中國銀行知識講座活動工作總結(jié)(1)1

中國銀行知識講座活動工作總結(jié)

201*年3月29日，經(jīng)濟與管理學院邀請了此次迎新晚會的贊助方中國銀行，為同學們進行了一次關(guān)于經(jīng)濟及銀行卡知識的一個演講。并在中國銀行的邀請下，華創(chuàng)證公司的經(jīng)理也前到學院，傳授一些炒股方面的知識。此活動取得了一定的成效，但同時在活動中也存在著一些不足。因此，作

以下總結(jié)：

一、活動過程：

（一）前期準備階段：

1、首先確定活動主題，擬好策劃書；

2、確定講座的講師及時間，并擬好通知，交由團委及團總支審核；

3、對此次活動進行宣傳。一方面將通知送至各系學生會負責人處，另一方面將通知發(fā)給系內(nèi)各班班長，由班長負責在系內(nèi)宣傳。同時，針對全院學生，則以海報、展板、橫幅的形式在學校內(nèi)宣傳。

4.活動的物品準備，如活動印票，小蜜蜂，鑰匙，工作證，嘉賓禮品，杯子等也安排了各位干事進行打印，借用以及購買。（二）活動進行階段：

1、3月29日，在繡山B棟教學樓201教室開展了中國銀行知識講座。

2、首先，主持人邀請中國銀行代表進行發(fā)言。3、接著，中國銀行代表細心的講述有關(guān)于中國銀行電子銀行的介紹、用途及意義，還有介紹中國銀行借記卡的用途和使用價值。以及中國銀行邀請的華創(chuàng)證公司代表為同學們簡介股票知識，讓在場同學收益匪淺。

4、最后，到了互動環(huán)節(jié)�，F(xiàn)場同學熱情高漲，與講師積極進行了互動，向講師提出了自己關(guān)于銀行卡方面的疑問。講師通過現(xiàn)場與同學的互動，更加直觀的讓同學們更深入的了解了關(guān)于銀行卡的知識。

二、活動自我評估：

（一）總體來說，我們“知識講座”進行的十分順利，各個

階段的活動都很成功，成功的原因我們總結(jié)為以下幾點：1、準備較充分

機會永遠是留給有準備的人的。我們的此次活動正是因為進行了充分的準備，才把握住了機會�；顒又�前詳實的考慮、周全的計劃和充分的準備，才使得這次活動有了成功開展的前提。前期準備階段的各個方面，我們都仔細討論、認真對待，以確保活動的順利開展。2、老師督促與指導

在擬定通知以及安排講座等問題方面，我們總會出現(xiàn)一些大大小小的問題，在團總支以及其他經(jīng)管系老師的指導與監(jiān)督下，使得我們的這次活動在各個小細節(jié)方面更加的完善，才最終促成活動的成功。3、密切配合

多方面的積極協(xié)助和努力，才使得這次活動圓滿完成。在這次活動中，有經(jīng)管系學生會的參與和幫助，也有全院各系同學的支持。

4、活動具體安排合理

在活動開始之前，我們就進行了詳細的考慮，包括講座時間、場次的安排，以及整個活動流程的安排，充分考慮到了老師與學生的情況。事后，同學們普遍反映良好。5、活動宣傳到位，影響范圍大

我們除了在經(jīng)管系內(nèi)做好了宣傳工作，還在全院范圍內(nèi)進行了宣傳，以通知、展板、海報等各種形式進行宣傳。6、活動全面深入

從初期活動的準備活動開始，到活動的進行，都是一步一步有計劃的進行，而且講座結(jié)束的自由討論與老師的總結(jié)，都起到了良好的作用與效果。總體來說，我們的工作開展的比較全面。

（二）當然，在成功地背后，我們也認真的反思了我們的

不足之處：

1、溝通交流存在不足。由于沒有及時的與老師溝通交流，在安排老師講座的時間上出現(xiàn)了一些問題，導致通知改動了幾次。最后，通過與老師的商量，講座時間最終得到確定。2、活動影響范圍局限。總體上來看，來參加講座的學生人數(shù)有限。但是實到的人數(shù)大于限制的人數(shù)。所以沒有做好這一點防范措施，使得當時處理有些混亂，導致講座往后延遲了一下。

三、活動的結(jié)果及意義：

1、這次活動緊緊圍繞“中國銀行知識“主題，在校內(nèi)開展了一系列有實效性的活動，并進展順利，影響廣泛，取得了圓滿的成功，也達到了預期的目的。

2、此次推廣知識講座的活動雖然簡單，但意義卻深遠。它促進了文明和諧的校園的構(gòu)建，為外界商人與學生營造了一個良好的語言交流環(huán)境，同時也營造了一種學習普通話，文明使用語言的氛圍。

3、針對學生來說，此次活動增加了學生們對中國銀行知識的掌握，也擴展了他們對銀行卡以及股票的眼界，對股票也有更深層次的認識。同時，還了解到了投資股票的意義，可謂受益匪淺。

4、此項活動不僅鍛煉了我們的實踐與工作能力，還增強了我們學生會協(xié)作的意識。同時，通過此次活動也加強了學生與老師的交流與溝通。

從以上總結(jié)中可以看出來，我們今后的工作應該朝著更細致化、更完善化發(fā)展，要以最少的成本辦好最有影響力的活動。在工作中，要追求細節(jié)的完善，要充分考慮到各個因素，要統(tǒng)籌管理并且安排好全局，這樣才能保證活動的順利進行。我們并不追求完美，我們只追求更好。這也就意味著每一次活動結(jié)束后，我們要有更高更遠的目標來促使我們進一步完善，從而追求更好�？偨Y(jié)也只是我們追逐過程的第一步，在以后的時間里，我們會邁著更堅定的步伐，腳踏實地，一步一步的追求我們更好的成績。

畢節(jié)學院經(jīng)濟與管理系201*年3月29日

擴展閱讀：中國銀行新區(qū)支行工作總結(jié)

客戶部201*年度工作總結(jié)

201*年城南支行客戶部緊緊圍繞全年綜合業(yè)務發(fā)展指標和各項競賽活動，積極推進各項業(yè)務發(fā)展，但未能取得較好的成績，全年業(yè)務指標發(fā)展不均衡，部分指標落后嚴重，現(xiàn)將客戶部全年工作情況總結(jié)如下：

一、目標完成情況

（一）、存款類考核指標完成情況。

年末，全行各項存款合計175666萬元，其中對公存款52107萬元、儲蓄存款123559萬元。各項存款比年初下降20247萬元,其中：本外幣對公存款下降32103萬元：儲蓄存款新增11856萬元，完成年度目標的74.1%，增量市場份額第X。

（二）、中間業(yè)務收入完成情況

年末，我行實現(xiàn)中間業(yè)務收入2245萬元,完成全年目標3061萬元的73.4%，其中：公司類業(yè)務收入752萬元，完成全年目標1420萬元的53%；個人類業(yè)務收入556萬元，完成全年目標535元的104%;國際業(yè)務中間業(yè)務收入10萬元，完成全年目標90萬元的11.2%；電子銀行業(yè)務收入314萬元，完成全年目標430萬元的72.9%；信用卡業(yè)務收入242萬元，完成全年目標210萬元的115%；單位結(jié)算及現(xiàn)金管理收入153萬元，完成全年目標221萬元的69.4%；代理及委托業(yè)務收入218萬元，完成全年目標155萬元的140.8%。

（三）客戶建設(shè)和計劃執(zhí)行力完成情況

全年新開對公基本賬戶x戶，完成全年競賽目標260戶的x%；

三方存管新增x戶，完成全年競賽目標715戶的x%；企業(yè)電子銀行客戶數(shù)新增87戶，完成全年競賽目標320戶的27.2%；代理壽險x萬元，完成全年競賽目標900萬元的x%；貸記卡客戶新增1187戶，完成全年競賽目標2700戶的44%，借記卡發(fā)卡量38506張，完成全年競賽目標25000張的154%；個人理財產(chǎn)品日均持有量x萬元，完成全年競賽目標6000萬元的x%；全年新增個人股票型基金x萬元，完成全年競賽目標330萬元的x%；個人電子銀行客戶新增15637戶，完成全年競賽目標42500戶的x%；貸記卡分期付款交易量新增1830萬元，完成全年競賽目標650萬的282%；黃金銷量為0：惠農(nóng)卡發(fā)卡新增x張，完成全年競賽目標600張的x%；新增轉(zhuǎn)賬電話381戶，完成全年競賽目標520戶的73%。

(四)資產(chǎn)業(yè)務經(jīng)營情況

城南行各項貸款總額187439萬元，較年初凈下降17543萬元；其中法人實體貸款余額121415萬元，比年初凈增3531萬元，其中法人實體貸款120931萬元，比年初下降5639萬元。個人貸款66024萬元，比年初上升9170萬元，其中個人按揭貸款64914萬元，比年初上升9447萬元，農(nóng)戶貸款906萬元，完成市行年底900萬元前的必保目標，比年初下降120萬元。

二、主要的措施

1、目標分解及時，考核落實到位。全年客戶部緊緊圍繞全行各項業(yè)務指標，及時下發(fā)全年及各階段各項業(yè)務工作指標，通過全年綜合業(yè)務發(fā)展指標并結(jié)合各個季度專項競賽活動，將全年工作細化到每

一個時點、每一個項目�？蛻舨慷ㄆ谙掳l(fā)考核進度表，向各網(wǎng)點、部門及時匯報總結(jié)各項業(yè)務開展情況，對完成情況進行督導，對下一步工作作出安排，方便各網(wǎng)點、部門及時掌握實時的數(shù)據(jù)信息，對弱項指標及時加強營銷。在每季度考核中，嚴格按照下發(fā)的各項指標進行考核，保證考核的準確性。

2、在存款類指標營銷中，對公存款方面，我行面對信貸類客戶派生存款急劇下降的經(jīng)營困難，積極采取各項措施，發(fā)動全行加大拓展無貸戶及機構(gòu)類客戶負債市場，進一步推進高校拓展，本部及各網(wǎng)點實行名單制營銷管理，落實無貸戶及機構(gòu)類營銷客戶的具體負責部門和營銷責任人，推動負債業(yè)務新增長點的營銷力度。全年組織了多個營銷小組，對我行重點項目進行攻關(guān)，今年以來已成功營銷食品學院項目、清浦區(qū)財政局非稅收入項目，市二院項目等，今年高校發(fā)卡新增1.3萬余張，高校類對公存款8500余萬元，財政類存款達1400余萬元。

另一方面是積極做好個人金融負債營銷活動,將以往僅局限于個人存款的營銷擴大到對個人金融資產(chǎn)的全面營銷。在做好居民儲蓄存款穩(wěn)存增存的同時，積極做好本外幣理財產(chǎn)品、基金、保險、黃金等各類產(chǎn)品的聯(lián)合營銷，組合產(chǎn)品，年末個人金融資產(chǎn)增量超3億元；其次認真做好包戶包效工作，重點做好存量貴賓客戶和新準入客戶的簽約發(fā)卡工作；第三繼續(xù)營銷行政機關(guān)、企事業(yè)單位代發(fā)工資工作。

2、在貸款方面，貸款穩(wěn)步投放，加強信貸管理。

今年以來，我們結(jié)合上級行對城南支行下達的信貸任務，客戶

部對我行現(xiàn)存法人類貸款和農(nóng)戶貸款進行了全面細致的調(diào)查，并針對貸款即將到期的及時進行通知，要求借款人按期償還貸款，確保我支行新增貸款質(zhì)量。我行一方面落實法人貸款的營銷，重點落實淮鋼貸款的發(fā)放、天淮鋼管貸款項目的用信、自來水公司用信以及部分小企業(yè)用信；另一方面重點做好個人按揭貸款的營銷發(fā)放工作，同時積極做好市場調(diào)研，做好房抵貸、二手房、個人綜合授信貸款、質(zhì)押貸款、農(nóng)戶小額貸款、個人助業(yè)貸款的營銷工作，提高個人貸款綜合回報率；三是做好小企業(yè)貸款營銷，我行全面發(fā)動員工，在全行范圍內(nèi)組織小企業(yè)營銷，由網(wǎng)點、個人提供信息，由客戶部重點落實操作。

3、積極推動各網(wǎng)點理財產(chǎn)品營銷，各網(wǎng)點紛紛向個人貴賓客戶推薦本利豐、安心利得、安心快線等產(chǎn)品，積極配合總行、省市分行做好營銷，今年我行個人理財產(chǎn)品銷售有很大提高，年末，對私理財產(chǎn)品銷售保有額達到1.6億元。在代理保險方面，我行積極與多家保險公司開展訓練營活動，與太平洋、泰康、國壽等三家壽險公司開展了八次活動，活動期間取得了良好的成績，但受調(diào)控影響從下半年開始代理保險業(yè)務明顯放緩；在代理財險方面，我行今年的工作重點落實商用房保險和汽車分期付款業(yè)務上，爭取通過代理財險來催進代理保險中間業(yè)務收入的完成。

4、提高議價能力，積極開展中間業(yè)務營銷，與所有房產(chǎn)開發(fā)商簽訂了融資顧問協(xié)議，有效的提高了中間業(yè)務收入。同時嚴格執(zhí)行上級行的收費政策，做到顆粒歸倉。

三、工作中存在的問題

（一）對公存款方面

近年來，我行在重點客戶淮鋼特鋼經(jīng)營調(diào)整的影響下對公存款拓展更多的是對下降存款的補償，一方面我行對公存款主要依靠資產(chǎn)業(yè)務派生存款，在信貸計劃控制較緊的前提下對公存款容易受到影響；第二我行財政性及機構(gòu)類存款拓展取得階段性效果，但盡管南林大南方學院以及食品學院的全面合作給我行帶來近億元的對公存款，但缺口仍很大；第三我行對公存款總額不穩(wěn)定。今年上半年按照市分行對公存款專項競賽辦法進行推動，取得了階段性勝利，但全年以來存款又有所回落。第四是對公存款缺乏客戶資源，近年新增優(yōu)質(zhì)客戶很少，且少數(shù)優(yōu)質(zhì)客戶如天淮鋼管及淮鋼特鋼對我行存款造成大起大落，增長很不穩(wěn)定。

（二）、個人存款業(yè)務進取不足，貴賓客戶維護不足：

1、今年我行個人儲蓄達到123559萬元，比年初上升11856萬元，但各網(wǎng)點之前差距較較大，全行未能在儲蓄方面形成全面發(fā)展態(tài)勢，導致我行今年個人儲蓄未能完成目標且差距較大，在四大行中排名第X，與X行相比差距X萬元，同時今年以來我行理財產(chǎn)品銷售加速，總量、保有量均較去年有很大發(fā)展，對個人存款起到了很大的支撐作用，但在時點和結(jié)構(gòu)上不平衡，部分網(wǎng)點全年銷售量很少，且同業(yè)間競爭力加大，我行競爭優(yōu)勢不明顯，部分網(wǎng)點員工僅以計價作為銷售產(chǎn)品的唯一標準，對網(wǎng)點的個人儲蓄目標未起到應有的支撐作用。

2、我行貴賓客戶的維護不到位

今年省市行在包戶包效上做了強力推進，我行盡管也下達了包戶

包效的管理辦法，但在具體實施上仍存在目標少，方法少，考核不具體等問題，部門與網(wǎng)點之間溝通少，對包戶包效工作的實際實施情況不了解，對下一步工作缺少準備。我行年末目標客戶總數(shù)為X戶，存款余額X萬元，人均存款X萬元，占我行儲蓄存款的%，但簽約客戶僅X戶，存款余額X萬元，占我行儲蓄存款的X%，與年初相比，我行目標客戶增加了X戶，存款余額增加了X萬元，人均存款仍比年初9.3萬元下降了X萬元，由此說明我行對個人貴賓客戶的維護依然任重道遠，特別要在簽約客戶占比、人均存款、貴賓客戶存款占比等幾個方面加強維護力度。

3、公私聯(lián)動營銷不足，缺少大客戶支撐

目前我行存量代發(fā)工資戶59戶，月代發(fā)工資2315萬元，人均不足1600元，其中行政事業(yè)類客戶14戶，月代發(fā)工資226萬元，存在代發(fā)工資戶少，代發(fā)人員少、代發(fā)工資總額少、人均少，新拓展客戶更少，全年新拓展三戶代發(fā)工資業(yè)務。

我行在清浦區(qū)拆遷補償款營銷方面也遠遠落后于其他銀行，到目前只成功營銷了一戶且金額占比在幾家銀行中最低，我行總體上與政府財政資金的營銷上力度不足，對這類源頭資金難以爭取，也成為我行提升競爭力的一個軟肋。

高校營銷有待進一步加強，今年我行在對高校教職工發(fā)放個人借記卡的同時，未能及時有效的營銷個人電子銀行產(chǎn)品，盡管四季度通過現(xiàn)場營銷系統(tǒng)進行現(xiàn)場營銷，但已為時過晚。

4、存款與貸款的聯(lián)動營銷不到位

年末，我行共有個人貸款余額6.6億，但是我行對個貸類客戶的營銷重頭輕尾，客戶放款結(jié)束后對客戶的維護不到位，部分客戶月還款額超萬元，很多是私營大戶，很有實力，但我們沒能重點對此類客戶做好深入營銷，存貸聯(lián)動營銷不到位。

四、201*年工作措施1、穩(wěn)固與存款大戶的客戶關(guān)系

在201*年春天行動活動中，我行要與存款大戶多聯(lián)系，多溝通。如江蘇沙鋼集團淮鋼特鋼股份有限公司、天淮鋼管等公司，爭取能夠得到他們的存款支持，保持日均及時點存款的穩(wěn)定性。2、強化對公存款工作

一是加大考核力度，調(diào)動人員積極性，使全行員工投入到對公存款的攬存工作中。要充分調(diào)動每一個網(wǎng)點和每一名員工的積極性，發(fā)揮大家的能力，動員一切客戶和社會資源，全方位拓展對公存款，做到抓大不放小，使各網(wǎng)點每位員工都感覺到有拓展對公存款的義務，正確理解零售業(yè)務下沉公司業(yè)務上收的含義。二是加強貸后管理，加強對回籠資金的監(jiān)控，大力挖掘有貸戶的增存潛力。三是做好高層公關(guān)，對重點客戶營銷維護上做到對等營銷和提級營銷，對轄內(nèi)知名客戶登門營銷，爭取存款。

3、加強客戶營銷，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)

強力營銷高端客戶，力爭在清浦區(qū)正在開展實施現(xiàn)代紡織、冶金制造、生物醫(yī)藥三大百億元工業(yè)主導產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代服務業(yè)千億元產(chǎn)業(yè)工程項目營銷中取得實質(zhì)性進展，提高在高端領(lǐng)域的市場競爭力。對信

譽度高、市場發(fā)展前景良好的中小客戶，優(yōu)先推廣小企業(yè)簡式快速貸款等中小企業(yè)專屬產(chǎn)品，進一步加大信貸支持力度，不斷鞏固和擴大中小客戶陣地，利用我行產(chǎn)品留住客戶，增加客戶對我行對公存款的貢獻度。

4、積極拓展存量客戶存款

經(jīng)對公客戶關(guān)系管理系統(tǒng)查詢，剔除江蘇沙鋼集團淮鋼特鋼股份有限公司及天淮鋼管等公司兩大公司后我行50萬元以上客戶（不含信用社同業(yè)存款4456萬元）共有98戶，這部分客戶對公存款余額合計39263萬元，比年初增加10343萬元。我行要對這98名客戶進行重點營銷，在保持存款穩(wěn)定性的基礎(chǔ)上積極拓展對公存款。

5、提高資產(chǎn)負債及風險管理水平

保持良好、穩(wěn)定的凈收入水平，積極調(diào)整資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，合理擴張規(guī)模及有效調(diào)配信貸資源，發(fā)展低風險的資產(chǎn)業(yè)務，降低資產(chǎn)風險程度。提高風險控制水平，從制度建設(shè)、責任追究和懲戒以手段上下功夫，加強內(nèi)控，強化管理，建立和完善操作風險等在內(nèi)的風險管理體系，有效地識別、監(jiān)測、控制風險。加大對關(guān)注類貸款的清收，加大與法院的工作聯(lián)系，加強依法強制執(zhí)行的力度。

6、個人業(yè)務方面：

（1）、樹立個人資金概念，繼續(xù)堅持理財產(chǎn)品的營銷，重點向我行以外的客戶營銷，改變理財產(chǎn)品由內(nèi)部儲蓄轉(zhuǎn)化的體內(nèi)循環(huán)，真正做到搶挖他行的中高端客戶。

（2）、全面做好貴賓客戶包戶包效工作，今年客戶部將加強與網(wǎng)點

的溝通，實時反映包戶包效工作中存在的問題，積極采取措施幫助全行上下做好個人貴賓客戶營銷管理工作，加強貴賓客戶的簽約和發(fā)卡率，提高貴賓客戶的產(chǎn)品滲透率，提高個人貴賓客戶的金融資產(chǎn)提升。（3）、積極做好公司聯(lián)動營銷，加深高校營銷力度，做好食品學院、南方學院新生發(fā)卡，新生卡電子銀行業(yè)務營銷，食品學院校園圈存業(yè)務等、食品學院基本賬戶開立和代發(fā)工資業(yè)務；其次是網(wǎng)點和客戶部門要繼續(xù)做好代發(fā)工資營銷工作，重點對我行存量客戶（10萬元以上客戶）進行營銷，同時要通過企業(yè)網(wǎng)銀的營銷引導客戶使用我行企業(yè)網(wǎng)銀進行代發(fā)工資，提高業(yè)務離柜率。

（4）、全面做好個貸業(yè)務，一方面要繼續(xù)做好新樓盤的準入工作，沒有客戶就沒有業(yè)務，今年客戶部要在做好存量樓盤的工作同時要加大力度對清浦和新區(qū)新開樓盤的儲備和營銷工作；另一方面對按揭貸款樓盤要做好營銷工作，提高開發(fā)商對我行的存款支持（包括對公和儲蓄），同時提高個人貸款客戶的組合營銷，提高個人貸款客戶的綜合供獻度。

（5）、做好保險公司的共建活動，提高代理壽險的業(yè)績，促進代理保險中間業(yè)務收入，要制定專門的考核辦法，促進各網(wǎng)點的營銷積極性，做好到期保險的維護工作，力爭不流失；同時進一步加強財險業(yè)務的營銷工作，通過貸款和分期付款業(yè)務強化營銷力度，確保代理財險不流失。

（6）、做好與中投、海通第三方存管的營銷活動，積極營銷第三方存管客戶將主賬戶開到我行，同時提高新開戶的數(shù)量和質(zhì)量，要減

少空戶的開戶，要將營銷工作與貴賓客戶的營銷聯(lián)系起來。（7）、加強本部員工營銷考核，全面改進支行本部工作作風，真正實現(xiàn)全員營銷；完善本部與網(wǎng)點的掛鉤考核。

7、經(jīng)濟增加值及中間業(yè)務方面：

提升議價能力拓寬創(chuàng)收渠道：充分利用信貸趨緊的有利形勢，努力提升貸款定價能力。認真執(zhí)行上級行業(yè)務綜合回報率要求，對法人貸款客戶無論新增或辦理還舊借新，均收取一定比率的融資顧問費及其他征信查詢手續(xù)費。

法人資產(chǎn)業(yè)務方面。嚴格按照上級行利率水平執(zhí)行，對小企業(yè)簡式貸款均按不低于基準利率35%執(zhí)行，此外，確保所有有個人貸款的房產(chǎn)開發(fā)商與我行簽訂了個貸服務協(xié)議，全面提升個貸綜合收益。

繼續(xù)做好卡電產(chǎn)品營銷，重點做好信用卡發(fā)卡、轉(zhuǎn)賬電話、企業(yè)網(wǎng)銀、個人短信通、分期付款等，提高信用卡、電子銀行中間業(yè)務收入。

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