中信建投證券公司實習總結

中信建投證券公司實習總結

石家莊小組竇巧彬

今年暑假，通過面試，我們十四名同學很幸運的被中信建投證券公司錄取為實習生，在石家莊營業(yè)部進行了為其四個星期的實習生活，在短短的一個月的實習生活中，我們收獲頗豐不僅對證券公司的日常工作流程有了實地的，細致的了解，更重要的是，這次實習經(jīng)歷讓我們找到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向，也明確認識到了自己當前的不足，以及自己需要在學校為未來做些什么。下面我就這次實習做一個簡單的總結。

我們學院共有十四名同學參加了這次實習，分成了四組，每組分別由各組長具體分配任務，但基本工作內(nèi)容都一樣。實習內(nèi)容主要有在營業(yè)部實習和去銀行駐點，每組各派出一名實習生在營業(yè)部實習，其余的去銀行駐點，每人在營業(yè)部實習兩天，兩天后各組換人，這樣輪流在營業(yè)部和銀行實習。

在營業(yè)部實習主要任務有三個：1、前臺，熟悉開戶、轉戶、銷戶等業(yè)務的辦理流程，清楚辦理不同業(yè)務所需要填寫的不同表格。2、基金部，掌握基金的基礎知識，能給客戶簡單講解證券賬戶的使用流程和功能。3、電話回訪，能通過電話回訪挖掘潛在客戶，以及維持老客戶。在銀行駐點的主要任務有兩個：1、宣傳理財觀念和公司理念，讓更多的人建立理財?shù)挠^念，讓更多的人知道我們公司的經(jīng)營理念。2、找出潛在客戶，通過各種形式找到對證券有興趣的潛在客戶，將其發(fā)展成我們公司的客戶。本次實習是從8月11號開始的，期間，公司對我們進行了三次培訓，第一次是在8月13號，培訓內(nèi)容主要是，關于證券的基本知識，公司的基本理財產(chǎn)品和產(chǎn)品優(yōu)勢，以及基本業(yè)務的具體流程。這次培訓，讓我們初步掌握了從事證券行業(yè)的最基本的能力，使我們不至于在工作中手忙腳亂。第二次培訓是在8月16號，這次培訓的主要內(nèi)容是銀行駐點的技巧和注意事項，具體給我們分析了在銀行駐點時可能遇到的情況以及應對各種情況的方法，還有面對不用人群應采取不用的營銷策略，針對不用的客戶群具體制定了相應的營銷手段，讓我們在銀行駐點時感覺不再茫然，有法可依，面對各種狀況都能從容應對。第三次培訓是在8月23號，培訓的主要內(nèi)容是電話回訪，通過視頻短片教學，給我們展示了電話回訪的說話技巧，以及對客戶進行了分類，針對不同的客戶應該做怎樣不同的記錄，例如：對于老客戶，要重點記錄他對公司服務的建議和意見，對于新客戶，要記錄他現(xiàn)在的需要，對于潛在客戶，要根據(jù)他們的反應判斷出他的理財需要以便進行進一步分類，篩除沒有意愿的客戶，把精力主要放在有意愿的潛在客戶身上，這樣可以事半功倍。這讓我們認識到即使是打電話這樣一件小事也有很多技巧，也關系到一個員工的能力和公司的業(yè)績。公司還組織我們在空中花園進行了攀巖比賽和高空作業(yè)，這鍛煉了我們的膽量，同時也增強了我們團隊的默契程度，更讓我們認識到了團隊合作的重要性。

通過在中信建投證券公司的工作和學習，我們有一些體會和感悟：（一）、對證券行業(yè)有了初步的了解

進入公司以后，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而在銀行駐點，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，在工作中可以解決一些基本問題；

（二）、在業(yè)務營銷過程中，與客戶的交談和遇到的不用問題，提高了自己的溝通能力和應變能力，而對客戶不定期的回訪，為其提供全方位、多角度的服務，使中信建投證券公司的服務真正的深入人心；

（三）、工作的責任心和事業(yè)心加強了

對自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務，每一個客戶，都認真對待，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩辦事效率力求最快最好。

（四）、公司“以人為本”的管理思想

我深刻的感受到，公司始終把客戶放在第一位，對于新員工也主要是是培養(yǎng)為主，甚至是對于我們實習生。在公司里，最深刻的感受是，公司里的專業(yè)知識氛圍非常好，任何人都可以是你的老師，你也可以成為任何人的老師，不管是領導和員工，亦或者是老員工和新員工，任何人之間都互相學習，“術業(yè)有專攻”，取長補短，不斷提升自己的專業(yè)水平。

通過近一個月的實習，我對證券市場的理解更為深刻了�，F(xiàn)在已經(jīng)習慣用理性來分析各種問題。懂得了市場是變幻莫測的，最重要的是抓住其中的規(guī)律。這段時間我還培養(yǎng)了良好的學習習慣，學會了總結的方法。同時，在實習過程中，我門也存在一些缺點和不足：

1、證券知識的理解和掌握還不夠牢固，需要進一步加深，對于客戶提出的問題，有些靠自己還不能很好的解決，這會導致部分客戶量的流失，同時也會有損公司的形象；

2、在與客戶關系維護中，溝通方式還要逐步加強。不管是老客戶的維護還是新客戶的挖掘，正確合理的溝通都死必不可少的一個環(huán)節(jié)，也許合理的詞句、語氣、甚至是一個表情都會帶來意想不到的收獲，反之，不恰當?shù)臏贤▌t會讓自己和公司蒙受損失；

3、專業(yè)分析能力還需要進一步增強，夠專業(yè)才夠有說服力，產(chǎn)品營銷只是證券行業(yè)的一個開始，要想長久發(fā)展，專業(yè)分析能力才是必需的條件。

這次實習讓我們學到了很多學校里課本上學不到的東西，這更是需要我們?nèi)ビ眯膶W的，這才是以后真正的步入社會后我們所需要的東西，也讓我們認清了以后要努力的方向，讓我們有機會更深入的去思考今后的人生和職業(yè)規(guī)劃，并給予了我們?nèi)�實現(xiàn)它的動力。

良好的開端是成功的一半，相信這次實習能為我們的職業(yè)生涯領航，為我們的發(fā)展指明方向。一個月的實習總的來說讓我們受益匪淺，和公司的正式員工以及一起來實習的同學都成了朋友，雖然實習已經(jīng)結束了，不過這一個月的相處和工作中的點點滴滴都會成為我們生命中的一份不可磨滅的美好回憶。

擴展閱讀：證券公司實習報告--中信建投

一、實習公司介紹

中信建投證券有限責任公司是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發(fā)起設立的綜合類證券公司。公司于201*年11月2日正式成立，注冊地在中國北京，注冊資本金27億元人民幣。公司于201*年12月8日注冊為保薦機構。

中信建投證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產(chǎn)、業(yè)務和人員。公司資產(chǎn)質量優(yōu)良，無歷史包袱，無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來，累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業(yè)在國內(nèi)資本市場（包含A股、B股）籌資總計400億元人民幣，歷年承銷金額和承銷家數(shù)排名均位于國內(nèi)券商前列。

公司的經(jīng)營戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營、規(guī)范管理、開拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術優(yōu)勢，銳意進取，以市場為導向，以不斷滿足客戶需求為目標，為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。

二、實習時間和地點

201*年3月17日-----201*年6月17日中信建投證券天津解放南路路營業(yè)部

三、實習目標

(一)根據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的安排,完成大四的專業(yè)實習

(二)了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識

(三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

四、實習內(nèi)容

(一)了解中信建投證券概況

1．中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位2．了解并領悟中信建投證券的企業(yè)文化

3．解放南路營業(yè)部的內(nèi)部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務；清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進出清算；財務部負責會計核算；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

(二)具體實習內(nèi)容

1．我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發(fā)與維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經(jīng)驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。

2．我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單打掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。3．每天做完雜物后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經(jīng)資訊，然后進入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報告，為自己專業(yè)知識的做積累。

4．一般從9點開始接待客戶，提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

5．柜臺服務�？蛻粜枰�在柜臺辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

6．提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗，并且有證券從業(yè)資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。

7．整理客戶資料�？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

①把當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。

五、實習認識及有關思考

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：

(一)工作時間

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。

(二)區(qū)分客戶

證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（正常是千分之三）。

(三)交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。

(四)銀證轉帳和銀證通

隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

在銀證轉帳出現(xiàn)以前，進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開始證券交易。這就存在問題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請假，仍然不方便。而有了銀證轉賬業(yè)務后，一方面，投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。

但是，銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務的出現(xiàn)，該項業(yè)務的一介顯著特點就是所有的開辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉帳進一步方便了投資者，而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進行，投資者無須在證券營業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票，極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。

所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過銀行的委托系統(tǒng)（如：電話銀行、銀行柜臺系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機銀行），或通過證券商的委托系統(tǒng)（電話委托、自助鍵盤委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等）進行證券買賣的一種新型金融服務業(yè)務。

總結而言，銀證轉帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

1、銀證通是自動轉帳，無需辦理保證金轉帳，銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。

2、銀證通在開通銀行的任何營業(yè)網(wǎng)點均可辦理，銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。

3、銀證通在銀行直接開戶，而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶，再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。(五)證監(jiān)會叫�！般y證通”

“銀證通”業(yè)務涉嫌違背《證券法》及有關規(guī)定。在中國，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營的，而“銀證通”業(yè)務使得銀行成了準券商。6月證監(jiān)會叫�！般y證通”，原則是不再開展新業(yè)務，規(guī)范已有業(yè)務。

(六)中信建投證券和中信銀行

在這段時間里，柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信建投證券和中信銀行，問在中信建投證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑，不過在一定程度上說，這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的，在業(yè)務方面確實也有很多合作，也取得了不錯的效果。

(七)中信建投證券的發(fā)展前景

在中信建投證券實習的這段時間里，感受到中信建投證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業(yè)務下來的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實受益匪淺。七．實習總結

在中信建投證券營業(yè)部實習的四周里,了解了中信建投證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.

另外,中信建投證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝房姐,在批評和表揚我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?

雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實習任務。

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