投資顧問有關事宜總結

投資顧問有關事宜總結

一、投資顧問的基本知識

1、指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

四個要素：

（1）主體：證券公司、證券投資咨詢機構；

（2）形式：要以協(xié)議為基礎；

（3）行為：給投資者提供投資建議，輔助投資者做出投資決策；（4）性質(zhì)：一種經(jīng)營行為，是盈利的。2、業(yè)務范圍⑴投資咨詢⑵可行性分析、研究⑶服務性

二、國內(nèi)投資顧問的有關情況

1、了解國內(nèi)投資顧問的政策法規(guī)《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》

第一條為了規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務行為，保護投資者合法權益，維護證券市場秩序，依據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。投資建議服務內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃建議等。

第三條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。

第四條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。第五條證券公司、證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益；不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第七條向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。第八條證券公司、證券投資咨詢機構應當制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責、執(zhí)業(yè)行為的管理。第九條證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券投資顧問業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制，覆蓋業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)。第十條證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務能力、合規(guī)管理和風險控制與服務方式、業(yè)務規(guī)模相適應。第十一條證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。第十五條證券投資顧問應當根據(jù)了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務。第十六條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包

括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。第十七條證券公司、證券投資咨詢機構應當為證券投資顧問服務提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究不足以支持證券投資顧問服務需要的，應當向其他具有證券投資咨詢業(yè)務資格的證券公司或者證券投資咨詢機構購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務能力。

第十八條證券投資顧問依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

第十九條證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。第二十條

證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得

向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第二十九條證券公司、證券投資咨詢機構應當加強人員培訓，提升證券投資顧問的職業(yè)操守、合規(guī)意識和專業(yè)服務能力。

第三十條證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對服務方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當事人的權利和義務。第三十一條鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關規(guī)定，通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業(yè)、審慎地對宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、證券市場變動情況發(fā)表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

第三十二條證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十五條本規(guī)定自201*年1月1日起施行。2、了解國內(nèi)幾大證券的投資顧問情況

⑴以投資顧問團隊資訊服務模式的是以中金公司、國信證券為主。

①中金公司。高端理財。依托人才、資訊、品牌等優(yōu)勢，僅發(fā)展高端客戶，從未參與證券市場的傭金戰(zhàn)等惡性競爭活動。

②國信證券。金色陽光賬戶。以營業(yè)部為單位，各自發(fā)展投資顧問業(yè)務，形成客戶經(jīng)理-理財顧問-投資顧問的客戶服務體系。

⑵以側(cè)重后臺支持的服務產(chǎn)品化模式的是以國泰君安證券、華泰聯(lián)合證券為主。

主要是通過整合技術、資訊、制度等各種要素，構筑一個高效的客戶服務平臺，實現(xiàn)投資顧問為客戶提供個性化服務。建設證券公司大后臺可以規(guī)避投資顧問個人風險因素，公司強大的后臺支持模式可以大規(guī)模復制，讓服務產(chǎn)品化，并用流水線式的工作流程來保證高效服務能夠到位投資顧問的工作就是按照管理流程，對客戶進行適當性管理。投資顧問根據(jù)客戶的投資偏好、風險承受能力，向客戶推薦適合的產(chǎn)品和服務，其他工作則由“系統(tǒng)”自動完成。⑶浙商證券。3.0俱樂部、服務需求。

“3.0俱樂部運行到現(xiàn)在，我們至少證明了一件事，那就是客戶并不完全是價格敏感性的�？蛻舻焦墒衼�，是要追求資產(chǎn)增值和良好的服務，這種追求非常強烈�！雹壬虾ＷC券。投顧、聚贏理財。

成立投資咨詢部，全面推進投資顧問業(yè)務。服務品牌“聚贏理財”，包含“聚寶盆”、“組合贏”等六個系列產(chǎn)品

⑸銀河證券。玖天財富、簽約服務、十五種套餐，銀河證券創(chuàng)新經(jīng)紀業(yè)務經(jīng)營模式。

今日，中國銀河證券玖天財富簽約服務正式啟動，以契約的形式為投資者提供服務，設置了三個級別十五種服務套餐組合，供投資者選擇。

⑹方正證券。區(qū)域財富管理中心，客服體系，財富管理駛?cè)肟燔嚨馈?/p>

以區(qū)域財富管理中心為依托，以新客戶服務體系為載體，建立全新的投顧服務模式。⑺興業(yè)證券。投顧平臺、全面風險控制，興業(yè)證券首推投顧業(yè)務風控平臺。自主研發(fā)“優(yōu)理寶財富管理平臺”，實現(xiàn)了投顧業(yè)務產(chǎn)品池動態(tài)管理和薦股收益率記錄跟蹤，同時通過構建核心產(chǎn)品池、強制投顧向簽約賬戶推薦產(chǎn)品組合、指導投顧對簽約賬戶的倉位進行動態(tài)管理三道屏障，對投顧業(yè)務進行全面風險控制。

⑻五礦證券。同比增長132.5%、服務突圍，經(jīng)紀業(yè)務增長全國第一，五礦證券打造特色服務突圍。

201*年五礦證券經(jīng)紀業(yè)務同比增長132.5%；投資顧問業(yè)務試點，深圳金田路營業(yè)部，排名一年提升2385名。五礦證券深圳金田路營業(yè)部近期的活躍，除深深房外，最近半個月的時間內(nèi)其還炒作了包括三愛富、迪康藥業(yè)、豫能控股、山西焦化、北方國際、ST賢成等在內(nèi)的多只牛股。

總結，投資顧問的工作復雜而艱巨，及時掌握相關信息，做出合理的投資決策建議，輔助客戶并使營業(yè)機構實現(xiàn)盈利的雙重任務。為此，我認為，在堅持自我的操作手法當中，可適當借鑒我國當前較為先進的經(jīng)驗。應當實現(xiàn)團隊咨詢服務功能，保持前臺和后臺的有效暢通，是必經(jīng)之路。

三、香港、臺灣及國外有關證券投資顧問的知識1、了解香港、臺灣及國外的證券投資顧問的法規(guī)2、了解香港、臺灣及國外證券投資顧問的有效經(jīng)驗

擴展閱讀：關于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關事宜的通知

中國證券業(yè)協(xié)會關于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關事宜的通知

（中證協(xié)發(fā)[201*]178號）

各證券公司、證券投資咨詢機構：

201*年10月19日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[201*]27號）和《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告[201*]28號），兩個暫行規(guī)定將于201*年1月1日起施行。依據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》和上述兩個暫行規(guī)定，現(xiàn)就證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關事宜通知如下：

一、證券公司、證券投資咨詢機構應當按照《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》和《發(fā)布證

券研究報告暫行規(guī)定》的要求，根據(jù)選擇的證券投資顧問、發(fā)布證券研究報告業(yè)務類別，做好證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員分類管理，并向中國證券業(yè)協(xié)會（以下簡稱證券業(yè)協(xié)會）申請辦理證券投資顧問、證券分析師的注冊登記。

注冊登記為證券投資顧問的人員，其申請從事的證券業(yè)務類別為證券投資咨詢業(yè)務（投資顧問）；注冊登記為證券分析師的人員，其申請從事的證券業(yè)務類別為證券投資咨詢業(yè)務（分析師）。

二、從事證券投資顧問、發(fā)布證券研究報告業(yè)務的證券公司、證券投資咨詢機構，應當

在201*年1月1日前，為公司從事證券投資顧問、發(fā)布證券研究報告業(yè)務的現(xiàn)有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員集中辦理注冊登記。

證券公司應當將公司總部、證券營業(yè)部中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事證券投資顧問業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券投資顧問；將研究部門或者研究子公司中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券分析師。

證券投資咨詢機構應當將簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事證券投資顧問業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券投資顧問。證券投資咨詢機構在建立健全業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和內(nèi)部控制機制的前提下，可以將其專門研究部門中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務的人員，申請注冊登記為證券分析師。

同一人員不得同時申請注冊登記為證券投資顧問和證券分析師。

三、證券公司、證券投資咨詢機構為現(xiàn)有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員，集中辦理證券投資顧

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問、證券分析師的注冊登記，應當向證券業(yè)協(xié)會報送下列書面申請材料：

（一）公司證券投資咨詢業(yè)務許可證明復印件；

（二）申請注冊為證券投資顧問的人員基本信息表，包括人員姓名、身份證號碼、證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編號、所在業(yè)務部門、工作地點等信息；

（三）申請注冊為證券分析師的人員基本信息表，包括人員姓名、身份證號碼、證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編號、所在業(yè)務部門、工作地點等信息；

（四）公司證券投資顧問人員管理制度、證券分析師人員管理制度及人員分類情況說明；

（五）公司關于所提供材料真實、準確、完整的承諾書；

（六）證券業(yè)協(xié)會要求提供的其他材料或者證明文件。

證券公司、證券投資咨詢機構向證券業(yè)協(xié)會提交書面申請時，應當同步在中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)，錄入有關人員的申請材料和相關信息。

四、201*年1月1日后，證券公司、證券投資咨詢機構可以依據(jù)證券投資咨詢相關法規(guī)、

《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》等規(guī)定的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格條件，按照本通知附件明確的注冊登記程序及要求，為從事證券投資顧問、發(fā)布證券研究報告業(yè)務的新增人員，在證券業(yè)協(xié)會辦理證券投資顧問、證券分析師注冊登記。

五、證券投資顧問或者證券分析師變更崗位，不再從事證券投資顧問或者發(fā)布證券研究

報告業(yè)務的，所在證券公司、證券投資咨詢機構應當在該事項發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)，向證券業(yè)協(xié)會辦理申請注銷有關人員的證券投資顧問或者證券分析師注冊登記。

證券投資顧問變更崗位從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務，或者證券分析師變更崗位從事證券投資顧問業(yè)務，所在的證券公司或者證券投資咨詢機構應當在10個工作日內(nèi)，向證券業(yè)協(xié)會申請注銷有關人員的原注冊登記，并為該人員辦理新的注冊登記。有關人員變更注冊登記完成后，方可從事相關業(yè)務。

范析員理、證券投資咨詢機構的證監(jiān)會公告六、證券投資顧問、證券分析師離職，其所在證券公司、證券投資咨詢機構應當在勞動合同解除之日起10個工作日內(nèi)，通過中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)提交離職備案。證券業(yè)協(xié)會依據(jù)公司提交的該人員離職備案材料，辦理注銷該人員的證券投資顧問或者證券分析師注冊登記。

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六、證券公司、證券投資咨詢機構應當對其所報送的證券投資顧問、證券分析師注冊登

記申請材料嚴格把關，防止出現(xiàn)材料虛假、不實、重大遺漏等情形。

七、證券投資顧問、證券分析師離職或者變更崗位，所在證券公司、證券投資咨詢機構

未及時辦理離職備案等相關手續(xù)的，證券業(yè)協(xié)會將采取談話提醒、責令整改、行業(yè)內(nèi)通報批評等措施。

八、證券公司、證券投資咨詢機構報送材料存在虛假、不實、重大遺漏情形的，證券業(yè)

協(xié)會將要求其撤回申請材料或者注銷相關人員注冊登記，并視情節(jié)對相關機構采取紀律處分或者自律管理措施，記入誠信檔案。

九、證券投資顧問、證券分析師違反法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定或者自律規(guī)范的，證券

公司或者證券投資咨詢機構應當嚴肅追究有關人員的責任，及時在中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)中填報人員處理情況信息，并及時向證券業(yè)協(xié)會提交注銷有關人員注冊登記的申請或者離職備案材料。

十、證券公司、證券投資咨詢機構及其證券投資顧問、證券分析師違反法律法規(guī)、中國

證監(jiān)會規(guī)定或者自律規(guī)范等規(guī)定的注冊登記相關制度的，證券業(yè)協(xié)會將視情節(jié)采取行業(yè)內(nèi)通報批評、注銷相關人員注冊登記等措施，并將有關處理情況通報中國證監(jiān)會。

十一、證券業(yè)協(xié)會將通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示證券投資顧問、證券分析師的注冊登記

有關信息，方便投資者查詢，接受社會監(jiān)督。

特此通知。

附件：證券投資顧問和證券分析師注冊登記程序及要求

二Ｏ一Ｏ年十一月十七日

附件

證券投資顧問和證券分析師注冊登記程序及要求

一、首次注冊程序

（一）對于首次申請證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并注冊登記為證券投資顧問或證券分析師的人員（以下簡稱“申請人”），證券公司、證券投資咨詢機構的資格管理員應將其姓名、身份證號碼錄入中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)（以下簡稱“系統(tǒng)”），系統(tǒng)將自動生成系統(tǒng)編碼和密碼（申請人的初始密碼有特定規(guī)律，第一、三、五位為字母，第二、四、六位為數(shù)字。例如：b5m0l2，第四位的“0”是數(shù)字零，第五位是小寫字母“l(fā)”）。

（二）申請人在系統(tǒng)的主頁上輸入系統(tǒng)編碼和密碼，即可進入系統(tǒng)填寫執(zhí)業(yè)注冊申請表。申請人要根據(jù)自己從事證券證券投資咨詢業(yè)務具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證

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券分析師。申請人通過系統(tǒng)向證券公司、證券投資咨詢機構提交執(zhí)業(yè)注冊申請時，應同時提交以下書面材料：1、執(zhí)業(yè)注冊申請表；2、身份證復印件；3、學歷證書復印件；

4、具有二年以上證券業(yè)務或證券服務業(yè)務經(jīng)歷的工作證明；5、未受過刑事處罰的證明；6、證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他材料。

證券公司、證券投資咨詢機構應當妥善保管上述書面材料，以備證券業(yè)協(xié)會檢查。（三）證券公司、證券投資咨詢機構對申請人提交的申請表進行審核，確認其是否符合證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格條件，將符合要求的申請通過系統(tǒng)提交證券業(yè)協(xié)會。

（四）證券業(yè)協(xié)會收到證券公司、證券投資咨詢機構提交的注冊申請后，通過系統(tǒng)進行審核，必要時可要求有關機構提交書面材料。證券業(yè)協(xié)會在收到完整申請材料后三十日內(nèi)審核完畢。對不予注冊登記的人員，證券業(yè)協(xié)會通過系統(tǒng)通知其所在機構，并說明原因。（五）注冊登記為證券投資顧問或證券分析師的人員，其所在機構、執(zhí)業(yè)證書編號、從事證券投資咨詢業(yè)務類型等信息將在證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示。

二、變更注冊程序

（一）提出變更請求

證券公司、證券投資咨詢機構資格管理員登錄系統(tǒng)，進入變更申請菜單，點擊“錄入”，在屏幕下方填寫“申請人姓名”和“身份證號碼”，并選擇“變更類別”，點擊“增加”。錄入完畢后，屏幕上顯示出所有已經(jīng)錄入的待變更注冊申請人信息，資格管理員選擇相應人員，確認后點擊下方的“提交”。

（二）對變更申請進行審核

證券業(yè)協(xié)會確認申請人原所在證券公司、證券投資咨詢機構已經(jīng)提交離職備案和誠信執(zhí)業(yè)情況說明后，受理其變更注冊請求。之后，申請人所在證券公司、證券投資咨詢機構資格管理員可在系統(tǒng)中查詢申請人的系統(tǒng)編碼和密碼，并通知申請人登錄系統(tǒng)，修改執(zhí)業(yè)注冊申請表中的相關信息。申請人修改相關信息后，將執(zhí)業(yè)注冊申請表提交給證券公司、證券投資咨詢機構審核。申請人符合注冊登記條件的，證券公司、證券投資咨詢機構將相關申請?zhí)峤蛔C券業(yè)協(xié)會。

（三）證券業(yè)協(xié)會收到證券公司、證券投資咨詢機構提交的注冊申請后，通過系統(tǒng)進行審核，必要時可要求機構提交書面材料。證券業(yè)協(xié)會在收到完整申請材料后三十日內(nèi)審核完畢。對不予注冊的人員，證券業(yè)協(xié)會通過系統(tǒng)通知其所在機構，并說明原因。

（四）證券投資顧問或證券分析師完成變更注冊登記后，證券業(yè)協(xié)會將在網(wǎng)站更新有關公示信息。

發(fā)布部門：中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布日期：201*年11月17日實施日期：201*年11月17日(中央法規(guī))

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