財產(chǎn)保險與人身保險實訓(xùn)大綱

《財產(chǎn)保險與人身保險實訓(xùn)》教學(xué)大綱

第一部分教學(xué)大綱說明

一、開設(shè)《財產(chǎn)保險與人身保險實訓(xùn)》的目的和意義

《財產(chǎn)保險與人身保險實訓(xùn)》是我系金融專業(yè)進行專業(yè)實訓(xùn)內(nèi)容之一，其內(nèi)容與保險理論與實踐運用緊密相連，目的是使學(xué)生在校期間就能掌握財產(chǎn)保險與人身保險業(yè)務(wù)中的各項專業(yè)技能。讓學(xué)生在人為創(chuàng)造的模擬實踐環(huán)境下，鞏固課堂所學(xué)的理論，提高理論學(xué)習(xí)的興趣及在實踐中應(yīng)用的能力，使學(xué)生獲得并加強以下技能：

掌握財產(chǎn)保險與人身保險業(yè)務(wù)的操作流程正確填制投保單，掌握保險單的出具

掌握保險業(yè)務(wù)核保、理賠和售后服務(wù)的流程，學(xué)會溝通技巧二、《財產(chǎn)保險與人身保險實訓(xùn)》實訓(xùn)學(xué)時數(shù)金融學(xué)專業(yè)28學(xué)時三、教材

教師組織實訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容四、考核方法：筆試：

現(xiàn)場查勘的方法和技巧投保單證填制事項編制風(fēng)險情況分析表實踐操作：繕制投保單證展業(yè)情況調(diào)查

核保、理賠和售后服務(wù)的模擬實踐五、實訓(xùn)要求

本課程是金融學(xué)專業(yè)的學(xué)科必修課第二部分教學(xué)大綱正文

試驗一、單證填制教學(xué)目標(biāo)：

1.學(xué)會填制財產(chǎn)保險單證2.學(xué)會填制人身保險單證3.學(xué)會制作批單教學(xué)學(xué)時6學(xué)時教學(xué)內(nèi)容與要求

財產(chǎn)保險中企業(yè)財產(chǎn)保險單證、家庭財產(chǎn)保險單證、機動車輛保險單證等的填制

人身保險中人壽保險單證、意外傷害保險單證、健康保險單證的填制批單的制作環(huán)境和撰寫

試驗二、風(fēng)險情況分析表的制定教學(xué)目標(biāo)：

掌握多種保險財產(chǎn)的風(fēng)險情況的分析教學(xué)學(xué)時6學(xué)時教學(xué)內(nèi)容與要求

財產(chǎn)保險中財產(chǎn)及相關(guān)利益的投保風(fēng)險的分析人身保險中各種人身風(fēng)險的分析試驗三、保險方案的制作教學(xué)目標(biāo)：

能獨立完成保險計劃書的制作教學(xué)學(xué)時6學(xué)時教學(xué)內(nèi)容與要求財產(chǎn)保險計劃書的制作人身保險計劃書的制作試驗四、現(xiàn)場查勘教學(xué)目標(biāo)：

掌握現(xiàn)場查勘內(nèi)容和技巧教學(xué)學(xué)時6學(xué)時教學(xué)內(nèi)容與要求

熟悉財產(chǎn)保險和人身保險保險事故的現(xiàn)場查勘內(nèi)容填制查勘事故報告

掌握財產(chǎn)保險和人身保險現(xiàn)場查勘的不同試驗五、保險行銷技能訓(xùn)練教學(xué)目標(biāo)：

通過行銷訓(xùn)練使學(xué)生能最大化的掌握保險業(yè)務(wù)的實踐流程和技能要求教學(xué)學(xué)時8學(xué)時教學(xué)內(nèi)容與要求

一、教授學(xué)生掌握保險行銷人員的基本技能，學(xué)會應(yīng)用二、接近保險客戶的方法和技巧

擴展閱讀：保險綜合業(yè)務(wù)實訓(xùn)課程表

《保險綜合業(yè)務(wù)實訓(xùn)》課程表

一、課程基本信息

課程類別適用專業(yè)先修課程學(xué)分學(xué)時考核方式成績評定方法大綱撰寫人及日期專業(yè)必修課金融保險專業(yè)保險學(xué)原理3學(xué)分,共15學(xué)時，其中理論課51學(xué)時實訓(xùn)考核平時20%期末80%東方迪格于201*年3月修訂本課程是高等院校統(tǒng)計專業(yè)保險方向的專業(yè)必修課之一，主要介紹財產(chǎn)保險、人身保險三大險種體系的經(jīng)營實務(wù)知識。課程簡介通過本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握財產(chǎn)保險人身保險三大險種體系，了解主要險種的具體業(yè)務(wù)操作過程和目前各類保險公司的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)知識。建議教材郝演蘇．《財產(chǎn)保險》．（第1版）．中國金融出版社．201*．[1]李繼熊，魏華林．《海上保險學(xué)》．西南財經(jīng)大學(xué)出版社．201*，[2]劉子操，杜能．《人身保險》．中國金融出版社．201*，[3]施建祥．《保險學(xué)》．立信會計出版社．201*參考書[4]萬峰．《壽險公司經(jīng)營與管理》．中國金融出版社．201*[5]魏巧琴．《保險公司經(jīng)營管理》．上海財經(jīng)大學(xué)出版社．201*二、課程的對象和性質(zhì)

本課程是高等院校統(tǒng)計專業(yè)保險方向的專業(yè)必修課之一，它以《保險學(xué)原理》為理論基礎(chǔ)，主要介紹財產(chǎn)保險、海上保險、人身保險三大險種體系的經(jīng)營實務(wù)知識，是一門業(yè)務(wù)實務(wù)型課程。它主要是針對高等院校的本科生，培養(yǎng)保險行業(yè)的操作型人才，因此在教學(xué)中，理論性的內(nèi)容相對較少，教學(xué)的側(cè)重點在于讓學(xué)生初步掌握財產(chǎn)保險、海上保險、人身保險的主要業(yè)務(wù)知識和實務(wù)運作程序。

三、課程的教學(xué)目的和要求

通過本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生掌握財產(chǎn)保險、海上保險、人身保險三大險種體系，了解主要險種的具體業(yè)務(wù)操作過程和目前各類保險公司的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)知識等。

四、授課方法

主要采取課堂講授的方法，對于重點內(nèi)容要開展課堂討論。

五、理論教學(xué)內(nèi)容與基本要求

第一編《財產(chǎn)保險》第一章財產(chǎn)保險概述

課時安排：4課時教學(xué)要求：本章要求掌握財產(chǎn)保險的含義、特征與分類，財產(chǎn)保險準(zhǔn)備金的計算。理解保險合同的基本知識。了解財產(chǎn)保險的業(yè)務(wù)運行和財產(chǎn)保險的發(fā)展趨勢。教學(xué)重點和難點：重點是財產(chǎn)保險的含義、特征與分類，財產(chǎn)保險準(zhǔn)備金的計算。難點是財產(chǎn)保險準(zhǔn)備金的計算。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：財產(chǎn)保險的含義、特征與分類1．財產(chǎn)保險的含義2．財產(chǎn)保險的特征3．財產(chǎn)保險的分類

4．財產(chǎn)保險的發(fā)展趨勢

第二節(jié)：財產(chǎn)保險的業(yè)務(wù)運行1．財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)運行過程

2．財產(chǎn)保險的承保方式與賠償方式3．財產(chǎn)保險合同

4．財產(chǎn)保險準(zhǔn)備金的計算

第二章企業(yè)財產(chǎn)保險

課時安排：3課時

教學(xué)要求：本章要求掌握企業(yè)財產(chǎn)保險和家庭財產(chǎn)保險的概念和基本內(nèi)容。理解兩種保險的保險費率、保險金額與賠款計算。了解間接損失保險的基本內(nèi)容。教學(xué)重點和難點：重點為企業(yè)財產(chǎn)保險和家庭財產(chǎn)保險的概念和基本內(nèi)容。難點為間接損失保險的基本內(nèi)容。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：企業(yè)財產(chǎn)保險

1．企業(yè)財產(chǎn)保險的承保范圍

2．企業(yè)財產(chǎn)保險的保險費率、保險金額與賠款計算3．間接損失保險的基本內(nèi)容第二節(jié)：家庭財產(chǎn)保險

1．家庭財產(chǎn)保險的承保范圍

2．家庭財產(chǎn)保險的保險費率、保險金額與賠款計算

第三章機動車保險

課時安排：4課時

教學(xué)要求：本章要求掌握機動車輛保險的基本內(nèi)容。理解國內(nèi)船舶保險的基本內(nèi)容。了解飛機保險的基本內(nèi)容。

教學(xué)重點和難點：重點為機動車輛保險的基本內(nèi)容。難點為機動車輛保險的賠付計算。

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：機動車輛保險

1．機動車輛保險的概念、分類2．機動車輛保險的基本險簡介3．機動車輛保險的附加險第二節(jié)：國內(nèi)船舶保險1．船舶保險的承保范圍

2．船舶保險的保險費率、保險金額和賠償處理第三節(jié)：飛機保險

1．飛機保險的承保范圍2．飛機保險機身險

3．飛機第三者責(zé)任險與旅客法定責(zé)任險

第四章國內(nèi)貨物運輸保險

課時安排：3課時

教學(xué)要求：本章要求掌握國內(nèi)貨物運輸保險的種類。理解幾種國內(nèi)貨物運輸保險的特點。了解國內(nèi)水路、陸路、航空貨物運輸保險的基本內(nèi)容。

教學(xué)重點和難點：重點為國內(nèi)貨物運輸保險的種類。難點為國內(nèi)水路、陸路、航空貨物運輸保險的基本內(nèi)容。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：國內(nèi)貨物運輸保險概論

1．國內(nèi)貨物運輸保險的種類2．國內(nèi)貨物運輸保險的特點

第二節(jié)：國內(nèi)水路、陸路貨物運輸保險

1．國內(nèi)水路、陸路貨物運輸保險的承保范圍2．國內(nèi)水路、陸路貨物運輸保險的保險期限

3．國內(nèi)水路、陸路貨物運輸保險的保險金額和保險費率4．國內(nèi)水路、陸路貨物運輸保險的賠償處理第三節(jié)：國內(nèi)航空貨物運輸保險

1．國內(nèi)航空貨物運輸保險的承保范圍2．國內(nèi)航空貨物運輸保險的保險期限

3．國內(nèi)航空貨物運輸保險的保險金額和保險費率4．國內(nèi)航空貨物運輸保險的賠償處理

第五章工程保險

課時安排：3課時

教學(xué)要求：本章要求掌握工程險和建筑險的概念。理解工程險和建筑險的基本內(nèi)容。了解安裝險的基本知識。

教學(xué)重點和難點：重點是工程險和建筑險的概念。難點是安裝險的基本知識。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：工程保險概述1．工程保險的概念2．工程保險的分類

第二節(jié)：建筑工程一切險及第三者責(zé)任險1．建工險的承保范圍2．建工險的保險期限

3．建工險的保險金額和保險費率4．建工險的賠償處理

第三節(jié)：安裝工程一切險及第三者責(zé)任險1．安工險的承保范圍2．安工險的保險期限

3．安工險的保險金額和保險期限4．安工險的賠償處理

第六章責(zé)任、信用與保證保險

課時安排：3課時

教學(xué)要求：本章要求掌握責(zé)任保險的概念和種類。理解保證保險和信用保險的概念。了解保證保險和信用保險的基本內(nèi)容。

教學(xué)重點和難點：重點是責(zé)任保險的概念和種類。難點是保證保險和信用保險的區(qū)別。

教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：責(zé)任保險1．責(zé)任保險概述2．產(chǎn)品責(zé)任保險3．公眾責(zé)任保險4．雇主責(zé)任保險5．職業(yè)責(zé)任保險第二節(jié)：保證保險1．保證保險的概念2．保證保險的種類第三節(jié)：信用保險1．信用保險的概念2．信用保險的種類

第二編《海上保險》第七章海上保險概述

課時安排：2課時

教學(xué)要求：本章要求掌握海上保險的含義、特征和分類。理解海上保險合同的內(nèi)容。了解海上海上保險的承保和理賠。

教學(xué)重點和難點：重點為海上保險的含義、特征和分類。難點為海上保險的承保和理賠。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：海上保險的含義、特征和分類1．海上保險定義2．海上保險的特點3．海上保險的分類第二節(jié)：海上保險合同1．海上保險合同的特點

2．海上保險單的格式和內(nèi)容第三節(jié)：海上保險的承保和理賠1．海運貨物保險的投保與承保2．船舶保險的承保與理賠

第八章海上保險的風(fēng)險、損失及賠償

課時安排：4課時

教學(xué)要求：本章要求掌握海上保險理賠中的幾個常見做法。理解海上損失和海上費用的概念。了解幾種海上風(fēng)險的來源。

教學(xué)重點和難點：重點為海上保險理賠中的幾個常見做法。難點為共同海損的構(gòu)成和分?jǐn)偂＝虒W(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：海上風(fēng)險1．普通海上風(fēng)險2．外來風(fēng)險3．污染風(fēng)險

第二節(jié)：海上損失和費用1．海上損失2．海上費用

第三節(jié)：海上保險理賠中的幾個常見做法1．委付

2．共同海損的構(gòu)成和分?jǐn)?．船舶碰撞責(zé)任及其賠償

第九章海上保險的主要險種

課時安排：4課時教學(xué)要求：本章要求掌握海上貨物、船舶保險的基本概念和分類。理解海上貨物、船舶保險的基本內(nèi)容。了解運費保險和保賠保險的基本內(nèi)容。

教學(xué)重點和難點：重點為海上貨物、船舶保險的基本概念和分類。難點為運費保險和保賠保險的基本內(nèi)容。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：海上運輸貨物保險1．海上運輸貨物保險概念

2．海上貨物運輸保險的險別和內(nèi)容3．海上貨物運輸保險的保險期限4．索賠期限

第二節(jié)：海上船舶保險1．海上船舶保險的概念2．船舶保險的險別及內(nèi)容3．保險期限

第三節(jié)：運費保險條款1．運費保險的概念

2．運費保險的承保方式第四節(jié)：保賠保險1．保賠保險的概念2．保賠保險的特點3．保賠保險的內(nèi)容

4．保賠保險承保的風(fēng)險

第三編《人身保險》第十章人身保險概述

課時安排：5課時

教學(xué)要求：本章要求掌握人身保險的概念和分類。理解人身保險的特征。了解人身保險的業(yè)務(wù)運行。

教學(xué)重點和難點：重點為人身保險的概念和分類。難點為人身保險的精算。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：人身保險的含義、特征和分類1．人身保險的含義2．人身保險的特征3．人身保險的分類

4．人身保險的現(xiàn)狀與發(fā)展第二節(jié)：人身保險的業(yè)務(wù)運行1．人身保險業(yè)務(wù)運行過程2．人身保險合同3．人身保險的精算

第十一章人壽保險

課時安排：6課時

教學(xué)要求：本章要求掌握傳統(tǒng)人壽保險和現(xiàn)代人壽保險的概念和分類。理解各險種的基本內(nèi)容。解特種人壽保險的種類。

教學(xué)重點和難點：重點為傳統(tǒng)人壽保險和現(xiàn)代人壽保險的概念和分類。難點為各險種的基本內(nèi)容。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：人壽保險概述1．人壽保險概念2．人壽保險分類

第二節(jié)：普通人壽保險1．死亡保險2．兩全保險

3．實務(wù)險種介紹第三節(jié)：年金保險1．概念2．分類

3．主要險種實務(wù)簡介第四節(jié)：現(xiàn)代人壽保險1．分紅保險

2．變額人壽保險（投資聯(lián)接）3．萬能人壽保險4．險種實務(wù)簡介

第五節(jié)：特種人壽保險1．簡易人壽保險

2．團體人壽保險3．次標(biāo)準(zhǔn)體保險4．險種實務(wù)簡介

第十二章人身意外傷害保險

課時安排：4課時

教學(xué)要求：本章要求掌握意外傷害保險的概念、特點和內(nèi)容。理解意外傷害保險的基本內(nèi)容。了解意外傷害保險的分類和常見的意外傷害保險的險種。

教學(xué)重點和難點：重點為意外傷害保險的概念、特點和內(nèi)容。難點為意外傷害保險的基本內(nèi)容。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：意外傷害保險概述1．意外傷害的概念

2．意外傷害保險的概念3．意外傷害保險的特點4．意外傷害保險的分類

第二節(jié)：意外傷害保險的基本內(nèi)容1．承保范圍2．保險期限

3．保險金額和保險費率4．賠付處理

第三節(jié)：意外傷害保險的實務(wù)險種和案例分析1．險種介紹2．案例分析

第十三章健康保險

課時安排：3課時

教學(xué)要求：本章要求掌握健康保險的概念、特征和內(nèi)容。理解健康保險合同的主要內(nèi)容。了解健康保險的分類和常見的健康保險產(chǎn)品。

教學(xué)重點和難點：重點為健康保險的概念、特征和內(nèi)容。難點為健康保險合同的主要內(nèi)容。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：健康保險概述1．健康保險的概念

2．健康保險的主要分類3．健康保險的特征

第二節(jié)：健康保險合同的主要內(nèi)容；第三節(jié)：險種介紹和案例分析1．險種介紹2．案例分析

第十四章團體人身保險

課時安排：3課時

教學(xué)要求：本章要求掌握團體人身保險的概念、特點和分類，理解團體人身保險的基本規(guī)定。了解團體人身保險的常見險種。

教學(xué)重點和難點：重點為團體人身保險的概念、特點和分類。難點為團體人身保險的基本規(guī)定。教學(xué)內(nèi)容：

第一節(jié)：團體人身保險的概述1．團體人身保險的概念2．團體人身保險的特點3．團體保險的分類

第二節(jié)：團體人身保險的基本規(guī)定第三節(jié)：險種簡介和案例分析1．險種簡介2．案例分析

友情提示：本文中關(guān)于《財產(chǎn)保險與人身保險實訓(xùn)大綱》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，財產(chǎn)保險與人身保險實訓(xùn)大綱：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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