保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)

當(dāng)前壽險(xiǎn)公司反洗錢(qián)現(xiàn)狀

１.對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)還不夠全面深入，工作的積極主動(dòng)性還不強(qiáng)。

反洗錢(qián)對(duì)于廣大保險(xiǎn)從業(yè)人員來(lái)說(shuō)還是一個(gè)新的概念，相當(dāng)多的人缺乏足夠認(rèn)識(shí)，對(duì)洗錢(qián)交易的一般過(guò)程研究不夠。有些機(jī)構(gòu)僅把工作重心放在基層機(jī)構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告上，收集了資料而不能發(fā)揮價(jià)值，離主動(dòng)防范和打擊洗錢(qián)犯罪的客觀要求太遠(yuǎn)。２.反洗錢(qián)運(yùn)作的協(xié)調(diào)機(jī)制還不夠完善。

目前，基層單位按照央行要求基本上都成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，分別指定了不同部門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，但是，反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍的主要工作人員基本為兼職。部分公司雖然設(shè)立了專職人員，但日常工作的組織協(xié)調(diào)在不同程度上存在粗放現(xiàn)象。有些公司仍處于松散的狀態(tài)，很難適應(yīng)發(fā)現(xiàn)、分析和上報(bào)可疑資金、大額交易運(yùn)作的需要，機(jī)構(gòu)的不完善、人員的不到位，或者到位而沒(méi)有實(shí)際履行職責(zé)就導(dǎo)致了協(xié)調(diào)難、配合難，齊抓共管更難的現(xiàn)象。

３.反洗錢(qián)工作量大，人手不足，缺乏高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段。

開(kāi)展反洗錢(qián)工作顯然要增加成本投入，卻不能帶來(lái)絲毫利潤(rùn)，甚至還可能得罪客戶、減少業(yè)務(wù)。一線柜面人員對(duì)大額業(yè)務(wù)要登記、審核、報(bào)告，增加了許多業(yè)務(wù)工序，還要增加一些客戶的身份資料證明文件、保存復(fù)印件等,稍有不慎就有可能處理不好客戶關(guān)系，引起不必要的麻煩。而在目前，許多公司都面臨人員緊張、人手不足的情況，而且一線柜面人員基本上都沒(méi)有掌握先進(jìn)高效的監(jiān)測(cè)識(shí)別手段，在實(shí)際操作中，需要處理的業(yè)務(wù)數(shù)量多、工作量大，工作效率和質(zhì)量都難以保證，真正意義的監(jiān)測(cè)、分析和識(shí)別工作開(kāi)展起來(lái)難度很大，信息收集后作用發(fā)揮也不大。

４.對(duì)于反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)滯后且不足，具體操作人員必要的反洗錢(qián)技能缺乏。

雖然有些公司開(kāi)展了一系列培訓(xùn)活動(dòng)，但缺教材、缺師資、缺案例、缺成熟規(guī)范的反洗錢(qián)技術(shù)模式，培訓(xùn)只能停留在低層次水平，翻來(lái)覆去學(xué)法規(guī)、讀概念，對(duì)如何深化反洗錢(qián)工作的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義不大。多數(shù)具體的工作人員不熟悉與其業(yè)務(wù)相關(guān)的金融法規(guī)和行業(yè)制度規(guī)范，憑感覺(jué)、憑經(jīng)驗(yàn)工作，業(yè)務(wù)處理隨意性較大，不能及時(shí)識(shí)別和防范洗錢(qián)活動(dòng)，即使遇到需要進(jìn)行相關(guān)反洗錢(qián)操作的事件也不知道從何下手，或者操作的質(zhì)量不高、或者還要摸索半天，導(dǎo)致事倍功半，又沒(méi)有質(zhì)量。

反洗錢(qián)工作機(jī)制運(yùn)行的正�；�、常規(guī)化，決非一朝一夕能夠建立起來(lái)的，一定要從基礎(chǔ)工作做起，細(xì)致入微地做好每一件事情，完成好本職的工作，將反洗錢(qián)工作時(shí)時(shí)刻刻貫穿到整個(gè)日常工作中，在崗位人員的大腦中都繃緊反洗錢(qián)這條紅線。針對(duì)目前的現(xiàn)狀，本人覺(jué)得必須首先加強(qiáng)宣傳和教育，培訓(xùn)好人才，聯(lián)系公司的工作實(shí)際情況，考慮好機(jī)構(gòu)的內(nèi)外部環(huán)境，建立好制度，明確好責(zé)任，規(guī)劃好制度的執(zhí)行環(huán)境，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)。

１.加強(qiáng)宣傳教育，重視培訓(xùn)，提高員工認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)反洗錢(qián)責(zé)任意識(shí)。

洗錢(qián)犯罪是經(jīng)濟(jì)生活的一大公害，要切實(shí)加大宣傳教育力度，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)樹(shù)立反洗錢(qián)責(zé)任感，提高員工的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)，讓反洗錢(qián)工作深入員工意識(shí)，達(dá)到切實(shí)改變員工普遍認(rèn)識(shí)的目的，從而在工作中自覺(jué)或不自覺(jué)地做好反洗錢(qián)相關(guān)工作。認(rèn)真履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，利用一切可用的手段、方法和載體，使廣大員工更多地了解、接受反洗錢(qián)知識(shí)，營(yíng)造濃厚的反洗錢(qián)氛圍。同時(shí)，要制定和實(shí)施有目的的培訓(xùn)計(jì)劃，加強(qiáng)員工隊(duì)伍和領(lǐng)導(dǎo)干部的反洗錢(qián)培訓(xùn)，盡快培養(yǎng)出一批反洗錢(qián)的專業(yè)技能人才。而就培訓(xùn)而言，不能單單就是課程教學(xué)，可以采取多種多樣的培訓(xùn)形式，例如：上級(jí)公司對(duì)下級(jí)公司進(jìn)行反洗錢(qián)巡回指導(dǎo)、反洗錢(qián)專業(yè)人員（專崗人員）舉辦小型的案例剖析、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部以會(huì)代訓(xùn)傳達(dá)反洗錢(qián)精神、跨區(qū)域反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)等多種形式，目的只有一個(gè)，就是使所有員工增強(qiáng)反洗錢(qián)意識(shí)，提高反洗錢(qián)素質(zhì)。２.針對(duì)公司實(shí)際現(xiàn)狀，制定反洗錢(qián)制度，規(guī)范反洗錢(qián)工作流程。

不同的公司、不同的金融機(jī)構(gòu)，反洗錢(qián)的責(zé)任和任務(wù)不同。各個(gè)公司和機(jī)構(gòu)要根據(jù)自身的實(shí)際情況，在保證完成反洗錢(qián)任務(wù)的前提下制定切實(shí)可行的規(guī)章制度，結(jié)合壽險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，規(guī)范反洗錢(qián)操作的業(yè)務(wù)流程，明確容易滋生洗錢(qián)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，要求操作人員統(tǒng)一操作步驟，做好、做足每一步工作。大家都知道，一個(gè)制度的制定是一回事，但落實(shí)和執(zhí)行又是另一回事，因此，公司一定要對(duì)制度的執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)督檢查，保證制度發(fā)揮作用�，F(xiàn)在很多公司內(nèi)部都有監(jiān)督部門(mén)或者監(jiān)督崗位，應(yīng)該發(fā)揮他們的作用，定期或者不定期開(kāi)展督促檢查。沒(méi)有監(jiān)督機(jī)制的公司一定要建立相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制，防范于未然。再則，在反洗錢(qián)制度的執(zhí)行過(guò)程中，要注意協(xié)調(diào)好部門(mén)之間的關(guān)系，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，明確目標(biāo)，防止制度在執(zhí)行過(guò)程中跑偏、失控。

３.加強(qiáng)信息化建設(shè)，提高工作效率和工作水平。

當(dāng)前的時(shí)代是信息化、科技化高速發(fā)展的時(shí)代，洗錢(qián)的技術(shù)手段也越來(lái)越隱蔽，而表現(xiàn)在壽險(xiǎn)業(yè)直接導(dǎo)致的結(jié)果就是反洗錢(qián)工作量的增大，需要分析的數(shù)據(jù)量異常龐大，因此，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的科技含量，提高監(jiān)測(cè)水平和技能是一個(gè)迫在眉睫、亟待解決的問(wèn)題。

加強(qiáng)信息化建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要多個(gè)機(jī)構(gòu)、多個(gè)部門(mén)共同努力，就一個(gè)公司而言，需要公司上下共同研究，協(xié)調(diào)運(yùn)作。充分利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)資源，發(fā)揮網(wǎng)間互聯(lián)的優(yōu)勢(shì)，共同監(jiān)測(cè)。要加強(qiáng)信息高速交流，就必須完善反洗錢(qián)軟硬件環(huán)境，推行完整、規(guī)范和真實(shí)的電子化數(shù)據(jù)采集方式，完善數(shù)據(jù)篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準(zhǔn)確性和分析報(bào)告的質(zhì)量。同時(shí)，要主動(dòng)與銀行等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門(mén)和執(zhí)法部門(mén)聯(lián)網(wǎng)，擴(kuò)大大額和可疑交易監(jiān)測(cè)范圍，提高數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析的效率。對(duì)于可以共享的信息，要及早發(fā)布，在整個(gè)反洗錢(qián)領(lǐng)域形成一張數(shù)據(jù)嚴(yán)密、高效的工作網(wǎng)。４.齊抓共管，領(lǐng)導(dǎo)重視，形成反洗錢(qián)合力。

俗話說(shuō)，領(lǐng)導(dǎo)重視，事半功倍，壽險(xiǎn)公司一定要注重加強(qiáng)反洗錢(qián)基礎(chǔ)工作建設(shè)。積極建立和完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，逐步規(guī)范反洗錢(qián)工作檢查、行政調(diào)查和可疑交易信息報(bào)告等工作的程序和手續(xù)，建立健全可疑交易臺(tái)賬，逐步完善反洗錢(qián)相關(guān)信息數(shù)據(jù)、報(bào)表資料的收集、整理、分析、報(bào)告和移送制度。加強(qiáng)反洗錢(qián)檔案資料管理，嚴(yán)格控制反洗錢(qián)保密信息的知曉范圍和傳輸渠道，嚴(yán)防泄密風(fēng)險(xiǎn)。洗錢(qián)是高技術(shù)犯罪，反洗錢(qián)包括預(yù)防、控制、偵查、打擊等多個(gè)方面。就壽險(xiǎn)公司而言，沒(méi)有銀行的配合，沒(méi)有監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)，反洗錢(qián)就成為一句空話。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)社會(huì)系統(tǒng)工程，必須實(shí)行綜合治理，在整個(gè)反洗錢(qián)事業(yè)中，壽險(xiǎn)公司要擔(dān)當(dāng)好自己的角色，積極行動(dòng)，加大反洗錢(qián)工作力度，提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量。積極探索和改進(jìn)反洗錢(qián)工作的方式和方法，規(guī)范工作程序，準(zhǔn)確了解和把握反洗錢(qián)工作狀況。不斷拓展和延伸反洗錢(qián)工作的廣度和深度，在公司內(nèi)外形成反洗錢(qián)合力，及時(shí)查處和糾正違規(guī)行為，杜絕通過(guò)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的洗錢(qián)行為。

對(duì)客戶身份識(shí)別制度的控制

客戶身份識(shí)別，也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”,是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶，采取相應(yīng)措施，確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解和關(guān)注客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源、資金用途、實(shí)際受益人等。

保險(xiǎn)公司核保部作為客戶審核的重要關(guān)口之一，在各類(lèi)新單核保過(guò)程中嚴(yán)格按照反洗錢(qián)主管部門(mén)的要求，對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的客戶作出身份識(shí)別制度的控制。根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局發(fā)布的函件，對(duì)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的“保險(xiǎn)費(fèi)”定義“保險(xiǎn)費(fèi)金額依照客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保費(fèi)來(lái)計(jì)算，既包括客戶已繳納的保費(fèi)，又包括客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi)”。公司在審核投�？蛻羯矸輹r(shí)應(yīng)滿足如下要求:

1.對(duì)需要提供客戶身份證復(fù)印件的標(biāo)準(zhǔn)明確分類(lèi):

①若為自動(dòng)轉(zhuǎn)賬方式支付保險(xiǎn)費(fèi)，則單個(gè)被保險(xiǎn)人單張保險(xiǎn)單保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)之和大于等于人民幣20萬(wàn)元,需要提供客戶身份證復(fù)印件；

②若為現(xiàn)金方式支付保險(xiǎn)費(fèi)，則單個(gè)被保險(xiǎn)人單張保險(xiǎn)單保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)之和大于等于人民幣2萬(wàn)元,需要提供客戶身份證復(fù)印件；

A.首期以現(xiàn)金方式支付保險(xiǎn)費(fèi)，且沒(méi)有遞交續(xù)期保費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明，則單個(gè)被保險(xiǎn)人單張保險(xiǎn)單保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)之和大于等于人民幣2萬(wàn)元,需要提供客戶身份證復(fù)印件；B.首期以現(xiàn)金方式支付保險(xiǎn)費(fèi)，但同時(shí)遞交續(xù)期保費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明，則按照自動(dòng)轉(zhuǎn)賬支付保險(xiǎn)費(fèi)處理，單個(gè)被保險(xiǎn)人單張保險(xiǎn)單保險(xiǎn)費(fèi)累計(jì)之和大于等于人民幣20萬(wàn)元,需要提供客戶身份證復(fù)印件；

③若選擇終身交費(fèi)產(chǎn)品，在投保時(shí)均要提供客戶身份證明復(fù)印件。

2.對(duì)客戶身份證復(fù)印件范圍作出了明確規(guī)定，包括：投保人身份證復(fù)印件、被保險(xiǎn)人身份證復(fù)印件、法定繼承人(父母、子女、配偶)外的指定受益人的身份證復(fù)印件（當(dāng)未成年人沒(méi)有相關(guān)的身份證明文件時(shí)，必須提供其父母的身份證明文件作為相關(guān)證明）。

3.妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確�？蛻羯矸葙Y料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，為客戶保密。

配合反洗錢(qián)對(duì)各類(lèi)表單進(jìn)行及時(shí)的更新

保險(xiǎn)公司首先從保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員展業(yè)的材料入手，各營(yíng)運(yùn)部門(mén)不斷完善和更新各類(lèi)表單以配合反洗錢(qián)的監(jiān)控工作。包括各類(lèi)投保單、保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員報(bào)告書(shū)、各類(lèi)問(wèn)卷等。通過(guò)第一線的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員獲取客戶投保目的、投保動(dòng)機(jī)和保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)源等相關(guān)信息。加強(qiáng)財(cái)務(wù)核保配合反洗錢(qián)監(jiān)控

財(cái)務(wù)核保是人身保險(xiǎn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)篩選的重要措施之一，為了配合反洗錢(qián)監(jiān)控，財(cái)務(wù)核保從過(guò)去單純的保額財(cái)務(wù)核保，發(fā)展到了保額、保險(xiǎn)費(fèi)支付能力和保險(xiǎn)費(fèi)來(lái)源三者財(cái)務(wù)核保的統(tǒng)一，并將有關(guān)做法大力向保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行宣導(dǎo)和教育。改變了以往壽險(xiǎn)公司承保過(guò)程中，僅針對(duì)客戶身體健康狀況進(jìn)行審核的觀念。

按要求提供反洗錢(qián)大額交易與可疑交易報(bào)告

各營(yíng)運(yùn)部門(mén)作為反洗錢(qián)一線部門(mén)發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，及時(shí)向反洗錢(qián)主管部門(mén)提交可疑交易，經(jīng)過(guò)更為深入地調(diào)查分析后，認(rèn)為確實(shí)可疑的案件報(bào)送人民銀行數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)中心。有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的案件，同時(shí)作為重大可疑報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)，配合人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的客戶身份識(shí)別

按照客戶的特點(diǎn)，保險(xiǎn)公司承保過(guò)程中考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取加強(qiáng)的客戶身份識(shí)別措施，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和監(jiān)控。反洗錢(qián)培訓(xùn)和教育

保險(xiǎn)公司根據(jù)反洗錢(qián)工作的要求，應(yīng)逐步建立與健全反洗錢(qián)培訓(xùn)工作制度，制定和落實(shí)反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，使員工了解和熟悉反洗錢(qián)法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰相關(guān)責(zé)任，全面提高員工反洗錢(qián)工作意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。公司的內(nèi)外勤工作人員均參加反洗錢(qián)培訓(xùn)。

保險(xiǎn)公司可通過(guò)上述各個(gè)層次、各個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)反洗錢(qián)的防范、控制與教育，達(dá)成預(yù)期的防范目標(biāo)，做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)符合反洗錢(qián)法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)定義的大額及可疑交易及時(shí)上報(bào)處理，履行反洗錢(qián)的義務(wù)。

我國(guó)的反洗錢(qián)工作處于逐步完善過(guò)程中，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和全球經(jīng)濟(jì)一體化的不斷推進(jìn)，仍然會(huì)不斷涌現(xiàn)各種不同類(lèi)型的洗錢(qián)手段，反洗錢(qián)的制度與體系和控制手段也必然隨之不斷更新與完善。

保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)則更加期待能擁有一套完整的控制系統(tǒng)，得到監(jiān)管機(jī)關(guān)的更多支持，并將監(jiān)控系統(tǒng)納入綜合治理洗錢(qián)的法律網(wǎng)絡(luò)，形成防范和打擊洗錢(qián)犯罪的安全網(wǎng)，預(yù)防各類(lèi)洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序和遏制洗錢(qián)犯罪。

擴(kuò)展閱讀：保險(xiǎn)公司反洗錢(qián)宣傳總結(jié)

開(kāi)展以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”

為主題宣傳活動(dòng)的總結(jié)

按上級(jí)公司轉(zhuǎn)發(fā)總公司《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》的通知要求，我公司積極主動(dòng)地開(kāi)展以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題宣傳活動(dòng)。

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。

一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重內(nèi)勤管理人員的學(xué)習(xí)，于201*年11月8日召開(kāi)了由公司領(lǐng)導(dǎo)及內(nèi)勤管理人員參加的反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了上級(jí)公司下發(fā)的反洗錢(qián)培訓(xùn)課件，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

二是有組織地開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，201*年11月16日，以上級(jí)公司提供的培訓(xùn)幻燈片為主對(duì)城區(qū)營(yíng)銷(xiāo)伙伴、中介客戶經(jīng)理為主開(kāi)展培訓(xùn)，區(qū)鄉(xiāng)各服務(wù)所伙伴由負(fù)責(zé)分管各服務(wù)所的相關(guān)人員在下到區(qū)鄉(xiāng)協(xié)助工作時(shí)，一并傳達(dá)培訓(xùn)。其次，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。通過(guò)培訓(xùn)宣傳，使大家認(rèn)識(shí)到了什么是反洗錢(qián)；開(kāi)展反洗錢(qián)工作的重要性和必要性；反洗錢(qián)法律法規(guī)和規(guī)章制度；公司在反洗錢(qián)工作中的主要義務(wù)；反洗錢(qián)法律責(zé)任等。其中對(duì)公司反洗錢(qián)工作的主要義務(wù)，分別從承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)對(duì)相關(guān)崗位人員提出了要求，結(jié)合地區(qū)的實(shí)際情況，對(duì)可疑交易報(bào)告管理辦法進(jìn)行學(xué)習(xí)，要求外勤人員在發(fā)現(xiàn)此類(lèi)情況時(shí)及時(shí)報(bào)告。

三是積極營(yíng)造反洗錢(qián)宣傳工作氛圍。201*年12月1日，在收到上級(jí)公司下發(fā)的宣傳海報(bào)后，第一時(shí)間在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的醒目位置，張貼主題為“認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》”等海報(bào)；在柜面擺放《反洗錢(qián)知識(shí)26問(wèn)》宣傳折頁(yè)，向客戶宣傳、講解，取得了良好的效果。

通過(guò)這次主題宣傳活動(dòng)，促進(jìn)了公司員工對(duì)反洗錢(qián)義務(wù)工作的認(rèn)識(shí)；同時(shí)也提高了公司在廣大客戶群體心目中的社會(huì)地位；更重的是讓提高了參與者的法律意識(shí)，達(dá)到了宣傳的效果。為公司進(jìn)一步開(kāi)展反洗錢(qián)工作奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

XXX縣支公司201*年12月9日

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