工商銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防范心得

工商銀行柜員風(fēng)險(xiǎn)防范心得體會(huì)

防范風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻不松懈

風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題，每個(gè)行員都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點(diǎn)早會(huì)都會(huì)向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)以及如何防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，同時(shí)像行員介紹一些案例讓每個(gè)行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。

1柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯(cuò)。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收匯人姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實(shí)際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。

2原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

工行的案例再一次告誡我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。

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工商銀行風(fēng)險(xiǎn)防范與外部監(jiān)管、內(nèi)部控制及典型案例法律評(píng)析實(shí)務(wù)全書

作者：編委會(huì)

出版社：金融出版社出版日期：201*年6月開本：16開精裝冊(cè)數(shù)：全四卷光盤數(shù)：0

定價(jià)：1058元

優(yōu)惠價(jià)：499元

進(jìn)入20世紀(jì)，書籍已成為傳播知識(shí)、科學(xué)技術(shù)和保存文化的主要工具。隨著科學(xué)技術(shù)日新月異地發(fā)展，傳播知識(shí)信息手段，除了書籍、報(bào)刊外，其他工具也逐漸產(chǎn)生和發(fā)展起來。但書籍的作用，是其他傳播工具或手段所不能代替的。在當(dāng)代,無論是中國(guó)，還是其他國(guó)家，書籍仍然是促進(jìn)社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)、文化發(fā)展必不可少的重要傳播工具。

詳細(xì)介紹：

第一卷銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)控第一篇銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

第一章現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的商業(yè)銀行

第二章商業(yè)銀行的企業(yè)特質(zhì)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)第三章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述

第四章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)際監(jiān)管

第五章國(guó)際商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論模型的發(fā)展第六章風(fēng)險(xiǎn)管理VaR模型第七章信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型

第八章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理程序

第九章商業(yè)銀行資本金管理的風(fēng)險(xiǎn)防控作用第十章商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與度量管理第十一章商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理第十二章其他信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略

第十三章商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制策略第十四章商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略第十五章商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)部控制第十六章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略第十七章商業(yè)銀行國(guó)際金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第十八章商業(yè)銀行投資金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理第十九章商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十章商業(yè)銀行現(xiàn)代化手段使用的安全問題第二十一章金融系統(tǒng)反洗錢策略

第二十二章國(guó)際商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)評(píng)析

第二十三章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展與新趨勢(shì)第二篇銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制與防范第一章金融風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度

第二章中央銀行金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與管理第三章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制與管理第四章投資基金風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制系統(tǒng)第五章農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)管理第六章銀行不良資產(chǎn)管理

第二卷銀行業(yè)應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管與對(duì)策分析第一篇銀行業(yè)危機(jī)管理與對(duì)策分析第一章商業(yè)銀行危機(jī)管理的概述

第二章商業(yè)銀行危機(jī)管理程序分析和策略探析第三章商業(yè)銀行全面危機(jī)管理理念與思路第四章商業(yè)銀行行業(yè)性危機(jī)與化解策略第五章商業(yè)銀行存款危機(jī)與化解策略第六章商業(yè)銀行貸款危機(jī)與化解策略第七章商業(yè)銀行結(jié)算危機(jī)與化解策略第八章商業(yè)銀行操作危機(jī)與化解策略第九章商業(yè)銀行財(cái)務(wù)危機(jī)及其化解策略第十章商業(yè)銀行政策性危機(jī)與化解策略第十一章商業(yè)銀行品牌危機(jī)及其化解策略第十二章商業(yè)銀行員工管理危機(jī)與化解策略第十三章商業(yè)銀行員工道德危機(jī)與化解策略第十四章商業(yè)銀行案件危機(jī)及化解策略第十五章商業(yè)銀行遭遇自然災(zāi)害危機(jī)與化解策略第十六章商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)危機(jī)與化解策略第十七章商業(yè)銀行現(xiàn)金安全危機(jī)與化解策略

第十八章商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中的危機(jī)與化解策略第十九章商業(yè)銀行危機(jī)事件傳播管理控制策略第二十章構(gòu)建商業(yè)銀行危機(jī)管理信息系統(tǒng)第二十一章構(gòu)建商業(yè)銀行危機(jī)預(yù)警系統(tǒng)

第二十二章業(yè)務(wù)流程再造與商業(yè)銀行危機(jī)管理第二十三章金融生態(tài)環(huán)境與商業(yè)銀行危機(jī)管理第二十四章構(gòu)建中國(guó)特色商業(yè)銀行危機(jī)救助機(jī)制

第二十五章國(guó)外商業(yè)銀行危機(jī)管理經(jīng)驗(yàn)的實(shí)證與借鑒第二篇金融風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管

第一章金融風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管的基本框架第二章銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管第三章非銀行類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管第四章金融市場(chǎng)的監(jiān)管第五章金融安全網(wǎng)

第六章金融機(jī)構(gòu)信息披露問題第七章存款保險(xiǎn)制度分析第八章國(guó)外金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

第九章我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的歷史演進(jìn)與制度安排第三卷銀行業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略措施第一篇基礎(chǔ)原理第一章金融危機(jī)理論

第二章不確定性下的選擇理論第三章委托代理理論

第四章信息不對(duì)稱與金融風(fēng)險(xiǎn)第五章金融體系內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)性理論第六章現(xiàn)代資產(chǎn)定價(jià)理論第七章金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)

第二篇銀行業(yè)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)發(fā)展戰(zhàn)略第一章金融系統(tǒng)演進(jìn)與新金融時(shí)代

第二章中資銀行：大而全戰(zhàn)略下的危機(jī)第三章銀行：專業(yè)化潮起

第四章海外專業(yè)化銀行的生存之路第五章專業(yè)化基礎(chǔ)上的新型全能銀行第六章城商行，適度多元化突圍第七章中資銀行的戰(zhàn)略探索

第八章新金融時(shí)代的博弈與政策啟示

第四卷銀行管理經(jīng)驗(yàn)交流與精典案例法律解析第一篇銀行管理經(jīng)驗(yàn)交流

第一章銀行應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)第二章銀行改革創(chuàng)新管理經(jīng)驗(yàn)第三章金融風(fēng)險(xiǎn)典型案例評(píng)析第二篇銀行業(yè)疑難問題法律解析第一章零售業(yè)務(wù)法律問題解析

第二章公司業(yè)務(wù)法律疑難問題解析第三章資產(chǎn)保全法律疑難問題解析第四章展望與探索

工商銀行風(fēng)險(xiǎn)防范與外部監(jiān)管、內(nèi)部控制及典型案例法律評(píng)析實(shí)務(wù)全書工商銀行風(fēng)險(xiǎn)防范與外部監(jiān)管、內(nèi)部控制及典型案例法律評(píng)析實(shí)務(wù)全書

工商銀行風(fēng)險(xiǎn)防范與外部監(jiān)管、內(nèi)部控制及典型案例法律評(píng)析實(shí)務(wù)全書

第一卷銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)控第一篇銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理

第一章現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的商業(yè)銀行

第二章商業(yè)銀行的企業(yè)特質(zhì)與經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)第三章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述

第四章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)際監(jiān)管

第五章國(guó)際商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論模型的發(fā)展第六章風(fēng)險(xiǎn)管理VaR模型第七章信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型

第八章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理程序

第九章商業(yè)銀行資本金管理的風(fēng)險(xiǎn)防控作用第十章商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與度量管理第十一章商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理第十二章其他信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略

第十三章商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制策略第十四章商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略第十五章商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)部控制第十六章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略第十七章商業(yè)銀行國(guó)際金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第十八章商業(yè)銀行投資金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理第十九章商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

第二十章商業(yè)銀行現(xiàn)代化手段使用的安全問題第二十一章金融系統(tǒng)反洗錢策略

第二十二章國(guó)際商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)評(píng)析

第二十三章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展與新趨勢(shì)第二篇銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制與防范第一章金融風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度

第二章中央銀行金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與管理第三章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制與管理第四章投資基金風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制系統(tǒng)第五章農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)管理第六章銀行不良資產(chǎn)管理

第二卷銀行業(yè)應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管與對(duì)策分析第一篇銀行業(yè)危機(jī)管理與對(duì)策分析第一章商業(yè)銀行危機(jī)管理的概述

第二章商業(yè)銀行危機(jī)管理程序分析和策略探析第三章商業(yè)銀行全面危機(jī)管理理念與思路第四章商業(yè)銀行行業(yè)性危機(jī)與化解策略第五章商業(yè)銀行存款危機(jī)與化解策略第六章商業(yè)銀行貸款危機(jī)與化解策略第七章商業(yè)銀行結(jié)算危機(jī)與化解策略第八章商業(yè)銀行操作危機(jī)與化解策略第九章商業(yè)銀行財(cái)務(wù)危機(jī)及其化解策略第十章商業(yè)銀行政策性危機(jī)與化解策略第十一章商業(yè)銀行品牌危機(jī)及其化解策略第十二章商業(yè)銀行員工管理危機(jī)與化解策略第十三章商業(yè)銀行員工道德危機(jī)與化解策略第十四章商業(yè)銀行案件危機(jī)及化解策略

第十五章商業(yè)銀行遭遇自然災(zāi)害危機(jī)與化解策略第十六章商業(yè)銀行計(jì)算機(jī)危機(jī)與化解策略第十七章商業(yè)銀行現(xiàn)金安全危機(jī)與化解策略

第十八章商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)中的危機(jī)與化解策略第十九章商業(yè)銀行危機(jī)事件傳播管理控制策略第二十章構(gòu)建商業(yè)銀行危機(jī)管理信息系統(tǒng)第二十一章構(gòu)建商業(yè)銀行危機(jī)預(yù)警系統(tǒng)

第二十二章業(yè)務(wù)流程再造與商業(yè)銀行危機(jī)管理第二十三章金融生態(tài)環(huán)境與商業(yè)銀行危機(jī)管理第二十四章構(gòu)建中國(guó)特色商業(yè)銀行危機(jī)救助機(jī)制

第二十五章國(guó)外商業(yè)銀行危機(jī)管理經(jīng)驗(yàn)的實(shí)證與借鑒第二篇金融風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管

第一章金融風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管的基本框架第二章銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管第三章非銀行類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管第四章金融市場(chǎng)的監(jiān)管第五章金融安全網(wǎng)

第六章金融機(jī)構(gòu)信息披露問題第七章存款保險(xiǎn)制度分析第八章國(guó)外金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

第九章我國(guó)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的歷史演進(jìn)與制度安排第三卷銀行業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略措施第一篇基礎(chǔ)原理第一章金融危機(jī)理論

第二章不確定性下的選擇理論第三章委托代理理論

第四章信息不對(duì)稱與金融風(fēng)險(xiǎn)第五章金融體系內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)性理論第六章現(xiàn)代資產(chǎn)定價(jià)理論第七章金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)第二篇銀行業(yè)應(yīng)對(duì)金融危機(jī)發(fā)展戰(zhàn)略第一章金融系統(tǒng)演進(jìn)與新金融時(shí)代

第二章中資銀行：大而全戰(zhàn)略下的危機(jī)第三章銀行：專業(yè)化潮起

第四章海外專業(yè)化銀行的生存之路第五章專業(yè)化基礎(chǔ)上的新型全能銀行第六章城商行，適度多元化突圍第七章中資銀行的戰(zhàn)略探索

第八章新金融時(shí)代的博弈與政策啟示

第四卷銀行管理經(jīng)驗(yàn)交流與精典案例法律解析第一篇銀行管理經(jīng)驗(yàn)交流

第一章銀行應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)第二章銀行改革創(chuàng)新管理經(jīng)驗(yàn)第三章金融風(fēng)險(xiǎn)典型案例評(píng)析第二篇銀行業(yè)疑難問題法律解析第一章零售業(yè)務(wù)法律問題解析

第二章公司業(yè)務(wù)法律疑難問題解析第三章資產(chǎn)保全法律疑難問題解析第四章展望與探索

作者：編委會(huì)

出版社：金融出版社出版日期：201*年6月開本：16開精裝冊(cè)數(shù)：全四卷光盤數(shù)：0

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