建設路信用社201*年上半年反洗錢

建設路信用社201*年上半年反洗錢

工作總結(jié)

為全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，全面普及反洗錢知識，提高公眾的反洗錢意識，為反洗錢工作提供良好的社會環(huán)境，貫徹《反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，推動全轄反洗錢工作全面深入開展，現(xiàn)將201*年上半年反洗錢工作開展情匯報如下：

一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，從自身做起，加強對《反洗錢》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)知識的學習。

(一)認真學習相關反洗錢文件精神，深刻領悟反洗錢工作的重要性。提高了對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

(二)加強反洗錢知識學習。首先，充分認識信用社是控制反洗錢流通的第一道屏障，要確保反洗錢工作措施得到全面落實。其次是對反洗錢方面法律法規(guī)的學習。二、反洗錢工作的操作實務

（一）建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性。根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。（二）在sc6000綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料。包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

（三）建立逐級報告、登記備案制度。辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶有可疑支付交易情況，記錄和分析該可疑支付交易，并填制《可疑支付交易報備表》，采用書面或傳真方式報送聯(lián)社進行審查。營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生的所有大額交易，必須在《大額交易登記簿》上逐筆登記并專夾保管。對大額現(xiàn)金支付登記臺賬定期匯總，上報。

三、反洗錢工作今后的措施及要求。今后，我們將嚴格按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：（一）進一步貫徹落實“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；

（二）不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在工作中查找缺陷漏洞；（三）繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；

（四）進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；

（五）嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

總結(jié)人：羅琳

擴展閱讀：201*年上半年反洗錢總結(jié)

201*年上半年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進金融秩序的快速健康發(fā)展的保證；根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求及上級行的文件精神，我支行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效�，F(xiàn)將我支行201*年上半年的反洗錢工作總結(jié)如下：

一、認識執(zhí)行上級行專業(yè)部門下發(fā)的文件，按規(guī)定做好大額交易有可疑交易的報送及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理。

根據(jù)市分行要求做好網(wǎng)點反洗錢日常工作，網(wǎng)點反洗錢操作員每天負責在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中對系統(tǒng)每天下發(fā)的大額可疑數(shù)據(jù)進行甄別補錄，及時處理系統(tǒng)數(shù)據(jù)避免逾期數(shù)據(jù)的產(chǎn)生；按要求上報反洗錢工作月報及反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督報表；對于市分行下發(fā)的反洗錢工作及反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的調(diào)研，網(wǎng)點根據(jù)實際操作提出相關建議，如：1、現(xiàn)系統(tǒng)交易補錄中每天均有大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，在這此數(shù)據(jù)中大部份為數(shù)據(jù)生成日網(wǎng)點9939跨行通用截留實時借記發(fā)報（即本票、匯票入帳），而跨行系統(tǒng)投產(chǎn)前（201*年9月）9939交易對應的交易為9382，在投產(chǎn)前交易補錄中就沒有這類大量數(shù)據(jù)產(chǎn)生，建議對系統(tǒng)進行優(yōu)化，回復投產(chǎn)前操作狀態(tài)。2、對可疑甄別數(shù)據(jù)建議可以數(shù)據(jù)導出，以方便重點可疑上報的數(shù)據(jù)采集。對于監(jiān)控系統(tǒng)無法采集的數(shù)據(jù)專門制定辦法解決，如個人客戶大額現(xiàn)金匯款因系統(tǒng)原因無法自動采集數(shù)據(jù)，需

要由網(wǎng)點操作人員手工錄入系統(tǒng)的這一通知，為此值班經(jīng)理特意特意制定了金融機構(gòu)一次性交易登記簿，對于1萬元以上的交易進行登記備查，同時對于金額在20萬元（含）以上的交易留存憑證復印件，以便反洗錢操作員及時無誤的錄入系統(tǒng)。

二、加強學習，提高網(wǎng)點的每位員工對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先，充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層支行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)的操作人員，通常都是由值班經(jīng)理擔任此角色，因為值班經(jīng)理通常對整個網(wǎng)點的業(yè)務進行情況都比較了解，且業(yè)務比較精通熟悉。三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查各類證件及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，

進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位客戶對需要提現(xiàn)20萬元以上的款項進行提前一天預約登記；嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。

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