單用途預付卡工作總結

桐柏縣商務局開展單用途預付卡專項檢查

工作總結

為進一步規(guī)范商業(yè)預付卡管理、嚴肅財經紀律、防范金融

風險、促進反腐倡廉，切實保護消費者合法權益，根據《河南省商務廳關于轉發(fā)商務部辦公廳關于開展單用途預付卡專項檢查工作的通知的通知》（豫商秩【201*】34號）文件精神，桐柏縣商務局于9月份在全縣組織開展了單用途預付卡專項檢查工作，現(xiàn)將桐柏縣商務局開展單用途預付卡專項檢查工作總結如下：

一、工作開展情況：

1、加強組織領導，建立工作機制

我縣商務局高度重視此次單用途預付卡專項檢查工作，成立了由分管副局長任組長，相關科室人員組成的專項檢查工作小組，并結合我縣實際情況制定了檢查方案，明確責任部門和責任人。由副局長親自帶隊進行檢查，并視情況會同我縣人民銀行、工商、稅務、紀檢監(jiān)察部門開展檢查工作。按照齊抓共管、各負其責的原則，加強組織協(xié)調，建立健全各項工作制度；切實落實好檢查工作。

2、突出檢查重點，強化監(jiān)督檢查

我縣商務局本著“規(guī)范為主、兼顧發(fā)展、屬地管理、分類監(jiān)管”的原則，加強預付卡管理工作，嚴格落實以下制度：一是建立商業(yè)預付卡購卡實名登記制度。對于購買記名商業(yè)預付卡和一次性購買1萬元（含）以上不記名商業(yè)預付卡的單位或個人，由發(fā)卡人進行實名登記。二是實施商業(yè)預付卡非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達5000元（含）以上或個人一次性購卡金額達5萬元（含）以上的，通過銀行轉賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。三是實行商業(yè)預付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預付卡面值不超過1000元，記名商業(yè)預付卡面值不超過5000元。除以上三項制度外，還要督促商業(yè)企業(yè)盡快制定預付卡相關發(fā)行操作辦法，制定相應的監(jiān)督管理辦法。

此次檢查從9月下旬開始，采取現(xiàn)場檢查、暗訪、抽查、召開座談會等多種方式，同時公布商務12312舉報投訴中心熱線受理群眾的舉報投訴。檢查了本縣內單用途預付卡發(fā)卡規(guī)模大、用卡占比高、消費者數(shù)量多的重點發(fā)卡企業(yè)為主，查閱發(fā)卡企業(yè)工商登記、發(fā)卡制度、發(fā)卡記錄等相關材料，詢問發(fā)卡企業(yè)負責人和具體經辦人員等，對重點發(fā)卡企業(yè)在發(fā)行、受理、服務、系統(tǒng)保障、資金管理、有效期設置等方面情況進行全面了解，切實掌握第一手材料。通過此次檢查，督促重點發(fā)卡企業(yè)盡快制定落實三項制度。要求各發(fā)卡企業(yè)按照市商務局下發(fā)的《單用途預付卡自查登記表》，對購卡單位或個人實行實名登記制度。對于不符合相關制度要求的發(fā)卡行為，發(fā)卡企業(yè)應立即整改，制定落實三項制度，建立企業(yè)的業(yè)務報告、定期檢查等制度。對未落實相關制度的發(fā)卡企業(yè)，我局將主動約談企業(yè)負責人，督促盡快完善制度，并按照相關要求開展業(yè)務，對不配合檢查工作或拒不執(zhí)行相關制度的違規(guī)發(fā)卡企業(yè)，應向工商行政管理部門通報，并列入“黑名單”；對涉嫌違法犯罪的發(fā)卡企業(yè)，應及時移交當?shù)毓�安機關處理。3、廣泛開展宣傳，引導行業(yè)自律

我縣商務局積極宣傳，向單用途預付卡發(fā)卡企業(yè)充分宣講政策，介紹相關情況，以此消除發(fā)卡企業(yè)的顧慮，督促企業(yè)開展自查自糾，盡量減少專項檢查對企業(yè)發(fā)卡業(yè)務帶來的不利影響。利用媒體對此次檢查的背景、目的及內容進行全面宣傳，進一步引導發(fā)卡企業(yè)加強行業(yè)自律。二、存在的問題

在執(zhí)行購卡實名制方面，多數(shù)企業(yè)未按規(guī)定登記和留存單位購卡信息；在執(zhí)行限額發(fā)行制度方面，系統(tǒng)設置雖然按規(guī)定進行了金額限制，但人工售卡登記薄中尚存在超面額發(fā)行記錄；在執(zhí)行有效期制度方面，對記名預付卡和不記名預付卡未做區(qū)分，對于不符合規(guī)定的存量卡片未在系統(tǒng)內按新的有效期進行設置，或者雖然在系統(tǒng)中進行了設置但未通過合理方式告知持卡人；在發(fā)票管理方面，雖然按照稅務機關的相關規(guī)定安裝使用了稅控收款機，并按相關規(guī)定開具發(fā)票，但部分發(fā)票的項目明細與其實際經營活動不符。

通過開展專項檢查，進一步了解和掌握我縣商業(yè)企業(yè)和生活服務企業(yè)發(fā)行單用途商業(yè)預付卡的基本情況，找出監(jiān)管漏洞，健全監(jiān)管機制，規(guī)范企業(yè)行為。

桐柏縣商務局二0一一年十月八日

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