人民幣管理自查報告

郵儲銀行關(guān)于人民幣管理工作的

自查報告

為進(jìn)一步貫徹落實人行《關(guān)于印發(fā)的通知》的相關(guān)規(guī)定，切實規(guī)范郵儲銀行人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽，提升郵儲銀行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織臨柜人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，現(xiàn)就我行人民幣現(xiàn)金收付和反假貨幣工作情況匯報如下：

一、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確保現(xiàn)金供應(yīng)。現(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識，按時向市分行上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測我行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。

二、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行柜員能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點，并按標(biāo)準(zhǔn)及時上繳市分行金庫再由市分行統(tǒng)一清分、捆扎、蓋章后上繳人民銀行。

三、加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金調(diào)撥款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行繳提款項時，嚴(yán)格執(zhí)行存取款預(yù)約制度，對繳存人民銀行的款項，做到了符合”五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)，點準(zhǔn)墩齊挑凈捆緊印章清晰，標(biāo)簽粘貼合規(guī)。

四、加強大額現(xiàn)金支取登記備案落實制度。

落實儲蓄實名制度，嚴(yán)格客戶信息登記制度，對在儲蓄業(yè)務(wù)發(fā)生大額（五萬元以上）現(xiàn)金支付的儲戶必須提前一天登記預(yù)約，并對提供的有效證件的合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核，確定儲戶身份，相關(guān)的個人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。五、增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無將回收的殘損人民幣對個支付給客戶行為。

六、重視反假貨幣工作，建立長效機制。臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴(yán)格按假幣收繳流程進(jìn)行操作，對收繳的假人民幣紙幣，當(dāng)面在假幣上加蓋假幣字樣的戳記，對應(yīng)的《假幣收繳憑證》編號等細(xì)項并按月上繳假幣實物。

七、加大反假宣傳力度。我行利用網(wǎng)點優(yōu)勢，加大反假宣傳力度，柜臺擺放反假貨幣宣傳材料。對外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》，設(shè)立了殘損人民幣兌換窗口，掛放標(biāo)識牌，公布了人民銀行貨幣金銀科舉報電話。八、反假貨幣檢查。我行在日常工作檢查時，將人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣工作作為常規(guī)檢查事項，重點檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況，兌換殘缺污損人民幣時掌握兌換標(biāo)準(zhǔn)是否準(zhǔn)確，程序是否規(guī)范，是否準(zhǔn)確掌握不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)，是否根據(jù)合理需要原則為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，是否對回籠款及時進(jìn)行整點挑剔，流通券與殘損有無互相夾帶現(xiàn)象，收繳假幣操作規(guī)程執(zhí)行情況及實物上繳情況。

我行要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實做好人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作。

二0一一年十月十日

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人民幣流通管理自查報告

為進(jìn)一步加強人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護(hù)人民幣流通秩序，切實保護(hù)公眾利益，根據(jù)《中國人民銀行湘潭市中心支行201*年度人民幣流通管理工作檢查方案》要求，我行立即組織總行營業(yè)部、各支行進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報如下：

一、制度建設(shè)與內(nèi)控管理

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國人民銀行出納基本制度》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市農(nóng)商行人民幣流通管理、發(fā)行出納業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金支付管理工作，出臺了《湘潭市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司出納管理制度》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢操作實施細(xì)則》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金管理暫行規(guī)定》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行存取現(xiàn)金預(yù)約管理辦法》、《關(guān)于加強現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理的通知》等一系列的內(nèi)控制度�？傂袪I業(yè)部、各支行認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，認(rèn)真受理每筆人民幣收付業(yè)務(wù)，開展反假貨幣工作，并依據(jù)各業(yè)務(wù)類型的相關(guān)資料進(jìn)行分類登記，資料專人專夾妥善保管，實物定期上繳。

二、自查情況

（一）網(wǎng)點公示、張貼情況多數(shù)網(wǎng)點公示以下業(yè)務(wù)服務(wù)承諾：1.人民幣收付業(yè)務(wù)舉報電話；

2.辦理提前支取、查詢、掛失、開戶等業(yè)務(wù)請出示有效身份證件；

3.反假貨幣業(yè)務(wù)咨詢臺、殘損人民幣兌換窗口；4.錢幣當(dāng)面點清，出門概不負(fù)責(zé)、發(fā)現(xiàn)假幣一律收繳；5.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，如有推諉、拒絕請電話投訴舉報。

部分網(wǎng)點張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；2、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。（二）現(xiàn)金收付、反假、反洗錢情況

1、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，確�，F(xiàn)金供應(yīng)。現(xiàn)金供應(yīng)問題關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學(xué)習(xí)和理解，員工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識，能按時向總行上報現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，及時了解和掌握客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性，對大額現(xiàn)金支取的客戶實行提前預(yù)約、分級審批制度并進(jìn)行逐一登記。

2、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行

員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，定期或不定期對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點，且按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時上繳。

3、加強內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行對繳存的款項，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。

4、增強社會責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識。我行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，沒有將回收的殘損人民幣對個支付給客戶的行為。

5、重視反假貨幣工作，建立反假長效機制。所有辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；反假收繳過程嚴(yán)格按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳；假幣實物登記好假幣收繳登記簿后由儲蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交總行金庫；各營業(yè)網(wǎng)點收繳的假幣實物每月末上繳總行營業(yè)部，由總行營業(yè)部統(tǒng)一解繳人民銀行；各授權(quán)的營業(yè)網(wǎng)點均無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆��?wù)，鑒定后都出具了中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋了貨幣鑒定專用章和鑒定人私章。

6、多渠道宣傳反洗錢信息，加大反洗錢宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢，常年在營業(yè)廳一側(cè)擺放反洗錢宣傳材料并定于

每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動，切實做到：宣傳到位，反饋及時，作用持久，管理有序，客戶受益。

（三）現(xiàn)鈔處理設(shè)備情況

我行轄內(nèi)51個營業(yè)網(wǎng)點，擁有自動取款設(shè)備19臺，存取款一體機1臺，自助設(shè)備均及時進(jìn)行了升級。按照人行相關(guān)規(guī)定，我行全面更新了點驗鈔機，全轄更換點鈔機110臺，現(xiàn)各營業(yè)網(wǎng)點柜臺內(nèi)使用的點鈔機為浙江依特諾電子有限公司出產(chǎn)，型號為JBY-D-ET800(A)，防偽鑒別點熒光、紫光、磁檢、紙質(zhì)、紅外、幅面、白光、多光譜、冠字、安全線，符合反假要求。柜臺外擺放了供客戶使用的點鈔設(shè)備，營業(yè)時間保持通電狀態(tài)，保證正常運轉(zhuǎn)。所有現(xiàn)鈔處理設(shè)備均建立了臺賬，并及時向人行報備。

（四）培訓(xùn)、檢查情況

1、總行營業(yè)部、各支行委派會計，每月對各營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)等基礎(chǔ)工作進(jìn)行檢查，并書面記錄檢查結(jié)果，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議，并定期回訪。

2、總行稽核監(jiān)察部定期、不定期的對各營業(yè)網(wǎng)點進(jìn)行現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，確保各項相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)操作。

3、總行營業(yè)部、各支行委派會計，每年制定當(dāng)年的培訓(xùn)計劃，并按計劃對員工進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。每年至少舉辦一次以上人民幣收付、反假幣、反洗錢、現(xiàn)金管理培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄，完整保管培訓(xùn)資料。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規(guī)，但還存在如下問題：

（一）我行于201*年10月26日由原岳塘、雨湖兩家聯(lián)社合并組建，所有網(wǎng)點公示的投訴電話均為之前所屬聯(lián)社號碼，未及時進(jìn)行更新替換。

（二）因網(wǎng)點裝修部分網(wǎng)點張貼的制度不完整，張貼制度完整的網(wǎng)點因張貼時間遠(yuǎn)久部分懸掛制度污損、變形。

（三）部分網(wǎng)點公示內(nèi)容不齊全。

（四）201*年新進(jìn)員工暫未考取反假上崗證，201*年已經(jīng)參加反假培訓(xùn)并通過考試的員工，人行暫未發(fā)放反假上崗證。

四、整改方案

針對以上存在的問題制定整改措施如下：

（一）由總行統(tǒng)一訂制各類需公示和張貼的制度，擺放、懸掛各營業(yè)網(wǎng)點。

（二）要求新進(jìn)員工積極學(xué)習(xí)反假知識，參加人行相關(guān)培訓(xùn)，必須在本年度人行組織的反假上崗考試中取得上崗證。

（三）要求全體職工統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，認(rèn)真落實相關(guān)制度，杜絕漏洞。

今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力；加強人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣的內(nèi)容制度建設(shè)；提高對流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規(guī)

章制度，維護(hù)人民幣流通秩序，切實做好現(xiàn)金流通管理工作。

湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

二一三年三月十一日

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