第二輪依法合規(guī)培訓心得體會(工作、學習)

依法合規(guī)是公司實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的前提

第二輪管理者依法合規(guī)經(jīng)營輪訓體會為持續(xù)強化全省系統(tǒng)各級管理者依法合規(guī)經(jīng)營意識，近期省公司組織了第二輪管理者依法合規(guī)經(jīng)營管理輪訓。培訓內(nèi)容涵蓋了法律法規(guī)、檢查審計、財務風險管控等方方面面，方總也親自就加強公司內(nèi)控做了專題授課。培訓活動內(nèi)容很充實，意義重大。我全程參加了培訓，收獲很多，感觸也很多。結合工作實際，主要有以下幾方面認識：

一、推進依法合規(guī)經(jīng)營的意義

（一）推進依法合規(guī)經(jīng)營的重要性。全力推進依法合規(guī)經(jīng)營管理對公司員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、業(yè)務拓展能力有著直接的聯(lián)系�？v觀近期系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的各類案件,都有一個共同的特點,那就是在工作中沒有照章辦事,操作中違規(guī)違章,缺乏法律法規(guī)知識,缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。對人保財險來說推進依法合規(guī)經(jīng)營，一是可以提升公司的管理水平，有助于創(chuàng)建起“依法合規(guī)、善于經(jīng)營、能打硬仗”的人才隊伍，為實現(xiàn)高質(zhì)量、有效益、可持續(xù)的發(fā)展創(chuàng)造條件；二是可以引領形成健康有序的行業(yè)風氣，一方面有利于促進全行業(yè)科學發(fā)展，另一方面能夠為公司良好的發(fā)展環(huán)境。

（二）推進依法合規(guī)經(jīng)營的必要性�？梢哉f當前整個保險行業(yè)已經(jīng)在一定程度上陷入了違法違規(guī)現(xiàn)象難禁難止的困境。倘若不及時改變這種現(xiàn)狀，對整個保險行業(yè)，特別是對于人保財險這樣的大公司，后果將是災難性的。規(guī)模小、名氣小的企業(yè)做一些違規(guī)違紀的事情，短期來看可能收益要大于損失，因為他們的行為一不會引起監(jiān)管機構的注意，二不會在大范圍內(nèi)造成公司品牌的負面影響。我們就不同了，哪怕是一些小的錯誤，是人保財險犯的，就要變成大錯誤，就會導致大損失，這根規(guī)模、跟名氣是有關系的。孔子說過“丘有幸，茍有過，人必知之�！边@句話包含了三層意思：第一層，我是圣人，在普通百姓眼里我很少犯錯；第二層，我會盡最大努力不犯錯，因為我只要一犯錯，哪怕是小錯，人人都會知道；第三層，即使犯錯，也要勇于承擔、積極改正，不斷完善自己，這才是我孔丘做圣人“幸運”的方面。人保財險當前需要的就是這種“圣人心態(tài)”，一方面畏于壓力不敢犯錯，另一方面知錯立即能改，因此推行依法合規(guī)，摒棄那些錯誤的觀念、錯誤的做法，以實現(xiàn)規(guī)范的經(jīng)營管理，勢在必行。

二、工作打算

自依法合規(guī)經(jīng)營輪訓活動開展以來，威海市分公司在強化內(nèi)控管理、深化法律法規(guī)做實、嚴格責任追究制度等方面都有了一定改善，在此基礎上業(yè)務發(fā)展水平和盈利水平也有了顯著提升。但這僅僅是一個開始，威海公司依法合規(guī)還有很長的路要走，作為一把手，我認為在以下三個方面仍需加強

（一）領導重視、統(tǒng)一思想。市公司黨委、總經(jīng)理室要站在戰(zhàn)略高度，對依法合規(guī)情況深入進行調(diào)研、對依法合規(guī)工作全面部署，強化組織領導作用。要使全市系統(tǒng)廣大干部員工，特別是身處管理崗位、關鍵崗位的員工對全面推進依法合規(guī)在提高公司發(fā)展質(zhì)量過程中的關鍵作用形成統(tǒng)一認識，看通過依法合規(guī)的全面推進，能否使員工真正學有所獲、思有所得，是否使威海公司走上高質(zhì)量高效益可持續(xù)的發(fā)展道路。

（二）強化培訓、提高認識。過去威海公司的很多錯誤很大程度上是因為缺乏法律法規(guī)知識,缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。下一步我們要加強廣大員工對依法合規(guī)法律條文的學習培訓，要以典型案例為教材，深化廣大員工尤其是黨員干部對違法違規(guī)行為嚴重后果的認識；要通過一系列依法合規(guī)培訓，用正確的理論知識武裝廣大干部員工頭腦，使大家清醒的認識到：推進依法合規(guī)不是在搞形式、走過場，違法違規(guī)行為害己害司，只有依法合規(guī)才是實現(xiàn)個人職業(yè)生涯和公司經(jīng)營穩(wěn)健發(fā)展的必要前提。

（三）嚴格監(jiān)督、嚴肅追責。一是要分清是非，切實發(fā)揮好紀律監(jiān)察部門監(jiān)督檢查職能，摒棄過去老好人觀念，堅決抵制和嚴厲查處一切違規(guī)違紀行為；二是要發(fā)揮好群眾和信息宣傳監(jiān)督作用，建立和完善信訪和舉報機制，形成良好的輿論氛圍，強化對違規(guī)違紀行為的震懾作用。

三、意見建議

對整個金融行業(yè)來說，“依法合規(guī)”已經(jīng)成為一個常抓常新的話題。與銀行業(yè)相比，對于行業(yè)規(guī)范水平較低的保險業(yè)來說，“依法合規(guī)”的重要性和必要性有過之無不及。具體到我們?nèi)吮Ｘ旊U公司，作為行業(yè)領頭羊，獨善其身也好，引領全行業(yè)也好，都不能放棄“依法合規(guī)”，要把“依法合規(guī)”做成實現(xiàn)公司快速發(fā)展的制度武器。

擴展閱讀：依法合規(guī)心得

今年以來，按照銀監(jiān)會和總省行的統(tǒng)一部署，我行先后開展了案件專項治理，內(nèi)控評價上等級，內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況專項檢查等一系列提高內(nèi)控管理水平、夯實安全經(jīng)營基礎、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平，根據(jù)省行統(tǒng)一安排，我行于6月6日開展了內(nèi)容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念大討論活動，我作為主管內(nèi)部的副行長和我行的內(nèi)控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層干部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規(guī)章制度、依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的重要性。通過與員工共同學習銀監(jiān)會和總行今年以來下發(fā)的案件通報，算細賬，從發(fā)案部門、發(fā)案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。正是由于日常工作中，個別員工執(zhí)行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經(jīng)驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產(chǎn)遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內(nèi)控制度，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不茍，做到“勿以惡小而為之，勿以善小而不為�！�

通過查差距，提建議，對我行依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如“執(zhí)行內(nèi)控制度百日查整改”、“查違法違紀、創(chuàng)無案件年”、“掃雷工程”、“內(nèi)控制度執(zhí)行情況評價”等，全行的內(nèi)控案防水平和依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執(zhí)章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現(xiàn)象還不同程度的存在，違規(guī)操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營中防范的重點。今年，各項檢查及內(nèi)控制度評價中仍發(fā)現(xiàn)問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分管理人員管理意識不強、不敢于大膽管理或業(yè)務能力差、管理水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查處問題不徹底，整改不到位；部分一線員工對依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防范和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識，認真落實各個崗位上規(guī)章制度，重點放在一線。

一是加強思想教育，進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，采取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經(jīng)營管理理念，樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，著力提高風險防范能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規(guī)經(jīng)營取得了初步成果，經(jīng)營效率大幅提升，未發(fā)生事故與案件，但與現(xiàn)代化金融企業(yè)的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經(jīng)濟社會轉型期，我行所面臨的社會經(jīng)濟環(huán)境更為復雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。實現(xiàn)我行長治久安、安全穩(wěn)健經(jīng)營，加大各類檢查監(jiān)督力度是必要的，但從員工思想上解決防范風險才是問題的關鍵，目前在全行開展“進一步樹立依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營理念”大討論，就是要使全行員工認清內(nèi)控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規(guī)經(jīng)營的決心和信心，努力營造規(guī)范的經(jīng)營秩序，確保我行在安全穩(wěn)健的前提下謀求各項業(yè)務更好更快的發(fā)展。二是在業(yè)務發(fā)展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發(fā)生，確保各項工作安全穩(wěn)健運行。按照省行袁長清行長“先比內(nèi)控，再比速度；先比管理，再比目標；先比效率，再比地位；先比價值量，再比排名�！钡囊�求，把內(nèi)控案防工作嵌入各項業(yè)務活動之中。每一位員工認真執(zhí)行各項內(nèi)控制度，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經(jīng)營風險和經(jīng)濟案件。每一位管理人員，認清內(nèi)控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內(nèi)控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的管理具有較強的針對性，提高經(jīng)營管理水平和能力，打牢內(nèi)控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防范控制能力。一是繼續(xù)抓好對袁行長“三封信”的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真?zhèn)湔n，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內(nèi)控案防各項規(guī)章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經(jīng)常性討論，認真剖析根源，做到警鐘長鳴，常抓不懈。三是開展形式多樣的規(guī)章制度學習活動。舉辦內(nèi)控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內(nèi)控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內(nèi)控制度，特別是本專業(yè)、本崗位的制度規(guī)定和操作規(guī)程，通過經(jīng)常性的學習，加深每一位員工對規(guī)章制度的理解，提高執(zhí)章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經(jīng)理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改后新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。五是突出重點。抓重點環(huán)節(jié)，即往來帳目、現(xiàn)金箱的管理、票據(jù)業(yè)務的辦理、重要憑證的使用與管理、貸款審批、現(xiàn)金調(diào)撥及權限卡的使用與保管；抓重點部位和重點人員，即印、押、章、證的使用和對營業(yè)機構負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督。抓重點區(qū)域，即易發(fā)生操作風險與經(jīng)濟案件的營業(yè)部與保衛(wèi)部門；抓重點時段，即節(jié)假日、周末，連續(xù)長假等時段。嚴把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。六是認真落實員工思想分析制度和案件防范分析制度。逐級簽訂內(nèi)控案防目標責任書，按照目標責任書的內(nèi)容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內(nèi)控案防分析會，主管行長和部門經(jīng)理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經(jīng)商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態(tài)管理暫行辦法》，逐人建立行為動態(tài)管理臺帳，落實動態(tài)管理的各項措施，嚴密監(jiān)控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。七是加大對內(nèi)控案防規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規(guī)違紀行為。發(fā)揮總會計、部室主任、營業(yè)經(jīng)理及制度檢查員要切實履行職責，經(jīng)常性監(jiān)督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事后監(jiān)督。及時發(fā)現(xiàn)問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經(jīng)濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經(jīng)驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。八是扎實做好案件防范綜合治理工作。嚴格按照河南銀監(jiān)局《意見》規(guī)定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內(nèi)容及要求，開展防范操作風險自查，全面檢查主要規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況；重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業(yè)務領域、崗位、操作環(huán)節(jié)及操作規(guī)程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況；重點檢查能夠引發(fā)案件的重點部位、重點人員、關鍵環(huán)節(jié)、關鍵時段。營業(yè)部以微機操作、聯(lián)行業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、代客理財、權限卡管理、銀企對賬等為重點，檢查柜員是否熟知業(yè)務流程并按章操作，有無自辦業(yè)務行為；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑是否通過99999款箱，有無擅自調(diào)劑行為；是否堅持辦理交接手續(xù)后離崗，有無擅自離崗行為；是否堅持“印押證”三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為；是否堅持按制度要求使用和保管權限卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調(diào)整為待啟用狀態(tài)，有無亂存亂放及越權授權行為；是否堅持大額現(xiàn)金支取報批備案制度，對大額可疑類現(xiàn)金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經(jīng)審批私自辦理和越權審批行為；是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業(yè)務人員核對自己經(jīng)辦的企業(yè)賬目行為；檢查反交易、重要空白憑證、賬戶管理、查庫制度、票據(jù)交換、印章使用與保管、業(yè)務處理、現(xiàn)金營運等要害崗位和重要規(guī)章制度的落實情況。檢查總會計、營業(yè)經(jīng)理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業(yè)務、個人消費信貸、貸后管理等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發(fā)文、權限卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人管理、使用必須經(jīng)有權人審批并登記，有無私自用章和單人管理行為；是否堅持收發(fā)文登記和使用發(fā)文稿紙及經(jīng)有權人簽發(fā)制度；是否堅持權限卡領用、發(fā)放與管理制度，權限卡的權限設置是否符合規(guī)定，調(diào)整權限是否按規(guī)定程序進行，檢查制度是否落實；是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據(jù)交換、信貸外勤、聯(lián)行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假；是否堅持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環(huán)節(jié)人員異�，F(xiàn)象；檢查各類安防和消防設備是否按規(guī)定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等

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