第一篇：銀行資信證明文件的說明

銀行資信證明文件的說明

（設(shè)立外資企業(yè)程序中）

在設(shè)立外商投資企業(yè)的過程中，為了對境外投資方的資金狀況持有基本的保障，在向外經(jīng)貿(mào)委提交的審批文件中有一項是銀行資信證明。資信證明是指由銀行或其他金融機構(gòu)出具的足以證明他人資產(chǎn)、信用狀況的各種文件、憑證等。此類證明文件不論以何種名義、形式出具，核心是證明他人擁有某項資產(chǎn)、債權(quán)或具有何種程度經(jīng)濟實力等等。銀行接受客戶申請，在銀行記錄資料的范圍內(nèi)，通過對客戶的資金運動記錄及相關(guān)信息的收集整理，以對外出具資信證明函件的形式，證明客戶信譽狀況的一種咨詢見證。

通常銀行給其公司客戶出具的銀行資信證明包括銀行的開戶時間、資本概況、財務(wù)往來信譽、賬戶資金等項，例：

credibility letter

銀行資信證明

日期：1999年8月21日

august 21， 201*

上海市對外經(jīng)濟貿(mào)易委員會

中國，上海

shanghai foreign economic relations and trade commissionshanghai

people’s republic of china

敬啟者：

to m.seogis.come)

商業(yè)銀行commerce bank

(地址) (address)

在實際操作中，往往境外投資方的開戶銀行有各自的銀行資信證明文件格式，不同銀行的銀行資信證明文件條款對于銀行可以作出肯定性承諾的范圍限制是不同的，越是大型的銀行，對于其在銀行資信證明文件中作出的肯定性承諾越是謹慎。

如美國國家銀行，僅能在其給客戶開具的銀行資信證明文件中對自開具銀行資信證明文件之日起三個月前的客戶賬戶基本信息進行事實性描述，包括開戶日期、賬戶性質(zhì)、賬戶余額、賬戶末四位帳號。這樣的大型銀行不僅不會在銀行資信證明文件中對公司客戶的賬戶信譽狀況做諸如“良好”之類的肯定性承諾，且對于銀行自己對于客戶賬戶信息的內(nèi)容也會進行其他免則聲明，如“本銀行對發(fā)生在本資信證明文件簽發(fā)后發(fā)生的客戶賬戶信息變動不承擔責任”等。

資信證明書（英文樣本）

(hereinafter called the client) entrusts our bank (hereinafter called the bank) to issue this credit reference (hereinafter called the reference ). situation has been confirmed as follom.seogis.comited to be sent to the recipient and it shall be invalid upon being altered and duplicated . the bank shall hold no legal responsibility for the consequence arising from the application of the reference by the client and the recipient.

4. the reference shall take effect upon the execution by undertaker (來自好范 文網(wǎng)：Wm.seogis.coment) . (bank seal)

authorized signature :

第二篇：銀行資信證明所需文件

建設(shè)銀行資信證明所需文件

1.資金證明申請書（銀行打�。�

2.營業(yè)執(zhí)照副本原件及復印件、組織機構(gòu)代碼證原件及復印件。

3.法人代碼證原件及復印件。

4.法人身份證明。

5.近兩年及最近一期經(jīng)審計的財務(wù)報表。

金流量表）

6.招標文件、業(yè)務(wù)合同復印件。

7.公司簡介。

8.經(jīng)辦人身份證復印件。 （資產(chǎn)負債表、損益表、現(xiàn)

第三篇：資信文件

一）投標文件的組成

投標文件由資信商務(wù)及技術(shù)文件、投標報價文件二個部份組成。

1.資信商務(wù)文件：

（1）投標聲明書 (格式見附件) ；

（2）法定代表人授權(quán)委托書(格式見附件)；

（3）農(nóng)業(yè)部備案證書和檢測報告；

（4）營業(yè)執(zhí)照副本復印件;

（5）企業(yè)iso質(zhì)量管理體系認證證書和投標產(chǎn)品的企業(yè)標準;

（6）類似案例成功的業(yè)績（投標人同類項目實施情況一覽表、經(jīng)招標管理單位蓋章的中標通知書和合同復印件，原件備查）；

可作為投標人資信評分的資質(zhì)證明材料：

（7）代理商提供代理有效證件或授權(quán)書；

（8）投標人認為可以證明其能力或業(yè)績的其他材料；

（9）商務(wù)響應(yīng)表（格式見附件）；

（10）投標人情況介紹；

2.技術(shù)文件

（1）對本項目系統(tǒng)總體要求的理解。包括：功能說明、性能指標及設(shè)備選型說明（質(zhì)量、性能、價格等方面進行比較和選擇的理由和過程）；

（2）硬件技術(shù)偏離表；

（3）投標人建議的驗收方法和驗收方案；

（4）技術(shù)服務(wù)、技術(shù)培訓、售后服務(wù)的內(nèi)容和措施；

（5）項目實施人員一覽表；

（6）距招標人最近的服務(wù)網(wǎng)點情況表（詳細介紹，包括資質(zhì)資格、技術(shù)力量、工作業(yè)績、服務(wù)內(nèi)容及承諾）；

（7）優(yōu)惠條件：投標人承諾給予招標人的各種優(yōu)惠條件，包括售后服務(wù)等方面的優(yōu)惠；

（8）投標人對本項目的合理化建議和改進措施；

（9）投標人需要說明的其他文件和說明（格式自擬）。

3.報價文件：

（1）投標函（格式見附件）；

（2）開標一覽表（格式見附件）；

（3）投標報價明細表（格式見附件）；

（4）投標人針對報價需要說明的其他文件和說明（格式自擬）。

▲注：法定代表人授權(quán)委托書、投標聲明書、投標函、開標一覽表必須簽

名并加蓋單位公章；資格、資質(zhì)證書復印件應(yīng)加蓋單位公章。

第四篇：資信證明

編 號：年號

簽發(fā)日期：年月日安徽省政府采購中心 ：

河南瑞創(chuàng)通用機械制造有限公司 因 參加安徽省農(nóng)機局獎勵大戶標兵拖拉機項目采購的招標 委托我行對其資信狀況出具證明書，經(jīng)確認具體情況如下：

河南瑞創(chuàng)通用機械制造有限公司在我行開立有結(jié)算帳戶（16-100101040017837）自年月日開始，到年月日止， 河南瑞創(chuàng)通用機械制造有限公司 在我行辦理的各項信貸業(yè)務(wù)無逾期和欠息記錄，資金結(jié)算方面無不良記錄，執(zhí)行結(jié)算紀律情況良好。

證明人聲明：

1．我行只對本證明書所指明期間內(nèi)，被證明人在我行償還貸款及利息、資金結(jié)算和執(zhí)行結(jié)算紀律情況的真實性負責。我行對本證明書所指明期間之前或之后上述情況發(fā)生的任何變化不承擔責任。

2．本證明書只用于前款特定用途，不得轉(zhuǎn)讓，不得作為擔保、融資等其他事項的證明。

3．本證明書為正本，只限送往證明接受單位。我行（部）對被證明人、證明書接受人運用本資信證明書產(chǎn)生的后果，不承擔任何法律責任。

4．本證明書經(jīng)我行（部）負責人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后方能生效。

5．本證明書包括中英文版本各一份，兩種文字有抵觸時，以中文文本為準。

6．本證明書適用中華人民共和國法律。

7．本證明書的解釋權(quán)歸我行（部）所有。

河南瑞創(chuàng)通用機械制造有限公司中國農(nóng)業(yè)銀行開封市金明支行

負責人或授權(quán)代理人（簽名）：

第五篇：資信證明

淺談個人資信證明的開立要點

隨著學生暑期的到來，許多家長紛紛帶小孩出國游玩，同時也有不少家長選擇為小孩籌劃出國留學深造。因此，炎炎六月一直以來都是客戶開立資信證明的高峰期。如何為客戶在最短的時間內(nèi)開好一份資信證明，如何在提高辦事效率的同時提高辦事效果，這是我們前臺柜員需要去深究的問題。以下是本人將資信證明的開立要點做一歸納和總結(jié)，與大家一起探討。

一、 基本規(guī)定

我行個人資信證明的開立在均在1020里面操作。個人資信證明書由總行統(tǒng)一設(shè)計，納入重要空白憑證進行統(tǒng)一管理和使用。

開立個人資信證明，可以如實證明境內(nèi)個人和境外個人（含外國人、華僑及港澳臺同胞等）在建設(shè)銀行的下列資產(chǎn)：個人存款[含儲蓄國債，儲蓄國債包括憑證式國債和儲蓄國債（電子式）]證明（時段/時點）、存款發(fā)生額（即歷史明細）證明、記賬式國債證明、本外幣理財產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、賬戶黃金、實物黃金及其他資產(chǎn)。

二、 操作流程

1. 開立時應(yīng)準備的資料

申請人持本人有效身份證件，持儲蓄存折、存單、銀行卡、憑證式國債收款憑證、理財協(xié)議、實物黃金代保管收據(jù)等我行規(guī)定的憑證，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，原則上客戶可以在賬戶所

在地一級分行內(nèi)任意網(wǎng)點辦理。若為代辦，還需提供代辦人的有效身份證件（歷史存款證明除外）。

2. 核對客戶身份信息，看實際持有實際身份證件是否與要證明的憑證上登記的身份證明一致；審核該業(yè)務(wù)是否可以代辦；檢查客戶資產(chǎn)是否可以被證明，是否被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押；

時段證明、時點證明和歷史明細證明應(yīng)分別申請開立，并按照業(yè)務(wù)種類、不同幣別分別出具個人資信證明書。時點證明和時段證明，每份個人資信證明書所記載的證明筆數(shù)不超過5筆；歷史明細證明，每份個人資信證明書所記載的證明筆數(shù)不超過10筆。時段證明的證明期限最短1天，最長不超過5年。

向客戶進行提醒：時段證明所列期間內(nèi)，申請人不得支取或兌付資信證明項下的個人資產(chǎn)。

3. 資信證明的開立聯(lián)動業(yè)務(wù)收費。目前，該手續(xù)費全部歸屬于經(jīng)辦網(wǎng)點。

4. 若客戶為我行會員客戶，該費用可免除。但本人建議，將客戶會員卡號抄寫在憑證上，以備日后稽核和審計的檢查。

5. 日終進行流水的勾兌，賬務(wù)性流水為資信證明書的付出份數(shù)，一份為一元。其憑證為資信證明的副本，客戶填寫的特殊業(yè)務(wù)申請書，客戶身份證復印件和身份核查件。

三、 風險防范

1. 已被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)和用于質(zhì)押等而被銀行止付的個

人資產(chǎn)，不能辦理個人資信證明。已出具個人資信證明的個人資產(chǎn)權(quán)利憑證，在其止付期內(nèi)不能作為個人貸款等業(yè)務(wù)的質(zhì)押憑證。

2. 個人資信證明不能流通、不能轉(zhuǎn)讓、不能用于質(zhì)押、不能掛失、不能代替?zhèn)�人資產(chǎn)權(quán)利憑證作為取款、轉(zhuǎn)存、續(xù)存、兌付等交易憑據(jù)。

3.對100萬元（含100萬元）以上的大額個人資信證明、提前終止的時段個人資信證明和手工開立的個人資信證明，應(yīng)進行重點檢查，并加強柜面實時監(jiān)控和事后風險預警。

4.客戶需要對時段證明提前終止（即撤銷）的，必須在原開立營業(yè)網(wǎng)點申請，經(jīng)審核無誤，確保已出具的時段資信證明書原件全部收回后，撤銷個人資信證明，對個人資產(chǎn)解除止付。

5.客戶需要對時段證明重復開立（即補開）和延長期限（即續(xù)開）的，必須在原開立營業(yè)網(wǎng)點申請，經(jīng)審核無誤，確�？蛻舻馁Y產(chǎn)沒有發(fā)生變化，沒有被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃，可以為客戶補開和續(xù)開個人時段資信證明。

6.客戶需要對時段證明的，必須確�？蛻舻馁Y產(chǎn)沒有發(fā)生變化，沒有被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或扣劃的，可以延長期限開立出具日期為客戶申請當日、終止日為客戶申請到期日、其他內(nèi)容與原證明書一致的個人時段資信證明。

四．產(chǎn)品聯(lián)動營銷

由于需開立個人資信證明的客戶大部分為我行優(yōu)質(zhì)客戶，

這類客戶群體還會兼辦理其他國際外匯業(yè)務(wù)。若是能讓客戶不用離開柜臺就可一攬子辦理與資信證明開立相關(guān)的其他各種銀行業(yè)務(wù)，包括換匯、開具存款證明、各類匯款、申請國際卡、辦理留學貸款等，享受“一站式”服務(wù)業(yè)務(wù)，既服務(wù)好了客戶，同時又為網(wǎng)店增收了效益，挖掘潛力客戶，做好一個長期的客戶關(guān)系的維護，為客戶切實解決問題，滿足客戶需求，達到雙贏。

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