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銀行高管合規(guī)建設(shè)提升年學(xué)習(xí)心得

網(wǎng)站:公文素材庫 | 時間:2019-05-29 12:09:00 | 移動端:銀行高管合規(guī)建設(shè)提升年學(xué)習(xí)心得

銀行高管合規(guī)建設(shè)提升年學(xué)習(xí)心得

這次由xx銀監(jiān)局召集我們大家就“合規(guī)文化建設(shè)--合規(guī)從我做起”主題進行研討,具有十分重要的意義,能參加這個研討會我深感榮幸。首先感謝xx銀監(jiān)局給我們提供了這次研討的機會!今天借這個機會,談幾點體會與大家交流。

一、合規(guī)文化建設(shè)是企業(yè)文化建設(shè)的核心構(gòu)成要素,當(dāng)前研討深入開展合規(guī)文化建設(shè)的意義重大

當(dāng)今,加快經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型給銀行業(yè)帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn),在經(jīng)濟全球化、跨行業(yè)風(fēng)險傳染概率提高的背景下,中國銀行業(yè)不僅要抓住機遇積極融入經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的浪潮,還要在健全公司治理、完善經(jīng)營管理體制等方面取得顯著進展。但是,201*年年底發(fā)生齊魯銀行特大偽造金融票證詐騙案和201*年2月江西鄱陽縣農(nóng)信社巨額財政資金侵占案,不僅嚴(yán)重影響了銀行信譽,而且也引起了一系列連鎖反應(yīng),導(dǎo)致銀行的社會公信力受到嚴(yán)重危害。

兩次合規(guī)失效的案例說明,合規(guī)風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一,國內(nèi)銀行機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。對國內(nèi)銀行業(yè),特別是研討如何深入開展合規(guī)建設(shè)、構(gòu)建合規(guī)文化建設(shè)長效機制等方面意義重大。

我認為銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè),合規(guī)經(jīng)營始終是銀行生存和發(fā)展的根基,是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營的關(guān)鍵所在,無論在任何時候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置,只有不斷深入普及合規(guī)知識、推進合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)文化,才能使銀行風(fēng)險始終處于可承受和控制的范圍之內(nèi)。

對于合規(guī)文化,目前尚無統(tǒng)一的定義。但是結(jié)合巴塞爾銀行監(jiān)管委員會《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中“合規(guī)”的定義,我將合規(guī)文化理解為:銀行機構(gòu)為避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失,自上而下地建立起一種普遍意識、道德標(biāo)準(zhǔn)和價值取向,以從精神方面確保其各項經(jīng)營管理活動始終符合法律法規(guī)、自律組織約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。合規(guī)文化的內(nèi)涵包括誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守,“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從高層做起”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管有效互動”等理念和行為準(zhǔn)則,以及銀行對社會負責(zé)、銀行對員工負責(zé)、員工對銀行負責(zé)、員工對其他員工負責(zé)等價值觀念取向。

我認為合規(guī)文化應(yīng)成為銀行企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素,合規(guī)風(fēng)險管理機制在合規(guī)文化的配合下方能有效發(fā)揮作用。只有理解了合規(guī)文化的概念,并深入開展合規(guī)文化建設(shè)才能確保銀行業(yè)穩(wěn)健運行,才能有利于銀行業(yè)提高制度執(zhí)行力和實現(xiàn)外部監(jiān)管的有效互動、才能落實科學(xué)發(fā)展觀和履行社會責(zé)任。

二、合規(guī)從高層做起對全行合規(guī)文化的形成具有舉足輕重的作用

所謂“其身正,不令而行,其身不正,雖令不從!便y行高層的偏好及做法決定了合規(guī)文化的特點,高層的行為將成為無聲的榜樣,對員工的行為模式起到潛移默化的重要影響。銀行董事會、監(jiān)事會和高級管理人員只有嚴(yán)格執(zhí)行制度,明確并倡導(dǎo)合規(guī)價值觀,將積極主動踐行合規(guī)作為其義不容辭的責(zé)任,帶動和影響員工自覺遵守各項制度,并通過不斷完善公司治理,強化合規(guī)風(fēng)險管理,才能對全行合規(guī)文化的形成起到舉足輕重的作用。第一,從企業(yè)文化經(jīng)營角度看,我認為銀行高級管理層的使命就是創(chuàng)造合規(guī)文化。管理層制定銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、競爭目標(biāo)、管理手段等重大事項,實際上為整個銀行合規(guī)文化的塑造定下了基調(diào)。因此,在合規(guī)價值觀的傳播與溝通中,合規(guī)應(yīng)當(dāng)從高層做起,并設(shè)定鼓勵合規(guī)的基調(diào),倡導(dǎo)并在全行推行誠信和正直的道德行為準(zhǔn)則和價值觀念,努力培育全體員工的合規(guī)意識。只有自上而下地強調(diào)“合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念,并有銀行高層做出表率時,合規(guī)才最為有效。

第二,合規(guī)風(fēng)險管理是否有效,很大程度上是執(zhí)行力的問題。要使合規(guī)的理念盡快深入人心,真正提高合規(guī)在全行的執(zhí)行力,這要求銀行高層必須帶頭倡導(dǎo)合規(guī)文化,在日常業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中參與合規(guī)管理,加強對合規(guī)風(fēng)險管理整體狀況的監(jiān)督、檢查和指導(dǎo),并且身體力行地遵守規(guī)章制度,從而維護合規(guī)價值觀的權(quán)威。無數(shù)的教訓(xùn)表明,商業(yè)銀行違法違規(guī),多是由于管理層的戰(zhàn)略失當(dāng)、決策有誤或內(nèi)控不力,甚至直接發(fā)端于管理層面和管理人員。只有高層率先垂范,帶頭合規(guī),成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者和推動者,合規(guī)風(fēng)險管理的有效性才能真正得到提高,才能推動全行從理念上、經(jīng)營上、管理上去思考、去努力、去實踐規(guī)范經(jīng)營管理,倡導(dǎo)嚴(yán)格按規(guī)程辦事。

xx農(nóng)商行高層高度重視合規(guī)文化建設(shè),我行成立之初,專門設(shè)置了獨立的合規(guī)管理部,開展全面合規(guī)風(fēng)險管理。在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化時,采取的是由董事長和行長作為倡議人,帶領(lǐng)全行員工共同簽訂了《合規(guī)倡議書》,明確了合規(guī)是全體員工最基本的職業(yè)要求、崗位要求和道德要求,合規(guī)文化建設(shè)也是我行員工之本、和諧之基、穩(wěn)定之策、成長之核。在全員簽訂《合規(guī)倡議書》書的基礎(chǔ)上,我行還組織力量編寫了《合規(guī)讀本》,人手一冊,明確了什么是合規(guī)、為什么要合規(guī)、合規(guī)責(zé)任人以及如何合規(guī),以此提高合規(guī)在全行的執(zhí)行力。

擴展閱讀:銀行合規(guī)建設(shè)教育提升年學(xué)習(xí)心得體會

“合規(guī)建設(shè)提升年”學(xué)習(xí)心得體會

為打造農(nóng)業(yè)銀行成為優(yōu)秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規(guī)建設(shè)提升年”活動,堅持以合規(guī)管理促經(jīng)營、以改革創(chuàng)新促發(fā)展,圍繞影響全行管理過程中得質(zhì)量、水平、效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域,長短結(jié)合,標(biāo)本兼治,持續(xù)優(yōu)化制度流程,創(chuàng)新管理工具,完善管理機制,強化信息支撐,提高全行員工素質(zhì),提升管理科學(xué)化、精細化和信息化水平,進一步增強農(nóng)業(yè)銀行市場競爭力、風(fēng)險控制力和價值創(chuàng)造力,為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的保障。

合規(guī)建設(shè),是落實“基礎(chǔ)管理提升年”活動,不斷增強合規(guī)管理基礎(chǔ)的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論,就是針對合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,讓新型的合規(guī)文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論,將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程,努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī),才能有限防控風(fēng)險,降低案件發(fā)生;只有深入開展合規(guī)大討論,引導(dǎo)我們樹立全新的合規(guī)文化理念,才能深入推進合規(guī)文化建設(shè),進而將“基礎(chǔ)管理提升年”活到落到實處,從肯本上增強合規(guī)管理基礎(chǔ),確保農(nóng)行穩(wěn)健經(jīng)營、長治久安和科學(xué)發(fā)展。

一、加強合規(guī)建設(shè)教育,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育強化學(xué)習(xí)提高樹立農(nóng)業(yè)銀行良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作,杜絕違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面,要統(tǒng)一各級領(lǐng)導(dǎo)對加強合規(guī)文化教育的熟悉,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟社會,各種新事物不斷涌現(xiàn),新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習(xí),全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識,不斷更新知識結(jié)構(gòu),努力提高綜合素質(zhì),更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責(zé),要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí),不斷提高自身的綜合素質(zhì),增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識,把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道,推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風(fēng),形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務(wù)實效的經(jīng)營作風(fēng),營造良好的經(jīng)營環(huán)境,提升治理水平,嚴(yán)明紀(jì)律,嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實,嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和治理風(fēng)險,維護和提升農(nóng)行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉,員工是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要集中精力做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和培訓(xùn),力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性,使農(nóng)行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,增強內(nèi)控治理意識,狠抓基礎(chǔ)治理,促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)建設(shè)教育,是建立農(nóng)業(yè)銀行長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo),在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看,他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識等內(nèi)容,形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應(yīng)如何改進;在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育,以此建立我行的合規(guī)文化,進而提高農(nóng)行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來,加強對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則,影響公平競爭的不正當(dāng)行為,依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際,認真開展規(guī)范化服務(wù),按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款,對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢,認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益,打開思路,不斷創(chuàng)新服務(wù)方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)建設(shè)教育,是提高農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的,是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力,降低文化經(jīng)濟資本占用,實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來約束自己的操作,用制度規(guī)范日常自己的行為。結(jié)合工作實際,熟悉掌握一系列規(guī)章制度,堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規(guī)行為的發(fā)生,確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

“加強合規(guī)建設(shè)”的學(xué)習(xí),是我更加認識到“建設(shè)島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義,深入開展“合規(guī)文化建設(shè)大討論”,引導(dǎo)我樹立全新的合規(guī)文化理念,為促進農(nóng)業(yè)銀行發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻。

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