銀行收付清算條線工作總結

銀行收付清算條線工作總結

201*年我行緊緊圍繞省分行收付清算條線201*年工作提出的“首先是做好新線系統下業(yè)務管理和合規(guī)內控工作；二是重視流程再造，研究制定新線業(yè)務操作流程和崗位設置方案，確保上線后各項業(yè)務的安全、高效運行”的內控工作思路及工作目標、任務和要求，進一步深化內控基礎建設，認真完成省分行收付清算條線工作任務，各項業(yè)務穩(wěn)步、健康發(fā)展�，F將201*年工作總結如下：

一、收付清算條線日常管理工作

根據我行年初制定的《201*年收付賬務條線工作計劃》及《支行收付賬務條線應急預案及實施細則》中的要求，我部加強了對轄屬網點的日常業(yè)務監(jiān)督、培訓學習、業(yè)務檢查、應急預案等方面的管理。每日,我部安排專人通過報表對同城票據交換、大小額等系統等進行非現場檢查；每季度，我部均按照計劃中的要求，對全轄收付清算條線業(yè)務操作與合規(guī)內控管理方面進行現場與非現場檢查。

二、制度的建設和執(zhí)行情況

201*年初，我行即根據全轄實際情況制定收付清算條線工作計劃，內容包括業(yè)務培訓、檢查、考核等事項。在全年，我行均按照計劃認真開展相關制度的培訓、業(yè)務檢查、考核等工作，通過培訓，提高了規(guī)章制度的上傳下達；通過檢查，提高了員工合規(guī)操作意識和制度的執(zhí)行力；通過考核，促進了各項業(yè)務的健康發(fā)展。

三、實行精細化管理，加大部門條線管理力度

1、現場與非現場檢查方面。201*年，我部門加大了對基層網點的非現場檢查和考核力度，對網點出現的業(yè)務風險點以“督辦卡”、“查詢”的形式下發(fā)督辦，督促網點業(yè)務經理落實可能發(fā)生風險的原因，采取有效措施，積極整改，使操作風險可控、可防。按照省分行跨行查詢查復等有關要求，201*年我部共下發(fā)大小額系統、查詢查復系統查詢書共計46筆，督促行辦及時進行處理對有問題來賬報文，及時聯系客戶或者查詢、退報、劃轉。我部堅持每季度進行一次現場檢查，并對各行辦存在的問題進行通報，限期整改并跟蹤落實整改情況。在撰寫季度通報時，將現場檢查和日常非現場檢查結合起來，全面反映行辦的業(yè)務風險控制能力和規(guī)章制度的執(zhí)行力。

2、系統內資金清算系統、人行大、小額系統方面。根據省分行收付清算部下發(fā)的文件中的要求，我立即按省分行的要求實施此項工作，超權限的大額匯款通過相對應的個金、公司、國結部門進行審核、簽字后，由我部修改權限，并進行登記，嚴格管理防范風險，使基層網點業(yè)務操作的合規(guī)性進一步提高。

3、同城票據清算方面。作為業(yè)務管理部門，201*年我部按照省分行要求，我部對轄屬12個網點同城票據交換業(yè)務操作進行了檢查，檢查覆蓋率達到100%,對同城票據交換業(yè)務操作進行了進一步的規(guī)范，重在對新線制度的執(zhí)行及執(zhí)行過程的管理，努力把規(guī)章制度細化為操作規(guī)范，細化為過程管理，細化為崗位管理，落實到每個環(huán)節(jié)，落實到每個崗位，落實到每名員工，增強制度執(zhí)行的可操作性。

四、加大培訓力度，提升條線管理人員及業(yè)務經理的管理能力1、業(yè)務經理是銀行內控風險管理的一道重要防線，在一定程度上有效控制了操作風險、內控風險，對加強基層經營性分支機構的內控管理發(fā)揮了重要作用。為了提高業(yè)務經理的綜合素質，我行除堅持每月至少召開一次業(yè)務經理例會，將本月條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務經理進行學習外，同時要求業(yè)務經理將文件精神加以提煉后，組織本網點員工認真細致地學習，不得照本宣科，從而提高業(yè)務經理自身學習能力，同時要求業(yè)務經理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進一步強化內部管理，采取有效措施降低業(yè)務差錯的發(fā)生，確保相關規(guī)章制度落實到位。

2、根據省分行“內控和案防制度執(zhí)行年”活動各階段的工作安排，我部門利用部門晨訓時間，將省分行收付清算條線新的制度、規(guī)章等文件精神，及時傳達到部門每一位成員，加強日常業(yè)務的監(jiān)督管理。

3、根據省分行收付清算部工作安排，我行于11月10日晚在職工培訓中心舉辦了收付清算條線業(yè)務培訓，參加此次培訓的人員為各行對公業(yè)務人員，包括經辦人員、事中人員及業(yè)務經理，共計63人。培訓主要講解了國內收付、國際收付、資金電訊業(yè)務及其他優(yōu)秀支行經驗介紹中的有益方法，培訓中指出了各網點前期操作中普遍存在的一些問題，同時強調了一些注意事項，進一步規(guī)范了收付清算條線方面的操作，達到防范風險的目的。

4、年終決算日，同城票據交換業(yè)務的操作將由平時的“普通模式”變更為“特殊模式”，操作發(fā)生了較大變化。為保證年終決算的順利進行，我部特組織各行業(yè)務經理、會計人員于201*年12月日在培訓中心舉辦了同城業(yè)務年終決算培訓，對操作要點、注意事項進行了強調。

5、為了進一步提高全轄會計人員規(guī)章制度掌握及操作的熟練程度，全面提升制度執(zhí)行力，我部門在201*年11月21日晚，組織全轄業(yè)務經理、會計人員在支行進行了IT藍圖規(guī)章制度考試，內容涉及光票托收和旅行支票業(yè)務、國際匯出匯款業(yè)務、國際匯款查詢查復業(yè)務、國際匯入匯款業(yè)務、國內收付業(yè)務、資金結算業(yè)務等業(yè)務的重點操作環(huán)節(jié)、基本業(yè)務流程、風險控制要點等，提高了業(yè)務經理和基層網點操作人員的業(yè)務素質，為各項業(yè)務的健康開展奠定了堅實的基礎。

五、201*年的工作重點

1、加大業(yè)務檢查力度，提高網點合規(guī)操作意識

我部在201*年的現場檢查中，將重點對各行制度建設和執(zhí)行情況，國內收付清算業(yè)務、同城票據交換業(yè)務和國際收付清算業(yè)務進行檢查。對于在每次檢查中個別行辦暴露出的問題，我部將在每季度進行整理、歸集，并進行全轄范圍內的通報，錄入問題庫。要求各行辦在規(guī)定的時間內進行整改，并回復整改結果，我部對整改結果進行實時監(jiān)控并現場審核，確保整改徹底、到位，從而規(guī)范業(yè)務操作，防范風險。

2.加強對基層營業(yè)網點柜員的培訓

由于我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學習、培訓工作，同時要求各行辦采取自學、集中輔導及研討等多種形式相結合的方式，使基層網點新柜員能夠盡快掌握核心系統業(yè)務流程及風險控制要點。在具體操作業(yè)務時，嚴格依照流程辦理業(yè)務，規(guī)范業(yè)務操作，并遵守相關風險控制環(huán)節(jié)的提示要求，切實控制業(yè)務操作風險。

3、加大非現場和現場考核力度，督促各網點合規(guī)操作201*年初我行將根據實際情況制定201*年《財務運營板塊考核目標》，內容包括國內收付清算、國際收付清算、資金清算等，涵蓋了所有收付清算條線業(yè)務。在201*年，我行將在原有的基礎上加大考核力度，將出現的差錯、質詢與網點績效排名、業(yè)務經理績效、柜員績效掛鉤，對出現的重大差錯與個人合規(guī)檔案掛鉤，從而促進收付清算業(yè)務穩(wěn)健、健康發(fā)展。

擴展閱讀：銀行收付清算條線工作計劃

收付清算條線工作計劃

我行將按照收付清算條線業(yè)務管理要求，全面推進收付清算條線工作，繼續(xù)強化風險管理理念和依法合規(guī)經營意識，創(chuàng)新管理思路，進一步加強條線精細化管理，提高服務水平和效率，結合我行工作實際，現將收付清算條線的工作計劃如下：

一、強化風險管理意識，提升內控管理水平

（一）我行將依據《基層經營性機構自查流程管理系統》，開展收付清算條線人行大、小額支付業(yè)務、國際收付款業(yè)務、資金調撥結算等業(yè)務流程的動態(tài)自查，以此增強我行業(yè)務人員合規(guī)操作意識，進一步提高一道防線的風險控制能力。

（二）強化非現場監(jiān)控工作措施。我行將繼續(xù)安排專人，每日通過報表系統對大小額系統、往來報文、查詢查復及時進行監(jiān)控，督促行辦及時進行處理對有問題來賬報文，及時聯系客戶或者查詢、退報、劃轉。同時，我行要及時監(jiān)督、檢查轄屬各網點收付清算業(yè)務、資金結算等業(yè)務的規(guī)范性、準確性，制定明確的崗位職責和各項業(yè)務的管理考核辦法，對各網點收付清算條線的運行情況、業(yè)務差錯率進行考核。

（三）我行將加強對重點業(yè)務和風險環(huán)節(jié)的現場檢查力度。我行將針對201*年條線業(yè)務現場、非現場檢查發(fā)現的問題和整改情況，以及各網點實際業(yè)務運行情況，制訂具體的現場、非現場檢查計劃和檢查方案并開展檢查。我行計劃每季度對轄屬網點的現場檢查覆蓋面達到100%，并且每季度均有不同的檢查要點，同時對各行辦存在的問題進行通報，限期整改并跟蹤落實整改情況。具體檢查計劃及內容如下：

1、收付清算業(yè)務內控合規(guī)檢查

主要檢查各網點制度的執(zhí)行和落實情況；崗位設及崗位職責的制定是否符合相關制度要求；網點業(yè)務經理日常業(yè)務檢查及整改情況；收付清算條線業(yè)務印章的備案、交接、使用等情況；自查管理系統涉及收付收付清算條線內容的自查；每季按照新版《收付清算業(yè)務風險監(jiān)控季報》及時報送。

2、同城票據交換業(yè)務管理

主要檢查同城票據交換業(yè)務崗位設是否執(zhí)行經辦、復核、交換三崗分離原則；票據交換清單及交接手續(xù)；票據交換專用章及鎖片的管理；票據傳遞運送環(huán)節(jié)；“8428應付客戶清算資金”核算內容是否合規(guī)；提出、提入票據處理是否及時，有無遺漏、延壓現象；退票處理是否及時，退回、退出登記簿是否健全、登記是否完整，有無客戶簽字；各類業(yè)務操作是否符合規(guī)定，有無非正常掛賬等情況。網點票交人員發(fā)生變更時，是否及時報送《票據交換包交接人員備案表》。針對營業(yè)部同城票交提入業(yè)務集中后，業(yè)務量大，容易出現差錯的特點，我行將對同城票據交換業(yè)務的每個環(huán)節(jié)進行跟蹤了解，對集中過程中存在的問題進行歸納，同時對行辦進行提示，確保集中后，同城票交業(yè)務能夠順利進行。

3、人行大小額支付系統、境內外幣支付系統業(yè)務管理

主要檢查查詢查復業(yè)務的操作、管理；往賬、來賬回執(zhí)狀態(tài)管理；通存、通兌待調帳業(yè)務；退劃業(yè)務操作的合規(guī)性。

4、國際收付業(yè)務管理

主要檢查國外匯入、匯出匯款業(yè)務管理。二、加強培訓，提高條線人員整體業(yè)務素質

201*年我行將進一步提高業(yè)務經理的綜合素質，除堅持每月至少召開一次業(yè)務經理例會，將本月收付清算條線管理的重要文件、規(guī)章制度等組織業(yè)務經理進行學習外，同時要求業(yè)務經理將文件精神加以提煉后，組織本網點員工認真細致地學習，不得照本宣科，不斷提高業(yè)務經理自身學習能力，同時要求業(yè)務經理在規(guī)章制度的落實上加大監(jiān)督、檢查力度和整改力度，進一步強化內部管理，采取有效措施降低業(yè)務差錯的發(fā)生，確保相關規(guī)章制度落實到位。

我行新老柜員交替較頻繁，我行將積極開展學習、培訓工作，同時還要加強對轄內一線柜員的制度學習及職業(yè)道德教育，進行收付清算條線業(yè)務的內控合規(guī)培訓，培育濃厚的風險管理文化，建立對重要崗位人員風險監(jiān)控機制，努力控制人員風險和操作風險，促進條線各項業(yè)務的安全、合規(guī)運行。我行計劃結合核心銀行系統，積極開展規(guī)章制度和操作流程的培訓，采取集中學習和自學相結合、專項考試、以查代訓等靈活的方式，注重強調培訓與實戰(zhàn)能力的有機結合，使業(yè)務人員透徹掌握新線規(guī)章制度、新線功能特點，嚴防系統操作風險，確保上線后在風險可控的前提下，各項業(yè)務能夠正常運轉。

三、積極探索業(yè)務流程再造，推進條線業(yè)務流程優(yōu)化工作（一）營業(yè)部同城票交提入業(yè)務集中后，為提高工作效率，確保安全與效率并舉，我行對同城票交操作過程中遇到的問題進行調研、收集，為業(yè)務流程再造提出可行性工作建議。

（二）資金產品銷售平臺結算模塊（X-PAD-S系統）投產后操作流程會發(fā)生了變化，這種變化是基于系統功能的根本性轉變，涉及業(yè)務處理、制度流程、崗位設、合規(guī)內控等多方面的調整。我行需積極推進資金結算流程優(yōu)化工作，使此項業(yè)務能夠順利運轉。

四、完善應急機制

我行將結合核心銀行系統收付清算條線業(yè)務的特點，參照現有風險應急機制，對下一步需要建立、健全應急機制的業(yè)務進行梳理，并根據我行實際情況，制定相應的應急預案，完成我行轄屬收付清算條線應急人員聯系表的更新工作。

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