平頂山農(nóng)發(fā)行營業(yè)部201*年上半年反洗錢工作報告

平頂山農(nóng)發(fā)行營業(yè)部201*年上半年反洗錢工作報告

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將201*年上半年反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領導組織體系

為了做好反洗錢工作，成立了以王書紅行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重各部門負責人的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。本年度共舉行反洗錢培訓1次，參加人次7人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

三、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。

四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金。

對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。

平頂山市農(nóng)發(fā)行營業(yè)部201*.6.

擴展閱讀：201*年反洗錢總結(jié)

農(nóng)發(fā)行上杭縣支行201*年反洗錢工作總結(jié)

人民銀行上杭縣支行：

201*年，我行認真按照《反洗錢法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》以及人民銀行有關反洗錢工作的部署和要求，加強組織機構(gòu)建設,嚴格落實反洗錢內(nèi)控制度，認真執(zhí)行反洗錢各項規(guī)定,現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、組織機構(gòu)建設情況

我行按要求成立了反洗錢工作領導小組，由副行長任組長，成員包括各部室負責人，人員變動及時調(diào)整。明確了財會部門為反洗錢職能部門，制定了反洗錢工作職責，指定專人負責大額和可疑交易情況記錄、分析、報告。全年召開反洗錢工作專題會議四次，組織有關人員進行反洗錢知識學習，及時傳達人行和上級行反洗錢文件，認真完成人民銀行和上級行部署的反洗錢工作任務。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設情況

我行已建立了反洗錢相關工作制度，并將反洗錢工作納入財會業(yè)務規(guī)范化管理考核范圍，并與日�？己讼嘟Y(jié)合,全年對進行了反洗錢專項檢查二次；嚴格按照政策性金融管理的要求，對企

業(yè)資金收付嚴格執(zhí)行報告制度和“雙簽”審批制度；完善現(xiàn)金支付交易監(jiān)測制度，認真貫徹落實《福建省大額現(xiàn)金支付管理辦法》，規(guī)范現(xiàn)金收支管理，建立了“大額現(xiàn)金支付審批登記制度”，1萬元以上現(xiàn)金支付實行審批登記；結(jié)合全省人民幣銀行結(jié)算賬戶大檢查和賬戶年檢工作，對企業(yè)開戶資料的合法性、完整性重新進行審查、整理，在為客戶提供銀行服務時認真調(diào)查、確定和記錄客戶身份，不存在違規(guī)開立賬戶現(xiàn)象。

三、宣傳和培訓情況

我行結(jié)合自身實際，進行了反洗錢宣傳緊緊圍繞反洗錢工作的重點、特點和要求，向開戶企業(yè)和全體員工積極宣傳反洗錢的意義，介紹與反洗錢有關的法律法規(guī)、引導公眾參與反洗錢工作，提高客戶和員工的反洗錢意識。1至11月向客戶散發(fā)宣傳材料86份，其中宣傳折頁36份，自制宣傳單50份；散發(fā)宣傳品36份；營業(yè)廳設了咨詢窗口，向社會公布了咨詢電話，接受單位客戶有關反洗錢的咨詢12次，柜面對客戶提出問題耐心細致地解答，緊緊抓住“遏制洗錢犯罪，創(chuàng)建平安龍巖”這一主題，采取集中宣傳和日常宣傳、一般性宣傳和重點宣傳、上街宣傳與柜臺服務相結(jié)合的形式積極開展“一法兩規(guī)章”學習宣傳月活動。積極開展網(wǎng)點宣傳，懸掛了“遏制洗錢犯罪，構(gòu)建和諧社會”、“反洗錢，人人有責”等宣傳條幅，在營業(yè)大廳擺放了宣傳牌，在咨詢窗口放了人行下發(fā)的宣傳折頁及自制宣傳單，采用設立現(xiàn)場咨詢點、分發(fā)宣傳折頁等形式開展反洗錢法制宣傳。10月

舉辦了一期由財會人員、分管行長參加的反洗錢法工作實務電視視頻學習培訓。通過培訓學習,使全行員工進一步提高了對反洗錢工作重要性的認識。

四、客戶盡責調(diào)查及客戶資料、交易記錄保存情況

我行按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，加強了賬戶管理，今年新開了人民幣結(jié)算賬戶11戶都建立了開戶、銷戶登記簿。按規(guī)定對單位賬戶進行客戶盡職調(diào)查，開戶申請書、開戶證明文件、賬戶管理協(xié)議等客戶資料齊全。未發(fā)現(xiàn)匿名賬戶和假名賬戶問題。未開立個人結(jié)算賬戶、外幣銀行結(jié)算賬戶。

五、明年反洗錢工作安排

（一）切實加強領導，進一步配備充實必要的反洗錢管理人員和技術人員，完善組織機構(gòu)建設，為反洗錢工作提供前提條件，為全面開展反洗錢工作提供可靠的組織和隊伍保障。

（二）要健全客戶的登記制度，嚴格審查辦理日常業(yè)務中有關客戶的真實的身份，不得為客戶的洗錢犯罪活動開立匿名賬戶和假名賬戶，更不得為客戶的洗錢犯罪活動提供存款、結(jié)算、提現(xiàn)等金融服務。對發(fā)現(xiàn)可疑交易信息的進行長期監(jiān)控、分析，并協(xié)助司法部門開展對洗錢活動的偵查和取證工作，促進反洗錢工作深入開展。

（三）進一步擴大宣傳和加強培訓，切實提高反洗錢工作質(zhì)量。抓好反洗錢業(yè)務培訓，掌握有關反洗錢操作程序，熟悉有關

反洗錢方面的規(guī)定，提高對可疑支付交易資金的識別和分析能力，加強員工職業(yè)道德教育，建立一支高素質(zhì)的反洗錢工作隊伍。（四）要積極配合公安部門打擊洗錢活動，形成反洗錢工作合力。在辦理日常業(yè)務活動中，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢和與洗錢犯罪有關的重要線索，要及時報告，并依法協(xié)助司法部門調(diào)查涉嫌洗錢案件，為打擊毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或其他犯罪活動盡責盡力。

我行將繼續(xù)加強與人行和上級反洗錢工作部門的溝通聯(lián)系，貫徹落實反洗錢各項制度，完善反洗錢工作網(wǎng)絡，使201*年工作更上一層樓。

二○一○年十一月十五日

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