第一篇：合規(guī)心得體會

只有合規(guī)才能持續(xù)發(fā)展

個(gè)金部

按照省銀監(jiān)局要求，201*年是河南銀行業(yè)“合規(guī)建設(shè)執(zhí)行年”，在201*年基礎(chǔ)上，將201*年定為“合規(guī)建設(shè)提升年”，是持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)、進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平、打造合規(guī)建設(shè)品牌的重要工作，不僅僅是外部監(jiān)管部門的要求，更是我行自身合規(guī)建設(shè)的內(nèi)生性需要。

常言說得好：“家有家規(guī)、國有國法”、“沒有規(guī)矩就不成方圓”，這些都很好地詮釋了合規(guī)的意義與重要性，更是時(shí)代進(jìn)步的要求，是恒古不變的規(guī)律。在今天，社會在迅猛地發(fā)展、各行各業(yè)在激烈的競爭，可以想象，如果沒有合規(guī)作基礎(chǔ)，我們還能談競爭與發(fā)展嗎？答案肯定是否定的！由此看來，合規(guī)與企業(yè)的發(fā)展有著不可分割的聯(lián)系，與個(gè)人的思想意識更是密不可分。

伴隨著藍(lán)圖系統(tǒng)的上線和個(gè)金業(yè)務(wù)的大規(guī)模發(fā)展，有關(guān)個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制方面的問題提上日程，如何加強(qiáng)個(gè)金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制，如何提高監(jiān)控水平和風(fēng)險(xiǎn)識別能力，如何在條線內(nèi)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)文化，成為我們時(shí)時(shí)思考的問題。

如何完善個(gè)金業(yè)務(wù)新線風(fēng)險(xiǎn)控制 。要堅(jiān)持系統(tǒng)控制的思路，突出檢查和培訓(xùn)，通過流程評價(jià)和優(yōu)化更新，實(shí)時(shí)發(fā)現(xiàn)個(gè)金業(yè)務(wù)存在問題，及時(shí)有效進(jìn)行整改，提高個(gè)金業(yè)務(wù)整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力。具體措施如下：

第一，依托科技，提高對基層網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控能力，解決現(xiàn)有業(yè)務(wù)操作中存在的問題。在業(yè)務(wù)監(jiān)控方面，按照省行“柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)對個(gè)金柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警監(jiān)控，同時(shí)有效利用非現(xiàn)場分析工具，及時(shí)監(jiān)督零售貸款、儲蓄存款以及其他個(gè)金業(yè)務(wù)產(chǎn)品的異常變動，使個(gè)金業(yè)務(wù)日(本站 推薦m.seogis.com機(jī)管理、理財(cái)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和零售貸款、銀行卡套現(xiàn)、員工參加民間借貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查及檢查工作，對個(gè)金業(yè)務(wù)重要領(lǐng)域和高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了密切關(guān)注。統(tǒng)籌做好實(shí)地檢查，在檢查中不斷發(fā)現(xiàn)新問題、總結(jié)新情況，積累經(jīng)驗(yàn)，提高檢查和發(fā)現(xiàn)問題的能力。

第三、加強(qiáng)個(gè)金條線內(nèi)控合規(guī)與檢查技能培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理人員責(zé)任意識，提高檢查人員檢查技能和合規(guī)意識，為個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制提供有力的支持。

第四、配合流程優(yōu)化，提高服務(wù)效率，做好流程轉(zhuǎn)變后的風(fēng)險(xiǎn)控制工作。新線操作流程隨系統(tǒng)而變，那么檢查控制工作也要隨操作流程而變，通過梳理流程項(xiàng)目，定義風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)行加工評價(jià)、持續(xù)優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)防范和后續(xù)培訓(xùn)跟進(jìn)工作，確保變更后的流程傳遞到位、執(zhí)行到位、風(fēng)險(xiǎn)控制到位。

加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識與合規(guī)操作技能。認(rèn)真開展“明理增智，共塑合規(guī)”學(xué)習(xí)日活動，組織員工進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，一方面要重點(diǎn)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門學(xué)習(xí)清單中的崗位相關(guān)內(nèi)容以及我行“雙十禁”、“員工違規(guī)處罰辦法”等規(guī)章制度，進(jìn)一步強(qiáng)化全員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識和執(zhí)行力。另一方面要根據(jù)個(gè)金業(yè)務(wù)特殊性，進(jìn)一步提高員工的應(yīng)知應(yīng)會水平。

第五、切實(shí)做好自查、排查和整改工作，進(jìn)一步加大對案件多發(fā)易發(fā)環(huán)節(jié)及業(yè)務(wù)領(lǐng)域的檢查力度，有效清除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患自查、排查要以發(fā)現(xiàn)問題、整改問題為核心，以糾正違規(guī)、降低操作風(fēng)險(xiǎn)、消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患為目標(biāo)。要將查改相結(jié)合，問題一經(jīng)發(fā)現(xiàn)立即整改，同時(shí)要從問題產(chǎn)生的成因入手，做好后續(xù)督導(dǎo)工作，杜絕類似問題再次發(fā)生。

第六、采取行動做好 “員工參與社會融資專項(xiàng)治理活動” 等風(fēng)險(xiǎn)防范工作。針對部分地市出現(xiàn)擔(dān)保公司參與“民間借貸”、崩盤潛逃事件，為防止員工參與民間借貸活動和個(gè)人信貸資金流入融資擔(dān)保市場，高度重視，迅速行動，做好員工貸款、員工信用卡套現(xiàn)資金流入民間借貸市場排查，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)管理，做好宣講與動員，并嚴(yán)格做好自查自糾、自我整改，持續(xù)保持強(qiáng)勢案防高壓態(tài)勢，杜絕案件與重大違規(guī)事件發(fā)生。

為貫徹落實(shí)個(gè)金條線內(nèi)控體系建設(shè)，強(qiáng)化個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控建設(shè)，保障個(gè)金業(yè)務(wù)的大規(guī)模、健康持續(xù)有效發(fā)展，必須以合規(guī)經(jīng)營為前提、為基礎(chǔ)、為保障，優(yōu)化內(nèi)控工作思路，以系統(tǒng)控制為著眼點(diǎn)，

創(chuàng)新環(huán)節(jié)和流程風(fēng)險(xiǎn)控制，切實(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航，在個(gè)金條線內(nèi)建立內(nèi)控合規(guī)文化氛圍，切實(shí)落實(shí)201*年河南省銀監(jiān)局提出的“合規(guī)建設(shè)提升年”目標(biāo)。

合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)求發(fā)展，如果說，銀行是一座大廈的話，那么制度就是這座大廈中的鋼筋，沒有鋼筋的混凝土當(dāng)然是一盤散沙，我們現(xiàn)在有了很多的鋼筋，就更需要我們?nèi)��?zhí)行！創(chuàng)建企業(yè)的合規(guī)文化，需要你、需要我、需要我們所有人！從小事做起、從點(diǎn)滴做起、從現(xiàn)在做起！只要我們把我行的合規(guī)文化像奧運(yùn)火炬一樣在每個(gè)人的心中傳遞，那么它就能激發(fā)我們對合規(guī)文化的熱情，我們事業(yè)將會在我行合規(guī)文化的渲染下，走出更美好的明天！

第二篇：合規(guī)心得體會

點(diǎn)點(diǎn)滴滴從我做起

成為xxx這個(gè)溫暖家庭的一員已有xxx的時(shí)間，從剛開始的在旁學(xué)習(xí)到如今的正式工作，我學(xué)到了很多，也成長了許多。對于行里的一些相關(guān)的規(guī)定及制度也有了一些了解，但都只是略知一二，了解的并不全面。最近，我們行里組織員工重新系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了xxxx等一些相關(guān)制度。經(jīng)過這次全面的學(xué)習(xí)與理解，我深有感受。

還記得xxx培訓(xùn)期間，老師就提到過《xxx守則》，但那個(gè)時(shí)候我的認(rèn)識還很淺，根本沒有體會到它們的深層含義及其重要性。而如今在有了實(shí)際的工作經(jīng)歷后再學(xué)習(xí)，我才意識到了它們的重要。其實(shí)，一家企業(yè)與其制度之間的關(guān)系就好比于一臺機(jī)器與它的機(jī)器零件，如果工程師不按相關(guān)的規(guī)則程序來安裝維護(hù)它，就算是少了一個(gè)很小的零件，也會造成機(jī)器不能正常使用。因此，我們大家應(yīng)該在實(shí)際工作中共同嚴(yán)格xxxx的現(xiàn)象出現(xiàn)，將《ｘｘｘｘ守則》牢記在心，遵章守紀(jì)，用自己的實(shí)際行動來維護(hù)促進(jìn)ｘｘｘｘ的發(fā)展。

作為一家特殊的企業(yè)，我們經(jīng)營的商品是大家都很在意的貨幣。在這樣一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)里，信譽(yù)很重要，“規(guī)矩”則是第一位的。我們的任何一絲馬虎都可能帶來很大的損失。我決定從我做起，嚴(yán)格要求自己，在平時(shí)的工作中學(xué)會做人、學(xué)會做事、學(xué)會思考。

通過學(xué)習(xí)，我意識到各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程都是我們增長見識，提高技能所必需的。因此我們必須珍惜每一個(gè)學(xué)習(xí)機(jī)會，在實(shí)際的工作中，從我做起，誠實(shí)做人，認(rèn)真做事，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)依法合規(guī)的經(jīng)營意識；從現(xiàn)在做起，把自己鍛煉成一名優(yōu)秀的員工。

第三篇：依法合規(guī)心得

今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開展了案件專項(xiàng)治理，內(nèi)控評價(jià)上等級，內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營基礎(chǔ)、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營活動。為進(jìn)一步教育和引導(dǎo)全行員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點(diǎn)突出，扎實(shí)有效的進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論活動，我作為主管內(nèi)部的副行長和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計(jì)劃，認(rèn)真組織實(shí)施，充分利用星期二晚的學(xué)習(xí)時(shí)間，確定討論重點(diǎn)，要求支行行級領(lǐng)導(dǎo)，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認(rèn)識上的偏差。每位員工結(jié)合所在的崗位分析落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過與員工共同學(xué)習(xí)銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報(bào)，算細(xì)賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責(zé)任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。國家財(cái)產(chǎn)遭受損失，工行信譽(yù)遭受損害，責(zé)任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個(gè)人。因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為�！�

通過查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營情進(jìn)行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀(jì)、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評價(jià)”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識明顯增強(qiáng)，但個(gè)別部門、個(gè)別崗位、個(gè)別員工執(zhí)章不嚴(yán)，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營中防范的重點(diǎn)。今年，各項(xiàng)檢查及內(nèi)控制度評價(jià)中仍發(fā)現(xiàn)問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導(dǎo)地位。部分管理人員管理意識不強(qiáng)、不敢于大膽管理或業(yè)務(wù)能力差、管理水平低，制度落實(shí)不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認(rèn)識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)意識。因此，必須進(jìn)一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識，認(rèn)真落實(shí)各個(gè)崗位上規(guī)章制度，重點(diǎn)放在一線。

一是加強(qiáng)思想教育，進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識。積極適應(yīng)我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，著力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經(jīng)營取得了初步成果，經(jīng)營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟(jì)社會轉(zhuǎn)型期，我行所面臨的社會經(jīng)濟(jì)環(huán)境更為復(fù)雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)，銀行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標(biāo)，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力具有更加特殊的意義。實(shí)現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵，目前在全行開展“進(jìn)一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念”大討論，就是要使全行員工認(rèn)清內(nèi)控案防嚴(yán)峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導(dǎo)思想，排除各種干擾，堅(jiān)定依法合規(guī)經(jīng)營的決心和信心，努力營造規(guī)范的經(jīng)營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項(xiàng)業(yè)務(wù)更好更快的發(fā)展。二是在業(yè)務(wù)發(fā)展中，堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時(shí)刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)識，全員參與意識，堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生，確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行。按照省行袁長清行長“先比內(nèi)控，再比速度；先比管理，再比目標(biāo)；先比效率，再比地位；先比價(jià)值量，再比排名�！钡囊�求，把內(nèi)控案防工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中。每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。每一位管理人員，認(rèn)清內(nèi)控案防工作的嚴(yán)峻形勢，深入研究內(nèi)控和案防工作的變化特點(diǎn)和趨勢，使自己的管理具有較強(qiáng)的針對性，提高經(jīng)營管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎(chǔ)，有效預(yù)防各類風(fēng)險(xiǎn)和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學(xué)習(xí)、再討論活動。每星期二晚上為集中學(xué)習(xí)時(shí)間，以部室為單位抓好落實(shí)，班子成員分工負(fù)責(zé)，認(rèn)真?zhèn)湔n，輪

流作輔導(dǎo)報(bào)告，糾正員工在落實(shí)內(nèi)控案防各項(xiàng)規(guī)章制度中存在的認(rèn)識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進(jìn)行經(jīng)常性討論，認(rèn)真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。三是開展形式多樣的規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。舉辦內(nèi)控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設(shè)內(nèi)控制度學(xué)習(xí)園地等，使每位員工熟練掌握各項(xiàng)內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經(jīng)常性的學(xué)習(xí)，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀(jì)能力。四是嚴(yán)格崗位責(zé)任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細(xì)行長、主管行長、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責(zé)任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。五是突出重點(diǎn)。抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，即往來帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權(quán)限卡的使用與保管；抓重點(diǎn)部位和重點(diǎn)人員，即印、押、章、證的使用和對營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點(diǎn)區(qū)域，即易發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門；抓重點(diǎn)時(shí)段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時(shí)段。嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。六是認(rèn)真落實(shí)員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內(nèi)控案防目標(biāo)責(zé)任書，按照目標(biāo)責(zé)任書的內(nèi)容及要求，一級抓一級，層層抓落實(shí)。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內(nèi)控案防分析會，主管行長和部門經(jīng)理認(rèn)真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點(diǎn)排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費(fèi)嚴(yán)重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實(shí)動態(tài)管理的各項(xiàng)措施，嚴(yán)密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進(jìn)行幫扶控制。七是加大對內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。發(fā)揮總會計(jì)、部室主任、營業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實(shí)履行職責(zé)，經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，做到事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督。及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工及部門負(fù)責(zé)人的績效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對各級檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過場者給予行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。八是扎實(shí)做好案件防范綜合治理工作。嚴(yán)格按照河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案的檢查內(nèi)容及要求，開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況；重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細(xì)則的制訂、差錯(cuò)和事故的糾正、崗位責(zé)任制落實(shí)等情況；重點(diǎn)檢查能夠引發(fā)案件的重點(diǎn)部位、重點(diǎn)人員、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵時(shí)段。營業(yè)部以微機(jī)操作、聯(lián)行業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、代客理財(cái)、權(quán)限卡管理、銀企對賬等為重點(diǎn)，檢查柜員是否熟知業(yè)務(wù)流程并按章操作，有無自辦業(yè)務(wù)行為；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過99999款箱，有無擅自調(diào)劑行為；是否堅(jiān)持辦理交接手續(xù)后離崗，有無擅自離崗行為；是否堅(jiān)持“印押證”三分管和人員變動時(shí)及時(shí)報(bào)分行審批備案，有無兼崗行為；是否堅(jiān)持按制度要求使用和保管權(quán)限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時(shí)調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無亂存亂放及越權(quán)授權(quán)行為；是否堅(jiān)持大額現(xiàn)金支取報(bào)批備案制度，對大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅(jiān)持及時(shí)上報(bào)人民銀行，有無未經(jīng)審批私自辦理和越權(quán)審批行為；是否堅(jiān)持銀企對賬制度，對賬率能否達(dá)到100%，有無業(yè)務(wù)人員核對自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務(wù)處理、現(xiàn)金營運(yùn)等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實(shí)情況。檢查總會計(jì)、營業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權(quán)授信、信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)信貸、貸后管理等為重點(diǎn)，檢查相關(guān)制度的落實(shí)情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權(quán)限卡、崗位輪換、安全設(shè)施、消防器材等為重點(diǎn)，檢查是否堅(jiān)持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權(quán)人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為；是否堅(jiān)持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權(quán)人簽發(fā)制度；是否堅(jiān)持權(quán)限卡領(lǐng)用、發(fā)放與管理制度，權(quán)限卡的權(quán)限設(shè)置是否符合規(guī)定，調(diào)整權(quán)限是否按規(guī)定程序進(jìn)行，檢查制度是否落實(shí)；是否堅(jiān)持崗位輪換制度，對微機(jī)操作、會計(jì)記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時(shí)進(jìn)行輪崗、交流、離崗稽核、強(qiáng)制休假；是否堅(jiān)持員工思想分析制度，重點(diǎn)排查重點(diǎn)崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異�，F(xiàn)象；檢查各類安防和消防設(shè)備是否按規(guī)定配置，是否正常運(yùn)行，各種預(yù)案是否合理，員工是否熟知等

第四篇：合規(guī)心得

遵章守紀(jì) 誠信合規(guī)

古人云：沒有規(guī)矩，不成方圓。作為一名銀行工作人員我們應(yīng)在講究誠信的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)自己的紀(jì)律觀念，簡言之，要遵章守紀(jì)，誠信合規(guī)。在工作中，我們的一些無意識小動作或一些習(xí)慣性小違章可能會影響正常的工作秩序，或造成更嚴(yán)重的后果。我們的一言一行都代表著建設(shè)銀行的公眾形象，稍有差池，都有可能損壞個(gè)人及單位整體形象， 給個(gè)人、集體、乃至單位帶來無法挽回的負(fù)面影響。因此，遵守建行章則，誠信經(jīng)營，合規(guī)經(jīng)營是我們每一個(gè)建行人對自己最基本的要求。

我們的工作，平凡而又艱巨，在平凡中奉獻(xiàn)，是所有品質(zhì)中最難得東西。一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障，更是我們奉獻(xiàn)的平臺。工作半年以來的經(jīng)歷，使我更深刻地了解到作為一個(gè)建行員工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，無愧于組織的培養(yǎng)和信賴�！疤撔�、謹(jǐn)慎、熱情、完善”即虛心學(xué)習(xí)，謹(jǐn)慎辦事，熱心待客，并以此不斷完善自我，這一直是我努力的方向。銀行業(yè)競爭日趨激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取到更多客戶的滿意和信賴，而更趨成熟的風(fēng)險(xiǎn)管理水平才能真正提高我們自身的價(jià)值。

面對著每天都出現(xiàn)地各種社會新事物，加強(qiáng)合規(guī)操作不能是一句掛在嘴邊的空話。常言道“要想效果好，制度是法寶”，正所謂“實(shí)踐出真理”，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立也決不是憑空想象出來的，那肯定是基于實(shí)際工作中的經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)而總結(jié)出來的。我經(jīng)常體會到只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才可以最大化保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力，真正用制度去管理，用制度去落實(shí)，才有可能達(dá)到真正的合規(guī)操作。

銀行三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”，這是銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)維護(hù)的根本保障。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌。車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行應(yīng)從內(nèi)部講，要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等，并做好相互制約，相互監(jiān)督，一視同仁。執(zhí)行力的建設(shè)是一個(gè)長期的過程，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也僅是紙上談兵。

健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)： 一方面要組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；另一方面可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，以此及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。

通過此次對工作長久以來的反思，讓我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，深化了對遵章守紀(jì)、誠信合規(guī)的理解。為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立了信心，增強(qiáng)維護(hù)建行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第五篇：銀行合規(guī)心得

合規(guī)心得

進(jìn)入招商銀行從事儲蓄工作已經(jīng)四年多了,聽得最多的就是合規(guī)操作。先開始挺排斥的,覺得不過是一種老生常談、形式主義罷了,不覺得對自己有什么用。但通過去年至今分、支行一系列的教育培訓(xùn)以及對多起案件的分析，揭示出日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴(yán)的危害性，給我們一次次敲響了警鐘，它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度，只有這樣，才能把工作干好，才能很好的保護(hù)自己。

作為招商銀行的一名基層員工，我深刻意識到，任何差錯(cuò)、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。從以往經(jīng)驗(yàn)來看，正是由于日常工作中，個(gè)別員工執(zhí)行制度不嚴(yán)，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗(yàn)主義至上，操作陋習(xí)難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機(jī)，最終釀成案件。

拋棄影響你一生的壞習(xí)慣。規(guī)章制度對柜員保管的重要物品、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的保管方式進(jìn)行了明確規(guī)定，日間離柜簽退系統(tǒng)、印章、重要物品入柜上鎖保管，日終放入保管柜。這些都不是什么新鮮事兒，也不需要你去刻骨銘心，需要的是你在工作中把這些要求形成習(xí)慣，而不是在檢查時(shí)刻意去“表演”，稍有疏忽在檢查人員的眼皮下還“演砸”，輕者招至這樣那樣的處罰。更可怕的是這種壞習(xí)慣一旦被別人盯上，某年某月的某一天你就可能含羞蒙冤，飲恨終生。用5秒鐘簽退所有系統(tǒng)、用10秒鐘收妥自己保管的重要物品和印章、用1分鐘的時(shí)間將保管的現(xiàn)金放入尾箱并上鎖，這些花費(fèi)不多的好習(xí)慣會保護(hù)你平安走過你的職業(yè)旅程。

因此，在落實(shí)內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴(yán)格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為�！� 加強(qiáng)合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已、單位和廣大客戶的利益。

總而言之，合規(guī)文化建設(shè)對于我們金融行業(yè)來說,是一個(gè)永恒的話題。只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中才能把良好的企業(yè)文化將推向一個(gè)更高的層次,樹立起更為優(yōu)秀的銀行品牌形象。

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