第一篇：工銀行呢從業(yè)人員作小結(jié)

工作小結(jié)

自從201*年7月份到崗以來，已經(jīng)一年多過去了。在領(lǐng)導(dǎo)的信任和關(guān)心下，我在農(nóng)行摸索著前進，充滿動力，也承擔(dān)著壓力�，F(xiàn)就我一年多的工作情況總結(jié)如下4點，匯報如下：

一是工作方面。從去年考試、面試、體檢后，進入銀行工作以來，在學(xué)習(xí)原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，積極認(rèn)真地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識，遇到不懂的地方虛心向同事及領(lǐng)導(dǎo)請教學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)了三農(nóng)貸款、小企業(yè)貸款、信用卡、網(wǎng)銀、三方存款等業(yè)務(wù)。努力學(xué)習(xí)國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)、農(nóng)行內(nèi)部規(guī)章制度，積極參加行內(nèi)、部門內(nèi)組織的各種定期不定期的專題培訓(xùn)，這是對我業(yè)務(wù)素質(zhì)的全面提高。截止目前，本人已經(jīng)有通過對公客戶經(jīng)理考試，參加多次信貸從業(yè)培訓(xùn)。

二是工作方面。

時代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習(xí)新的知識，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的農(nóng)行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯是我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，今后我將一如既往地做好本職工作，完善自我，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、指導(dǎo)和幫助中提高自己、更加嚴(yán)格要求自己，為農(nóng)行的改革發(fā)展進程添磚加瓦，將優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實處！

第二篇：銀行認(rèn)真學(xué)習(xí)宣傳《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》情況小結(jié)

為全面貫徹落實中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于“銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會要認(rèn)真抓好職業(yè)行為準(zhǔn)則的落實”的指示精神，我分行于近期在全行范圍內(nèi)組織開展了“《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宣傳月活動”。

活動中，我行精心組織，認(rèn)真落實，學(xué)習(xí)宣傳活動做到了“四到位”。

一是組織到位。我行黨委對本次活動給予了高度重視，成立了由黨委書

記、行長任組長，紀(jì)檢書記、工會主席任副組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并在紀(jì)檢監(jiān)察工作會議上做了專題部署。會議指出，要把本次活動與全省“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動、全市“深入開展員工職業(yè)道德自律與合規(guī)行為習(xí)慣養(yǎng)成學(xué)習(xí)教育活動”結(jié)合起來，引深活動內(nèi)容，建立長效機制，讓廣大員工養(yǎng)成自覺遵章守紀(jì)、按章操作、知情舉報、自覺抵制違法違規(guī)行為的良好習(xí)慣，提升全行內(nèi)控管理水平，從而實現(xiàn)“無重大差錯責(zé)任事故”、“無重大違規(guī)違紀(jì)行為”、“無案件”的“三無”活動目標(biāo)。

二是職責(zé)到位。我行下發(fā)了《“銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引”宣傳月活動方案》，責(zé)成本次活動具體由企業(yè)文化部牽頭，紀(jì)檢監(jiān)察與安全保衛(wèi)部、人力資源部與風(fēng)險管理部承辦，各行處、各部門要成立相應(yīng)的活動領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，實行專人負(fù)責(zé)，一抓到底，并進一步明確了規(guī)定動作、完成時限、目標(biāo)效果等內(nèi)容。

三是措施到位。學(xué)習(xí)宣傳方面采取“五學(xué)兩宣”方式�！拔鍖W(xué)”是：專題學(xué)，召開黨委中心組學(xué)習(xí)（擴大）會，組織黨委中心組成員、機關(guān)部門經(jīng)理對《指引》內(nèi)容進行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并圍繞《指引》談感受、講體會；自主學(xué)，各行處、各部門結(jié)合自身實際，自行開展學(xué)習(xí)，務(wù)求有安排、有記錄、有心得；聯(lián)合學(xué)，市分行領(lǐng)導(dǎo)組成員部門深入基層單位，共同討論、互相交流，使學(xué)習(xí)重點明確，成效突出；督促學(xué)，針對部分單位進度緩慢的情況，市分行企業(yè)文化部派專人到基層單位進行督導(dǎo)，確保學(xué)習(xí)進度；討論學(xué),召開職代會和員工代表大會，結(jié)合省分行頒布“16條禁止性規(guī)定”及我行相關(guān)行為規(guī)范制度，組織職工和員工代表討論學(xué)習(xí),并進行逐條評議�！皟尚�”是：將《指引》內(nèi)容統(tǒng)一制作宣傳版面，在所有營業(yè)場所醒目位置擺放，向客戶進行公布；在城區(qū)范圍行處利用戶外led電子顯示屏進行了滾動播放。

四是認(rèn)識到位。通過活動，使全員風(fēng)險意識顯著增強，道德防線進一步鞏固�；顒雍笃�，市分行“宣傳月”活動檢查督導(dǎo)組，對基層機構(gòu)學(xué)習(xí)、宣傳《指引》情況進行了檢查，。檢查結(jié)果良好，所有單位全部按照活動要求進行了嚴(yán)格貫徹落實，部分行處還采取了創(chuàng)新性學(xué)習(xí)形式，被市分行加以推廣。在答題測試環(huán)節(jié)中，全行員工無一例外，全部合格，省、市銀監(jiān)局聯(lián)合檢查組對我行的學(xué)習(xí)成效給予了充分肯定。

第三篇：銀行從業(yè)人員著裝要求

近來，部分員工咨詢工作服穿著的起止時間，現(xiàn)答復(fù)如下： 全縣員工未配備冬裝前，每年從4月1日起至10月31日止，必須穿工作服上班，儀表儀容要求如下：

一、女員工上班期間，儀容要求端莊大方，具體要求為：

（一）衣褲(裙)：按季節(jié)統(tǒng)一服裝，保持整潔、干凈，天氣變冷時加上西服，不準(zhǔn)在襯衣外面加上自己的衣服。

（二）化妝：淡妝上崗，不得濃妝艷抹、不得使用濃烈香水。

（三）發(fā)式：不得燙異型異色、不得挑染，禁止披頭散發(fā)。頭發(fā)前不過眉，過肩長發(fā)應(yīng)盤發(fā)或束起，不得戴帽。飾物：禁止佩帶夸張醒目的飾物，以及帶墜耳環(huán)、過大的項鏈和戒指。

二、男員工上班期間，儀容要求精神飽滿。具體要求為：

（一）衣褲：必須著統(tǒng)一服裝，佩帶領(lǐng)帶，保持整潔、干凈，天氣變冷時加上西服，不準(zhǔn)在襯衣外面加上自己的衣服。

（二）發(fā)式：禁止染發(fā)、留長發(fā)。頭發(fā)前不過眉、側(cè)不過耳、后不過衣領(lǐng)，禁止留胡須。不得戴帽。飾物：禁止佩帶飾物（如手鐲）在表面（婚戒、視力眼鏡、手表、皮帶除外）。

三、員工因特殊情況（如女員工孕中后期）確實不能著社服的，必須穿著顏色與統(tǒng)一服裝相近的服裝，保持整體著裝的協(xié)調(diào)一致。

第四篇：銀行從業(yè)人員

銀行從業(yè)人員

位于嘉興的比如嘉興銀行，它屬于地方性城市商業(yè)銀行，泰隆也是跟嘉興銀行是同一個性質(zhì)的，也是屬于地方性的城市商業(yè)銀行。只不過它有可能異地跨區(qū)域發(fā)展的步伐比嘉興銀行要早一點，我們的員工和員工的數(shù)量員工大概是嘉興銀行的兩倍，網(wǎng)點大概是它們的，會有n倍以上的，因為我們已經(jīng)覆蓋到長三角地區(qū)了，但是本質(zhì)上我們和嘉興銀行是屬于統(tǒng)一類的城市商業(yè)銀行，但是也有一點不同，就是大部分的城市商業(yè)銀行，政府都是會有實補的，比如嘉興銀行，銀行的董事長是組織部來聘任的，他是屬于這個走仕途的這個道路。那我們銀行，政府是沒有股份的，我們的董事長包括我們的行長是可以由我們董事會來決定的，介紹這幾個分層的意義是什么，回到我們出的問題，如果我們在座的每個人全部都要去最有名的，世界五百強企業(yè)那肯定是不行的。

但是如果找準(zhǔn)自己的定位，找到適合自己的工作還是會有機會的，找工作找你們自己的定位，其實是跟我們的客戶的選擇是一樣的。大銀行做大客戶，小銀行做小客戶。那么泰隆是做小一點的客戶，那么小到什么程度呢，比如說在深東一筆貸款201*塊，是放給農(nóng)戶的，那我們平均戶頭下來可能有三四十萬，這么一個貸款規(guī)模，那么貸款可能是兩三個億的。單筆的一些房地產(chǎn)貸款。我這么講的話，大家是不是對銀行大致的分層，還有一些客戶定位稍微清晰了一點了。接下來，我們還會一直沿用的這個定位、分層分類和這個模擬理念來根深到我們整個這個就業(yè)選擇當(dāng)中去，來看一下，這個是數(shù)據(jù)，大學(xué)畢業(yè)生12年到14年畢業(yè)之后的去向，有什么趨勢��？越來越多的大學(xué)生，畢業(yè)后直接選擇工作。本科生出國學(xué)習(xí)的也比較少了，找工作的會比較多一點，這是你們整個師兄師姐他們的選擇。講到這里，如何選對一份行業(yè)，我們把目標(biāo)一點一點縮小，行業(yè)是個大概念，行里里有不同的職業(yè)，我們選定了這些。我們再來看怎么選企業(yè)？職業(yè)和行業(yè)的分類，世界五百強的ceo最多的是來自哪個職業(yè)？知道的可以大膽講一下，銷售，第二大部分是財務(wù)，這兩位加一起就是銷售和占70%，換句話說，做銷售的人他的成長是最快的，他有可能會當(dāng)一個企業(yè)的執(zhí)行官，換句話講可能做行政的、人事做技術(shù)的相應(yīng)的機會可能會稍微小一點或者概率比較小一點，來我們再來看行業(yè)有多少人有考公務(wù)員��？有嗎？是沒有過呢？還是沒有考過呢，考了沒通過，還是壓根沒有這個想法，在座的各位就沒有走仕途的決心。服務(wù)業(yè)、金融業(yè)、餐營業(yè)，各類中介或者是實業(yè)，要特別是實業(yè)。服裝啊、紡織啊，嘉興一些比較有名的行業(yè)，只要是你看他生產(chǎn)的比較的東西把它叫做實業(yè)經(jīng)濟，或者時也有一些同學(xué)他畢業(yè)以后選擇繼續(xù)深造出國，做研究員或者是做教授。行業(yè)還有很多，我就不一一列舉了。分享兩個小案例，每年選擇考公務(wù)員的報最多是哪個系統(tǒng)？報考的數(shù)據(jù)整個十年，報考最多的是國稅。是40萬，第二大類是海關(guān)是30萬人，在氣象系統(tǒng)的的基本上就沒什么人了，導(dǎo)致這樣的結(jié)果就是，偏好的選擇是由于，在稅務(wù)機關(guān)，或者是海關(guān)能夠撈到的非工資類的收入，肯定會比氣象系統(tǒng)這個要顯著很多。所以大家這么踴躍報名，萬人過獨木橋也要去爭，爭破腦袋，那么你們想一想？組織部的干部科，第二個是財務(wù)部的預(yù)算科，每年要提拔誰組織部核算，每個人就業(yè)的選擇，為什么201*年有這么多的學(xué)生選擇直接工作？市場是非常有限的，但是你們的偏好和選擇是非常集中地，盲目的去競爭，適不適合也不知道，選擇這個就業(yè)成功的幾率會小很多。其實你選擇工作也好，企業(yè)也好。你是有選擇的你要有自己的想法，自己熱愛什么，將來想從事什么樣的職業(yè)？銷售這個職業(yè)的本質(zhì)是自己為自己打工，銷售與你的業(yè)績相關(guān)，不分休息與否，客戶一電話，你就要跑過去，你只有這么投入，那么你就適合了。后面再來看，看我們擅長什么？如果說有同學(xué)覺得自己特別不擅長和人打交道，那么這類同學(xué)最好不要選擇那類行業(yè)�。夸N售也是。包括這個人事工作，任何一類需要跟人打交道的工作，你都不要去，那你要選什么樣的？技術(shù)類的，財務(wù)類的、文字類的、這些不需要被別人打擾的可以在你的世界里，一個電腦、一個房間、一個筆你就可以快樂的做下去的一個人。如果個每一天希望每

個人都圍著你成為世界中心的人。你就不要去做財務(wù)了，是非常枯燥的、是非常嚴(yán)謹(jǐn)，耐得住寂寞。

你一定要充分認(rèn)識自己，腳踏實地，不要很飄的，在空中去選一些不切實際、很虛幻的、觸碰不到的，想象的非常美好的行業(yè)或者是職業(yè)。你如果選定了，怎么選企業(yè)？為大家歸為四大類，第一點看企業(yè)的發(fā)展前景，因為企業(yè)是個大環(huán)境。你是企業(yè)的一員，企業(yè)的發(fā)展好與壞會影響到自身的成長。比如說利率市場化下面的銀行業(yè)。舉個例子，我放了一百萬這邊，有很多家銀行他都想要這一百萬，這一百萬會存在哪家銀行，取決于哪家銀行給的利率高，也就是說你吸收了一百萬還能賺錢，你所能給的最高價格。存款可以在央行的基準(zhǔn)利率上上浮百分之十。如果百分之百的市場化，貸款的話目前的規(guī)定，如果高于央行的四倍，那么在整個這個價背景下，原先靠息差，息差會慢慢變小，如果貸款利率放開了，目前中國的銀行是還是靠利差賺錢。你存款存到我這里，大家都知道香港貸款的利率，2厘多一點點，存款利率很低很低，香港的銀行是靠什么賺錢。比如怎么給客戶提供提供服務(wù)，提供有品質(zhì)的服務(wù)，那么招商銀行在中間業(yè)務(wù)收入這一快做的比較好，那么談到規(guī)范，泰隆銀行是很微貸為主的。

第二點歸成企業(yè)文化，ibm非常的等級森嚴(yán)，喬布斯是什么風(fēng)格的人。一個很偏執(zhí)的人，執(zhí)著，狂人。不是和蘋果一樣美好的人，但是他有他自己的優(yōu)點，要求技術(shù)團隊讓用戶越簡單越好很大的屏幕只有一個按鍵、那么偏執(zhí)鑄就了蘋果的成功。

第三個案例goole是以技術(shù)和創(chuàng)新為主導(dǎo)的企業(yè)，工作環(huán)境是很放松，能激發(fā)員工想象力、創(chuàng)造力。不同的行業(yè)有不同的企業(yè)文化，泰隆的文化，提倡員工第一的理念的銀行。因為他覺得有這只隊伍，才擁有泰隆，這支隊伍是他們最大的生產(chǎn)力。我們有善待員工的家文化有一項福利是這樣的，、、、、、、體現(xiàn)對父母的孝心。

第五篇：銀行從業(yè)人員欺詐案

銀行從業(yè)人員欺詐案

一、案情

案情之一：監(jiān)守自盜詐騙銀行資財

某銀行分行的一位金庫主管，在此崗位已經(jīng)工作10年有余，上級領(lǐng)導(dǎo)對他極為信任。他獲得了可以一人獨自進出庫房的權(quán)利。久而久之，他發(fā)現(xiàn)經(jīng)理每日盤點資金時并不認(rèn)真，只是走走形式而已。于是，他便起了盜竊的念頭。他用粘土自制成金條形狀，再涂上金漆，換走金庫中80兩黃金。不僅如此，他還從大捆現(xiàn)鈔中取出若干張，據(jù)為己有。兩項合計共盜取銀行資金55萬元，直到總行稽核小組來查庫，問題才被發(fā)現(xiàn)。

案情之二：利用職權(quán)騙取銀行資金

某銀行副經(jīng)理在銀行工作23年之久，有一個較高級別的電腦授權(quán)碼。于是利用這個授權(quán)碼作案，為子女籌措學(xué)費。他用授權(quán)碼借記在銀行較長時間不動的賬戶和各種費用賬戶，同時貸記他私自開立的密碼賬戶。為避免被別人發(fā)現(xiàn)，他作案后并不馬上提取現(xiàn)金。如果客戶查詢扣款原因或銀行查詢支出賬目，他便以記錯賬為理由搪塞過去，然后再反向作賬與之對沖；如果無人查詢，一兩周以后再將款項提出。開始時，盜竊金額不大，由于未被發(fā)現(xiàn)，膽子日漸增大，盜竊金額也越來越大，在19個月的時間內(nèi)，竟盜竊銀行600萬元。后來，這家銀行換了一個總經(jīng)理，新總經(jīng)理上任后，立即聘請外部審計師稽查銀行內(nèi)部控制機制。在稽查過程中，審計師發(fā)現(xiàn)了數(shù)筆只有副經(jīng)理授權(quán)而無原始憑證的轉(zhuǎn)賬交易，進一步核查，才發(fā)現(xiàn)此案竟是該行副經(jīng)理所為。

案情之三：內(nèi)外勾結(jié)偽造假憑證詐騙銀行存款

某銀行副總經(jīng)理利用職權(quán)與某印刷廠老板合作偽造銀行支票，詐騙銀行錢財。他先從銀行取得某客戶商業(yè)支票的樣本支票，然后交給印刷廠復(fù)制，再從支票戶取得真實支票，交給印刷廠老板掃描支票上客戶的簽字樣本、公司名稱及地址的位置，并加蓋支票號碼。他以支票的影印本掩蓋從客戶檔案中取走支票的事實，并附上“正本因受損而被取走”字樣，加上本人簽字。日后再將印刷廠掃描后交回的原支票放回客戶檔案中。當(dāng)支票模版制成后便委托印刷廠使用同樣的紙張和顏色，印制了100多張假支票，并印上不規(guī)則的支票編號。假支票制成后，由印刷廠老板按照金額大小折價賣給一個支票犯罪集團。由于支票款項只能在開出支票后一段時間客戶對賬時才被發(fā)現(xiàn)，所以到案發(fā)時，該銀行副總經(jīng)理和印刷廠老板已合伙騙取客戶存款4000多萬元。

二、思考題

1．分析上述詐騙銀行存款案例的共同規(guī)律。

2．犯罪分子的詐騙行為能夠得逞的主要原因是什么？

3．上述詐騙案件能否避免？銀行應(yīng)當(dāng)如何防范詐騙案件？

三、案例分析

1．上述案例的共同規(guī)律是銀行從業(yè)人員作案。堡壘是最容易(謝謝你訪問好范文Wm.seogis.com)從內(nèi)部攻破的，用這句話形容上述案件是再合適不過了。在銀行詐騙案中，銀行從業(yè)人員占相當(dāng)比重。上述案例中，有利用職權(quán)獨自作案獲取客戶資金的，有偽造金條盜竊金庫黃金的，也有內(nèi)外勾結(jié)騙取銀行存款的。可見銀行從業(yè)人員內(nèi)部作案是形成銀行詐騙風(fēng)險的重要原因。

2．銀行從業(yè)人員作案動機分析。一般而言，銀行從業(yè)人員作案動機無非以下幾種：(l）當(dāng)事者家庭出現(xiàn)經(jīng)濟困難，迫切需要得到現(xiàn)款；(2）當(dāng)事者貪圖享樂，私欲膨脹，過分追求個人利益；(3）存有僥幸心理，認(rèn)為自己作案手段高超，不易被別人發(fā)現(xiàn)。

3．做好內(nèi)部風(fēng)險防范工作是防范詐騙風(fēng)險的重要環(huán)節(jié)。（l）建立有效的內(nèi)控機制。銀行業(yè)務(wù)是由眾

多從業(yè)人員完成的，不可能完全避免內(nèi)部人道德風(fēng)險帶來的損失。但是銀行建立內(nèi)部有效防范風(fēng)險的機制，不給內(nèi)部人作案以可乘之機，便可降低風(fēng)險發(fā)生的可能性。其內(nèi)容不僅包括嚴(yán)格對單個領(lǐng)導(dǎo)的授權(quán)、避免對個別人員的特殊權(quán)利，也應(yīng)當(dāng)包括不斷完善及時偵破已發(fā)案件的手段和措施、定期輪換崗位、實行柜員責(zé)任制等。（2）增強員工防范內(nèi)部詐騙的風(fēng)險意識。如教育員工嚴(yán)格遵守規(guī)章制度、避免感情用事；提高警惕，正確處理人際關(guān)系等等，使作案者無可乘之機。（3）嚴(yán)格把好進人關(guān)。在招聘新職員時，不僅要對其專業(yè)知識、業(yè)務(wù)能力、智力水平進行考察，還應(yīng)當(dāng)特別重視對其思想品德、道德水準(zhǔn)的考核，并且審查應(yīng)聘者歷史上有無欺詐等不軌行為記錄。對有不良記錄的，堅決不予錄用。如在試用期發(fā)現(xiàn)不適于做銀行工作的苗頭，應(yīng)堅決辭退。（4）領(lǐng)導(dǎo)要關(guān)心職員的個人生活和家庭困難，對生活確有困難者，應(yīng)當(dāng)給予幫助，避免因生活所迫犯罪。（5）對個別員工的突然休假、外出度假應(yīng)予以重視。因為往往案發(fā)之后，作案人員逃之夭夭，增加了破案難度。（6)重視從業(yè)人員金融法律法規(guī)教育，增強法制觀念，強化守法意識。（作者：劉忠燕，來源：《商業(yè)銀行經(jīng)營管理學(xué)案例》）

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銀行從業(yè)人員合規(guī)

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