郵政儲(chǔ)蓄銀行一季度經(jīng)營(yíng)情況總結(jié)
郵政儲(chǔ)蓄銀行一季度經(jīng)營(yíng)情況總結(jié)
xx支行按照xx的部署與要求,認(rèn)真貫徹xx行長(zhǎng)在年初工作報(bào)告中提出的“堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn),確保實(shí)現(xiàn)新發(fā)展”的工作指導(dǎo)思想,迎難而上,奮力開(kāi)拓,200*年一季度,各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng),各項(xiàng)存款總額x萬(wàn)元;存貸比為x%,經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)x萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)狀況良好,為完成全年任務(wù)打下了較好基礎(chǔ)。
根據(jù)xx的通知,現(xiàn)將xx支行一季度經(jīng)營(yíng)狀況匯報(bào)如下:
一、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況按xx年初下達(dá)的各項(xiàng)工作計(jì)劃,xx支行制定了xx的工資績(jī)效考核制度,各部門狠抓落實(shí),積極開(kāi)拓,共同努力,完成如下:
1、存款目標(biāo):一季度末。xx支行各項(xiàng)存款總額x萬(wàn)元,較年初增加x萬(wàn)元,完成本年任務(wù)x萬(wàn)元x,未完成本年度計(jì)劃。其中對(duì)公存款x萬(wàn)元,較年初x萬(wàn)元,全年計(jì)劃增長(zhǎng)x萬(wàn)元,未完成季度計(jì)劃。儲(chǔ)蓄存款x萬(wàn)元,較年初年初增加x萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃增長(zhǎng)x萬(wàn)元x。
2、新增貸款目標(biāo):x行各項(xiàng)貸款總額x萬(wàn)元,較年初凈增加x萬(wàn)元,其中存量貸款下降x萬(wàn)元,新增貸款x萬(wàn)。
3、不良清收:一季度實(shí)清收不良貸款x萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃x萬(wàn)元x,完成季度計(jì)劃x萬(wàn)元x。不良資產(chǎn)率為x,較年初下降x,實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo);4、抵貸資產(chǎn)管理,一季度xx支行加強(qiáng)了抵貸資產(chǎn)的處置力度,全年計(jì)劃處置x萬(wàn)元,季度計(jì)劃處置x萬(wàn)元,年初即向總部申請(qǐng)?zhí)幹玫仲J資產(chǎn)x筆金額x萬(wàn)元。共清收x萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃x萬(wàn)元x,未完成計(jì)劃指標(biāo)。
5、收息目標(biāo):一季度實(shí)收利息x萬(wàn)元,每季收息按年末存量貸款計(jì)算計(jì)劃為x萬(wàn)元,完成x。其中存量貸款收息x萬(wàn)元,季度計(jì)劃x萬(wàn)元,全年計(jì)劃x萬(wàn)元;不良貸款收息x萬(wàn)元,完成季度計(jì)劃x萬(wàn)元x,完成全年計(jì)劃x萬(wàn)元x;新增貸款收息x萬(wàn)元,完成全年計(jì)劃x萬(wàn)元x。
6、利潤(rùn)目標(biāo):一季度我行共實(shí)現(xiàn)收入x萬(wàn)元,總計(jì)支出x萬(wàn)元,本年度計(jì)劃實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)x萬(wàn)元,一季度計(jì)劃實(shí)現(xiàn)x萬(wàn)元,實(shí)際完成x萬(wàn)元。其中一季度計(jì)提定期存款應(yīng)付未付利息x萬(wàn)元;應(yīng)計(jì)提拆借總部資金利息x萬(wàn)元未收,應(yīng)付總部臨時(shí)借款利息x萬(wàn)元未付,實(shí)完成利潤(rùn)x萬(wàn)元。
二、經(jīng)營(yíng)狀況分析通過(guò)以上數(shù)據(jù)分析,xx支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展基本達(dá)到了預(yù)期的目標(biāo),呈現(xiàn)出以下幾個(gè)特點(diǎn):
一是存款總額有所增長(zhǎng),其中儲(chǔ)蓄存款增幅超過(guò)對(duì)公存款增幅,且以儲(chǔ)蓄存款為主。從我支行各項(xiàng)存款所占的比重來(lái)看,發(fā)展極不均衡。對(duì)公存款中活期存款占存款總額的x,較年初x萬(wàn)元,與去年同比x萬(wàn)元;定期存款占存款總額的x,較年初增加x萬(wàn)元,比重持平,與去年同比x萬(wàn)元,定期存款占對(duì)公存款的x,較年初比重增加x。活期儲(chǔ)蓄占存款總額的x,較年初增加x萬(wàn)元,比重下降x,與去年同比x萬(wàn)元;定期儲(chǔ)蓄占存款總額的x,較年初增加x萬(wàn)元,比重增加x,與去年同比多增x萬(wàn)元;定期儲(chǔ)蓄存款占儲(chǔ)蓄存款總額的x,比重較年初增加x。
從以上數(shù)據(jù)我們分析,對(duì)公存款增勢(shì)不好,受存款大戶影響,下降幅度較大,。對(duì)公存款下降主要是我單位存款大戶xx運(yùn)用造成存款下降,雖然年初以來(lái),我們加大了對(duì)企業(yè)存款的營(yíng)銷力度,走訪了鏡內(nèi)的大小企業(yè),宣傳xx行支持企業(yè)的態(tài)度,在取得企業(yè)的信任的同時(shí)也擴(kuò)大了xx行的知名度。同時(shí)受本地區(qū)經(jīng)濟(jì)資源和客戶資源的限制,雖然我們做了一些工作,但收效甚微。一季度xx支行新增存款帳戶xx戶,其中基本帳戶xx戶,一般帳戶x戶,但新增存款余額不大,不足以彌補(bǔ)大額存款的下降。
擴(kuò)展閱讀:郵政儲(chǔ)蓄銀行201*年上半年工作總結(jié)
郵政儲(chǔ)蓄銀行201*年上半年工作總結(jié)
及下半年工作安排
第一部分上半年工作回顧
一、主要指標(biāo)完成情況1、收入情況
我行全年收入計(jì)劃為XXX萬(wàn)元,截止6月末完成收入XX萬(wàn)元,同比去年增長(zhǎng)XXX%,增幅列地區(qū)第三,完成年計(jì)劃的XXX5%,列地區(qū)第二,與形象進(jìn)度相差XXX個(gè)百分點(diǎn),絕對(duì)值差XX萬(wàn)元。三大板塊業(yè)務(wù)除信貸未完成計(jì)劃外,個(gè)人業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)收入均完成收入計(jì)劃。其中個(gè)人業(yè)務(wù)收入計(jì)劃XX萬(wàn)元,截止6月末完成XX萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的XX%,同比去年增長(zhǎng)XX%;公司業(yè)務(wù)收入計(jì)劃為XX萬(wàn)元,截止6月末完成XX萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的XX萬(wàn)元,同比去年增長(zhǎng)XX萬(wàn)元;信貸業(yè)務(wù)收入全年計(jì)劃為XX萬(wàn)元,截止6月末完成XX萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的XXX%,同比去年下降XX%。
二、重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況截止到6月末
儲(chǔ)蓄余額達(dá)到XXX萬(wàn)元,比上年增長(zhǎng)XXX萬(wàn)元,完成年度凈增計(jì)劃(年計(jì)劃凈增XXX萬(wàn)元)的XXX%;平均余額達(dá)到XXX萬(wàn)元,比上年增加X(jué)XXX萬(wàn)元,完成年度計(jì)劃的XXXX%,活期比例XXX%,XXXX%,比上年末增長(zhǎng)XX4%。
公司存款到達(dá)額為X萬(wàn),完成年計(jì)劃X%,日均余額為X萬(wàn)元,完成年計(jì)劃的X%。
累計(jì)發(fā)放貸款X萬(wàn)元,其中小額貸款X筆,款額X萬(wàn)元;商務(wù)貸款X筆,款額X萬(wàn)元;按揭貸款1筆,X萬(wàn)元;質(zhì)押貸款4筆,款額X萬(wàn)元,貸款全部結(jié)余X萬(wàn)元。全部逾期率X%,其中小額逾期率X%,十天以上逾期率X%。
3、具體做法
上半年通過(guò)制定激勵(lì)措施,強(qiáng)化宣傳營(yíng)銷,組織各類競(jìng)賽,積極調(diào)動(dòng)員工的積極性,積極參與市行開(kāi)展的個(gè)人金融理財(cái)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)和市行組織的營(yíng)銷積分競(jìng)賽,鞏固拓展了儲(chǔ)蓄余額的發(fā)展;公司業(yè)務(wù)方面主要還是以財(cái)政資金為主線,全力挖掘公司業(yè)務(wù)市場(chǎng),通過(guò)與財(cái)政、社保等主要部門加強(qiáng)聯(lián)系溝通,上下聯(lián)動(dòng),跟蹤服務(wù),并充分發(fā)揮能人效益,全方位營(yíng)銷,員工提供信息,行內(nèi)派人攻關(guān),保證了公司余額的穩(wěn)步增長(zhǎng);上半年我行信貸業(yè)務(wù)呈現(xiàn)了貸款結(jié)余穩(wěn)步上升,貸款逾期率逐漸下降的良好發(fā)展勢(shì)頭。上半年我行加大了信貸業(yè)務(wù)宣傳力度,通過(guò)在供求世界、X超市大屏幕等宣傳媒體宣傳信貸業(yè)務(wù)外,還印制了大量信貸宣傳單,由信貸員以掃街的形式積極宣傳信貸業(yè)務(wù),我行于4月11日在X鎮(zhèn)成立貸款區(qū)域中心,截至6月30日,區(qū)域中心累計(jì)受理貸款業(yè)務(wù)X筆,共計(jì)放款X萬(wàn)元,取得了預(yù)期效果。
二、堅(jiān)持從嚴(yán)制行,強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部管理。
1、加強(qiáng)內(nèi)控體制建設(shè)。一是先后為兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)增配了補(bǔ)登折機(jī)、存折打
印機(jī),并為網(wǎng)點(diǎn)增配了身份證復(fù)印機(jī),確保了反洗錢工作的順利開(kāi)展。二是完成了業(yè)務(wù)集中上收工作,重新梳理了各部門崗位職責(zé)。三是加強(qiáng)內(nèi)控
管理,業(yè)務(wù)上收后重新調(diào)整了風(fēng)險(xiǎn)管理人員和網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)員,規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作。
2、加強(qiáng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理工作,為業(yè)務(wù)發(fā)展做好支撐服務(wù)。
繼續(xù)強(qiáng)化全面預(yù)算管理,嚴(yán)格控制成本費(fèi)用。強(qiáng)化了會(huì)計(jì)和統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作,加強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)歸口管理,確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。認(rèn)真做好資金頭寸管理,提高資金綜合收益。
3、加強(qiáng)了人力資源管理。落實(shí)全年崗位輪換計(jì)劃,強(qiáng)化了勞動(dòng)合同管理,完成了新入行員工合同簽訂和在職員工合同續(xù)簽工作,及時(shí)做好各類保險(xiǎn)參保工作。
4、加強(qiáng)了績(jī)效管理。完善了員工績(jī)效考核辦法。將全行目標(biāo)分解到各部門和各支行,按每月完成的形象進(jìn)度,對(duì)支行和部門的績(jī)效進(jìn)行日常的月考核和季考核。
5、強(qiáng)化了全員培訓(xùn)。制定了《201*年員工培訓(xùn)計(jì)劃》,在積極參加省市行組織的各類培訓(xùn)外,我行堅(jiān)持每周二為學(xué)習(xí)日,學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度和業(yè)務(wù)。
6、強(qiáng)化了安全管理。完善了安全管理各項(xiàng)制度和基礎(chǔ)工作,積極開(kāi)展安全教育和應(yīng)急預(yù)案演練,落實(shí)好各層次人員的日常安全檢查。加強(qiáng)了安防技防設(shè)施硬件建設(shè),實(shí)現(xiàn)安全達(dá)標(biāo),上半年做到了安全生產(chǎn)無(wú)事故。
回顧上半年各項(xiàng)工作,雖然成績(jī)是有的,但面臨的經(jīng)營(yíng)壓力也十分巨大,也存在一些這樣或那樣的問(wèn)題:
1、年初制定的一些重點(diǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目起色不是很大,對(duì)收入的貢獻(xiàn)度還未充分顯現(xiàn)出來(lái)。
2、自我加壓意識(shí)不足,市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)不夠,還存在坐、等、靠現(xiàn)象。
第二部分下半年工作思路和主要措施
下半年經(jīng)營(yíng)工作面臨的壓力較大,按半年口徑測(cè)算,全年收入還有很大缺口。如果全年收入、利潤(rùn)完不成,會(huì)影響到所有人的收益,所以我們要認(rèn)清形勢(shì),全身心地投入到經(jīng)營(yíng)發(fā)展中去,變壓力為動(dòng)力,舉全行之力,想盡一切辦法,全力以赴抓好各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展,確保完成市行下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)。
一、重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展措施
(一)全力抓好資產(chǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
資產(chǎn)業(yè)務(wù)是我們的支柱業(yè)務(wù),占收入的比重較大,上半年業(yè)務(wù)發(fā)展速度有了良好的增長(zhǎng)勢(shì)頭,下半年我們要繼續(xù)加快發(fā)展資產(chǎn)業(yè)務(wù),為全年收入的完成奠定基礎(chǔ)。
一是進(jìn)一步加大信貸業(yè)務(wù)宣傳力度,上半年我行在X做的廣告取得了明顯效果,下半年我行將繼續(xù)加大信貸業(yè)務(wù)宣傳力度,除在X市內(nèi)宣傳外,要加大鄉(xiāng)鎮(zhèn)業(yè)務(wù)宣傳力度,將在以X鎮(zhèn)區(qū)域中心輻射的X鎮(zhèn)、X鎮(zhèn)召開(kāi)信貸業(yè)務(wù)推介會(huì),大力宣傳農(nóng)村小額貸款業(yè)務(wù),并繼續(xù)輔以燈箱、廣告牌、節(jié)日卡片、X信息港網(wǎng)絡(luò)等相關(guān)手段,加大我行貸款業(yè)務(wù)的宣傳。二是繼續(xù)開(kāi)展信息員隊(duì)伍與信用村鎮(zhèn)建設(shè)。加強(qiáng)與信息員的溝通聯(lián)系,通過(guò)他們?yōu)槲覀儼l(fā)展更多的優(yōu)質(zhì)客戶,篩除劣質(zhì)客戶,及時(shí)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),使信貸資金出賬與安全回流并行。三是繼續(xù)發(fā)揮信貸區(qū)域中心的作用,4月份區(qū)域中心的建成為信貸業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)起到了推進(jìn)作用,但近期發(fā)展較為緩慢,下半年要加快發(fā)展力度,積極發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶。四是對(duì)重點(diǎn)市場(chǎng)要從前期單純掃
街向有針對(duì)性開(kāi)發(fā)轉(zhuǎn)變,認(rèn)真分析不同市場(chǎng)的不同需求,對(duì)已還款,但未續(xù)貸的正?蛻糁饝艋卦L,對(duì)主動(dòng)咨詢的客戶,認(rèn)真做好服務(wù)工作,決不能輕易否決任何一個(gè)客戶。五是下半年以商務(wù)、二手房作為發(fā)展重點(diǎn),同工商局合作,做好助商強(qiáng)企,十億送貸行動(dòng),使我行商務(wù)貸款有一個(gè)新的突破。
在抓好信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)我們要繼續(xù)加大逾期貸款的清收力度,做好資產(chǎn)保全工作,要堅(jiān)持以自身清收為主,采取一切可能措施,最大限度避免貸款損失。要加強(qiáng)與公安、司法等部門的日常溝通、協(xié)調(diào),取得他們的大力支持,對(duì)不良貸款要及時(shí)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定,隨時(shí)移交清收小組進(jìn)行清收,堅(jiān)持杜絕新逾期發(fā)生,年底逾期額度降至X萬(wàn)元。
(二)繼續(xù)抓好個(gè)人金融業(yè)務(wù)發(fā)展
年末儲(chǔ)蓄余額增長(zhǎng)必保完成X萬(wàn)元,上半年個(gè)人業(yè)務(wù)總收入雖然完成了收入計(jì)劃,但除儲(chǔ)蓄余額完成年度凈增計(jì)劃和收入外,匯兌、保險(xiǎn)、基金的收入及目標(biāo)額度還相差很大,下半年我們要在保持余額穩(wěn)步增長(zhǎng)的同時(shí),加大中間業(yè)務(wù)的發(fā)展力度,通過(guò)提高窗口營(yíng)業(yè)員的開(kāi)口率,加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)的宣傳,要根據(jù)儲(chǔ)蓄市場(chǎng)變化組織好網(wǎng)點(diǎn)及職能部門做好吸儲(chǔ)工作,通過(guò)制定本行季度儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展競(jìng)賽,調(diào)動(dòng)員工發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性,同時(shí)抓好四季度儲(chǔ)蓄發(fā)展旺季,在儲(chǔ)蓄余額、中間業(yè)務(wù)上找到突破口,增量增收。
(三)積極攻關(guān),加大公司業(yè)務(wù)發(fā)展
上半年公司業(yè)務(wù)收入完成了形象進(jìn)度,但從6月份數(shù)據(jù)分析,公司余額有所下降,主要由于X資金的轉(zhuǎn)出。下半年我們要加大攻關(guān)力度,繼續(xù)把X做為主攻對(duì)象,克服不利因素,爭(zhēng)取更多的X資金,同時(shí)要按年
初確定的營(yíng)銷項(xiàng)目,逐個(gè)進(jìn)行研究,加大營(yíng)銷力度,實(shí)施全過(guò)程跟蹤。
二、加快渠道建設(shè),全面提升營(yíng)銷和服務(wù)水平。
要充分發(fā)揮大堂經(jīng)理作用,提高自助銀行設(shè)備使用率,減輕窗口壓力,減少現(xiàn)金臺(tái)席。要結(jié)合市行交叉營(yíng)銷工作指導(dǎo)意見(jiàn),推進(jìn)“交叉營(yíng)銷”的落實(shí),明確支行內(nèi)部各工種之間、支行之間、員工推薦業(yè)務(wù)的獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn),鼓勵(lì)全行員工主動(dòng)抓好交叉類業(yè)務(wù)發(fā)展,營(yíng)銷人員要制定一些指導(dǎo)性的目標(biāo)任務(wù),加快業(yè)務(wù)發(fā)展。要繼續(xù)做好規(guī)范化服務(wù)達(dá)標(biāo)工作,抓好“規(guī)范化服務(wù)”活動(dòng)的落實(shí),強(qiáng)化規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行力度。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作,提高全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)。
要通過(guò)加強(qiáng)指導(dǎo),組織培訓(xùn)等方式,使全體從業(yè)人員能夠掌握相應(yīng)的業(yè)務(wù)制度,熟練業(yè)務(wù)流程,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,規(guī)范業(yè)務(wù)行為,提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。業(yè)務(wù)上收后,財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、綜合管理部要按照規(guī)定頻次做好日常業(yè)務(wù)的檢查,協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)做好現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)工作,切實(shí)落實(shí)好日常辦理業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任。同時(shí)要正確處理好與郵政的關(guān)系,加強(qiáng)溝通,按時(shí)召開(kāi)聯(lián)席會(huì),及時(shí)解決業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問(wèn)題。
四、抓好人力資源工作。要完成年初制定的全年崗位輪換工作,制定下半年績(jī)效管理辦法,加強(qiáng)勞動(dòng)紀(jì)律考勤。
五、要加強(qiáng)成本管理,加大會(huì)計(jì)檢查力度。
下半年為解決支行網(wǎng)點(diǎn)同址的問(wèn)題,網(wǎng)點(diǎn)改造力度較大,網(wǎng)點(diǎn)租金、裝修費(fèi)、設(shè)備等都要計(jì)入相應(yīng)成本,這給我們成本控制帶來(lái)了一定壓力,為確保全年利潤(rùn)的完成,我們要繼續(xù)加大成本費(fèi)用的控制力度,減少一些不必要開(kāi)支。同時(shí)要加大會(huì)計(jì)檢查力度,加強(qiáng)現(xiàn)金管理,做好資金頭寸管理工作,按季度核定支行庫(kù)存定額,根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況及時(shí)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存
進(jìn)行調(diào)整,以提高資金運(yùn)作率。
六、要加大培訓(xùn)力度,提高培訓(xùn)質(zhì)量。下半年我們要繼續(xù)加強(qiáng)培訓(xùn),部門之間要交叉組織培訓(xùn),互相學(xué)習(xí),堅(jiān)持每周X為學(xué)習(xí)日的制度。
七、要高度重視安防工作。要加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)及相關(guān)環(huán)節(jié)日常安全檢查,存在隱患的部位要及時(shí)整改。要強(qiáng)化各項(xiàng)制度的落實(shí),明確各部位、環(huán)節(jié)責(zé)任人。對(duì)違反相關(guān)制度的部門和責(zé)任人要嚴(yán)肅處理。資金、網(wǎng)點(diǎn)、車輛、人身、防火等方面絕不允許出現(xiàn)任何問(wèn)題。
XXX支行
二一一年七月二十一日
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