中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部201*年反洗錢工作專項報告

中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部

201*年反洗錢工作專項報告

按照中國證券監(jiān)督管理委員會湖北證監(jiān)局文件鄂證監(jiān)發(fā)[201*]21號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法〉的通知》文件精神，針對我部201*年開展的反洗錢相關(guān)工作，報告如下：

一、完善反洗錢組織框架

為進一步落實反洗錢法律法規(guī)規(guī)定及公司反洗錢工作要求，認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，深入開展反洗錢和反恐融資工作，自201*年10月30日我部成立伊始，已成立中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。201*年7月和9月因我部人員增加、工作崗位變動，我部及時更新反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員，并將更新成員通知及時報送中國人民銀行武漢分行。

目前，我部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組成如下：1、組長：營業(yè)部經(jīng)理郭景文

2、組員：客戶服務(wù)主管熊剛、信息技術(shù)主管李思潯、合規(guī)督導(dǎo)員丁夢、財

務(wù)主管楊潔、會計柴蘭蘭、開戶人員李碧等3、營業(yè)部反洗錢專門機構(gòu)：客戶服務(wù)部

客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢和反恐融資各項具體工作。4、反洗錢工作指定人員：丁夢

辦公電話：027-87956097移動電話：13971051590。

二、反洗錢工作開展情況

1、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開會議，經(jīng)會議討論，制定出《中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢工作崗位職責(zé)》以及《中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》，營業(yè)部反洗錢工作按照文件指示展開；

2、涉及查閱，復(fù)制涉密檔案的，已經(jīng)建立書面登記制度，由我部檔案專管員周昊登記及保管；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料由柜臺開戶崗人員李碧保存；客戶交易的數(shù)據(jù)記錄由信息技術(shù)部主管李思潯保存。我營業(yè)部客戶檔案資料已按照公司《中信建投證券有限責(zé)任公司客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》有關(guān)規(guī)定進行保管，配置必要的設(shè)施，確保檔案的安全、完整、準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息；

3、持續(xù)深入開展客戶身份識別工作；

（1）公司已經(jīng)在金證交易系統(tǒng)中加入了客戶身份證件有效期的標(biāo)識，公

司還將進一步完善客戶身份識別功能；

（2）隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，

營業(yè)部進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性；

（3）營業(yè)部開戶崗人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，認(rèn)真核對客戶身份證件或

身份證明文件，完整登記客戶基本信息。通過持續(xù)識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業(yè)信息的補充。

4、指派合規(guī)督導(dǎo)員丁夢進行營業(yè)部反洗錢風(fēng)險等級標(biāo)準(zhǔn)錄入，對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續(xù)識別、重新識別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險等級，加大對高風(fēng)險客戶的監(jiān)控力度；

5、營業(yè)部對可疑交易分析，采取系統(tǒng)篩選和人工識別相結(jié)合的方式。營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組充分發(fā)揮作用，加強對可疑交易的分析力度。具體由合規(guī)督導(dǎo)員丁夢監(jiān)控大額交易和可疑交易情況，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，立刻按照《大額可疑交易報告管理辦法》進行處理，對可疑交易開展盡職調(diào)查，由營業(yè)部負(fù)責(zé)人郭景文對可疑交易報告進行嚴(yán)格審核和把關(guān)，提高報告質(zhì)量；

6、營業(yè)部加強了對全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作。采取分層次、有針對性的培訓(xùn)方式。對營業(yè)部管理人員培訓(xùn)，側(cè)重于反洗錢法律法規(guī)政策和理論學(xué)習(xí)；對一線反洗錢人員培訓(xùn)，側(cè)重于反洗錢工作要求和技能學(xué)習(xí)；對新員工培訓(xùn)，側(cè)重于反洗錢政策和知識學(xué)習(xí)。

目前，營業(yè)部已經(jīng)開展的培訓(xùn)有：

（1）總公司合規(guī)公告--中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》；

（2）全系統(tǒng)反洗錢培訓(xùn)（視頻學(xué)習(xí)）；（3）反洗錢“一法四規(guī)”等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)；

（4）《中信建投證券有限責(zé)任公司201*年反洗錢工作計劃》的學(xué)習(xí)；（5）《中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢工作崗位職責(zé)》的學(xué)習(xí)；

（6）中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》的學(xué)習(xí)；

7、加強反洗錢宣傳，不定期展開面向客戶的反洗錢宣傳，達到客戶自覺配合和支持營業(yè)部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動的目的。具體工作如下：

（1）在營業(yè)部大門入口處擺放反洗錢義務(wù)宣傳易拉寶，并公示反洗錢監(jiān)督電話和舉報電話，在營業(yè)部營業(yè)場所顯著位置拉設(shè)橫幅“履行反洗錢職責(zé)，維護金融秩序安全”，在投資者教育園地張貼反洗錢宣傳圖片和文字；

（2）向臨柜辦理業(yè)務(wù)的客戶下發(fā)《反洗錢宣傳手冊》，并簡單介紹反洗錢工作的基礎(chǔ)知識和法規(guī)要求；

（3）設(shè)立咨詢服務(wù)電話，隨時接受客戶的咨詢與監(jiān)督。8、按要求報送季度，年度反洗錢監(jiān)管報表；

9、繼續(xù)加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，營業(yè)部根據(jù)公司檢查計劃和方案已經(jīng)完成反洗錢自查工作，并將自查報告報送總公司法律合規(guī)部。

中信建投證券有限責(zé)任公司武漢興新街證券營業(yè)部201*年10月19日

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反洗錢研討摘要

摘要：日前，人行武漢分行聯(lián)合人行太原、合肥、鄭州、長沙、南昌等五省省會城市中心支行在湖北宜昌主辦“中部地區(qū)反洗錢論壇”。參與論壇活動的代表圍繞“提高中部地區(qū)反洗錢工作有效性”這一主題，從宏觀戰(zhàn)略、微觀操作兩個層面進行了深入探討。形勢：挑戰(zhàn)與機遇同在

隨著中部地區(qū)崛起和我國打擊反洗錢力度的加大，以前在沿海省份流動的地下黑錢逐漸開始向中部省份滲透。犯罪分子利用中部地區(qū)急于招商引資、對投資人和資金來源審核不嚴(yán)的漏洞進行洗錢活動，洗錢犯罪與其他犯罪相伴而生，呈現(xiàn)多樣化、專業(yè)化、擴大化的態(tài)勢。

中國人民銀行反洗錢局局長唐旭：當(dāng)前我國在洗錢罪的認(rèn)定上，法律仍有不完善的地方，特別是自我洗錢，不能對犯罪分子以洗錢罪數(shù)罪并罰。這樣使得公眾視線轉(zhuǎn)移到上游犯罪上去，不能正確意識到洗錢活動的社會危害性，影響到反洗錢工作的威懾力；另一方面也影響到國際社會對我國反洗錢工作的評價。各級人民銀行應(yīng)當(dāng)加強與公安、司法機關(guān)的協(xié)調(diào)配合，推動提高對洗錢罪判決的認(rèn)識，以達到更好打擊上游犯罪活動的目的。同時通過金融系統(tǒng)制止恐怖活動融資也是一個很重要的工作目標(biāo)�？植阑顒尤谫Y與洗錢活動的資金流動特征有很大區(qū)別，實施恐怖活動有時不需要太多資金支持，因此對小額資金也要關(guān)注。人行太原中心支行副行長郭保民：反洗錢工作目前面臨的形勢有三點：一是中部地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展突飛猛進，給反洗錢工作帶來挑戰(zhàn)，在宏觀調(diào)控形勢日趨嚴(yán)峻的情況下，民間融資成為經(jīng)濟發(fā)展的重要資金支持，并逐步體現(xiàn)出組織性。二是大量資金從華東、華南等發(fā)達地區(qū)流入中部地區(qū)。三是信息網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，電子金融服務(wù)的興起給反洗錢工作帶來巨大挑戰(zhàn)。

人行鄭州中心支行反洗錢處處長劉志弘：近年來我國反洗錢工作開展迅速，但是相對于日趨隱蔽的洗錢犯罪而言，反洗錢工作的廣度與深度仍顯不夠，國內(nèi)反洗錢工作制度先進但體制落后、按層次分工但戰(zhàn)略定位缺失，當(dāng)前特別需要加強對反洗錢基礎(chǔ)理論和戰(zhàn)略定位的研究。

針對當(dāng)前反洗錢工作的嚴(yán)峻形勢，人民銀行抓住《反洗錢法》實施的機遇，不斷延伸反洗錢工作的觸角，深入開展預(yù)防和打擊洗錢違法犯罪�！袄做�”、“天網(wǎng)”等“兩個”專項行動開展以來，全國共破獲地下錢莊33個，涉案金額達835億元，取得了明顯成效。

參與論壇活動的代表認(rèn)為，經(jīng)過近年來的努力，反洗錢法律體系已經(jīng)建立，進一步深入貫徹落實好法律法規(guī)的要求，是反洗錢工作的重點內(nèi)容。當(dāng)前應(yīng)主動尋求破解困難與問題的對策，切實遏制洗錢犯罪，維護金融秩序穩(wěn)定。

人行武漢分行反洗錢處：目前可疑交易報送中存在金融機構(gòu)“防衛(wèi)性報送”而產(chǎn)生的龐大數(shù)量的可疑交易數(shù)據(jù)問題，應(yīng)從成因、對策等方面進行分析，提出采用客戶交易規(guī)則異常識別技術(shù)，實施賬戶風(fēng)險分類管理，并加大對金融機構(gòu)的引導(dǎo)考核。人行太原中心支行副行長郭保民：金融機構(gòu)內(nèi)在動力不足、基層證券保險缺乏監(jiān)管、非金融洗錢高風(fēng)險行業(yè)易于被洗錢分子利用、網(wǎng)上交易的便捷化、無紙化、瞬時性加大了反洗錢資金監(jiān)測難度。

人行鄭州中心支行處長劉志弘：當(dāng)前的反洗錢現(xiàn)場檢查手段落后、針對性不強，需要系統(tǒng)化、規(guī)范化。人行忻州市中心支行副行長杜光明：可疑交易“總對總”報送后，人民銀行分支機構(gòu)無法掌握金融機構(gòu)大額及可疑交易報送情況，甚至有的金融機構(gòu)分支機構(gòu)自己也不了解情況，因而對此項工作的監(jiān)管難以開展。

人行阜陽市中心支行副行長葉善勇：目前聯(lián)席會議機制存在著缺乏信息資源共享和監(jiān)督約束機制問題，在洗錢案件協(xié)查調(diào)查方面還需要暢通協(xié)調(diào)合作渠道，反洗錢合作還有待進一步深入和細(xì)化。

參與論壇活動的領(lǐng)導(dǎo)及代表對建立有效的反洗錢激勵機制和監(jiān)管手段達成了共識，認(rèn)為在反洗錢工作中實行激勵與監(jiān)管并重，有利于順利實現(xiàn)反洗錢的工作目標(biāo)。

關(guān)于建立反洗錢工作正向激勵機制及措施等方面。部分與會代表建議設(shè)立反洗錢專項基金，用于對發(fā)現(xiàn)洗錢案件線索的金融機構(gòu)和工作人員予以獎勵。對此中國人民銀行反洗錢局唐旭局長指出，在反洗錢工作中花費的時間、人力、物力，是為了履行法律賦予的職責(zé)，是為社會做貢獻，并不是因為自身利益受到損害而進行的行動。與人民銀行一樣，其它行政機關(guān)、公司企業(yè)也是在依法履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)，是法律規(guī)定的責(zé)任，因此激勵機制主要體現(xiàn)在精神上。

關(guān)于提高非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的技術(shù)手段等方面。人行武漢分行課題組介紹了反洗錢評估這一最新采用的反洗錢監(jiān)管手段，指出通過評估可發(fā)現(xiàn)當(dāng)前銀行業(yè)金融機構(gòu)存在反洗錢能力不平衡、客戶風(fēng)險等級管理缺乏、交易監(jiān)測手段落后等問題。人行長沙中心支行曹爭鳴建議，在分業(yè)監(jiān)管體制下，應(yīng)建立有效的跨市場、跨系統(tǒng)的反洗錢風(fēng)險監(jiān)管模式。人行忻州市中心支行杜光明副行長提出要建立現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相結(jié)合的反洗錢分析評價方法。

關(guān)于提高資金監(jiān)測水平和案件調(diào)查能力等方面。人行武漢分行張斌副處長建議，將涉稅犯罪納入洗錢罪的上游犯罪，并與稅務(wù)機關(guān)建立情報會商機制。人行合肥中心支行劉瑋認(rèn)為，通過挖掘數(shù)據(jù)資料、優(yōu)化分析軟件，充分利用可疑交易信息，追蹤洗錢線索。人行吉安市中心支行課題組論述了建立洗錢案件快速高效反應(yīng)機制的思路，提出了暢通對洗錢活動的社會監(jiān)督渠道的觀點。

關(guān)于加強中部“六省”反洗錢區(qū)域協(xié)調(diào)合作等方面。人行鄭州中心支行劉志弘處長認(rèn)為，需要完善機制解決好屬地管理與跨區(qū)協(xié)作問題，正確處理好反洗錢三項主要工作即組織動員、監(jiān)督檢查和案件調(diào)查之間的關(guān)系。人行阜陽市中心支行葉善勇副行長提出了完善聯(lián)席會議協(xié)調(diào)機制的思路，并建議制定聯(lián)席會議的制度框架和工作流程。

關(guān)于提高基層金融部門反洗錢工作有效性等方面。人行武漢分行課題組等提出要立足反洗錢視角規(guī)范大額現(xiàn)金存取管理。人行南昌中心支行宋名穗處長指出，要在反洗錢行政處罰方面加強對基層行指導(dǎo)，希望人總行出臺更加細(xì)致的操作指南，明確行政處罰自由裁量權(quán)的行使。人行太原中心支行郭保民副行長提出，要做好對基層證券保險機構(gòu)的摸底檢查，加強對網(wǎng)上銀行交易的客戶身份識別。人行撫州市中心支行劉霞花等提出，要從崗位配置和系統(tǒng)數(shù)據(jù)挖掘出發(fā)，將反洗錢工作融入到賬戶管理工作之中。

對反洗錢前沿問題的研究和現(xiàn)實案例的剖析十分重要，通過深入細(xì)致地調(diào)研來指導(dǎo)反洗錢工作實踐，有利于推動中部地區(qū)反洗錢工作實現(xiàn)新的突破。對此，中國人民銀行反洗錢局局長唐旭強調(diào)：首先要掌握具體的調(diào)研方法。一是實地考察。通過數(shù)據(jù)分析，尋找規(guī)律。二是問卷調(diào)查。發(fā)放調(diào)查問卷，避免個案代替整體。三是案例分析。發(fā)現(xiàn)問題，啟發(fā)思維。四是特征分析。通過分析地域特征、業(yè)務(wù)特征、行業(yè)特征，對發(fā)現(xiàn)和分析可疑交易線索，提高金融機構(gòu)風(fēng)險防范能力非常有幫助。其次，要進一步明確今后反洗錢研究的重點方向。一是地下錢莊。打擊地下錢莊的主要目的是防止貪污、販毒等違法犯罪資金外逃；了解資金來源，進而追查出上游犯罪是我們的主要目標(biāo)。二是貿(mào)易洗錢問題。國際上正在制訂防止通過國際貿(mào)易洗錢的指引，對此人民銀行需要對海關(guān)、貿(mào)易部門進行風(fēng)險提示。三是公司濫用問題。需要銀行盡到了解客戶的職責(zé)，需要加強與工商、稅務(wù)部門的配合。四是現(xiàn)金監(jiān)測。人民銀行應(yīng)當(dāng)加大宣傳導(dǎo)向，講清楚大額現(xiàn)金交易與違法犯罪的關(guān)系，取得公眾支持。

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