小貸公司整改報告

尊敬的金融辦領(lǐng)導(dǎo)：

我公司于201*年12月07日接受金融辦工作人員對業(yè)務(wù)開展情況的檢查，對領(lǐng)導(dǎo)提出的整改意見，現(xiàn)如下進行改正。

根據(jù)自治區(qū)金融辦的要求，以及《新疆維吾爾自治區(qū)小額貸款公司管理暫行辦法>的通知》（新政辦發(fā)【201*】160號）文件規(guī)定，已接受現(xiàn)場檢查。

（一）借款合同，借款憑證，保證合同及展期協(xié)議中貸款無催收通知書。

（二）借款合同，借據(jù)，均無法定代表人簽章。

（三）貸前調(diào)查表，記錄調(diào)查人為“單人”，未能堅持雙人調(diào)查，同時沒有董事會集體同意放款決議記錄。

（四）未持續(xù)對存量借款進行風(fēng)險分類管理，未按季進行貸后跟蹤管理并形成管理報告。

（五）貸款檔案資料中無貸后管理相關(guān)資料。

（六）不良貸款比例過高。

以上6點是檢查我公司存在的問題，檢查之后我公司已經(jīng)通知全體職員全力在進行整改，關(guān)于201*年現(xiàn)場檢查的情況與以上存在的問題：從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平偏低，造成風(fēng)險把控能力較差，貸款手續(xù)簡單；財務(wù)處理有待提高，賬務(wù)處理不及時等；信息來源比較狹窄，客服信用了解困難，放貸對象多為信用客服，風(fēng)險等級偏高，風(fēng)險評估較難，小企業(yè)和信譽度差的個體等，很難辨別。

我公司員工已在檢查后整改：組織員工系統(tǒng)學(xué)習(xí)法律法規(guī)、金融業(yè)務(wù)知識，增加風(fēng)險防范意識；加強內(nèi)部管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作及范圍，保證公司合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)發(fā)展，給予中小企業(yè)與個體提供融資渠道。

在今后的放貸工作中一定嚴(yán)謹(jǐn)，盡職盡責(zé)，規(guī)避違規(guī)及細(xì)節(jié)不足的問題，盡量做到嚴(yán)謹(jǐn)，仔細(xì)，全面。

另積極申請望能接入人行征信系統(tǒng)，便于在業(yè)務(wù)中可查企業(yè)與個體信息，減少風(fēng)險。

以上是我公司整改報告的內(nèi)容忘領(lǐng)導(dǎo)查閱！

******小額貸款有限責(zé)任公司

201*年12月02

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