第一篇：新員工個(gè)人合規(guī)自查報(bào)告

新員工個(gè)人合規(guī)自查報(bào)告

為了貫徹落實(shí)《上海農(nóng)商行"合規(guī)文化建設(shè)年"活動(dòng)實(shí)施方案》的精神，本人通過(guò)學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)，充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、崗位、工作的職責(zé)。

作為今年的新進(jìn)員工，從自己的崗位職責(zé)上已經(jīng)體會(huì)到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫(kù)管員以及普通出納柜員，應(yīng)當(dāng)恪守規(guī)章制度，首先應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)正確的領(lǐng)解現(xiàn)金。其次，準(zhǔn)確及時(shí)的在月末季末編制職責(zé)內(nèi)的現(xiàn)金報(bào)表。再次堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。然后，應(yīng)當(dāng)妥善保管好自己在各個(gè)不同平臺(tái)上的密碼，做到保管?chē)?yán)密，操作合規(guī)。最后能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作上我態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)，勤懇努力，嚴(yán)格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員，更加作為我行的新進(jìn)員工，我時(shí)常提醒自己辦事做業(yè)務(wù)均應(yīng)合理合規(guī)，一切按照規(guī)章制度來(lái)，不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤應(yīng)當(dāng)立刻與領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系，而不是藏著掩著，甚至于想些"旁門(mén)左道"來(lái)解決問(wèn)題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規(guī)必然不能案防，不能因?yàn)殄e(cuò)誤的看似之小，而忽略其合規(guī)之大。

生活作風(fēng)上，我反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立"平凡"意識(shí)，忠于"平凡"崗位，保持"平靜"心態(tài)，甘于"平淡"生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、今后的努力方向

一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷為自己"充電"，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進(jìn)一步深化對(duì)上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

自查人：金麗娜

第二篇：個(gè)人合規(guī)自查報(bào)告

自 查 報(bào) 告

為貫徹落實(shí)《省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案》的精神，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)。通過(guò)學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開(kāi)自查�，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成里工作任務(wù)。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；五是能夠嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)

限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)?yán)密，

操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”，熟記防

盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的

頭腦，保護(hù)全行的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作上我嚴(yán)肅認(rèn)真，盡職盡責(zé)，注重學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)理論知識(shí)，勤

懇努力，任勞任怨，能夠認(rèn)真遵守*****農(nóng)村合作銀行的各項(xiàng)規(guī)章制

度，嚴(yán)格約束自己。作為一名事后監(jiān)督工作人員，每天逐筆核對(duì)各柜

員的流水賬、日終憑證、匯總機(jī)構(gòu)日結(jié)憑證，做好裝訂歸檔工作，登

記事后監(jiān)督工作日志和事后監(jiān)督檢查登記簿，積極協(xié)助庫(kù)管員做好現(xiàn)

金調(diào)運(yùn)工作，主動(dòng)配合委派會(huì)計(jì)做好內(nèi)勤工作，完成領(lǐng)導(dǎo)交給的其他

工作。每周三做好領(lǐng)導(dǎo)帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作，嚴(yán)格執(zhí)行

各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用

工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜

金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識(shí)，忠于“平

凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，

堂堂正正做人。

三、存在問(wèn)題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，

對(duì)許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研本

職工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還

不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。三是工作缺乏創(chuàng)新，

按部就班。許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸

納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)。

四、今后的努力方向

一是始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政

治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想

的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例

深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防

范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)安徽*****農(nóng)村合作銀

行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到

實(shí)處。

自 查 人 ：

二○一一年七月二十六日

第三篇：合法合規(guī)個(gè)人自查報(bào)告

合法合規(guī)個(gè)人自查報(bào)告

根據(jù)省聯(lián)社和農(nóng)合行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案的有關(guān)文件精神要求，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一．基本情況

我叫***，大專(zhuān)學(xué)歷，從事信合工作**年，現(xiàn)任**支行***。在支行領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了農(nóng)合行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案和合行規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象。

二、業(yè)務(wù)方面及存在問(wèn)題

1、一年多來(lái)，本人擔(dān)任**支行***一職，在支行行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的內(nèi)勤工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不能及時(shí)向行長(zhǎng)提供這方面的信息。也未能做好信息反饋結(jié)果。為使支行的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本支行的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我支行今年人員調(diào)整頻繁，崗位配置較緊，有些規(guī)定只能以書(shū)面的形式交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為支行的會(huì)計(jì)主管，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是一位稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有些不能解決的問(wèn)題向支行行長(zhǎng)匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)合行的相關(guān)制度，結(jié)合我支行的實(shí)際情況，編制月度考核評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，以此激勵(lì)內(nèi)勤人員做好本職工作。

3、作為會(huì)計(jì)主管，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為支行的經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好重要空白憑證的管理。能?chē)?yán)格按照重要空白憑證

的領(lǐng)用手續(xù)，做好重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各柜員存量憑證。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷(xiāo)號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好每天傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來(lái)帳、帳戶余額的核對(duì)工作；四是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。五是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于支行行長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)決策。

6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理控制合行總部規(guī)定庫(kù)存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類(lèi)機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開(kāi)支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待合行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、支行行長(zhǎng)“三簽”制度，確保每一筆開(kāi)支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺(jué)維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著農(nóng)合行不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好會(huì)計(jì)主管，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。

10、對(duì)于支行接收的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)有專(zhuān)人登記，按時(shí)按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極配合支行做好信貸工

作，但是由于沒(méi)有參與貸前的調(diào)查和信貸審批會(huì)議工作，只能局限于書(shū)面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

三、“三防一�！狈矫�

做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一�！钡奈募�外，還時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。

營(yíng)業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營(yíng)業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營(yíng)業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營(yíng)業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)款安全入箱上介后，鎖定門(mén)窗，并且確認(rèn)無(wú)異常情況后方才離開(kāi)。四、回顧與總結(jié)，

經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一一對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，給我提出寶貴的意見(jiàn)，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴(yán)格遵守單位制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)守崗位，盡職盡責(zé) ，在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。

自查人：*** ****年*月*日

第四篇：原創(chuàng)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開(kāi)展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人xxx，現(xiàn)任xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xxx信用社客戶經(jīng)理。我從201*年3月，開(kāi)始接任外勤客戶經(jīng)理一職，自從任職以來(lái)，一直克勤克儉，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢，任勞任怨的認(rèn)真完成本職工作。在自己職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)轄區(qū)內(nèi)的貸戶進(jìn)行了全面的調(diào)查，掌握了一手的貸戶資料，對(duì)外勤工作有了初步的了解�；顒�(dòng)期間，以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在問(wèn)題進(jìn)行深入排查，現(xiàn)將對(duì)信貸業(yè)務(wù)自查的一些情況，進(jìn)行說(shuō)明。

二、存在問(wèn)題

（一）貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查

1、貸款對(duì)象。貸款對(duì)象主要是轄區(qū)內(nèi)的各農(nóng)戶，無(wú)違規(guī)發(fā)放現(xiàn)象。

2、貸款用途。貸款用途基本符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無(wú)發(fā)放不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無(wú)發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。

3、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無(wú)對(duì)不符合信用 1

借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔(dān)保、抵押貸款方面，能?chē)?yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求，認(rèn)真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中絕對(duì)杜絕夫妻互保和相互擔(dān)�，F(xiàn)象

4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。

5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能?chē)?yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現(xiàn)象。

6、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

7、貸款質(zhì)量。能做到及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。

8、呆賬核銷(xiāo)。信貸部門(mén)嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷(xiāo)有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷(xiāo)確已形成的呆賬貸款，對(duì)已核銷(xiāo)的呆賬貸款做到賬銷(xiāo)案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。

9、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會(huì)計(jì)憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實(shí)，貸款有關(guān)臺(tái)賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確。

（二）貸款內(nèi)控制度

1、實(shí)行貸款審批制度。各基層網(wǎng)點(diǎn)成立由主任、信貸員、委派會(huì)計(jì)等人員組成的貸款審批小組，負(fù)責(zé)對(duì)貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。從規(guī)避貸款的風(fēng)險(xiǎn)入手，強(qiáng)化科學(xué)決策，完善貸款審批程序和責(zé)任制度。貸款審貸會(huì)上充分民主，堅(jiān)決杜絕一言堂，真正使得信貸

管理工作更科學(xué)、更民主、更規(guī)范。

2、嚴(yán)格按照《信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類(lèi)授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

3、信貸人員各崗位責(zé)任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對(duì)責(zé)任清收貸款實(shí)行包放包收包效益，負(fù)終身清收責(zé)任。

4、貸款催收制度。一是能認(rèn)真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強(qiáng)貸款時(shí)效性管理；三是催收方式采用多種形成，對(duì)催收通知書(shū)難以送達(dá)的，采取公證催收，確保貸款的時(shí)效不喪失。

5、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求 ，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范。

三、原因分析

農(nóng)村信用社個(gè)人貸款種類(lèi)多,客戶數(shù)量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴(yán)重的信息不對(duì)稱(chēng)使信貸人員處于有心無(wú)力的狀態(tài)，往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了，其結(jié)果必然使風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生且加劇。

四、整改措施

根據(jù)以上查找出來(lái)中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對(duì)性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無(wú)則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，

熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。

從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級(jí)之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長(zhǎng)效機(jī)制。建立崗位責(zé)任制，逐級(jí)追究責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對(duì)各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開(kāi)展多種形式的專(zhuān)項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核。加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對(duì)分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識(shí)，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

自查人：

二o一一年八月十三日

第五篇：合規(guī)文化建設(shè)個(gè)人自查報(bào)告

合規(guī)文化建設(shè)個(gè)人自查報(bào)告

在第一階段學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，對(duì)照總體要求和本社實(shí)施方案，認(rèn)真組織好個(gè)人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下：

一、學(xué)習(xí)上。能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺(jué)加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開(kāi)展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。

二、思想上。平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競(jìng)爭(zhēng)與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過(guò)強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎(jiǎng)懲，切實(shí)做好案件防范工作。

三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求，開(kāi)展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，在以后工作中逐步改善。

四、工作作風(fēng)上。善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權(quán)

力觀、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)完善各項(xiàng)內(nèi)控機(jī)制，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。

信用社：

自查人：

201*年8月4日

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