銀行案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

XX銀行XX支行案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

XX銀監(jiān)辦：

為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會及上級行精神，做好案件專項(xiàng)治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，我行召開了案件專項(xiàng)治理工作會議，進(jìn)行安排、部署和檢查，成立了由行長任組長、行長助理為副組長、一般員工為成員的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組�，F(xiàn)將我行相關(guān)工作匯報(bào)如下：

一．要求全體員工深刻領(lǐng)會各級管理部門的部署和要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化股份制改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

二．按照案件治理和風(fēng)險(xiǎn)防范的基本原則、工作目標(biāo)和工作要求，結(jié)合內(nèi)控制度建設(shè)，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排下，采取集中與專項(xiàng)的形式積極組織開展自查自糾。主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：銀行與客戶、行行往來以及內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)臺賬之間是否按要求及時(shí)對賬；對未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否超權(quán)限、或違規(guī)放款，

抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

三．通過學(xué)習(xí)上級監(jiān)管部門文件精神和通知要求，結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé)，我們對過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對照規(guī)章制度崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在一些不足和有待改進(jìn)的地方，如學(xué)習(xí)不夠深入、政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深

入，在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標(biāo)，對政治學(xué)習(xí)不夠深入等等。

工作小結(jié)：根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足，在今后的工作中，我行將嚴(yán)格執(zhí)行上級行的各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)自控體系建設(shè)，采取以下幾個(gè)措施力抓案件專項(xiàng)治理工作：一是以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤；二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任；三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識。四是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。我們及時(shí)將上級的文件精神和要求及時(shí)傳達(dá)到每位員工，在每周一次的學(xué)習(xí)會上分級組織學(xué)習(xí)，要求員工切實(shí)做到思想上防范，警鐘長鳴，利劍高懸。加強(qiáng)對操作風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)習(xí)和理解，提高對案件治理工作的思想認(rèn)識和自我約束，把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽之中。

XX銀行XX支行201*年4月5日

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中國農(nóng)村金融網(wǎng)訊當(dāng)上級行“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動的“集結(jié)號”吹響，晉江支行第一時(shí)間行動起來，多管齊下，序時(shí)推進(jìn)，一時(shí)間，案件專項(xiàng)治理活動在這里“風(fēng)生水起”，完善了案防治理機(jī)制，夯實(shí)了基礎(chǔ)管理工作，遏制了各類案件發(fā)生，促進(jìn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展。

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、周密部署

1、精心組織、周密部署。我行從“三個(gè)及時(shí)”著手，確保案件專項(xiàng)治理活動走前列、有成效。一是及時(shí)召開深入開展案件專項(xiàng)治理動員大會，對開展案件專項(xiàng)治理活動進(jìn)行動員部署，拉開了專項(xiàng)治理活動的序幕。二是及時(shí)研究制定《晉江支行深入開展案件專項(xiàng)治理活動實(shí)施方案》，成立以“一把手”為組長的防控案件專項(xiàng)治理活動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)防控案件專項(xiàng)治理辦公室，內(nèi)設(shè)會計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防控等6個(gè)工作小組，加強(qiáng)對活動的組織領(lǐng)導(dǎo)和檢查督導(dǎo)。三是及時(shí)召開活動領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室會議，研究宣傳發(fā)動、學(xué)習(xí)檢查兩個(gè)階段的實(shí)施意見，制訂了《晉江支行案件專項(xiàng)治理活動宣傳發(fā)動學(xué)習(xí)檢查階段工作安排》，積極推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動開展。

2、設(shè)立專欄、營造氛圍。專項(xiàng)治理活動開展以來，我行在支行局域網(wǎng)開設(shè)案件專項(xiàng)治理活動專題板塊，充分利用支行簡報(bào)、文件資料、宣傳欄等有效載體，設(shè)立“四個(gè)專欄”，廣泛開展學(xué)習(xí)宣傳。一是設(shè)立學(xué)習(xí)專欄，發(fā)布領(lǐng)導(dǎo)講話、學(xué)習(xí)資料及員工心得；二是設(shè)立實(shí)施方案專欄，發(fā)布各部室、各網(wǎng)點(diǎn)案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案；三是設(shè)立系列活動專欄，及時(shí)收集轄內(nèi)活動信息，報(bào)道全轄活動開展情況；四是設(shè)立專題簡報(bào)專欄，總結(jié)好經(jīng)驗(yàn)、好做法進(jìn)行實(shí)時(shí)報(bào)道，兩個(gè)多月來，我行工作小組在開展督導(dǎo)工作中，總結(jié)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)及做法20多篇次，動態(tài)信息40多篇次，刊發(fā)案件專項(xiàng)治理專題簡報(bào)22期，以此激發(fā)全行員工參與活動的積極性和主動性，營造濃厚的活動氛圍。其中《晉江支行力推“345”舉措、促案件專項(xiàng)治理活動開展》、《晨訓(xùn)令晉江農(nóng)行華麗轉(zhuǎn)身》、《晉江支行構(gòu)建長效機(jī)制、夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)》等文被市行簡報(bào)刊載推廣，并有70余篇次專項(xiàng)治理文章被各宣傳媒體刊載。

3、集中教育、加強(qiáng)引導(dǎo)。在學(xué)習(xí)階段中，我行采取集中學(xué)習(xí)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合，組織全行員工有針對性地進(jìn)行全面、深入學(xué)習(xí)，做到“三個(gè)統(tǒng)一”（統(tǒng)一學(xué)習(xí)時(shí)間、統(tǒng)一學(xué)習(xí)資料、統(tǒng)一學(xué)習(xí)筆記）及“四個(gè)結(jié)合”，確保學(xué)習(xí)成效。一

是與形勢教育相結(jié)合，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識；二是與法規(guī)、制度學(xué)習(xí)相結(jié)合，增強(qiáng)全員學(xué)法、用法、懂法的意識，樹立依法合規(guī)經(jīng)營的觀念；三是與業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識培訓(xùn)相結(jié)合，增強(qiáng)員工隊(duì)伍素質(zhì)；四是與典型引導(dǎo)相結(jié)合，大張旗鼓地對201*年度業(yè)務(wù)經(jīng)營與基礎(chǔ)管理中3大系列13個(gè)獎項(xiàng)共計(jì)44人進(jìn)行表彰，在全行營造崇尚先進(jìn)、學(xué)習(xí)先進(jìn)、宣傳先進(jìn)、爭當(dāng)先進(jìn)的良好氛圍。與此同時(shí),為確保學(xué)習(xí)質(zhì)量和教育效果，我行要求單位應(yīng)有學(xué)習(xí)記錄，員工應(yīng)有學(xué)習(xí)筆記，并應(yīng)對照本職工作認(rèn)真撰寫一篇心得體會及整改報(bào)告，上墻參與全員交流，促進(jìn)開展案件專項(xiàng)治理活動開展。

二、精心組織、序時(shí)推進(jìn)

1、抓好“四個(gè)堅(jiān)持”，夯實(shí)管理基礎(chǔ)。一是堅(jiān)持整章建制，對規(guī)章制度進(jìn)行專項(xiàng)疏理、修訂和完善，掃除管理與風(fēng)險(xiǎn)防控的“盲區(qū)”，構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。二是堅(jiān)持案件分析會制度，重點(diǎn)分析案防工作新特點(diǎn)，查找案防工作薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，研究制度相應(yīng)對策，夯實(shí)管理基礎(chǔ)。三是堅(jiān)持強(qiáng)化監(jiān)督制約，嚴(yán)格落實(shí)“四項(xiàng)制度”，加強(qiáng)制度執(zhí)行、操作規(guī)程、及崗位制約等方面的指導(dǎo)與檢查，筑牢三道防線。四是堅(jiān)持辦好文明學(xué)校，依托文明學(xué)校陣地抓好員工素質(zhì)教育，摸索出“轉(zhuǎn)培訓(xùn)”等六種教學(xué)方式，務(wù)求培訓(xùn)見實(shí)效。自活動開展以來，我行先后組織各類培訓(xùn)、測試20多場次，參訓(xùn)人員達(dá)201*人次。

2、舉辦“兩個(gè)演講”，推進(jìn)活動開展。4月20日，我行舉辦了大堂經(jīng)理競崗演講，35名競崗選手都能從當(dāng)好“安全員”等六個(gè)角色，對大堂經(jīng)理崗位職責(zé)進(jìn)行定位和闡述，令在場的150多名員工“耳目一新”、上了一堂“安全教育課”。6月6日，我行舉辦了“歡慶五年輝煌、暢想文化興行”演講比賽，共31名選手參加，一些選手從合規(guī)文化、廉政文化的角度，謳歌了我行近年來文化興行取得的成效，讓近200名“聽眾”在關(guān)注的目光中不知不覺地受到教育，增強(qiáng)了全員依法合規(guī)經(jīng)營意識。

3、抓好隊(duì)伍建設(shè)，防范案件發(fā)生。一方面我行積極探索新形勢下員工行為排查新方法，通過加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)與員工談心，上門家訪及增加員工行為排查頻度等方式，促進(jìn)員工提高自身的崗位責(zé)任意識，提升全行案防能力。另一方面我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》，廣泛征求員工意見，引導(dǎo)廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)操作，夯實(shí)內(nèi)部管理，防范案件于未然。

4、開展防狐行動，確保安全經(jīng)營。我行針對假告示、假短信等詐騙儲戶行為有所抬頭的嚴(yán)峻形勢，深入開展“防狐行動”，建立“網(wǎng)點(diǎn)一天三巡邏，保安一小時(shí)一巡視”的安全巡查制度，加強(qiáng)安全巡查。并印制安全用卡“溫馨提示”宣傳單及服務(wù)聯(lián)系卡，加大安全用卡宣傳。同時(shí)，堅(jiān)持每晚對案件常發(fā)的ATM進(jìn)行嚴(yán)密監(jiān)控和蹲守，僅上半年就成功堵截了18起利用ATM詐騙案件、3起假合同詐騙案件、2起假幣詐騙案件，抓獲1名犯罪嫌疑人，并收繳假身份證250張，有效地控制各類案件的發(fā)生。

三、創(chuàng)新方法、措施得力

1、規(guī)范大堂經(jīng)理管理。我行在總結(jié)近年實(shí)施大堂經(jīng)理制的基礎(chǔ)上，組織大堂經(jīng)理競崗活動，搭建平臺，選拔和配備一批高素質(zhì)的人才充當(dāng)大堂經(jīng)理，并制訂《晉江農(nóng)行大堂經(jīng)理服務(wù)規(guī)范》、《晉江農(nóng)行大堂經(jīng)理量化考核評分標(biāo)準(zhǔn)》、《晉江農(nóng)行大堂經(jīng)理工作日志》，規(guī)范基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場管理，打造安全和諧的經(jīng)營環(huán)境。

2、規(guī)劃監(jiān)控中心管理。我行制訂《運(yùn)用監(jiān)控錄像開展案件防控工作實(shí)施細(xì)則》，在運(yùn)用監(jiān)控錄像防控案件方面展開了大膽嘗試，取得了奇效，嘗到了“甜頭”一是對離行式ATM進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)，安上“電子眼”加強(qiáng)案件防控，聯(lián)網(wǎng)以來，共堵截各類案件10件，成功抓獲犯罪嫌疑人1人，取得初步成效。二是規(guī)范建設(shè)監(jiān)控中心，對全轄網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)，不定期組織相關(guān)人員到監(jiān)控中心，調(diào)閱監(jiān)控錄像進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，主要領(lǐng)導(dǎo)足不出戶就可在自己電腦上進(jìn)行抽查，充分發(fā)揮聯(lián)網(wǎng)檢查隨機(jī)性強(qiáng)、真實(shí)性高、威懾力大的特點(diǎn)，能及時(shí)、全面地發(fā)現(xiàn)內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)，起到強(qiáng)化內(nèi)控的作用。目前我行陳埭支行、羅山分理處已成功實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)。

3、打造特色晨訓(xùn)制度。我行組織晨訓(xùn)制度競賽，檢驗(yàn)近兩年來推行晨訓(xùn)制度取得的成效，發(fā)揚(yáng)和深耕特色晨訓(xùn)制度，統(tǒng)一規(guī)范晨訓(xùn)的風(fēng)險(xiǎn)提示、知識普及、經(jīng)驗(yàn)分享等10項(xiàng)必備內(nèi)容，制訂晨訓(xùn)制度量化考核辦法，規(guī)定每天晨訓(xùn)不得少于20分鐘，打造員工學(xué)習(xí)鍛煉的平臺，推進(jìn)案件專項(xiàng)治理活動開展。

九層樓臺起于累土，合抱之樹生于毫末。我行正是從細(xì)節(jié)入手，不斷探索案件防控新路子，力求通過抓管理、講創(chuàng)新、夯基礎(chǔ)，建立經(jīng)營與管理的良性互動

機(jī)制，使案件專項(xiàng)治理呈現(xiàn)出新氣象、新作為、新成效，為晉江農(nóng)行實(shí)現(xiàn)飛速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

姓名：許健

單位：晉江農(nóng)行綜合部

地址：福建省晉江市農(nóng)行綜合部電話：0595-85682269郵編：362200

二○○八年是農(nóng)行股改上市最關(guān)鍵的一年，面臨體制轉(zhuǎn)軌，更加凸顯內(nèi)部控制的重要性。源于社會和經(jīng)濟(jì)生活各方面的矛盾沖突，反映到金融行業(yè)內(nèi)部。農(nóng)行內(nèi)部控制建設(shè)面對一系列較為典型和突出的問題，其中既有內(nèi)控制度不健全、又有轉(zhuǎn)軌體制縫隙和利益誘惑，同時(shí)還面對各種新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)和外來的沖擊，金融生態(tài)環(huán)境不佳。面對不完善的環(huán)境約束和缺乏制約-

的多樣化選擇空間，是案件的多發(fā)時(shí)期，風(fēng)險(xiǎn)和案件防范的任務(wù)和壓力極為突出，對農(nóng)行內(nèi)部控制提出了更高的要求。為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會及上級行精神，做好案件專項(xiàng)治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。我行多次召開案件專項(xiàng)治理工作會議，進(jìn)行安排、部署和檢查，其后，按照監(jiān)管部門關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排和步署，整體分步實(shí)施，逐步推進(jìn)�，F(xiàn)將我行二○○八年案件專項(xiàng)治理工作匯報(bào)如下：

即將過去的一年，我行要求全體員工深刻領(lǐng)會各級管理部門的部署和要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化股份制改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治行，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。按照案件治理和風(fēng)險(xiǎn)防范的基本原則、工作目標(biāo)和工作要求。我行結(jié)合內(nèi)控制度建設(shè)，在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一安排下，采取集中與專項(xiàng)的形式積極組織開展自查自糾。主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：銀行與客戶、行行往來以及農(nóng)行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)臺賬之間是否按要求及時(shí)對賬；對未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納本文來自文秘114，轉(zhuǎn)載請保留此標(biāo)記。、會計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

通過學(xué)習(xí)上級監(jiān)管部門文件精神和通知要求，結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé)，我們對過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對照規(guī)章制度崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：一是學(xué)習(xí)不夠深入。如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標(biāo)，對政治學(xué)習(xí)不夠深入。二是業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認(rèn)識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。三是、內(nèi)

控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。在二○○九年的工作中，我行將嚴(yán)格執(zhí)行總省行的各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)自控體系建設(shè)，首先從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識。其次從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為

的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，各部經(jīng)理為案件防范主要責(zé)任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級-

追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。再次加強(qiáng)稽核檢查和監(jiān)控體系建設(shè)。一是強(qiáng)化稽核隊(duì)伍對各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。我們及時(shí)將上級的文件精神和要求及時(shí)傳達(dá)到每位員工，在每周一次的學(xué)習(xí)會上分級組織學(xué)習(xí)，要求員工切實(shí)做到思想上防范，警鐘長鳴，利劍高懸。加強(qiáng)對操作風(fēng)險(xiǎn)的學(xué)習(xí)和理解，提高對案件治理工作的思想認(rèn)識和自我約束，把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽之中。二○○九年的工作重點(diǎn)要做好“五個(gè)抓”。一抓分類整治。將按案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)展程度分成三類，實(shí)施“分類整治”。繼續(xù)“治標(biāo)”、“治亂”，在繼續(xù)抓好“治標(biāo)本文來自文秘114，轉(zhuǎn)載請保留此標(biāo)記�！钡耐瑫r(shí)，大力強(qiáng)化“治本”措施，由“治標(biāo)”全面向“治本”轉(zhuǎn)化。二抓高發(fā)部位。針對“一把手”作案多、員工因黃、賭、毒、炒股、購買彩票、經(jīng)商辦企業(yè)等引發(fā)案件較多、貸款類案件多發(fā)和儲蓄、會計(jì)環(huán)節(jié)案件多發(fā)的情況，實(shí)行中層交流，推行會計(jì)監(jiān)督制，建立財(cái)務(wù)披露制度，大力排查“十四種人”，嚴(yán)肅違規(guī)處理。三抓跟蹤整改。督促案發(fā)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)整改并按季動態(tài)考核，將整改工作與市場準(zhǔn)入、監(jiān)管評級、工資績效等掛鉤。四抓內(nèi)部控制。進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，狠抓防范操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的落實(shí)，推行“格式化、作業(yè)式”監(jiān)督檢查及處罰辦法，切實(shí)提高制度執(zhí)行力和防范操作風(fēng)險(xiǎn)的科技水平。五抓案件問責(zé)。凡是發(fā)生案件的，要強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究，尤其是對于失職瀆職、不作為和亂作為更要嚴(yán)格問責(zé)。要繼續(xù)深入地開展專項(xiàng)治理，要咬定“三年大見成效”

的目標(biāo)，通過繼續(xù)挖陳案、摸底數(shù)，實(shí)施標(biāo)本兼治，加大責(zé)任追究力度，強(qiáng)化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到201*年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的長效機(jī)制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系，實(shí)現(xiàn)案件總數(shù)和涉案金額、單位資產(chǎn)案件數(shù)量、單位網(wǎng)點(diǎn)案件率為零。在農(nóng)行股份制改造、上市的關(guān)鍵時(shí)期，今年作為承上啟下、承先啟后的關(guān)鍵一年，案件專項(xiàng)治理工作的任務(wù)是，從去年的“治標(biāo)”、“治亂”為主向全面的“標(biāo)本兼治”過渡，在嚴(yán)控新案和大要案的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步挖掘陳案，通過實(shí)施分類治理，強(qiáng)化制度建設(shè)，開展制度執(zhí)行力的檢查，加強(qiáng)員工教育和培訓(xùn)，實(shí)現(xiàn)案件自查發(fā)現(xiàn)率進(jìn)一步提高，使案件高發(fā)態(tài)勢得到遏制，形成對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前預(yù)防、事中控制和事后監(jiān)督糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。

xx信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

錄入者:藝名|時(shí)間:201*-07-2815:38:33|作者:|瀏覽:521次xx信用社案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實(shí)省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)、做好案件專項(xiàng)治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機(jī)制，堅(jiān)決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行。5月12日我社召開案件專項(xiàng)治理工作分社負(fù)責(zé)人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項(xiàng)治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理的工作安排、步署，分步實(shí)施，逐步推進(jìn)。一、明確指導(dǎo)思想

本次專項(xiàng)治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強(qiáng)案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同加強(qiáng)制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機(jī)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件專項(xiàng)治理同增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，切實(shí)加強(qiáng)管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二、目標(biāo)和內(nèi)容

專項(xiàng)治理工作的目標(biāo)是：標(biāo)本兼治，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)會計(jì)管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理。重點(diǎn)檢查各項(xiàng)規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否制定了詳細(xì)的操作規(guī)程和細(xì)則；各項(xiàng)規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯(cuò)和事故是否能夠得到及時(shí)糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時(shí)對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進(jìn)行重點(diǎn)檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計(jì)臺賬之間是否按要求及時(shí)對賬；對未達(dá)賬和差錯(cuò)處理是否有流程控制；是否嚴(yán)格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計(jì)業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進(jìn)行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實(shí)施獨(dú)立、交叉檢查，是否對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押

是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟(jì)實(shí)力，信貸檔案是否符合規(guī)范。二、存在問題

這次通過學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項(xiàng)治理工作方案》的會議精神和通知要求，結(jié)合本單位的實(shí)際工作和崗位職責(zé)，對本社過去的工作進(jìn)行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項(xiàng)內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進(jìn)的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時(shí)對工作和上級交給的任務(wù)存在簡單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標(biāo)，對政治學(xué)習(xí)不夠深入。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認(rèn)識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。

3、內(nèi)控制度的落實(shí)也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實(shí)不夠全面。

4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時(shí)無法持槍解款，存在安全隱患等。三、采取的措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，本社將嚴(yán)格執(zhí)行信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項(xiàng)工作。

1、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅(jiān)持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時(shí)刻保持清醒的頭腦，使每個(gè)員工都知道在處理業(yè)務(wù)時(shí)的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識。

2、我社從制度上防范，加強(qiáng)互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機(jī)制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負(fù)責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負(fù)責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負(fù)責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級追究責(zé)任，信貸方面，嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我社從強(qiáng)稽核檢查，加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時(shí)，還要開展多種形式的專項(xiàng)稽核、重點(diǎn)稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對個(gè)別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對其八小時(shí)以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時(shí)突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

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