哈爾濱銀行自助設(shè)備管理辦法

哈爾濱銀行自助設(shè)備管理辦法

一、規(guī)范要求。1.自助設(shè)備基本功能2.自助取款機（ATM）：取款（本行卡、他行卡）、查詢卡余額（本行卡、他行卡、外幣卡）、查詢卡明細（本行卡）、修改交易密碼（本行卡）、繳費（本行卡）、轉(zhuǎn)賬（本行卡、他行卡）等。3.自動存款機（CDM）：存款（本行卡）、查詢卡余額（本行卡、他行卡）、查詢卡明細（本行卡）、修改交易密碼（本行卡）、繳費（本行卡）、轉(zhuǎn)賬（本行卡、他行卡）等。

4.自動存取一體機（CRS）:存款（本行卡）、查詢卡余額（本行卡、他行卡）、查詢卡明細（本行卡）、取款（本行卡、他行卡）、修改交易柜員辦理金融業(yè)務(wù)。

5.多媒體查詢終端（BST）:受理與哈爾濱銀行丁香銀聯(lián)卡有關(guān)的余額查詢、交費、賬務(wù)查詢、賬務(wù)打印、面膜修改以及存折補登等。

6.網(wǎng)銀自助服務(wù)終端：辦理網(wǎng)上銀行服務(wù)，智能化瀏覽我行網(wǎng)站，使用移動USBKey（惠金盾）安全認證網(wǎng)銀服務(wù)。7.自助設(shè)備布設(shè)基本條件

8.擬布設(shè)自助設(shè)備的自助銀行已經(jīng)監(jiān)管部門或總行批準。9.符合業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，并列入年度布設(shè)計劃。10.人員配備能夠滿足設(shè)備運營管理要求。11.總行要求的其他條件。

12.自助設(shè)備申請及上線的相關(guān)工作由分行負責進行13.設(shè)備申請。有安裝意向的分行及所屬支行應(yīng)在預(yù)計對外營業(yè)的至少45天前向總行提交自助設(shè)備購置申請，同時對必要性、效益性進行說明，并明確擬安裝設(shè)備類型、安裝地點，布設(shè)方式、數(shù)量。14.申請審批。

15.總行電子銀行部隊分支機構(gòu)自助設(shè)備配置進行審批。

16.總行計劃財務(wù)部隊自助設(shè)備也算情況進行審批，并將結(jié)果反饋電子銀行部。17.電子銀行部根據(jù)計劃財務(wù)部是預(yù)算審批情況、營業(yè)機構(gòu)裝修進程等情況進行相應(yīng)設(shè)備的采購。

18.審批通過后，分行需與總行電子銀行部確定設(shè)備上線時間，電子銀行部根據(jù)上線時間安排廠商發(fā)貨。

19.組織協(xié)調(diào)。審批通過后，分行應(yīng)指定專門部門和人員負責自助設(shè)備上線的總體協(xié)調(diào)組織工作。

20.根據(jù)所確定的技術(shù)驗收標準（記錄五），在總行科技發(fā)展部指導(dǎo)下完成網(wǎng)絡(luò)、布線等相關(guān)準備工作。

21.根據(jù)所確定的安全驗收標準（記錄六），在總行安全保衛(wèi)部指導(dǎo)下完成技防、物防等相關(guān)準備工作。

22.根據(jù)總行電子銀行部批準安裝的自助設(shè)備型號、規(guī)格、協(xié)調(diào)施工方、設(shè)備廠離開展裝修工作。

23.柜員號申請。分行明確上線設(shè)備類型、臺數(shù)，由總行電子銀行部向運營管理部申請柜員號，生成確認后由運維中心添加到核心系統(tǒng)中。

24.入網(wǎng)機構(gòu)標識嗎申請。靜靜監(jiān)管部門批準設(shè)立的外追分支機構(gòu)，由總行電子銀行部向中國銀聯(lián)申請入網(wǎng)機構(gòu)標識嗎25.設(shè)備安裝。

26.應(yīng)根據(jù)營業(yè)機構(gòu)或自助銀行施工進程確定自助設(shè)備安裝時間，新開業(yè)營業(yè)機構(gòu)應(yīng)于正式對外營業(yè)前完成設(shè)備安裝、驗收等工作。27.自助銀行內(nèi)所布設(shè)的自助設(shè)備應(yīng)采取穿墻式安裝方式。

28.設(shè)備驗收。自助設(shè)備安裝完成后，分行應(yīng)及時協(xié)調(diào)總行科技部、安全保衛(wèi)部，當?shù)毓�安機關(guān)、當?shù)乇O(jiān)管部門等部門或單位對自助設(shè)備進行開通上線前的聯(lián)合驗收，并填制驗收單（記錄七）。29.設(shè)備參數(shù)配置

30.驗收通過后，有設(shè)備廠商工程師完成軟件安裝之后，科技發(fā)展部委派專人完成密鑰輸入工作。

31.設(shè)備廠商完成自助設(shè)備編號的輸入工作。32.設(shè)備廠商王成入網(wǎng)標碼的輸入工作。

33.設(shè)備廠商按照科技閉門提供的IP，完成設(shè)備IP地址輸入工作。

34.驗收合格后，一級支行事業(yè)保障部設(shè)備管理員通知分行個人金融部，個人金融部在與驗收部門確認并簽字后保證在3日內(nèi)，完成對自助設(shè)備的軟硬件調(diào)試、上線運行及對業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)。35.設(shè)備上線運行

36.驗收通過后，總行電子銀行部確定自助設(shè)備正式對外運營時間，并書面通知所在分行。

37.接到電子銀行部書面通知后，由哈爾濱管理部一級支行營業(yè)管理部，外追分行關(guān)聯(lián)部門啟用虛擬柜員。

38.自助設(shè)備正式對外運營前，復(fù)核員必須對自助設(shè)備的錢箱位置、吐鈔等情況進行實地測試，沒有異常情況后方可對外營業(yè)，并在自助設(shè)備運行日志上登記。

39.自助設(shè)備錢箱要是和密碼管理

40.自助設(shè)備要是和密碼由管理員、復(fù)核員分別掌管。

41.自助設(shè)備管理員負責保管設(shè)備操作員密碼和自助設(shè)備密碼，密碼須不定期更換，至少每半年更換一次。

42.自助設(shè)備復(fù)核員負責保管自助設(shè)備保險柜鑰匙，錢箱鑰匙，不得隨身攜帶，必須入保險箱保管。43.交接控制

44.辦理鑰匙和密碼交接時，應(yīng)遵循平行交接的原則，并在“業(yè)務(wù)用章及重要物品保管使用登記薄”中做好記錄。

45.管理員工作調(diào)動時，應(yīng)在營業(yè)機構(gòu)負責人監(jiān)督下及時更換保險柜密碼。46.備用密碼記錄和鑰匙由自助設(shè)備管理員和復(fù)核員分別密封后由分行或所在經(jīng)營機構(gòu)負責任入保險箱保管以備急用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。47.自助設(shè)備現(xiàn)金管理

48.自助設(shè)備現(xiàn)鈔裝取由管理員和復(fù)核員共同操作，交叉復(fù)核，不得中途換人。49.管理員和復(fù)核員裝取現(xiàn)鈔時，應(yīng)在電子攝像監(jiān)控下“同裝、同取、同清點”；錢箱啟閉時，應(yīng)在電子攝像監(jiān)控下“同開、同閉、同加鎖”。

50.離行式自助設(shè)備現(xiàn)金裝取應(yīng)采用更換自助設(shè)備錢箱的辦法進行操作，避免現(xiàn)場啟閉錢箱引發(fā)風(fēng)險。

51.因特殊情況無法卡箱取鈔時，應(yīng)及時向上級負責任報告，迅速查明原因，并會同負責任，技術(shù)人員共同開箱；開箱后，除管理員和復(fù)核員外，其他人員一律不得接觸現(xiàn)鈔。

52.自動設(shè)備裝入或取出現(xiàn)鈔后必須加鎖。

53.每次自助舍內(nèi)裝填現(xiàn)鈔錢應(yīng)進行軋帳處理，裝鈔后對完營業(yè)前，管理員及復(fù)核員應(yīng)進行測試，無誤后方可投入使用。

54.自助設(shè)備用鈔應(yīng)保證是7-8成新的無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等情況的現(xiàn)鈔。

55.禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。

56.自助設(shè)備備付在裝機前，須經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。57.分支行需加強自助設(shè)備備付金的管理。

58.管理員、復(fù)核員負責辦理與金庫見的自助設(shè)備備付的領(lǐng)取手續(xù)，并做到當面復(fù)點，交接清楚。

59.日終結(jié)賬時，必須將自助設(shè)備內(nèi)的剩余備付金并入其錄屬的營業(yè)機構(gòu)進行核算。原則上自助設(shè)備每日結(jié)賬時必須清點剩余備付金，清點無誤后入庫保管。對安全條件確保有保障的自助設(shè)備，經(jīng)分行批準，結(jié)賬時可不清點備付金，每日結(jié)賬后發(fā)生的業(yè)務(wù)做次日賬務(wù)處理，但前后清點現(xiàn)金的間隔時間不得超過3天，軋帳單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符或取款人提出疑問是必須當天清點機構(gòu)內(nèi)庫存現(xiàn)金。

60.每臺自助設(shè)備的現(xiàn)金庫存，應(yīng)根據(jù)其支付規(guī)律進行限額管理，無特殊情況不準突破限額。

61.對于自助設(shè)備錢箱應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)情況裝入，裝入數(shù)量不得超過限餓，每次現(xiàn)鈔的最低裝入量必須保證一天的現(xiàn)金支付量。

62.自助設(shè)備管理員和復(fù)核員必須隨時掌握機內(nèi)現(xiàn)鈔券別和數(shù)量的變化情況，在庫存限額內(nèi)確定合理的裝鈔量，以避免現(xiàn)金的無效占用。

63.原則上自助設(shè)備備付金必須堅持雙人調(diào)款、雙人武裝押運和運鈔車接送。64.自助設(shè)備現(xiàn)金差錯，凡發(fā)生新近差錯，應(yīng)及時報告業(yè)主管領(lǐng)導(dǎo)查明原因，并根據(jù)錯款性質(zhì)分別進行處理，登記差錯登記薄備案。

65.凡因責任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯，由責任人負責賠償。

66.因不可抗拒的技術(shù)原因而造成的現(xiàn)金差錯，報批后處理。67.自助設(shè)備賬務(wù)管理

68.采用借貸記賬法記載表內(nèi)科目帳；采用收付記賬法記載表外科目帳。69.按照全行統(tǒng)一的賬務(wù)核算要求，設(shè)置和使用會計科目。70.應(yīng)使用專用的憑證記載、打印各種自助設(shè)備業(yè)務(wù)。

71.應(yīng)根據(jù)“雙線核算”的原則，按各種隱含更卡的規(guī)定設(shè)置總賬和分戶帳。72.日記賬。自助設(shè)備日記賬能過序時記載每日的自助設(shè)備賬務(wù)。軋帳時，通過機器打印，并由自助設(shè)備管理員。復(fù)核員檢查、核對有關(guān)數(shù)據(jù)處理后，由哈爾濱管理部一級支行營業(yè)部、外追分行關(guān)聯(lián)部門保管。

73.登記薄。經(jīng)營機構(gòu)設(shè)置準用登記薄，用以記載自助設(shè)備發(fā)生的各項業(yè)務(wù)。74.自助設(shè)備庫存現(xiàn)金登記�。ㄓ涗浺唬�；用以記載現(xiàn)金領(lǐng)用個上繳情況。75.自助設(shè)備吞沒卡情況登記薄（記錄二）；用以記載發(fā)生的吞沒卡的原因，出來情況；

76.自助設(shè)備存取款差錯登記薄（記錄三）；用以記載發(fā)生的長短款情況。

77.自助設(shè)備操作員密碼、要是登記�。�可用“業(yè)務(wù)用章及重要物品保管使用登記薄”代替）；用于記載自助設(shè)備管理員、復(fù)核員鑰匙、密碼是領(lǐng)用、交接一級密碼的啟用、更換情況。78.自助設(shè)備運行日志（可用“計算機運行日志”代替）；用以記載每日運行情況、發(fā)生的故障和事故及其處理情況。

79.發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥時，自助設(shè)備管理員必須通過營業(yè)機構(gòu)終端或營業(yè)機構(gòu)終端輸入現(xiàn)金調(diào)撥數(shù)。

80.自助設(shè)備于計算機系統(tǒng)聯(lián)機處理，共享個人金融業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，實行桶存通兌。

81.自助舍內(nèi)終結(jié)帳時，要堅持雙人核對原則，由自助設(shè)備管理員復(fù)核員雙人協(xié)同操作。

82.自助設(shè)備管理員負責賬務(wù)的核算、匯總、打印主機提供的各種清單和報表。83.復(fù)核員負責現(xiàn)金的保管裝箱，清點存款包數(shù)，軋出錢箱付出金額，并與交易清單、報表的相關(guān)數(shù)據(jù)進行核對等工作。

84.對以信封形式存入的不能實時記賬的存款交易，次日，由雙人拆包復(fù)點存款金額，根據(jù)上日存款明細交易清單中已成功的交易，按實際存款金額集中辦理存款入賬，同時填制活期存款貸方憑證，交易清單作附件。85.若錢箱出現(xiàn)現(xiàn)金長短款，應(yīng)登記“自助設(shè)備存款差錯登記薄”，賬務(wù)處理按照運營管理部相關(guān)規(guī)定辦理。86.與自助設(shè)備有關(guān)問題的處理。87.ATM吞卡的處理

88.ATM發(fā)成故障、持卡人操作失誤或忘記取卡時，ATM會吞沒卡片，工作人員應(yīng)及時取出被吞沒的銀行卡。

89.對吞沒的銀行卡數(shù)和交易流水清單核對無誤后，登記“自助設(shè)備吞沒卡登記薄”。

90.吞卡后，自吞卡次日起3個工作日內(nèi)（遇節(jié)假日順延），吞沒卡必須有持卡人本人領(lǐng)取，不允許代領(lǐng)�？蛻羯觐I(lǐng)銀行卡時，應(yīng)該驗身份證件，確認無誤后方可返還；同時，摘錄客戶身份證內(nèi)容，并由客戶在“自助設(shè)備吞沒卡登記薄”上簽收。如3個工作日內(nèi)未按規(guī)定領(lǐng)卡，卡片需由自助設(shè)備管理員剪角處理銷毀。

91.如為他行卡，需驗證持卡人身份證件上姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；對持卡人身份證件及所領(lǐng)卡密碼進行驗證，且驗證通過；能確認所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認可的方式。

92.離行式自助設(shè)備吞沒的銀行卡，有離行設(shè)備所掛靠網(wǎng)點負責吞沒卡的領(lǐng)取和銷毀。

93.記賬未吐鈔情況的處理

94.錯帳的處理時限需遵守銀聯(lián)相關(guān)要求。95.正常情況下，分為以下兩種情況處理。

96.由系統(tǒng)自動發(fā)出沖賬指令。在同一會計周期，系統(tǒng)自助發(fā)出沖賬指令，將錯帳沖回客戶卡內(nèi)，此中種情況下，不需要做任何處理。

97.系統(tǒng)沒有發(fā)出沖賬指令。如為本行卡，可在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“550005”日終生成報表打印中，“外圍現(xiàn)金交易代記賬明細”與自助設(shè)備流水打印紙核對，確定錯帳卡號后與客戶取的聯(lián)系，核對一致后將錯帳存取客戶卡內(nèi)。如為他行卡，確�？ㄌ柊凑者\營管理部有關(guān)規(guī)定辦理。

98.如此情況的發(fā)生嚴重影響客戶資金的使用，經(jīng)解釋無效必須立即處理，需確認后經(jīng)分行批準，根據(jù)我行相關(guān)辦法予以解決。99.客戶投訴的處理

100.客戶對自助設(shè)備投訴的渠道包括營業(yè)機構(gòu)、客服電話、行長信箱等。101.自助設(shè)備布設(shè)營業(yè)機構(gòu)負責自助設(shè)備錯帳查詢和核實

102.通過渠道反映的客戶投訴，根據(jù)預(yù)留的營業(yè)機構(gòu)聯(lián)系電話立即通知相關(guān)人員，由營業(yè)機構(gòu)處理投訴有關(guān)事宜。

103.自助設(shè)備布設(shè)營業(yè)機構(gòu)在接到渠道反饋的客戶投訴后，要及時進行處理并回復(fù)庫戶，處理工作應(yīng)在三個工作日內(nèi)完成。

104.應(yīng)急處理。各分行應(yīng)制定自助設(shè)備應(yīng)急處理預(yù)案，指定專人負責相關(guān)事項的處理工作，并將人員名單和聯(lián)系方式報呼叫中心備案。

105.非營業(yè)時間內(nèi)自助設(shè)備發(fā)生無法遠程解決的客戶糾紛等事件時，必須立即趕現(xiàn)場進行處置。

106.當發(fā)生與自助設(shè)備相關(guān)的破壞、搶劫、詐騙以及火災(zāi)等警情事件，必須立即趕現(xiàn)場配合安全保衛(wèi)部和公安、消防各機關(guān)進行處置。

107.當自助設(shè)備及場所發(fā)生無法遠程處理的斷電、門禁及其他電器設(shè)備故障事件，造成或有可能造成客戶人身和財產(chǎn)損害時必須立即趕現(xiàn)場配合有關(guān)部門進行處置。

108.自助設(shè)備維護保養(yǎng)

109.各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)做好自助設(shè)備的日常保養(yǎng)為維護工作，使機器設(shè)備始終處于良好狀態(tài)，確保能夠安全運行。

110.每日清潔自助設(shè)備，做到外表無積塵，污，顯示器明亮。111.每月清潔一次讀卡器磁頭，檢查各種部件是否正常。

112.沒季對自助設(shè)備內(nèi)的點鈔器、讀卡器除塵、清洗各光點管、存款器通道及噴墨頭，檢查各皮帶、色帶是否正常。

113.每年要給自助設(shè)備存款器、讀卡器和點鈔器的機械傳動部件加油，對電源與顯示器應(yīng)開蓋吸塵，清潔電路板和打印機，檢查出鈔部件是否正常。114.自助設(shè)備必須建立運行日志，用以記載機器運行、發(fā)生的故障和事故等情況。同時建立自助設(shè)備維修檔案，以記載自助設(shè)備的故障日期、性質(zhì)機休息人員姓名和維修情況。

115.要愛護機內(nèi)錢箱，裝取錢箱時，應(yīng)輕推、輕拉和平穩(wěn)擺放。

116.如維修、維護操作涉及自助設(shè)備的硬盤、密碼鍵盤、驗鈔模塊和涉及系統(tǒng)軟件安裝與更新、系統(tǒng)參數(shù)調(diào)整、調(diào)整交易日志、拷取硬盤信息等操作過程，除營業(yè)機構(gòu)人員陪同外需經(jīng)科技發(fā)展部及安全保衛(wèi)部同意。

117.ATM硬盤未經(jīng)科技發(fā)展部的允許，不得擅自帶離設(shè)備所在營業(yè)機構(gòu)。118.自助設(shè)備安全防范

119.自助設(shè)備必須達到安全防范的各項要求，并經(jīng)安全保衛(wèi)部科技發(fā)展部等部門確認后，方可投入使用。

120.為有效防范自助設(shè)備風(fēng)險，應(yīng)安裝報警裝置，對斷電、盜和破壞事件進行探測報警，并應(yīng)具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能。同時，要與的合作單位簽字定聯(lián)防協(xié)議，明確責任做好自助設(shè)備的安全防范工作，并將自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)。報警系統(tǒng)納入所在單位進行安全管理。

121.對安裝在營業(yè)機構(gòu)的自助設(shè)備，必須按照監(jiān)管部門，公安部門及總行有關(guān)規(guī)定設(shè)置安裝堅固的防范設(shè)施。

122.各級自助設(shè)備的主管部門和協(xié)管部門要加強對自助設(shè)備安全防范的檢查，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時整改。

123.視頻監(jiān)控錄像資料保存時間、監(jiān)控范圍、監(jiān)控清晰度等應(yīng)符合監(jiān)管部門，公安機關(guān)相關(guān)要求執(zhí)行。

124.自助銀行發(fā)生突發(fā)事件或緊急情況時，應(yīng)立即組織人員按照應(yīng)急預(yù)案處置并迅速報警。

125.建立自助設(shè)備運行管理考核體系。126.分行自助設(shè)備開機率達到90‰以上。127.分行自助設(shè)備正常運行率達到90‰以上。128.單臺自助設(shè)備的日均業(yè)務(wù)筆數(shù)不低于50筆。

129.對因管理不力、維護不當，導(dǎo)致自助設(shè)備正常運行率過低和客戶大量投訴的，應(yīng)視情節(jié)追究有關(guān)部門和人員的責任。二、檢查監(jiān)督

1.總行電子銀行負責對本管理辦法執(zhí)行情況進行監(jiān)督，檢查、考核評價。

擴展閱讀：ATM自助設(shè)備管理辦法

黑龍江省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法

（試行稿）第一章總則

第一條為加強和規(guī)范黑龍江省農(nóng)村信用社銀行卡自助設(shè)備（以

下簡稱“自助設(shè)備”）的管理，提高自助設(shè)備運行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱自助設(shè)備是指自動取款機、自動存款機、存

取款一體機、多媒體查詢機等為客戶提供不間斷自助金融服務(wù)，滿足客戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、繳費等全部或部分業(yè)務(wù)功能的設(shè)備。自助設(shè)備按是否與營業(yè)網(wǎng)點分離分為附行式自助設(shè)備和離行式自助設(shè)備。

第三條本辦法適用于所有開辦自助設(shè)備業(yè)務(wù)的各級信用社（含

農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）。

第四條自助設(shè)備管理主要包括網(wǎng)點建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、運行管理、

設(shè)備維護管理、安全管理、營銷管理。

第五條自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理的基本原則是：

（一）統(tǒng)一規(guī)劃原則。省聯(lián)社統(tǒng)一制定所轄各分支機構(gòu)自助設(shè)備的中長期發(fā)展規(guī)劃、年度投資計劃；

（二）分類指導(dǎo)原則。省聯(lián)社根據(jù)地區(qū)差異、業(yè)務(wù)發(fā)展重點，對不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)分類進行指導(dǎo)；

（三）業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制并重原則。省聯(lián)社在指導(dǎo)和管理分支機構(gòu)業(yè)務(wù)穩(wěn)定、快速發(fā)展的同時，加強對操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、人員風(fēng)險等各方面風(fēng)險要素的防控。

第六條黑龍江省農(nóng)村信用社所轄的各分支機構(gòu)在自助設(shè)備的規(guī)

劃、布局、購、安裝、管理、使用、維護和考核過程中，必須遵守本辦法。

第二章職責分工

第七條省聯(lián)社電子銀行部為所轄各分支機構(gòu)自助設(shè)備的業(yè)務(wù)主管部門，其主要職責是：

（一）負責制定自助設(shè)備有關(guān)管理制度；

（二）負責自助設(shè)備形象設(shè)計及營銷管理，制定自助設(shè)備配套宣傳方案；

（三）負責受理各級信用社自助設(shè)備建設(shè)的申請，會同發(fā)展規(guī)劃、財務(wù)、科技信息、會計結(jié)算及安全保衛(wèi)等部門審核后，進行審批及驗收；

（四）負責提出自助設(shè)備業(yè)務(wù)需求、業(yè)務(wù)功能驗收標準，組織業(yè)務(wù)功能驗收及業(yè)務(wù)功能培訓(xùn)，并提出自助設(shè)備新增功能的業(yè)務(wù)需求，對自助設(shè)備系統(tǒng)升級、版本更新等進行業(yè)務(wù)驗收測試;

（五）負責組織對各級信用社社自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況進行檢查；（六）負責與自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。

第八條省聯(lián)社科技信息部為所轄各分支機構(gòu)自助設(shè)備技術(shù)主管

部門，其主要職責是：

（一）負責組織實施自助設(shè)備聯(lián)調(diào)測試和設(shè)備配升級；（二）負責組織自助設(shè)備軟件開發(fā)，提出技術(shù)驗收標準，并組織

技術(shù)驗收；

（三）負責組織實施自助設(shè)備軟件安裝推廣、運行、維護；（四）負責組織自助設(shè)備操作及維護等技術(shù)培訓(xùn)；（五）負責簽署所轄各分支機構(gòu)自助設(shè)備維護協(xié)議；

（六）負責自助設(shè)備信息和網(wǎng)絡(luò)安全管理；

（七）負責與自助設(shè)備技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。

第九條發(fā)展規(guī)劃部負責擬定自助設(shè)備發(fā)展規(guī)劃，合理布局，新增自助設(shè)備市場準入的審批和報備管理工作。

第十條省聯(lián)社會計結(jié)算部負責制定自助設(shè)備現(xiàn)金出入庫管理、會

計核算相關(guān)規(guī)程，并對執(zhí)行情況進行定期、不定期的檢查。第十一條省聯(lián)社安全保衛(wèi)部負責制定自助設(shè)備安全防護、技術(shù)防范和消防設(shè)施的設(shè)標準；負責安全防范系統(tǒng)選型，并組織實施、驗收和監(jiān)督檢查；負責制定自助設(shè)備的安全防范制度并監(jiān)督落實;負責自助設(shè)備及安裝場所安防設(shè)施建設(shè)的審查、管理和維護;負責協(xié)助公安部門偵破有關(guān)自助設(shè)備的刑事案件。

第十二條省聯(lián)社財務(wù)部負責組織自助設(shè)備的固定資產(chǎn)預(yù)算的制定；負責各縣級聯(lián)社自助設(shè)備裝修概算和營業(yè)用房租賃項目的審批。

第十三條各市地、辦事處電子銀行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)根據(jù)本地的業(yè)務(wù)情況，編制當年自助設(shè)備購需求，需求內(nèi)容包括自助設(shè)備的數(shù)量、型號、功能需求、安裝地點、管理網(wǎng)點、成本效益分析等項內(nèi)容，上報省聯(lián)社。省聯(lián)社根據(jù)上報情況和整體發(fā)展規(guī)劃，擬定購需求，審批購計劃。

第十四條各縣級聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管部門為本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)的主管部門，其主要職責是：

（一）貫徹執(zhí)行省聯(lián)社自助設(shè)備業(yè)務(wù)的各項規(guī)章制度；

（二）負責本社自助設(shè)備設(shè)立的可行性論證、申請報批等工作；

（三）負責本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)培訓(xùn)、管理及宣傳推廣；（四）負責本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)統(tǒng)計和效益考核；

（五）負責本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控；

（六）負責本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)和管理的監(jiān)督檢查；

（七）負責與本社自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理相關(guān)的其他工作。第十五條營業(yè)網(wǎng)點負責所轄附行式自助設(shè)備日常管理，其主要

職責是：

（一）負責自助設(shè)備現(xiàn)金出入庫管理及會計核算；（二）負責自助設(shè)備的日常運營管理和安全監(jiān)控；（三）負責自助設(shè)備的營銷宣傳。

第十六條離行式自助設(shè)備由縣級聯(lián)社集中管理、專人負責，其

主要職責是：

（一）負責離行式自助設(shè)備的清機、鈔箱更換、日常維護等；

（二）負責自助設(shè)備的日常運營管理和安全監(jiān)控；（三）負責自助設(shè)備的營銷宣傳。

第三章自助設(shè)備的安裝與驗收

第十七條自助設(shè)備的設(shè)立、變動及撤銷要按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則，縣級聯(lián)社對所選地域的持卡人群、用卡意識、交通環(huán)境、儲蓄狀況、他行自助設(shè)備及綜合效益等情況進行全面調(diào)查分析，確定布放地點，逐級上報省聯(lián)社審批。

第十八條自助設(shè)備由縣級聯(lián)社組織相關(guān)部門進行設(shè)備的安裝、IP的申請、網(wǎng)絡(luò)接入與調(diào)試，省聯(lián)社電子銀行部負責辦理“銀聯(lián)”聯(lián)網(wǎng)登記手續(xù)，科技部負責自助設(shè)備IP地址的分配，安保部負責環(huán)境安全標準的制定。

第十九條自助設(shè)備的安裝環(huán)境應(yīng)符合省聯(lián)社、公安部及生產(chǎn)廠商規(guī)范標準，達到防火、防水、防盜、防漏電等要求，須有監(jiān)控探頭、

燈箱、銀行標識、不間斷電源等輔助設(shè)施，并標明自助設(shè)備編號。

第二十條自助設(shè)備的軟件及其相關(guān)參數(shù)設(shè)必須符合省聯(lián)社的要求。相同的硬、軟件平臺和相同型號的自助設(shè)備，應(yīng)使用省聯(lián)社科技部門統(tǒng)一確定的軟件版本，如有特殊情況須經(jīng)省聯(lián)社正式批準。

第二十一條自助設(shè)備軟件在正式投入使用前必須進行測試。通過測試的軟件及技術(shù)參數(shù)，由科技部門統(tǒng)一封存保管。

第二十二條自助設(shè)備操作界面必須按省聯(lián)社統(tǒng)一要求進行設(shè)，在待機畫面中標明客戶服務(wù)電話號碼，為持卡人提供清晰的交易和安全提示，確�？蛻舨僮鞯谋憷�與安全。

第二十三條自助設(shè)備安裝完畢，須由電子銀行、科技、發(fā)展規(guī)劃、保衛(wèi)等相關(guān)部門組成驗收小組，驗收通過后方可投入使用。

第四章自助設(shè)備的業(yè)務(wù)管理

第二十四條自助設(shè)備的業(yè)務(wù)功能包括基本服務(wù)功能和增值服務(wù)

功能。

（一）基本服務(wù)功能包括存款、取款、卡卡轉(zhuǎn)賬、卡賬戶余額查詢、交易明細查詢、更改密碼等；

（二）增值服務(wù)功能是指在基本服務(wù)功能之外，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要開發(fā)的增值功能，如代繳費等。

第二十五條自助設(shè)備發(fā)生吞沒卡，須逐筆登記，及時處理。對超

過保留時限的吞沒卡，須及時做剪角失效處理，集中上交，視同待銷毀重要憑證管理。

第二十六條自助設(shè)備的流水打印明細視同會計憑證，由自助設(shè)備

所屬營業(yè)網(wǎng)點或自助設(shè)備所屬聯(lián)社核算中心按照會計檔案管理相關(guān)規(guī)定進行管理。

第二十七條自助設(shè)備所屬營業(yè)網(wǎng)點不得隨意關(guān)閉自助設(shè)備，如遇

特殊情況確需關(guān)閉時，須經(jīng)縣級聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管部門同意，同時報省聯(lián)社備案。

第五章自助設(shè)備的日常管理

第二十八條自助設(shè)備日常管理主要包括鑰匙和密碼管理、裝鈔、裝紙、更換色帶、設(shè)備保潔、運行檢查、運行登記、賬務(wù)處理、吞沒卡處理等。

第二十九條自助設(shè)備管理員分為加鈔員（A崗人員）、設(shè)備管理員（B崗人員）。設(shè)備管理員（B崗人員）為自助設(shè)備的第一責任人。各崗位職責如下：

一、A崗人員

（一）保管自助設(shè)備保險箱鑰匙及后臺鑰匙（二）為自助設(shè)備進行加鈔、配鈔二、B崗人員

（一）保管自助設(shè)備保險箱密碼

（二）配合A崗人員選鈔、配鈔，配鈔時必須排除安全隱患，嚴格按照制度要求配款；

（三）負責賬務(wù)核算，檢查更換打印機流水用紙、憑條紙、色帶，執(zhí)行自動柜員機清機，匯總、打印主機提供的各種清單，填制相關(guān)憑證；

（四）負責對自動柜員機顯示屏、鍵盤、插卡槽和打印機、吐鈔機等設(shè)備進行定期檢查、清理；

（五）負責向持卡人宣傳、解釋自動柜員機的使用方法和受理業(yè)

務(wù)的時間、范圍，聽取持卡人的意見和建議，并及時匯總上報；

（六）負責向有關(guān)部門反映因通訊、程序及機器設(shè)備等原因造成的故障；

（七）負責自動柜員機監(jiān)控錄像設(shè)備的運行管理。

第三十條附行式自助設(shè)備的日常管理由掛靠網(wǎng)點負責，離行式自助設(shè)備原則上實行集中式管理，不具備條件的，可指定掛靠網(wǎng)點進行管理。

第三十一條自助設(shè)備保險箱的鑰匙和密碼分為工作用鑰匙和密碼與備用鑰匙和密碼，須嚴格實行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼堅持縱向交接，不得交叉使用。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴格登記。

一、工作用鑰匙與密碼的管理與使用（一）工作用鑰匙的管理與使用1、工作用鑰匙由加鈔員專人保管。

2、工作用鑰匙應(yīng)入專用保險柜保管，工作用鑰匙保管人員相對固定，不能隨便更換。

3、工作用鑰匙由加鈔員用時取出，用后入專用保險柜。（二）工作用密碼的管理與使用

1、自助設(shè)備密碼由設(shè)備管理員負責保管，不得遺忘。

2、設(shè)備管理員在使用自助設(shè)備密碼時，應(yīng)避開其他人員，嚴禁泄露密碼。

3、每次加鈔、清機或維護工作完畢后，必須打亂自助設(shè)備密碼。

4、自助設(shè)備密碼需按金庫密碼管理辦法進行管理、更換。設(shè)備管理員負責設(shè)密碼，在設(shè)密碼過程中必須打開保險箱門，在至少3次開鎖，并驗證保險箱密碼正確設(shè)之前，嚴禁關(guān)閉保險箱門，設(shè)備管理員必須熟記密碼。

5、如設(shè)備管理員變動，須立即更換密碼。

6、每次更換密碼須登記，并重新辦理備用密碼封存手續(xù)。二、備用鑰匙和備用密碼保管與使用

（一）自助設(shè)備的備用鑰匙由縣級聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管主任和電子銀行業(yè)務(wù)管理部門負責人雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，按照金庫備用鑰匙管理辦法保管。

（二）自助設(shè)備的備用密碼由設(shè)備管理員封存，由縣級聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)主管主任和電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責人雙人監(jiān)封，騎縫處填寫封存日期并三人簽章后，按照金庫備用密碼管理辦法保管。

（三）遇工作用鑰匙丟失、密碼遺忘等緊急情況需啟用備用鑰匙和備用密碼，須經(jīng)縣級聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)批準，并做好啟用登記。

第三十二條自助設(shè)備的清機、加鈔管理

自助設(shè)備的清機、加鈔，必須實行雙人操作，并在監(jiān)控下進行，未按操作流程操作、未在監(jiān)控下操作，以及有意遮擋操作等視為違規(guī)。

一、離行式自助設(shè)備的清機、加鈔管理

（一）對涉及現(xiàn)金收付的各類離行式自助設(shè)備每周至少清機一次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務(wù)需要可在日終隨時清機。

（二）離行式自助設(shè)備原則上由縣級聯(lián)社統(tǒng)一管理，加鈔時應(yīng)采用更換鈔箱的形式進行加鈔，在安全條件允許的情況下也可以采用直接加現(xiàn)金的方式進行加鈔。

（三）自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。1、業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負責根據(jù)業(yè)務(wù)交易量，編制《自助設(shè)備加鈔限額表》（附件7），核定每臺設(shè)備取款鈔箱余額下限和加鈔上限。余額下限≈日均交易量×2，加鈔上限≤該臺自助設(shè)備鈔箱最大容量。低于“余額下限”應(yīng)安排次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。特定時期，例如代發(fā)工資戶發(fā)薪時間、商場促銷活動期間、長假期間等，可按業(yè)務(wù)需要調(diào)整限額。

2、《自助設(shè)備加鈔限額表》每月核定，由電子銀行業(yè)務(wù)主管部門負責審定，并負責每月一次對設(shè)備加鈔限額的執(zhí)行情況進行檢查，每次檢查后登記《查庫登記簿》。

（四）自助設(shè)備清機加鈔時必須雙人一組，一人負責設(shè)備保險箱工作用鑰匙（以下簡稱“A崗人員”，下同），一人負責掌握設(shè)備保險箱密碼（以下簡稱“B崗人員”，下同）。A、B崗人員不得交叉輪換。

（五）自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按本社出納基本制度執(zhí)行。自助設(shè)備現(xiàn)金的裝入、取出及清點等工作實行專人負責、雙人操作。

（六）自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔必須是無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等78成新的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。自助取款設(shè)備備付現(xiàn)鈔在裝機前，須經(jīng)有識別假幣功能的點鈔機及人工反假、過數(shù)。

（七）自助設(shè)備清機、加鈔流程1、清機加鈔申請及審批（1）編制清機加鈔申請

A、每日15:00前，負責自助設(shè)備業(yè)務(wù)監(jiān)控人員（電子銀行業(yè)務(wù)主

管部門工作人員）要對所轄網(wǎng)點的自助設(shè)備進行鈔箱余額查詢，確定所需加鈔的自助設(shè)備。

B、業(yè)務(wù)監(jiān)控人員電話通知加鈔員與設(shè)備管理員為自助設(shè)備加鈔。C、加鈔員與設(shè)備管理員負責編制次日清機加鈔申請，按自助設(shè)備編號填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（附件1）。編制加鈔申請的依據(jù)：

（a）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》；（b）離行式自助設(shè)備每周至少清機一次的規(guī)定；（c）客戶投訴情況。(2)加鈔預(yù)約

（a）加鈔員與設(shè)備管理員預(yù)約次日押運車輛；

（b）加鈔員與設(shè)備管理員向出納人員預(yù)約次日領(lǐng)用現(xiàn)金數(shù)額；(3)加鈔準備工作（加鈔當日）

（a）Ａ崗加鈔員取出當日加鈔所需設(shè)備鑰匙，并妥善保管。（b）B崗設(shè)備管理員負責備齊業(yè)務(wù)測試卡，及設(shè)備維護所需流水打印紙、客戶憑條、打印機色帶等耗材。

2、現(xiàn)金出庫（1）核對印鑒

出納員收到設(shè)備管理員交來的一式兩聯(lián)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，審核加鈔日期、設(shè)備編號、設(shè)備類型、審批單編號、加鈔金額等要素是否填寫齊全，金額大小寫是否一致，領(lǐng)款人是否與加鈔員一致，并對《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》審批人簽字的有效性進行審核，確定無誤后，在第一、二聯(lián)上加蓋業(yè)務(wù)公章，并在復(fù)核人欄加蓋個人名章。

（2）出庫配鈔

出納人員根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》備注欄具體配鈔要求，逐個對自助設(shè)備鈔箱按金額、券別進行配鈔。配款裝箱過程須在全方位監(jiān)控下進行。一人清點、一人復(fù)核，將款項正確放入自助設(shè)備備用鈔箱，再次根據(jù)《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》要求核對鈔箱類別、加鈔金額。無誤后，雙人共同鎖箱，鈔箱鑰匙由出納人員保管，加鈔員與設(shè)備管理員只需領(lǐng)取鈔箱即可。如是現(xiàn)金加鈔，加鈔員領(lǐng)取現(xiàn)金時需要當面核對現(xiàn)金數(shù)額以及驗證現(xiàn)金的真?zhèn)�，加現(xiàn)金時，鈔箱鑰匙由加鈔員保管。

領(lǐng)取鈔箱或現(xiàn)金后，設(shè)備管理員要把《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》第一聯(lián)交由出納人員做附件；第二聯(lián)交予設(shè)備管理員保管，同時將現(xiàn)鈔交予加鈔員保管。

3、清機、加鈔操作（1）到達加鈔地點

（a）業(yè)務(wù)監(jiān)控人員對押運車輛、押運人員的合法性進行檢查后，將當日加鈔線路交押運人員，并目視加鈔員在押運人員護衛(wèi)下進入運鈔車，前往指定加鈔地點。

（b）運鈔車到達加鈔地點后，押運人員先下車，設(shè)備管理員攜帶《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》第二聯(lián)，加鈔員攜帶鈔箱或現(xiàn)金后下車。

（c）在押運人員清場后，加鈔員按照同品牌同型號設(shè)備操作手冊，進行清機、加鈔操作。

（2）清機、加鈔操作

（a）設(shè)備管理員打開后臺門，加鈔員將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護狀態(tài)。

（b）加鈔員按系統(tǒng)提示進行上周期交易的結(jié)賬，打印清機憑證。（c）加鈔員打開自助設(shè)備保險箱鑰匙鎖，設(shè)備管理員員打開密碼鎖。

（d）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。

（e）設(shè)備管理員與加鈔員共同核對設(shè)備編號、鈔箱編號與《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》是否相符，無誤后，加入鈔箱，關(guān)閉保險箱，打亂密碼。如果是加現(xiàn)金，加鈔員需要打開鈔箱，按照《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，在設(shè)備管理員的監(jiān)督下往鈔箱中放入現(xiàn)金，同時將廢鈔箱內(nèi)所有現(xiàn)金裝入專用信封（專用信封須事先貼好雙面膠），密封。在信封上注明設(shè)備編號、金額并雙人簽字。

（f）加鈔員打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護狀態(tài)，在系統(tǒng)中做加鈔維護。

（g）加鈔員做完加鈔工作后，需要通知網(wǎng)點出納員在核心系統(tǒng)做清機、加鈔工作。出納員在“現(xiàn)金管理”菜單中的“ATM清機加鈔”菜單中做清機、加鈔，并將打印的裝鈔業(yè)務(wù)單與清機業(yè)務(wù)單第一聯(lián)作為記賬憑證，第二聯(lián)蓋上業(yè)務(wù)公章交予設(shè)備管理員，作為設(shè)備管理員《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》第二聯(lián)的附件。

在加鈔員做完加鈔工作后，設(shè)備管理員需要查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。

(4)加鈔現(xiàn)場后續(xù)工作

（a）設(shè)備管理員按系統(tǒng)提示進行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對外營業(yè)。將自助設(shè)備從維護狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜。

（b）設(shè)備管理員用業(yè)務(wù)測試卡做一筆取款交易，確認設(shè)備運行正

常，鈔箱放正確。

（c）加鈔員攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨運鈔車返回縣級聯(lián)社或前往下一個清機加鈔點。

4、上繳尾箱或現(xiàn)金（1）接交尾箱及廢鈔信封

出納人員接到加鈔員交回的尾箱、清點鈔箱數(shù)量、核對鈔箱號、檢查鈔箱鎖是否完好無損，無誤后在加鈔員的《自助設(shè)備尾箱上繳單》（附件2）上簽收，并將第一聯(lián)留存做入庫憑證，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員。

（2）清點尾箱

出納人員雙人開啟保險箱，取出鈔箱鑰匙，在監(jiān)控器下開啟鈔箱，取出現(xiàn)金。出納人員雙人清點鈔箱及廢鈔，清點過程須在全方位監(jiān)控器下進行。鈔箱鑰匙用完后及時放回保險柜。

如果上繳的是現(xiàn)金，出納員要當面核實、并驗證真?zhèn)魏笤诩逾n員的《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》（附件3）上簽收，并將第一聯(lián)保存，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員。

（3）核對并記賬(4)繳回流水紙卷

設(shè)備管理員將已打滿的設(shè)備流水紙卷交縣級聯(lián)社自助設(shè)備流水紙卷保管員。縣級聯(lián)社自助設(shè)備流水紙卷保管員登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》（附件4），妥善保管流水紙卷。

5、清機加鈔收尾工作（1）上繳憑證

設(shè)備管理員將ATM機具打印的清機、加鈔憑證上交給出納員換回

裝鈔業(yè)務(wù)單與清機業(yè)務(wù)單的第二聯(lián)，并將《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（第二聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》（第二聯(lián)）、裝鈔業(yè)務(wù)單與清機業(yè)務(wù)單的第二聯(lián)交自助設(shè)備所屬單位，專夾保管，每月裝訂，同時將清機加鈔打印的憑證交予出納員，作為核心清機加鈔打印憑證的附件。

（2）處理吞卡

加鈔員填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》（附件5），將自助設(shè)備吞卡交接給縣級聯(lián)社或營業(yè)網(wǎng)點。

二、附行式自助設(shè)備的清機、加鈔管理

（一）對涉及現(xiàn)金收付的各類附行式自助設(shè)備每周至少清機二次，根據(jù)鈔箱余額情況、客戶錯賬投訴等業(yè)務(wù)需要可日終隨時清機。

（二）附行式自助設(shè)備所有現(xiàn)場清機、加鈔操作可以采用更換備用鈔箱或直接加現(xiàn)金的方式完成。

（三）自助設(shè)備清機、加鈔流程

附行式自助設(shè)備清機、加鈔流程按照離行式自助設(shè)備清機加鈔流程管理。

第三十三條自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。自助設(shè)備終端吞卡時應(yīng)打印憑證，并載明該卡暫由銀行保存。本社應(yīng)在自助設(shè)備上明示客戶服務(wù)電話，并對持卡人的吞卡查詢及時處理和回復(fù)。

一、取吞卡

（一）各營業(yè)網(wǎng)點設(shè)備管理員在每次對所轄自助設(shè)備進行實地加鈔、維護時應(yīng)一并將設(shè)備吞沒卡取出；接到持卡人被吞卡投訴后，應(yīng)及時派雙人將卡取回。

（二）取吞卡開啟設(shè)備時，不得觸摸其它機器部件，以免損壞其它設(shè)備。

（三）取出吞卡后，應(yīng)及時清點，確認沒有漏卡時，關(guān)上門柜，將吞卡帶回交給吞卡處理人員，并在《吞卡登記簿》（附件6）上進行登記。

（四）縣級聯(lián)社所轄自助設(shè)備的吞沒卡，由設(shè)備管理員負責取出后，登記《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，交接給縣級聯(lián)社或營業(yè)網(wǎng)點�？h級聯(lián)社或營業(yè)網(wǎng)點指定營業(yè)網(wǎng)點吞卡處理人員負責在《吞卡登記簿》上進行登記。

二、吞卡領(lǐng)取

對于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時向持卡人發(fā)放。持卡人可在吞卡后3個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件（以下簡稱身份證件）及其他可以證明為卡片持有者的材料到網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)；當委托他人代領(lǐng)時，還需持代領(lǐng)人身份證件及授權(quán)委托書。經(jīng)辦人員在核對相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。

（一）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面字母（拼音）或背面簽名一致；

（二）持卡人身份證件及所領(lǐng)卡片通過交易密碼驗證；（三）能確認所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認可的方式；（四）若持卡人忘記了密碼，又不符合本條第（1）款，須持卡人本人到開卡行開出能夠證明此卡為本人所有的書面材料；

（五）因發(fā)卡行指令而被吞的卡，一律不予返還。三、超期未領(lǐng)卡處理

（一）對在吞卡后次日起3個工作日內(nèi)無人認領(lǐng)的卡片，營業(yè)網(wǎng)

點須將卡片剪角處理，一律剪去卡片的右上角并剪到磁條部位1厘米以上。并填寫《自助設(shè)備吞卡上交登記表》一式兩份，一份連同被剪角處理后的卡片交縣級聯(lián)社核算中心，另一份留存?zhèn)洳椤?/p>

（二）縣級聯(lián)社核算中心收到營業(yè)網(wǎng)點上交的吞沒卡片后，視同待銷毀重要憑證管理。

（三）各營業(yè)網(wǎng)點對吞沒卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管二年并承擔被吞卡片因保管不當所造成的風(fēng)險及資金損失的責任

第六章自助設(shè)備特殊業(yè)務(wù)處理

第三十四條自助設(shè)備不受理卡

一、不受理卡一般為不宜在我行自助設(shè)備上使用的卡種、他行未入網(wǎng)的銀行卡、不可受理的國際信用卡或非金融機構(gòu)發(fā)出的各類卡片。

二、如遇投訴，應(yīng)查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內(nèi)的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應(yīng)向縣級聯(lián)社設(shè)備維護員反映，以便及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。

第三十五條密碼錯

一、自助設(shè)備的密碼驗證是在實際交易發(fā)出時進行的，因此即使持卡人輸入錯誤密碼，也可能進入交易菜單，只有選擇執(zhí)行交易時，才會報告密碼錯誤，此為正常現(xiàn)象。

二、本社系統(tǒng)對于存款交易不驗證客戶密碼，即使持卡人輸入錯誤密碼亦可進行正常存款交易。

三、對于因密碼輸入錯誤而投訴的持卡人應(yīng)予以正確解釋，但不允許向持卡人詢問密碼，或替代其做任何操作。

第三十六條扣賬未出鈔

一、扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應(yīng)要求投訴

人提供交易憑證或卡號、交易時間、交易金額等交易要素，并盡快查明情況后辦理。

二、清機發(fā)現(xiàn)長款后，應(yīng)主動進行賬務(wù)查詢，并按照差錯賬處理流程予以調(diào)賬處理。

第三十七條現(xiàn)金未領(lǐng)取

一、自助設(shè)備取款交易成功或存款撤銷等操作，引發(fā)設(shè)備吐鈔時，持卡人在設(shè)備吐鈔約30秒后未取走現(xiàn)金，自助設(shè)備將把現(xiàn)金收回，送入殘鈔箱或回收鈔箱。

二、對于客戶現(xiàn)金未領(lǐng)取情況，自助設(shè)備的日志中將明確標明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當日發(fā)生長款現(xiàn)象。

三、對確認的長款可做調(diào)賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當日未領(lǐng)現(xiàn)金數(shù)與設(shè)備長款金額不符，應(yīng)借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助設(shè)備管理員描述等途徑另行查明原因后處理。

第三十八條現(xiàn)金被冒領(lǐng)

一、取款交易或退鈔交易發(fā)生后，持卡人在吐鈔30秒內(nèi)未領(lǐng)現(xiàn)金而離開，現(xiàn)金有被冒領(lǐng)的可能。

二、如無法從自助設(shè)備流水日志和當日賬務(wù)中發(fā)現(xiàn)，也無法證明領(lǐng)現(xiàn)金人的身份�？梢越柚�監(jiān)控系統(tǒng)予以追查，無法追回現(xiàn)金時，損失由投訴人自負。

三、存款金額不符

（一）自助設(shè)備的存款交易采用實時記賬方式，持卡人存款金額以設(shè)備驗收后顯示的接納金額為準。

（二）如遇投訴，應(yīng)要求投訴人提供存款交易憑證或卡號，交易時間、交易金額、聯(lián)系方式等要素，并向投訴人解釋，在查明原因后

立即辦理。

（三）清機發(fā)現(xiàn)長款，應(yīng)主動進行賬務(wù)查詢，并按照差錯賬處理流程予以調(diào)賬處理。

第三十九條自助設(shè)備停機

如果持卡人投訴自助設(shè)備停機，設(shè)備管轄營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)立即檢查設(shè)備運行情況，確認停機后，應(yīng)檢查故障，恢復(fù)鈔箱狀態(tài)或更換耗材。如仍不能恢復(fù)，應(yīng)向科技信息部報告故障，以便及時處理。

第四十條持卡人聲稱取出假鈔

該投訴必須在持卡人未離開ATM攝像頭監(jiān)控范圍內(nèi)提出方可受理。

（一）如客戶對所取錢款有疑問，必須在機器前撥打我社客服電話。

（二）接到客戶投訴后，如縣級聯(lián)社可以出動人員前去受理，應(yīng)由雙人前往現(xiàn)場調(diào)閱監(jiān)控錄像。如縣級聯(lián)社不能出動人員前去受理，要求持卡人面對攝像頭，將鈔票號碼在攝像頭前固定5秒鐘以上。

第七章自助設(shè)備的運行管理與集中監(jiān)控

第四十一條省聯(lián)社統(tǒng)一安裝自助設(shè)備業(yè)務(wù)運行監(jiān)控系統(tǒng)，監(jiān)控中心設(shè)在電子銀行部，負責制定和落實自助設(shè)備運行監(jiān)控制度，明確要求，落實責任。

第四十二條電子銀行部要設(shè)專人通過監(jiān)控平臺對自助設(shè)備系統(tǒng)運行、網(wǎng)絡(luò)運行、設(shè)備運行等情況進行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時通知自助設(shè)備管理員或相關(guān)技術(shù)人員限時解決并記錄備案。

第四十三條安裝在營業(yè)網(wǎng)點和商戶的大堂式自助設(shè)備，對外服務(wù)時間應(yīng)與網(wǎng)點和商戶營業(yè)時間相同;穿墻式自助設(shè)備，實行全天24小

附件1

自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單

審批單編號：加鈔日期：領(lǐng)款人：、

設(shè)備設(shè)備編號類型合計金額券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)券別張數(shù)金額鈔箱1鈔箱2鈔箱3鈔箱3加鈔（大寫）￥申請人：復(fù)核人：審批人：

填表說明：

①“申請人”為自助設(shè)備管理員；②“復(fù)核人”為出納人員；

③“審批人”自助設(shè)備管理員的主管領(lǐng)導(dǎo)

④“審批單編號”由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員負責編制、填寫；⑤“領(lǐng)款人”為加鈔員、設(shè)備管理員；⑥設(shè)備類型可簡寫；

⑦一式兩聯(lián)，第一聯(lián)記賬憑證，第二聯(lián)自助設(shè)備所屬單位留存。

附件2

自助設(shè)備尾箱上繳單

審批單編號：

上繳時間上繳內(nèi)容設(shè)備編號鈔箱編號備注監(jiān)交人：接交人（出納員）：移交人（加鈔員）：接交人（出納復(fù)核員）：移交人（設(shè)備管理員）填表說明：

①“接交人”為出納人員、出納復(fù)核人員；②“監(jiān)交人”為營業(yè)網(wǎng)點負責人或委派會計；

③本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)為入庫憑證附件，第二聯(lián)自助設(shè)備所屬單位留存。

附件4

自助設(shè)備流水紙保管登記簿

日期填表說明：

①本表由營業(yè)網(wǎng)點及縣級聯(lián)社電子銀行業(yè)務(wù)管理部門自助設(shè)備流水紙卷保管員填寫；

②日期為流水紙開始保管日期；

③流水紙編號為流水紙上繳日的年月日加上順序號，例如201*年04月01日開始保管的第2卷，其編號為100401-02；

④清機周期為紙卷第一筆開始使用的日期到最后一筆使用的日期、時間；⑤上繳人為清機加鈔崗人員，且必須在流水紙卷上雙人簽字。設(shè)備編號流水紙編號清機前年月日時分－年月日時分余額清機周期配鈔金額上繳人（雙人）保管人

附件5

自助設(shè)備吞卡交接登記簿

日期設(shè)備編號吞卡卡號加鈔員（2人）交接時間接收人簽收備注填表說明：本表由加鈔員填寫，由業(yè)務(wù)監(jiān)控人員保管，用于加鈔員將所管轄的設(shè)備吞沒卡交接給縣級聯(lián)社或營業(yè)網(wǎng)點。

附件6

吞卡登記簿

卡號姓名自助機具吞卡日原因經(jīng)辦領(lǐng)卡日領(lǐng)卡人簽編號期員期名填表說明：本表由各營業(yè)網(wǎng)點吞卡保管、處理人員填寫。

領(lǐng)卡人證件經(jīng)辦員營業(yè)部號碼經(jīng)理

附件8

離行式自動設(shè)備清機、加鈔操作流程

加鈔前日，業(yè)務(wù)監(jiān)控人員通知設(shè)備管理員與加鈔員為自助設(shè)備加鈔1.加鈔申請及審批自助設(shè)備管理員與加鈔員負責填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》，并上交給自己的主管領(lǐng)導(dǎo)簽字設(shè)備管理員與加鈔員預(yù)約押款加鈔當日，設(shè)備管理員與加鈔員攜帶《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用車輛、通知出納員備鈔審批單》、領(lǐng)取現(xiàn)鈔，并做好其他加鈔準備出納人員核對審批單、準備配鈔押運公司派車2.現(xiàn)金出庫出納人員辦理現(xiàn)金出庫，雙人復(fù)點、雙人填充鈔箱、上鎖，出納保管鈔箱鑰匙，鈔箱交加鈔員，如果是現(xiàn)金，出納人員清點好現(xiàn)金交予加鈔員經(jīng)對押運公司車輛人員審核，加鈔員在分行保安的護衛(wèi)下進入運鈔車，至加鈔地點3.清機、加鈔保安清場后，加鈔員在監(jiān)控下進行清機操作，打印清機、裝鈔憑證、更換鈔箱、清點廢鈔并封存；進行配鈔操作；，電話通知出納員配鈔情況出納員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成清機、加鈔交易測試系統(tǒng)運行正常，攜帶尾箱，隨運鈔車返回網(wǎng)點，將尾箱、設(shè)備打印的清機、裝鈔憑證及廢鈔一并上繳出納柜員出納清點尾箱，填寫《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》，現(xiàn)金入庫，記賬設(shè)備管理員將《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》（第二聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上（第二聯(lián)）及清機、加鈔業(yè)務(wù)單294.上繳尾箱5.流程結(jié)束自助設(shè)備所屬單位記錄清機、加鈔情況

附件9

附行式自助設(shè)備清機、加鈔操作流程

填寫《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、備齊業(yè)務(wù)測試卡及設(shè)備維護所需耗材柜臺辦理現(xiàn)金出庫A崗加鈔員B崗設(shè)備管理員從柜臺領(lǐng)取現(xiàn)鈔打開自助設(shè)備電子柜將自助設(shè)備從工作狀態(tài)轉(zhuǎn)換到維護狀態(tài)取出吞卡、檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運行按系統(tǒng)提示進行上周期交易的結(jié)賬，打印清機、加鈔憑證打開自助設(shè)備保險柜鑰匙鎖打開自助設(shè)備保險柜密碼鎖雙人將廢鈔放入專用信封，密封。在信封上注明設(shè)備編號，并雙人簽字。取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱，新鈔箱插入指定位，推放到位關(guān)閉保險柜，拔下自助設(shè)備工作鑰匙撥打指定電話告知出納員打亂保險柜密碼出納員在核心做清機、加鈔工作

A崗加鈔員B崗加鈔員按系統(tǒng)提示進行設(shè)備硬件自檢后，將自助設(shè)備從維護狀態(tài)轉(zhuǎn)換到工作狀態(tài)，關(guān)閉自助設(shè)備電子柜用業(yè)務(wù)測試卡做一筆取款交易，確認設(shè)備運行正常，鈔箱放正確上繳尾箱、廢鈔信封，請出納員行簽收《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》上繳設(shè)備流水紙卷，登記《自助設(shè)備流水紙保管登記簿》上繳《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》、（第二聯(lián)）、《自助設(shè)備尾箱上繳單》或《自助設(shè)備尾箱余額上繳單》（第二聯(lián)）及清機、加鈔業(yè)務(wù)單第二聯(lián)填寫《自助設(shè)備吞卡交接登記簿》，將自助設(shè)備吞卡交接給營業(yè)網(wǎng)點

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