反洗錢工作總結及計劃(201*年總結201*年計劃)

反洗錢工作總結及計劃

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高我行信譽，保證我行支付穩(wěn)定，促進我行業(yè)務快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)省、市分行要求及《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，XX支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效�，F(xiàn)將支行二Ｏ一一年反洗錢工作總結如下：一、精心構建完善組織領導體系

為了做好反洗錢工作，支行成立了以支行長為組長，各條線負責人為成員的反洗錢工作領導小組，領導全行的反洗錢工作。同時，各條線配備了專職人員負責此項工作，并根據(jù)情況制定了各業(yè)務條線反洗錢工作的崗位職責，出臺相關的考核辦法，定期舉行各種反洗錢專項會議，使支行構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面支行注重各條錢反洗錢的動員工作，組織學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，讓領導小組充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮臨柜人員“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，支行采取了定期或不定期的培訓、考試等一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是積極組織配省市分行舉行的各項反洗錢專項工作及活動，通過各種活動讓反洗錢一線工作人員了解當前國內外反洗錢形勢與任務，掌握各種反洗錢的操作技術與方法，強化員工反洗錢意識，使支行初步形成一支反洗錢工作隊伍。四是認真選配工作人員。支行根據(jù)員工的文化程度、業(yè)務能力、對經濟金融及法律等方面的認識度來綜合評定員工的反洗錢工作能力，按照能力指定反洗錢工作崗位。進一步強化支行反洗錢工作隊伍。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測

1、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

2、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

3、在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。風險經理每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監(jiān)管、定期檢查。我行組成已支行風險經理為組長的檢查小組，定期對支行的反洗錢工作進行自查，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題按照相關考核制度進行責任落實。同時對檢查出的問題匯總上報支行反洗錢領導小組，針對問題進行討論、分析，制定可行的整改辦法。今年以來，支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正�，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、建議

（一）加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。（二）完善反洗錢內控機制，建立健全相應的機構和制度。（三）加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

201*年支行反洗錢工作計劃

201*年支行反洗錢工作按照季度開展，分為培訓、業(yè)務自查、宣傳三項內容第一季度

1、支行反洗錢工作領導小組負責本支行反洗錢各項工作的組織、協(xié)調、上報和總結。

2、組織培訓。

（1）支行安排組織全體人員進行反洗錢培訓。支行風險經理負責組織培訓，建立培訓檔案，留存培訓資料，培訓結束后組織考試，對考試不合格的人員，將下崗培訓，考試合格后方可上崗。

（2）培訓內容涵蓋《反洗錢知識手冊》、《金融機構客戶身份識別資料及交易記錄保管辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法）》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《中國XXXX銀行客戶洗錢風險等級劃分管理辦法（試行）》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《中國XXXX銀行西安市分行反洗錢工作實施細則（試行）》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《中國XXXX銀行客戶洗錢風險等級評估管理辦法（試行）》、《金融機構客戶身份識別資料及交易記錄保管辦法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《信貸業(yè)務反洗錢工作指引》、“一法四令”、《反洗錢采取的措施》、《大額和可疑的標準》、《客戶風險等級劃分的依據(jù)和標準》、《強化盡職調查的內容和保密工作的要求》等。第二季度

業(yè)務自查階段。自查的重點是個人、公司金融業(yè)務。大額業(yè)務自查范圍達到100%，逐一自查的范圍包括：是否按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度；是否對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，是否及時予以更新等內容。

（1）在業(yè)務受理方面，檢查網點營業(yè)人員是否嚴格落實客戶身份證識別制度，認真履行反洗錢義務，對于開立個人賬戶時，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，根據(jù)“了解你的用戶”的原則，是否要求客戶出示本人（包括代理人）的有效身份證件進行核對，留存客戶身份證復印件，并將客戶身份證聯(lián)網核查信息打印在開戶憑單上，日終隨XX檔案裝訂存檔。公司業(yè)務方面，在單位開立公司業(yè)務結算賬戶時，是否嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務時，嚴格按照監(jiān)管部門有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

（2）檢查支行人員是否熟練掌握反洗錢的法律法規(guī)等知識，是否能按規(guī)定及時報送相關資料。第三、四季度

宣傳階段，宣傳內容是反洗錢法及央行配套相關規(guī)定、總行反洗錢制度，宣傳方式采取反洗錢講座、網點懸掛條幅、印發(fā)反洗錢知識手冊等。

1、集中宣傳時間為10月、12月中的兩天，主要通過在網點電子門楣對外打出反洗錢宣傳標語，通過設立咨詢臺、散發(fā)宣傳材料等，舉辦反洗錢知識講座等方式向社會公眾宣傳反洗錢知識。2、每年11月是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，屆時我行將統(tǒng)一對外打出和張貼宣傳標語，發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺一線人員也要做好發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

擴展閱讀：證券公司反洗錢工作總結及計劃

證券公司反洗錢201*年工作總結及201*年工作計劃

為了預防洗錢活動，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作�，F(xiàn)將反洗錢工作總結如下：

一、201*年營業(yè)部完成的主要工作

（一）、內控制度建設與執(zhí)行情況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

（二）、營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執(zhí)行。

（三）、組織機構建設情況：

設立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業(yè)部各崗位、各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動預防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設立反洗錢專干：全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

（四）、大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內容和結果及時準確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。（五）、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況：（1）、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。（2）、客戶相關信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務均嚴格按照公司的有關規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。

（3）、客戶轉托管、撤銷指定及大額資產轉出業(yè)務

營業(yè)部在辦理轉托管、撤銷指定交易業(yè)務、大額資產轉出業(yè)務，經檢查，業(yè)務人員在為客戶辦理此類業(yè)務時，均嚴格按照公司的相關業(yè)務流程和審批制度進行辦理。

（4）、其他業(yè)務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務，營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關金融服務；

（5）、客戶風險等級劃分

根據(jù)公司201*年5月31日下發(fā)的《關于印發(fā)的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。

（6）、201*年全年營業(yè)部根據(jù)風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，并對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規(guī)范；

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

（六）、宣傳培訓開展情況：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。

1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。3、營業(yè)部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識，提高投資者對反洗錢的認識。

4、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報。

6、通過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳短信，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。

7、3月15日、10月30日、12月4日員工走出營業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現(xiàn)場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。

（七）、相關資料報送情況：營業(yè)部能夠及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，及時、準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送人民銀行。

（八）、法定備案資料報送情況：營業(yè)部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。（九）、創(chuàng)業(yè)板投資者適當性管理工作：營業(yè)部認真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，積極引導投資者理性參與；加強對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風險揭示工作。

（十）、每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位、關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)進行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務流程當中，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進行客戶身份的識別；每周對新開戶的風險等級進行核查，營業(yè)部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規(guī)工作報告，共及時、準確反饋38次合規(guī)工作報告。

（十一）、其他需向合規(guī)部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報送營業(yè)部上一個月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準確、及時上報數(shù)據(jù)。

二、201*年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認真學習，針對證券行業(yè)特點對營業(yè)部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對于營業(yè)部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展營業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執(zhí)行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。

二○一一年十二月二十八日

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