浦發(fā)銀行201*年度監(jiān)事會工作報告

201*年度監(jiān)事會工作報告各位股東：

201*年度，浦發(fā)銀行監(jiān)事會堅持以科學發(fā)展觀為指導，努力提

升監(jiān)督能力、履行監(jiān)督職責、強化監(jiān)督效果，為銀行健康發(fā)展提供了有效的保障。根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券

法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》以及浦發(fā)銀行《公司章程》的規(guī)定，浦發(fā)銀行第三屆監(jiān)事會在二○○八年十月任期屆滿，通過正常的換屆改選程序，第四屆監(jiān)事會于二○○八年十一月正式成立。在兩屆監(jiān)事會交替之際，監(jiān)事會工作正常運轉，實現(xiàn)了平穩(wěn)過渡�，F(xiàn)將201*年度監(jiān)事會工作情況報告如下：一、在新形勢下努力做好監(jiān)管工作

201*年對金融業(yè)來說充滿著各種不確定因素、面臨了前所未有的挑戰(zhàn)。全球金融海嘯從金融業(yè)蔓延到了實體經濟，對我國的經濟發(fā)展造成了影響。從我國情況看，在201*年遭遇了南方冰雪災害、四川地震災害、物價指數(shù)沖高又回落等一系列出乎意料的復雜情況。國內外經濟金融形勢的快速變化也導致了國家對宏觀調控政策的不斷調

整和改變，從年初的“二防”到“一防一�！�，直到年末變?yōu)椤八谋！�。由于實體經濟對銀行業(yè)影響的滯后性，我行在201*年仍實現(xiàn)了前所未有的快速增長，年末總資產超過一萬三千億元人民幣，提前兩年實現(xiàn)第二個五年戰(zhàn)略規(guī)劃中提出的發(fā)展目標。浦發(fā)銀行已實現(xiàn)了從一個區(qū)域性商業(yè)銀行向全國性商業(yè)銀行的轉變，從一家中小規(guī)模商業(yè)銀行向大中型商業(yè)銀行的轉變，從一家主要從事傳統(tǒng)業(yè)務的銀行向跨市場開展綜合經營的轉變。這些變化對我行管理和監(jiān)督工作都提出了更高的要求。

（一）以科學發(fā)展觀統(tǒng)領監(jiān)事會工作

面對錯綜復雜的經濟金融形勢，浦發(fā)銀行董事會和管理層沉著冷15

靜、積極應對，監(jiān)事會按科學發(fā)展的要求，也將監(jiān)督的重點放在戰(zhàn)略轉型效果是否顯著，業(yè)務發(fā)展是否可持續(xù)，內部管理的提升是否帶動業(yè)務發(fā)展，重大風險、重大案件防范措施是否到位等幾個主要領域。針對去年復雜的形勢，我們監(jiān)事會及時地向董事會和管理層提出了一系列有針對性的意見或建議，比如建議在各項經營指標完成較好的情況下，要著重防范因金融危機蔓延實體經濟而引發(fā)的企業(yè)破產、銀行壞賬上升等風險。監(jiān)事會還提議，要對形勢作前瞻性的研究與思考，具備超前意識，這些建議都被董事會和管理層充分采納。（二）加強學習與交流，提升監(jiān)督的成效

201*年我們監(jiān)事會通過組織監(jiān)事參加中國證監(jiān)會舉辦的培訓班、組織監(jiān)事集中聽取上海銀監(jiān)局對浦發(fā)銀行的監(jiān)管評價等有關活動，在一定程度提高了我們監(jiān)事的理論水平，提高了對宏觀經濟、金融問題和浦發(fā)銀行經營管理狀況的認識，也加深了監(jiān)事對權利、義務和法律責任、對上市公司治理面臨的問題和挑戰(zhàn)、對上市公司信息披露現(xiàn)狀，以及對公司信息披露工作的認識。

201*年，浦發(fā)銀行監(jiān)事會先后與華夏銀行、渤海銀行、深發(fā)展、

富滇銀行、徽商銀行和浙商銀行進行了經驗交流。從交流中我們看到，雖然它們發(fā)展階段與浦發(fā)不同，監(jiān)事會的工作方式也有所不同，但仍然有其借鑒之處。抱著虛心學習的態(tài)度，在借鑒他行經驗的同時，努力提高我行監(jiān)事會監(jiān)督工作的成效。比如華夏銀行將監(jiān)督力量進行了有效地整合，以此確保監(jiān)事會在銀行經營管理監(jiān)督工作中的權威性，尤其值得我們借鑒和學習。

（三）認真做好監(jiān)事會的換屆工作

201*年，第三屆監(jiān)事會任期屆滿需換屆改選。對此，監(jiān)事會十分重視，從年初開始就進行了規(guī)劃與準備，欲借本次換屆選舉的機會，進一步優(yōu)化監(jiān)事會成員的結構。從換屆結果看，在第四屆監(jiān)事會人員組成中，有2名外部監(jiān)事是在國內外金融界擁有較大影響的經濟專家，具有金融、會計、法律等專業(yè)背景，而且與浦發(fā)沒有股權、貸款等經濟上的關聯(lián)關系，具有較強的獨立履行相應職責的能力；在3名職工監(jiān)事中，1名來自總行，2名來自分行，比以往更具有代表性。16

同時，新一屆董事會也首次選舉了1名職工董事，今后監(jiān)事會將努力加強與銀行職代會的聯(lián)系，積極推進企業(yè)民主管理的進程。（四）多種渠道、多種方式地開展監(jiān)督工作

201*年度，我們監(jiān)事會主動與浦發(fā)銀行黨委、董事會和管理層

協(xié)同配合、開展良性互動，并以多種渠道、多種方式開展監(jiān)督工作，在監(jiān)督工作中注重發(fā)揮了監(jiān)事的積極性，取得了一定的成效。開展的工作主要有：

一是通過調研活動，了解全行合規(guī)經營和發(fā)展的實際情況。201*年監(jiān)事會在南昌、南寧、沈陽、哈爾濱、長春、天津、太原、西安和武漢等9家分行作了考察調研，了解到了銀行基層的真實情況，聽到了基層在經營管理中的困難和如何做好工作的建議。對基層提出的問題、困難或建議，監(jiān)事會都將調研情況完整地反映給黨委、董事會和管理層，以利他們研究和采取對策，同時也將調研情況向監(jiān)事會通報，做到信息共享，為開好監(jiān)事會會議打好基礎。

二是通過列席會議，監(jiān)督決策程序是否規(guī)范。對董事會會議，

監(jiān)事會要監(jiān)督董事出席情況，要聽取董事對議案的獨立意見和建議。對黨委會、行長辦公會議、班子民主生活會、全行季度工作會議和其他各類內部會議，監(jiān)事會主席作為公司常駐監(jiān)事，會根據(jù)議題有選擇地出席。目的是一方面為加強對我行經營管理狀況的全面了解，另一方面也為對戰(zhàn)略轉型、財務預算執(zhí)行狀況、風險與內控體系建設、干部任免，以及分配與激勵等全行重要事項進行監(jiān)督。

三是通過安排年終約見訪談或對重大事項質詢活動，加強對重

要領域和重要事件的監(jiān)督。201*年我們約談了浦發(fā)銀行總行黨委辦公室的主任，總行財務部、總行審計部、總行風險管理總部和總行合規(guī)部總經理等。通過一年一次的約見訪談活動，確保監(jiān)事會對全行各條線的管理方式、管理程序、工作進展和工作中遇到的困難有所了解，也為監(jiān)事會更好地履行監(jiān)督之責打下基礎。

四是通過加強與外部審計的溝通交流，把準對銀行監(jiān)督工作的

脈搏。在08年的年初和年中，監(jiān)事會先后兩次與外部會計師事務所安永大華進行了情況溝通與交流，聽取他們的審計意見和管理建議，17

比如，他們提出的并表管理和信托產品的擔保問題。對此，監(jiān)事會向董事會和管理層及時地提出了關于進一步加強風險防控，著重關注房地產、中小企業(yè)、信托理財產品風險的相關建議。

五是通過參與銀行的相關工作，共同推動銀行的健康發(fā)展。為

推動全行不良資產打包處置工作，應管理層的請求，我們監(jiān)事會下屬辦公室的兩位同志對不良資產打包處置工作作了全程監(jiān)督，為不良資產打包處置工作的順利進行盡責盡力。為推動審計問題的整改工作，08年監(jiān)事會還攜手內審部門共同開展了對部分分行的“審計回訪”，監(jiān)事會出面既體現(xiàn)了我們對問題整改和審計工作的重視，同時也為不斷夯實風險管理體系的基礎起到了推動作用。二、認真履行監(jiān)事會的監(jiān)督職責

（一）對董事、監(jiān)事和管理層勤勉盡職的監(jiān)督

1、對董事的監(jiān)督。201*年度，公司董事會共召開了六次會議，審議了各類議案共58項，董事親自出席會議的比例平均為81.25％。201*年度，公司董事會下屬的六個專門委員會共召開了22次專業(yè)會議，其中風險管理與關聯(lián)交易控制委員會5次，提名委員會2次，薪酬與考核委員會1次，審計委員會6次，戰(zhàn)略委員會4次，資本與經營管理委員會4次。共通過決議52項。

2、對監(jiān)事的監(jiān)督。201*年度，公司監(jiān)事會共召開了六次會議，監(jiān)事親自出席會議的比例平均為90.7％，未親自出席會議的監(jiān)事均委托其他監(jiān)事代行了表決權。在監(jiān)事會會議上，監(jiān)事們認真審議了各類議案共45項，議案的數(shù)量比07年增加了78％。新增的議案大部分是為了加強風險控制，完善相關制度，規(guī)范相應運作，推動浦發(fā)的健康發(fā)展。08年監(jiān)事會提名委員會召開會議一次，5位委員都親自出席會議，審議了《提名第四屆監(jiān)事會監(jiān)事候選人的議案》。監(jiān)事會成員還列席了公司第三屆董事會的第二十次至第二十四次會議；第四屆董事會第一次會議；出席了201*年度股東大會、201*年第一次臨時股東大會。

3、對管理層的監(jiān)督。董事會聘任的高級管理人員，在經營管理

過程中，能認真貫徹國家的法律法規(guī)和《公司章程》的有關規(guī)定，堅18

持依法合規(guī)經營，未發(fā)現(xiàn)有損害股東利益之行為發(fā)生。對于董事會通過的各項決議，銀行管理層總體上能夠貫徹落實，未發(fā)現(xiàn)決而不行、行而未果的情況。201*年浦發(fā)銀行管理層較好地完成了董事會制訂的年度經營目標。

（二）對經營成果的監(jiān)督

201*年度本公司根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華

人民共和國證券法》等有關規(guī)定，依法經營、穩(wěn)健經營，取得了良好的經營業(yè)績。

1、主要經營指標的完成情況：年底存款總額為9473億元，與董事會年初制定的預算比較，完成預定計劃的113%；貸款總額為6976億元，完成預定計劃的111%；資產總額達13094億元，完成預定計劃的125%；稅前利潤153億元，稅后利潤125億元，完成預定計劃的189%。

2、截至年末，后三類貸款總額為84.67億元，不良貸款率年底

為1.21%，比年初下降0.25個百分點，達到了年初預算的控制目標。至201*年末，全行共計提各類貸款準備金163億元，不良貸款的準備金覆蓋率達192%。

3、報告期公司實現(xiàn)中間業(yè)務收入31.07億元，較上年同期增加7.78億元，增幅達到33.38%。

4、201*年，浦發(fā)在省級地區(qū)新開設了石家莊、蘭州兩家分行，機構網(wǎng)絡的覆蓋率進一步提高。截至去年末，已在全國設立了32家分行，機構總數(shù)增至491家。

監(jiān)事會經認真審查后認為：報告期內公司依法經營、規(guī)范管理、業(yè)績真實。

（三）對財務狀況的監(jiān)督

經認真審查公司201*年度會計財務狀況及會計師事務所出具的審計報告，認定如下：

1、營業(yè)收入3,456,057萬元2、營業(yè)支出1,922,856萬元

3、業(yè)務及管理費1,267,880萬元4、營業(yè)稅金及附加261,263萬元5、投資收益15,974萬元6、營業(yè)外收入2,137萬元7、營業(yè)外支出4,992萬元8、資產減值損失371,847萬元9、本年利潤總額1,530,346萬元

監(jiān)事會經認真審查后認為：報告期本公司財務報告真實地反映了公司財務狀況及經營成果。

（四）對合規(guī)、風險和內控制度建設的監(jiān)督

201*年浦發(fā)銀行繼續(xù)強化風險管理和內控建設，取得了一定的

成效。管理層擬定的風險偏好管理策略通過了董事會的審議；巴塞爾新資本協(xié)議實施工作已完成了規(guī)劃項目第一階段的成果，其余工作也正有序地推進；內控體系建設工作更加深入，制訂下發(fā)了《內部控制評價綜合方案》，并在部分分行試點成功；在全行范圍內初步建立了案件防控的長效機制，全年未發(fā)生大案件。

監(jiān)事會經認真審查后認為：報告期本公司內控管理工作取得了一定的成效。

（五）其他監(jiān)督事項

1、募集資金的投入使用情況。歷年募集資金的情況：

1999年上市募集資金39.55億元人民幣；

201*年1月增發(fā)3億股A股24.94億元人民幣；201*年6月次級定期債60億元人民幣；

201*年8月商業(yè)銀行金融債券70億元人民幣；201*年12月次級債券20億元人民幣；201*年6月次級債券26億元人民幣；201*年11月增發(fā)4.399億股A股59億元人民幣；201*年12月次級債券60億元人民幣；201*年12月次級債券82億元人民幣；

以上募集資金均經中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會和人民銀行的批復認定，用于充實公司資本金。募集資金實際投入項目和用途與招股說明書中所承諾的一致。

2、其他交易情況。經監(jiān)事會審查，公司在報告期內無出售資產

的行為，無內幕交易。公司在遇到關聯(lián)交易時，嚴格遵循有關規(guī)定履行關聯(lián)交易操作程序，交易過程充分體現(xiàn)公平的原則，未發(fā)現(xiàn)損害股東權益及公司利益的情況。三、201*年監(jiān)事會工作計劃

201*年，我們監(jiān)事會將在上級主管部門和監(jiān)管部門的指導下，

進一步做好各項監(jiān)督工作，努力發(fā)揮好監(jiān)事會在公司治理結構中的監(jiān)督作用。具體打算如下：

（一）加強監(jiān)事會自身的學習,密切關注經濟金融形勢的發(fā)展變化，堅持以科學發(fā)展觀指導監(jiān)事會工作，積極應對風險和挑戰(zhàn)，支持和配合董事會和管理層的工作，共同促進銀行實現(xiàn)健康、有序、協(xié)調和可持續(xù)的發(fā)展。

（二）根據(jù)銀監(jiān)會中小商業(yè)銀行公司治理指導意見，以及上海銀監(jiān)局對浦發(fā)銀行第四屆監(jiān)事會的工作要求，監(jiān)事會將進一步加強法人治理工作，繼續(xù)提高監(jiān)督工作的水平，探索出一條專項檢查工作的新途徑，努力建立起一套對董事和管理層工作的評價體系。

（三）積極支持董事會和管理層在管理提升年的各項工作，共同應對全球經濟金融危機和國內經濟不景氣帶來的各種問題。向管理要效益，加強對內控和風險的監(jiān)督，積極防范因經濟下滑、企業(yè)資金鏈斷裂等因素而造成銀行不良貸款的快速上升。

（四）加強與職代會的溝通聯(lián)系，推進銀行的民主管理工作。（五）繼續(xù)做好監(jiān)事巡查和調研工作。將監(jiān)事會巡查與審計檢查、審計回訪工作有機地結合起來，做到有計劃、有目的開展調研，努力幫助管理層發(fā)現(xiàn)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，積極提出解決建議，促進浦發(fā)銀行經營管理水平的不斷提高。

擴展閱讀：9山東省農村信用社監(jiān)事會運行細則

山東省農村信用社監(jiān)事會運行細則

（試行）

第一章總則

第一條為指導縣（市、區(qū)）農村信用合作聯(lián)社（以下簡稱縣聯(lián)社）監(jiān)事會健全機構，完善制度，深化運行機制改革，充分發(fā)揮其監(jiān)督制衡作用，進一步推動縣聯(lián)社完善法人治理結構，根據(jù)《山東省農村信用社法人治理運行指導意見》等規(guī)定，制定本細則。

第二條本細則適用于縣聯(lián)社，農村合作銀行、農村商業(yè)銀行參照執(zhí)行。

第三條監(jiān)事會是指由社員（代表）大會或職工（代表）大會選舉產生的監(jiān)事組成，對縣聯(lián)社理事會（理事）和高級管理人員（包括主任、副主任、主任助理，下同）履職情況、業(yè)務發(fā)展狀況、財務狀況和其他重大事務獨立行使監(jiān)督職能的機構。監(jiān)事會對社員（代表）大會負責，維護縣聯(lián)社及社員的合法權益。

第四條縣聯(lián)社要按照機構健全、制度完善、機制科學的要求，探索建立符合自身實際的監(jiān)事會制度設計和運作模式，合理設置組織機構，明確職責權限，完善議事規(guī)則，規(guī)范運行流程，穩(wěn)步提高監(jiān)事會運作水平，促進縣聯(lián)社法人治理結構的不斷完善。第二章人員組成及權利義務

第五條縣聯(lián)社監(jiān)事會由職工監(jiān)事、非職工監(jiān)事和外部監(jiān)事組成。一般監(jiān)事人數(shù)不少于3人且為奇數(shù)。職工監(jiān)事不得超過監(jiān)事總數(shù)的1/3。監(jiān)事會設監(jiān)事長一名。監(jiān)事每屆任期3年，可以連選連任。

監(jiān)事會任期屆滿，縣聯(lián)社應及時召開社員(代表)大會和職工(代表)大會進行換屆改選。第六條監(jiān)事的任職資格和條件。監(jiān)事應具備一定的金融工作經歷和有利于履行監(jiān)事職責的專業(yè)知識。

（一）縣聯(lián)社擬任監(jiān)事應符合下列基本任職資格條件：1.有完全民事行為能力；

2.具有良好的守法合規(guī)記錄和良好的品行、聲譽；

3.具有擔任縣聯(lián)社監(jiān)事職務所需的相關知識、經驗及能力和良好的經濟、金融從業(yè)記錄；4.個人及家庭財務穩(wěn)��；

5.具有擔任縣聯(lián)社監(jiān)事職務所需的獨立性；6.按照審慎原則確定的其他條件。

（二）縣聯(lián)社擬任監(jiān)事還應滿足以下條件：1.具備有利于履行監(jiān)事職責的工作經歷；

2.能夠運用縣聯(lián)社的財務報表和統(tǒng)計報表判斷縣聯(lián)社的經營管理和風險狀況；3.了解擬任職縣聯(lián)社的公司治理結構、章程以及監(jiān)事會職責。

（三）除《公司法》、《商業(yè)銀行法》和其他行政規(guī)章規(guī)定的不得擔任監(jiān)事的人員外，下列人員不得擔任縣聯(lián)社的監(jiān)事：

1.有故意或重大過失犯罪記錄的；

2.擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人沒有過錯的除外；

3.違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職造成重大損失或者惡劣影響的；4.指使、參與所任職機構對抗依法管理監(jiān)督或案件查處，情節(jié)嚴重的；5.受到監(jiān)管機構或其他金融監(jiān)管當局處罰累計達到兩次的；

6.有法律法規(guī)規(guī)定的不符合任職資格條件的情形，但采用不正當手段企圖獲得任職資格核準的。

（四）有下列情形之一的，不得擔任縣聯(lián)社的監(jiān)事：1.本人或其配偶負有數(shù)額較大的債務且未能按期償還的；2.本人或其配偶不能按期償還從縣聯(lián)社獲得的貸款；

3.本人、其配偶或本人三代以內直系血親持有縣聯(lián)社5%以上股權，且從縣聯(lián)社獲得的貸款明顯超過其持有的縣聯(lián)社股權凈值；

4.本人或其配偶在持有縣聯(lián)社5%以上股權的社員單位任職，且該社員從縣聯(lián)社獲得的貸款明顯超過其持有的縣聯(lián)社股權凈值，但能夠證明貸款與本人及其配偶沒有關系的除外；

5.在其他經濟組織任職，且所任職務與縣聯(lián)社擬任職務存在明顯利益沖突或明顯分散其在縣聯(lián)社履職時間和精力。

（五）縣聯(lián)社理事、高級管理人員不得兼任監(jiān)事。第七條監(jiān)事的基本權利。

（一）參加監(jiān)事會并按規(guī)定行使表決權；

（二）對理事、高級管理人員和其他監(jiān)事履行職責情況進行監(jiān)督；

（三）依法了解縣聯(lián)社的業(yè)務經營情況和財務狀況，檢查監(jiān)督縣聯(lián)社的經營管理活動。第八條監(jiān)事的基本義務。監(jiān)事應當謹慎、認真、勤勉地行使權利，忠實履行職責，維護縣聯(lián)社和社員的最大利益。

（一）充分履職，確�？h聯(lián)社的商業(yè)行為符合國家的法律、行政法規(guī)以及國家各項經濟政策的要求，商業(yè)活動不超越營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務范圍；

（二）認真閱讀縣聯(lián)社的各項業(yè)務、財務報告，及時了解縣聯(lián)社業(yè)務經營管理狀況；（三）對監(jiān)事會的決議承擔責任。監(jiān)事會的決議違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及章程、社員（代表）大會決議，致使縣聯(lián)社遭受嚴重損失的，監(jiān)事要負一定的法律（行政）責任和經濟責任。但經證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的監(jiān)事可以免除責任；

（四）接受社員對其履行職責的合法監(jiān)督和合理建議；

（五）除經縣聯(lián)社章程規(guī)定或者社員（代表）大會批準，不得同縣聯(lián)社訂立合同或者進行交易；

（六）不得利用內幕信息為自己或他人謀取利益；

（七）未經社員（代表）大會批準，不得自營或者為他人經營與縣聯(lián)社同類的業(yè)務或者從事?lián)p害縣聯(lián)社利益的活動；

（八）不得利用職務便利為自己或他人侵占或者接受應屬于縣聯(lián)社的商業(yè)機會；（九）不得接受與縣聯(lián)社交易有關的傭金；

（十）未經監(jiān)事長授權或委托，監(jiān)事不得以監(jiān)事長或監(jiān)事會的名義對外開展工作活動；（十一）不得有其它各種損害縣聯(lián)社、社員利益的行為。

第九條監(jiān)事長。

（一）任職要求及選舉產生。監(jiān)事長應當由本縣聯(lián)社職工專職擔任，至少應具有財務、審計、金融、法律等某一方面的專業(yè)知識和工作經驗。

監(jiān)事長由行業(yè)管理部門提出建議人選，由全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產生，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準任職資格后履行職責。監(jiān)事長每屆任期3年，可連選連任。

（二）監(jiān)事長的權利。監(jiān)事長可以根據(jù)履職需要，分管縣聯(lián)社審計、監(jiān)察保衛(wèi)、合規(guī)等非經營部門。

1.召集并主持監(jiān)事會會議、監(jiān)事會辦公室會議；2.列席理事會、主任辦公會等工作會議；

3.聽取高級管理人員報告、向高級管理人員了解情況；

4.對全轄各項業(yè)務經營活動有知曉權、質詢權、提出意見權和檢查糾正權，對重大決策、業(yè)務經營活動的合法、合規(guī)性進行監(jiān)督；

5.簽署監(jiān)事會對理事會、高級管理人員的質詢書、監(jiān)督意見書、督導意見書等；6.向上級行業(yè)管理部門和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構反映問題、提出建議；7.在監(jiān)事會閉會期間行使由監(jiān)事會授予的其他職權；8.章程規(guī)定的其他權利。（三）監(jiān)事長的義務。

1.組織制定監(jiān)事會年度工作規(guī)劃；

2.組織實施與監(jiān)事會有關的社員大會決議，監(jiān)督檢查監(jiān)事會決議執(zhí)行落實情況；3.向社員（代表）大會報告監(jiān)事會工作；

4.根據(jù)規(guī)定，對縣聯(lián)社主要經營管理決策和理事、高級管理人員行為承擔監(jiān)督義務，并對違規(guī)事實承擔監(jiān)督責任；

5.章程規(guī)定的其他義務。第十條職工監(jiān)事。

（一）任職要求及選舉產生。職工監(jiān)事原則上由監(jiān)事長分管部門的主要負責人擔任。職工監(jiān)事由縣聯(lián)社通過職工(代表)大會或其他形式民主選舉產生。

（二）職工監(jiān)事的職權。職工監(jiān)事除按規(guī)定參加監(jiān)事會，行使監(jiān)事基本職權外，作為監(jiān)事會日常工作的主要參與者，還應履行以下職責：

1.具體負責縣聯(lián)社法律、法規(guī)、規(guī)章和內部制度貫徹執(zhí)行情況的日常監(jiān)測和報告；2.組織實施審計、合規(guī)檢查并向監(jiān)事長報告；3.具體負責縣聯(lián)社日常經營風險的監(jiān)測；

4.及時、準確地向職工傳達監(jiān)事會會議內容，廣泛收集、整理職工的意見和建議，為監(jiān)事會提供決策依據(jù)；

5.章程規(guī)定的其他職權。第十一條非職工監(jiān)事

（一）任職要求及選舉產生。非職工監(jiān)事一般由縣聯(lián)社職工外的其他熟悉有關法律、法規(guī)、規(guī)章和農村信用社經營管理知識的社員（代表）擔任。非職工監(jiān)事由社員(代表)大會選舉產生。

（二）非職工監(jiān)事的職權。除監(jiān)事的基本權利和義務外，還承擔以下職權。

1.保證投入足夠時間履行職責，每年至少親自出席2/3的監(jiān)事會會議；

2.按規(guī)定持續(xù)了解縣聯(lián)社的各項業(yè)務經營情況和財務狀況，分析可能存在的問題和風險；3.參加監(jiān)事會組織的監(jiān)督檢查和調研活動，獨立并實事求是地提出問題和監(jiān)督意見；4.針對縣聯(lián)社經營管理或理事會、高級管理人員履職存在的問題，提出檢查建議；5.定期向監(jiān)事會提交工作報告，內容主要包括參加會議情況、組織參與審計檢查情況、履行監(jiān)督職責情況等；

6.共同提議召開監(jiān)事會臨時會議；7.章程規(guī)定的其他職權。第十二條外部監(jiān)事。

（一）任職要求及選舉產生�？h聯(lián)社可以根據(jù)實際需要設立外部監(jiān)事。外部監(jiān)事是指不在縣聯(lián)社擔任除監(jiān)事外的其他職務，并與縣聯(lián)社及主要社員不存在可能影響其進行獨立客觀判斷的關系的監(jiān)事。外部監(jiān)事由社員（代表）提出候選人，社員（代表）大會投票決定。

（二）外部監(jiān)事的職權。除監(jiān)事的基本職權外，還承擔以下職權。

1.投入足夠時間履行職責，每年為縣聯(lián)社工作的時間不得少于15個工作日，1年內出席監(jiān)事會會議次數(shù)不少于監(jiān)事會會議總數(shù)的2/3；

2.按規(guī)定持續(xù)地了解和關注縣聯(lián)社的經營管理情況，在監(jiān)事會議上獨立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見；

3.重點關注存款人的合法權益不受損害；

4.針對縣聯(lián)社經營管理或理事會、高級管理人員履職存在的問題及其他重點關注事項，提出審計建議；

5.共同提議召開監(jiān)事會臨時會議；

6.參加監(jiān)事會組織的監(jiān)督檢查和調研活動，獨立并實事求是地提出問題和監(jiān)督意見；7.定期向監(jiān)事會提交工作報告，內容主要包括參加會議情況、組織參與審計檢查情況、履行監(jiān)督職責情況等；

8.章程規(guī)定的其他職權。第三章監(jiān)事會會議

第十三條監(jiān)事會應定期召開會議。監(jiān)事會應制定具體議事規(guī)則，明確監(jiān)事會會議召開的方式、頻率、議事方式和表決程序等。

第十四條監(jiān)事會職責。

（一）檢查、監(jiān)督縣聯(lián)社財務活動；

（二）對理事、理事長、高級管理人員的履職行為進行監(jiān)督，防止理事會、高級管理人員的行為損害縣聯(lián)社利益和存款人、社員、職工及其他相關利益者的合法權益；

（三）就發(fā)現(xiàn)的問題向理事、理事長及高級管理人員提出質詢；（四）組織對理事和高級管理人員進行專項審計和離任審計；

（五）對違反法律、行政法規(guī)或縣聯(lián)社章程以及違反社員（代表）大會決議的理事、高級管理人員提出罷免建議；

（六）定期向社員（代表）大會報告理事、高級管理人員履職情況；（七）對聯(lián)社的經營決策、風險管理和內部控制等進行審計；（八）對各監(jiān)事的履職情況作出評價，并向社員（代表）大會報告；

（九）提議召開臨時社員（代表）大會；在理事會不履行召集和主持社員（代表）大會職責時召集和主持社員（代表）大會；

（十）向社員（代表）大會提出提案；（十一）派代表列席理事會和主任辦公會會議；

（十二）通過縣聯(lián)社內部審計部門行使檢查監(jiān)督職能，必要時可聘請中介機構進行專項審計；

（十三）對縣聯(lián)社經營管理、理事（會）和高級管理人員提出監(jiān)督意見，對重大違規(guī)問題責任人提出處理建議；

（十四）法律法規(guī)、行政規(guī)章和縣聯(lián)社章程規(guī)定的其他職權。第十五條監(jiān)事會會議的召集。

（一）監(jiān)事會會議由監(jiān)事長召集。監(jiān)事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集。

（二）監(jiān)事會會議分為例會和臨時會議。監(jiān)事會例會每年應當至少召開4次。（三）有下列情形之一的，應在10日內召開臨時監(jiān)事會會議：1.監(jiān)事長認為必要時；2.1/3以上監(jiān)事提議時；3.全體外部監(jiān)事一致提議時。

（四）監(jiān)事會例會應于召開10日前書面通知全體監(jiān)事，臨時會議應于召開5日前送達各監(jiān)事。會議通知內容應包括：會議的日期、地點、會期、提交審議的事由及議題、發(fā)出通知的日期。

第十六條監(jiān)事會會議議題。

（一）監(jiān)事會會議議題由監(jiān)事長確定。1/3以上監(jiān)事聯(lián)名提議召開監(jiān)事會時,議題由提議人提出，監(jiān)事長可根據(jù)提議人的要求確定會議議題。

（二）監(jiān)事會審議事項應符合下列條件:

1.內容與法律、法規(guī)和縣聯(lián)社章程的規(guī)定不相抵觸，并且屬于縣聯(lián)社經營活動范圍和監(jiān)事會的職責范圍；

2.符合縣聯(lián)社和社員的利益；3.有明確的議題和具體事項；4.以書面形式提交。

第十七條監(jiān)事會會議的召開。

（一）監(jiān)事會會議由監(jiān)事長主持。監(jiān)事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上的監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事主持。

（二）監(jiān)事會會議應有過半數(shù)的監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會會議應由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事因故不能親自出席的，可以書面委托其他監(jiān)事代為出席。

委托書應當載明代理人的姓名、代理事項、權限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的監(jiān)事應當在授權范圍內行使權利。監(jiān)事未出席監(jiān)事會會議，亦未委托其他監(jiān)事代為出席的，視為放棄在該次監(jiān)事會上的投票權。

（三）監(jiān)事會會議原則上為現(xiàn)場會議方式，在保障監(jiān)事充分表達意見的前提下，也可根據(jù)情況采取書面?zhèn)骱灮蛲ㄓ嵄頉Q方式。

第十八條監(jiān)事會會議議題的表決。

（一）監(jiān)事會會議實行舉手或投票表決方式，參加會議的每名監(jiān)事享有一票表決權。（二）監(jiān)事會作出決議，必須經全體監(jiān)事的過半數(shù)通過，監(jiān)事會提請罷免獨立理事、外部監(jiān)事的提案等重大事項須經全體監(jiān)事2/3以上通過。

（三）當議案與某監(jiān)事有關聯(lián)關系時，該監(jiān)事應當回避，且不得參與表決。

（四）監(jiān)事會對每個列入議程的議案都應以書面形式作出決定，出席會議的監(jiān)事對會議討論的各項方案，須有明確的贊成、反對或棄權的表決意見。監(jiān)事應在監(jiān)事會決議上簽字并對監(jiān)事會的決議承擔責任。

第十九條監(jiān)事會會議記錄。

（一）監(jiān)事會會議應有會議記錄，會議記錄應完整、真實。出席會議的監(jiān)事和記錄人應當在會議記錄上簽名。

（二）監(jiān)事會會議記錄包括以下內容：1.會議的日期、地點和召集人姓名；

2.出席監(jiān)事的姓名以及受他人委托出席監(jiān)事會會議的監(jiān)事姓名；3.會議議程；4.監(jiān)事發(fā)言要點；

5.每一決議事項的表決方式和結果（表決結果應載明贊成、反對或棄權的票數(shù)）。6.監(jiān)事對決議或報告的特別說明。

（三）監(jiān)事會會議記錄作為縣聯(lián)社檔案由監(jiān)事會永久保存。

第二十條監(jiān)事會決議書及會議記錄等會議文件應當在會議結束后10日內報省聯(lián)社和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構備案，同時報辦事處、市聯(lián)社。第四章監(jiān)事會辦公室

第二十一條監(jiān)事會下設辦公室，作為監(jiān)事會的辦事機構。

第二十二條人員組成。監(jiān)事會辦公室主任由監(jiān)事長兼任，辦公室成員由職工監(jiān)事組成，縣聯(lián)社審計、監(jiān)保、合規(guī)等部門人員可作為工作人員參加會議。

第二十三條監(jiān)事會辦公室主要職責包括：

（一）監(jiān)事會會議的籌備，并負責會議的記錄和會議文件、記錄的保管；（二）監(jiān)事會會議決議的督促落實；

（三）與理事會、高級管理人員有關部門和人員的溝通協(xié)調；

（四）擬訂對縣聯(lián)社經營決策、風險管理和內部控制等進行審計的方案和對理事、高級管理人員進行專項審計、離任審計的方案；

（五）跟蹤調度理事會、高級管理人員對監(jiān)事會通報事項和監(jiān)督意見的落實情況；（六）起草監(jiān)事會工作報告、審計報告、合規(guī)報告，對理事會、高級管理人員的通報、督辦通知等；

（七）負責向監(jiān)事發(fā)送需知悉的有關文件信息等；（八）監(jiān)事會的其他日常事務。

第二十四條監(jiān)事會辦公室實行例會制度，會議由監(jiān)事長根據(jù)工作需要召集并主持，原則上每月不少于兩次。

（一）會議參加人員。監(jiān)事會辦公室成員應參加會議。監(jiān)事長可以根據(jù)需要，通知其他

非職工監(jiān)事、外部監(jiān)事參加會議。必要時可以要求理事、理事長或高級管理人員列席。

（二）會議主要內容。

1.討論縣聯(lián)社年度、半年度、季度財務及經營情況報告；

2.分析評價縣聯(lián)社預算執(zhí)行、財務開支、信貸管理、資產質量、內部控制以及重大投資等情況；

3.討論監(jiān)事會工作報告；4.討論審計報告、合規(guī)報告；

5.討論向理事會、高級管理人員通報、督辦、質詢事項；

6.討論對理事、理事長、主任及其他高級管理人員履行職責情況的監(jiān)督意見；7.安排部署審計事項；

8.討論對有關責任人員的責任追究意見；9.安排部署其他需要監(jiān)事會辦理的日常工作。第五章與理事會、高級管理人員的工作關系

第二十五條監(jiān)事會應承擔以下報告、通報職責：

（一）向社員（代表）大會報告工作情況。報告內容包括但不限于：監(jiān)事會工作情況；社員（代表）大會決議執(zhí)行情況；對理事（會）履職的評價；對高級管理人員履職的評價；對經營管理重大事項（風險防控、內控建設、信貸、財務、重大資產購置等）的評價；經營管理中的重大問題；報告期內監(jiān)事會對理事會、高級管理人員通報的問題及整改落實情況等。

（二）每季度向理事會、高級管理人員通報監(jiān)督意見。內容包括但不局限于：通報期內發(fā)現(xiàn)的主要問題；整改意見和建議；前期通報問題整改情況及需要進一步落實的事項；等。

（三）及時向理事會、高級管理人員通報審計、監(jiān)察、合規(guī)等部門的檢查或合規(guī)報告，針對發(fā)現(xiàn)的重大問題提出質詢、意見和建議。

第二十六條理事會、高級管理人員應積極配合監(jiān)事會的工作。

（一）高級管理人員應每季度向監(jiān)事會通報經營管理情況。內容包括但不局限于：本期履職情況；本期重大經營管理事項（貸款管理、財務開支，內控管理、風險防控方面的主要措施和成效）。

（二）對監(jiān)事會日常提出的質詢、意見、建議，理事會、高級管理人員應及時進行書面答復。

第二十七條監(jiān)事長、監(jiān)事在日常工作中，應及時與理事長、主任等交流溝通經營管理重要事項。

（一）監(jiān)事長、監(jiān)事可列席理事會會議，并可對理事會決議事項提出建議。

（二）監(jiān)事會可要求理事、高級管理人員和內部及外部審計人員出席監(jiān)事會會議，回答監(jiān)事所關注的問題。

（三）監(jiān)事長可以列席或指定監(jiān)事會辦公室工作人員列席主任辦公會，主任辦公會會議紀要應及時抄送監(jiān)事長。

第二十八條監(jiān)事會應充分發(fā)揮對理事、高級管理人員的監(jiān)督作用。

（一）監(jiān)事發(fā)現(xiàn)理事、高級管理人員在履職過程中有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定的情形或縣聯(lián)社經營管理中的重大問題，應及時報告監(jiān)事會，必要時由監(jiān)事會發(fā)出整改通知，需要追究責任的，要提出責任追究建議。理事會或者高級管理人員應及時進行整改，并將整

改結果書面報告監(jiān)事會。理事會和高級管理人員拒絕或者拖延處分責任人、整改問題的，監(jiān)事會應當報告社員（代表）大會，并向省聯(lián)社（辦事處、市聯(lián)社）和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。

（二）當存在以下情形，且個人未提出辭職的，監(jiān)事會可視情形向社員（代表）大會或職工（代表）大會提出罷免理事的建議。

1.嚴重違反決策程序和方法，重大經營計劃不符合聯(lián)社利益，造成重大損失、風險、浪費、惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務健康發(fā)展的；

2.重大決策違反國家法律法規(guī)、經濟政策、監(jiān)管要求，嚴重損害縣聯(lián)社聲譽或造成重大經濟損失和資產風險的；

3.違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴重失誤，影響轄內機構穩(wěn)定，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

4.未履行或未正確履行職責，工作嚴重失職，導致發(fā)生重大責任事故等突發(fā)性事件，處置突發(fā)性、群體性等事件不力，造成嚴重后果的；

5.多次違規(guī)違紀，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；6.存在重大違法行為，被司法機關追究刑事責任的；7.出現(xiàn)不符合理事任職資格條件的情形；8.不能謹慎、認真、勤勉、忠實履行理事職責的；9.有其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。

（三）當存在以下情形，且個人未提出辭職的，監(jiān)事會可視情形向理事會提出解聘高級管理人員職務的建議。

1.嚴重違反執(zhí)行程序和方法，重大經營目標不符合縣聯(lián)社利益，造成重大損失、風險、浪費或惡劣影響，或嚴重影響業(yè)務健康發(fā)展的；

2.重大經營活動違反國家法律法規(guī)、經濟政策、監(jiān)管和決策機構的要求，嚴重損害縣聯(lián)社聲譽或造成重大經濟損失和資產風險的；

3.未履行或未正確履行職責，管理工作嚴重失職，導致發(fā)生重大責任事故等突發(fā)性事件，處置突發(fā)性、群體性等事件嚴重不力，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

4.成本控制、資產質量、合規(guī)風險、案件防控等經營管理活動失控，造成重大損失或嚴重不良影響的；

5.違反管理決策程序,個人或少數(shù)人決定經營和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財務開支、大額采購、基建工程、人事管理等重大決策事項,情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

6.遲報、漏報、錯報、瞞報重要數(shù)據(jù)信息，不執(zhí)行重要的數(shù)據(jù)標準，主要經營數(shù)據(jù)嚴重失真，重大事項或問題未按規(guī)定程序及時報告，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；

7.檢查工作嚴重失職，重大問題或風險隱患應發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力，在整改中弄虛作假，導致?lián)p失或風險隱患嚴重擴大，或有其他嚴重情節(jié)的；

8.多次嚴重違規(guī)違紀，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的；9.存在重大違法行為，被司法機關追究刑事責任的；10.不再符合高級管理人員任職資格條件的；

11.不能謹慎、認真、勤勉、忠實履行高級管理人員職責的；12.其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴重或造成嚴重后果的。

（四）監(jiān)事會發(fā)現(xiàn)縣聯(lián)社經營情況異常，可以進行調查；必要時，可以聘請會計師事務所等協(xié)助工作。理事會、高級管理人員不得阻撓、妨礙監(jiān)事會檢查、審計等活動。第六章激勵考核與責任追究

第二十九條縣聯(lián)社應制定監(jiān)事（會）激勵考核和責任追究辦法，并提交社員（代表）大會審議通過。

第三十條監(jiān)事的考核。

（一）監(jiān)事會應按年度對監(jiān)事（含監(jiān)事長，下同）履行職責情況進行考核評價，并向社員（代表）大會報告。

（二）考核監(jiān)事時應主要關注以下內容：

1.是否按規(guī)定參加社員（代表）大會、監(jiān)事會和監(jiān)事會辦公室會議；2.是否投入足夠時間履行職責；

3.是否持續(xù)地了解和關注縣聯(lián)社的經營管理情況，是否在監(jiān)事會議上獨立、專業(yè)、客觀地提出提案或發(fā)表意見；

4.是否積極參加監(jiān)事會組織的監(jiān)督檢查和調研活動，是否獨立并實事求是地提出問題和監(jiān)督意見；

5.是否出現(xiàn)不符合監(jiān)事任職資格的情形或不應繼續(xù)擔任縣聯(lián)社監(jiān)事的情形；6.其他應考核評價的事項。

（三）對外部監(jiān)事的考核評價還應包括以下內容：

1.每年為縣聯(lián)社工作時間是否在15個工作日以上，是否存在1年內親自出席監(jiān)事會會議不足2/3的情況，評價期內是否存在因任職變動出現(xiàn)不符合任職資格條件的情況；

2.是否在縣聯(lián)社之外的其他金融機構任職，如有任職是否已告知縣聯(lián)社，并承諾其兼任職務不違反法律規(guī)定，且與其在縣聯(lián)社的任職不存在利益沖突。

（四）監(jiān)事的以下行為，為嚴重失職或不盡職行為：

1.不正常參加社員（代表）大會、監(jiān)事會、監(jiān)事會辦公室會議；

2.未按規(guī)定抵制理事會（長）、高級管理人員的錯誤決策并要求予以糾正；3.發(fā)現(xiàn)問題未及時提出質詢、意見和建議；4.存在包庇、縱容錯誤的行為；

5.對行業(yè)管理部門和監(jiān)管部門審計檢查發(fā)現(xiàn)的問題未督導整改；6.泄露縣聯(lián)社商業(yè)秘密，損害縣聯(lián)社合法權益；7.履職過程中為自己或他人謀取私利；8.其他嚴重失職或不盡職的行為。

（五）履職評價涉及本人的，本人應當回避。

（六）監(jiān)事的考核評價結果，應與職工監(jiān)事的薪酬和非職工監(jiān)事、外部監(jiān)事的津貼掛鉤。第三十一條監(jiān)事會應建立監(jiān)事履職檔案，記錄監(jiān)事在任期內各項履職盡責情況。檔案內容應包括但不限于：

1.監(jiān)事參加監(jiān)事會會議和監(jiān)事會辦公室會議情況，包括親自出席和委托出席會議情況；2.監(jiān)事參加社員（代表）大會，以及列席理事會及其專門委員會會議的情況；3.監(jiān)事組織或參與監(jiān)事會檢查和調研活動情況；4.經監(jiān)事簽署的監(jiān)事會會議材料及議決事項；

5.發(fā)起召開臨時監(jiān)事會、臨時社員（代表）大會情況。第三十二條對監(jiān)事會（長）的考核與監(jiān)督。

（一）縣聯(lián)社監(jiān)事會和監(jiān)事長每半年要向辦事處、市聯(lián)社報送履職報告，其中，監(jiān)事會年度工作報告要報辦事處、市聯(lián)社備案后提交社員（代表）大會審議。

（二）對縣聯(lián)社、縣聯(lián)社高管人員出現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題，縣聯(lián)社監(jiān)事會、監(jiān)事長應承擔相應監(jiān)督不到位的責任，但監(jiān)事會和監(jiān)事長曾提出監(jiān)督建議并盡職督促整改的除外。

（三）監(jiān)事長出現(xiàn)前述條款規(guī)定的嚴重失職或不盡職行為的，應從嚴追究責任。（四）對縣聯(lián)社出現(xiàn)的重大案件或其他重大違規(guī)違紀問題，給縣聯(lián)社帶來重大資產損失或嚴重不良影響的，監(jiān)事長要引咎辭職；監(jiān)事會或監(jiān)事長曾提出監(jiān)督建議并盡職督促整改的除外。

第三十三條對監(jiān)事的責任追究。

（一）對監(jiān)事不承擔義務，違反規(guī)定所得的收入應當交給縣聯(lián)社。給縣聯(lián)社造成損失的，應當承擔賠償責任。

（二）監(jiān)事存在違反法律法規(guī)、行政規(guī)章及縣聯(lián)社章程、社員（代表）大會決議，或不當監(jiān)督干擾理事會正常決策行為和高級管理人員正常經營行為以及存在不作為、不盡職等行為的，理事會可向社員（代表）大會或職工（代表）大會報告并建議罷免。

（三）經證明監(jiān)事對監(jiān)事會的不當決議在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的，該監(jiān)事可以免除責任。

第三十四條監(jiān)事會成員報酬方案由監(jiān)事會擬定，報辦事處、市聯(lián)社備案后提交社員（代表）大會審議。第八章附則

第三十五條本細則所稱日均為工作日，以上、以內均包含本數(shù)。

第三十六條本細則未盡事項，按照國家有關法律法規(guī)、行政規(guī)章及縣聯(lián)社章程執(zhí)行。第三十七條本細則由山東省農村信用社聯(lián)合社負責解釋，自印發(fā)之日起實施。

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