四平陽光關于人行反洗錢工作匯報

陽光人壽保險股份有限公司反洗錢工作情況匯報

尊敬的人民銀行四平中心支行領導：

根據人民銀行相關工作要求，結合四平陽光人壽的實際工作情況，現對陽光人壽保險股份有限公司四平中心支公司反洗錢工作情況匯報如下：

一、工作現狀（一）基本情況

1、單位自然情況：陽光人壽股份有限公司四平中心支公司成立于201*年5月4日，目前營業(yè)網點三家：分別為中支本部、公主嶺支公司、伊通支公司。單位在冊人力391人，其中，反洗錢人員4人，專職0人，兼職4人。公司自開業(yè)至201*年6月30日，個險累計保費2500萬元。

公主嶺支公司成立時間201*年6月24日；伊通支公司成立時間201*年11月19日。

2、反洗錢工作量：目前四平陽光中心支公司承保客戶總量為6019人，其中對公53戶，對私5966戶。公司針對以上客戶嚴格按照反洗錢內控制度、檔案管理、客戶風險等級劃分等方面進行了反洗錢工作。在日常工作中嚴格認真執(zhí)行陽光公司《風險等級劃分及管理辦法》。

2、根據客戶特點和不同的風險因素，公司將客戶劃分為：不可

接受風險等級客戶、高風險等級客戶、中風險等級客戶和普通（低）風險等級客戶。對于申請理賠的客戶，高度重視客戶資料的真實性，嚴格核對客戶信息，并做電話回訪工作。

通過系統(tǒng)查詢統(tǒng)計，陽光公司目前涉及的只有普通（低）風險等級客戶和中風險等級客戶。中風險等級客戶占比4%，普通（低）風險等級客戶占比96%。自201*年初到201*年上半年，反洗錢大額可疑交易數據為0。可疑交易報告量為19件。涉及可疑交易特征有3種類型：1、保險公司支付賠償金，給付保險金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外第三人或客戶要求退還保費的現價匯往第三人以外的帳戶的，共3件。2、躉交方式購買大額保單，與其經濟收入不符的，共有12件。3、頻繁投保、退保、變換險種或保額的，共4件。針對上述3種類型的可疑交易，我們公司逐筆進行核實，最終審核結果都不涉及反洗錢情況。結果在系統(tǒng)中進行了及時處理，確保處理問題的時效性，也有效防范風險的發(fā)生。

（二）反洗錢工作現狀

1客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存工作，嚴格按照客戶身份識別制度識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件。

2、根據客戶洗錢風險等級劃分，了解客戶身份、業(yè)務和交易信息，客觀、謹慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險等級跟蹤評價。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據不同客戶分類級別對客戶進行識別，并就此對客戶風險等級劃分進行管理。

3、大額交易和可疑交易識別報告工作開展情況，嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度，并根據實際，制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程。

4、我公司按照上級要求成立反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人，并結合公司實際，制定了反洗錢內控工作制度，在早會、工作會議上向公司員工及營銷伙伴進行宣導，保證了制度的執(zhí)行效果

二、存在問題

我公司基本上能按照反洗錢相關規(guī)定開展工作，但實際操作中仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經驗，有待進一步提高辨別判斷能力。人員思想認識、工作素質還需通過培訓不斷提升。

三、改進建議

（一）自身可以解決的：

1我公司將認真對照《金融機構反洗錢規(guī)定》、上級公司反洗錢相關要求以及相關的法律、法規(guī)及規(guī)章制度堅決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)，進一步對全公司員工進行相關教育，使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務知識，熟練處理、審查把關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢事件的發(fā)生。

2對柜面人員進行宣導，不僅要做好反洗錢工作，還應注重對客戶的服務質量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進一步提高柜員素質，使我公司反洗錢管理工作更好的服務于業(yè)務發(fā)展的需要。

3針對公司營銷人員情況，組織適合他們的早會專題，進一步提高一線營銷人員的反洗錢意識及反洗錢業(yè)務水平（二）需要上級單位幫助解決的：

建議上級單位多組織相關培訓，幫助了解最新洗錢案例，及時分析保險業(yè)遇到的風險和防范辦法，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能

總之，反洗錢工作是保險公司依法應當承擔的一項基本法定職責。其開展情況，直接關聯公司的責任承擔和公司形象。為此，公司領導班子高度重視，嚴格按照上級部門的部署和要求，積極穩(wěn)步推進反洗錢工作，在今后的工作中，陽光人壽股份有限公司四平中心支公司會更加重視反洗錢工作，虛心接受上級部門對反洗錢工作的領導和監(jiān)督，扎實有效開展各項反洗錢工作，切實依法履行反洗錢義務，有效防范洗錢行為帶來的風險，勤勉盡責，為維護地方金融市場秩序的穩(wěn)定做出貢獻。

陽光人壽四平中心支公司

201*年7月15日

擴展閱讀：201*年一季度反洗錢工作總結

201*年一季度反洗錢工作總結

在201*年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平�，F將201*年一季度反洗錢工作情況總結如下：

一、注重領導，完善組織領導體系。

在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。

二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。

我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。

三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制�？蛻麸L險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。

xxxxxx

二一三年三月三十一日

友情提示：本文中關于《四平陽光關于人行反洗錢工作匯報》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，四平陽光關于人行反洗錢工作匯報：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

來源：網絡整理 免責聲明：本文僅限學習分享，如產生版權問題，請聯系我們及時刪除。

《四平陽光關于人行反洗錢工作匯報》由互聯網用戶整理提供,轉載分享請保留原作者信息,謝謝!
鏈接地址：http://m.seogis.com/gongwen/678336.html

• 上一篇：煤礦安全警示教育
• 下一篇：建設路信用社201*年上半年反洗錢