反洗錢工作總結報告

反洗錢工作總結報告

總行運營管理部：

201*年，我行在總行的正確領導下，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《華融湘江銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動�，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了華融湘江銀行營業(yè)部反洗錢工作領導小組。其中以營業(yè)部總經(jīng)理為組長：劉曉東，副組長：高莎、蘭鐵軍、熊鍔，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、賀貞輝，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是夯實理論基礎，通過對《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》“一法四規(guī)”的學習，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

二是12月份我營業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“華融湘江銀行反洗錢工作培訓”專題培訓，進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論基礎。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設

一是執(zhí)行至上。如認真落實人行對于反洗錢的相關文件,強調(diào)柜員嚴格按照人行和總行制定的相關制度辦法進行操作;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

二是檢查落實。10月份進行了全面的風險排查，凡有涉及反洗錢相關問題的都作樂及時的通報，積極整改完善了反洗錢的細節(jié)操作；11月份總行運營部部組織進行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問題整改問題，以后不在發(fā)生。

四、完善各項規(guī)章制度1、加強大額資金管理1>、客戶取現(xiàn)5萬以上需提前一天報計劃；

2>、客戶當日取款10萬以下由柜員把關；10萬-20萬由網(wǎng)點會計主管把關，報分行備案；20-50萬以上由營業(yè)室負責人把關簽字，50萬以上由主管行領導把關簽字，并向人行報備。

3>、嚴格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務在50萬元以上的要求電話核實，500萬以上的要求電話雙線核實；對于公轉(zhuǎn)私業(yè)務認真核實轉(zhuǎn)賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關部門。2、加強賬戶管理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對私業(yè)務我們要求客戶提供有效的證件進行開戶，并對其身份做好認真地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶；對公業(yè)務要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進行電話核實，檢驗經(jīng)辦人身份證，嚴格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實資料，并按客戶實際情況開立相應的結算帳戶。

3、加強授權的管理

網(wǎng)點清算單筆資金在500萬以上的業(yè)務時，必須提前一天上報營業(yè)部資金計劃專崗，資金計劃專崗當日書面通知清算中心，同時將有行領導和相關責任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務柜臺才能按照流程出賬。

五、201*年反洗錢工作思路

201*年我營業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。（一）、繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保營業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺支持和配合營業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

華融湘江銀行總行營業(yè)部

201*年12月12日

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