投行職員年終總結(jié)

時光荏苒，一年的時間轉(zhuǎn)瞬即逝�；厥走^去的201*年，有領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的員工，又是在年初才剛剛調(diào)到現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，但是經(jīng)過努力，我已經(jīng)比較熟練的掌握了新部門的業(yè)務(wù)，并成功的做了。。�！，F(xiàn)將我一年中的工作情況作如下總結(jié)：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升自身素質(zhì)

由于是從儲蓄調(diào)到了現(xiàn)在的投資銀行與金融市場部，我?guī)缀跏菑牧汩_始學(xué)習(xí)新的知識與業(yè)務(wù)，雖然因為過去沒有接觸過對公業(yè)務(wù)，幾乎可以說是沒有任何的基礎(chǔ)，但是我能夠認(rèn)真努力的去學(xué)習(xí)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。在學(xué)習(xí)的過程中，我逐漸總結(jié)出了符合自身特點(diǎn)的學(xué)習(xí)方法，即比較學(xué)習(xí)。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學(xué)習(xí)的；跟其他分行同部門比，我們薄弱的就是我需要加強(qiáng)

的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創(chuàng)新，尋找新的市場增長點(diǎn)

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加中間業(yè)務(wù)收入，才能提高效益。我努力。。。。。通過網(wǎng)絡(luò)，書籍，在領(lǐng)導(dǎo)的指揮下，開拓新業(yè)務(wù)。新客戶

三、忠誠執(zhí)著，為分行事業(yè)發(fā)展盡職盡責(zé)銀行是我學(xué)生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業(yè)之后，我非常幸運(yùn)的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學(xué)習(xí)、持續(xù)的磨練。為此，我犧牲休息時間學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，爭取機(jī)會去總行學(xué)習(xí)。等等犧牲休息時間。。。。周末加班。。。任勞任怨，出差。。。

新的一年里，我為自己制定了新的目標(biāo)，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。一、業(yè)務(wù)方面。不斷更新自己的銀行業(yè)知識庫，既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業(yè)務(wù)的能力；既要學(xué)習(xí)自己職責(zé)范圍內(nèi)的專業(yè)知識，也要主動了解其他領(lǐng)域的相關(guān)知識。

二、素質(zhì)方面。養(yǎng)成強(qiáng)烈的責(zé)任意識和服務(wù)意識。嚴(yán)格要求自己，作風(fēng)正派，潔身自愛，自覺維護(hù)銀行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經(jīng)受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩(wěn)健的心理狀態(tài)作為自己的成長目標(biāo)。

明年，。我會不斷探索、開拓創(chuàng)新、盡職盡責(zé)、盡心盡力，自己成長的同時，為分行事業(yè)的發(fā)展做出屬于我的一份貢獻(xiàn)。

擴(kuò)展閱讀：投行部分總結(jié)

總結(jié)

1、有限責(zé)任公司整體變更或者整體改制為股份公司的區(qū)別：

一般來說，整體變更和整體改制有如下區(qū)別：

（1）整體變更是以審計后的凈資產(chǎn)折股，而不以評估值驗資后折股；但整體改制一般以評估值驗資、折股；

（2）整體變更的情況可以連續(xù)計算業(yè)績；而以評估值驗資調(diào)賬的整體改制則不能連續(xù)計算原有業(yè)績；

（3）整體變更之前的企業(yè)形式是有限責(zé)任公司，而整體改制前的企業(yè)形式可以是有限責(zé)任公司，也可以是國有企業(yè)、事業(yè)單位或集體企業(yè)；

（4）整體變更的債權(quán)債務(wù)由變更后的股份公司自然承繼，但整體改制的債務(wù)轉(zhuǎn)移需要獲得債權(quán)人的同意；

（5）整體變更是將原有有限責(zé)任公司的所有資產(chǎn)納入股份公司的范圍，而整體改制也可能剝離非經(jīng)營性資產(chǎn)，只將經(jīng)營性資產(chǎn)納入股份公司范圍。2、需國家環(huán)�？偩峙鷾�(zhǔn)：

從事火力發(fā)電、鋼鐵、水泥、電解鋁行業(yè)和跨省從事環(huán)發(fā)[201*]101號文件所列其他重污染業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營公司首發(fā)申請首次公開發(fā)行股票的，申請文件中應(yīng)當(dāng)提供國家環(huán)�？偩值暮瞬橐庖�，未取得相關(guān)意見的，不受理申請�？缡�從事環(huán)發(fā)[201*]101號文件重污染行業(yè)暫定為：冶金、化工、石化、煤炭、火電、建材、造

紙、釀造、制藥、發(fā)酵、紡織、制革和采礦業(yè)。

3、關(guān)聯(lián)方

（一）高級管理人員，是指公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人，上市公司董事會秘書和公司章程規(guī)定的其他人員。

（二）控股股東，是指其出資額占有限責(zé)任公司資本總額百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本總額百分之五十以上的股東；出資額或者持有股份的比例雖然不足百分之五十，但依其出資額或者持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

（三）實(shí)際控制人，是指雖不是公司的股東，但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

（四）關(guān)聯(lián)關(guān)系，是指公司控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員與其直接或者間接控制的企業(yè)之間的關(guān)系，以及可能導(dǎo)致公司利益轉(zhuǎn)移的其他關(guān)系。但是，國家控股的企業(yè)之間不僅因為同受國家控股而具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。

關(guān)聯(lián)交易審批：

關(guān)聯(lián)自然人：30萬以上獨(dú)立董事、董事會；

關(guān)聯(lián)法人：300萬且凈資產(chǎn)0.5%以上，獨(dú)立董事、董事會；關(guān)聯(lián)人：3000萬且凈資產(chǎn)5%以上，獨(dú)立董事、董事會、股東大會。有的公司只規(guī)定了數(shù)額，屬于是對自己的要求比法規(guī)還要嚴(yán)格。

陷阱：

（1）、控股股東的監(jiān)事的親屬不屬于關(guān)聯(lián)自然人（2）、控股子公司的董監(jiān)事高管人員不屬于關(guān)聯(lián)自然人

（3）、與其他公司合營或聯(lián)營，并不因合營或聯(lián)營而構(gòu)成關(guān)聯(lián)關(guān)系（4）、關(guān)聯(lián)自然人任監(jiān)事的公司不是關(guān)聯(lián)法人

（5）、關(guān)聯(lián)自然人直接或間接控制的公司才是關(guān)聯(lián)法人（所以持股5%的不是）（6）、前后一年有關(guān)聯(lián)自然人/關(guān)聯(lián)法人情形的依然認(rèn)定為關(guān)聯(lián)自然人/關(guān)聯(lián)法人

4、原則：－難度降低－避免偏題、怪題

－不考過于偏理論的題目，衍生金融工具計算不考太難－強(qiáng)調(diào)知識面

－財會方面：每個準(zhǔn)則都有所涉及，適當(dāng)降低難度－體現(xiàn)新內(nèi)容

－新的重組辦法、比重下降內(nèi)容一、宏觀經(jīng)濟(jì)部分1、我國納入CPI不包括商品房（資產(chǎn)）價格變動，1、食品：糧食、淀粉、統(tǒng)計范疇的八類但仍包括居住類消費(fèi)（如建房和干豆類和豆制品、油脂、商品服務(wù)項目裝修材料、房租、物業(yè)費(fèi)、房屋肉禽及其制品，蛋、水產(chǎn)貸款利率等）價格變動。品，菜、調(diào)味品、糖、茶注意點(diǎn)參考和飲料等2、煙酒及其用品3、衣著4、家庭設(shè)備用品和維修服務(wù)5、醫(yī)療保健和個人用品6、交通和通訊7、娛樂、教育、文化用品和服務(wù)8、居�。ú话�括商品房銷售價格）2、CPI與PPI變動如：趨勢背離的可能統(tǒng)計口徑的差異；原因現(xiàn)階段商品市場供求格局下（供過于求），企業(yè)成本上升并不會一定導(dǎo)致商品漲價；政府采取的價格管制或干預(yù)措施3、宏觀經(jīng)濟(jì)景氣預(yù)警指數(shù)是通過與設(shè)定值的比較指數(shù)反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體情況；一致指數(shù)反映社會需求、社會收入、工業(yè)生產(chǎn)和從業(yè)人員等經(jīng)濟(jì)活動情況；先行指數(shù)可用于對經(jīng)濟(jì)總體情況的預(yù)判；滯后指數(shù)反映貸款、儲蓄、價格、企業(yè)存貨及政府支出等經(jīng)濟(jì)活動情況4、宏觀經(jīng)濟(jì)先行如：未找到特別好的資料。在指數(shù)的編制構(gòu)成，固定資產(chǎn)投資新開工項目數(shù)、沿網(wǎng)上找到的一篇文件供對其會產(chǎn)生直接海港口貨物吞吐量、商品房新開參考：影響的因素工面積、股票市場漲跌等。419.SHTML二、貨幣銀行學(xué)1、收緊銀行體系公開市場操作、再貼現(xiàn)、存款準(zhǔn)《貨幣銀行學(xué)》P285-287、流動性的措施：備金率備金率）2、實(shí)行緊縮貨幣上調(diào)再貸款利率、上調(diào)再貼現(xiàn)利政策的利率工具率、上調(diào)法定存款準(zhǔn)備金利率、上調(diào)超額存款準(zhǔn)備金利率、上調(diào)商業(yè)銀行法定存貸款利率（應(yīng)注意存款利息稅不屬于利率工具）3、基礎(chǔ)貨幣基礎(chǔ)貨幣的概念影響（加大）4、相關(guān)計算：金率、超額存款準(zhǔn)備金率、漏現(xiàn)率、基礎(chǔ)貨幣總額是多少？、法定存款準(zhǔn)備金率上調(diào)1%對基礎(chǔ)貨幣的影響量是多少？活期存款＝流通中現(xiàn)金÷漏現(xiàn)率準(zhǔn)備金總額＝活期存款×（法定存款準(zhǔn)備金率＋超額存款準(zhǔn)備金率）基礎(chǔ)貨幣＝流通中現(xiàn)金＋準(zhǔn)備金總額5、匯率201*年7月《中國人民銀行關(guān)于完善人民幣匯率形成機(jī)制改革的公告》6、外匯管理201*年8月修訂的《中華人民共和國外匯管理條例》，十二條、十三條、第十六條、十七條、第十九條、二十條、二十一條、二十二條7、國際收支平衡尤其關(guān)注股息、利息的分類表的構(gòu)成《國際金融》P450-453《貨幣銀行學(xué)》P205-213、《領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識讀上調(diào)存款準(zhǔn)備金率對基礎(chǔ)貨幣的238-241、-287、給定流通中現(xiàn)金，法定存款準(zhǔn)備本》P159-163P353-355、P357-359本》P153-159、P163-175（注意我國不再規(guī)定超額存款準(zhǔn)《領(lǐng)導(dǎo)干部金融知識讀8、國際收支的若經(jīng)常項目順差、資本和金融項目《國際金融》P453-455、干概念順差、國際收支平衡的概念若干措施（降低進(jìn)口關(guān)稅、減少出口配額、境外上市募集資金、人民幣升值預(yù)期加速國際資本流入），對順差的影響（增大、減��？）三、重大資產(chǎn)重組部分1、適用重大資產(chǎn)（注：募集資金收購資產(chǎn)不適用）重組管理辦法的幾種情形2、構(gòu)成重大重組如購買股權(quán)導(dǎo)致取得控股權(quán)的購買出售資產(chǎn)需注意總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)和收入的幾種情形委審核的幾種情形4、披露重組預(yù)案（審計評估報告、股東大會通知時須同時披露的都不是必須的）文件5、發(fā)行股份購買如：資產(chǎn)，盡職調(diào)查中權(quán)屬不清晰、污染問題；同業(yè)競發(fā)現(xiàn)的問題，哪些爭、關(guān)聯(lián)交易可以通過重組來解必須在申報前解決決6、發(fā)行股份購買不得低于前20個交易日交易均資產(chǎn)的發(fā)行價格價（不能打九折）7、重組后發(fā)行，（實(shí)際控制人不變、重組前符合業(yè)績模擬計算必公發(fā)條件，是不用間隔一個完整須達(dá)到的條件會計年度融資的條件，不是業(yè)績模擬計算的條件）8、重大重組盈利（上半年報提供當(dāng)年，下半年報預(yù)測報告還需提供明年；發(fā)行股份購買資產(chǎn)，還需提供上市公司盈利預(yù)測《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》《關(guān)于規(guī)范上市公司重大資產(chǎn)重組若干問題的規(guī)定》《上市公司重大資產(chǎn)重組申請文件》計算基準(zhǔn)3、需上并購重組P457-4報告）9、重組財務(wù)文件（注入資產(chǎn)：兩年報表；備考：1申報要求年報告；備考報告在什么情況下應(yīng)當(dāng)編：27條兩種情形）10、重組審計評估（老規(guī)定是股東大會前5天，現(xiàn)報告，至遲何時披在不能晚于股東大會通知）露四、改制和發(fā)行1、改制和首發(fā)（1）選擇改制方案中股份公司最佳股本規(guī)模及約束條件：控股比例要求、外資比例要求、上市最低股本要求、對外發(fā)行股份25%比例要求、募集資金金額、發(fā)行后EPS要求、發(fā)行后負(fù)債率要求、發(fā)行后符合某種再融資方式財務(wù)指標(biāo)的相關(guān)要求（如加權(quán)ROE大于6%）（2）國企改制相關(guān)規(guī)定，如需離任審計的情形、需清產(chǎn)核資的情形、清產(chǎn)核資結(jié)果有效期、改制改制和首發(fā)的相關(guān)規(guī)定時應(yīng)付工資處理……（3）首發(fā)改制設(shè)立的規(guī)定：如發(fā)行前股本設(shè)的計算，需要考慮出資時不超過20%的無形資產(chǎn)、控股比例要求、外資比例要求、上市最低股本要求、對外發(fā)行股份25%比例要求、募集資金金額、發(fā)行后EPS要求、發(fā)行后負(fù)債率要求、發(fā)行后符合某種再融資方式財務(wù)指標(biāo)的相關(guān)要求（4）股權(quán)分布條件、社會公眾股的界定2、上市公司證券（1）各再融資方式的條件（注意發(fā)行管理辦法關(guān)于處罰、譴責(zé)等違規(guī)行為導(dǎo)致（參考黃皮書）不符合發(fā)行條件的情形）（2）配股70%發(fā)行失敗的基數(shù)計算（3）公開增發(fā)、定向增發(fā)、轉(zhuǎn)債等再融資方式發(fā)行價格定價的規(guī)定（“和”、“或”等細(xì)節(jié)）3、境外分拆上市子公司占母公司的各項指標(biāo)《關(guān)于規(guī)范境內(nèi)上市公司所屬企業(yè)到境外上市有關(guān)問題的通知》（[201*]67號文）五、其他不1、公司法和證券（1）公司可以做有限合伙人，可以作普通合伙人法（2）分期出資設(shè)立的公司，清算時承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任以注冊資本為準(zhǔn)，而不是以已繳出資為準(zhǔn)（3）公司法中公司作出合并決議后進(jìn)行債權(quán)人催示，合并決議應(yīng)是指股東大會決議（4）證券法中法律責(zé)任部分，涉及內(nèi)幕交易的一些內(nèi)容2、兩個新法律3、其他（1）證券公司風(fēng)險處條例（2）證券公司監(jiān)管條例（1）需提交股東大會審議的交易《公司法》標(biāo)準(zhǔn)（收購出售、關(guān)聯(lián)交易、擔(dān)《上市公司章程指引》保等交易類型）（2）股權(quán)激勵備忘錄1、2號的新規(guī)定

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