201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)

201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)

上半年反洗錢(qián)工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢(qián)工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

為了做好反洗錢(qián)工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢(qián)主管一名，設(shè)立反洗錢(qián)崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢(qián)職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。

2、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況

上半年，我們反洗錢(qián)工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢(qián)工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度》、《反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》（安保蘇發(fā)[201*]73號(hào)）、《反洗錢(qián)管理辦法》（安保蘇發(fā)[201*]80號(hào)）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供了可靠依據(jù)。

總體來(lái)講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢(qián)篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢(qián)客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢(qián)工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。

3、反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)情況

在反洗錢(qián)工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢(qián)審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。

201*年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢(qián)工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況�？傊�，我司反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。

4、反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)情況

201*年10-11月是反洗錢(qián)宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過(guò)掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢(qián)宣傳。

公司圍繞反洗錢(qián)法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過(guò)組織員工學(xué)習(xí)總公司OA、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢(qián)工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢(qián)知識(shí)；積極組織反洗錢(qián)工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢(qián)工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)的自覺(jué)性。

201*年元月17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來(lái)我司對(duì)我司反洗錢(qián)工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，提出了反洗錢(qián)工作的具體要求。4月14日，總公司進(jìn)行了201*年反洗錢(qián)專題培訓(xùn)，我司反洗錢(qián)條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過(guò)培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢(qián)工作能力得到有效提高。

201*年5月6日，我司派員參加了201*年xx省反洗錢(qián)工作會(huì)，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長(zhǎng)所做的工作報(bào)告。

5、配合監(jiān)管情況

為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢(qián)工作的要求，提高公司員工反洗錢(qián)工作能力，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的有效性，我司201*年4月18日出臺(tái)印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢(qián)工作人員及工作職責(zé)的通知》（安保蘇發(fā)[201*]53號(hào)），重新公布各部門(mén)和各機(jī)構(gòu)專（兼）職反洗錢(qián)工作人員名單，對(duì)專（兼）職反洗錢(qián)工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。

今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見(jiàn)表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢(qián)工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來(lái)年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無(wú)違規(guī)被處罰的情況。

6月24日，南京人行反洗錢(qián)處王海濤科長(zhǎng)、吳正德副科長(zhǎng)來(lái)我司進(jìn)行反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪，檢查期間為201*年1月至201*年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢(qián)工作的專題匯報(bào)。

此次監(jiān)管走訪通過(guò)聽(tīng)匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢(qián)工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢(qián)工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢(qián)工作中存在的問(wèn)題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見(jiàn)。

6、保密義務(wù)履行情況

我司在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢(qián)工作的重要內(nèi)容，可以說(shuō)，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢(qián)工作的全過(guò)程。

7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況

A、客戶身份識(shí)別情況

我司內(nèi)審針對(duì)客戶身份識(shí)別情況項(xiàng)目，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分（3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上）的方式，對(duì)201*年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的個(gè)人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個(gè)，其中個(gè)人客戶與企業(yè)客戶各12個(gè)。抽樣保費(fèi)來(lái)源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個(gè)人客戶6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個(gè)發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險(xiǎn)人賬戶。

B、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管

201*年度xx全省客戶數(shù)量是54142個(gè)，其中對(duì)私客戶數(shù)量是42292個(gè)，對(duì)公客戶數(shù)量是11850個(gè)。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分全部屬于常規(guī)客戶。

對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過(guò)泄漏現(xiàn)象。

同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢(qián)相關(guān)報(bào)表。

反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及整改措施

1、反洗錢(qián)各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門(mén)、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

2、對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢(qián)內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。

三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃

下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。

1、開(kāi)展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開(kāi)展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問(wèn)責(zé)工作制度化、常態(tài)化。

2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)�；�、深入化。

3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門(mén)管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無(wú)小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

總之，我司合規(guī)及反洗錢(qián)工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢(qián)工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢(qián)工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。

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納林希里信用社201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)

根據(jù)人民銀行的反洗錢(qián)相關(guān)工作要求，以及我旗聯(lián)社的相關(guān)布署，我社以力求持續(xù)、牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、積極開(kāi)展、配合上級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作為指導(dǎo)思想，繼續(xù)堅(jiān)持反洗錢(qián)相關(guān)工作，現(xiàn)將我社201*年反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、成立工作小組

為有組織、有計(jì)劃依法貫徹落實(shí)反洗錢(qián)工作，我社在年初成立了以信用社主任為組長(zhǎng)，副主任為副組長(zhǎng)，信用社員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,因人員調(diào)整我社先后多次調(diào)整社內(nèi)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組如下：

組長(zhǎng)：***成員：****二、簽訂責(zé)任狀

為切實(shí)、有效做好反洗錢(qián)工作，我社反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和各組員簽訂了反洗錢(qián)責(zé)任狀，將責(zé)任有效落實(shí)在了每一位職工身上。

三、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)水平

為了使反洗錢(qián)工作能在日常工作中有效的進(jìn)行，使反洗錢(qián)工作無(wú)形的融入日常業(yè)務(wù)辦理中，我社按月組織召開(kāi)反洗

錢(qián)工作會(huì)議，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)，提高員工的反洗錢(qián)工作水平，保證了我社反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展。

四、逐步制定健全、完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，進(jìn)一步明確反洗錢(qián)工作內(nèi)容，嚴(yán)格按照規(guī)定定時(shí)上報(bào)各類反洗錢(qián)、大額交易、可疑交易信息

為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)控體系，發(fā)揮反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)工作小組作用，使工作滿足反洗錢(qián)相關(guān)監(jiān)管和實(shí)際操作要求，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。我社堅(jiān)持以內(nèi)控優(yōu)先為原則，按照反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，隨時(shí)安排、調(diào)整反洗錢(qián)工作程序，通過(guò)簽訂責(zé)任狀明確反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)，分解落實(shí)反洗錢(qián)工作的職責(zé)和任務(wù)。借聯(lián)社檢查、監(jiān)督反洗錢(qián)工作的契機(jī)，要求每個(gè)職工將反洗錢(qián)的相關(guān)內(nèi)容列入崗位職責(zé)，納入職工考核，嚴(yán)肅反洗錢(qián)工作，真正將反洗錢(qián)工作落到實(shí)處。

一年來(lái)，我社以《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等法律法規(guī)以及聯(lián)社的相關(guān)要求為社內(nèi)反洗錢(qián)工作制度，嚴(yán)格要求職工，進(jìn)一步明確、完善了反洗錢(qián)的工作內(nèi)容和工作制度。我社嚴(yán)格按照聯(lián)社要求，按時(shí)按質(zhì)按照規(guī)定的格式及時(shí)、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向聯(lián)社上報(bào)大額存取款、轉(zhuǎn)賬等信息。

五、落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對(duì)客戶資料規(guī)范管理

201*年，我社繼續(xù)落實(shí)、完善存、貸款開(kāi)戶實(shí)名制制度，把好基礎(chǔ)關(guān)口，在個(gè)人開(kāi)立存、貸款賬戶時(shí)，嚴(yán)格按照實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定要求客戶出示本人的有效身份證并認(rèn)真審核，對(duì)其身份證進(jìn)行復(fù)印留底，對(duì)未能依法提供相關(guān)證明的個(gè)人一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。

六、扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作

按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控的要求，我社在201*年多次開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，通過(guò)向客戶講解宣傳反洗錢(qián)政策、相關(guān)知識(shí)和發(fā)放反洗錢(qián)宣傳資料等形式，使社會(huì)公眾、有關(guān)部門(mén)認(rèn)識(shí)和了解洗錢(qián)，支持和參與反洗錢(qián)工作，為反洗錢(qián)法規(guī)、制度的有效實(shí)施營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。

七、扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作

我社于201*年6月開(kāi)展對(duì)社內(nèi)1-6月份工作通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)崗位設(shè)置情況；反洗錢(qián)制度執(zhí)行情況；反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)情況；客戶身份識(shí)別情況；可疑和大額交易報(bào)告等五個(gè)方面進(jìn)行反洗錢(qián)自查，確保我社反洗錢(qián)工作正常有序開(kāi)展。

八、201*年反洗錢(qián)工作安排：1、成立新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組2、訂反洗錢(qián)責(zé)任狀

3、不斷加強(qiáng)反洗錢(qián)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)工作4、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作

5、201*年我社將繼續(xù)落實(shí)、完善開(kāi)戶實(shí)名制制度，為

反洗錢(qián)把好關(guān)。

6、落實(shí)客戶身份識(shí)別制度，有效審查客戶身份，并妥善保存客戶身份和交易信息，對(duì)客戶資料規(guī)范管理。

7、開(kāi)展1至2次反洗錢(qián)工作自查。

*****信用社

二○一一年十二月二十日

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