商品融資工作總結(jié)

XXXX部2XXXX11年上半年工作總結(jié)

半年來，在XXXX有限公司領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)和大力關(guān)懷下，在集團(tuán)總公司的鼎力支持和關(guān)照下，通過XXXX部全體員工的努力拼搏，我部XXXX業(yè)務(wù)工作水平已基本能達(dá)到規(guī)范化，標(biāo)準(zhǔn)化的要求，為未來業(yè)務(wù)的平穩(wěn)、健康發(fā)展打下了堅實(shí)基礎(chǔ)�，F(xiàn)將上半年以來開展的工作和工作中存在的問題、以及下半年工作計劃匯報如下：

一、上半年主要工作回顧1、目標(biāo)任務(wù)完成情況

截至2XXXX11年5月31日，我部主營業(yè)務(wù)收入219.65萬元，預(yù)算達(dá)成率76.27%，主營業(yè)務(wù)成本118.85萬元，預(yù)算達(dá)成率62.23%，凈利潤66.36萬元，預(yù)算達(dá)成率11XXXX.6%。

2、項目開展運(yùn)行情況

（1）截止2XXXX1XXXX年5月31日，我部有專職XXXX員31人，XXXX點(diǎn)遍布南北XX，主要分布在阿XXXXXXXXXX等地。

（2）通過前期考X、方案申報，獲得XXXX公司和集團(tuán)授權(quán)審批開展的項目共XXXXX個，目前正在實(shí)施的項目XX個（其中今年新實(shí)施的XXX個，去年延續(xù)項目XX個），待開展的項目XX個。XXXX模式上均為在庫動態(tài)XXXX項目，其中：與XXX協(xié)作開展項目1個。以上XXXX項目均為XXXX輸出服務(wù)，目前尚未涉及報XX及運(yùn)輸?shù)染C合XXXX服務(wù)。

（3）XXXX的貨物有XXXXXXXXXXXX等。

（4）截至2XXXX1XXXX年5月31日，主要合作銀行XX家，分別為XXXXXX。具體主要合作銀行為XXXXXXXXXXXXX。

3、XXXX業(yè)務(wù)市場簡析

經(jīng)過一年多的不斷努力，雖無確切數(shù)據(jù)，但通過我們從銀行及市場上了解的信息表明我們目前已基本占據(jù)XXXX商XXXXXXX市場的大部分�，F(xiàn)在XXXX市場上從事XXXX業(yè)務(wù)的有XXXX、還有XX下屬的XXXXXXX材料有限公司。XXX公司僅做自有XXXXXX，無輸出式XXXX。目前針對XX式XXXX而言，我們的競爭對手主要是XXXXX公司。但XXXX公司每年有XXXX貨值額度限制，超出其額度后其上級公司不再XXX項目。因此，他們在項目的選擇上不得不XXXX。另外我們通過從銀行側(cè)面信息了解到，XX展也對XXXXXXXX市場虎視眈眈，但截至目前尚無具體開展項目的消息。銀行方面，目前XXXX設(shè)置有此項業(yè)務(wù)并積極推廣的僅有XXXXX家。

4、風(fēng)險防控工作效果顯著內(nèi)部機(jī)制逐步完善（1）實(shí)行項目經(jīng)理責(zé)任制

從今年開始，我部正式實(shí)行XXXX制。即每個項目指定專門的XX，XXX是項目的負(fù)責(zé)人，承擔(dān)項目日常運(yùn)營與操作管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)項目方XX計、方案XX、現(xiàn)XXX通等工作。目前我部設(shè)有XX名XX理，每人平均分管XXXXX個項目。實(shí)行XXX制后，XX各司其職，相互學(xué)習(xí)，互相監(jiān)督。

（2）實(shí)行巡查經(jīng)理責(zé)任制

根據(jù)集團(tuán)公司的相關(guān)業(yè)務(wù)制度，結(jié)合部門業(yè)務(wù)工作實(shí)際，我部設(shè)

置了XXX員，專門負(fù)責(zé)對部門所有業(yè)務(wù)的管理和操作情況進(jìn)行檢查。如發(fā)現(xiàn)問題及時指出、記錄，并進(jìn)行指導(dǎo)，加以改正，總結(jié)巡查情況，制定整改要求并跟蹤復(fù)查改正情況。

（3）強(qiáng)化XXXX員的管理

XXXX業(yè)務(wù)就是對XXX進(jìn)行就監(jiān)督，對XXX進(jìn)行監(jiān)控。其中XXXX現(xiàn)場管理是業(yè)務(wù)過程的重中之重，XXXX現(xiàn)場的風(fēng)險管控程度直接關(guān)系到整個項目運(yùn)作的風(fēng)險大小�，F(xiàn)場管理主要體現(xiàn)在對XXXX員的管理上，首先我們在XXXX員的選派上本著“責(zé)任心第一”的原則，上崗前對XXXX員進(jìn)行了崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)的內(nèi)容包括XXXX現(xiàn)場業(yè)務(wù)操XXXX施等，再結(jié)合巡查員的定期巡查、不定期抽查、XXX每日的電話查崗等一系列的防控工作，初步實(shí)現(xiàn)了對現(xiàn)場的有效把控，確保了項目開展至今風(fēng)險事故“零記錄”。

在“用制度管人，讓流程管事”的同時，部門還秉承“用感情留人”的原則，關(guān)心關(guān)懷XXXX員的工作和生活。在公司領(lǐng)導(dǎo)和人力資源部的指導(dǎo)下，我部實(shí)行了勞務(wù)派遣的制度，既方便了XXXX員的管理，又為XXXX員的利益提供了保障。XXXX業(yè)務(wù)遍布XXX，有的甚至在偏遠(yuǎn)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，XXXX周期較長，現(xiàn)場條件艱苦。為了確保項目順利開展，我部要求項XXX密切關(guān)注每個XXXX點(diǎn)的基本的生活和工作條件，發(fā)現(xiàn)問題及時協(xié)調(diào)解決。在五一勞動節(jié)來臨之際，部門還向公司申請了慰問金，送去了公司的關(guān)懷與問候。

（4）團(tuán)隊建設(shè)取得重大成果

部門一直倡導(dǎo)一種“規(guī)范操作，嚴(yán)控風(fēng)險，團(tuán)結(jié)拼搏、勇于開拓”

的氛圍。為適應(yīng)業(yè)務(wù)市場不斷拓展的需要，我們加強(qiáng)了自身團(tuán)隊建設(shè)。首先由部門領(lǐng)導(dǎo)牽頭組織經(jīng)常性的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容包括集團(tuán)總公司關(guān)于XXXX業(yè)務(wù)的文件、和XXXX的合同范本、相XXX規(guī)等。除此外，公司還安排XXX進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。部門實(shí)行崗位職責(zé)上墻管理，方便大家了解自己的職責(zé)，對照檢查工作。同時在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力關(guān)懷下，部門即XXXXX制度，進(jìn)一步完善分配激勵機(jī)制。

二、存在的問題、不足

1、客觀經(jīng)濟(jì)大環(huán)境對業(yè)務(wù)市場的拓展產(chǎn)生了很大影響。國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、客觀經(jīng)濟(jì)大環(huán)境的運(yùn)行態(tài)勢，XXX策的調(diào)整等將影響XXXX業(yè)務(wù)的持續(xù)開展。自去年1XXXX月以來，央行已數(shù)次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率和存貸款基準(zhǔn)利率，商業(yè)銀行額度吃緊，國內(nèi)外原材料、產(chǎn)成品價格浮動較大，貸款企業(yè)經(jīng)營壓力增大，在如此高成本的融資背景下，如非迫不得已，很多企業(yè)不愿意向XXXX，嚴(yán)重影響了XXXX業(yè)務(wù)的市場開拓。

2、XXXX員隊伍建設(shè)有待加強(qiáng)。XXXX員隊XXX，XXXX人員隊伍穩(wěn)XXX，儲XX不足，對XXXX員的管理水平尚需提高，培訓(xùn)考核工作還有待加強(qiáng)。

三、2XXXX11年下半年的工作計劃

1、內(nèi)抓管理，外抓市場。在目前XXX大環(huán)境不給力的情況下，我們一方面需加強(qiáng)內(nèi)部管理，提升團(tuán)隊的整體戰(zhàn)斗力，同時利用XXXX品牌、經(jīng)驗(yàn)等優(yōu)勢繼續(xù)努力開拓業(yè)務(wù)市場。

2、提升XXXX的服務(wù)質(zhì)量，爭取客戶長期合作。通過加強(qiáng)內(nèi)部管

理來實(shí)現(xiàn)對XXX質(zhì)保量的XXXX服務(wù)，同時為融資客戶滿意的融資XXXX服務(wù)。目前我部有很多的長期合作客戶，如XXXX等，這些客戶從融資XXXX業(yè)務(wù)中感覺到了實(shí)惠，一直和我們進(jìn)行著合作。下半年，我們將通過XXXX措施爭取更多的長期、優(yōu)質(zhì)合作客戶。同時，加強(qiáng)和公司內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)單位合作，爭取為客戶提供除XXXX外的延伸服務(wù)，為公司爭取更大利益。

3、加大和XXXX的合作商洽。目前和我XXX主要XXXX的特點(diǎn)。下半年我部將繼續(xù)努力開拓合作銀行，如XXXX等，增加多元渠道，避免出現(xiàn)“XXXX”的尷尬局面。

面對新形勢、新任務(wù)，我們有信心、有決心在公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)清形勢、抓住機(jī)遇、迎接挑戰(zhàn)、開拓進(jìn)取、艱苦奮斗，不斷XXXX業(yè)務(wù)工作的新局面。

擴(kuò)展閱讀：投融資策劃總結(jié)

投融資策劃總結(jié)

一、概念投資：

投資是指人們一種有目的的經(jīng)濟(jì)行為，即以一定的資源投入某項計劃，以獲得所期望的報酬。有實(shí)物投資和證券投資，前者是以貨幣投入企業(yè)，通過生產(chǎn)經(jīng)營活動取得一定利潤。后者是以貨幣購買企業(yè)發(fā)行的股票和公司債券，間接參與企業(yè)的利潤分配。

融資：

從狹義上講，融資即是一個企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機(jī)應(yīng)該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進(jìn)行。我們通常講，企業(yè)籌集資金無非有三大目的：企業(yè)要擴(kuò)張、企業(yè)要還債以及混合動機(jī)（擴(kuò)張與還債混合在一起的動機(jī)）。

從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。

投融資（investmentandfinancingsystem;financing）：

投融資就是兩者的總和。投融資策劃是企業(yè)在某方面有充足資金或缺乏發(fā)展資金時所做的投資舉措，也就是對資金的管理或?yàn)榱巳〉酶�多的資金來發(fā)展某項計劃，而預(yù)測其風(fēng)險并制定相應(yīng)的計劃，使所得的資金投入或向企業(yè)和個人籌集的資金，能夠有效地投入到特定的項目中，從而擴(kuò)大或鞏固企業(yè)的實(shí)力，增加收益的過程。

"投融資"在學(xué)術(shù)文獻(xiàn)中的解釋：

1、投融資方式在我國主要是指在資源配置過程中投融資的決策方式（誰來投資）、投資籌措方式（資金來源）和投資使用方式（怎樣投資）的總稱，它是投融資活動的具體體現(xiàn)。

2、對此,也有學(xué)者將其稱為“投融資方式”。所謂BOT投融資方式是指政府通過協(xié)議將基礎(chǔ)設(shè)施的建設(shè)、經(jīng)營和管理權(quán)讓渡給項目的投資者和經(jīng)營者,協(xié)議期限屆滿，投資者和經(jīng)營者無償將該設(shè)施移交給政府的投融資方式。

二、投融資策劃主要組成可分為兩方面：1、投資策劃

策劃人員通過對投資活動的整體戰(zhàn)略和策略進(jìn)行運(yùn)籌規(guī)劃，對投資決策、實(shí)施投資決策、檢驗(yàn)投資決策的全過程作預(yù)先的考慮和設(shè)想，以便充分運(yùn)用自有資本和社會資本，在資本運(yùn)動的時間、空間和結(jié)構(gòu)關(guān)系中選擇最佳結(jié)合點(diǎn)（最佳投資時機(jī)、最佳投資方式、最佳投資結(jié)構(gòu)），并進(jìn)行資本重組和資本運(yùn)作。

2、融資策劃

企業(yè)融資是企業(yè)發(fā)展過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，企業(yè)資本運(yùn)營策略必須放到企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略層面考慮，從里到外營造一個資金愿意流入企業(yè)的經(jīng)營格局。多數(shù)企業(yè)特別是中小企業(yè)都是在企業(yè)面臨資金困難時才想到去融資，不了解資本的本性。資本的本性是逐利，不是救急，更不是慈善。企業(yè)在正常經(jīng)營時就應(yīng)該考慮融資策略，和資金方建立廣泛聯(lián)系。

另據(jù)統(tǒng)計，中國的中小企業(yè)平均壽命僅有2.9年，且每年都有30%左右的中小企業(yè)關(guān)門倒閉，在企業(yè)倒閉的眾多原因中，62%是由于融資問題得不到解決而導(dǎo)致的！因此企業(yè)做好融資策劃是十分必要的。

常見的融資的策略：一、項目融資

企業(yè)自己有了項目以后，需要對項目進(jìn)行有效的開拓與管理，很多中小企業(yè)老板自己有點(diǎn)錢以后就買了一些項目進(jìn)來，或者貼牌或者OEM形式在經(jīng)營、管理，大部分沒有生產(chǎn)，很多是銷售型公司，就是把項目轉(zhuǎn)化成產(chǎn)品后，需要進(jìn)行市場化運(yùn)作，而項目引進(jìn)以后化去了大量資金來轉(zhuǎn)化產(chǎn)品，包括轉(zhuǎn)型與包裝，所以等到開拓市場的時候，發(fā)現(xiàn)市場需要大量的資金來推動才有效益與回報，因此，需要進(jìn)行融資。

項目融資的方式主要可以有項目合作經(jīng)營，項目轉(zhuǎn)讓、項目商業(yè)模式推廣等，合作經(jīng)營就是尋找合適的伙伴，一起來拉動市場與銷售；轉(zhuǎn)讓就是再生產(chǎn)，把項目增加附屬等值后拍賣，這個更簡單；而項目商業(yè)模式的推廣是最重要的環(huán)節(jié)，項目融資重要的就是要看到項目的后續(xù)銷售利潤是否達(dá)到要求，這樣才有人肯投資，所以，項目商業(yè)合作的主要環(huán)節(jié)在打造一個可以增值的商業(yè)模式，具體分析是把項目需要當(dāng)作一種道具，進(jìn)行商業(yè)包裝以后，設(shè)定一定的商業(yè)渠道、商業(yè)銷售規(guī)范、商業(yè)活動、商業(yè)樣板、商業(yè)廣告等，把項目整體打造成一個嚴(yán)密的儲蓄罐，這樣，項目進(jìn)行整體規(guī)劃以后，就需要承擔(dān)對項目本身的戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)設(shè)計，戰(zhàn)略就是把項目的所有展望與優(yōu)勢技術(shù)，等同與產(chǎn)業(yè)化，在一個行業(yè)或者領(lǐng)域里面占據(jù)有什么樣的作用與優(yōu)勢，并有效開展什么樣的戰(zhàn)術(shù)來配合戰(zhàn)略的整體實(shí)施，這樣項目推廣才更加具有現(xiàn)實(shí)意義，融資的渠道與融資的方向更加有說服力。項目有了自己的商業(yè)模板以后，在全國進(jìn)行商業(yè)合作，發(fā)布商業(yè)計劃，從而快速形成一個商業(yè)包圍圈，讓項目迅速變成一個變成現(xiàn)鈔的機(jī)器。

二、產(chǎn)品融資

企業(yè)有自己開發(fā)的產(chǎn)品以后，需要入資金來推廣市場或者對產(chǎn)品進(jìn)行升級，需要對產(chǎn)品融資有一個詳細(xì)的融資方向，一是產(chǎn)品所專有的對象，什么樣的老板會來投資經(jīng)營這樣一個產(chǎn)品的銷售；二是產(chǎn)品的屬性目標(biāo)，企業(yè)的產(chǎn)品能夠有一個什么樣的規(guī)模與市場，存在什么樣的前景與保障；三是產(chǎn)品的DNA復(fù)制，看產(chǎn)品是否需要冒很大的風(fēng)險機(jī)制才能夠完成目標(biāo)。三個方向規(guī)劃以后，就需要對產(chǎn)品進(jìn)行技術(shù)分析，對產(chǎn)品進(jìn)行“層級化”剖析，一層一層對產(chǎn)品進(jìn)行效益分析，包括產(chǎn)品生產(chǎn)、研發(fā)、銷售三個全部過程的控制，把產(chǎn)品的所有暴露在所掌握的范圍內(nèi)，然后通過對產(chǎn)品的宣傳，把產(chǎn)品以適當(dāng)?shù)膶�業(yè)渠道進(jìn)行發(fā)布，達(dá)到以產(chǎn)品為先導(dǎo)的尋求合作方向，把產(chǎn)品規(guī)劃到一個新的高度。

產(chǎn)品融資的最大需求點(diǎn)就是融資的產(chǎn)品需要搭建一個產(chǎn)品展示平臺，平臺的方式有很多種，產(chǎn)品商業(yè)新聞發(fā)布、產(chǎn)品事件利用發(fā)布、產(chǎn)品活動設(shè)計發(fā)布、產(chǎn)品配套國家發(fā)展形勢發(fā)布、產(chǎn)品作用體驗(yàn)與展示發(fā)布等，越把產(chǎn)品描繪的清楚與認(rèn)真，資金的尋找產(chǎn)品的機(jī)會就越大，很多投資方就會盯上產(chǎn)品的后續(xù)力量，包括產(chǎn)品的升級、產(chǎn)品的功能作用、市場規(guī)則、效益保障等等，有詳細(xì)的合作范本與商業(yè)計劃書，配合產(chǎn)品進(jìn)行融資計劃。

三、技術(shù)融資

技術(shù)融資基本上屬于比較原始階段，一般以學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、研發(fā)機(jī)構(gòu)為代表的中小企業(yè)進(jìn)行商業(yè)融資，主要是依靠技術(shù)來參與商業(yè)推廣，技術(shù)的科學(xué)價值與商業(yè)價值含量，決定技術(shù)融資的市場融資方向與大小，由于技術(shù)融資比較具有專業(yè)性，需要保證技術(shù)的先進(jìn)與潛在的價值，技術(shù)的核心是否具有自主知識產(chǎn)權(quán)，是否是高新技術(shù)等，均需要有嚴(yán)密的論證與可信的憑據(jù)。以什么證明技術(shù)的價值與推廣后的效益保障，是技術(shù)融資的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，技術(shù)融資需要有幾個方面的準(zhǔn)備，一是技術(shù)的原創(chuàng)性，技術(shù)是否來源一致非常重要；二是技術(shù)的商業(yè)價值與應(yīng)用范圍，是否有值得期待的規(guī)模；三是技術(shù)是否等值的條件有哪些，也就是技術(shù)本身的評估系統(tǒng)要建立；四是技術(shù)應(yīng)用的商業(yè)利潤與前景，能夠獲取什么樣的利潤是關(guān)鍵；五是技術(shù)效應(yīng)的風(fēng)險機(jī)制有哪些，如何規(guī)避這些風(fēng)險；六是企業(yè)參與后的發(fā)展規(guī)劃與戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)執(zhí)行落實(shí)計劃，商業(yè)運(yùn)行計劃、整體發(fā)展計劃；七是技術(shù)的后期管理、升級、服務(wù)系統(tǒng)是否科學(xué)合理，是否與市場運(yùn)行有矛盾沖突；八是技術(shù)的應(yīng)用年限、使用產(chǎn)業(yè)化后的技術(shù)保障體系，建立商業(yè)銷售與技術(shù)同步的合作方向等。技術(shù)融資的準(zhǔn)備后，就需要尋找合適投資人，通過對技術(shù)與項目串聯(lián)，在不同的展覽會、商業(yè)推廣會、創(chuàng)新型效益推廣會、新聞發(fā)布會、媒體廣告發(fā)布等多種方式，尋求合作參與對象，讓技術(shù)優(yōu)勢轉(zhuǎn)化成產(chǎn)業(yè)鏈條，這樣可以迅速把技術(shù)落地，或者前期可以先把技術(shù)做成產(chǎn)品、做成樣板、做成模式來進(jìn)行推廣與合作，這樣更加具有代表性與可靠性。

四、市場融資

企業(yè)有科研、生產(chǎn)，但缺少市場，如何在市場中獲取融資的機(jī)會，就是需要把企業(yè)的科研、生產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可以落地銷售的產(chǎn)

品，可以使用的產(chǎn)品等，但實(shí)際上光有產(chǎn)品是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能夠在市場當(dāng)中進(jìn)行融資的，在市場中融資，必須具備幾個要素，一是強(qiáng)大的企業(yè)文化與背景推廣，或者描述，二是有完整的戰(zhàn)略規(guī)劃與操作實(shí)施計劃，三是有成熟的樣板市場，可以復(fù)制的樣板區(qū)域，四是有一定的商業(yè)渠道與終端網(wǎng)絡(luò)，并有計劃針對實(shí)施；五是有完善的服務(wù)體系，能夠解決在運(yùn)行當(dāng)中遇到的所有問題。市場融資的特點(diǎn)在于有紅火的市場區(qū)域特點(diǎn)，加入資金后能夠展望得到快速啟動的方向，回報迅速，在融資報告與合作意向書當(dāng)中，強(qiáng)調(diào)的是立竿見影，是可以占有市場與擴(kuò)大商業(yè)機(jī)會的一個目標(biāo)值。

在市場中，商業(yè)模式也是融資的重要條件，打造一套有效的商業(yè)模式成為市場運(yùn)行的合作依據(jù)，在市場融資前，需要充分將模式的各個環(huán)節(jié)與操作細(xì)節(jié)規(guī)劃與設(shè)計、提煉出來，并形成正式的商業(yè)文本，采用傻瓜式的復(fù)制與傳播，能夠快速啟動市場，做一個詳細(xì)的演示執(zhí)行計劃，將大大促進(jìn)市場融資的速度與規(guī)模。市場融資的合作方式可以是多方面的，可以是全國市場、也可以是區(qū)域市場，可以是一種產(chǎn)品，也可以是多種產(chǎn)品，主要符合市場的整體推動，均可以推進(jìn)。

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