員工民間借貸排查報(bào)告

****村鎮(zhèn)銀行關(guān)于員工涉及社會(huì)融資行為排查報(bào)告

鶴壁銀監(jiān)分局：

針對(duì)近期員工涉及民間借貸、集資融資以及高風(fēng)險(xiǎn)投資誘發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)十分突出，加之歲末年初是案件高發(fā)的時(shí)期，我行從12月初開(kāi)始按照監(jiān)管部門(mén)有關(guān)要求在全行組織開(kāi)展員工涉及社會(huì)融資高風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)排查組織情況

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險(xiǎn)的后果，積極成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)為成員的排查小組對(duì)全行員工展開(kāi)涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì)其精神，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)參與民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果

在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)全行員工進(jìn)行了全面排查，并著重加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，主要排查員工個(gè)人賬戶交易中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)、檢查關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況、組織對(duì)落實(shí)印章管理和用印審批登記制度的檢查等。經(jīng)排查，我行無(wú)一名員工直接組織、參與民間借貸或集資活動(dòng);無(wú)一名員工充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”，介紹他人參與社會(huì)融資從中收取賄賂、提成、傭金;無(wú)一名員工與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來(lái);無(wú)一名員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動(dòng)。

三、工作措施

截止目前，我行不存在員工涉及民間借貸和集資等社會(huì)融資活動(dòng)，但是近期全國(guó)各地相繼發(fā)生的多起因民間借貸和集資事件引發(fā)的銀行業(yè)案件給我們敲響了警鐘，我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。

1、進(jìn)一步加強(qiáng)教育，提高認(rèn)識(shí)。不斷通過(guò)宣傳教育，使每位員工充分認(rèn)識(shí)民間借貸和集資等社會(huì)融資活動(dòng)向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重后果，自覺(jué)遠(yuǎn)離此類行為。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工的日常管理，對(duì)員工的工作生活情況、行為表現(xiàn)和思想動(dòng)態(tài)做到心中有數(shù)，以做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工涉嫌民間借貸、集資融資等風(fēng)險(xiǎn)行為并采取果斷措施，妥善處置，防范風(fēng)險(xiǎn)。

2、完善管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。由業(yè)務(wù)主管部門(mén)結(jié)合實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；要求全體員工嚴(yán)格落實(shí)不相容崗位管理、輪崗交流和強(qiáng)制休假制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)的突擊檢查和頂崗檢查。3、統(tǒng)籌結(jié)合，攜手共進(jìn)。在以后的工作中，經(jīng)常性地與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來(lái)清理排查相結(jié)合；與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報(bào)反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，全面揭示風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)消除隱患，有效防范案件的發(fā)生。

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村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

年12月21日

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****銀行關(guān)于員工涉及社會(huì)融資行為排查報(bào)告

Xxx銀監(jiān)分局：

針對(duì)近期員工涉及民間借貸、集資融資以及高風(fēng)險(xiǎn)投資誘發(fā)的案件風(fēng)險(xiǎn)十分突出，加之歲末年初是案件高發(fā)的時(shí)期，我行從12月初開(kāi)始按照監(jiān)管部門(mén)有關(guān)要求在全行組織開(kāi)展員工涉及社會(huì)融資高風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報(bào)如下：

一、風(fēng)險(xiǎn)排查組織情況

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險(xiǎn)的后果，積極成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)為成員的排查小組對(duì)全行員工展開(kāi)涉及民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過(guò)組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會(huì)其精神，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為動(dòng)態(tài)的管理。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展員工職業(yè)操守、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、案例警示教育，重點(diǎn)教育員工深刻認(rèn)識(shí)參與民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，從根本上杜絕風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果

在行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)全行員工進(jìn)行了全面排查，并著重加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，主要排查員工個(gè)人賬戶交易中蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)、檢查關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況、組織對(duì)落實(shí)印章管理和用印審批登記制度的檢查等。經(jīng)排查，我行無(wú)一名員工直接組織、參與民間借貸或集資活動(dòng);無(wú)一名員工充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”，介紹他人參與社會(huì)融資從中收取賄賂、提成、傭金;無(wú)一名員工與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來(lái);無(wú)一名員工利用職務(wù)之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進(jìn)行民間借貸或集資活動(dòng)。

三、工作措施

截止目前，我行不存在員工涉及民間借貸和集資等社會(huì)融資活動(dòng)，但是近期全國(guó)各地相繼發(fā)生的多起因民間借貸和集資事件引發(fā)的銀行業(yè)案件給我們敲響了警鐘，我行將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。

1、進(jìn)一步加強(qiáng)教育，提高認(rèn)識(shí)。不斷通過(guò)宣傳教育，使每位員工充分認(rèn)識(shí)民間借貸和集資等社會(huì)融資活動(dòng)向銀行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重后果，自覺(jué)遠(yuǎn)離此類行為。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工的日常管理，對(duì)員工的工作生活情況、行為表現(xiàn)和思想動(dòng)態(tài)做到心中有數(shù)，以做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工涉嫌民間借貸、集資融資等風(fēng)險(xiǎn)行為并采取果斷措施，妥善處置，防范風(fēng)險(xiǎn)。

2、完善管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。由業(yè)務(wù)主管部門(mén)結(jié)合實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；要求全體員工嚴(yán)格落實(shí)不相容崗位管理、輪崗交流和強(qiáng)制休假制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)的突擊檢查和頂崗檢查。3、統(tǒng)籌結(jié)合，攜手共進(jìn)。在以后的工作中，經(jīng)常性地與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來(lái)清理排查相結(jié)合；與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報(bào)反映情況相結(jié)合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，全面揭示風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)消除隱患，有效防范案件的發(fā)生。

為切實(shí)防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，避免風(fēng)險(xiǎn)向銀行轉(zhuǎn)嫁，農(nóng)行xxx分行決定自12月15日開(kāi)始在全行開(kāi)展對(duì)員工涉及社會(huì)融資行為排查。一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風(fēng)險(xiǎn)的后果，認(rèn)真組織，精心實(shí)施，防范員工個(gè)人民間借貸風(fēng)險(xiǎn)事件，避免引起聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。市分行成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分別由行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組正副組長(zhǎng)，辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。

三是突出重點(diǎn)。鎖定排查重點(diǎn)，深入開(kāi)展排查，對(duì)于排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)線索一查到底，發(fā)現(xiàn)員工存在社會(huì)融資行為的，對(duì)與其有關(guān)的銀行賬戶開(kāi)立、對(duì)賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進(jìn)行深入、細(xì)致的檢查，徹底查清查透，確保排查結(jié)果真實(shí)有效。

四是統(tǒng)籌結(jié)合。抓好“四個(gè)結(jié)合”。與融資性擔(dān)保公司非正常業(yè)務(wù)往來(lái)清理排查相結(jié)合；與貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合；與日常員工排查相結(jié)合；與群眾舉報(bào)反映情況相結(jié)合。充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，全面揭示風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)消除隱患，有效防范案件的發(fā)生。

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****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

201*年12月21日

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