金融年終工作總結(jié)計(jì)劃【一】

　　在即將過(guò)去的這一年里，針對(duì)我在工作上的不足，我進(jìn)行了長(zhǎng)久的反思總結(jié)，我存著的不足之處有以下幾點(diǎn)：

　　第一、 計(jì)劃不明確，不連貫；

　　第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位；很多業(yè)務(wù)的開發(fā)有時(shí)候是從

　　老客戶的持續(xù)跟蹤開始，通過(guò)客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。

　　第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。

　　針對(duì)這幾個(gè)問(wèn)題，新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長(zhǎng)補(bǔ)短我的工作計(jì)劃是：

　　第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化，原來(lái)有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款

　　資金一時(shí)花不完會(huì)希望做一些理財(cái)，原來(lái)我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護(hù)。

　　第二、 指定客戶開發(fā)計(jì)劃，從年前這段時(shí)間的市場(chǎng)開發(fā)情況來(lái)看，

　　總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過(guò)參加理財(cái)講座、專業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這些群體取得聯(lián)系，開發(fā)業(yè)務(wù)。

　　第三、 積極參加社區(qū)活動(dòng)，創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。

　　第四、 對(duì)于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶跟蹤

　　筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。 第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。

　　第六、 平時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己的大腦 第七、 嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開展新一年的工作。

　　金融年終工作總結(jié)計(jì)劃【二】

　　各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：

　　根據(jù)會(huì)議安排，我就XX縣20xx年金融工作情況及20xx年金融工作主要安排作一簡(jiǎn)要匯報(bào)。不妥之處，懇請(qǐng)批評(píng)指正。

　　我辦在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞“工業(yè)強(qiáng)縣、產(chǎn)業(yè)富民”的主戰(zhàn)略，按照“總量適度、節(jié)奏平穩(wěn)、結(jié)構(gòu)改善、風(fēng)險(xiǎn)防范”的總要求，積極創(chuàng)新工作思路、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、強(qiáng)化協(xié)調(diào)服務(wù)，加大金融對(duì)縣域經(jīng)濟(jì)的支持力度。金融工作有序開展，全縣金融業(yè)保持健康快速發(fā)展態(tài)勢(shì)。

　　一、20xx年金融工作目標(biāo)完成情況

　�。ㄒ唬� 新增貸款完成情況

　　截至12月末，我縣金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額為126.48億元，比年初增加22.05億元，增幅21.11%。各項(xiàng)貸款余額40.97億元，比年初增加6.21億元，增幅17.98%。完成市上下達(dá)新增貸款8.5億元目標(biāo)任務(wù)的73.06%。

　�。ǘ�）融資性擔(dān)保公司擔(dān)保任務(wù)完成情況

　　全縣XX家擔(dān)保公司已提供企業(yè)貸款擔(dān)�；騻�(gè)人貸款擔(dān)保 378筆，擔(dān)保額9900萬(wàn)元。XX縣XX融資擔(dān)保有限公司為國(guó)有控股，注冊(cè)資本金3000萬(wàn)元，與縣信用聯(lián)社合作民

　　生類貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍，提供民生貸款擔(dān)保198筆共736萬(wàn)元；與縣工行合作企業(yè)貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍，目前已提供企業(yè)貸款擔(dān)保5筆共1340萬(wàn)元�？偣矊�(shí)現(xiàn)擔(dān)保2076萬(wàn)元，完成縣下達(dá)融資擔(dān)保貸款5000萬(wàn)元目標(biāo)任務(wù)的41.52%。

　�。ㄈ�）保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入及理賠情況

　　全縣實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.90億元，去年同期收入1.76億元，同比增長(zhǎng)7.95%；其中：人壽保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入1.46億元，去年同期收入1.42億元，同比增長(zhǎng)2.81%；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入0.44億元，去年同期收入0.34億元，同比增長(zhǎng)29.11%。賠付保險(xiǎn)金(含滿期給付）0.49億元，去年同期賠付0.50億元，同比下降2.00%。

　　二、20xx年工作安排

　　堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展為指導(dǎo)，貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議關(guān)于維績(jī)實(shí)行積極財(cái)政政策和穩(wěn)健貨幣政策的精神，緊圍繞“XX建設(shè)年”，進(jìn)一步加強(qiáng)銀企深度合作，積極創(chuàng)建金融生態(tài)示范縣，加大金融改革開放力度，推進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新；加大信貸投放力度，為促進(jìn)全縣經(jīng)濟(jì)更好更快發(fā)展提供有力的金融支撐。

　　20xx年全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全年新增貸款45億元、力爭(zhēng)50億元，我縣金融機(jī)構(gòu)全年新增貸款8億元，力爭(zhēng)8.8億元；保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1.7億元；發(fā)展一家小額貸款公司和一家村鎮(zhèn)銀行；力爭(zhēng)完成省級(jí)金融生態(tài)示范縣的創(chuàng)建；探索啟動(dòng)農(nóng)村商業(yè)銀行組建工作。

　　（一）加強(qiáng)信用環(huán)境建設(shè)。進(jìn)一步加強(qiáng)社會(huì)信用體系建設(shè)，充分發(fā)揮政府在優(yōu)化金融環(huán)境中的指導(dǎo)作用，嚴(yán)厲打擊逃費(fèi)金融債行為，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，確保在年底前省級(jí)金融生態(tài)示范縣創(chuàng)建成功，信用聯(lián)社完成“全省現(xiàn)代金融企業(yè)”創(chuàng)建工作，共同打造金融生態(tài)環(huán)境。

　　（二）加大信貸投放力度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真落實(shí)信貸目標(biāo)分解任務(wù)，圍繞全縣基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)建設(shè)和民生工程，加大信貸信貸支持力度，既要對(duì)中小企業(yè)進(jìn)行扶持，同時(shí)也要積極爭(zhēng)取政策，加大對(duì)重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)區(qū)域的支持力度。

　�。ㄈ�）做實(shí)做強(qiáng)融資平臺(tái)。一是做實(shí)企業(yè)。參照其他縣市實(shí)際操作模式，劃轉(zhuǎn)存量土地，可將國(guó)有存量土地從儲(chǔ)備中心劃轉(zhuǎn)國(guó)資辦，由國(guó)資辦分別注入各國(guó)有企業(yè)，僅限于融資使用。劃轉(zhuǎn)經(jīng)營(yíng)性國(guó)有資產(chǎn)，整合國(guó)有資產(chǎn)，切塊后分別注入各國(guó)有企業(yè)；二是包裝項(xiàng)目。各投資公司聘請(qǐng)專業(yè)團(tuán)隊(duì)，量身包裝融資項(xiàng)目，做好可行性研究，認(rèn)真測(cè)算項(xiàng)目投資成本及收益，提高國(guó)有企業(yè)市場(chǎng)化運(yùn)作水平，妥善經(jīng)營(yíng)，提高償還債務(wù)的能力；三是重獎(jiǎng)激勵(lì)。今年對(duì)融資國(guó)有企業(yè)和銀行實(shí)行重獎(jiǎng)激勵(lì)，在完成年初計(jì)劃目標(biāo)前提下，按融資金額的1‰獎(jiǎng)勵(lì)企業(yè)和銀行，對(duì)支持融資的部門給予領(lǐng)導(dǎo)班子獎(jiǎng)勵(lì)。充分發(fā)揮現(xiàn)有融資平臺(tái)的作用，整合存量國(guó)有資產(chǎn)資源，提高融資平臺(tái)的承載能力和對(duì)外融資能力，力爭(zhēng)全年完成4億元融資任務(wù)。

　�。ㄋ模┘哟蠼鹑趧�(chuàng)新力度。金融機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化產(chǎn)品創(chuàng)新能力、優(yōu)質(zhì)服務(wù)能力，科技支撐力度，切實(shí)提高金融支持任務(wù)發(fā)展和為民排憂解難的覆蓋面，著力推進(jìn)金融創(chuàng)新，探索農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、集體建設(shè)用地使用權(quán)、農(nóng)村房屋產(chǎn)權(quán)抵押貸款，多元化解決中小企業(yè)和個(gè)人融資需求。力爭(zhēng)全年金融創(chuàng)新產(chǎn)品5類，完成1戶村鎮(zhèn)銀行和1戶小額貸款公司的籌建工作。

　�。ㄎ澹┘哟笳�策支持力度。繼續(xù)設(shè)立金融業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金，建議縣財(cái)政在去年安排的基礎(chǔ)上，今年增加一到數(shù)家的資金，用于金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)和金融生態(tài)環(huán)境打造。同時(shí)，完善金融綜合目標(biāo)考核辦法，突出考核重點(diǎn)，既注重投放總量，更注重信貸投放結(jié)構(gòu)和投放時(shí)間，實(shí)行政府性存款（縣財(cái)政和部門統(tǒng)一管理和存放的資金）與新增信貸掛鉤的力度，充分激發(fā)和調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極性。

　　金融年終工作總結(jié)計(jì)劃【三】

　　一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況

　　——個(gè)人存款。截至12月末，個(gè)人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度計(jì)劃的.%，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場(chǎng)份額.%，居第1位，較上年下降.個(gè)百分點(diǎn)。

　　——個(gè)人貸款。截至12月末，個(gè)人住房貸款余額 萬(wàn)元，較年初增加 萬(wàn)元，同比多增 萬(wàn)元，完成省行年度計(jì)劃的 %，居系統(tǒng)內(nèi) 位；同業(yè)占比 %，居第 位。 全行非住房個(gè)人貸款余額XX萬(wàn)元，累計(jì)發(fā)放XX萬(wàn)元,同比多發(fā)放XX萬(wàn)元，較年初增加X(jué)X萬(wàn)元，同比多增加X(jué)X萬(wàn)元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第X位，完成省行年度計(jì)劃的XX%，計(jì)劃完成率居第X位，同比提高X個(gè)位次。

　　——惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行計(jì)劃%，計(jì)劃完成率居全省第 位；授信戶數(shù) 戶，較年初增加 戶，增量居全省第 位，完成省行計(jì)劃 %，計(jì)劃完成率居全省第 位；小額農(nóng)戶貸款余額 萬(wàn)元，較年初增加 萬(wàn)元，增量居全省第 位，完成省行計(jì)劃 %，計(jì)劃完成率居全省第 位。

　　——理財(cái)及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末，全行基金認(rèn)申購(gòu)金額為 億元，完成省行年度計(jì)劃的%，系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的第 位提高到第 位。基金銷售同業(yè)占比％，居第位，較去年提高 個(gè)位次。代銷國(guó)債期金額 萬(wàn)元。銷售“本利豐” 期金額 萬(wàn)元。實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為 萬(wàn)元。新增二星級(jí)(含)以上客戶戶，完成省行年度計(jì)劃的 %，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第 位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實(shí)物黃金 公斤，金額 萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)銷售收入 萬(wàn)元 。

　　——網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中，網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點(diǎn)裝修。。。。。。

　　20xx年，經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎(chǔ)。

　　二、主要工作措施

　�。ㄒ唬┐婵钍橇⑿兄�本，強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用，強(qiáng)力營(yíng)銷個(gè)人存款。

　　1、以總行“”活動(dòng)為助力，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。我行結(jié)合往年情況，采取早動(dòng)手、早謀劃，對(duì)一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃，各支行亦相繼召開專門會(huì)議，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵(lì)政策及考核力度，適時(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性。全行上下認(rèn)識(shí)到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎(jiǎng)派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過(guò)舉辦客戶樂(lè)于參與的春天行動(dòng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)、送“福”活動(dòng)等等 ，輔以真情回饋，點(diǎn)面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系；同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺(tái)，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲(chǔ)源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長(zhǎng)

　　2、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶的營(yíng)銷和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略資源。截至12月末，全行二星級(jí)以上客戶占比，存款占比 ，由此可見，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤(rùn)創(chuàng)造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個(gè)人存款的基礎(chǔ)。因此，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長(zhǎng)型客戶、爭(zhēng)潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，指導(dǎo)各支行對(duì)星級(jí)客戶實(shí)施分層營(yíng)銷，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶價(jià)值衡量的標(biāo)準(zhǔn)，集中優(yōu)勢(shì)資源，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強(qiáng)化對(duì)三星級(jí)以上客戶的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷力度，提高客戶資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費(fèi)贈(zèng)送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡（簡(jiǎn)稱貴賓卡），為客戶提供方便服務(wù)，對(duì)維系客戶，市場(chǎng)營(yíng)銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開通貴賓服務(wù)窗口，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務(wù)。

　　3、加大對(duì)代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對(duì)性的工作部署。

　　4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度，充分發(fā)揮二級(jí)分行對(duì)基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報(bào)表、市場(chǎng)占有率情況表和全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表，加強(qiáng)對(duì)個(gè)存款的監(jiān)測(cè)和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要，及時(shí)召開個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)度會(huì)議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題，安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。對(duì)于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營(yíng)銷，有效切入市場(chǎng)，批量吸吶個(gè)人客戶，加快吸儲(chǔ)增存速度。密切跟蹤各類臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息，有針對(duì)性營(yíng)銷代收代付產(chǎn)品和代客理財(cái)產(chǎn)品，競(jìng)爭(zhēng)性拓展各類代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對(duì)于階段性增存“低迷期”和增勢(shì)較差的基層網(wǎng)點(diǎn)，由市行直接會(huì)同支行進(jìn)行了解存在的困難和問(wèn)題，逐一研究制定具體的幫促方案。

　　5、總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn)，建立信息交流平臺(tái)。今年以來(lái)，編發(fā)《個(gè)人業(yè)務(wù)信息交流》28期，市行采編我部簡(jiǎn)報(bào)一期，同時(shí)，對(duì)全市個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)做法，由市行采編簡(jiǎn)報(bào)，如棲霞支行基金簡(jiǎn)報(bào)、毓璜頂支行黃金簡(jiǎn)報(bào)，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)借鑒。

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