保險(xiǎn)公司營銷團(tuán)隊(duì)每日追蹤工作3頁
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每日追蹤工作
1、早會(huì)追蹤：
（1）晨會(huì)追蹤就是依每個(gè)人的認(rèn)購的增員總數(shù)和自定的每個(gè)階段完成的增員目標(biāo)為依據(jù)，按照每5個(gè)增員拜訪成功一人的規(guī)律，將拜訪量分解到每一天，晨會(huì)上落實(shí)增員拜訪量和議項(xiàng)準(zhǔn)增員數(shù)字；（2）依問卷形式把業(yè)務(wù)員在增員拜訪中遇到的問題收集起來，整理分類，讓增員成功者、高手、主管、組訓(xùn)用分享形式、專題論壇形式、研討形式、演練等形式解決；
（3）各團(tuán)隊(duì)成立“增員技術(shù)救援小組”，支援能力、魅力、技巧、話術(shù)等方面欠缺的增員者；
（4）晨會(huì)上要營造出比、趕、幫、超的增員氛圍；
（5）大主管和組訓(xùn)要根據(jù)本團(tuán)隊(duì)的人力情況，劃分出那些是必須增員者，那些是跟隨者，那些是自由者。有重點(diǎn)的跟蹤和支援，大面積地追蹤，小部分隨便的管理方式。
2、電話、短信追蹤
電話追蹤一是通過建立短信平臺(tái)把每天的信息傳遞到每一個(gè)業(yè)務(wù)員，二是通過電話分層、分人、定時(shí)追蹤，關(guān)心其身心健康和生活，了解情況和需求，傳遞信息，溝通交流，鼓勵(lì)加油。
（1）負(fù)責(zé)人分工，每日要給所負(fù)責(zé)的團(tuán)隊(duì)每人一次電話。
（2）每日上午11：30、下午5：30、晚上10點(diǎn)，覆蓋到每一個(gè)人。前兩次主要是通報(bào)公、團(tuán)隊(duì)增員信息，關(guān)心支援、加油鼓勁，最后一次主要安慰。
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（3）每天要給業(yè)務(wù)員的家屬第一次電話，說明公司的增員行動(dòng)，安慰家人的支持，爭(zhēng)取幫助。3、夕會(huì)追蹤：
（1）夕會(huì)也叫盤點(diǎn)會(huì)，每天晚8點(diǎn)鐘，要召開各挑戰(zhàn)組主管、組訓(xùn)、個(gè)險(xiǎn)部所有人員、公司領(lǐng)導(dǎo)參加的“每日盤點(diǎn)會(huì)”，每個(gè)主管要對(duì)本單位當(dāng)天的增員追蹤落實(shí)情況，即已完成義項(xiàng)準(zhǔn)增員數(shù)量、采取的什么措施、有那些好人好事、還有那些問題、準(zhǔn)備怎么辦等做總結(jié)匯報(bào)，組訓(xùn)做補(bǔ)充；
（2）組訓(xùn)人員要做好記錄，當(dāng)天晚上要做出戰(zhàn)報(bào)，第二天早會(huì)上信息要傳達(dá)到每一個(gè)人；
（3）落后團(tuán)隊(duì)主管和組訓(xùn)要述職原因，制定措施，限時(shí)改進(jìn)；（4）領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)評(píng)，對(duì)好的團(tuán)隊(duì)要及時(shí)鼓勵(lì)表揚(yáng)，對(duì)差的團(tuán)隊(duì)幫助分析找出原因，制定解決方案
（5）每一個(gè)階段結(jié)束要召開總結(jié)會(huì)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出差距，表揚(yáng)先進(jìn)，激勵(lì)后進(jìn)；調(diào)整目標(biāo)和追蹤措施，確保整體目標(biāo)的達(dá)成。4、主管電話追蹤的對(duì)象：
大主管要定時(shí)追蹤下屬主管、重點(diǎn)培養(yǎng)對(duì)象和下屬主管溝通不起來的下屬；各級(jí)主管直接追蹤自己的直管屬員。5、組訓(xùn)電話追蹤的對(duì)象：
組訓(xùn)要奔著時(shí)刻掌握?qǐng)F(tuán)隊(duì)整體進(jìn)度的角度，定時(shí)追蹤各級(jí)主管，傳遞信息，挑逗比拼氛圍，提供策略和技術(shù)。
6、表報(bào)追蹤：
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負(fù)責(zé)數(shù)字統(tǒng)計(jì)的人員，要把各團(tuán)隊(duì)每日的意向增員、已交報(bào)名費(fèi)人員、團(tuán)隊(duì)主管面試過的準(zhǔn)增員數(shù)字，每天要向領(lǐng)導(dǎo)提供報(bào)表，并在每天下午晚上上墻。
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擴(kuò)展閱讀：保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)工作手冊(cè)
保險(xiǎn)營銷團(tuán)隊(duì)工作手冊(cè)
營銷團(tuán)隊(duì)名稱年度
ｘｘｘ市分公司制
使用說明
1、為加強(qiáng)個(gè)人代理營銷隊(duì)伍的團(tuán)隊(duì)化建設(shè)，進(jìn)一步建立健全管理制度、團(tuán)隊(duì)活動(dòng)制度，規(guī)范營銷團(tuán)隊(duì)工作，特編制本手冊(cè)。
2、本手冊(cè)使用期為一年，用于記錄營銷團(tuán)隊(duì)的各項(xiàng)活動(dòng)，是上級(jí)公司考核營銷團(tuán)隊(duì)活動(dòng)的重要依據(jù)。
3、各項(xiàng)記錄必須實(shí)事求是，嚴(yán)肅認(rèn)真，及時(shí)準(zhǔn)確。4、本手冊(cè)是個(gè)人代理營銷團(tuán)隊(duì)的內(nèi)部資料，應(yīng)由專人妥善保管，保管人員變動(dòng)時(shí)應(yīng)及時(shí)辦理移交。
目錄
1、誓詞
2、公司的戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營理念、企業(yè)精神3、201*年度展業(yè)競(jìng)賽方案4、201*年度培訓(xùn)計(jì)劃5、營銷團(tuán)隊(duì)概況6、營銷團(tuán)隊(duì)人員名冊(cè)7、月度明星榜8、季度明星榜9、年度明星榜10、營銷員業(yè)績(jī)記載11、營銷部例會(huì)范例12、營銷部例會(huì)記錄13、營銷部培訓(xùn)記錄14、宣傳報(bào)道記載15、影像資料粘貼16、保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定17、個(gè)人代理人行為準(zhǔn)則18、營銷部例會(huì)管理辦法
誓詞
心系公司，服務(wù)大眾；
誠實(shí)守信，敬業(yè)愛崗；
遵紀(jì)守法，團(tuán)結(jié)互助；
勇闖市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值；
拼博進(jìn)取，永不言敗。
公司的戰(zhàn)略目標(biāo)是：
經(jīng)過1015年努力，建成國內(nèi)領(lǐng)先、國際一流的知
識(shí)型、現(xiàn)代化非壽險(xiǎn)公眾公司。
公司的經(jīng)營理念是：
以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心。公司的企業(yè)精神是：
求實(shí)、誠信、拼搏、創(chuàng)新。
201*年度個(gè)人代理營銷展業(yè)競(jìng)賽方案
保險(xiǎn)營銷員201*年度培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)間課時(shí)培訓(xùn)內(nèi)容授課人備注
營銷團(tuán)隊(duì)概況
營銷團(tuán)隊(duì)人數(shù)男性別政治女共產(chǎn)黨員面貌共青團(tuán)員大專文化學(xué)歷高中高中以下18-35歲年齡36-45歲46歲以上備注
營銷團(tuán)隊(duì)人員名冊(cè)
姓名性別民族出生年月學(xué)歷職級(jí)身份證號(hào)碼資格證書號(hào)碼展業(yè)證書號(hào)碼代理合同編號(hào)月度明星榜千元/人
月份一二三四五六七八九十十一十二
姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)
季度明星榜千元/人
季度一二三四
姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)姓名實(shí)績(jī)
年度明星榜
千元/人
名次姓名業(yè)務(wù)實(shí)績(jī)營銷員業(yè)績(jī)記載
姓名
年度目標(biāo)業(yè)務(wù)實(shí)績(jī)單位：千元一月二月三月四月五月六月七月八月九月十月十一月十二月合計(jì)
營銷部例會(huì)范例
（本范例各個(gè)板塊在執(zhí)行時(shí)可以自行組合或調(diào)整）
一、準(zhǔn)備進(jìn)場(chǎng)
按業(yè)務(wù)部列隊(duì)，團(tuán)隊(duì)主管在前，依次進(jìn)入職場(chǎng)。二、進(jìn)場(chǎng)就坐
三、主持人走上主席臺(tái)，致候主持人：各位保險(xiǎn)同仁，大家好！客戶經(jīng)理：好（齊聲）！主持人：大家辛苦了！客戶經(jīng)理：實(shí)現(xiàn)價(jià)值（齊聲）！四、考勤
主持人：下面請(qǐng)考勤員考勤。五、開場(chǎng)儀式請(qǐng)起立。
唱《營銷員之歌》。領(lǐng)頌誓詞。健身時(shí)間。
六、公布本周業(yè)務(wù)進(jìn)度
主持人公布本周各小組業(yè)務(wù)進(jìn)度。七、宣布每周一星
今天是××年××月××日，我榮幸地向大家宣布：獲得“本周之星”的是：×××。讓我們以熱烈地掌聲向他（們）表示衷心的祝賀。八、新聞、要聞發(fā)布
主持人：下面由×××主持《耳聽八方》，大家歡迎�。ū緳谀恐饕切侣劵蛟u(píng)論或信息發(fā)布）九、開心一刻
主持人：下面由×××主持《開心一刻》，大家歡迎�。犚魳�、講笑話、健身或做游戲等）十、展業(yè)技巧
主持人：下面由×××主持《一招制敵》，大家歡迎�。ㄖ饕�(qǐng)客戶經(jīng)理介紹展業(yè)經(jīng)驗(yàn)或營銷技巧培訓(xùn)）十一、業(yè)務(wù)規(guī)章
（主要學(xué)習(xí)新險(xiǎn)種或業(yè)務(wù)新規(guī)定）十二、相互交流
（給一定的時(shí)間，讓大家自由交流）十三、宣布有關(guān)決定
主持人：下面由×××宣布××決定十四、解散
主持人：各小組分散活動(dòng)，處理有關(guān)業(yè)務(wù)交接和領(lǐng)銷手續(xù)。
營銷團(tuán)隊(duì)例會(huì)記錄
時(shí)間主持人到會(huì)人員名單：職場(chǎng)地點(diǎn)記錄人缺席人員名單：主要內(nèi)容及議程：例會(huì)評(píng)價(jià)：營銷部培訓(xùn)記錄
時(shí)間授課人培訓(xùn)內(nèi)容：培訓(xùn)地點(diǎn)主持人參加培訓(xùn)人員名單：備注：
展業(yè)競(jìng)賽、營銷團(tuán)隊(duì)建設(shè)宣傳報(bào)道記載
時(shí)間內(nèi)容稿件發(fā)往單位營銷團(tuán)隊(duì)活動(dòng)影像資料粘貼
保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定
201*-04-11201*年第3號(hào)
《保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定》已經(jīng)201*年3月13日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自201*年7月1日起施行。
主席吳定富
二○○六年四月六日
保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定
第一章總則
第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)營銷員的營銷活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營銷員是指取得中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國保監(jiān)會(huì)）頒發(fā)的資格證書，為保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)或者傭金的個(gè)人。
第三條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)營銷活動(dòng)是指保險(xiǎn)營銷員經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售及相關(guān)服務(wù)的活動(dòng)。
第四條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第五條中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)營銷員履行監(jiān)管職責(zé)。
中國保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第二章資格管理
第六條從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會(huì)組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試（以下簡(jiǎn)稱資格考試），取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡(jiǎn)稱《資格證書》）。第七條《資格證書》是中國保監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人具有從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)資格的認(rèn)定。
《資格證書》由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制。
第八條參加資格考試的人員應(yīng)當(dāng)具有初中以上文化程度。第九條報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試報(bào)名表》；（二）身份證明文件復(fù)印件；（三）學(xué)歷證明復(fù)印件；
（四）最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片3張；（五）親筆署名無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的聲明。
通過保險(xiǎn)公司集體報(bào)名的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)名考生提交的材料進(jìn)行審核。
第十條資格考試成績(jī)合格，具備下列條件且無本規(guī)定第十一條規(guī)定情形的人員，自考試成績(jī)公布之日起20日內(nèi)，由中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)《資格證書》：
（一）具有完全民事行為能力；（二）品行良好。
第十一條有下列情形之一的人員，不予頒發(fā)《資格證書》：（一）因故意犯罪被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（二）因欺詐等不誠信行為受行政處罰未逾3年的；
（三）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布在一定期限內(nèi)為行業(yè)禁入者，禁入期限仍未屆滿的。
第十二條《資格證書》有效期3年，自頒發(fā)之日起計(jì)算。持有人應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿30日前申請(qǐng)換發(fā)。
第十三條申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）每年接受后續(xù)教育時(shí)間累計(jì)不少于36小時(shí)，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計(jì)不少于12小時(shí)；（二）前3年內(nèi)未因欺詐和嚴(yán)重金融、保險(xiǎn)違法違規(guī)行為受刑事或者行政處罰；
（三）無故意不履行數(shù)額較大個(gè)人債務(wù)的行為。
第十四條申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》，持有人應(yīng)當(dāng)交還原《資格證書》，并提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書換發(fā)申請(qǐng)表》；（二）前3年內(nèi)每年接受后續(xù)教育情況的有關(guān)證明；（三）最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片2張；
（四）親筆署名無第十三條第（二）項(xiàng)和第（三）項(xiàng)規(guī)定情形的個(gè)人聲明。
第十五條持有人申請(qǐng)換發(fā)《資格證書》的，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理換發(fā)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)換發(fā)的，核發(fā)新的《資格證書》；決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。
第十六條《資格證書》登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，持有人應(yīng)當(dāng)持變更事項(xiàng)的證明材料和《資格證書》原件，向中國保監(jiān)會(huì)辦理相關(guān)變更手續(xù)。
《資格證書》毀損影響使用的，持有人可以向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換。持有人向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)更換的，應(yīng)當(dāng)提交被毀損的《資格證書》原件。
《資格證書》遺失的，持有人應(yīng)當(dāng)在中國保監(jiān)會(huì)指定的媒體和網(wǎng)站上公告。持有人向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)的，應(yīng)當(dāng)提交親筆簽名的遺失聲明和刊登遺失公告的證明材料。
中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理上述申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，予以變更、更換或者補(bǔ)發(fā)。
第十七條《資格證書》由持有人保管，保險(xiǎn)公司及其他組織和個(gè)人不得以任何理由扣留《資格證書》。
第十八條《資格證書》有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)將予以注銷：
（一）依法不予換發(fā)；（二）依法撤銷。
第三章展業(yè)登記管理
第十九條《資格證書》持有人應(yīng)當(dāng)取得所屬保險(xiǎn)公司發(fā)放的《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證》（以下簡(jiǎn)稱《展業(yè)證》），方可從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)。
前款所稱所屬保險(xiǎn)公司是指直接與保險(xiǎn)營銷員簽訂委托協(xié)議，授權(quán)其代為從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的保險(xiǎn)公司。
第二十條《展業(yè)證》是保險(xiǎn)營銷員接受保險(xiǎn)公司委托代表其從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的證明。
已經(jīng)取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》或者《保險(xiǎn)公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員，不得領(lǐng)取《展業(yè)證》。
第二十一條《展業(yè)證》由中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)制。
保險(xiǎn)公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊(cè)。
《展業(yè)證》的管理制度和年審制度，由中國保監(jiān)會(huì)另行制定。第二十二條保險(xiǎn)公司只能向取得《資格證書》且經(jīng)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)登記注冊(cè)的人員發(fā)放《展業(yè)證》。
第二十三條保險(xiǎn)營銷員向所屬保險(xiǎn)公司申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）《保險(xiǎn)營銷員展業(yè)證申請(qǐng)表》；（二）身份證明文件復(fù)印件；（三）《資格證書》復(fù)印件；
（四）《保險(xiǎn)營銷員培訓(xùn)證書》復(fù)印件；
（五）最近3個(gè)月正面免冠小兩寸彩色照片1張。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營銷員提交的材料進(jìn)行審核。第二十四條《展業(yè)證》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（一）姓名、性別、身份證明及號(hào)碼；（二）《資格證書》編號(hào)；（三）《展業(yè)證》編號(hào)；（四）業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域；（五）保險(xiǎn)公司名稱；（六）保險(xiǎn)營銷員編號(hào)；
（七）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)投訴電話；（八）發(fā)證日期和有效期。
《展業(yè)證》的業(yè)務(wù)范圍和銷售區(qū)域不得超出所屬保險(xiǎn)公司經(jīng)營許可證上的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。
第二十五條《展業(yè)證》的登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)辦理登記變更手續(xù)。
第二十六條《展業(yè)證》遺失或者因毀損影響使用的，由所屬保險(xiǎn)公司補(bǔ)發(fā)或者更換。
第二十七條保險(xiǎn)營銷員有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)將《展業(yè)證》交還所屬保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)注銷該保險(xiǎn)營銷員的《展業(yè)證》登記：
（一）與所屬保險(xiǎn)公司解除委托協(xié)議的；（二）《展業(yè)證》未通過年度審核的；（三）《資格證書》被注銷的。
第四章展業(yè)行為管理
第二十八條保險(xiǎn)營銷員從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第二十九條保險(xiǎn)營銷員應(yīng)當(dāng)在所屬保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)，自覺接受所屬保險(xiǎn)公司的管理，履行委托協(xié)議約定的義務(wù)。
第三十條保險(xiǎn)營銷員從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)出示《展業(yè)證》。第三十一條保險(xiǎn)營銷員應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向客戶披露有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)的信息，應(yīng)當(dāng)向客戶明確說明保險(xiǎn)合同中責(zé)任免除、猶豫期、健康保險(xiǎn)產(chǎn)品等待期、退保等重要信息。
第三十二條保險(xiǎn)營銷員銷售分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)等保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)明確告知客戶此類產(chǎn)品的費(fèi)用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。
第三十三條保險(xiǎn)營銷員應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)單據(jù)等重要文件交由投保人或者被保險(xiǎn)人本人簽名確認(rèn)。
第三十四條保險(xiǎn)營銷員不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)業(yè)務(wù)往來。
第三十五條保險(xiǎn)營銷員代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得同時(shí)與兩家或者兩家以上保險(xiǎn)公司簽訂委托協(xié)議。
第三十六條保險(xiǎn)營銷員從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)，不得有下列行為：（一）做虛假或者誤導(dǎo)性說明、宣傳；
（二）擅自印制、發(fā)放、傳播保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料；（三）對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較；（四）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；
（五）對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的紅利、盈余分配或者未來不確定收益作出超出合同保證的承諾；
（六）對(duì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況和償付能力作出虛假或者誤導(dǎo)性陳述；
（七）利用行政處罰結(jié)果或者捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的信譽(yù)；
（八）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同；
（九）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；
（十）向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的費(fèi)用；（十一）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（十二）未經(jīng)保險(xiǎn)公司同意或者授權(quán)擅自變更保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率；
（十三）未經(jīng)保險(xiǎn)合同當(dāng)事人同意或者授權(quán)擅自填寫、更改保險(xiǎn)合同及其文件內(nèi)容；
（十四）未經(jīng)投保人或者被保險(xiǎn)人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保險(xiǎn)人簽署保險(xiǎn)單證及相關(guān)重要文件；
（十五）誘導(dǎo)、唆使投保人終止、放棄有效的保險(xiǎn)合同，購買新的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且損害投保人利益；
（十六）泄露投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私；
（十七）超出《展業(yè)證》載明的業(yè)務(wù)范圍、銷售區(qū)域從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)；
（十八）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)賠款或者保險(xiǎn)金；（十九）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；
（二十）偽造、變?cè)�、轉(zhuǎn)讓《資格證書》或者《展業(yè)證》；（二十一）私自印制、偽造、變?cè)�、倒買倒賣、隱匿、銷毀保險(xiǎn)單證；
（二十二）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他擾亂保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序的行為。第三十七條中國保監(jiān)會(huì)在指定媒體和網(wǎng)站上披露保險(xiǎn)營銷員《資格證書》、《展業(yè)證》信息以及保險(xiǎn)營銷員的誠信記錄。
第五章崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育
第三十八條保險(xiǎn)營銷員申請(qǐng)領(lǐng)取《展業(yè)證》、年審《展業(yè)證》和換發(fā)《資格證書》，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的條件。
崗前培訓(xùn)是指保險(xiǎn)營銷員首次從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)前接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。
后續(xù)教育是指保險(xiǎn)營銷員在從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)過程中每年接受的、經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的專業(yè)培訓(xùn)。第三十九條保險(xiǎn)營銷員首次從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于80小時(shí)的崗前培訓(xùn)，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。
第四十條保險(xiǎn)營銷員從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)，每年應(yīng)當(dāng)接受累計(jì)不少于36小時(shí)的后續(xù)教育，其中接受保險(xiǎn)法律知識(shí)、職業(yè)道德和誠信教育時(shí)間累計(jì)不得少于12小時(shí)。
第四十一條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送年度培訓(xùn)情況的報(bào)告。報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括上年度開展崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時(shí)間以及本年度的培訓(xùn)計(jì)劃。
第四十二條保險(xiǎn)營銷員應(yīng)當(dāng)持有由中國保監(jiān)會(huì)監(jiān)制的《保險(xiǎn)營銷員培訓(xùn)證書》。
第六章保險(xiǎn)公司的管理責(zé)任
第四十三條保險(xiǎn)公司不得委托未取得《資格證書》的人員從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)營銷員從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)營銷員簽訂書面委托協(xié)議，委托協(xié)議的授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司自身的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域。
第四十四條保險(xiǎn)營銷員根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。
保險(xiǎn)營銷員在從事保險(xiǎn)營銷活動(dòng)過程中有超越授權(quán)范圍的行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已經(jīng)訂立保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任；但是保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)營銷員的責(zé)任。
第四十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)營銷員的培訓(xùn)和管理，提高保險(xiǎn)營銷員的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，不得唆使、誤導(dǎo)保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司不得發(fā)布宣傳保險(xiǎn)營銷員傭金或者手續(xù)費(fèi)的廣告，不得以購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為成為保險(xiǎn)營銷員的條件。
第四十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)組織保險(xiǎn)營銷員參加崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)。
保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)營銷員銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營銷員進(jìn)行專門培訓(xùn)。第四十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)營銷員管理制度和保險(xiǎn)營銷員管理檔案，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地登記保險(xiǎn)營銷員個(gè)人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎(jiǎng)懲情況等內(nèi)容。
保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)營銷員培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實(shí)性負(fù)責(zé)。第四十八條保險(xiǎn)營銷員因故意犯罪被判處刑罰的，或者因經(jīng)濟(jì)違法違規(guī)活動(dòng)受到行政處罰或者行業(yè)自律組織處分的，所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉之日起5日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十九條保險(xiǎn)公司對(duì)本公司保險(xiǎn)營銷員在保險(xiǎn)營銷活動(dòng)中的違法違規(guī)行為給予紀(jì)律處分的，應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。
第七章法律責(zé)任
第五十條申請(qǐng)參加資格考試的人員提供虛假考試報(bào)名材料的，不予受理報(bào)名申請(qǐng)或者宣布考試成績(jī)無效,該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得參加資格考試。
第五十一條參加資格考試的人員有考試作弊、擾亂考場(chǎng)秩序等違反考試紀(jì)律行為的，停止其繼續(xù)參加考試，宣布其考試成績(jī)無效，該申請(qǐng)人在3年內(nèi)不得參加資格考試;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
第五十二條《資格證書》持有人代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、參與、組織他人在資格考試中作弊的，中國保監(jiān)會(huì)給予警告，并處1萬元以下罰款。
第五十三條《資格證書》申請(qǐng)人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申領(lǐng)證書的，中國保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予頒發(fā)《資格證書》，并給予警告；該申請(qǐng)人在1年內(nèi)不得再次向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書》。
第五十四條《資格證書》持有人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得《資格證書》的，中國保監(jiān)會(huì)依法撤銷并收回其《資格證書》，給予警告；該證書持有人3年內(nèi)不得向中國保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)《資格證書》。第五十五條保險(xiǎn)營銷員違反本規(guī)定第二十九條至三十六條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，處以1萬元以下罰款。
第五十六條保險(xiǎn)公司組織、參與、協(xié)助保險(xiǎn)營銷員考試作弊的，由中國保監(jiān)會(huì)給予警告，并處3萬元以下罰款；對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，責(zé)令撤換，并處以1萬元以下罰款。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第五十七條保險(xiǎn)公司委托未取得《資格證書》和《展業(yè)證》的人責(zé)負(fù)的員令責(zé)罰從改的款事正高。保，級(jí)情險(xiǎn)給管節(jié)營予理嚴(yán)銷活警告人員重的
動(dòng)，和，，并其由支處他中付3責(zé)國其萬任保手元人監(jiān)續(xù)以員會(huì)費(fèi)下，責(zé)或的給令者罰予撤傭款警換金；告該的對(duì)，保，由該保并處險(xiǎn)公
中險(xiǎn)1司國保公司萬元直接
監(jiān)直以負(fù)會(huì)接下責(zé)
的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，并對(duì)其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，不予許可。
第五十八條保險(xiǎn)公司違反本規(guī)定第九條、第十七條、第二十二條、第二十三條、第二十五條、第二十七條、第四十三條、第四十五條至第四十九條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，并處3萬元以下罰款；對(duì)該保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬元以下罰款。
第八章附則
第五十九條中國保監(jiān)會(huì)對(duì)農(nóng)村地區(qū)保險(xiǎn)營銷員《資格證書》和《展業(yè)證》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
中國保監(jiān)會(huì)對(duì)直接授予《資格證書》另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。第六十條關(guān)于崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的管理規(guī)定參照《保險(xiǎn)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法》執(zhí)行。
第六十一條本規(guī)定要求提交的材料，以中文文本為準(zhǔn)。第六十二條本規(guī)定由中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修改。
第六十三條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
第六十四條本規(guī)定自201*年7月1日起施行。
個(gè)人代理人行為準(zhǔn)則
目錄
第一章總則第二章誠信篇第三章守法篇第四章愛司篇第五章專業(yè)篇第六章管理篇第七章服務(wù)篇第八章禮儀篇
第一章總則
個(gè)人代理人是保險(xiǎn)公司重要的銷售力量;個(gè)人代理人的形象，是企業(yè)形象的組成部分。
第一條為了建設(shè)一支認(rèn)同公司企業(yè)文化，有強(qiáng)烈的職業(yè)自豪感和強(qiáng)大的市場(chǎng)開拓能力，誠信、專業(yè)的個(gè)人代理人隊(duì)伍，在中國保險(xiǎn)市場(chǎng)上打造企業(yè)品牌代理人,制訂個(gè)人代理人行為準(zhǔn)則。
第二條本準(zhǔn)則適用于本公司全體個(gè)人代理人，是引導(dǎo)、規(guī)范和評(píng)價(jià)個(gè)人代理人代理行為的標(biāo)準(zhǔn)。
第三條本準(zhǔn)則所稱個(gè)人代理人，是指與保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)（以下稱“委托單位”）簽訂委托代理合同，在其授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)并收取代理手續(xù)費(fèi)的個(gè)人。
第四條本準(zhǔn)則所稱客戶,是指現(xiàn)實(shí)的與潛在的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人及其他關(guān)系人。第二章誠信篇
優(yōu)秀的個(gè)人代理人首先是優(yōu)秀的公民。個(gè)人代理人在開展業(yè)務(wù)過程中應(yīng)恪守社會(huì)公德和職業(yè)道德，堅(jiān)持最大誠信原則，對(duì)保險(xiǎn)合同各方高度負(fù)責(zé)，誠實(shí)守信，珍惜與維護(hù)人保財(cái)險(xiǎn)的商譽(yù)和自身的職業(yè)聲譽(yù)。
第六條個(gè)人代理人應(yīng)關(guān)心國家大事，學(xué)習(xí)時(shí)事政治，樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。尊崇和倡導(dǎo)社會(huì)公共準(zhǔn)則，遵守公共秩序，尊重他人，熱心公益。積極參加精神文明創(chuàng)建活動(dòng)，爭(zhēng)做文明公民。
第七條個(gè)人代理人應(yīng)遵守保險(xiǎn)從業(yè)者的職業(yè)道德，堅(jiān)持以最大誠信開展業(yè)務(wù)。第八條個(gè)人代理人應(yīng)與客戶充分溝通，了解客戶的保險(xiǎn)需求，并應(yīng)謹(jǐn)慎、誠實(shí)、客觀地為客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，提出保險(xiǎn)建議。
第九條個(gè)人代理人應(yīng)向客戶如實(shí)介紹委托單位的名稱和業(yè)務(wù)范圍，出示《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》及公司統(tǒng)一制作的證件。
第十條個(gè)人代理人應(yīng)當(dāng)向客戶客觀、全面、準(zhǔn)確地說明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容，并按照相關(guān)要求，就保險(xiǎn)標(biāo)的和被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問。對(duì)保險(xiǎn)條款的解釋，應(yīng)保證保戶理解其權(quán)利和義務(wù)。
第十一條個(gè)人代理人應(yīng)就保險(xiǎn)合同中關(guān)于保險(xiǎn)人責(zé)任免除條款、投保人和被保險(xiǎn)人應(yīng)履行的義務(wù)、以及不履行義務(wù)的后果明確告知客戶。
第十二條個(gè)人代理人不得向客戶做出不符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策、條款的承諾或保證。
第十三條個(gè)人代理人在銷售活動(dòng)中不得有下列行為：欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)。
第十四條個(gè)人代理人應(yīng)將客戶告知內(nèi)容完整、及時(shí)、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)達(dá)委托單位。將完整的客戶資料提交委托單位。
第十五條個(gè)人代理人在開展業(yè)務(wù)過程中應(yīng)堅(jiān)持職業(yè)化、專業(yè)化，以最大誠信，履行《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書》規(guī)定的各項(xiàng)權(quán)利和義務(wù)。第三章守法篇
個(gè)人代理人必須遵守有關(guān)法律法規(guī)、保險(xiǎn)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)章，服從保險(xiǎn)監(jiān)管部門和保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)督與管理。
第十六條個(gè)人代理人應(yīng)忠于憲法，認(rèn)真學(xué)法、守法、用法和維護(hù)法律、法規(guī)的尊嚴(yán)。自覺履行憲法和法律規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)，做守法的模范。堅(jiān)決與一切違法犯罪行為作斗爭(zhēng)。
第十七條個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格遵循《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)的規(guī)定，處理與委托單位和客戶的關(guān)系。
第十八條個(gè)人代理人須接受中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)督與管理。
第十九條個(gè)人代理人須取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》，并按照要求辦理資格審驗(yàn)。個(gè)人代理人須依法納稅。第二十條個(gè)人代理人須依法與保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)簽訂《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書》。
第二十一條個(gè)人代理人不得超越代理權(quán)限開展業(yè)務(wù)。第四章愛司篇
個(gè)人代理人與保險(xiǎn)公司的合作，基于平等互利和共同的價(jià)值觀。
第二十二條個(gè)人代理人應(yīng)關(guān)心公司的改革與發(fā)展，將個(gè)人職業(yè)生涯規(guī)劃與公司的未來緊密聯(lián)系；以對(duì)公司高度負(fù)責(zé)的精神開展業(yè)務(wù)，積極對(duì)公司的發(fā)展提出建議。
第二十三條個(gè)人代理人應(yīng)了解保險(xiǎn)公司的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，為建設(shè)“國內(nèi)領(lǐng)先，國際一流的知識(shí)型、現(xiàn)代化非壽險(xiǎn)公眾公司”，不斷提高營銷技能，貢獻(xiàn)智慧和力量。
第二十四條個(gè)人代理人應(yīng)學(xué)習(xí)和努力認(rèn)同公司“求實(shí)、誠信、拼搏、創(chuàng)新”的企業(yè)精神，身體力行，積極實(shí)踐。
第二十五條個(gè)人代理人應(yīng)自覺遵循公司“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，服務(wù)客戶，投身市場(chǎng)。
第二十六條個(gè)人代理人應(yīng)積極培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，以團(tuán)隊(duì)為榮，為團(tuán)隊(duì)建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
第二十七條個(gè)人代理人須嚴(yán)守公司的商業(yè)秘密，不對(duì)外透露公司計(jì)劃、制度、決策等信息；未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)，不向公司以外人士展示公司文件、材料。第五章專業(yè)篇
個(gè)人代理人應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，并具備開展保險(xiǎn)代理所需的專業(yè)能力和執(zhí)業(yè)水平。以積極進(jìn)取、勇于開拓、勤勉盡責(zé)、熱情服務(wù)的態(tài)度開展代理工作。
第二十八條個(gè)人代理人應(yīng)具備足夠的專業(yè)知識(shí)與能力。在取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》的基礎(chǔ)上，要不斷學(xué)習(xí)，更新和完善知識(shí)結(jié)構(gòu)，提高技能。
第二十九條個(gè)人代理人應(yīng)積極參加學(xué)歷教育，認(rèn)真參加公司培訓(xùn)，努力提高工作能力和水平。
第三十條接洽客戶應(yīng)本著尊重客戶、方便客戶的原則，不得糾纏客戶。第三十一條如果客戶要求，個(gè)人代理人應(yīng)向客戶說明是通過何種途徑得知該客戶的名稱、聯(lián)系方式等信息的。
第三十二條凡應(yīng)由客戶本人簽名確認(rèn)的單證文件，個(gè)人代理人不得代客戶簽署。不得讓第三者代客戶簽字。
第三十三條在與客戶討論業(yè)務(wù)時(shí)只能使用公司提供的完整的展業(yè)宣傳、說明材料，不得增加內(nèi)容，或只選擇最有利的部分。不能用其他公司的條款或展業(yè)材料以及未經(jīng)公司事先同意自制的宣傳說明材料。
第三十四條保險(xiǎn)合同訂立后，在接到投保人要求變更、終止或者解除合同的請(qǐng)求后，個(gè)人代理人應(yīng)向投保人說明變更、終止或解除合同的注意事項(xiàng)和后果。如投保人決定變更、終止或解除合同，個(gè)人代理人應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)告委托單位。
第三十五條個(gè)人代理人在接到投保人或被保險(xiǎn)人的出險(xiǎn)通知后，應(yīng)及時(shí)通知委托單位。
第三十六條個(gè)人代理人不得向投保人收取保險(xiǎn)費(fèi)以外的任何費(fèi)用。不得代客戶墊交保險(xiǎn)費(fèi)。
第三十七條個(gè)人代理人不得迎合投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的不合理要求，不得為了客戶利益而損害國家利益、委托單位利益或者他人的合法權(quán)益。
第三十八條個(gè)人代理人應(yīng)當(dāng)保守國家秘密、投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，對(duì)在業(yè)務(wù)工作中所獲得的未公開的重要信息應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)，不得泄露、傳遞給他人。
第三十九條個(gè)人代理人遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時(shí)，必須及時(shí)向客戶披露發(fā)生沖突的可能性及有關(guān)情況，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確�？蛻衾娴玫焦降膶�(duì)待。
第四十條個(gè)人代理人應(yīng)尊重其他保險(xiǎn)銷售人員，共同維護(hù)保險(xiǎn)行業(yè)的職業(yè)聲譽(yù)。嚴(yán)禁從事下列不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為：
（一）采用虛假或容易引起誤解的宣傳方式進(jìn)行自我夸大或者損害其他同業(yè)者的名譽(yù)；
（二）貶低或詆毀其他保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員；對(duì)任何保險(xiǎn)公司及其產(chǎn)品或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)銷售人員做出不正確的或誤導(dǎo)性的陳述；
（三）使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；
（四）承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益；
（五）阻撓投保人另外委托其他保險(xiǎn)銷售人員提供服務(wù)。第六章管理篇
加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)代理人的管理，是《中華人民共和國保險(xiǎn)法》賦予保險(xiǎn)公司的責(zé)任。個(gè)人代理人應(yīng)遵守被代理保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，服從保險(xiǎn)公司對(duì)個(gè)人代理人基于委托代理關(guān)系的管理。承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人須按照公司要求，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)管理，提高團(tuán)隊(duì)效能。
第四十一條個(gè)人代理人應(yīng)按照與委托單位在《保險(xiǎn)個(gè)人代理合同書》中的約定，在授權(quán)范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，按規(guī)定時(shí)限和規(guī)定方式解付代收保費(fèi)。在任何時(shí)候不得以個(gè)人名義收取保險(xiǎn)費(fèi)；不得將收取的保險(xiǎn)費(fèi)存入個(gè)人賬戶或挪作他用。
第四十二條個(gè)人代理人須持《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》開展業(yè)務(wù)。個(gè)人代理人與委托單位的委托代理關(guān)系終止或解除時(shí)，須交回《保險(xiǎn)代理人展業(yè)證書》，按相關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。
第四十三條個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格按照人保財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理制度和工作流程開展業(yè)務(wù)，辦理相關(guān)手續(xù)。
第四十四條個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格遵守例會(huì)時(shí)間，按時(shí)參加委托單位組織的各項(xiàng)活動(dòng)。與伙伴分享經(jīng)驗(yàn)，保持信息暢通。
第四十五條個(gè)人代理人在團(tuán)隊(duì)中要坦誠相見，相互支持。尊重伙伴的特長(zhǎng)，包容其個(gè)性。嚴(yán)禁無理取鬧、打架斗毆、威脅恐嚇公司領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)隊(duì)伙伴。
第四十六條個(gè)人代理人要尊重伙伴，在團(tuán)隊(duì)中避免言語上的侵犯或威脅，不開令當(dāng)事人尷尬的玩笑，不說不做使伙伴之間相互猜疑的言行及其他令人不快或不安的騷擾行為。尊重他人隱私，尊重他人的宗教信仰和民族習(xí)慣。
第四十七條個(gè)人代理人應(yīng)按照公司規(guī)定的業(yè)務(wù)量完成任務(wù)，努力開拓市場(chǎng)。應(yīng)積極參加公司組織的各項(xiàng)競(jìng)賽，勤奮努力，爭(zhēng)創(chuàng)佳績(jī)。
第四十八條個(gè)人代理人在職場(chǎng)應(yīng)保持文件資料、辦公設(shè)備等物品擺放整齊有序。不大聲喧嘩，接待客戶、接聽電話以對(duì)方聽清為限，做到不影響他人。
第四十九條個(gè)人代理人應(yīng)保持職場(chǎng)環(huán)境空氣新鮮，做到不食用強(qiáng)烈異味食品、不涂抹濃烈刺鼻香水、不在禁煙場(chǎng)所吸煙。
第五十條承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)公司關(guān)于團(tuán)隊(duì)管理的各項(xiàng)規(guī)定，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管控。
第五十一條承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)在團(tuán)隊(duì)中基于公司企業(yè)文化建設(shè)團(tuán)隊(duì)文化，營造積極向上的團(tuán)隊(duì)氛圍。
第五十二條承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)信任和尊重下屬，隨時(shí)掌握下屬的業(yè)務(wù)進(jìn)度，幫助其解決遇到的困難。公正無私地對(duì)待下屬，關(guān)心下屬疾苦。第五十三條承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高個(gè)人的管理水平，開拓創(chuàng)新，勇于實(shí)踐。
第五十四條承擔(dān)管理職責(zé)的個(gè)人代理人應(yīng)不斷提高管理的信息技術(shù)水平，將個(gè)人代理營銷管理系統(tǒng)應(yīng)用于團(tuán)隊(duì)管理的全過程。第七章服務(wù)篇
客戶是公司生存的基礎(chǔ)，個(gè)人代理人作為保險(xiǎn)公司的銷售力量，有義務(wù)按照公司“以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，為客戶提供主動(dòng)、熱情的服務(wù)，培育忠誠的客戶群。
第五十五條個(gè)人代理人應(yīng)從客戶角度出發(fā)，為客戶提供與其需要相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。針對(duì)不同的客戶，提供差異化、專業(yè)化服務(wù)。
第五十六條個(gè)人代理人辦理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)態(tài)度和藹，提供咨詢耐心細(xì)致。受到誤解和委屈時(shí)以專業(yè)態(tài)度做好解釋工作，爭(zhēng)取理解。
第五十七條個(gè)人代理人應(yīng)定期拜訪客戶，積極溝通，及時(shí)掌握客戶的需求和動(dòng)態(tài)。按照委托單位的授權(quán)，開展防災(zāi)防損和客戶服務(wù)工作。保單到期時(shí)，及時(shí)向投保人提出續(xù)保建議。
第五十八條個(gè)人代理人應(yīng)保持熱情的服務(wù)態(tài)度，為客戶提供周到的服務(wù)�！跋肟蛻糁�，急客戶之所急”，竭力為客戶排憂解難。
第五十九條個(gè)人代理人在工作中應(yīng)使用文明用語，不得出現(xiàn)傷害客戶尊嚴(yán)的言行。對(duì)于客戶投訴，要正確對(duì)待，并及時(shí)、客觀處理，努力提高客戶滿意度。對(duì)自身無法處理的問題，應(yīng)按照規(guī)定程序報(bào)告委托單位有關(guān)部門。第八章禮儀篇
良好的風(fēng)貌，端莊的儀表，是樹立個(gè)人代理人形象的重要方面。在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，個(gè)人代理人應(yīng)儀表整潔，禮貌待人，態(tài)度熱情。
第六十條個(gè)人代理人代表委托單位參加公司組織的大型活動(dòng)或代表公司參加對(duì)外活動(dòng)，要一切行動(dòng)聽指揮，形象和舉止大方得體。
第六十一條與客戶約定見面要做到提前等候，赴約守時(shí)。如遇緊急事情難以準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。
第六十二條客人進(jìn)門做到起立迎接，主動(dòng)請(qǐng)坐。重要客人來訪，出門迎接�？腿烁孓o的時(shí)候，適時(shí)起立握手道別，并視情況送至門口或汽車旁。
第六十三條見面握手自然大方。如果對(duì)方是女士或職務(wù)較高者，一般等對(duì)方先伸手再握手。感謝對(duì)方時(shí)，應(yīng)主動(dòng)伸手握手。
第六十四條與客人交談或設(shè)宴招待，妥善安排好主、客人的位和次序。在多人參與的會(huì)談等場(chǎng)合，先介紹自己一方的人員，再介紹來賓，先介紹領(lǐng)導(dǎo)或年長(zhǎng)者。
第六十五條根據(jù)不同場(chǎng)合、地區(qū)、人員等情況，按禮節(jié)交換名片。第六十六條遵守餐廳、會(huì)議等場(chǎng)合的秩序，不插隊(duì)，不擁堵，不喧嘩。
第六十七條團(tuán)隊(duì)伙伴初次見面或分別時(shí)主動(dòng)互致問候。與客戶見面打招呼時(shí)彬彬有理。主動(dòng)向公司來訪客人問好。
第六十八條在交談中要?jiǎng)?chuàng)造良好的會(huì)談氣氛。寒暄話語親切自然；會(huì)談場(chǎng)所安靜、整潔；談話距離適當(dāng)。話語得體，表情自然。事先做好交談準(zhǔn)備；談話時(shí)緊扣主題，注視對(duì)方，注意傾聽。讓客戶充分表達(dá)思想，不隨意打斷客戶的談話。
第六十九條接打電話熱情、禮貌。在鈴響三聲之內(nèi)及時(shí)接聽并問好；接聽時(shí)，主動(dòng)告知單位名稱或自己姓名；及時(shí)準(zhǔn)確記錄重要事項(xiàng)，時(shí)間、地點(diǎn)、對(duì)象或內(nèi)容等要與對(duì)方確認(rèn)；如果對(duì)方撥錯(cuò)電話，文明回答。打電話之前準(zhǔn)備充分，事先想好交談的內(nèi)容，并準(zhǔn)備好必要的資料、文件等。打電話時(shí)做到語氣親切、語言簡(jiǎn)練、音量適中，語速適當(dāng)。
第七十條集會(huì)、外事活動(dòng)等特殊場(chǎng)合，按規(guī)定著裝。工作時(shí)間著裝得體,不穿拖鞋，不著奇異服裝，不染黃色、紅色等刺眼彩發(fā)。女士不著吊帶、無袖服裝。裙子不短于膝蓋上10公分。男士不著無領(lǐng)、無袖上衣和短褲。
第七十一條儀態(tài)端裝大方。女士顏面保持雅淡清妝，不佩戴過多飾物，不留怪異發(fā)型。男士發(fā)須修剪整齊，清爽干凈。不留長(zhǎng)發(fā)，不留長(zhǎng)胡須。第七十二條站、坐、行體態(tài)端正，無粗俗行為。站立挺直如松，不靠墻倚柜，不背手斜立。坐姿端正，坐著時(shí)不將腳放在桌椅上，不蹺腳、搖腿、抖腿。行走步履穩(wěn)重，精神飽滿，不搖頭晃腦。
第七十三條避免不禮貌和不衛(wèi)生行為。不當(dāng)眾修剪指甲、剔牙、掏耳朵、挖鼻孔、搔癢、嚼口香糖，不對(duì)著人打噴嚏、打哈欠或伸懶腰等。不隨便吐痰，不隨手扔垃圾。
保險(xiǎn)公司營銷團(tuán)隊(duì)例會(huì)管理辦法
第一條為加強(qiáng)例會(huì)的組織管理工作，保證例會(huì)在正常有序進(jìn)行，提高例會(huì)的層
次和成效，特制定本辦法。
第二條本辦法所稱例會(huì)是指定期為保險(xiǎn)營銷員舉行的交流、研討、促進(jìn)、激勵(lì)
會(huì)等。
第三條營銷團(tuán)隊(duì)必須設(shè)立組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗。例會(huì)工作由組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)
崗負(fù)責(zé)。
第四條營銷團(tuán)隊(duì)例會(huì)經(jīng)營原則：策劃周密，組織有力，靈活高效，探索創(chuàng)新，
內(nèi)容健康，團(tuán)結(jié)向上。
第五條保險(xiǎn)營銷員例會(huì)包括晨（夕）會(huì)、周會(huì)、月度分析會(huì)、年度總結(jié)大會(huì)等。
晨（夕）會(huì)每周至少二次，周會(huì)在每周五下午舉行，月度分析會(huì)在下一月第一周周一下午舉行。
第六條營銷部例會(huì)目標(biāo)
一、增強(qiáng)營銷員對(duì)公司營銷文化的認(rèn)同感和歸屬感；二、提高營銷員專業(yè)知識(shí)和技能；三、激勵(lì)營銷員不斷創(chuàng)造良好業(yè)績(jī)；四、整合隊(duì)伍，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)；五、上情下達(dá)，下情上報(bào)；
六、加強(qiáng)營銷團(tuán)隊(duì)活動(dòng)管理，增強(qiáng)營銷團(tuán)隊(duì)凝聚力、滲透力和自我管控能力。第七條營銷部例會(huì)召開前應(yīng)制定詳細(xì)的例會(huì)計(jì)劃，以保證例會(huì)的效果，由組訓(xùn)記錄例會(huì)內(nèi)容，主要包括以下幾個(gè)方面：一、例會(huì)主題；二、例會(huì)程序；
三、例會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)；四、與會(huì)人員和規(guī)模；五、主持人和助手名單；六、例會(huì)評(píng)價(jià)。
第八條組訓(xùn)/客服部必須在每周周五前將下周例會(huì)安排情況（表式見附件）報(bào)分
支公司營銷部負(fù)責(zé)人審閱。第九條營銷部例會(huì)的組織要求一、所有與會(huì)對(duì)象要準(zhǔn)時(shí)到會(huì)；
二、例會(huì)必須唱《營銷之歌》；
三、控制好例會(huì)各環(huán)節(jié)的時(shí)間；
四、例會(huì)內(nèi)容的銜接要節(jié)奏分明、靈活生動(dòng)；
五、保險(xiǎn)營銷員必須按時(shí)參加例會(huì)，做到不遲到、不早退。
第十條保險(xiǎn)營銷員參加例會(huì)必須在組訓(xùn)/客服部的組織指導(dǎo)下認(rèn)真做好準(zhǔn)備。第十一條保險(xiǎn)營銷員參加例會(huì)時(shí)必須保持服裝整潔，不得將與例會(huì)無關(guān)的人或
物帶入職場(chǎng)。
第十二條參加例會(huì)的保險(xiǎn)營銷員要舉止端莊。不準(zhǔn)挎肩搭背；不準(zhǔn)坐在桌上或
將腳放在桌椅上；站立要挺直，進(jìn)出要有序，行走要穩(wěn)重，說話要文明。
第十三條參加例會(huì)的保險(xiǎn)營銷員要尊重主持，積極合作，不準(zhǔn)做與例會(huì)無關(guān)的
事項(xiàng)。
第十四條參加例會(huì)的保險(xiǎn)營銷員要愛護(hù)職場(chǎng)環(huán)境，保持職場(chǎng)整潔。
第十五條組訓(xùn)/客服部或組訓(xùn)崗要在每次例會(huì)結(jié)束后，對(duì)例會(huì)進(jìn)行總結(jié)，評(píng)估例會(huì)成效，并報(bào)分支公司營銷部負(fù)責(zé)人。
第十六條分支公司營銷部負(fù)責(zé)人必須參與每次例會(huì)。第十七條本辦法由管理辦法制定單位負(fù)責(zé)解釋。第十八條本辦法自頒發(fā)之日起執(zhí)行。
友情提示：本文中關(guān)于《保險(xiǎn)公司營銷團(tuán)隊(duì)每日追蹤工作3頁》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，保險(xiǎn)公司營銷團(tuán)隊(duì)每日追蹤工作3頁：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。
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