融資擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作自查報告

融資擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作自查報告

為貫徹落實黨的十七大精神，按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，根據(jù)東政辦發(fā)【201*】55號《東營市人民政府辦公室關(guān)于開展全市融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作的通知》精神，按照區(qū)經(jīng)信委統(tǒng)一部署，結(jié)合本協(xié)會實際情況，對融資性擔(dān)保工作進行了全面的自查，并以此為契機，查找自身不足，推動了巾幗文明崗創(chuàng)建活動的深入開展，督促進一步完善風(fēng)險控制工作�，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、市場準(zhǔn)入規(guī)范整頓。

1、經(jīng)自查，自201*年5月注冊本協(xié)會以來，注冊資金1000萬全部為社團法人獨自現(xiàn)金出資，所有資金正在銀行和協(xié)會運營的進出流動中。不存在虛假注資和抽逃資金行為。截止201*年7月，我協(xié)會統(tǒng)計共服務(wù)協(xié)會會員50余次，其中企業(yè)17家，個人20余名。

2、協(xié)會組織機構(gòu)設(shè)立為5各部門，分別是：秘書處、客服部、法律咨詢部、辦公室、財務(wù)部；施行組織結(jié)構(gòu)及職責(zé)分工名且，按職責(zé)管理制實施日常工作。

3、內(nèi)部控制規(guī)則是公司為實現(xiàn)風(fēng)險控制的目標(biāo)，擔(dān)保協(xié)會建立了一整套完善的內(nèi)控體系，內(nèi)控制度主要以會計控制和管理控制為主，確保了協(xié)會經(jīng)營活動的效率性、安全性、真實性、經(jīng)營信息和財務(wù)報告的可靠性，保護了協(xié)會投融擔(dān)保的安全和完整。兩部分制度是相互對應(yīng)、相互制約，各自由不同的管理階層和部門負責(zé)，避免了內(nèi)部人控制和流于形式。

4、為了提高擔(dān)保協(xié)會的質(zhì)量、防范和降低管理風(fēng)險，切實保障會員者的利益，擔(dān)保協(xié)會建立了一套完整的風(fēng)險控制機制以及風(fēng)險管理制度。

（1）．協(xié)會設(shè)有風(fēng)險控制審核跟蹤小組，負責(zé)從整體上控制運作中的風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險控制涵蓋協(xié)會經(jīng)營管理各個環(huán)節(jié)，建立了順序遞進、權(quán)責(zé)明確、嚴密有效的三道監(jiān)控防線。它由各職能部門制定，協(xié)會會長、秘書長審閱和批準(zhǔn)修改。

（2）．制定風(fēng)險控制管理制度。主要包括：嚴格按照法律法規(guī)和合同規(guī)定的擔(dān)保協(xié)會細則進行執(zhí)行，堅持獨立原則，分賬管理，實行制度集中，每筆業(yè)務(wù)都須有書面記錄并加蓋時間章；加強內(nèi)部信息控制，嚴防重要內(nèi)部信息泄露等。

(3).具體風(fēng)險管理控制方面，協(xié)會將根據(jù)自己所管理的規(guī)模、對擔(dān)保協(xié)會業(yè)務(wù)把握程度來決定業(yè)務(wù)數(shù)量和配比。與銀行之間施行擔(dān)保、反擔(dān)保債權(quán)互聯(lián)制，債權(quán)人提供擔(dān)保的同時又反過來要求債權(quán)人提供擔(dān)保行為，靠深入的研究，對掌握的所有信息變動預(yù)見和流動性的保持，來防范外部風(fēng)險管理。二、業(yè)務(wù)范圍規(guī)范整頓。

1、本協(xié)會的業(yè)務(wù)范圍：在國家有關(guān)政策指導(dǎo)下，開展信用互助，提高企業(yè)的信用等級，服務(wù)于發(fā)展企業(yè)；組織開展企業(yè)會員之間的互保、聯(lián)保、中介服務(wù)；通過會議、刊物、研討、咨詢、培訓(xùn)、國內(nèi)外信息交流等，促進中小企業(yè)的發(fā)展提高；協(xié)調(diào)會員與銀行及其他機構(gòu)之間的關(guān)系，探索多種途徑解決會員企業(yè)互助問題；逐步建立會員的資信檔案，面向會員提供擔(dān)保服務(wù)。

2、擔(dān)保協(xié)會切實從實際出發(fā)合法經(jīng)營擔(dān)保協(xié)會的職責(zé)和業(yè)務(wù)范圍內(nèi)工作，杜絕一切偏離主業(yè)務(wù)現(xiàn)象及非法借貸和非法融資等行為，杜絕板報資金的不合理運用，杜絕了擔(dān)保資金運用存在風(fēng)險隱患等現(xiàn)象。

三、經(jīng)營行為規(guī)范整頓

1、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)的組要業(yè)務(wù)是負責(zé)協(xié)會會員之間、銀行和企業(yè)之間信用互助的正常進行和風(fēng)險承擔(dān)，完全按照擔(dān)保協(xié)會的營業(yè)范圍規(guī)范操作。

2、擔(dān)保協(xié)會根據(jù)日常擔(dān)保業(yè)務(wù)的進行，全部按照《協(xié)會章程》、按有關(guān)規(guī)定合理的進行準(zhǔn)備金提取和風(fēng)險集中的要求進行。相關(guān)業(yè)務(wù)的進行均以合理合法的手段操作實施，堅決杜絕了實施不正當(dāng)競爭手段，由于協(xié)會是以信用互助為主要經(jīng)營手段，所以不存在暴力追債等行為。

四、高管和從業(yè)人員隊伍規(guī)范整頓

1、工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的會長、秘書長、經(jīng)理主任等學(xué)歷均為大專以上文憑，均參加過信用擔(dān)保職業(yè)道德行為的教育培訓(xùn)和信用師資質(zhì)等級的報名考試，財務(wù)人員按財務(wù)法規(guī)定及時參加財務(wù)職業(yè)道德規(guī)范的培訓(xùn)。

2、東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的全體員工均無違法違紀(jì)行為出現(xiàn)，從業(yè)人員均憑有關(guān)證書錄用上崗，所有從業(yè)人員完全具備擔(dān)保協(xié)會規(guī)定的資格條件。

以上為東營市東營區(qū)工商業(yè)資信擔(dān)保協(xié)會的自查內(nèi)容，總之，擔(dān)保協(xié)會在區(qū)經(jīng)貿(mào)局的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)下，在社會需求的有利環(huán)境中，在全體從業(yè)人員的努力下，會更加完善、更加高效、更加規(guī)范、更加順利的開展協(xié)會的各項工作。

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