法律風(fēng)險(xiǎn)防范
法律風(fēng)險(xiǎn)防范
對(duì)于企業(yè)而言，法律風(fēng)險(xiǎn)防范最主要的工作是事前預(yù)警，而不是“事后滅火”
隨著信息時(shí)代與全球化經(jīng)濟(jì)模式的興起，使我們的企業(yè)置身于瞬息萬(wàn)變、日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中。
競(jìng)爭(zhēng)與風(fēng)險(xiǎn)是并存的，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越激烈，企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)就越復(fù)雜。綜觀與企業(yè)共存的各種風(fēng)險(xiǎn)，其最終往往表現(xiàn)為法律風(fēng)險(xiǎn)。
從宏觀上看，現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，法律是規(guī)范企業(yè)一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的最低行為準(zhǔn)則。從微觀上看，企業(yè)發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的后果是一方面會(huì)給企業(yè)造成重大損失，另一方面往往體現(xiàn)在法律責(zé)任的承擔(dān)上。
因此，法律風(fēng)險(xiǎn)防范已成為企業(yè)運(yùn)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中所面臨的重大課題，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要、最基本的要求，就是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范。兵法云“殺敵一千，自損八百”。對(duì)于企業(yè)而言，法律風(fēng)險(xiǎn)防范最主要的工作是事前預(yù)警，而不是“事后滅火”。中國(guó)古代關(guān)于扁鵲醫(yī)術(shù)的故事也印證了這個(gè)道理。
魏文王問(wèn)扁鵲：“你們家兄弟三人，都精于醫(yī)術(shù)，到底哪一位最好呢？”扁鵲答：“長(zhǎng)兄最好，中兄次之，我最差�！蔽耐踉賳�(wèn)：“那為什么你最出名呢？”扁鵲答：“我長(zhǎng)兄治病，是治病于病情發(fā)作之前。由于一般人不知道他事先能鏟除病因，所以他的名氣無(wú)法傳出去。我中兄治病，是治病于病情初起之時(shí)。一般人以為他只能治輕微的小病，所以他的名氣只及于本鄉(xiāng)里。而我扁鵲治病，是治病于嚴(yán)重之時(shí)。一般人看到我做的是在經(jīng)脈上穿針管來(lái)放血，在皮膚上敷藥等大手術(shù)，因此才會(huì)以為我的醫(yī)術(shù)高明。”
所以，對(duì)于法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作而言，事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。事前控制就是企業(yè)自身的免疫系統(tǒng)，能夠使企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范于未然。
在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)中樹立風(fēng)險(xiǎn)防范理念
法律風(fēng)險(xiǎn)控制的最終目標(biāo)并不是單純地追求所有法律風(fēng)險(xiǎn)的最小化�，F(xiàn)代企業(yè)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的集合體。對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)與收益往往是相互矛盾和對(duì)立的，高收益必然帶來(lái)高風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受度與預(yù)期利益之間的矛盾是企業(yè)發(fā)展過(guò)程中經(jīng)常需要解決的問(wèn)題。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)度控制將帶來(lái)商業(yè)機(jī)會(huì)的喪失和管理成本的增加，企業(yè)需要正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力之間的關(guān)系，在法律風(fēng)險(xiǎn)可承受的范圍內(nèi)，使企業(yè)利益最大化的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)控制成本最小化。
因此，企業(yè)在進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)控制前需要首先擬定本企業(yè)進(jìn)行法律風(fēng)險(xiǎn)管理的整體戰(zhàn)略，確立企業(yè)對(duì)整體法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的基本原則，法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)該是構(gòu)建法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系的“總綱”。法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略首先要考慮企業(yè)的整體戰(zhàn)略思想和發(fā)展目標(biāo)，并與其保持一致。其次要分析評(píng)估企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略既要包括各項(xiàng)預(yù)防性措施，也要包括針對(duì)突發(fā)性事件的管理預(yù)案。再有要根據(jù)企業(yè)的實(shí)際確定法律防范工作的重點(diǎn)。比
如生產(chǎn)型企業(yè)要注重知識(shí)產(chǎn)權(quán)的管理以及技術(shù)創(chuàng)新與保護(hù)，而銷售型企業(yè)則要注重合同管理、客戶資料保密和銷售渠道的維護(hù)等。最后還要根據(jù)企業(yè)在不同時(shí)期的發(fā)展方向和發(fā)展重點(diǎn)，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略進(jìn)行適時(shí)的調(diào)整，使風(fēng)險(xiǎn)管理切合企業(yè)自身實(shí)際，符合企業(yè)不同時(shí)期的發(fā)展需要。
為法律風(fēng)險(xiǎn)防范提供有利的內(nèi)部環(huán)境
有效的法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立適合企業(yè)實(shí)際的法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，使其滲透到企業(yè)管理的各個(gè)方面。首先要搭建包括合同管理制度、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度、商業(yè)秘密管理制度、案件糾紛管理制度、授權(quán)委托制度、印鑒管理制度等在內(nèi)的各項(xiàng)適應(yīng)企業(yè)實(shí)際的法律管理制度。實(shí)施包括編制風(fēng)險(xiǎn)管理崗位手冊(cè)，宣傳包括企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理及控制的政策在內(nèi)的各方面法律風(fēng)險(xiǎn)控制舉措，使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制管理在制度上得到充分保障，并形成能夠推動(dòng)制度正常有效運(yùn)行的工作機(jī)制，把企業(yè)的一切經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都納入法律化軌道，增強(qiáng)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制能力。
其次要不斷拓展法律管理思路，開拓法律工作模式，創(chuàng)新理念，使法律工作從傳統(tǒng)的事務(wù)性工作轉(zhuǎn)變?yōu)楣芾硇耘c操作性并重的工作主旨。強(qiáng)化事前預(yù)警意識(shí)和防范措施，從研究和發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的成因入手，盡早識(shí)別和消除風(fēng)險(xiǎn)根源，提前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防，杜絕簡(jiǎn)單的事后補(bǔ)救，建立并完善法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作機(jī)制。比如在構(gòu)建合同管理體系時(shí)，首先，應(yīng)當(dāng)全面梳理企業(yè)的合同風(fēng)險(xiǎn)。從客戶分類、業(yè)務(wù)分類、交易模式分類出發(fā)，綜合考慮產(chǎn)業(yè)鏈風(fēng)險(xiǎn)、政策法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)企業(yè)的合同進(jìn)行全面梳理，明確從哪一角度出發(fā)更適合企業(yè)合同的法律風(fēng)險(xiǎn)分類管理。第二，建構(gòu)合同模板。在對(duì)企業(yè)不同類型的合同進(jìn)行歸納總結(jié)的基礎(chǔ)上，建立合同模板。第三，建立合同操作指引及風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)合同模板的具體操作和操作過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步作出詳細(xì)規(guī)范。第四，實(shí)行合同流程管理。包括：簽訂前管理、簽約管理、履行管理、憑證管理、預(yù)警管理、評(píng)審管理等。第五，對(duì)員工進(jìn)行合同培訓(xùn)。經(jīng)過(guò)這些工作，才會(huì)逐漸形成一個(gè)比較完整規(guī)范的企業(yè)合同管理體系。
此外，在建立企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范各項(xiàng)制度和流程的過(guò)程中，也要強(qiáng)調(diào)精細(xì)化的法律管理手段，形成企業(yè)內(nèi)部上下協(xié)調(diào)統(tǒng)一、靈活高效的企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)控制管理體系，發(fā)揮法律管理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的監(jiān)督保障作用。
對(duì)企業(yè)決策和經(jīng)營(yíng)管理全過(guò)程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制
企業(yè)應(yīng)該對(duì)重大經(jīng)營(yíng)決策提前進(jìn)行合法性和法律可行性研究，建立重大決策法律論證制度，使企業(yè)法律顧問(wèn)和相關(guān)法律專業(yè)人員參與企業(yè)重大投資決策和經(jīng)營(yíng)決策全過(guò)程，保證企業(yè)重大舉措的風(fēng)險(xiǎn)控制。企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于經(jīng)常性的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，因此不僅要對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范，還要從整體上控制法律風(fēng)險(xiǎn)，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，點(diǎn)面結(jié)合、全程監(jiān)控，將企業(yè)對(duì)外合同交易、市場(chǎng)拓展、勞動(dòng)管理、財(cái)務(wù)管理等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都納入法制化、規(guī)范化的軌道，使法律風(fēng)險(xiǎn)控制在更廣范圍內(nèi)、更高層次上發(fā)揮應(yīng)有的作用。
保持順暢的信息交流和溝通渠道
企業(yè)的法律管理要從傳統(tǒng)的事務(wù)性工作脫離出來(lái)，實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展，就需要借助現(xiàn)代化的信息管理手段。企業(yè)可以依托電子化系統(tǒng)，對(duì)現(xiàn)有資源進(jìn)行梳理和整合，搭建統(tǒng)一的法律
風(fēng)險(xiǎn)信息和知識(shí)管理平臺(tái)，構(gòu)筑一道通暢的信息溝通渠道和信息交流平臺(tái)。企業(yè)一方面可以通過(guò)廣泛、便利、快捷的信息傳遞與更新，實(shí)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的信息化管理；另一方面還可以利用信息化處理方法進(jìn)行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查和分析，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流程，從而提高整體風(fēng)險(xiǎn)控制效率和效果。
同時(shí)，企業(yè)也應(yīng)重視和加強(qiáng)企業(yè)之間的交流和合作。企業(yè)與企業(yè)之間不僅是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，也是合作伙伴，應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)定的交流與合作關(guān)系。這樣不僅可以使企業(yè)獲得更多有價(jià)值的信息，而且可以取長(zhǎng)補(bǔ)短，共同發(fā)展和進(jìn)步，特別是通過(guò)企業(yè)之間一些經(jīng)典案例的交流，可以開拓思路，增長(zhǎng)經(jīng)驗(yàn)，有利于為企業(yè)建立法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制提供良好的外部環(huán)境。
總之，良性的法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系將對(duì)企業(yè)盈利起到積極的促進(jìn)作用，能夠不斷提高企業(yè)內(nèi)部運(yùn)營(yíng)效率、保護(hù)和提升企業(yè)的聲譽(yù)和整體形象。建立健全企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范體系，可以有效保障企業(yè)在危機(jī)面前化險(xiǎn)為夷，從而真正實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的最大化�！扒嗌秸诓蛔�，畢竟東流去”，隨著中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與法治建設(shè)的不斷發(fā)展與完善，隨著企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的不斷加強(qiáng)，應(yīng)該有理由相信一個(gè)嶄新的公司運(yùn)作與發(fā)展的時(shí)代即將到來(lái)。
擴(kuò)展閱讀：公司運(yùn)營(yíng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范
風(fēng)險(xiǎn)防范系列之一：
公司運(yùn)營(yíng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范
集團(tuán)公司法務(wù)部席赤平
企業(yè)的生、老、病、死整個(gè)生命過(guò)程都存在法律風(fēng)險(xiǎn)，我們作為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者，不僅要知道法律風(fēng)險(xiǎn)，而且要知道其發(fā)生的的內(nèi)部原因和外部原因，更要有針對(duì)性地采取有力措施，及時(shí)有效地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的法律風(fēng)險(xiǎn)主要包括6類風(fēng)險(xiǎn)：一、公司治理中的法律風(fēng)險(xiǎn)。
這類風(fēng)險(xiǎn)主要是家族式企業(yè)在監(jiān)督上的不力，規(guī)章制度對(duì)權(quán)力的設(shè)立不明確，導(dǎo)致企業(yè)成本上升。
二、勞動(dòng)人事法律風(fēng)險(xiǎn).
最為常見的是職工工傷，勞資關(guān)系處理不當(dāng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。還有就是企業(yè)為節(jié)約成本，縮短培養(yǎng)過(guò)程，迅速上項(xiàng)目，常常采用“挖墻腳”引進(jìn)高級(jí)人才，這可能遭遇被挖企業(yè)的索賠和專利商標(biāo)等侵權(quán)指控。反過(guò)來(lái)，企業(yè)自身培養(yǎng)的人才無(wú)端流失，被挖墻角，企業(yè)得不到應(yīng)有的補(bǔ)償，這也是一大風(fēng)險(xiǎn)。
三、企業(yè)融資中的法律風(fēng)險(xiǎn)。
企業(yè)經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)資金不足，常見的融資方式有：銀行貸款，民間借貸，股東追加投資，吸收新股東增資擴(kuò)股，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者，上市融資發(fā)行公司債券股票等。比如：對(duì)于銀行貸款，一不小心可能陷入“高利轉(zhuǎn)貸”，“違規(guī)發(fā)放貸款”“貸款詐騙”等金融詐騙黑洞。
對(duì)于民間借貸，可能陷入“非法吸收公眾存款”“集資詐騙”等法律風(fēng)險(xiǎn)；如果股東追加投資或吸收新股東增資擴(kuò)股，會(huì)遇到股權(quán)結(jié)構(gòu)及治理結(jié)構(gòu)調(diào)整，利益分配的約定等問(wèn)題。
如果引入戰(zhàn)略投資者，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范要求更高，否則雞飛蛋打人財(cái)兩空，教訓(xùn)是慘重的。
如果發(fā)行公司債券和股票，國(guó)家有嚴(yán)格的規(guī)則和制度，對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)的控制要求極高，必須法律、財(cái)經(jīng)等專業(yè)人士進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃和輔導(dǎo)，否則會(huì)落入“擅自發(fā)行公司股票債券罪”的泥坑。
四、簽訂履行經(jīng)濟(jì)合同中的法律風(fēng)險(xiǎn)，一般來(lái)說(shuō)，主要是經(jīng)濟(jì)合同違約糾紛，大多數(shù)經(jīng)營(yíng)者只注意到了合同中約定的義務(wù)及索賠問(wèn)題，而忽視了前合同義務(wù)及后合同義務(wù)，因此導(dǎo)致糾紛的不在少數(shù)。第二，企業(yè)家從傳統(tǒng)觀念上習(xí)慣于熟人圈子的交易行為，有的口頭上達(dá)成所謂的“君子協(xié)定”，時(shí)間一久，由于個(gè)人信用發(fā)生變化，或個(gè)人對(duì)當(dāng)時(shí)的約定細(xì)節(jié)理解認(rèn)知不同，從而引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。最后，我們特別要注意一個(gè)市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的存在，很多交易行為必須首先審查交易對(duì)象的主體合格性，和一個(gè)沒(méi)有交易資格的人去做生意，其結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)可想而知。
五、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法律風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)無(wú)知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度，比如從來(lái)沒(méi)有專利檢索和商標(biāo)待查制度，使得企業(yè)在面對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)指控時(shí)處于被動(dòng)，比如我們的百布優(yōu)品牌中的兒童版系列版本，封面設(shè)計(jì)就涉嫌侵犯“喜洋洋與灰太郎”劇本的在先權(quán)利，建議我們?cè)O(shè)計(jì)部門要在外觀設(shè)計(jì)上做一些實(shí)質(zhì)性的變動(dòng)，不能圖省事而引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。六、行政管理法律風(fēng)險(xiǎn)。
由于公司內(nèi)對(duì)行政管理重視不夠，管理上的漏洞引發(fā)違規(guī)問(wèn)題，被有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)（比如：環(huán)衛(wèi)，工商，稅務(wù)，勞動(dòng)監(jiān)察，消防等部門）進(jìn)行處罰。這種引起風(fēng)險(xiǎn)很劃不來(lái)。
以上法律風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)常見的風(fēng)險(xiǎn)，我們究其原因，主要有如下內(nèi)部原因：
1.企業(yè)經(jīng)營(yíng)者法律意識(shí)淡薄，員工法律培訓(xùn)不夠；員工腦袋里沒(méi)有法律風(fēng)險(xiǎn)這根弦，從而在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)根本沒(méi)有意識(shí)。
2.企業(yè)內(nèi)部管理制度不完善。比如無(wú)合同管理機(jī)構(gòu)和人員；無(wú)司法證據(jù)保留和收集制度；無(wú)知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度（比如從無(wú)專利檢索和商標(biāo)待查機(jī)制）
3.在重大問(wèn)題上，老板一人拍板，在投資、擔(dān)保等問(wèn)題上，無(wú)董事會(huì)、股東會(huì)集體決策的民主程序。
4.對(duì)法律事務(wù)投入不足
有很多企業(yè)無(wú)專門的法務(wù)部或常年的顧問(wèn)律師事務(wù)所。外部原因如下：
一、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響
國(guó)際金融危機(jī)的發(fā)生對(duì)我國(guó)依賴外向型的經(jīng)濟(jì)加大了風(fēng)險(xiǎn)。
二、法律政策的影響比如：《勞動(dòng)合同法》等新法律的出臺(tái)與更新，給企業(yè)的經(jīng)營(yíng)增加了許多新的規(guī)定。不簽訂《勞動(dòng)合同》，可以索賠雙倍工資。
又比如：貸款政策的收緊，很多已經(jīng)發(fā)放的企業(yè)貸款，銀行在加緊催討，給企業(yè)帶來(lái)了新的負(fù)擔(dān)。
三、國(guó)家機(jī)關(guān)的影響
比如：行政機(jī)關(guān)對(duì)一些事物踢皮球，亂收費(fèi)，亂處罰；
司法機(jī)關(guān)對(duì)有關(guān)企業(yè)的財(cái)產(chǎn)保全措施和強(qiáng)制執(zhí)行措施也影響了企業(yè)的正常經(jīng)營(yíng)。四、其他市場(chǎng)主體的侵權(quán)和違約
有些企業(yè)為了多獲利潤(rùn)，偷工減料，以次充好，對(duì)合同采取隨隨便便的態(tài)度，發(fā)貨拖拖拉拉，付款不情不愿。
針對(duì)企業(yè)出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)，我們提出如下應(yīng)對(duì)措施：1.強(qiáng)化防范意識(shí)，增加風(fēng)險(xiǎn)防范的投入
A、有針對(duì)性的對(duì)員工進(jìn)行崗位法律培訓(xùn)，培養(yǎng)各個(gè)部門員工的法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，法律風(fēng)險(xiǎn)就是企業(yè)的財(cái)務(wù)成本，財(cái)務(wù)成本一上升，企業(yè)的活動(dòng)能力就降低，遇到的麻煩事就多起來(lái)。
B、另一方面，建立法律顧問(wèn)制度，設(shè)置專門的法律事務(wù)崗位。
2.建立規(guī)范的企業(yè)內(nèi)部管理制度
例如：（1）合同有序管理，建立專人專崗，工作內(nèi)容移交有序；
（2）重大決策法律論證制度，在投資、擔(dān)保等問(wèn)題上，盡量有董事會(huì)、股東會(huì)集體
決策的民主程序和會(huì)簽程序；（3）財(cái)務(wù)規(guī)范管理；（4）引入安全管理等制度。
3.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制
在平時(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，要做到“三及時(shí)”：及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)源（點(diǎn)），具體評(píng)估，
及時(shí)向上層匯報(bào)，及時(shí)采取措施。
風(fēng)險(xiǎn)防范系列之二：
合同簽訂、履行階段風(fēng)險(xiǎn)及防范法務(wù)部：席赤平
1、對(duì)方當(dāng)事人締約能力風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)一：合同效力待定的風(fēng)險(xiǎn)
無(wú)權(quán)代理、限制行為能力訂立的合同為效力待定的合同，合同是否有效取決于有處分權(quán)人、被代理人的事后追認(rèn)，但追認(rèn)是對(duì)方的單方行為，主動(dòng)權(quán)在對(duì)方，對(duì)其有利才追認(rèn)，不利則不予追認(rèn)。
防范：簽訂合同前要審查對(duì)方是否具有完全行為能力，能否履行合同上的義務(wù)，，對(duì)自然人而言是否成立，對(duì)企業(yè)而言則是否具有法人地位，是否已經(jīng)注冊(cè)成立。涉及標(biāo)的物處分或轉(zhuǎn)讓的，審查該方是否對(duì)標(biāo)的物具有處分的權(quán)利（包括其是否所有人或具有處分權(quán)），必要時(shí)要求對(duì)方對(duì)自己的處分權(quán)作出保證。
風(fēng)險(xiǎn)二：合同欺詐的風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)方盜用其他單位簽訂合同或以虛假的單位簽訂合同。從合同法的角度上分析，被假冒單位沒(méi)有做出交易的意思表示，不是合同上的當(dāng)事人，不會(huì)承擔(dān)任何合同上的法律責(zé)任，而假冒單位或個(gè)人不是以自己的名義簽訂合同，合同根本不存在，也不能追究其合同上的責(zé)任。如果造成己方的損失，該假冒人可能根本沒(méi)有能力承擔(dān)任何法律責(zé)任，其目的在于利用合同進(jìn)行欺詐，騙取己方的財(cái)物。
防范：實(shí)行客戶資信管理制度，簽訂合同前要對(duì)客戶的資信信息、資信檔案、信用狀況、信用等級(jí)進(jìn)行調(diào)查了解，最大限度地控制客戶信用和違約風(fēng)險(xiǎn)。（1）簽訂合同時(shí)要審查對(duì)方的信譽(yù)和履約能力，包括對(duì)合同承辦人的資格進(jìn)行審查，必要時(shí)應(yīng)查看對(duì)方的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和企業(yè)年檢資料，確定對(duì)方是否為依法注冊(cè)并有效存續(xù)的法律主體，（2）了解對(duì)方的經(jīng)營(yíng)范圍，以及其資金、信用，經(jīng)營(yíng)情況，是否具有法定的資格進(jìn)行合同項(xiàng)下的業(yè)務(wù)。（3）同時(shí)對(duì)合同經(jīng)辦人尤其是簽字代表進(jìn)行審查，查看對(duì)方開具的授權(quán)委托書，包括該授權(quán)委托書簽字蓋章是否真實(shí)、授權(quán)范圍是否明確，有無(wú)存在涂改之處，以確定對(duì)方簽約人的合法身份和權(quán)限范圍，確保合同的合法性和有效性。（4）對(duì)于標(biāo)的額大的交易或需長(zhǎng)期履行的合同，還應(yīng)到工商、稅務(wù)、銀行等單位調(diào)查對(duì)方當(dāng)事人的資信能力。
風(fēng)險(xiǎn)三：簽約能力禁止的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)：?jiǎn)挝粌?nèi)部不具備締約資格的職能部門訂立合同、法律禁止某些主體訂立特定合同，合同一律無(wú)效。這種無(wú)效的法律后果是，如果一方有過(guò)錯(cuò)的，應(yīng)對(duì)無(wú)過(guò)錯(cuò)一方承擔(dān)損害賠償責(zé)任。因此，如果己方和不具訂約資格的主體訂立合同導(dǎo)致合同無(wú)效并發(fā)生損失，自己有過(guò)錯(cuò)的，對(duì)己方過(guò)錯(cuò)部分將不能獲得對(duì)方賠償。另一方面，如果己方內(nèi)部職能部門對(duì)外訂立合同，合同被認(rèn)定無(wú)效，己方存在過(guò)錯(cuò)的需向?qū)Ψ匠袚?dān)賠償責(zé)任。
防范：合同一定要蓋公司的合同章或公章，其中公章的效力高于簽字，即使法定代表人或授權(quán)代表的簽字系偽造，合同仍然有效。對(duì)于法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門等對(duì)外簽訂合同應(yīng)有法人的授權(quán)委托書，分支機(jī)構(gòu)或職能部門的負(fù)責(zé)人變更時(shí)應(yīng)有法人重新簽發(fā)的新的授權(quán)委托書。簽訂合同時(shí)一定要對(duì)方提供法定代表人身份證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照并通過(guò)一定渠道予以核實(shí)（如到當(dāng)?shù)毓ど叹志W(wǎng)站核對(duì)注冊(cè)信息），委托代理人簽訂合同的，要求對(duì)方出具法定代表人授權(quán)委托書、代理人的身份證明等。
對(duì)己方而言，應(yīng)實(shí)行內(nèi)部授信管理制度，嚴(yán)格控制企業(yè)內(nèi)部人員對(duì)外簽訂合同的權(quán)限的范圍、取得程序，避免因企業(yè)人員任意簽約行為給企業(yè)造成損害。在己方職能部門以公司的名義對(duì)外簽訂的合同時(shí)，如合同有效對(duì)己方有利，可以認(rèn)定職能部門的簽約行為為無(wú)權(quán)代理，己方可以事后追認(rèn)承認(rèn)該合同有效。
2、對(duì)方當(dāng)事人履約能力風(fēng)險(xiǎn)
可能風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)方如果根本不具有履約的能力，或者陷于經(jīng)濟(jì)困難無(wú)力履行債務(wù)，或者已經(jīng)進(jìn)入破產(chǎn)清算程序，己方履行合同后無(wú)法回收價(jià)款，或者只能從對(duì)方的清算財(cái)產(chǎn)中獲得部分賠償。
防范應(yīng)對(duì)：在合同簽訂前通過(guò)各種方式和渠道對(duì)對(duì)方的資信情況進(jìn)行調(diào)查，掌握和了解對(duì)方的履約能力，如調(diào)查該企業(yè)的行業(yè)地位，商業(yè)信譽(yù)、產(chǎn)品的銷售渠道和市場(chǎng)份額，企業(yè)的履約記錄、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表上體現(xiàn)的盈利能力、是否受到任何行政處罰或者處罰是否影響企業(yè)的商譽(yù)或履約能力等。對(duì)于金額大的合同，最好要求對(duì)方提供擔(dān)保。如果對(duì)方履約能力不高，又不能提供任何擔(dān)保，在非簽合同的情況下，應(yīng)注意采取分期發(fā)貨的方式，實(shí)行按月結(jié)算，盡量降低呆壞帳風(fēng)險(xiǎn)。
3、爭(zhēng)取使用己方的格式文本
一般而言合同起草方掌握主動(dòng)權(quán)，其可以根據(jù)雙方協(xié)商的內(nèi)容，認(rèn)真考慮寫入合同中的每一條款，斟酌選用對(duì)己方有利的措詞，更好地考慮和保護(hù)自己的利益。因此，為了爭(zhēng)取在履約過(guò)程中或發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)的主動(dòng)地位，公司應(yīng)制定自己的標(biāo)準(zhǔn)格式采購(gòu)合同和供應(yīng)合同并要求對(duì)方接受自己的格式文本。在制定標(biāo)準(zhǔn)文本時(shí)，應(yīng)充分考慮公司所進(jìn)行的同類交易行為可能面臨的法律問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，以及出現(xiàn)該等問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)時(shí)有利于保護(hù)己方利益的最佳處理辦法。采用自己的格式文本，不僅能節(jié)省交易成本，更重要的是減少交易風(fēng)險(xiǎn)，以及避免以后可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議。此外，爭(zhēng)取合同的起草權(quán)，還可以在合同中充分考慮己方的利益，從而盡量避免己方可能發(fā)生的損失，以及在損失發(fā)生的情況下如何獲得充分有效的救濟(jì)。
4、重視法律專業(yè)人員的參與
合同條款系對(duì)雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的確定，直接關(guān)系雙方之間的利益安排，一項(xiàng)技術(shù)性要求高、風(fēng)險(xiǎn)性很強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)行為，如果合同草擬不當(dāng)，很有可能陷于對(duì)方設(shè)置的法律陷阱，己方需要承擔(dān)更多的義務(wù)和責(zé)任，而受益明顯地和義務(wù)不對(duì)等。有了糾紛，對(duì)方會(huì)以合同上的約定系雙方自愿達(dá)成的結(jié)果進(jìn)行抗辯，是己方遭受巨大的經(jīng)濟(jì)上的損失。因此，無(wú)論是如何將談判內(nèi)容以文字的形式體現(xiàn)在合同文本上，體現(xiàn)疏而不漏，還是從法律的角度對(duì)合同文本存在的可能風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和應(yīng)對(duì)處理，都需要法律專業(yè)人員的參與，才能更好地避免履行合同中的風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防合同糾紛。
5、不得疏忽對(duì)最終簽字文本的審查
教訓(xùn)：甲公司將雙方商定好的合同文本兩份簽字蓋章（包括騎縫章）后寄給乙公司，乙公司手寫對(duì)其中某一條款作了對(duì)乙方有利的修改，然后在修改的地方加蓋了乙公司的公章，然后將兩份合同文本簽字蓋章，回寄其中一份給家公司，甲公司沒(méi)有注意到條款已經(jīng)修改，未及時(shí)提出異議。后乙方根據(jù)修改后的條款主張權(quán)利，甲方不得以只得根據(jù)合同條款履行。這是典型的單方面修改合同最終文本的案例，但是甲方?jīng)]有及時(shí)發(fā)現(xiàn)修改后的條款，直到合同履行完畢乙方要求按修改后的條款結(jié)算貨款，因甲方不能證明修改系乙方單方面所為，導(dǎo)致甲方的損失。
201*年3月13日
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