201*年甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議總結(jié)講話201*04

在201*年甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上的總結(jié)講話

宋慶剛

（201*年4月26日）

同志們：

剛才，楊局長(zhǎng)代表分局黨委就貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局201*年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神，做好今年案件防控和安全保衛(wèi)工作做了重要講話。楊局長(zhǎng)的講話既總結(jié)了去年的工作，充分肯定了工作成績(jī)，通報(bào)了當(dāng)前銀行業(yè)案防安保形勢(shì)，也明確指出了當(dāng)前工作中存在的問題，并就進(jìn)一步做好銀行業(yè)案件防控工作提出了希望和要求。分局黨委書記、局長(zhǎng)張新勝同志對(duì)甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作提出了具體要求。這對(duì)于我們統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、增強(qiáng)信心，切實(shí)加強(qiáng)和改進(jìn)銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作，維護(hù)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行具有重要的指導(dǎo)作用。希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)，準(zhǔn)確把握，全面落實(shí)。下面，根據(jù)甘肅銀監(jiān)局要求，結(jié)合甘南銀行業(yè)實(shí)際，就銀行業(yè)案件防控和安保具體工作再強(qiáng)調(diào)以下幾個(gè)方面：

一、深化認(rèn)識(shí)，不斷建設(shè)完整有效的案防工作體系當(dāng)前，案防工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深化案件防控和安全保衛(wèi)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步提高案件防控意識(shí)，努力建設(shè)完整有效的案防工作體系。一是嚴(yán)格落實(shí)銀監(jiān)會(huì)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度》，制定完整的案件處置制度，嚴(yán)肅案件信息報(bào)送紀(jì)律，杜絕瞞報(bào)、遲報(bào)等行為，切實(shí)提高案件報(bào)送與案件處置質(zhì)量。二是完善會(huì)議制度，共享案防經(jīng)驗(yàn)。為促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)之間以及銀行機(jī)構(gòu)與分局之間的溝通、協(xié)調(diào)和交流，要建立完善銀行業(yè)安全保衛(wèi)工作聯(lián)席會(huì)議制度，促進(jìn)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)交流、分享案防工作中好的經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步提高案防工作水平。三是深入推動(dòng)案防和安保制度執(zhí)行力度，夯實(shí)案防和安保工作基礎(chǔ)。今年，銀監(jiān)局將制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)管理暫行辦法》的實(shí)施細(xì)則和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)辦法》的實(shí)施細(xì)則，銀監(jiān)會(huì)即將印發(fā)《案件與資本監(jiān)管掛鉤工作意見》，我們要嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，全面落實(shí)案防工作各項(xiàng)制度要求，切實(shí)提高案防制度執(zhí)行力。四是細(xì)化案件考核，量化考核指標(biāo)，將避免與挽回涉案損失、落實(shí)整改問責(zé)、案防實(shí)際能力的提升納入考核，注重工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性。五是完善銀行業(yè)案件和安保工作非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，依據(jù)銀監(jiān)會(huì)開發(fā)建設(shè)的銀行業(yè)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息管理系統(tǒng)，改進(jìn)現(xiàn)有的案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息手工報(bào)送、登記模式，將案件處置全過程納入系統(tǒng)管理，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、綜合化、智能化管理，提升信息的處理能力和效率。

二、切實(shí)防范案件風(fēng)險(xiǎn)，狠抓案件高發(fā)部位的防控工作按照銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于落實(shí)案件防范工作有關(guān)要求的通知》要求和銀監(jiān)局制定的相關(guān)實(shí)施細(xì)則，重點(diǎn)做好以下工作：

一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，并向分局進(jìn)行報(bào)備。

二是嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求100%，堅(jiān)決禁止采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí)，嚴(yán)禁以各種理由拖延或不落實(shí)執(zhí)行輪崗制度。

三是提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性。提高委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過2年，輪崗率100%。

四是提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的監(jiān)督制約。為減少環(huán)境因素導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，基層營(yíng)業(yè)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過3年，輪崗?fù)瑫r(shí)必須實(shí)施離任審計(jì)。

五是加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須將柜員列入輪崗范圍，明確其輪崗期限和輪崗方式。六是要加強(qiáng)對(duì)銀行賬戶的有效管理，全面落實(shí)對(duì)賬制度，提高對(duì)賬率及對(duì)賬頻率要求，從而達(dá)到防范和揭示案件風(fēng)險(xiǎn)的目的。

七是加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)高的賬戶要進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，從對(duì)賬方式和頻率上加強(qiáng)對(duì)賬力度，主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)。

八是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立客戶對(duì)賬考核制度，綜合運(yùn)用定量加定性指標(biāo)的方式對(duì)對(duì)賬工作進(jìn)行考核。

九是應(yīng)定期就轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)對(duì)賬情況進(jìn)行總結(jié)分析，不斷改進(jìn)對(duì)賬工作，強(qiáng)化對(duì)賬工作執(zhí)行力度，提高對(duì)賬有效性。

十是將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

十一是各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審計(jì)部門要加強(qiáng)與監(jiān)管部門的交流，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告年度開展案件防控有關(guān)審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施報(bào)告及總結(jié)、審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。

三、以實(shí)地指導(dǎo)為手段，強(qiáng)力推進(jìn)案防工作落到實(shí)處強(qiáng)化案防督導(dǎo)工作。分局將通過現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、調(diào)研走訪、召開會(huì)議等方式，進(jìn)一步加大案件防控工作的督導(dǎo)力度。聽取銀行業(yè)機(jī)構(gòu)工作建議，了解情況，充分溝通，共同研判形勢(shì)、分析問題、尋求方法，督促和指導(dǎo)案防工作切重要害，探索符合實(shí)際情況的工作措施。

謝謝大家！

擴(kuò)展閱讀：梁作軍書記在淮北銀行業(yè)201*年案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上的講話

關(guān)于做好淮北銀監(jiān)分局有關(guān)案件防控和

安全保衛(wèi)工作的通知

總部各部門、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)：

現(xiàn)將（《凝心聚力促發(fā)展、多措并舉保平安努力開創(chuàng)我市銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作新局面》梁作軍書記在

淮北銀行業(yè)201*年案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議上的講話）原文轉(zhuǎn)

發(fā)，請(qǐng)總部相關(guān)部門、基層社負(fù)責(zé)人嚴(yán)格按照講話要求，結(jié)合省聯(lián)社201*年案件防控工作指導(dǎo)意見的精神，堅(jiān)決做到“每月五個(gè)一”，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行檢查，聯(lián)社隨后將制定各項(xiàng)檢查方案進(jìn)行排查，對(duì)存在案件隱患和安全問題相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)格責(zé)任追究。

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二0一一年五月六日附：

凝心聚力促發(fā)展多措并舉保平安

努力開創(chuàng)我市銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作新局面

梁作軍書記在淮北銀行業(yè)201*年案件防控和安全保衛(wèi)

工作會(huì)議上的講話(201*年4月28日)

同志們：

這次會(huì)議的主要任務(wù)是，傳達(dá)貫徹安徽銀監(jiān)局201*年案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神，總結(jié)回顧我市201*年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作情況，分析研判當(dāng)前銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作形勢(shì)及我市銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作中存在的問題，研究部署201*年我市銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作。下面，我結(jié)合淮北銀行業(yè)實(shí)際，講三個(gè)方面的內(nèi)容。

一、201*年淮北銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作回顧201*年，淮北銀監(jiān)分局深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以“銀行業(yè)內(nèi)控和案件防控執(zhí)行年”活動(dòng)為抓手，深入開展各類風(fēng)險(xiǎn)排查和安全保衛(wèi)工作檢查，有力推動(dòng)了我市銀行業(yè)案件防控和安全

保衛(wèi)工作的不斷深入。

(一)分解任務(wù)，強(qiáng)化責(zé)任。召開全市銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議，圍繞“大案防”的構(gòu)想，系統(tǒng)部署各項(xiàng)工作任務(wù)，與各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)“一把手”簽訂案件防控和安全保衛(wèi)工作責(zé)任書，不定期召開聯(lián)席會(huì)議，分析案防和安全保衛(wèi)工作形勢(shì)，明確工作目標(biāo)。通過這些措施，形成了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)重視，全員積極參與，案防責(zé)任明確，各方齊抓共管的安全防范機(jī)制。

(二)加強(qiáng)案防和安保工作的督查指導(dǎo)。以“內(nèi)控和案件防控執(zhí)行年”活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的貫徹執(zhí)行，以銀行業(yè)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)為重點(diǎn)，對(duì)建立內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育“五項(xiàng)機(jī)制”等情況開展督查，針對(duì)督查中發(fā)現(xiàn)的問題，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)、切實(shí)增強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、不斷完善內(nèi)控制度體系、提高制度執(zhí)行力。

(三)強(qiáng)力推動(dòng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。組織全市銀行業(yè)深入開展存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查、企業(yè)社�；�金(資金)賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，通過排查，推動(dòng)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)全面查漏補(bǔ)缺，及時(shí)修訂、細(xì)化相關(guān)內(nèi)控制度和操作規(guī)程，控制和降低了崗位風(fēng)險(xiǎn)。開展規(guī)范代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)，針對(duì)年初轄內(nèi)保險(xiǎn)代理市場(chǎng)手續(xù)費(fèi)支出不規(guī)范，涉嫌商業(yè)賄賂等問題，為規(guī)范代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)銀行業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，我分局會(huì)同銀行業(yè)協(xié)會(huì)和淮北市保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)，對(duì)轄內(nèi)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行了檢查，有效遏止了保險(xiǎn)代

理市場(chǎng)中案件的發(fā)生。

(四)強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。通過下發(fā)監(jiān)管意見書、約見談話、轄內(nèi)通報(bào)、召開專項(xiàng)會(huì)議、督辦檢查等措施強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和提示，促進(jìn)案防工作由“控”到“防”的實(shí)質(zhì)性轉(zhuǎn)變。

(五)加強(qiáng)警示教育，營(yíng)造案防工作輿論聲勢(shì)。依托《淮北銀行業(yè)案件工作簡(jiǎn)報(bào)》平臺(tái)，加強(qiáng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)之間案防工作的溝通交流；加強(qiáng)對(duì)全市銀行業(yè)從業(yè)人員的警示教育，201*年6月份舉辦了為期半個(gè)月的“淮北銀行業(yè)反腐倡廉警示教育圖片展”，全轄三千多名銀行業(yè)從業(yè)人員觀看了圖片展并結(jié)合自己工作實(shí)際撰寫心得體會(huì)，從中篩選60余篇匯編成《淮北市銀行業(yè)反腐倡廉警示教育啟示錄》，發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，供從業(yè)人員學(xué)習(xí)，對(duì)筑牢銀行業(yè)從業(yè)人員拒腐防變思想道德防線，奠定了基礎(chǔ)。

（六）強(qiáng)化“人防、技防、物防”的安保防范設(shè)施體系。認(rèn)真貫徹安徽銀監(jiān)局關(guān)于安全保衛(wèi)工作要求，督促轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)抓好三個(gè)方面安全防范設(shè)施建設(shè)：一是抓好監(jiān)控錄像、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警、防尾隨聯(lián)動(dòng)門、金庫和現(xiàn)金押運(yùn)等重點(diǎn)防范措施的改造和升級(jí)，提高防搶劫、防盜竊、防災(zāi)害事故的功能。二是督促各機(jī)構(gòu)定期開展防盜防搶演練，增強(qiáng)員工處各類突發(fā)事件的應(yīng)變能力。三是建立和完善各項(xiàng)安全保衛(wèi)規(guī)章制度，規(guī)范操作程序，提高防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。

（七）構(gòu)筑點(diǎn)面結(jié)合的安全保衛(wèi)監(jiān)督檢查機(jī)制。按照安徽銀

監(jiān)局的統(tǒng)一部署，201*年，我分局組織開展了對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)槍支彈藥管理及使用和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫安全情況兩項(xiàng)安全保衛(wèi)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和安全隱患，下發(fā)了監(jiān)管意見書，提出了監(jiān)管要求。對(duì)后續(xù)跟蹤檢查中發(fā)現(xiàn)的整改不及時(shí)、不到位機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)班子進(jìn)行了監(jiān)管談話，提出了嚴(yán)厲的批評(píng)并要求限期整改。同時(shí)采取電話查崗、突擊檢查等方式，加強(qiáng)重大節(jié)日、敏感時(shí)期的風(fēng)險(xiǎn)提示和督促檢查。初步形成了點(diǎn)面結(jié)合的安全保衛(wèi)工作監(jiān)督檢查機(jī)制。

同志們，在監(jiān)管部門和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的共同努力下，通過持續(xù)深入的推進(jìn)和扎實(shí)有效工作，我市銀行業(yè)201*年案件防控和安全保衛(wèi)工作取得了積極的成效：除濉溪農(nóng)村信用聯(lián)社通過自查，挖掘出一起違法放貸陳案外，全轄其他銀行業(yè)機(jī)構(gòu)均實(shí)現(xiàn)了零發(fā)案的目標(biāo)。這些成績(jī)的取得，是大家盡心履職、勤奮工作的結(jié)果。在此，我謹(jǐn)代表淮北銀監(jiān)分局黨委，向在座的各位，表示衷心地感謝!

二、當(dāng)前銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作面臨的形勢(shì)和問題201*年，既是“十二五”規(guī)劃的開局之年，又是國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化莫測(cè)、異常復(fù)雜的一年；既是發(fā)展的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，又是社會(huì)矛盾凸顯期，銀行業(yè)面臨的形勢(shì)依然復(fù)雜，案防和安保工作的挑戰(zhàn)和壓力仍然很大。

(一)風(fēng)險(xiǎn)暴露的幾率在增大。一方面，201*年應(yīng)對(duì)金融危機(jī)以來，貸款規(guī)模和業(yè)務(wù)量急劇擴(kuò)大，對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)控的適應(yīng)

性、操作的合規(guī)性形成嚴(yán)峻考驗(yàn)。案件風(fēng)險(xiǎn)往往有延后效應(yīng)，未來幾年銀行業(yè)案件有可能會(huì)逐步顯現(xiàn)。尤其在固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目方面，正進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)與案件多發(fā)期，銀行業(yè)信貸領(lǐng)域的案件風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。另一方面，今年貨幣政策從“適度寬松”回歸“穩(wěn)健”，流動(dòng)性的收緊必將導(dǎo)致社會(huì)資金需求相對(duì)緊張，一些內(nèi)外勾結(jié)詐騙、挪用銀行資金的案件可能增加。一些旨在通過投機(jī)活動(dòng)非法獲取銀行資金的行為可能因資金鏈斷裂而案發(fā)。

(二)司法打擊犯罪的力度在加大。為了進(jìn)一步打擊涉及銀行業(yè)的犯罪活動(dòng)，最高人民檢察院和公安部在《刑法修正案(三)》至《刑法修正案(七)》新增和修訂多個(gè)新罪名的基礎(chǔ)上，于去年聯(lián)合頒布了《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》。該規(guī)定進(jìn)一步修訂、完善了有關(guān)案件的追訴標(biāo)準(zhǔn)。涉及我們銀行業(yè)的主要有兩點(diǎn)：一是大量涉及銀行業(yè)犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)被重新進(jìn)行了梳理和歸類。二是很多涉及銀行業(yè)犯罪的立案標(biāo)準(zhǔn)比較低。這表明，公安、司法機(jī)關(guān)為強(qiáng)力打擊銀行領(lǐng)域犯罪行為已經(jīng)從制度層面進(jìn)行了強(qiáng)化。全國公安機(jī)關(guān)也于去年開始，正式掀開了重點(diǎn)打擊銀行信貸領(lǐng)域違法放貸犯罪活動(dòng)的序幕。同時(shí)，審計(jì)部門也在不斷加大對(duì)這一領(lǐng)域的審計(jì)力度。正是在這樣的背景下，一批在全國范圍內(nèi)影響較大的大要案，經(jīng)由審計(jì)、公安機(jī)關(guān)主動(dòng)查辦而接連暴露。

(三)外部侵害的手段在翻新。近年來，不法分子作案的技術(shù)和手段也在不斷翻新和提高，其對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特征越來越

了解，更加傾向于瞄準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理較弱的機(jī)構(gòu)以及銀行管理薄弱的環(huán)節(jié)，甚至勾結(jié)銀行內(nèi)部人員，有組織、有預(yù)謀地實(shí)施攻擊。一些依托電子信息、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等高科技手段，主要針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行、電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)的新型犯罪形態(tài)也在不斷出現(xiàn)和擴(kuò)散。這些都對(duì)我們的防控能力形成了很大挑戰(zhàn)。

從去年的全省案件情況通報(bào)看，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)雖然一類案件數(shù)量大幅下降，卻先后發(fā)生了多起遭受詐騙、盜竊、搶劫等外部侵害的二類案件，特別是騙貸、信用卡詐騙案件明顯增多。這些案件的爆發(fā)，不僅反映了復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境對(duì)社會(huì)安定以及銀行業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)安全的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，犯罪分子的屢屢得手，更暴露出部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)防控與合規(guī)管理上的諸多漏洞和隱患。(四)案防基礎(chǔ)工作薄弱點(diǎn)明顯。從全省通報(bào)的情況看，與201*年相比，201*年新發(fā)生了1件百萬元以上案件，在這起案件中，3名涉案人員利用擔(dān)任農(nóng)商行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及記賬員的條件，合伙作案，自201*年起，長(zhǎng)期挪用某地方機(jī)關(guān)單位資金，直至案發(fā)。其實(shí)他們的作案手段很簡(jiǎn)單，就是帶著蓋有現(xiàn)金收訖章的空白現(xiàn)金繳款單上門收款，然后截留不入賬或直接從該單位賬戶劃款。其中1名作案人長(zhǎng)期以來一直攜帶偽造的對(duì)賬單上門對(duì)賬或者私蓋單位印章，偽造對(duì)賬單回單。這么低級(jí)的作案手法竟然長(zhǎng)期都沒有發(fā)現(xiàn)?我們都經(jīng)常講，要崗位交流、崗位制約，要加強(qiáng)賬戶支付審查，記賬和對(duì)賬要崗位分離，為什么就難以做到?所以去年一年，我們監(jiān)管部門多次提示了賬戶風(fēng)險(xiǎn)，也多次

部署了風(fēng)險(xiǎn)排查，仍然發(fā)生這種同質(zhì)同類案件，值得大家反思!今后，凡是對(duì)于這種已經(jīng)提示過風(fēng)險(xiǎn)、部署過檢查，又發(fā)生同質(zhì)同類案件的，一律要嚴(yán)肅追究相關(guān)人員的責(zé)任。

同志們，銀行業(yè)案件的爆發(fā)無一不反映出管理制度的松懈、內(nèi)控執(zhí)行意識(shí)的薄弱、員工教育的匱乏，以及責(zé)任感的缺失。任何一起大要案的發(fā)生都絕非孤立事件，必然是長(zhǎng)期疏于內(nèi)控，風(fēng)險(xiǎn)長(zhǎng)時(shí)間累積后的集中反映。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不重視、不敏感、不作為，內(nèi)控管理不嚴(yán)，制度執(zhí)行不力，是案件爆發(fā)的真正內(nèi)因。我們一定要汲取以往案件中的教訓(xùn)，杜絕僥幸心理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，正視本機(jī)構(gòu)、本系統(tǒng)在發(fā)展理念、內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)審稽查、違規(guī)處罰等方面存在的問題，有針對(duì)性的予以整改，以防患于未然。結(jié)合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以往的案件，我把案發(fā)的原因（也就是發(fā)案銀行業(yè)機(jī)構(gòu)存在的一些問題）簡(jiǎn)要的進(jìn)行了歸納，主要有以下幾個(gè)方面：

一是激勵(lì)約束機(jī)制存在偏差。從近年來通報(bào)的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件看，案件雖然多發(fā)生在基層，根子卻在上面。部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)盲目追求規(guī)模擴(kuò)張，片面強(qiáng)調(diào)收益，在考核激勵(lì)上過度將財(cái)務(wù)費(fèi)用、績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)與存貸款任務(wù)、發(fā)展速度相掛鉤，導(dǎo)致高管層過度關(guān)注經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，對(duì)加強(qiáng)內(nèi)部管理投入的時(shí)間和精力較少，基層機(jī)構(gòu)熱衷于鋪攤子、搶份額、拉客戶，為完成經(jīng)營(yíng)指標(biāo)不惜違規(guī)，有的甚至將應(yīng)予重點(diǎn)關(guān)注的人視為“能人”，無原則地重用，帶病提拔、從而為一些不法之徒伺機(jī)作案提供了可乘之機(jī)。

二是內(nèi)控制度流于形式。當(dāng)前銀行業(yè)機(jī)構(gòu)中存在一種現(xiàn)象：比較注重制度的建立，講要求、作規(guī)定、下文件，但對(duì)制度的執(zhí)行卻重視不足、力度不強(qiáng)、對(duì)策不多，反饋評(píng)估機(jī)制也不通暢，導(dǎo)致制度的簡(jiǎn)單化執(zhí)行、表面化執(zhí)行、遞減式執(zhí)行和選擇性執(zhí)行的情況大量存在，制度流于形式。有一些基層網(wǎng)點(diǎn)，甚至連對(duì)賬、貸款“三查”等最基本的內(nèi)控制度都得不到有效執(zhí)行。造成這種現(xiàn)象的根本原因還在于部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)控的重要性認(rèn)識(shí)嚴(yán)重不足，忽視執(zhí)行力建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)。

三是內(nèi)審稽核的監(jiān)督作用發(fā)揮不夠。部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)忽視案防工作的內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)，對(duì)內(nèi)審稽核在案防中的作用未予充分重視，導(dǎo)致內(nèi)審稽核隊(duì)伍與經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍非同步增長(zhǎng)，內(nèi)審稽核力量的補(bǔ)充滯后于機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的高速擴(kuò)張，內(nèi)審檢查的頻率、質(zhì)量和覆蓋率難以保證，對(duì)內(nèi)審稽核檢查發(fā)現(xiàn)的問題也很難深入分析和持續(xù)跟蹤整改。

四是對(duì)違規(guī)行為的處理表面化。部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)行為未進(jìn)行有效問責(zé)，批評(píng)多、處罰少，大事化小、小事化了，處罰起來也是內(nèi)部通報(bào)、警告、罰款多，降級(jí)、免職、開除等措施少。有的機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)人員處理完了事，不能由表及里的分析原因，整改業(yè)務(wù)，導(dǎo)致同質(zhì)同類問題不斷。

五是案件信息報(bào)告存在缺陷。有的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)只報(bào)告案件信息，不報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)信息。有的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)刻意糾纏一、二類案件歸屬問題。有的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)人為縮小涉案金額。還有的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)

以司法機(jī)關(guān)尚未結(jié)案等為借口，推遲報(bào)告或故意瞞報(bào)案件，甚至相關(guān)部門已經(jīng)上門辦案，案件信息已在社會(huì)上傳播，仍不向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。這些問題不僅違反了案件信息報(bào)告的規(guī)定，嚴(yán)重干擾了對(duì)案件形勢(shì)的分析判斷，更反映了對(duì)案防工作認(rèn)識(shí)不到位。

六是在安全保衛(wèi)方面也存在一些亟待解決的問題。表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，思想重視程度不夠。少數(shù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)和職工對(duì)安全保衛(wèi)工作仍然存在麻痹思想，抱有僥幸心理,制度落實(shí)不到位。其次，安全保衛(wèi)人員配備不足。目前各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)雖都已相應(yīng)成立了專門的安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)，但專職的安全保衛(wèi)人員仍配備不足，有的身兼數(shù)職，有的年齡偏大。第三，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高。特別是郵儲(chǔ)銀行和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作起步晚，與商業(yè)銀行相比，尚存在一定差距。從事安全保衛(wèi)的人員專業(yè)化水平不高，接受系統(tǒng)化的培訓(xùn)少，部分基層工作人員更是缺少相關(guān)知識(shí)。第四，資金投入相對(duì)不足，雖然近幾年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安防重視程度有所提高，安防設(shè)施投入不斷增加。由于歷史原因，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)包袱太重，需改造的網(wǎng)點(diǎn)多，隨著GA38-201*標(biāo)準(zhǔn)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)達(dá)標(biāo)評(píng)估驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)以及專項(xiàng)安全檢查標(biāo)準(zhǔn)的逐年提高，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)安全保衛(wèi)設(shè)施顯的相對(duì)落后。第五，監(jiān)督檢查不到位。在安全保衛(wèi)工作檢查中發(fā)現(xiàn)，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)現(xiàn)違反制度的行為往往是批評(píng)教育、查而不處，降低了安全保衛(wèi)工作內(nèi)控制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性；對(duì)物防、技防不達(dá)標(biāo)的問題，僅限于向上級(jí)打報(bào)告等結(jié)果，而不是積極采取措施加以解決，使一些安全隱患久拖不決。

希望大家回去以后，能對(duì)照我上面講的問題，主動(dòng)梳理一下本機(jī)構(gòu)在案防工作中存在的問題，認(rèn)真進(jìn)行改進(jìn)。

三、201*年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作任務(wù)201*年，我市銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作的總體思路是：堅(jiān)持懲防并舉、預(yù)防為主的方針，認(rèn)真履行案件防范和安全保衛(wèi)工作職責(zé)，以案防新規(guī)為抓手，以銀行業(yè)合規(guī)和內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)為重點(diǎn)，強(qiáng)化目標(biāo)責(zé)任制，強(qiáng)化責(zé)任追究，通過創(chuàng)新、完善案防體制，全面推動(dòng)功能監(jiān)管，力爭(zhēng)年內(nèi)實(shí)現(xiàn)案防和安保工作質(zhì)量和效果的全面提升，著力推進(jìn)“平安銀行”建設(shè)。今年要重點(diǎn)抓好以下六個(gè)方面的工作：

(一)以案防新規(guī)為抓手，完善案防新體系。

最近一個(gè)時(shí)期，銀監(jiān)會(huì)案防制度建設(shè)取得了新的重大進(jìn)展，連續(xù)頒布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》等三項(xiàng)制度。這些案防新規(guī)的密集出臺(tái)，反映了銀監(jiān)會(huì)案防工作思路的重大突破，主要表現(xiàn)在：一是新的案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送制度將案件的概念進(jìn)一步寬泛，不再拘泥于一、二類案件，也不區(qū)分為內(nèi)部操作型、外部侵害型或內(nèi)外勾結(jié)型案件，而是全面統(tǒng)籌案防工作，要求按照統(tǒng)一的報(bào)送要求，及時(shí)、真實(shí)地報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)信息。案件信息的報(bào)送范圍既包括較為復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)類案件，也包括相對(duì)簡(jiǎn)單的刑事案件，既包括已發(fā)生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。二是案件數(shù)量不再作為案防

工作考評(píng)重點(diǎn)，新的考評(píng)辦法總體方向是由過去單純考核“案發(fā)數(shù)量”和“涉案金額”的“單一型模式”向綜合考核工作機(jī)制、隊(duì)伍的素質(zhì)和充足性、工作力度的“復(fù)合型模式”轉(zhuǎn)變，更加關(guān)注案件信息報(bào)送的及時(shí)性、真實(shí)性和全面性以及案防工作的力度和質(zhì)量，從而使考核工作更科學(xué)、更嚴(yán)格，更具針對(duì)性和有效性。這些案防新規(guī)的制定和頒布，有利于扭轉(zhuǎn)目前銀行業(yè)案件處流程不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送不及時(shí)、案件處職責(zé)邊界不明晰的局面。

我分局將根據(jù)銀監(jiān)會(huì)案防新規(guī)的要求和原則，結(jié)合淮北銀行業(yè)實(shí)際，制定和完善淮北銀行業(yè)相應(yīng)的制度。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)也要認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，切實(shí)加深對(duì)新規(guī)的理解和運(yùn)用。

一是強(qiáng)化組織保障，制定切合實(shí)際的案防責(zé)任制。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全案防工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，由主要負(fù)責(zé)人掛帥，制定案防工作責(zé)任制，確保工作到位、責(zé)任到人。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要牢固樹立案件防控直接責(zé)任人的意識(shí)，逐級(jí)負(fù)責(zé)，將案防職責(zé)分解到每一級(jí)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)崗位和每一名經(jīng)辦人員。

二是實(shí)施新的案防工作考核辦法，強(qiáng)化對(duì)案防工作質(zhì)量、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送質(zhì)量的監(jiān)督和督促。我分局將通過通報(bào)、考評(píng)、現(xiàn)場(chǎng)辦公等方式加強(qiáng)對(duì)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的督導(dǎo)，確保案防工作的意圖和要求得到有效落實(shí)。

三是結(jié)合自身實(shí)際，抓好配套制度體系建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)案件(信息)報(bào)送、案件處、案防工作組織、案防隊(duì)伍建設(shè)、案件責(zé)任

追究與處罰的標(biāo)準(zhǔn)化和制度化。

(二)以聯(lián)動(dòng)監(jiān)管為依托，強(qiáng)化內(nèi)控硬約束。

一方面，把推動(dòng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)深化案防工作，作為我們提升監(jiān)管有效性的一個(gè)重要內(nèi)容，依靠案防牽頭部門到市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查以及行政處罰等各個(gè)功能監(jiān)管部門的共同努力，使之與日常監(jiān)管的“面”有機(jī)結(jié)合起來，正所謂“五個(gè)”指頭收攏到一起，才能攥緊拳頭，形成合力，另一方面，銀監(jiān)會(huì)成立以來，“管風(fēng)險(xiǎn)”的理念已深入人心，“管風(fēng)險(xiǎn)”已大見成效，取得這樣的成效，主要是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管設(shè)了剛性指標(biāo)，指明了風(fēng)險(xiǎn)底線，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)一旦觸碰“紅線”，限業(yè)務(wù)、停準(zhǔn)入等硬約束措施齊備。而抓案防“管內(nèi)控”一直以來之所以收效甚微，恰恰因?yàn)橄鄬?duì)缺乏剛性監(jiān)管指標(biāo)約束，導(dǎo)致對(duì)違規(guī)行為的處罰偏輕偏軟，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管流于形式，不能起到震懾作用，大家一定要清醒地認(rèn)識(shí)到，違規(guī)不一定都形成案件，但是案件的成因里往往有一定的違規(guī)存在�？v觀近年來的案件，成因大多在于內(nèi)控制度執(zhí)行不到位，直接或間接地都反映出有章不循、違規(guī)操作等現(xiàn)象。對(duì)此，我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦校瑢⒁劳新?lián)動(dòng)監(jiān)管，把抓案防“管內(nèi)控”落實(shí)為硬約束，將銀行業(yè)案防工作與“資本監(jiān)管、與市場(chǎng)準(zhǔn)入、與日常監(jiān)管”相掛鉤。

當(dāng)前重點(diǎn)要抓好對(duì)銀監(jiān)發(fā)[201*]83號(hào)文的貫徹落實(shí)，做好以下三個(gè)方面。

一是案防工作與資本監(jiān)管掛鉤。建立案件與資本監(jiān)管之間的

聯(lián)系，形成把案件風(fēng)險(xiǎn)金額與資本各類緩沖和附加掛鉤，與當(dāng)期撥備掛鉤的機(jī)制。

二是案件整改驗(yàn)收實(shí)行多級(jí)復(fù)準(zhǔn)。今年安徽銀監(jiān)局實(shí)行案發(fā)后整改驗(yàn)收以實(shí)質(zhì)性的質(zhì)量達(dá)標(biāo)為準(zhǔn)，不以處罰時(shí)段為達(dá)標(biāo)依據(jù)，執(zhí)行省局、分局多級(jí)復(fù)核制，落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)復(fù)核，整改不到位的不復(fù)準(zhǔn)。對(duì)雖未發(fā)案、但內(nèi)控存在明顯問題的銀行也可采取停準(zhǔn)入促達(dá)標(biāo)的方式，不達(dá)標(biāo)不復(fù)準(zhǔn)。

三是將銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)審稽核工作質(zhì)效評(píng)價(jià)納入監(jiān)管評(píng)級(jí)參考要素。今年按照要求將對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)審稽核隊(duì)伍建設(shè)和工作保障力度提出明確要求，引導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》的要求，進(jìn)一步充實(shí)內(nèi)審稽核力量，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，健全內(nèi)審稽核職能，擴(kuò)大稽核范圍，提高檢查頻率，確保內(nèi)審稽核工作的有效性。

(三)以檢查工作為切入點(diǎn)，提高制度執(zhí)行力。

各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門、各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照安徽銀監(jiān)局關(guān)于狠抓內(nèi)控執(zhí)行力的要求，通過檢查、整改、問責(zé)等一系列強(qiáng)力舉措，以查促改，以改促建，將銀行業(yè)案防工作推上新臺(tái)階。一是全面開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊檢查。各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門、各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控突擊檢查的有效組織和計(jì)劃安排，積極主動(dòng)地以各種飛行檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全方位、多角度的檢查。突擊檢查要體現(xiàn)檢查的突然性和針對(duì)性，以達(dá)到強(qiáng)化制度執(zhí)行的目

的。要在突查效果上下功夫，保證檢查的質(zhì)量、深度和覆蓋面。對(duì)突查中發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)問題，要建立跟蹤報(bào)告制度，督促限期整改。二是重點(diǎn)開展對(duì)信貸領(lǐng)域的專項(xiàng)檢查。各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門、各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要以深入貫徹落實(shí)“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”為契機(jī)，提前布控，全面開展信貸領(lǐng)域案件風(fēng)險(xiǎn)排查。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的內(nèi)審稽核部門要對(duì)“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的落實(shí)情況進(jìn)行全覆蓋的自我檢查。各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門要密切關(guān)注貸款用途等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過實(shí)地抽查等方式檢查銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)于貸款三查制度的落實(shí)，堅(jiān)決遏制因經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化所誘發(fā)的違法騙貸和違法放貸案件的發(fā)生，嚴(yán)防信貸風(fēng)險(xiǎn)。

三是重點(diǎn)開展對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的專項(xiàng)檢查。今年將重點(diǎn)開展防范柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的督導(dǎo)工作。各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要組織柜臺(tái)操作的規(guī)范性檢查，對(duì)柜臺(tái)重要崗位人員專門部署員工行為排查，堅(jiān)持“三必查”：“業(yè)務(wù)異動(dòng)必查，人員情緒異常必查，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所異樣必查”，抑制柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。各現(xiàn)場(chǎng)部門要將柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)部位，以典型案件入手，整理案例材料，分析案發(fā)原因，向銀行業(yè)機(jī)構(gòu)全面提示風(fēng)險(xiǎn)，提出具體可行的防范要求，并督促機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)。

四是有計(jì)劃、有步驟地開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”和《操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的督查。通過去年“銀行業(yè)內(nèi)控和案防執(zhí)行年”活動(dòng)的開展，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控與案防建設(shè)的意識(shí)有所增強(qiáng)，內(nèi)控與案防制度進(jìn)一步健全與規(guī)范，有章不循、違規(guī)操作等

問題得到一定程度的遏制。從今年開始，各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門要繼續(xù)圍繞“制度執(zhí)行力建設(shè)”這個(gè)核心，秉承“差別監(jiān)管、突出重點(diǎn)、局部突破”的監(jiān)管策略，重點(diǎn)開展對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”和“操作風(fēng)險(xiǎn)指引”情況的督查。首先，要遵循差別監(jiān)管的原則，以求實(shí)效：對(duì)管理能力較差、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)較低的機(jī)構(gòu)，允許其根據(jù)自身實(shí)際，在監(jiān)管部門指導(dǎo)下，從“十三條”要求中選擇部分條目，年內(nèi)強(qiáng)化落實(shí)；對(duì)管理能力較強(qiáng)的機(jī)構(gòu)，則要求全面落實(shí)“十三條”的規(guī)定。其次，要堅(jiān)持跟蹤評(píng)估，強(qiáng)化追責(zé)：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要具體制定本機(jī)構(gòu)落實(shí)“十三條”的工作規(guī)劃，并按季度向我分局監(jiān)管部門報(bào)告自查落實(shí)情況。各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門要不定期的組織抽查，深入基層、當(dāng)面驗(yàn)證機(jī)構(gòu)報(bào)告的情況。今年安徽銀監(jiān)局特別強(qiáng)調(diào)“年終一定要對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)年初確立的目標(biāo)完成情況進(jìn)行逐項(xiàng)檢查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定完成，必須給予懲戒并要求限期整改，直至達(dá)標(biāo)。對(duì)于實(shí)行監(jiān)管評(píng)級(jí)的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門還要將檢查結(jié)果體現(xiàn)到評(píng)級(jí)中”。我分局將認(rèn)真貫徹這一要求。

五是繼續(xù)開展?jié)L動(dòng)式排查和案件稽查。各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門要督導(dǎo)所監(jiān)管機(jī)構(gòu)繼續(xù)開展包括存款風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的全面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、員工行為以及安全隱患的滾動(dòng)式排查，“舉一反三”，堅(jiān)決防止同質(zhì)同類問題屢查屢犯。當(dāng)前尤其要關(guān)注農(nóng)村中小機(jī)構(gòu)等案發(fā)大戶以及財(cái)政性存款、小額貸款、銀行卡、“對(duì)賬”等案防工作的薄弱領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門可視情況組織專項(xiàng)抽

查，以查促防，切實(shí)堵塞各類風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。同時(shí)，一旦發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件或案件，各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門要加大稽查力度，一律嚴(yán)格按照“每案專人負(fù)責(zé)、每案必須分析成冊(cè)、每案必須實(shí)施問責(zé)、每案必須總結(jié)心得”的原則，及時(shí)跟進(jìn)稽查。

各現(xiàn)場(chǎng)檢查部門一定要高度重視、充分認(rèn)識(shí)檢查工作在案防中的重要作用，將案防工作與日常監(jiān)管工作結(jié)合起來，切實(shí)將上述檢查內(nèi)容融入到今年的常規(guī)檢查當(dāng)中去。

(四)以“三鐵兩見”為原則，突出監(jiān)管長(zhǎng)牙齒。

今年，我分局將按照劉明康主席關(guān)于監(jiān)管“長(zhǎng)牙齒、敢碰硬”的要求，結(jié)合新的案防工作考核辦法，嚴(yán)格落實(shí)“三鐵兩見”，以嚴(yán)厲的監(jiān)管手段維護(hù)案防工作處罰問責(zé)的嚴(yán)肅性，保持高壓勢(shì)頭�！叭�鐵”就是：在監(jiān)管檢查時(shí)做到“鐵面無私”，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違法行為做到“鐵證如山”，監(jiān)管處理做到“鐵案不翻”，必須“見錢(罰款)、見人(處理到人)”。

一是嚴(yán)格案件責(zé)任追究。繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行案件責(zé)任“上追兩級(jí)”、“雙線問責(zé)”、“一案四問”等責(zé)任追究制度。各現(xiàn)場(chǎng)檢查科和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步提高對(duì)案件問責(zé)工作的認(rèn)識(shí)，充分發(fā)揮案件問責(zé)的作用，對(duì)違規(guī)作案人員和相關(guān)責(zé)任人員嚴(yán)肅懲戒，人員該開除就開除，案件該移送就及時(shí)移送，形成強(qiáng)大的震懾力。對(duì)于已進(jìn)行過風(fēng)險(xiǎn)提示、又發(fā)生同質(zhì)同類案件的機(jī)構(gòu)，除追究其案件責(zé)任外，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示不到位的責(zé)任。

二是嚴(yán)肅追究違規(guī)責(zé)任。案防工作，絕不能單指案件處工

作，絕不能只側(cè)重事后介入工作。銀行業(yè)案防工作，針對(duì)所有內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)，以及外部侵害的風(fēng)險(xiǎn)、事件。一個(gè)“防”字，注定了我們必須將問責(zé)的范圍從案件，延伸到一切可能誘發(fā)案件的操作風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)行為。特別是對(duì)屢查屢犯、屢糾屢錯(cuò)和重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和重大違規(guī)行為，實(shí)行“硬約束”，做到“零容忍”。三是嚴(yán)肅案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送紀(jì)律。我們已經(jīng)反復(fù)強(qiáng)調(diào)鼓勵(lì)自查發(fā)現(xiàn)案件，各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要主動(dòng)挖掘陳案、堵截新案、主動(dòng)報(bào)案并如實(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送案件及風(fēng)險(xiǎn)信息。今后，對(duì)于瞞報(bào)、遲報(bào)等明知故犯的惡意行為，一經(jīng)查實(shí)，將責(zé)令所在機(jī)構(gòu)對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅問責(zé)，限期調(diào)離原崗。對(duì)公安、審計(jì)部門上門辦案，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)被動(dòng)應(yīng)對(duì)、瞞而不報(bào)的情況，一律從重處罰。

四是對(duì)重大案件一票否決。對(duì)發(fā)案機(jī)構(gòu)僅僅扣效益、免先進(jìn)、繳罰款是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，對(duì)于發(fā)生惡性案件或連續(xù)發(fā)案的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將采取一票否決的嚴(yán)厲監(jiān)管措施。對(duì)法人機(jī)構(gòu)，若發(fā)生的單一案件或本年內(nèi)合并案件涉案金額達(dá)到資本金一定比例，也要對(duì)其全行采取嚴(yán)格準(zhǔn)入，限制擴(kuò)張的監(jiān)管手段。(五)以合規(guī)文化建設(shè)為引導(dǎo)，開創(chuàng)案防新局面。

一是大力開展合規(guī)教育活動(dòng)。通過開展制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、考試、讀書、交心談心、知識(shí)競(jìng)賽、演講比賽以及評(píng)選合規(guī)能手或合規(guī)明星等豐富多彩的活動(dòng)，增強(qiáng)廣大銀行從業(yè)人員的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)收到實(shí)效。

二是建立案件(風(fēng)險(xiǎn))信息定期通報(bào)制度。通過向全行業(yè)通

報(bào)案件形勢(shì)和典型案例，提示銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未雨綢繆，主動(dòng)防控案件風(fēng)險(xiǎn)。

三是深化公眾教育。結(jié)合銀行業(yè)公眾教育工作，開展對(duì)廣大金融消費(fèi)者、銀行從業(yè)人員家屬和社會(huì)群眾的宣傳教育活動(dòng)，推動(dòng)銀行業(yè)案防工作進(jìn)企業(yè)、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)，通過形式多樣的活動(dòng)，形成全社會(huì)共筑銀行業(yè)案防戰(zhàn)線的良好局面。

（六）以維護(hù)銀行安全為目標(biāo)，以落實(shí)責(zé)任制為核心，推進(jìn)安全保衛(wèi)工作規(guī)范化、制度化建設(shè)。

一是進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，高度重視安全保衛(wèi)工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)安全保衛(wèi)工作形勢(shì)的復(fù)雜性、長(zhǎng)期性和艱巨性，增強(qiáng)憂患意識(shí)，克服僥幸心理，采取有效措施，加大工作力度，認(rèn)真落實(shí)人防、物防、技防的各項(xiàng)措施，切實(shí)提高防范能力和水平。主要領(lǐng)導(dǎo)同志親自過問安保工作，要層層簽訂安全責(zé)任書，使安保責(zé)任落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、崗位、人頭，做到一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)包一級(jí)，形成各負(fù)其責(zé)、齊抓共管、協(xié)調(diào)有序的工作格局。

二是通過形式不同的檢查，提高安全保衛(wèi)制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，切實(shí)加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，做到“六個(gè)到位”，即：認(rèn)識(shí)到位、組織到位、責(zé)任到位、措施到位、檢查到位、問責(zé)到位。我分局將定期或不定期的開展對(duì)安全保衛(wèi)工作進(jìn)行檢查，促使各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行安全保衛(wèi)工作的規(guī)章制度。按照安徽銀監(jiān)局要求，今年我們將對(duì)201*年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)槍支彈藥管理及使用和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫安全情況兩項(xiàng)安全保衛(wèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況，開展后續(xù)跟蹤檢查，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)物防和技防設(shè)施達(dá)標(biāo)情況進(jìn)行安全評(píng)估。希望各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)給予積極的配合，對(duì)檢查和評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的問題要制定切實(shí)可行的整改計(jì)劃，分輕重緩急，認(rèn)真實(shí)施整改。對(duì)因客觀原因未能完成整改的，所涉及的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要專門做出說明，并提出解決方案，明確整改時(shí)限，確保整改到位。對(duì)確有客觀原因不能一步到位、達(dá)標(biāo)的，要做出分步達(dá)標(biāo)的規(guī)劃并認(rèn)真落實(shí)。

三是嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究制度，對(duì)不嚴(yán)格落實(shí)安全防范規(guī)章制度、違規(guī)操作導(dǎo)致發(fā)生案件和安全問題的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人，要按照有關(guān)法規(guī)嚴(yán)肅追究相關(guān)單位及人員的責(zé)任。

四是加強(qiáng)安保隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高安保工作水平。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)加強(qiáng)安保隊(duì)伍建設(shè)，舍得把優(yōu)秀年青人才配備到安保崗位，關(guān)心、愛護(hù)安保干部的成長(zhǎng)，在薪酬、晉升、評(píng)先等方面向基層安保人員傾斜。少數(shù)安保機(jī)構(gòu)設(shè)、人員配備不達(dá)標(biāo)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要制定計(jì)劃，抓緊設(shè)、配備到位，同時(shí)，要加大培訓(xùn)力度，使員工能明確自己的責(zé)任和任務(wù)，熟練操作各種物防和技防設(shè)施，提升安全防護(hù)能力和水平。

同志們，銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作事關(guān)銀行業(yè)審慎監(jiān)管全局，任務(wù)艱巨、責(zé)任重大。我們要認(rèn)真貫徹落實(shí)安徽銀監(jiān)局和分局黨委的工作部署，進(jìn)一步統(tǒng)一思想、提高認(rèn)識(shí)、振奮精神、增強(qiáng)信心，切實(shí)增強(qiáng)工作責(zé)任感和使命感，銳意進(jìn)取、攻堅(jiān)克難，不斷提高工作的針對(duì)性和有效性，把201*年的各項(xiàng)工作抓實(shí)抓細(xì)，努力為我市銀行業(yè)“十二五”期間的安全穩(wěn)健運(yùn)行起好步、開好局!

謝謝大家!

友情提示：本文中關(guān)于《201*年甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議總結(jié)講話201*04》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，201*年甘南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議總結(jié)講話201*04：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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