第一篇：郵政轉型心得體會

郵政轉型心得體會

金融行業(yè)競爭日益激烈的今天，在省公司領導高度重視，市局領導的大力支持下，分局領導的積極配合下，我們迎來了此次培訓，此次培訓由上海陸家嘴的講師團授課。該講師團工作經驗豐富，金融理財知識專業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂，培訓內容豐富，案例生動有趣，寓教寓樂啟人沉思�，F(xiàn)將心得總結如下：

1物理布局必須合理：在老師的輔導下，我們重新布置了貴賓室為我們的貴賓室營造了尊貴的氛圍，使我們的高端客戶有了尊貴的感覺。還設了網銀體驗區(qū)重新調查了客戶區(qū)，使用戶從進門取號，填單到等待有了更好的次序贏的了更多客戶贊許。

2我們網點每天客戶量較大按以前的營銷思維很多前臺的優(yōu)質客戶資源都流失了，我們做的最多的就是的產品推銷給用戶，這樣做給客戶的一種感覺就是煩。純粹是為了營銷而營銷而不是以客戶的需求來提供產品服務，為客戶創(chuàng)造更大的價值，通過這次轉型培訓。我深感以客戶的需求為導向來提供產品服務才是我們邁向成功的方向，只有把握客戶的心理需求才能使客戶打心眼對我們的產品感興趣才能使客戶更主動地想了解我們的產品。購買我們的產品。所謂“量體裁衣，對癥下藥�！弊龅骄唧w人物具體對待，具體問題具體分析。如：前天一位來到網點的客戶進門后大堂經理便問？有什么可以幫您。得知客戶想要了解理財業(yè)務，我便對客戶一對一的服務溝通與客戶交流明白客戶的資金比較大，他想存三年定期。我給他細致分析了資金的收益與風險，相比定期儲蓄銀保有它的優(yōu)勢，因為它是針對風險本身的一

種投資一但有意外出現(xiàn)能夠把自己承擔的風險降到最低。理財相對定期儲蓄風險較大但收益高，風險與收益是成正比的。然后又向客戶介紹貨幣基金。具有活期儲蓄的優(yōu)勢又有定期略高的收益。在介紹完這些業(yè)務后客戶理財興致很高，問我向我這樣的情況還有那些業(yè)務可以考慮。于是我給他介紹定投定額基金和網銀。各自的優(yōu)缺點最后他聽取了我的介意。辦理了這些業(yè)務。合理規(guī)化了自己資金的去向。最后客戶滿意的離開了。

通過次此培訓，我深深的感到。不僅我們要主動，也要調動客戶的積極性，主動性。才能使我們的產品理好的推出去。只有時時刻刻把客戶的利益放在第一位讓客戶享受一流的服務，用我們的服務去感化客戶拴住客戶。讓客戶不請自來，來去滿意。郵政儲蓄才能走上可持續(xù)發(fā)展道路

我們要用細致的服務打動客戶。用真誠的微笑吸引客戶，用全面的專業(yè)知識贏得客戶。銀行的服務沒有最好，只有更好。

第二篇：郵政理財經理轉型培訓學員心得體會

郵政理財經理轉型培訓學員心得體會

201*年8月30日，我有幸參加了為期四天的中國郵政理財經理轉型培訓，此次培訓由上海陸家嘴財富管理培訓中心的三位講師進行授課。講師團隊工作經驗豐富，金融理財知識專業(yè)，溝通表達能力強，激情揮灑課堂。

培訓課程內容豐富，案例生動有趣，寓教于樂，啟人深思�！白詈笪倚�布，本次轉型培訓圓滿成功！”遂寧郵政干部得意地如是說。話音未落，大家用如雷掌聲表達了共鳴。

我認為，郵政計劃把儲蓄所轉型為商業(yè)銀行。分三步走：一學二超三領。動作要領沉著、自信、有力。首先復制商業(yè)銀行經營模式，然后利用自身獨有的資源條件進行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠處?

我決定把此次學習的心得體會付諸簡體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲蓄所的一名理財保險經理，計劃努力實現(xiàn)以下幾點：

一、重視服務技能，堅持學習積累。機會總是留給有準備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績，就必須準備充足。準備得越充足機會就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開談相關發(fā)展方面的內容了。理財經理工作性質也屬于銷售范疇，一個合格的銷售人員應該具備積極的態(tài)度、良好的習慣、專業(yè)的知識和嫻熟的技巧。 ①、調整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn)�？蛻舨幌嘈疟ｋU，表現(xiàn)抵觸，

甚至厭惡。主要原因是我們沒有學會教育客戶，所以不合規(guī)銷售，導致負面口碑，正所謂“丑媳婦總要見公婆”。通過時間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產生了《首問負責制》，殊不知這樣會有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實我們也經常作為客戶，習慣認為自己是對的。

②、養(yǎng)成良好習慣，堅持常規(guī)自檢。美國著名教育家曼恩說：“習慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會變得牢不可破�！焙昧晳T是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學習中都要自我督促養(yǎng)成良好習慣，并且毫不猶豫地長期堅持不懈。

③、學習專業(yè)知識，時常溫故知新。知識就是力量，就是財富。實在地說，對理財保險經理就是酬金，沒有那么宏觀。要學會教育客戶，首先要接受教育。目前主要抓保險知識、人民幣理財知識、網點相關業(yè)務知識，也應該逐漸補充上其它金融知識。

④掌握營銷技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應該以客戶需求為導向，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學合規(guī)的話術進行客戶需求滿足，達到多贏銷售的目的。

二、優(yōu)先本職工作，奉獻發(fā)展共贏。目前郵政儲蓄所沒有配備商業(yè)銀行的相關的崗位人員，主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財經理要在做好理財工作的同時，盡量兼顧大堂經理、保潔、保安等相關工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網點柜員工作壓力，就可以為儲蓄所將來成功轉型貢獻一點力量。

三、屏蔽單兵作戰(zhàn)，配合團隊協(xié)銷。與網點人員多溝通，交流互補，有利于團隊銷售的協(xié)作配合。讓大家認識到團隊的強大的力量，共享經營成果，養(yǎng)成相互幫助的良好習慣，無私奉獻高尚精神。

四、團結理財同事，分享工作經驗�！八�不是一個人在戰(zhàn)斗?”記得一個黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財保險客戶經理不但有網點工作人員相伴而戰(zhàn)，還可以與很多同事分享工作經驗，而且能得到領導的支持與鼓勵，原來我們的確不是一個人。

其實就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準備的。也就是說銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開的。 大禹治水成功是因為他的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。 這樣理解也許就夠了。

周先生

201*年9月4日

第三篇：郵政代理金融轉型心得

郵政代理金融網點轉型心得

轉眼已經是進入郵政大家庭的第六個月，從應聘一直到試用，企業(yè)對新人的自身質量和能力的考核從不松懈過，可見為加強郵政金融業(yè)務全面推進，建議現(xiàn)代化的隊伍做好了充分的準備，也為我們網點的轉型打下了結實的基礎。

目前，我們郵政企業(yè)正處于改革發(fā)展轉型期，市場化經營，公司化運作，既為郵政金融業(yè)務發(fā)展提供了難得的機遇，同時也給我們提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。郵政員工如何使自己的觀念不老化、跟上時代前進的步伐，讓郵政金融業(yè)務走上可持續(xù)發(fā)展的道路，就必須不斷更新知識、強化學習，全面提升自身的服務意識和業(yè)務水平，在實踐中，牢固樹立科學發(fā)展觀，以與時俱進的創(chuàng)新意識，以“顧客就是上帝”的服務意識去迎接郵政改革發(fā)展的新局面，發(fā)揚開拓創(chuàng)新、拼搏進取、無私奉獻的精神，將自已的命運與企業(yè)發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，促進郵政事業(yè)又好又快發(fā)展，實現(xiàn)企業(yè)與個人共同成長。

雖然我們都是比較優(yōu)秀的，個人能力比較強，可是長期以來養(yǎng)成的很多思維習慣還是跟不上時代前進的步伐，這就需要我們共同覺醒，一旦覺醒，主動轉變觀念，提升服務意識，竭力以企業(yè)發(fā)展為已任，以企業(yè)發(fā)展為已榮，將會形成勢不可當、勢如破竹之勢。這次員工培訓，我感觸頗深，尤其是培訓中強調的“以真正滿足客戶的金融需求為已任，建立以客戶為中心的經營發(fā)展方式”這一理念，讓我意 1

識到不能只用老經驗、老方法看待、處理和解決問題。我們要敢于異想天開，敢于無中生有，敢想、敢說，又要回歸現(xiàn)實情況做到敢干、敢為、敢當，把思維和行動統(tǒng)一起來，在平時的工作中不能僅想著完成一項項業(yè)務，而更要想到客戶的需求是什么，怎樣才能讓客戶得到最滿意的服務，要努力做到讓客戶忘不了我們企業(yè)員工提供的優(yōu)質服務，這樣也許會讓我們得到意料不到的收獲。這讓我想起幾年前在鄉(xiāng)下上班時發(fā)生的一件事：當時有一個老農到我們窗口來匯錢，我在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)老農提供的地址不像是一個正式的企業(yè)或單位，也不像是一個居民單位，再聯(lián)想到電視里常出現(xiàn)的詐騙情形，便詢問了兩句，從中得知老人是在給一個陌生的人匯錢，其子女并不知情，于是我把我的手機借給他，叫他打個電話給他兒子確認一下，結果發(fā)現(xiàn)這果然是一場騙局，老人的兒子年底時回家過年，還特意趕來致謝，并將自己的所有積蓄都轉到我所定存，還說：“錢放在你們這兒我放心！”縱觀事件整個過程，一開始，我們似乎失去了一筆業(yè)務，但到最后我們得到的是一筆更大的業(yè)務，更重要的是我們還贏得了良好的口碑，無形當中在當?shù)貫槲覀兤髽I(yè)做了一次低投入的廣告。從我親身經歷的這件事，再結合這次學習的重心，我深深的認識到，在今后的工作中，我們始終要把客戶的利益和辦理業(yè)務時的心情舒適度放在中心位置，用我們的服務形成一條無形的繩索來拴住客戶的心，變過去的那種很累很累的出門拉業(yè)務為不請自來，來去舒心！

只有時時刻刻把客戶的利益放在第一位，讓客戶享受第一流的服務，客戶每次能開心來，滿意走，郵政金融業(yè)務才會走上一條可持續(xù)

發(fā)展的道路！

從自身做起，充分利用網點優(yōu)勢，整合利用有限的資源，加快步伐促進郵政企業(yè)在轉型中發(fā)展，在發(fā)展中前進！

第四篇：郵政金融代理網點轉型培訓心得

郵政金融代理網點轉型培訓心得

吳敏莉

目前，我們郵政企業(yè)正處于改革發(fā)展轉型期，市場化經營，公司化運作，既為郵政金融業(yè)務發(fā)展提供了難得的機遇，同時也給我們提出了嚴峻的挑戰(zhàn)。郵政員工如何使自己的觀念不老化、跟上時代前進的步伐，讓郵政金融業(yè)務走上可持續(xù)發(fā)展的道路，就必須不斷更新知識、強化學習，全面提升自身的服務意識和業(yè)務水平，在實踐中，牢固樹立科學發(fā)展觀，以與時俱進的創(chuàng)新意識，以“顧客就是上帝”的服務意識去迎接郵政改革發(fā)展的新局面，發(fā)揚開拓創(chuàng)新、拼搏進取、無私奉獻的精神，將自已的命運與企業(yè)發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，促進郵政事業(yè)又好又快發(fā)展，實現(xiàn)企業(yè)與個人共同成長。

雖然我們都是比較優(yōu)秀的，個人能力比較強，可是長期以來養(yǎng)成的很多思維習慣還是跟不上時代前進的步伐，這就需要我們共同覺醒，一旦覺醒，主動轉變觀念，提升服務意識，竭力以企業(yè)發(fā)展為已任，以企業(yè)發(fā)展為已榮，將會形成勢不可當、勢如破竹之勢。這次員工培(請您支持m.seogis.com)訓，我感觸頗深，尤其是培訓中強調的“以真正滿足客戶的金融需求為已任，建立以客戶為中心的經營發(fā)展方式”這一理念，讓我意識到不能只用老經驗、老方法看待、處理和解決問題。我們要敢于異想天開，敢于無中生有，敢想、敢說，又要回歸現(xiàn)實情況做到敢干、敢為、敢當，把思維和行動統(tǒng)一起來，在平時的工作中不能僅想著完成一項項業(yè)務，而更要想到客戶的需求是什么，怎樣才能讓客戶得到

最滿意的服務，要努力做到讓客戶忘不了我們企業(yè)員工提供的優(yōu)質服務，這樣也許會讓我們得到意料不到的收獲。這讓我想起幾年前在鄉(xiāng)下上班時發(fā)生的一件事：當時有一個老農到我們窗口來匯錢，我在辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)老農提供的地址不像是一個正式的企業(yè)或單位，也不像是一個居民單位，再聯(lián)想到電視里常出現(xiàn)的詐騙情形，便詢問了兩句，從中得知老人是在給一個陌生的人匯錢，其子女并不知情，于是我把我的手機借給他，叫他打個電話給他兒子確認一下，結果發(fā)現(xiàn)這果然是一場騙局，老人的兒子年底時回家過年，還特意趕來致謝，并將自己的所有積蓄都轉到我所定存，還說：“錢放在你們這兒我放心！”縱觀事件整個過程，一開始，我們似乎失去了一筆業(yè)務，但到最后我們得到的是一筆更大的業(yè)務，更重要的是我們還贏得了良好的口碑，無形當中在當?shù)貫槲覀兤髽I(yè)做了一次低投入的廣告。從我親身經歷的這件事，再結合這次學習的重心，我深深的認識到，在今后的工作中，我們始終要把客戶的利益和辦理業(yè)務時的心情舒適度放在中心位置，用我們的服務形成一條無形的繩索來拴住客戶的心，變過去的那種很累很累的出門拉業(yè)務為不請自來，來去舒心！

只有時時刻刻把客戶的利益放在第一位，讓客戶享受第一流的服務，客戶每次能開心來，滿意走，郵政金融業(yè)務才會走上一條可持續(xù)發(fā)展的道路！

第五篇：郵政轉型

目前 ，又在進行著網點轉型，我們網點轉型是在去年開始的，中間有所放松，我們當前要固化第一次轉型的各項措施，并深入第二次轉型，開展優(yōu)質服務活動。通過一年的轉型發(fā)展，我對網點轉型又有了進一步深入的認識，當時我們網點搞網點轉型的時候其他網點還沒開始，現(xiàn)在其他網點都在搞網點轉型，大家都同步發(fā)展了，我們的優(yōu)勢也就不復存在了，更何況我們的服務質量反而下降了，這讓我們更加被動。我們網點現(xiàn)在算是處于低谷期，余額寶的發(fā)展，其他銀行類似活期寶的理財產品的推出，周圍娛樂業(yè)的蕭條，對我們網點的影響很大，網點存款在下降，而且我們一天辦不了幾張卡，所以我們現(xiàn)在必須走出去，開闊思路，通過走訪拆遷戶，走進小區(qū)等等方式來提高網點存款，提高開卡量及網銀用戶。對于以前的老客戶也不能松懈，要一如既往的熱情對待。現(xiàn)在我們基本上每周都會推出財富債劵等一系列的理財產品，長期的也有分紅型保險，這樣既滿足了客戶多元化的金融需求，也推薦了適合客戶的產品，客戶的滿意度必然會得到提高。

網點轉型不是目的，網點轉型只是一種手段，是一種為了更好的服務于客戶的手段。換而言之客戶才是我們的根本，是我們的一切。“以客戶為中心”不僅僅是一句口號，而應該是我們發(fā)自內心的感受。因為沒有客戶一切都無從談起，要讓客戶真切的感受到你在為他的切身利益著想，這樣才能拉近與客戶之間的距離。在實際的工作中，我們會遇到各種問題，這就更加要求我們具備全方位的服務能力和服務意識。我們不僅要掌握各項業(yè)務技能，還要了解各種理財產品，做到厚積薄發(fā)，不斷提高自身素質，并把握市場機遇，以優(yōu)質的，多元化的服務滿足客戶多層次的需求。現(xiàn)在我們金融行業(yè)的競爭日益激烈，金融產品不斷創(chuàng)新，業(yè)務品種日益豐富，隨著網上銀行，電話銀行，手機銀行等電子化產品的推出，我們只有自己首先學習把握這些產品的基本特點，會使用它，才能向其他客戶營銷，而這些并不是只簡單地學些操作規(guī)程就會的，還要懂些相關的微機操作知識等。這些都需要我們不斷地加強學習，只有學習，開闊視野，才能跟得上業(yè)務發(fā)展的需要。

轉型的目的就是要提高客戶滿意度，提升網點的銷售能力，相比較服務和營銷而言，我更加傾向于服務，因為服務是根本，沒有服務就沒有客戶，沒有客戶又談何營銷呢？我們現(xiàn)在不要讓服務流于形式，要用心去服務，多站在客戶的角度思考問題，拿出更多的熱情服務客戶。網點轉型是一項長期的持久的工作，只有真正把轉型中的每一環(huán)節(jié)培養(yǎng)成生活中的每一項習慣。習慣成自然，網點轉型才能真正的、長效的堅持下去。

中山營業(yè)所/吳玲玲

201*-4-30

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