201*年反洗錢工作總結(jié)

東臺市農(nóng)村信用合作聯(lián)社201*年反洗錢工作總結(jié)

東臺市人民銀行：

為全面推進(jìn)我市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪行為，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實(shí)反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的要求，我單位在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效�，F(xiàn)將二○一一年反洗錢工作總結(jié)如下：

一是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視反洗錢工作。

從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，聯(lián)社黨委就明確要求全系統(tǒng)分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來認(rèn)識此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識化的反洗錢專業(yè)人員”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在運(yùn)行管理部設(shè)置了反洗錢工作管理辦公室，各社也按要求設(shè)置了工作崗位，同時(shí)還制定并印發(fā)了《東臺聯(lián)社反洗錢工作管理辦法》。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會議聽取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署。

二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)提高對反洗錢工作的認(rèn)識，深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。

高度注重對管理人員的學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)是為了確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，因此每年聯(lián)社都制定具體的學(xué)習(xí)計(jì)劃，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。同時(shí)通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識，形成了一支強(qiáng)大的反洗錢工作隊(duì)伍。

三是加強(qiáng)聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度。

嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)規(guī)章制度，并將聯(lián)網(wǎng)核查作為一項(xiàng)重要工作來抓。自開通聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息工作以來，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)在全市農(nóng)村信用社推廣運(yùn)行，對不法分子偽造、變造身份證件辦理銀行業(yè)務(wù)起到了巨大約威懾作用，取得了明顯約社會效益，在落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制、保擴(kuò)客戶和銀行資金安全、維護(hù)經(jīng)濟(jì)合融秩序等方面發(fā)揮了重要的作用。聯(lián)社采取集中培訓(xùn)、現(xiàn)場指導(dǎo)等多種方式對轄內(nèi)員工進(jìn)行核查業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、指導(dǎo)工作使各網(wǎng)點(diǎn)能夠認(rèn)識到聯(lián)網(wǎng)核查重要性。各網(wǎng)點(diǎn)針對業(yè)務(wù)辦理的細(xì)節(jié)及文件精神，對貸款、開戶、銷戶、掛失、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)要求，認(rèn)真對照法律、法規(guī)和聯(lián)社相關(guān)文件要求進(jìn)行身份核查。在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。及時(shí)對每日的大額交易進(jìn)行備案登記，對可疑交易進(jìn)行認(rèn)真分析并上報(bào)。

四是認(rèn)真選配工作人員，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。

聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識的青年干部充實(shí)到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，90％為中青年業(yè)務(wù)骨干。

總之，通過反洗錢宣傳活動的開展，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。但我們的工作還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，對大額交易的可疑分析不到位等。當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

東臺市農(nóng)村信用合作聯(lián)社二一二年一月五日

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納林希里信用社201*年反洗錢工作總結(jié)

根據(jù)人民銀行的反洗錢相關(guān)工作要求，以及我旗聯(lián)社的相關(guān)布署，我社以力求持續(xù)、牢固樹立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營、積極開展、配合上級機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作為指導(dǎo)思想，繼續(xù)堅(jiān)持反洗錢相關(guān)工作，現(xiàn)將我社201*年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、成立工作小組

為有組織、有計(jì)劃依法貫徹落實(shí)反洗錢工作，我社在年初成立了以信用社主任為組長，副主任為副組長，信用社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組,因人員調(diào)整我社先后多次調(diào)整社內(nèi)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組如下：

組長：***成員：****二、簽訂責(zé)任狀

為切實(shí)、有效做好反洗錢工作，我社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長和各組員簽訂了反洗錢責(zé)任狀，將責(zé)任有效落實(shí)在了每一位職工身上。

三、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高反洗錢水平

為了使反洗錢工作能在日常工作中有效的進(jìn)行，使反洗錢工作無形的融入日常業(yè)務(wù)辦理中，我社按月組織召開反洗

錢工作會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識，提高員工的反洗錢工作水平，保證了我社反洗錢工作順利開展。

四、逐步制定健全、完善反洗錢內(nèi)部控制體系，進(jìn)一步明確反洗錢工作內(nèi)容，嚴(yán)格按照規(guī)定定時(shí)上報(bào)各類反洗錢、大額交易、可疑交易信息

為進(jìn)一步完善反洗錢內(nèi)控體系，發(fā)揮反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組作用，使工作滿足反洗錢相關(guān)監(jiān)管和實(shí)際操作要求，提高風(fēng)險(xiǎn)意識。我社堅(jiān)持以內(nèi)控優(yōu)先為原則，按照反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，隨時(shí)安排、調(diào)整反洗錢工作程序，通過簽訂責(zé)任狀明確反洗錢工作崗位職責(zé)，分解落實(shí)反洗錢工作的職責(zé)和任務(wù)。借聯(lián)社檢查、監(jiān)督反洗錢工作的契機(jī)，要求每個(gè)職工將反洗錢的相關(guān)內(nèi)容列入崗位職責(zé)，納入職工考核，嚴(yán)肅反洗錢工作，真正將反洗錢工作落到實(shí)處。

一年來，我社以《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)以及聯(lián)社的相關(guān)要求為社內(nèi)反洗錢工作制度，嚴(yán)格要求職工，進(jìn)一步明確、完善了反洗錢的工作內(nèi)容和工作制度。我社嚴(yán)格按照聯(lián)社要求，按時(shí)按質(zhì)按照規(guī)定的格式及時(shí)、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向聯(lián)社上報(bào)大額存取款、轉(zhuǎn)賬等信息。

五、落實(shí)客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理

201*年，我社繼續(xù)落實(shí)、完善存、貸款開戶實(shí)名制制度，把好基礎(chǔ)關(guān)口，在個(gè)人開立存、貸款賬戶時(shí)，嚴(yán)格按照實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定要求客戶出示本人的有效身份證并認(rèn)真審核，對其身份證進(jìn)行復(fù)印留底，對未能依法提供相關(guān)證明的個(gè)人一概不予辦理開戶手續(xù)。

六、扎實(shí)開展反洗錢宣傳工作

按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控的要求，我社在201*年多次開展反洗錢宣傳工作，通過向客戶講解宣傳反洗錢政策、相關(guān)知識和發(fā)放反洗錢宣傳資料等形式，使社會公眾、有關(guān)部門認(rèn)識和了解洗錢，支持和參與反洗錢工作，為反洗錢法規(guī)、制度的有效實(shí)施營造良好的社會環(huán)境。

七、扎實(shí)開展反洗錢自查工作

我社于201*年6月開展對社內(nèi)1-6月份工作通過對反洗錢崗位設(shè)置情況；反洗錢制度執(zhí)行情況；反洗錢宣傳培訓(xùn)情況；客戶身份識別情況；可疑和大額交易報(bào)告等五個(gè)方面進(jìn)行反洗錢自查，確保我社反洗錢工作正常有序開展。

八、201*年反洗錢工作安排：1、成立新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、訂反洗錢責(zé)任狀

3、不斷加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)和學(xué)習(xí)工作4、開展反洗錢宣傳工作

5、201*年我社將繼續(xù)落實(shí)、完善開戶實(shí)名制制度，為

反洗錢把好關(guān)。

6、落實(shí)客戶身份識別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對客戶資料規(guī)范管理。

7、開展1至2次反洗錢工作自查。

*****信用社

二○一一年十二月二十日

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