信用社審計工作總結(jié)

信用社審計工作總結(jié)

信用社審計工作總結(jié)年是實現(xiàn)“十五”計劃的關(guān)鍵一年，是我省全面深化信用社改革、構(gòu)建新的產(chǎn)權(quán)關(guān)系、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制的一年。一年來，我們市農(nóng)村信用合作聯(lián)社審計工作，在省聯(lián)社、市銀監(jiān)局及我市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真踐行“三個代表”重要思想，堅持實事求是，客觀公正的審計原則，積極開展各類審計活動，加強(qiáng)審計隊伍建設(shè)，尋求審計工作方法的創(chuàng)新，強(qiáng)化審計監(jiān)督職能，不斷提高審計質(zhì)量，為信用社的改革、發(fā)展保駕護(hù)航。一年來，我們做了以下幾方面工作：一、加強(qiáng)全員思想教育，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性1、組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“十六大”精神，貫徹落實“三個代表”重要思想，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)函。以鄭培民、李元龍等同志先進(jìn)事跡激勵干部職工，增強(qiáng)責(zé)任意識。加強(qiáng)“三個”文明建設(shè)，使全體員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，自覺過好五關(guān)。讓干部懂得職務(wù)是一種壓力，職工懂得崗位是一種責(zé)任。2、抓好各項法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步學(xué)習(xí)《人民銀行法》、、《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等“四法一通則”，提高全員法律意識，增強(qiáng)遵紀(jì)守法的自覺性。3、是加強(qiáng)各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和完善，要求全體員工必須嚴(yán)格執(zhí)行各項操作規(guī)程，嚴(yán)禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的崗位風(fēng)險。4、全面貫徹落實省委、省政府和省聯(lián)社深化農(nóng)村信用社改革的各項措施，推動產(chǎn)權(quán)制度、勞動用工和分配制度改革，有針對性地做好干部職工的思想政治工作，堅持正面引導(dǎo)，通過多種形式的學(xué)習(xí)教育，從根本上改變員工的思想，凝聚人心，積極營造“敬業(yè)在社、奉獻(xiàn)在崗”的氛

圍。二、合理規(guī)劃，認(rèn)真實施，積極開展種類審計活動監(jiān)審部每月以月初審計工作例會的形式，在確保審計活動數(shù)量和審計工作質(zhì)量的前提下，合理的對各類審計活動進(jìn)行規(guī)劃，調(diào)配審計人員，明確審計要求和工作重點，全年主要的審計活動有：1、圍繞合規(guī)經(jīng)營，抓好全面審計。在工作中，確定審計重點和必審內(nèi)容。首先從經(jīng)營風(fēng)險和合規(guī)性對各社內(nèi)控機(jī)制進(jìn)行稽核。以重要空白憑證檢查為突破口，檢查各項制度的落實、執(zhí)行情況。其次，加強(qiáng)對各項貸款的合法性、真實性和有效性以及各種貸款違規(guī)行為的檢查監(jiān)督力度，保證貸款的合法有效。對農(nóng)戶貸款堅持上門核對，看有無跨區(qū)、一戶多貸等違規(guī)貸款，增貸企業(yè)繼續(xù)延伸到企業(yè)進(jìn)行審計，對其經(jīng)營狀況、償債能力等方面進(jìn)行檢查，檢查增量是否合理、合規(guī)。對貸款余額在1000萬元以上的企業(yè)逐步建立健全臺帳，實施連續(xù)審計，預(yù)防貸款風(fēng)險。并及時了解掌握管理人員、信貸人員思想動態(tài)，幫助促進(jìn)端正經(jīng)營思想，避免短期效應(yīng)，防范信貸人員的道德風(fēng)險，提高經(jīng)營管理水平。第三，進(jìn)一步加大對內(nèi)部管理和財務(wù)管理及內(nèi)控制度等方面的檢查力度，杜絕各種違規(guī)操作行為，確保各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、過程和操作得到全面控制和相互制約，減少崗位人為風(fēng)險。同時督促各社合理使用各項費(fèi)用，努力增收節(jié)支。2、圍繞熱點、難點，抓好專項審計。今年我們對職工較關(guān)心、反映較強(qiáng)烈的熱點、難點“組織資金考核分配”問題，會同資金營運(yùn)部、財計部共進(jìn)行了兩次專項審計。并形成專項審計報告報聯(lián)社主任室。在全市發(fā)了2次通報，對少數(shù)未按聯(lián)社要求進(jìn)行考核分配和分配不合理的社進(jìn)行了整改�，F(xiàn)各社在考核上均能動真碰硬，

真正體現(xiàn)了“多勞多得、按勞取酬”的原則，提高了干部員工的攬儲積極性，震撼了“不求無功、但求無過”的中庸思想，使每位員工實實在在的感受到“收入看業(yè)績，回報靠貢獻(xiàn)”的改革力量，對全市組織資金工作起到了相當(dāng)?shù)拇龠M(jìn)作用。今年加強(qiáng)了對聯(lián)社相關(guān)部室的專項審計。上半年對辦公室行政管理費(fèi)用和財會部費(fèi)用開支進(jìn)行了一次專項審計，下半年對信貸營銷部授權(quán)授信、抵貸資產(chǎn)管理；工會的經(jīng)費(fèi)和活動開展情況；信息部的電腦耗材等進(jìn)行了專項審計。并對審計中發(fā)現(xiàn)的問題提出了處理意見，要求相關(guān)部室及時作出了整改。通過審計進(jìn)一步完善了相關(guān)制度，規(guī)范了行為，使各項費(fèi)用開支合理、合規(guī)、合法。3、圍繞干部考核評價，抓經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計。主任任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計可以為人事部門考核和全面評價干部以及識才用人提供重要依據(jù)。在實際操作中我們在審計內(nèi)容上突出三個重點。一是財務(wù)收支，二是主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況，三是執(zhí)行信貸政策、財務(wù)制度、遵守廉政規(guī)定情況。在評價方法上，運(yùn)用事實和對比的方法進(jìn)行評價，用事實和數(shù)字說話，對審計中發(fā)現(xiàn)的一般問題，責(zé)令限期整改。發(fā)現(xiàn)基層主任有嚴(yán)重違規(guī)、不作為、不稱職，都建議聯(lián)社給予相應(yīng)處罰。由于離任審計范圍明確，重點突出，使經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計收到了較好的效果。今年共對14名信用社主任進(jìn)行了離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，無一申請復(fù)議。4、圍繞階段性任務(wù)，做好效能監(jiān)察工作。應(yīng)省聯(lián)社監(jiān)事會的要求，今年2月份，對12家基層信用社進(jìn)行了年度財務(wù)信貸質(zhì)量監(jiān)督大檢查。6月份又協(xié)同信貸營銷部對全市信貸10資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行了檢查。月份針對全聯(lián)社的重要空白憑證的管理，對30家信用社進(jìn)

行重點檢查，在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時作了糾正、查處，及時的消除風(fēng)險隱患。經(jīng)過全體審計人員的共同努力，今年共進(jìn)行全面審計73家，專項審計38家，發(fā)出整改意見書63份，提出整改意見252條，較好的完成當(dāng)年的審計工作計劃。三、加大監(jiān)督力度，提升服務(wù)功能，促進(jìn)全聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營、健康發(fā)展1、適度處罰違規(guī)行為。今年我們會同信貸營銷部、人事教育部對信貸大檢查和審計中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放款、違規(guī)操作行為、按《違規(guī)貸款行為處罰辦法》《職工獎懲條例》的相關(guān)條款，予以經(jīng)濟(jì)處罰。以經(jīng)濟(jì)利益來促進(jìn)防范效果。2、積極參與經(jīng)營考核。今年聯(lián)社成立經(jīng)營考核小組，監(jiān)審部會同財計部、信貸部對全市各基層單位一年來的經(jīng)營實績按月考核，考核過程及時、嚴(yán)格、認(rèn)真，獎懲兌現(xiàn)，較好的執(zhí)行了聯(lián)社的考核方案，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)健康、快速的發(fā)展。3、重點幫扶問題對象。今年對各種審計中發(fā)現(xiàn)的一般性業(yè)務(wù)違規(guī)問題經(jīng)確認(rèn)后，以審計工作意見書的形式下發(fā)，要求限期整改并反饋。對一些突出性問題，我們提出處理建議，交聯(lián)社主任辦公會研究決定，以審計工作決定書的形式下發(fā)，落實整改。還重視對問題單位和問題人員的幫扶工作，幫助分析問題產(chǎn)生的原因，協(xié)助解決問題，確保審計一個單位，規(guī)范一個單位。真正達(dá)到一審、二幫、三促進(jìn)、四提高的審計目的。4、認(rèn)真配合外部監(jiān)管，參與活動交流。11月份協(xié)助市銀監(jiān)局對聯(lián)社7部1室和12家基層社進(jìn)行了現(xiàn)場檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條落實整改措施，對我們審計工作質(zhì)量作了一次很好的檢測和提高。今年共抽調(diào)2人次，參加了省聯(lián)社的審計工作，開闊了眼界，豐富了經(jīng)驗，并積極參與聯(lián)

社信貸五級分類試點，為在此項工作的全面推開和今后的審計工作積累了經(jīng)驗。四、加強(qiáng)審計隊伍和審計制度建設(shè)，提高審計人員綜合素質(zhì)1、加強(qiáng)政治理論的學(xué)習(xí)，提高審計人員思想政治素質(zhì)。建立一支好的審計隊伍，是做好審計工作的重要保證，也是審計工作的迫切需要。抓好審計隊伍建設(shè)，關(guān)鍵在內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)，外樹形象。審計工作政策性很強(qiáng)，長期以來，我們利用每月的例會，堅持學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論，努力實踐“三個代表”，深刻領(lǐng)會“兩個務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)涵，學(xué)習(xí)貫徹兩個《條例》，牢記黨性，遵紀(jì)守法，不斷提高審計人員的思想政治素質(zhì)。2、加強(qiáng)審計工作的制度建設(shè)。今年我們在省聯(lián)社制定的相關(guān)審計程序的基礎(chǔ)上，借鑒他社先進(jìn)經(jīng)驗，結(jié)合我市實際，對原有的稽核制度作了補(bǔ)充和完善，新制定了《信用聯(lián)社稽、核審計員委派制實施細(xì)則》《農(nóng)村信用社委派稽核審計員工作考核細(xì)則》，進(jìn)一步完善了《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社稽核審，以程序化、規(guī)范化、制度化來規(guī)范審計行為，計工作規(guī)范》保證審計質(zhì)量。3、加強(qiáng)審計人員的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和文化學(xué)習(xí)，不斷提高審計人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和文化素質(zhì)�，F(xiàn)有審計人員都是今年5月份公開競聘，由聯(lián)社錄用委派的。有的是新手，有的業(yè)務(wù)面較窄，加之不斷出現(xiàn)新業(yè)務(wù)、新程序，因此必須經(jīng)常組織審計人員學(xué)習(xí)有關(guān)金融方針政策、法律法規(guī)和業(yè)務(wù)知識。重點學(xué)、、、習(xí)了《人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行監(jiān)督法》《行政許可法》等新法規(guī)。學(xué)習(xí)了信貸五級分類標(biāo)準(zhǔn)，信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)新的操作規(guī)程等新知識，改善了知識結(jié)構(gòu)，提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)。今年6名審計人員全都參加了聯(lián)社舉辦的本科班的學(xué)習(xí)，并

有5名同志順利通過了今年專升本考試。提高了文化素質(zhì)，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、處理問題的能力，不斷創(chuàng)新工作方法，拓寬工作思路，創(chuàng)造性地開展審計工作。4、強(qiáng)化審計人員職業(yè)形象建設(shè)。工作中嚴(yán)格遵守審計稽核人員崗位責(zé)任制、黨風(fēng)廉政規(guī)定和審計工作紀(jì)律，遵紀(jì)守法，帶頭執(zhí)行各項規(guī)章制度，不斷增強(qiáng)自律意識、責(zé)任意識，并將審計質(zhì)量與審計人員業(yè)績掛鉤，實行責(zé)任追究制，增強(qiáng)審計人員的事業(yè)心和責(zé)任感，努力造就一支政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、紀(jì)律嚴(yán)、作風(fēng)正的審計隊伍。201*年，隨著信合事業(yè)改革的深入，合作制銀行的建立，我們審計人員的任務(wù)將更加艱巨，我們將按照省聯(lián)社和揚(yáng)州銀監(jiān)局要求，圍繞我市聯(lián)社中心工作，有計劃、有步驟、有重點地開展多形式的稽核工作。針對新情況、新業(yè)務(wù)、新問題，不斷創(chuàng)新工作方法，完善操作規(guī)程，為農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營保駕護(hù)航。

擴(kuò)展閱讀：信用社稽核副經(jīng)理工作總結(jié)

信用社稽核監(jiān)察副經(jīng)理工作總結(jié)

201*年，本人在任職稽核監(jiān)察部副經(jīng)理期間，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，聽從領(lǐng)導(dǎo)、服從指揮，為稽核監(jiān)察部順利地完成全年工作計劃作出了自己的貢獻(xiàn)。同時，我個人在思想覺悟、專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能等方面也有了很大提高�，F(xiàn)將本人201*年度工作的具體情況作如下總結(jié)：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)

稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個綜合性崗位，因此也就要求從事稽核工作的人員都需要而且必須具有較高的綜合素質(zhì)和能力。因此我對自己也提出了較高的學(xué)習(xí)要求。一是積極參加XXX組織的各類視頻、現(xiàn)場培訓(xùn)班，認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到“勤記錄、勤思考、勤請教”，對學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行消化和理解，并努力應(yīng)用到工作當(dāng)中；二是立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，在開展稽核的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準(zhǔn)、吃不透的問題，及時向領(lǐng)導(dǎo)、同事請教，彌補(bǔ)不足，提高工作質(zhì)量；三是利用上級部門檢查的機(jī)會，積極學(xué)習(xí)新的稽核工作方法，轉(zhuǎn)變稽核工作思路，提高稽核工作水平。

二、腳踏實地，積極履行崗位職責(zé)1.稽核檢查工作

201*年度，XXX稽核監(jiān)察部共組織各類常規(guī)、專項檢查XX次，本人積極參加檢查工作，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社現(xiàn)場稽核操作規(guī)程》要求，參照各項規(guī)章制度對崗位、人員進(jìn)行稽核檢查，嚴(yán)格遵守稽核檢查工作紀(jì)律，嚴(yán)格依法依規(guī)辦事確保XXX業(yè)務(wù)經(jīng)營健康發(fā)展。同時，對稽核中發(fā)現(xiàn)的問題和不足，不回避、不袒護(hù)，尊重客觀事實，做到廉潔自律，客觀公正。

2.經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制考核

按照工作安排，本人負(fù)責(zé)組織每半年對XXX經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。201*年度，我先后按要求組織人員對XXX進(jìn)行了兩次檢查工作，并根據(jù)工作實際設(shè)計出符合檢查工作的《員工經(jīng)濟(jì)聯(lián)保責(zé)任制執(zhí)行情況檢查表》，內(nèi)容全面、清晰明了，提高了工作效率。

3.按時上報報表

按照工作安排，本人負(fù)責(zé)按季填制《各類違法違規(guī)違紀(jì)責(zé)任人處理情況統(tǒng)計表》。為了確保報表的質(zhì)量和時效性，本人建立《稽核檢查發(fā)現(xiàn)問題臺賬》，按季如實填列匯總表、明細(xì)表，并及時向XXX上報。

4.強(qiáng)制休假與崗位輪換工作

根據(jù)《案件專項治理》“四項制度”的要求，對達(dá)到崗位工作年限的人員進(jìn)行崗位輪換，對重要崗位、敏感環(huán)節(jié)人員進(jìn)行強(qiáng)制休假。為了規(guī)避風(fēng)險，提高案件防控水平，稽核監(jiān)察部對強(qiáng)制休假和崗位輪換人員進(jìn)行離任離崗審計。為了確保工作無死角，人員全覆蓋，我在全員職工花名冊的基礎(chǔ)上，建立《強(qiáng)制休假和崗位輪換人員明細(xì)表》，及時登記、全面記載，為強(qiáng)制休假和崗位輪換工作的順利進(jìn)行奠定基礎(chǔ)。

三、其他方面

201*年度，XXX為完成全年經(jīng)營計劃，下達(dá)了存款、電費(fèi)、電話費(fèi)等任務(wù)指標(biāo)，為了不拖后腿，率先垂范，本人在完成本職工作的基礎(chǔ)上，廣泛聯(lián)系、積極籌措，按期、按量地完成了存款、中間業(yè)務(wù)等經(jīng)營任務(wù)指標(biāo)。

四、工作中存在的不足及今后打算

隨著全區(qū)農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)的開發(fā)、辦理，稽核工作面臨新的情況及新的變動，面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，本人自認(rèn)為還缺乏學(xué)習(xí)的主動性和自覺性，稽核檢查中還存在不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牡胤健Ｏ乱徊�，我打算努力糾正缺點和不足。

1.持之以恒，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。“逆水行舟、不進(jìn)則退”，不學(xué)習(xí)就要落后，因此我要時刻加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，努力克服自身的不足，不恥下問，不斷充實和完善自己。

2.嚴(yán)格執(zhí)行制度，強(qiáng)化稽核監(jiān)督。在稽核工作中，認(rèn)真執(zhí)行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監(jiān)督水平；憑制度辦事，堅持原則，對所查出的問題進(jìn)行追根溯源，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，督促規(guī)范整改，確保XXX各項工作健康、有序地開展。

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