證券柜員年度工作總結(jié)

XXXX年度工作總結(jié)

XXXX年是不尋常的一年，這一年，大學(xué)畢業(yè)后，我來到了中銀國際，憑借著我對(duì)證券行業(yè)的熱愛，以及對(duì)證券知識(shí)的渴望，我順利通過了證券從業(yè)資格的考試，正式成為了公司的一員。參加工作已有3個(gè)月有余，在公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)及同事的幫助下，我對(duì)公司的具體運(yùn)作流程，公司的規(guī)章制度有了一定的了解，對(duì)前臺(tái)以及電話回訪業(yè)務(wù)有了一定的認(rèn)識(shí)和掌握。雖然來公司時(shí)間不長，但在這3個(gè)月的時(shí)間里，我學(xué)會(huì)很多，收獲很多，現(xiàn)將我的工作總結(jié)如下：

一、思想品德及自身素質(zhì)方面

剛從校園走出來的我思想方面還不夠成熟，經(jīng)過在公司3個(gè)多月的學(xué)習(xí)和多方同事的幫助下，思想上有一定的提高。本人能夠按照公司的要求按時(shí)上下班，不遲到不早退，要求加班的時(shí)候能夠準(zhǔn)時(shí)到崗，充分利用工作時(shí)間，有效地完成公司分配的任務(wù)。

在認(rèn)真工作的同時(shí)，本人也努力提升自身的素質(zhì)，不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識(shí)，提高自身業(yè)務(wù)水平。本人本著多學(xué)習(xí)、多琢磨、多反思、多總結(jié)的原則，不斷提升自己，超越自己。多學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)同事的寶貴工作經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)。多琢磨，學(xué)習(xí)到的業(yè)務(wù)知識(shí)反復(fù)的琢磨，實(shí)際業(yè)務(wù)中，遇到難點(diǎn)盡可能運(yùn)用自己的業(yè)務(wù)知識(shí)解決，如有超越自己知識(shí)范圍不能解決的，虛心請(qǐng)教同事。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑，對(duì)于自己工作中的成功或失敗要及時(shí)反思和總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn)。二、工作能力及相關(guān)業(yè)務(wù)方面

通過3個(gè)多月的學(xué)習(xí)及實(shí)踐，我對(duì)公司的工作流程有了一定的了解，對(duì)各個(gè)崗位業(yè)務(wù)有一定的認(rèn)識(shí)。本人主要負(fù)責(zé)電話回訪的業(yè)務(wù)。工作上，我本著積極努力，扎實(shí)肯干，求真務(wù)實(shí)的精神，把電話回訪工作做到最好，做到最細(xì)。電話回訪，主要針對(duì)新客戶在我公司開戶后對(duì)其是否親臨現(xiàn)場辦理開戶手續(xù)，開戶資料的填寫是否真實(shí)完整，客戶對(duì)客戶經(jīng)理的權(quán)限揭示書的內(nèi)容是否了解，客戶對(duì)客戶經(jīng)理以及營業(yè)部服務(wù)人員的日常服務(wù)是否滿意，客戶的交易賬戶平時(shí)是否都由客戶自己親自操作和管理等做回訪工作，并填寫電話回訪單子；對(duì)老客戶提出的問題給予解答，并相應(yīng)做記錄。同時(shí)，在前臺(tái)領(lǐng)導(dǎo)及各同事的幫助下，我對(duì)前臺(tái)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)也有所掌握，現(xiàn)就這幾個(gè)月來工作中的主要成績作如下總結(jié)：

（一）電話回訪業(yè)務(wù)：進(jìn)入年終第四季度，隨著開戶量的增加，電話回訪業(yè)務(wù)也進(jìn)入年度最繁忙階段。在新開戶電話回訪中，話務(wù)量累計(jì)達(dá)到1599個(gè)，重要通知類回訪113個(gè)，定期回訪758個(gè)。在眾多電話回訪中，本人本著誠懇待人的態(tài)度為客戶解答問題，沒有一次受到過客戶投訴。這也就表示，這三個(gè)月來，我和同事的辛勤工作換來的是客戶的滿意以及肯定。

（二）前臺(tái)業(yè)務(wù)：為了更好的了解公司，更有效地工作，在工作之余到前臺(tái)學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)。

在學(xué)習(xí)前臺(tái)具體崗位業(yè)務(wù)前，先要熟悉各項(xiàng)開戶及特殊業(yè)務(wù)資料。各項(xiàng)資料可以說是所有業(yè)務(wù)中最基礎(chǔ)的，也是最容易掌握的，是所有業(yè)務(wù)的鋪墊。只有掌握好各項(xiàng)業(yè)務(wù)相應(yīng)的資料才能準(zhǔn)確而有效的為客戶提供資料，辦理業(yè)務(wù)。

1、開戶崗業(yè)務(wù)：主要為新客戶開立資金賬戶，開立證券賬戶；為轉(zhuǎn)戶開立資金賬戶。在客戶丟失股東卡的情況下想要辦業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶補(bǔ)辦股東卡。在客戶轉(zhuǎn)戶時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶股東賬戶被凍結(jié)，為客戶辦理激活業(yè)務(wù)。每天在結(jié)束當(dāng)天業(yè)務(wù)后，負(fù)責(zé)把當(dāng)天每個(gè)開戶資料通過掃描形成電子檔案傳送給中登以及總部。

2、復(fù)核崗業(yè)務(wù)：對(duì)開戶業(yè)務(wù)以及特殊業(yè)務(wù)審核后給予復(fù)核，負(fù)責(zé)每天閉市后把做完的業(yè)務(wù)歸檔。

3、特殊業(yè)務(wù)崗業(yè)務(wù)：主要針對(duì)客戶辦理修改密碼、撤銷資金賬戶、撤銷指定標(biāo)志、轉(zhuǎn)托管、換行、創(chuàng)業(yè)板進(jìn)行相應(yīng)操作業(yè)務(wù)。對(duì)股票下跌到三板的客戶進(jìn)行三板業(yè)務(wù)。對(duì)于客戶長時(shí)間沒有到營業(yè)部更新資料的給予補(bǔ)資料業(yè)務(wù)，身份證升位，變更身份證有效期等。客戶親屬有逝世的，客戶攜帶有效證明文件來辦理繼承業(yè)務(wù)的，給予相應(yīng)的繼承業(yè)務(wù)操作。

（三）積極配合IT部門做好系統(tǒng)測試工作。三、工作中存在的不足

1、電話回訪工作效率還有待提高，爭取做到讓客戶百分百的滿意，放心。

2、工作態(tài)度上還認(rèn)識(shí)的不夠深刻，工作積極性有待于提高。3、業(yè)務(wù)方面仍有不熟練的地方，還需要自己多記多練。4、應(yīng)變技巧缺乏，客戶電話回訪期間，遇到客戶詢問的相關(guān)問題不能第一時(shí)間給出最好的答案。

5、服務(wù)意識(shí)需要加強(qiáng)，對(duì)客戶咨詢的問題應(yīng)耐心給予解答。三個(gè)月的時(shí)間是短暫的，在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和同事的關(guān)心幫助下我受益匪淺。作為一個(gè)新人，我懷著一份積極的態(tài)度面對(duì)工作的壓力，樂觀的去解決工作中出現(xiàn)的問題，享受工作帶給我的樂趣。即使知道今后的工作上還會(huì)有更多的困難更大的壓力，但我會(huì)保持一分良好的心態(tài)積極去面對(duì)。

XXXX年，我會(huì)積極努力的學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)，對(duì)公司的整體流程有一個(gè)全面系統(tǒng)的熟悉。按時(shí)完成公司領(lǐng)導(dǎo)分配的任務(wù)，替領(lǐng)導(dǎo)分憂解愁，做領(lǐng)導(dǎo)的好助手。關(guān)心同事，尊敬領(lǐng)導(dǎo)。在不斷前進(jìn)的道路上，為公司的無限發(fā)展而奮斗不息。

擴(kuò)展閱讀：證券經(jīng)紀(jì)有限公司員工年度工作總結(jié)

我，稽核審計(jì)部負(fù)責(zé)人某某，堅(jiān)持原則、以大局為重、維護(hù)公司利益，服從公司領(lǐng)導(dǎo)的安排，愛崗敬業(yè)、努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)、不斷提高工作技能，嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。

德：為人正直、尊重員工、團(tuán)結(jié)同事；作為民主黨派黨員，始終堅(jiān)持共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，自覺接受共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)紀(jì)念中共發(fā)布“五一口號(hào)”60周年專題講座和十一屆三中全會(huì)會(huì)議精神。在政治上不斷要求進(jìn)步，受黨派派遣，參加了省社院民主黨派干部培訓(xùn)學(xué)習(xí)，更加堅(jiān)定了共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)。

能：本年度，本人順利通過了高級(jí)會(huì)計(jì)師評(píng)審，取得了高級(jí)會(huì)計(jì)師資格；參加了證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試，但遺憾的是未能通過考試。

勤：自覺遵守公司勞動(dòng)紀(jì)律，從不無故曠工、遲到和早退，嚴(yán)格履行公司的請(qǐng)、休假制度�？儯罕灸甓仍诒静块T員工共同努力下，圓滿地完成了如下工作：一、常規(guī)性工作

（一）合同協(xié)議審核。本年度，審核公司總部各有關(guān)部門和營業(yè)部合同（協(xié)議）80余份，提出修改意見和建議10余條.如：犍為營業(yè)部異地租營業(yè)場地建議公司不執(zhí)行；中新營業(yè)部震后房屋維修方案應(yīng)報(bào)請(qǐng)產(chǎn)權(quán)人同意后執(zhí)行；五通營業(yè)部租賃房屋建議審查出租方的合法手續(xù)以及公司總部購買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示等等。絕大部分建議被采納。（二）公司規(guī)章制度的修訂和完善。

1、根據(jù)賬戶規(guī)范有關(guān)文件要求，建議修改和完善了《客戶檔案管理辦法》；2、為了進(jìn)一步規(guī)范客戶大額取款行為，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制，根據(jù)監(jiān)管部門合規(guī)管理要求，建議修訂了《客戶證券轉(zhuǎn)銀行資金上限規(guī)程》；

3、為完善經(jīng)紀(jì)人傭金返還操作流程，確保經(jīng)紀(jì)人傭金返還程序合規(guī)、計(jì)算準(zhǔn)確，建議經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部對(duì)公司《營業(yè)部客戶經(jīng)理管理暫行辦法》部分條款進(jìn)行了修改；4、審查了《某某證券派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理管理辦法》，建議營銷團(tuán)隊(duì)由營業(yè)部組建而非市場發(fā)展部；

5、建議對(duì)現(xiàn)有客戶計(jì)、結(jié)息規(guī)則改按銀發(fā)[201*]129號(hào)文相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（三）報(bào)表審核及報(bào)送。1、公司總部綜合監(jiān)管報(bào)表。每月按時(shí)填報(bào)公司總部綜合監(jiān)管報(bào)表基礎(chǔ)信息，并審查各部門的報(bào)表；按時(shí)打印、及時(shí)報(bào)送至中國證監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局。2、營業(yè)部綜合監(jiān)管報(bào)表。自本年度7月始，每月督促營業(yè)部按時(shí)填報(bào)營業(yè)部綜合監(jiān)管報(bào)表，并對(duì)各營業(yè)部的報(bào)表進(jìn)行審核，及時(shí)指出報(bào)表中的錯(cuò)誤及監(jiān)督修改。同時(shí)指導(dǎo)各營業(yè)部按時(shí)補(bǔ)報(bào)201*年度報(bào)表和某某年1-6月月報(bào)。

3、自律報(bào)表。每月按時(shí)報(bào)送中國證券業(yè)協(xié)會(huì)要求報(bào)送的自律報(bào)表。

4、按照《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》的相關(guān)要求，根據(jù)公司部門職責(zé)調(diào)整，我部從12月開始承擔(dān)了對(duì)凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)實(shí)施動(dòng)態(tài)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)凈資本計(jì)算表、風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行不定期稽核審計(jì)，并負(fù)責(zé)提交有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)水平的報(bào)告。（四）稽核審計(jì)。

1、定期通過公司內(nèi)控平臺(tái)審查“系統(tǒng)設(shè)置審計(jì)→費(fèi)用設(shè)置檢查”，確保公司所有客戶費(fèi)用設(shè)置無重大錯(cuò)誤。在本次檢查中只查出一個(gè)客戶的傭金設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)低于客戶要求的水平，已提交有關(guān)部門進(jìn)行修改，未對(duì)營業(yè)部造成損失。

2、針對(duì)9月份政府出臺(tái)調(diào)低印花稅、10月減免利息稅政策，及時(shí)檢查了印花稅收取標(biāo)準(zhǔn)和利息稅代扣比率。確保公司稅收行為符合稅收政策。

3、12月由于銀行活期利率的改變，及時(shí)檢查了柜臺(tái)系統(tǒng)利率設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)與公司有關(guān)部門議定修改公司現(xiàn)有計(jì)息和結(jié)息規(guī)則，確保公司行為無違反行業(yè)規(guī)定。

4、檢查三方存管后柜臺(tái)系統(tǒng)“銀行參數(shù)”設(shè)置情況。年初因有客戶反映大額資金無法正常

轉(zhuǎn)入公司，我部經(jīng)多方查找原因，確認(rèn)為三方存管系統(tǒng)“銀行參數(shù)”設(shè)置不當(dāng)并非銀行系統(tǒng)所致。建議有關(guān)部門對(duì)銀行參數(shù)進(jìn)行了修改，同時(shí)建議取消對(duì)客戶存取不恰當(dāng)?shù)南拗�，減少了潛在的糾紛。二、專項(xiàng)工作

（一）離任審計(jì)。先后完成了射洪營業(yè)部總經(jīng)理謝平、南充營業(yè)部總經(jīng)理黃經(jīng)緯、武侯營業(yè)部總經(jīng)理唐海、犍為營業(yè)部總經(jīng)理王志和五通橋營業(yè)部總經(jīng)理朱剛等五位同志的離任審計(jì)。按照中國證監(jiān)會(huì)《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》、《公司人力資源管理制度》和《公司稽核審計(jì)制度》有關(guān)規(guī)定，對(duì)上述離任的總經(jīng)理均采用現(xiàn)場審計(jì)方式，按離任審計(jì)相關(guān)程序，在營業(yè)部內(nèi)部進(jìn)行了民主評(píng)議、審計(jì)意見的溝通和交流、撰寫離任審計(jì)報(bào)告等全部程序，并已按規(guī)定將上述同志的離任審計(jì)報(bào)告報(bào)送至中國證監(jiān)會(huì)四川證監(jiān)局。此外，對(duì)公司總部存管中心總經(jīng)理萬均同志的離任審計(jì)，由于不屬于監(jiān)管規(guī)定必須審計(jì)的范疇，僅作為公司對(duì)該部門的業(yè)務(wù)審計(jì)以增加稽核審計(jì)的覆蓋面而作的審計(jì)。對(duì)其201*年1月至某某年7月期間的日常管理工作，從其獨(dú)立存管模式到三方存管的不同監(jiān)管規(guī)定及要求，進(jìn)行了較為全面的審計(jì)，編制了相關(guān)的工作底稿。審計(jì)報(bào)告正在完善中。（二）經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)審計(jì)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系設(shè)置和經(jīng)紀(jì)關(guān)系變化一直作為我部工作的重點(diǎn)，因?yàn)樗�關(guān)系到公司利益的完整，客戶之間一旦有經(jīng)紀(jì)關(guān)系產(chǎn)生，就一定會(huì)有公司利益的流出，因此我們每個(gè)月或者不定期的檢查經(jīng)紀(jì)關(guān)系設(shè)置和經(jīng)紀(jì)關(guān)系變化。本年初對(duì)公司的經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)，自10月起對(duì)支付經(jīng)紀(jì)人報(bào)酬進(jìn)行了審查。

（三）賬戶規(guī)范專項(xiàng)檢查。與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部組成檢查小組，在短短的一個(gè)月內(nèi)，分別對(duì)公司各個(gè)營業(yè)部的客戶賬戶規(guī)范工作組織現(xiàn)場檢查，加班加點(diǎn)與營業(yè)部的同志一起戰(zhàn)斗，趕在監(jiān)管部門規(guī)定的時(shí)間之前完成了檢查工作底稿、向監(jiān)管部門出具了賬戶規(guī)范自查報(bào)告，并向本地證監(jiān)局提出了提前完成賬戶規(guī)范工作的申請(qǐng)。（四）不規(guī)范賬戶規(guī)范復(fù)查。復(fù)查內(nèi)容包括四川證監(jiān)局核查驗(yàn)收提出的整改事項(xiàng)、剩余不合格賬戶的逐戶分析、剩余不合格賬戶臺(tái)賬和檔案的完備情況、賬戶信息修改的準(zhǔn)確性和合規(guī)性、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、投資者關(guān)系管理、證券賬戶業(yè)務(wù)檢查和資金賬戶業(yè)務(wù)檢查；核實(shí)賬戶分類管理的完整性和正確性、剩余不合格賬戶的校驗(yàn)和限制措施、小額休眠賬戶的校驗(yàn)、合格賬戶核查、與登記公司賬戶關(guān)鍵信息比對(duì)情況、各項(xiàng)數(shù)據(jù)是否相符。由于每個(gè)營業(yè)部抽查的賬戶覆蓋面廣、涉及客戶類型較多而時(shí)間緊迫，在部門全體同仁及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和各營業(yè)部通力協(xié)助和配合下，按時(shí)向四川證監(jiān)局提交了“某某證券經(jīng)紀(jì)有限公司不合格賬戶規(guī)范復(fù)查稽核報(bào)告”，圓滿完成了賬戶規(guī)范提前申報(bào)驗(yàn)收工作，為公司獲取分類監(jiān)管加分奪得了寶貴的3分。三、業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)

1、公司內(nèi)部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。參與公司人力資源部組織的“營銷知識(shí)培訓(xùn)”；組織本部門員工學(xué)習(xí)《兩個(gè)條例》；學(xué)習(xí)討論《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控指引》及交易所發(fā)布的關(guān)于異常交易監(jiān)控實(shí)施細(xì)則等。

2、遠(yuǎn)程培訓(xùn)。學(xué)習(xí)了《金融衍生產(chǎn)品》、《從業(yè)人員職業(yè)道德》、《我國證券市場法律體系》、《證券投資基金募集與運(yùn)作的法規(guī)與監(jiān)管》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《金融期貨產(chǎn)品與制度設(shè)計(jì)》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)制度介紹》八門課程，并已全部通過測考試。

3、外部培訓(xùn)。按照公司人力資源部的培訓(xùn)安排，本人本年度參加了北京萬國法院教育科技公司組織的證券公司合規(guī)管理培訓(xùn)，受益匪淺。四、完成的其他工作1、組織協(xié)調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、存管中心和電腦中心，完成營業(yè)部監(jiān)管報(bào)表的數(shù)據(jù)采集與分解工

作，并召集各營業(yè)部相關(guān)人員召開了一次“關(guān)于如何填報(bào)營業(yè)部監(jiān)管報(bào)表”的電話會(huì)議，直到營業(yè)部做好報(bào)表審核和報(bào)送工作，為營業(yè)部按時(shí)填報(bào)監(jiān)管報(bào)表提供服務(wù)與支持。2、根據(jù)業(yè)務(wù)部門的對(duì)客戶信息資料業(yè)務(wù)需求，在充分考慮風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)發(fā)展所需的同時(shí)，建議由電腦中心制定了客戶信息資料管理辦法，加強(qiáng)了公司對(duì)客戶信息資料的制度建設(shè)。3、接受并妥善處理了員工家屬及客戶投訴事宜。4、接受業(yè)務(wù)規(guī)范咨詢?nèi)舾纱巍?/p>

5、對(duì)客戶資金異常變動(dòng)的客戶進(jìn)行客戶回訪。

6、配合經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部完成大額交易和可疑交易報(bào)告的自查。7、完成全員營銷模式風(fēng)險(xiǎn)簡析報(bào)告。

8、組織學(xué)習(xí)合規(guī)管理相關(guān)制度，草擬部門合規(guī)管理相關(guān)細(xì)則。

9、組織協(xié)調(diào)公司內(nèi)控平臺(tái)升級(jí)和重新梳理管理模塊，確保內(nèi)控有效的執(zhí)行。

總之，本年度監(jiān)管規(guī)定變化大、新增執(zhí)行的法律法規(guī)條款多，隨著監(jiān)管力度顯著增強(qiáng)，我感覺肩上的擔(dān)子也尤其沉重。值得慶幸的是，在我們部門全體同仁及公司各部門的通力配合，以及各營業(yè)部的鼎力支持下，在工作任務(wù)重、時(shí)間緊而人手并未增加的情況下，順利完成了稽核審計(jì)各項(xiàng)工作。公司從未受到監(jiān)管部門的批評(píng)。公司分類監(jiān)管也從“B”上升為“BBB”。展望未來，任重道遠(yuǎn)，我會(huì)繼續(xù)努力，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，努力營造合規(guī)經(jīng)營理念，促使公司在規(guī)范中發(fā)展，在發(fā)展中不斷規(guī)范。

稽核審計(jì)部：某某二八年十二月二十六日

08年3季度適逢本人調(diào)任新的工作崗位，由從事管理的營業(yè)部來到了技術(shù)性極強(qiáng)的客戶資金存管中心。故在新的工作崗位上，本人除端正工作作風(fēng)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)外，主要是加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高個(gè)人業(yè)務(wù)水平�，F(xiàn)將下半年客戶資金存管中心的主要工作總結(jié)如下：1，根據(jù)三方存管監(jiān)管要求，為加強(qiáng)對(duì)客戶資金的控制，降低客戶資金被挪用的風(fēng)險(xiǎn)，我們對(duì)銀行其余客戶資金專用存管帳戶進(jìn)行了相應(yīng)的清理和銷戶工作，并在證監(jiān)會(huì)保證金監(jiān)管系統(tǒng)上對(duì)相應(yīng)賬戶進(jìn)行了注銷處理。至此，客戶專用存款賬戶已清理完畢，客戶資金賬戶是嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)三方存款的要求開立和管理，客戶資金安全完整。2，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步做好維護(hù)市場穩(wěn)定和安全運(yùn)行工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，為保證結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，對(duì)業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保結(jié)算系統(tǒng)不出現(xiàn)任何風(fēng)險(xiǎn)問題。據(jù)此，我們加強(qiáng)了日常結(jié)算業(yè)務(wù)的內(nèi)部核查和稽核，進(jìn)一步強(qiáng)化結(jié)算崗位員工的責(zé)任意識(shí)，避免操作失誤等人為因素引發(fā)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)結(jié)算業(yè)務(wù)建立人員備崗制度，建立相關(guān)的安全隱患預(yù)警機(jī)制，并制訂出相應(yīng)的結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案，明確應(yīng)急工作流程和責(zé)任人，制定與結(jié)算資金劃付銀行的應(yīng)急處理措施，確保資金匯劃安全及時(shí)。3，由于深圳證券交易所開始正式啟用Ver4.55數(shù)據(jù)接口規(guī)范，申請(qǐng)購買了協(xié)助司法凍結(jié)業(yè)務(wù)的模塊，并進(jìn)行了相關(guān)的安裝和調(diào)試工作，改變了以往遇此類業(yè)務(wù)的處理，營業(yè)部只能采用手工填報(bào)的方式進(jìn)行，出錯(cuò)幾率較大，而且效率也比較低的狀況。為繼續(xù)加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全保障工作，我們建立了法人清算系統(tǒng)的備份系統(tǒng)，每天定時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)的同步和傳輸，確保法人清算能夠安全運(yùn)行。構(gòu)建并完善了上海PROP201*，深圳DCOM/IST數(shù)據(jù)通信備份系統(tǒng)，確保資金劃付的及時(shí)性和安全性。

根據(jù)公司安排,本人同時(shí)兼顧南充營業(yè)部的業(yè)務(wù)及管理工作。現(xiàn)將南充營業(yè)部的全年工作總結(jié)如下：1、貫徹執(zhí)行公司管理制度，落實(shí)公司各項(xiàng)工作安排對(duì)于公司各項(xiàng)指令，嚴(yán)格執(zhí)行，并按時(shí)按質(zhì)完成。如：1）賬戶清理、規(guī)范工作進(jìn)一步完善，本年度營業(yè)部客戶帳戶規(guī)范率

達(dá)到99％以上，較之去年大幅提高;高度重視客戶交易結(jié)算資金三方存管工作，在公司規(guī)定時(shí)間內(nèi)順利完成三方存管的各項(xiàng)測試和上線工作，三方存管上線率達(dá)99.98%以上，位居公司下屬營業(yè)部中的前列；2）加強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，通過投資者園地、廣播、在營業(yè)部顯要地方張貼風(fēng)險(xiǎn)警示文章等方式，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，樹立風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的意識(shí)，避免了因營業(yè)部宣傳工作不到位而可能引起的客戶投資風(fēng)險(xiǎn)糾紛。2、大力拓展網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)，擴(kuò)大市場份額針對(duì)當(dāng)前南充證券業(yè)競爭激烈，現(xiàn)有客戶相對(duì)穩(wěn)定的特點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整競爭策略，將推進(jìn)網(wǎng)上交易作為本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，在加強(qiáng)市場調(diào)研和客戶需求分析的基礎(chǔ)上，以網(wǎng)上交易為依托，通過發(fā)展地方客戶經(jīng)紀(jì)人為主要手段，挖掘增量客戶。首先以經(jīng)濟(jì)較好的閬中為中心，輻射蒼溪、南部、儀隴,其次以蓬安為基礎(chǔ)向營山進(jìn)發(fā)，將業(yè)務(wù)完全覆蓋南充市六縣三區(qū)。到目前為止，其業(yè)務(wù)已覆蓋整個(gè)巴中地區(qū)。截止08年10月底，歷年通過經(jīng)紀(jì)人發(fā)展的客戶產(chǎn)生交易量30.76億，平均傭金水平為2.33‰，貢獻(xiàn)收入717萬元，扣除經(jīng)紀(jì)人提成289萬元，營業(yè)部收入428萬元。成績較為顯著。今年1-11月營業(yè)部完成收入1113萬元，稅后凈利潤597萬元。收入增長率排名公司第一，凈利潤第三，預(yù)算完成進(jìn)度排名第二。相對(duì)于前幾年?duì)I業(yè)部排名末尾來說，有較大幅度的增長。營業(yè)部其市場擴(kuò)張能力和市場競爭力得到顯著提高。3、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制與防范，確保營業(yè)部安全運(yùn)營加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制與防范，確保營業(yè)部安全運(yùn)營是營業(yè)部最重要的管理工作之一，它是營業(yè)部其他工作得以順利實(shí)施的保證。作為營業(yè)部的管理人員，本人對(duì)此十分重視。要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制與防范，首先必須規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作，重視員工職業(yè)道德教育。這是因?yàn)橐?guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作是有效防范經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，而加強(qiáng)員工的職業(yè)道德教育，是防范道德風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。為此，在營業(yè)部例會(huì)上組織員工多次學(xué)習(xí)了證券從業(yè)人員職業(yè)守則及相關(guān)的法律、法規(guī)；學(xué)習(xí)了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部擬定的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，并將制度下發(fā)給各部門，要求各部門按照制度，結(jié)合本部門實(shí)際組織員工深入學(xué)習(xí)，熟悉并掌握本部門業(yè)務(wù)操作流程及風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理，在工作中規(guī)范業(yè)務(wù)運(yùn)作，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作規(guī)程，盡可能降低各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。全年組織召開了兩次經(jīng)紀(jì)人工作會(huì)議,規(guī)范經(jīng)紀(jì)人的行為,防止其進(jìn)行代客理財(cái)、承諾收益等違規(guī)操作。其次，抓好安全保衛(wèi)工作。安全保衛(wèi)工作是確保營業(yè)部安全運(yùn)營的前提，是風(fēng)險(xiǎn)防范的重點(diǎn)。為此，營業(yè)部專門成立了營業(yè)部5.12抗震及08奧運(yùn)安全領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)地震期間的客戶疏散及奧運(yùn)期間的維穩(wěn)工作。以保證營業(yè)部安全保衛(wèi)工作的順利實(shí)施；隨時(shí)強(qiáng)調(diào)并經(jīng)常提醒安保人員提高警惕，注意防火防盜，加強(qiáng)對(duì)營業(yè)部線路及消防設(shè)施的安檢，及時(shí)消除安全隱患。由于重視對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各類風(fēng)險(xiǎn)的防范，員工思想素質(zhì)較高，營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范，安全保衛(wèi)工作做得較為扎實(shí)，故從未出現(xiàn)任何風(fēng)險(xiǎn)事故，確保了營業(yè)部的運(yùn)營安全。通過全體員工的共同努力，08年主要經(jīng)營指標(biāo)完成非常理想。來年本人將在總結(jié)工作得與失的基礎(chǔ)上，與全體員工團(tuán)結(jié)協(xié)作，再接再厲，力爭使客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶數(shù)量和市場占有率再上新的臺(tái)階。

某某年是多災(zāi)多難的一年，歷史上罕見的雪災(zāi)、大地震、海嘯，奪去了太多的生命！令我們活著的人為之震撼！美國次貸引發(fā)全球金融危機(jī)，又奪去了太多人的錢財(cái)，令世人恐慌！股市這支晴雨表也象遭霜打了一樣，驟然降溫，令全球投資者難以過冬！盡管如此，我們還是成功地舉辦了奧運(yùn)會(huì)！讓世界看到了嶄新的中國正在崛起！我們還是萬眾一心，抗震救災(zāi)，支援災(zāi)后重建，讓世界再次見證中國的團(tuán)結(jié)拼博，眾志成城，不畏艱險(xiǎn)，勇于犧牲的大無畏民族精神！經(jīng)過某某年的洗禮，使閱歷變得更加豐富，觀念變得更加成熟�；厥妆灸甓裙ぷ�，重點(diǎn)作以下總結(jié)：

一、思想方面：

進(jìn)一步加強(qiáng)政策理論方面的學(xué)習(xí)和應(yīng)用，努力提高自身政治素質(zhì)，重點(diǎn)對(duì)胡總書記的“科學(xué)

發(fā)展觀”、“十七大精神”、“社會(huì)主義核心價(jià)值體系”、新黨章等進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步增強(qiáng)黨性，向優(yōu)秀共產(chǎn)黨員學(xué)習(xí)，樹立為人民服務(wù)的思想，時(shí)刻牢記自己是一名共產(chǎn)黨員，處處以身作則，起到先鋒模范作用。緊密團(tuán)結(jié)在黨的周圍，一切行動(dòng)聽黨指揮，工作上與上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)保持一致，盡力完成組織交給的任務(wù)，一切以大局為重，服從領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同事，思想上嚴(yán)格要求自己，行動(dòng)上保持自律。

二、工作方面：

1、全力推進(jìn)銀證合作業(yè)務(wù),積極拓展客戶市場。

本年度重點(diǎn)開展與中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中信銀行的業(yè)務(wù)合作。我部重點(diǎn)是和中行、農(nóng)行開展了比較深入的合作。與中行的成華、蜀大和錦江三家支行，農(nóng)行的總府支行開展業(yè)務(wù)合作，并在每家支行舉行了合作啟動(dòng)會(huì)，分別多次上門講解合作方案，同時(shí)安排部門員工分別對(duì)口營銷4家支行及下屬41個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，做到工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，態(tài)度積極熱忱，服務(wù)周到盡心，取得了中行、農(nóng)行合作伙伴的高度認(rèn)同和積極協(xié)作。同時(shí)我們也繼續(xù)與聯(lián)動(dòng)通訊公司的合作，合理調(diào)配人力，做到面面俱到。還抽出時(shí)間拜訪了中信銀行，建設(shè)銀行，對(duì)他們的支持和合作表示了衷心的感謝。

2、全力配合公司完成了帳戶清理工作并通過了證監(jiān)局的驗(yàn)收。按照獨(dú)立存管工作驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，我部對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面排查清理，利用能夠想到和借鑒的各種方式，努力尋找客戶，沒有休息日，冒著雨雪，徹夜加班，辛苦是從沒遇到過的，但我們最后勝利完成了組織交給的艱巨任務(wù)，順利通過了局上的驗(yàn)收，為公司爭了光。3、震后恢復(fù)修建工作。

對(duì)營業(yè)部內(nèi)部由于地震造成的建筑墻體、頂篷、地面等的破壞，我部在不影響客戶正常交易的前提下，積極組織災(zāi)后的搶修，在盡可能短的時(shí)間內(nèi)使?fàn)I業(yè)部恢復(fù)正常營運(yùn)。4、維護(hù)市場穩(wěn)定工作。

我部積極響應(yīng)證監(jiān)會(huì)（局），以及公司的統(tǒng)一部署，對(duì)投資者在股市非理性大幅下跌的情況下，給予最大限度的安慰與關(guān)懷，盡最大努力減少投資者的操作損失，力保市值縮水比例降低，保持市場的穩(wěn)定安全運(yùn)行。同時(shí)堅(jiān)持來訪人員登記制度，定時(shí)和不定時(shí)的對(duì)交易場所進(jìn)行巡視，防止以外事故的發(fā)生。對(duì)藏獨(dú)分子和東突分子也是加強(qiáng)防范，在5.12大地震中對(duì)客戶也是進(jìn)行了有序的疏散，沒有造成人員的傷亡。5、經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)的開發(fā)和建設(shè)工作。

本年度我部積極努力地在經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)開發(fā)建設(shè)上下功夫，已基本從另一大券商處挖掘了一個(gè)強(qiáng)有力的經(jīng)紀(jì)人團(tuán)隊(duì)。目前，前期準(zhǔn)備工作已基本就緒，近期會(huì)投入正式的營銷開發(fā)工作，我們一方面對(duì)該團(tuán)隊(duì)加強(qiáng)管理，積極調(diào)動(dòng)其主觀能動(dòng)性，同時(shí)也更多地想從該團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)一些成功的營銷經(jīng)驗(yàn)，以利我們營銷隊(duì)伍的培養(yǎng)與建設(shè)。6、零傭金客戶的傭金水平調(diào)整工作。

積極配合公司的零傭金客戶整體傭金的調(diào)整工作，主動(dòng)給零傭金客戶溝通、協(xié)調(diào)，多次電話聯(lián)系，說服動(dòng)員，曉知以理，動(dòng)之以情，使整個(gè)調(diào)整工作得以順利進(jìn)行，沒給公司造成任何訴訟、上訪、糾紛等影響公司及營業(yè)部聲譽(yù)的事件。7、經(jīng)紀(jì)人返傭比例調(diào)整工作。

為了使經(jīng)紀(jì)人的返傭比例與成本控制達(dá)到一個(gè)更合理的水平，經(jīng)公司測算，將經(jīng)紀(jì)人的返傭進(jìn)行了兩次較大的調(diào)整，我部密切配合，采取一些切實(shí)有效的措施，使該工作平穩(wěn)過渡，未有經(jīng)紀(jì)人流失。8、員工培訓(xùn)工作。

本年度我部在公司人力資源部牽頭下，積極認(rèn)真地組織了本部員工進(jìn)行了十二次營銷、禮儀、業(yè)務(wù)的后續(xù)職業(yè)教育等培訓(xùn)學(xué)習(xí)，通過培訓(xùn)，使?fàn)I業(yè)部的整體服務(wù)水平及營銷技能得到較大的提高。

9、客戶回訪工作。

對(duì)營業(yè)部的重要客戶，我們定期或不定期地進(jìn)行電話回訪和上門回訪，了解其需求，溝通對(duì)股市行情的看法，電話、短信、郵箱等咨詢服務(wù)及關(guān)懷工作更是每天必做，我們將客戶細(xì)分，對(duì)成交及資產(chǎn)排名靠前的客戶專門將電話、郵箱、生日進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，發(fā)送咨詢短信、郵件以及生日祝賀，大客戶還送生日蛋糕或花藍(lán)祝賀，并且在營業(yè)部建立了某某中新咨詢的QQ群及時(shí)在網(wǎng)上在線咨詢，我們以多種方式服務(wù)于客戶，提升客戶滿意度，樹造新的某某服務(wù)形象。

10、營業(yè)部日常管理工作。

對(duì)營業(yè)部日常工作加強(qiáng)管理，認(rèn)真履行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格規(guī)范操作流程，我部未出現(xiàn)一戶新開不合格帳戶，營業(yè)部隨時(shí)保持清潔明亮，給客戶一個(gè)較滿意的操作環(huán)境。加強(qiáng)“三防”工作，對(duì)員工進(jìn)行了消防演練，切實(shí)保證營業(yè)部的安全。11.積極開展工會(huì)活動(dòng)，培養(yǎng)員工的集體主義精神。我們部門多次組織員工開展工會(huì)小組活動(dòng)，樹立員工以公司為家、愛崗敬業(yè)的集體主義精神，同時(shí)增強(qiáng)部門凝聚力，強(qiáng)化企業(yè)文化。12、風(fēng)險(xiǎn)控制工作。

目前行業(yè)的風(fēng)控工作更是提高到了一個(gè)新的高度，從成立合規(guī)部到設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，就可見證監(jiān)會(huì)對(duì)行業(yè)風(fēng)控下的大決心，我部在風(fēng)控上嚴(yán)格履行證監(jiān)會(huì)（局）及公司的各項(xiàng)規(guī)定，把風(fēng)險(xiǎn)防范作為第一要?jiǎng)?wù)，常抓不懈，使?fàn)I業(yè)部的經(jīng)營在規(guī)范、安全、高效的前提下有序進(jìn)行。以上是我本年度的工作總結(jié)，有不妥之處，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

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