銀行收付清算條線工作總結(jié)

銀行收付清算條線工作總結(jié)

201*年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線201*年工作提出的“首先是做好新線系統(tǒng)下業(yè)務(wù)管理和合規(guī)內(nèi)控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務(wù)操作流程和崗位設(shè)置方案，確保上線后各項業(yè)務(wù)的安全、高效運行”的內(nèi)控工作思路及工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，進(jìn)一步深化內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)，認(rèn)真完成省分行收付清算條線工作任務(wù)，各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步、健康發(fā)展�，F(xiàn)將201*年工作總結(jié)如下：

一、收付清算條線日常管理工作

根據(jù)我行年初制定的《201*年收付賬務(wù)條線工作計劃》及《支行收付賬務(wù)條線應(yīng)急預(yù)案及實施細(xì)則》中的要求，我部加強(qiáng)了對轄屬網(wǎng)點的日常業(yè)務(wù)監(jiān)督、培訓(xùn)學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)檢查、應(yīng)急預(yù)案等方面的管理。每日,我部安排專人通過報表對同城票據(jù)交換、大小額等系統(tǒng)等進(jìn)行非現(xiàn)場檢查；每季度，我部均按照計劃中的要求，對全轄收付清算條線業(yè)務(wù)操作與合規(guī)內(nèi)控管理方面進(jìn)行現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查。

二、制度的建設(shè)和執(zhí)行情況

201*年初，我行即根據(jù)全轄實際情況制定收付清算條線工作計劃，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)培訓(xùn)、檢查、考核等事項。在全年，我行均按照計劃認(rèn)真開展相關(guān)制度的培訓(xùn)、業(yè)務(wù)檢查、考核等工作，通過培訓(xùn)，提高了規(guī)章制度的上傳下達(dá)；通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識和制度的執(zhí)行力；通過考核，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

三、實行精細(xì)化管理，加大部門條線管理力度

1、現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查方面。201*年，我部門加大了對基層網(wǎng)點的非現(xiàn)場檢查和考核力度，對網(wǎng)點出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險點以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)督辦，督促網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理落實可能發(fā)生風(fēng)險的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風(fēng)險可控、可防。按照省分行跨行查詢查復(fù)等有關(guān)要求，201*年我部共下發(fā)大小額系統(tǒng)、查詢查復(fù)系統(tǒng)查詢書共計46筆，督促行辦及時進(jìn)行處理對有問題來賬報文，及時聯(lián)系客戶或者查詢、退報、劃轉(zhuǎn)。我部堅持每季度進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查，并對各行辦存在的問題進(jìn)行通報，限期整改并跟蹤落實整改情況。在撰寫季度通報時，將現(xiàn)場檢查和日常非現(xiàn)場檢查結(jié)合起來，全面反映行辦的業(yè)務(wù)風(fēng)險控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。

2、系統(tǒng)內(nèi)資金清算系統(tǒng)、人行大、小額系統(tǒng)方面。根據(jù)省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求，我立即按省分行的要求實施此項工作，超權(quán)限的大額匯款通過相對應(yīng)的個金、公司、國結(jié)部門進(jìn)行審核、簽字后，由我部修改權(quán)限，并進(jìn)行登記，嚴(yán)格管理防范風(fēng)險，使基層網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)一步提高。

3、同城票據(jù)清算方面。作為業(yè)務(wù)管理部門，201*年我部按照省分行要求，我部對轄屬12個網(wǎng)點同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了檢查，檢查覆蓋率達(dá)到100%,對同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了進(jìn)一步的規(guī)范，重在對新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過程的管理，努力把規(guī)章制度細(xì)化為操作規(guī)范，細(xì)化為過程管理，細(xì)化為崗位管理，落實到每個環(huán)節(jié)，落實到每個崗位，落實到每名員工，增強(qiáng)制度執(zhí)行的可操作性。

四、加大培訓(xùn)力度，提升條線管理人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理的管理能力1、業(yè)務(wù)經(jīng)理是銀行內(nèi)控風(fēng)險管理的一道重要防線，在一定程度上有效控制了操作風(fēng)險、內(nèi)控風(fēng)險，對加強(qiáng)基層經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理發(fā)揮了重要作用。為了提高業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)，我行除堅持每月至少召開一次業(yè)務(wù)經(jīng)理例會，將本月條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)外，同時要求業(yè)務(wù)經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點員工認(rèn)真細(xì)致地學(xué)習(xí)，不得照本宣科，從而提高業(yè)務(wù)經(jīng)理自身學(xué)習(xí)能力，同時要求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生，確保相關(guān)規(guī)章制度落實到位。

2、根據(jù)省分行“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓(xùn)時間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神，及時傳達(dá)到部門每一位成員，加強(qiáng)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

3、根據(jù)省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日晚在職工培訓(xùn)中心舉辦了收付清算條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)，參加此次培訓(xùn)的人員為各行對公業(yè)務(wù)人員，包括經(jīng)辦人員、事中人員及業(yè)務(wù)經(jīng)理，共計63人。培訓(xùn)主要講解了國內(nèi)收付、國際收付、資金電訊業(yè)務(wù)及其他優(yōu)秀支行經(jīng)驗介紹中的有益方法，培訓(xùn)中指出了各網(wǎng)點前期操作中普遍存在的一些問題，同時強(qiáng)調(diào)了一些注意事項，進(jìn)一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達(dá)到防范風(fēng)險的目的。

4、年終決算日，同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的操作將由平時的“普通模式”變更為“特殊模式”，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進(jìn)行，我部特組織各行業(yè)務(wù)經(jīng)理、會計人員于201*年12月日在培訓(xùn)中心舉辦了同城業(yè)務(wù)年終決算培訓(xùn)，對操作要點、注意事項進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。

5、為了進(jìn)一步提高全轄會計人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在201*年11月21日晚，組織全轄業(yè)務(wù)經(jīng)理、會計人員在支行進(jìn)行了IT藍(lán)圖規(guī)章制度考試，內(nèi)容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務(wù)、國際匯出匯款業(yè)務(wù)、國際匯款查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、國際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)、國內(nèi)收付業(yè)務(wù)、資金結(jié)算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)的重點操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險控制要點等，提高了業(yè)務(wù)經(jīng)理和基層網(wǎng)點操作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，為各項業(yè)務(wù)的健康開展奠定了堅實的基礎(chǔ)。

五、201*年的工作重點

1、加大業(yè)務(wù)檢查力度，提高網(wǎng)點合規(guī)操作意識

我部在201*年的現(xiàn)場檢查中，將重點對各行制度建設(shè)和執(zhí)行情況，國內(nèi)收付清算業(yè)務(wù)、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)和國際收付清算業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。對于在每次檢查中個別行辦暴露出的問題，我部將在每季度進(jìn)行整理、歸集，并進(jìn)行全轄范圍內(nèi)的通報，錄入問題庫。要求各行辦在規(guī)定的時間內(nèi)進(jìn)行整改，并回復(fù)整改結(jié)果，我部對整改結(jié)果進(jìn)行實時監(jiān)控并現(xiàn)場審核，確保整改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范風(fēng)險。

2.加強(qiáng)對基層營業(yè)網(wǎng)點柜員的培訓(xùn)

由于我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，同時要求各行辦采取自學(xué)、集中輔導(dǎo)及研討等多種形式相結(jié)合的方式，使基層網(wǎng)點新柜員能夠盡快掌握核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險控制要點。在具體操作業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格依照流程辦理業(yè)務(wù)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，并遵守相關(guān)風(fēng)險控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

3、加大非現(xiàn)場和現(xiàn)場考核力度，督促各網(wǎng)點合規(guī)操作201*年初我行將根據(jù)實際情況制定201*年《財務(wù)運營板塊考核目標(biāo)》，內(nèi)容包括國內(nèi)收付清算、國際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付清算條線業(yè)務(wù)。在201*年，我行將在原有的基礎(chǔ)上加大考核力度，將出現(xiàn)的差錯、質(zhì)詢與網(wǎng)點績效排名、業(yè)務(wù)經(jīng)理績效、柜員績效掛鉤，對出現(xiàn)的重大差錯與個人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進(jìn)收付清算業(yè)務(wù)穩(wěn)健、健康發(fā)展。

擴(kuò)展閱讀：銀行收付清算條線工作計劃

收付清算條線工作計劃

我行將按照收付清算條線業(yè)務(wù)管理要求，全面推進(jìn)收付清算條線工作，繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險管理理念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，創(chuàng)新管理思路，進(jìn)一步加強(qiáng)條線精細(xì)化管理，提高服務(wù)水平和效率，結(jié)合我行工作實際，現(xiàn)將收付清算條線的工作計劃如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險管理意識，提升內(nèi)控管理水平

（一）我行將依據(jù)《基層經(jīng)營性機(jī)構(gòu)自查流程管理系統(tǒng)》，開展收付清算條線人行大、小額支付業(yè)務(wù)、國際收付款業(yè)務(wù)、資金調(diào)撥結(jié)算等業(yè)務(wù)流程的動態(tài)自查，以此增強(qiáng)我行業(yè)務(wù)人員合規(guī)操作意識，進(jìn)一步提高一道防線的風(fēng)險控制能力。

（二）強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)控工作措施。我行將繼續(xù)安排專人，每日通過報表系統(tǒng)對大小額系統(tǒng)、往來報文、查詢查復(fù)及時進(jìn)行監(jiān)控，督促行辦及時進(jìn)行處理對有問題來賬報文，及時聯(lián)系客戶或者查詢、退報、劃轉(zhuǎn)。同時，我行要及時監(jiān)督、檢查轄屬各網(wǎng)點收付清算業(yè)務(wù)、資金結(jié)算等業(yè)務(wù)的規(guī)范性、準(zhǔn)確性，制定明確的崗位職責(zé)和各項業(yè)務(wù)的管理考核辦法，對各網(wǎng)點收付清算條線的運行情況、業(yè)務(wù)差錯率進(jìn)行考核。

（三）我行將加強(qiáng)對重點業(yè)務(wù)和風(fēng)險環(huán)節(jié)的現(xiàn)場檢查力度。我行將針對201*年條線業(yè)務(wù)現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題和整改情況，以及各網(wǎng)點實際業(yè)務(wù)運行情況，制訂具體的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查計劃和檢查方案并開展檢查。我行計劃每季度對轄屬網(wǎng)點的現(xiàn)場檢查覆蓋面達(dá)到100%，并且每季度均有不同的檢查要點，同時對各行辦存在的問題進(jìn)行通報，限期整改并跟蹤落實整改情況。具體檢查計劃及內(nèi)容如下：

1、收付清算業(yè)務(wù)內(nèi)控合規(guī)檢查

主要檢查各網(wǎng)點制度的執(zhí)行和落實情況；崗位設(shè)及崗位職責(zé)的制定是否符合相關(guān)制度要求；網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)檢查及整改情況；收付清算條線業(yè)務(wù)印章的備案、交接、使用等情況；自查管理系統(tǒng)涉及收付收付清算條線內(nèi)容的自查；每季按照新版《收付清算業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)控季報》及時報送。

2、同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)管理

主要檢查同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)崗位設(shè)是否執(zhí)行經(jīng)辦、復(fù)核、交換三崗分離原則；票據(jù)交換清單及交接手續(xù)；票據(jù)交換專用章及鎖片的管理；票據(jù)傳遞運送環(huán)節(jié)；“8428應(yīng)付客戶清算資金”核算內(nèi)容是否合規(guī)；提出、提入票據(jù)處理是否及時，有無遺漏、延壓現(xiàn)象；退票處理是否及時，退回、退出登記簿是否健全、登記是否完整，有無客戶簽字；各類業(yè)務(wù)操作是否符合規(guī)定，有無非正常掛賬等情況。網(wǎng)點票交人員發(fā)生變更時，是否及時報送《票據(jù)交換包交接人員備案表》。針對營業(yè)部同城票交提入業(yè)務(wù)集中后，業(yè)務(wù)量大，容易出現(xiàn)差錯的特點，我行將對同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)進(jìn)行跟蹤了解，對集中過程中存在的問題進(jìn)行歸納，同時對行辦進(jìn)行提示，確保集中后，同城票交業(yè)務(wù)能夠順利進(jìn)行。

3、人行大小額支付系統(tǒng)、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理

主要檢查查詢查復(fù)業(yè)務(wù)的操作、管理；往賬、來賬回執(zhí)狀態(tài)管理；通存、通兌待調(diào)帳業(yè)務(wù)；退劃業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性。

4、國際收付業(yè)務(wù)管理

主要檢查國外匯入、匯出匯款業(yè)務(wù)管理。二、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高條線人員整體業(yè)務(wù)素質(zhì)

201*年我行將進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)，除堅持每月至少召開一次業(yè)務(wù)經(jīng)理例會，將本月收付清算條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行學(xué)習(xí)外，同時要求業(yè)務(wù)經(jīng)理將文件精神加以提煉后，組織本網(wǎng)點員工認(rèn)真細(xì)致地學(xué)習(xí)，不得照本宣科，不斷提高業(yè)務(wù)經(jīng)理自身學(xué)習(xí)能力，同時要求業(yè)務(wù)經(jīng)理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)部管理，采取有效措施降低業(yè)務(wù)差錯的發(fā)生，確保相關(guān)規(guī)章制度落實到位。

我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學(xué)習(xí)、培訓(xùn)工作，同時還要加強(qiáng)對轄內(nèi)一線柜員的制度學(xué)習(xí)及職業(yè)道德教育，進(jìn)行收付清算條線業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，培育濃厚的風(fēng)險管理文化，建立對重要崗位人員風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，努力控制人員風(fēng)險和操作風(fēng)險，促進(jìn)條線各項業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)運行。我行計劃結(jié)合核心銀行系統(tǒng)，積極開展規(guī)章制度和操作流程的培訓(xùn)，采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合、專項考試、以查代訓(xùn)等靈活的方式，注重強(qiáng)調(diào)培訓(xùn)與實戰(zhàn)能力的有機(jī)結(jié)合，使業(yè)務(wù)人員透徹掌握新線規(guī)章制度、新線功能特點，嚴(yán)防系統(tǒng)操作風(fēng)險，確保上線后在風(fēng)險可控的前提下，各項業(yè)務(wù)能夠正常運轉(zhuǎn)。

三、積極探索業(yè)務(wù)流程再造，推進(jìn)條線業(yè)務(wù)流程優(yōu)化工作（一）營業(yè)部同城票交提入業(yè)務(wù)集中后，為提高工作效率，確保安全與效率并舉，我行對同城票交操作過程中遇到的問題進(jìn)行調(diào)研、收集，為業(yè)務(wù)流程再造提出可行性工作建議。

（二）資金產(chǎn)品銷售平臺結(jié)算模塊（X-PAD-S系統(tǒng)）投產(chǎn)后操作流程會發(fā)生了變化，這種變化是基于系統(tǒng)功能的根本性轉(zhuǎn)變，涉及業(yè)務(wù)處理、制度流程、崗位設(shè)、合規(guī)內(nèi)控等多方面的調(diào)整。我行需積極推進(jìn)資金結(jié)算流程優(yōu)化工作，使此項業(yè)務(wù)能夠順利運轉(zhuǎn)。

四、完善應(yīng)急機(jī)制

我行將結(jié)合核心銀行系統(tǒng)收付清算條線業(yè)務(wù)的特點，參照現(xiàn)有風(fēng)險應(yīng)急機(jī)制，對下一步需要建立、健全應(yīng)急機(jī)制的業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理，并根據(jù)我行實際情況，制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，完成我行轄屬收付清算條線應(yīng)急人員聯(lián)系表的更新工作。

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