車險(xiǎn)續(xù)保管理辦法

車險(xiǎn)續(xù)保管理辦法（征求意見(jiàn)稿）

第一章總則

第一條為了加強(qiáng)車險(xiǎn)續(xù)保管理,有效提高車險(xiǎn)續(xù)保率,進(jìn)一步穩(wěn)定公司核心業(yè)務(wù)、維護(hù)好忠誠(chéng)客戶，實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)、穩(wěn)定、健康增長(zhǎng)，特制定本辦法。

第二章名詞釋義

第二條續(xù)保業(yè)務(wù)：指客戶在保險(xiǎn)責(zé)任期屆滿，繼續(xù)繳納保費(fèi)，延續(xù)保險(xiǎn)責(zé)任至下一保險(xiǎn)期的業(yè)務(wù)。

第三條續(xù)保率：指保險(xiǎn)期限截止后已續(xù)保保單與可續(xù)保保單之比率,計(jì)算公式為：

續(xù)保率＝已續(xù)保保單件數(shù)÷可續(xù)保保單件數(shù)×100%1.保單責(zé)任期須大于或等于183天。2.通過(guò)車架號(hào)碼、號(hào)牌號(hào)碼進(jìn)行匹配。

3.可續(xù)保保單是指符合公司承保政策，并且經(jīng)銷售團(tuán)隊(duì)確認(rèn)可以進(jìn)行續(xù)保的保單。第三章管理組織與職責(zé)

第四條總公司車險(xiǎn)部是全國(guó)車險(xiǎn)續(xù)保業(yè)務(wù)管理部門，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)續(xù)保業(yè)務(wù)的組織、推動(dòng)、管理和考核。主要工作內(nèi)容有：

1.制定和完善續(xù)保管理辦法；

2.對(duì)分公司續(xù)保達(dá)成率進(jìn)行跟蹤和考核；3.對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理進(jìn)行指導(dǎo)和評(píng)價(jià)；

4.定期撰寫(xiě)《續(xù)保管理分析報(bào)告》，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行階段性總結(jié)，并及時(shí)制定改善措施；

5.負(fù)責(zé)改進(jìn)和優(yōu)化續(xù)保管理流程；

第五條分公司車險(xiǎn)部為全省續(xù)保管理工作第一責(zé)任部門，主要工作內(nèi)容有：

1.根據(jù)總公司《續(xù)保管理辦法》要求，確定各級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗，制定本省續(xù)保管理實(shí)施細(xì)則；

2.跟蹤省內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保率達(dá)成情況，定期撰寫(xiě)《續(xù)保管理分析報(bào)告》，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行階段性總結(jié)，制定改善措施并向總公司車險(xiǎn)部報(bào)告。

3.指導(dǎo)各級(jí)機(jī)構(gòu)按照規(guī)范流程進(jìn)行續(xù)保管理；4.對(duì)分公司續(xù)保達(dá)成率進(jìn)行跟蹤和考核；第六條三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗主要工作內(nèi)容有：1.監(jiān)督銷售管團(tuán)隊(duì)經(jīng)理按規(guī)定進(jìn)行續(xù)保業(yè)務(wù)分配，匯總到期保單分配情況并反饋分公司續(xù)保管理崗；2.對(duì)未按期分配的保單，按要求進(jìn)行整理并提供電銷中心進(jìn)行續(xù)保跟進(jìn)。

3.抽樣進(jìn)行客戶回訪，對(duì)未續(xù)保原因填寫(xiě)情況進(jìn)行檢查。

4.撰寫(xiě)《續(xù)保管理分析報(bào)告》，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行階段性總結(jié)，制定改善措施并報(bào)告分公司車險(xiǎn)部；

第七條銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理職責(zé)

1.根據(jù)到期保單清單，在團(tuán)隊(duì)內(nèi)銷售人員進(jìn)行分配，并將分配結(jié)果反饋給三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗；

2.本團(tuán)隊(duì)銷售人員提出離司的，應(yīng)對(duì)擬離司銷售人員的保單進(jìn)行分析，重新進(jìn)行分配。如無(wú)法在團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行分配的，交由三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗分配到其他團(tuán)隊(duì)。無(wú)法在中支機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行分配的業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)由電銷進(jìn)行跟進(jìn)。

3.每天追蹤銷售人員，落實(shí)續(xù)保業(yè)務(wù)跟進(jìn)過(guò)程；4.對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)按月上報(bào)與客戶的聯(lián)系狀況及存在的問(wèn)題；

5.對(duì)未續(xù)保的業(yè)務(wù)，應(yīng)逐筆落實(shí)銷售人員填寫(xiě)原因的真實(shí)性；

6.每周召開(kāi)周例會(huì)，對(duì)上周續(xù)保進(jìn)展及下周續(xù)保計(jì)劃進(jìn)行小結(jié)和計(jì)劃；

第八條銷售人員職責(zé)

1.每天展業(yè)前應(yīng)首先檢查是否有續(xù)保保單，合理安排當(dāng)天客戶拜訪及聯(lián)系的時(shí)間；

2.在日常與客戶聯(lián)系溝通的基礎(chǔ)上，及時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行續(xù)保提醒，了解客戶需求并提供必要的服務(wù)；

3.正確引導(dǎo)投保人填寫(xiě)投保單要素，并準(zhǔn)確提供客戶信息；

4.預(yù)計(jì)或出現(xiàn)續(xù)保問(wèn)題時(shí)，應(yīng)主動(dòng)向團(tuán)隊(duì)經(jīng)理提出需求，由團(tuán)隊(duì)經(jīng)理統(tǒng)一向上級(jí)匯報(bào)，以獲取必要的支援；

5.每天將當(dāng)天續(xù)保業(yè)務(wù)的續(xù)保跟蹤情況上報(bào)給團(tuán)隊(duì)經(jīng)理；

6.對(duì)于重新分配的業(yè)務(wù)，應(yīng)在一周內(nèi)與續(xù)�？蛻羧〉寐�(lián)系，并告知客戶原銷售人員已離司，以后的客戶服務(wù)工作將由新分配人員繼續(xù)完成，保證客戶服務(wù)的延續(xù)性；

7.在日常展業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)客戶信息的收集整理，建立完整的客戶信息檔案資料，出單時(shí)如實(shí)填報(bào)客戶信息，并配合公司完成相關(guān)的客戶回訪工作；

8.對(duì)未續(xù)保業(yè)務(wù)，根據(jù)實(shí)際情況，應(yīng)逐筆填寫(xiě)未續(xù)保原因；

第四章續(xù)保流程

第九條續(xù)保清單分配

1.每月3日前，分公司提取到期保單清單并分機(jī)構(gòu)下發(fā)。到期保單日期范圍為兩個(gè)月后1日至月底到期的保單。（舉例：5月1日提取7月1日-7月31日到期的保單）2.每月5日前，三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗收到續(xù)保清單后按銷售團(tuán)隊(duì)清分，下發(fā)至銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，并確認(rèn)銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理收到續(xù)保清單。

3.每月15日前，三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗、銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理完成對(duì)續(xù)保清單的分配和再分配，由三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗將續(xù)保清單分配匯總情況反饋分公司續(xù)保管理崗。

4.每月18日前，分公司續(xù)保管理崗匯總?cè)�省未分配續(xù)保清單，并提供給電銷中心進(jìn)行相關(guān)操作。

第十條續(xù)保分析跟蹤

1.每月5日前，三級(jí)機(jī)構(gòu)續(xù)保管理崗對(duì)上月所轄機(jī)構(gòu)續(xù)保情況進(jìn)行匯總分析，將匯總分析報(bào)告與脫保情況明細(xì)匯總表一并報(bào)送分公司車險(xiǎn)部。

2.每月7日前，分公司車險(xiǎn)部對(duì)上月全省續(xù)保情況進(jìn)行匯總分析，根據(jù)機(jī)構(gòu)、渠道、車齡等因素進(jìn)行細(xì)化分析，并制定改進(jìn)措施。分析報(bào)告應(yīng)于每月10日前報(bào)總公司車險(xiǎn)部。

3.每月15日前，總公司車險(xiǎn)部形成《續(xù)保管理分析報(bào)告》，對(duì)全國(guó)續(xù)保情況進(jìn)行通報(bào)分析，并提出下一步提升措施，并抄送公司總經(jīng)理室及相關(guān)部門。

第五章續(xù)�？己�

第十一條考核適用范圍1.銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、銷售人員。2.三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、業(yè)管部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理崗3.分公司車險(xiǎn)責(zé)任人、續(xù)保管理崗

4.總公司車險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理處室負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理崗；

第十二條考核責(zé)任

1.總公司車險(xiǎn)部負(fù)責(zé)人、續(xù)保管理處室負(fù)責(zé)人、分公司車險(xiǎn)責(zé)任人續(xù)保考核納入年度考核指標(biāo)體系。

2.銷售團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、銷售人員續(xù)保考核納入銷售基本法考核體系。

3.分公司應(yīng)根據(jù)總公司續(xù)保考核指標(biāo)及標(biāo)準(zhǔn)，制定考核適用范圍內(nèi)其他人員的考核辦法。

第六章附則

第十三條本方案所涉及的日期規(guī)定，在執(zhí)行過(guò)程中若遇法定節(jié)假日，不做順延。

第十四條本方案由總公司車險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。

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