某銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為風險排查報告

某某部室工社會融資行為排查報告

按照《河南銀監(jiān)局辦公室轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行員工涉及社會融資行為風險提示有關文件的通知》（豫銀監(jiān)辦通[201*]307號）要求，我部組織進行全員排查，排查重點是銀行員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。

一、工作組織情況

一是精心組織。高度重視民間借貸可能形成風險的后果，認真組織，精心實施，防范員工個人民間借貸風險事件，避免引起聲譽風險。二是加強領導。成立排查工作領導小組，分別由部室總經理和副總經理任領導小組正副組長，對我部所有員工進行了逐一排查。

二、排查內容

此次員工排查內容主要圍繞以下四個方面展開：是否直接組織、參與民間借貸或集資活動；是否充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金；是否與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來；是否有員工利用職務之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況

本次排查，未發(fā)現(xiàn)我部員工涉及民間借貸、集資等社會融資行為。四、擬采取的監(jiān)管措施

我部擬采取以下監(jiān)管措施深入開展排查：

（一）及時發(fā)現(xiàn)并鎖定排查重點，發(fā)現(xiàn)員工存在社會融資行為的，對與其有關的銀行賬戶開立、對賬、重要空白憑證管理、大額存取款等業(yè)務操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況進行深入、細致地檢查，徹底查清查透。

（二）抓好“四個結合”，即與融資性擔保公司非正常業(yè)務往來清理排查相結合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風險排查相結合；與日常員工排查相結合；與群眾舉報反映情況相結合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，切實防范民間借貸風險，避免風險向銀行轉嫁。

某某部室

二一一年十二月二十日

擴展閱讀：員工民間借貸排查報告

****村鎮(zhèn)銀行關于員工涉及社會融資行為排查報告

鶴壁銀監(jiān)分局：

針對近期員工涉及民間借貸、集資融資以及高風險投資誘發(fā)的案件風險十分突出，加之歲末年初是案件高發(fā)的時期，我行從12月初開始按照監(jiān)管部門有關要求在全行組織開展員工涉及社會融資高風險投資風險專項排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：

一、風險排查組織情況

1、加強組織領導。我行領導高度重視民間借貸可能形成風險的后果，積極成立以行長為組長，各部門領導為成員的排查小組對全行員工展開涉及民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。

2、加強思想教育工作。我行通過組織全體員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的有關文件，領會其精神，加強對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認識參與民間借貸、集資等社會融資行為的嚴重危害和后果，提高風險防范意識，從根本上杜絕風險行為的發(fā)生。

二、風險排查結果

在行長的帶領下，我行風險排查小組對全行員工進行了全面排查，并著重加強對關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)的案件風險排查，主要排查員工個人賬戶交易中蘊含的風險、檢查關鍵業(yè)務操作環(huán)節(jié)的合規(guī)情況、組織對落實印章管理和用印審批登記制度的檢查等。經排查，我行無一名員工直接組織、參與民間借貸或集資活動;無一名員工充當社會融資“掮客”，介紹他人參與社會融資從中收取賄賂、提成、傭金;無一名員工與資金掮客、典當行、小額貸款公司、擔保公司存在資金往來;無一名員工利用職務之便或銀行員工身份，為借款人提供還款資金或借用、盜用我行信用進行民間借貸或集資活動。

三、工作措施

截止目前，我行不存在員工涉及民間借貸和集資等社會融資活動，但是近期全國各地相繼發(fā)生的多起因民間借貸和集資事件引發(fā)的銀行業(yè)案件給我們敲響了警鐘，我行將繼續(xù)加強對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。

1、進一步加強教育，提高認識。不斷通過宣傳教育，使每位員工充分認識民間借貸和集資等社會融資活動向銀行轉嫁風險的嚴重后果，自覺遠離此類行為。同時，進一步加強對員工的日常管理，對員工的工作生活情況、行為表現(xiàn)和思想動態(tài)做到心中有數(shù)，以做到及時發(fā)現(xiàn)員工涉嫌民間借貸、集資融資等風險行為并采取果斷措施，妥善處置，防范風險。

2、完善管理制度，加強崗位規(guī)范建設。我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務和管理制度，加強崗位規(guī)范建設。由業(yè)務主管部門結合實際工作，加強對崗位的規(guī)范建設，明確崗位職責邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；要求全體員工嚴格落實不相容崗位管理、輪崗交流和強制休假制度，加強對業(yè)務的突擊檢查和頂崗檢查。3、統(tǒng)籌結合，攜手共進。在以后的工作中，經常性地與融資性擔保公司非正常業(yè)務往來清理排查相結合；與貫徹落實省銀監(jiān)局風險排查相結合；與日常員工排查相結合；與群眾舉報反映情況相結合，充分發(fā)揮案件防控群防群治的作用，全面揭示風險，及時消除隱患，有效防范案件的發(fā)生。

****201*

村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

年12月21日

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