201*年集團(tuán)保險部上半年工作總結(jié)及計劃

201*年上半年保險工作總結(jié)及下半年工作計劃

根據(jù)要求，對201*年上半年的工作做一個總結(jié)分析，以及對下半年的工作如何展開及打算匯報如下。

一、201*年上半年集團(tuán)保險業(yè)務(wù)的主要情況

今年上半年，集團(tuán)保險業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出相對理性和持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢，尤其是在各位總經(jīng)理對保險業(yè)務(wù)重視的情況下，努力克服外部市場競爭激烈和內(nèi)部整合模式，完成保險業(yè)務(wù)1479.67萬元，理賠業(yè)務(wù)為1591.15萬元；與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)增加384.55萬元，增長35.11%，理賠業(yè)務(wù)增加859.18萬元，增長73.79%。集團(tuán)保險業(yè)務(wù)與理賠業(yè)務(wù)比例為：1:1.07。按年初制訂的2920萬元的保險計劃任務(wù)分解，集團(tuán)保險業(yè)務(wù)計劃達(dá)成率為101.35%。理賠年度計劃2900萬元，理賠業(yè)務(wù)計劃達(dá)成率為109.73%。二、201*年上半年各子公司保險業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

1、完成保險業(yè)務(wù)510.59萬元(去年同期完成數(shù)為423.42萬元)，與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)增加87.17萬元，同期增長20.59%。

理賠業(yè)務(wù)430萬元(去年同期完成數(shù)為345.20萬元)，同期相比，理賠業(yè)務(wù)增加84.80萬元，同期增長24.56%。

2、完成保險業(yè)務(wù)97.07萬元（去年同期完成數(shù)100.78萬元），與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)減少3.71萬元，同期下降3.68%。

理賠業(yè)務(wù)134.14萬元（去年同期121.89萬元），同期相比，理賠業(yè)務(wù)增加12.25萬元，增長10.05%。

3、完成保險業(yè)務(wù)309.73萬元（去年同期233.38萬元），與201*年同期

相比保險業(yè)務(wù)增加76.35萬元，增長32.71%。

理賠業(yè)務(wù)306.87萬元（去年139.27萬元），同期相比，理賠業(yè)務(wù)增加167.60萬元，增長120.34%。

4、完成保險業(yè)務(wù)389.16萬元（去年同期224.22萬元），與201*年同期相比保險業(yè)務(wù)增加164.94萬元，增長73.56%。

理賠業(yè)務(wù)534.35萬元（去年154.18萬元）；理賠業(yè)務(wù)增加380.17萬元，增長246.58%。

5、完成保險業(yè)務(wù)177.22萬元，理賠業(yè)務(wù)70.87萬元。保險業(yè)務(wù)增長幅度最大排名：（增長73.56%）理賠業(yè)務(wù)增長幅度最大排名：（增長246.58%）、201*年1-6月各子公司計劃完成情況

上半年集團(tuán)各子公司保險數(shù)據(jù)

保險項目保險產(chǎn)值計劃任務(wù)計劃達(dá)成率理賠產(chǎn)值計劃任務(wù)計劃達(dá)成率510.59480106.37%430450309.73252122.91%306.87378389.16402-3.19%534.3545097.07150-35.28%134.14150單位：萬元%

177.22180-1.54%70.87150-4.43%-18.82%118.74%-10.57%-52.75%按保險計劃任務(wù)排名：（122.91%）、（106.37%）；

未完成保險計劃達(dá)成率的子公司：（-1.54%）、（-3.19%）、（-35.28%）；按理賠計劃任務(wù)排名：（118.74%）；

未完成理賠計劃產(chǎn)值的子公司：-4.43%-10.57%、-18.82%、-52.75%。

五、201*年1-6月各子公司續(xù)保完成情況

從以上數(shù)據(jù)可以看出，3月份各子公司加強(qiáng)了對續(xù)保工作的管理，續(xù)保業(yè)務(wù)增幅較快，、增加人員做續(xù)保工作，各子公司都把續(xù)保工作放在首位。從去年同期增長23.88%上升至56.51%。六、工作總結(jié)及計劃

1、集團(tuán)保險部全面負(fù)責(zé)本集團(tuán)各子公司與保險公司保險業(yè)務(wù)合同洽談、簽訂工作。

2、對續(xù)保工作常抓不懈，把續(xù)保業(yè)務(wù)這塊資源做大做好。

3、加強(qiáng)內(nèi)部管理，杜絕業(yè)務(wù)流失。因此，集團(tuán)擬設(shè)立專門的保險支公司，才能從承保、理賠等方面達(dá)到車商與保險公司共享客戶資源的雙贏。（目前支公司已通過中國保監(jiān)會申報正在籌備裝修職場中），這也已經(jīng)成為汽車集團(tuán)與保險公司合作的未來發(fā)展方向。即汽車經(jīng)銷商在提高車輛經(jīng)銷店投保率、續(xù)保率和售后回廠率的同時，其利潤也可以獲得最大化；車主享受到這種新投保、續(xù)保、理賠、維修一體化的服務(wù)體驗，也將會提高他們對車商的滿意度和忠誠度；通過理賠核損、快速定損等方式已經(jīng)將其價值反映在車輛銷售競爭中，而保險公司也通過這種合作模式，消除與經(jīng)銷商長期以來在理賠服務(wù)方面的矛盾，為雙方長期穩(wěn)定的合作搭建平臺。

4、爭取外面業(yè)務(wù)資源，集團(tuán)已與南昌林通汽車銷售服務(wù)有限公司簽訂了《汽車消費墊付合作協(xié)議書》，材料齊全一天放款。目的只有一個，緩解庫存資金周轉(zhuǎn)問題。集團(tuán)考慮到子公司利益，拿出每筆金融貸款總額1%或201*元給予子公

司作為激勵。

5、加強(qiáng)內(nèi)部管理，杜絕業(yè)務(wù)流失，新車投保率有下滑跡象。6、續(xù)保完成情況：

寶達(dá)在一季度續(xù)保率偏低的情況下，自找原因，調(diào)整續(xù)保業(yè)務(wù)，5月續(xù)保工作排名第一；這個月中銀和大地沒有做進(jìn)來一筆續(xù)保，流失跡象明顯，因此，集團(tuán)不贊成業(yè)務(wù)分配太散，以免第二年續(xù)保業(yè)務(wù)流失。7、理賠方面：

從數(shù)據(jù)來看，理賠業(yè)務(wù)上升有高有低，較好，超出計劃很多。新業(yè)務(wù)較分散，新車業(yè)務(wù)給5家做,不利于管理、管控；理賠產(chǎn)值偏低。今年我能理解各家難處，才會讓你們以自己的方式管理好保險業(yè)務(wù)，但現(xiàn)實發(fā)現(xiàn)工作中中存在很多問題，影響經(jīng)營，偏離集團(tuán)管理模式。

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某某中支201*年上半年工作總結(jié)

及下半年工作計劃

省公司：

201*年，我公司在深入貫徹落實總公司“優(yōu)化結(jié)構(gòu)、把握節(jié)奏、依法合規(guī)、效益經(jīng)營”的戰(zhàn)略部署下，在省公司黨委和總經(jīng)理室的正確指導(dǎo)下，有效應(yīng)對市場形勢變化，全面加快業(yè)務(wù)發(fā)展，使公司自身能力穩(wěn)步提升，各項核心指標(biāo)在當(dāng)?shù)厥袌鰧��?biāo)情況較好�，F(xiàn)將一年來的工作情況總結(jié)如下：一、總體情況

（一）、確保業(yè)務(wù)合規(guī)、平穩(wěn)發(fā)展

今年是公司發(fā)展的“穩(wěn)行年”，在省公司各部門的悉心指導(dǎo)下，每月我們嚴(yán)格遵守上級公司下發(fā)的承保政策、費用政策，把好承保入口關(guān)，確保業(yè)務(wù)質(zhì)量穩(wěn)步提高。在業(yè)務(wù)良性發(fā)展的同時，經(jīng)營成本和盈利水平持續(xù)改善，規(guī)模效益總體呈現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展的態(tài)勢。截止12月末公司實現(xiàn)保費收入***萬元。其中非車險占比***％，互動業(yè)務(wù)占比9.65％。日歷年度賠付率％，結(jié)案率%，及時立案率99.46%，估損偏差率1為0.8%，綜合賠付率59.15％，綜合費用費（自留口徑）25.73％，綜合成本率85.99％，實現(xiàn)承保利潤165.52萬元。

公司實現(xiàn)保費收入***萬元，保費貢獻(xiàn)度***%，全省排名

第9名，應(yīng)收保費實現(xiàn)“零”應(yīng)收。實收保費費用率28.74，排名第5名。公司報表利潤218.1萬元，全省排名第5名，剔除保費不足準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)回的影響后利潤為42萬元，全省排名第7名。非車險業(yè)務(wù)完成率為83.2%，全省排名第4名；保費占比7.9%，全省排名第4名。直接理賠費1.3萬元，間接理賠費38.9萬元，理賠費用合計40.2萬元，占滿期保費3.1%，理賠費用占比全省排名最低。全年無客戶投訴，全省排名第1名。年綜合賠付率為59.15%，全省排名第7名。其中，車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率56.8%，滿期保費1191.8萬元，案件結(jié)案率85.12%，估損偏差率1為0.8%，出險率34.64%，金額結(jié)案率71.18%；非車險業(yè)務(wù)：日歷年度賠付率14.3%，結(jié)案率86.27%，估損偏差率1為-5.29%，出險率2.27%。

（二）、險種結(jié)構(gòu)得到有效改善

在優(yōu)化結(jié)構(gòu)上，我們大力發(fā)展非車險業(yè)務(wù)。根據(jù)今年的非車險承保政策的調(diào)整，我們可辦的非車險險種主要集中在企業(yè)財產(chǎn)保險、責(zé)任險和人身險三個險種上，業(yè)務(wù)發(fā)展壓力非常大。但為了確保非車險業(yè)務(wù)規(guī)模和整體經(jīng)營效益，我們充分利用有限的費用資源，加大對優(yōu)質(zhì)非車險業(yè)務(wù)的投入。在確保學(xué)平險、校園責(zé)任險續(xù)期不流失的前提下，開拓創(chuàng)新、銳意進(jìn)取，開辦了個人貸款抵押保險和一些新的企財險業(yè)

務(wù)。至11月末非車險保費收入實現(xiàn)108萬元，占總保費收入的8.57％。

（三）、銷售隊伍逐漸壯大

各銷售渠道發(fā)展不均衡、銷售隊伍薄弱一直是公司發(fā)展的一個瓶頸。上半年公司業(yè)務(wù)主要以內(nèi)部員工銷售為主，營銷渠道、互動渠道、重客渠道沒有真正發(fā)揮作用，致使業(yè)務(wù)發(fā)展極其乏力。下半年隨著新銷售人員和互動專員的招聘，銷售隊伍逐漸壯大并發(fā)揮渠道銷售作用，營銷和互動業(yè)務(wù)占比有所上升。

（四）、理賠工作能力顯著提高

理賠工作是公司售后服務(wù)的重點，上半年我們通過加強(qiáng)理賠流程的管控力度，嚴(yán)把第一現(xiàn)場關(guān)。由總經(jīng)理親自帶領(lǐng)查勘人員趕赴大案事故第一現(xiàn)場；并對理賠案件中的水份逐項擠壓；下半年在高兆光書記的領(lǐng)導(dǎo)下，我們繼續(xù)針對理賠工作中存在盲點問題，查找癥結(jié)，進(jìn)一步優(yōu)化工作流程。如在加強(qiáng)損余物資的管理上，繼續(xù)細(xì)化管理制度和理賠、財務(wù)的交接環(huán)節(jié)，使“跑、冒、滴、漏”現(xiàn)象得到有效控制。

采取管控措施的同時，公司還通過每周五的培訓(xùn)例會，強(qiáng)化理賠人員的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)工作技能，防范道德風(fēng)險對理賠工作的影響。通過這些有效措施的管控使公司理賠各項指標(biāo)保持在較好的水平范圍內(nèi)。

（五）、內(nèi)控合規(guī)工作進(jìn)一步完善，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航

通過合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)，提高全員的合規(guī)意識。提倡將合規(guī)工作日常化：即將監(jiān)管機(jī)關(guān)的各項檢查內(nèi)容做為日常實務(wù)工作的準(zhǔn)則、做為我們進(jìn)行自查工作的重點；把上級公司的各項工作制度切實運用到實際工作中，提高了員工的責(zé)任意識。根據(jù)公司發(fā)展的實際情況，定期、合理地對公司內(nèi)部各條線的管理辦法進(jìn)行修訂和補充。通過整章建制，完善內(nèi)控合規(guī)工作的依據(jù)。

（六）積極開展黨建、工會工作

公司的黨建工作一直是個薄弱環(huán)節(jié)，今年9月份以后，隨著高兆光書記的到來，公司的黨建工作得以有序開展。通過上黨課、交流談心等形式，使員工對黨有了進(jìn)一步的認(rèn)訓(xùn)，增強(qiáng)了公司員工的入黨積極性，同時也加強(qiáng)了預(yù)備黨員的黨性修養(yǎng)、提高了黨風(fēng)、黨紀(jì)觀念。

為促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，維護(hù)職工權(quán)益，公司于今年4月份成立了工會組織，為進(jìn)一步豐富員工的精神文化生活，奠定了組織基礎(chǔ)。

二、存在的主要問題

（一）、適應(yīng)市場變化、調(diào)整經(jīng)營策略的意識不強(qiáng)今年省公司對中支公司的承保政策按月適時進(jìn)行調(diào)整，由于業(yè)務(wù)發(fā)展思路的慣性思維，認(rèn)為新的承保政策“管控過嚴(yán)、過死”，業(yè)務(wù)發(fā)展沒有出路。沒有真正理解上級公司的精細(xì)化管理意圖，體現(xiàn)出我公司在適應(yīng)市場變化和調(diào)整經(jīng)營

策略上的能力較弱，致使公司上半年業(yè)務(wù)發(fā)展滯后，整體序時進(jìn)度落后于省公司下達(dá)的目標(biāo)，全年業(yè)務(wù)發(fā)展較吃力。

（二）、銷售隊伍建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步

對新版基本法的貫徹落實不到位，使銷售團(tuán)隊在管理上沒有好的制度做保障，人員流動性較大，各銷售渠道都缺少穩(wěn)定、專業(yè)的銷售人員，影響了標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊的建設(shè)。公司的業(yè)務(wù)仍以內(nèi)部員工銷售為主，中介業(yè)務(wù)和互動業(yè)務(wù)的占比較低。

（三）、服務(wù)意識不強(qiáng)，客服投訴事件時有發(fā)生按照總、省公司客戶服務(wù)工作的要求，我們在客戶服務(wù)規(guī)范上做了大量工作，客服工作從整體上有了一定的改善，但距離執(zhí)行客戶服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范還相差甚遠(yuǎn)：在基本服務(wù)禮儀上仍然存在著裝不規(guī)范、服務(wù)用語不標(biāo)準(zhǔn)，對外部客戶和對內(nèi)部員工服務(wù)環(huán)節(jié)不緊湊，工作態(tài)度散慢的情況。柜面人員時常遭到外部客戶和內(nèi)部員工的投訴，與公司業(yè)務(wù)發(fā)展不相和諧。

（四）執(zhí)行力實行不到位

較強(qiáng)的執(zhí)行力是我們統(tǒng)一思想、統(tǒng)一目標(biāo)、統(tǒng)一行動的重要保障。但從整體來看公司的執(zhí)行力實行較弱，主要表現(xiàn)在：對上級公司的工作安排和工作要求執(zhí)行不及時，不細(xì)致、存在敷衍工作的情況；公司各部門和下轄機(jī)構(gòu)均存在對公司制度和工作要求有令不行、有禁不止的現(xiàn)象，我行我素，在

執(zhí)行力實行上存在懶散、抵觸心理。極大影響了公司管理水平的提高。

（五）公司精細(xì)化管理程度不高

隨著公司的不斷發(fā)展壯大，原有粗獷性的管理方式己不適應(yīng)公司的發(fā)展需要，在薪酬績效管理、人事編制管理、服務(wù)規(guī)范執(zhí)行結(jié)果考核、承保理賠服務(wù)流程和關(guān)鍵崗位的風(fēng)險管理控上體現(xiàn)出精細(xì)化管理程度不高。

三、201*年工作計劃

201*年是我們***************財險公司的“發(fā)力年”，我公司自定保費計劃***************萬元，為確保業(yè)務(wù)目標(biāo)的全面達(dá)成，明年的工作計劃主要有以下幾個方面：

（一）、促使業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展

我們要避免年上半年發(fā)展誤區(qū)，要積極適應(yīng)經(jīng)營發(fā)展的需要，及時調(diào)整經(jīng)營策略。保證發(fā)展速度與業(yè)務(wù)質(zhì)量同進(jìn)、拓展業(yè)務(wù)與經(jīng)營規(guī)范并行、續(xù)保業(yè)務(wù)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)并舉，使業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步發(fā)展。

（二）、加強(qiáng)各銷售渠道隊伍建設(shè)

201*年我們將把業(yè)務(wù)計劃細(xì)分到各銷售渠道當(dāng)中去，強(qiáng)化渠道經(jīng)營意識。做好各銷售渠道隊伍建設(shè)，將是促使各渠道業(yè)務(wù)正常運轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)工作。我們要加強(qiáng)各渠道基本法的學(xué)習(xí)力度，將基本法熟練運用到各渠道隊伍的管理當(dāng)中去，特別是中介和互動這兩個一直比較滯后的渠道。另外在省公司

的指導(dǎo)下，充分利用好銷售編制的激勵作用，不斷吸引外來銷售精英加入和提高內(nèi)部銷售人員的展業(yè)熱情，進(jìn)一步夯實隊伍力量。

（三）、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、創(chuàng)建學(xué)習(xí)型公司

日益變化的市場形勢、公司業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和客戶千差萬別的需求，這些都對我們發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的能力提出了新的要求。只有堅持不懈地學(xué)習(xí)，即加強(qiáng)對行業(yè)監(jiān)管政策、公司戰(zhàn)略發(fā)展計劃、專業(yè)技術(shù)知識、服務(wù)規(guī)范等等的學(xué)習(xí)才能提高公司業(yè)務(wù)技能和駕馭市場的能力，才能增加公司整體競爭的實力。

（四）、增強(qiáng)服務(wù)意識，提高專業(yè)化服務(wù)技能首先，我們要增強(qiáng)服務(wù)意識。面對激烈的市場競爭，服務(wù)將成為各家主體競爭的王牌，服務(wù)也是客戶選擇承保公司的主要參考因素。我們將圍繞客戶服務(wù)，做好以下幾個方面的工作：繼續(xù)完善柜面服務(wù)質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)化承保理賠服務(wù)流程、加快標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)。真正做到在服務(wù)上創(chuàng)新模式、做客戶的真正貼心人。

其次，提高專業(yè)技能的服務(wù)。目前公司陸續(xù)與大唐電廠、龍洋焦電等大企業(yè)建立固定合作關(guān)系，與中國人民銀行、郵政儲蓄銀行等金融機(jī)構(gòu)簽定代理協(xié)議。針對這些大版塊業(yè)務(wù)，我們除了要有較強(qiáng)的服務(wù)意識外，還要建立起一整套個性化的服務(wù)體系，不斷提供延伸服務(wù)和增值服務(wù)。為投保企

業(yè)量身定制投保計劃，精心設(shè)計代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃，不斷提高我們服務(wù)的專業(yè)化程度，使我們的服務(wù)更規(guī)范、更標(biāo)準(zhǔn)，充分得到客戶的認(rèn)可。

（五）、積極開展工會活動

充分發(fā)揮工會組織的作用，關(guān)愛員工的生活，注重公司與員工共同成長，營造國壽財險大家庭溫馨融洽的企業(yè)氛圍。積極組織員工開展豐富多彩的文體活動、做好公司對員工的節(jié)日慰問活動等。同時要積極與上級工會、市總工會溝通，倡導(dǎo)全員積極參與社會公益活動，一方面活躍員工的精神生活，提高員工的社會責(zé)任感，借此宣傳公司的企業(yè)文化，不斷提高公司在社會上的知名度和美譽度。

201*年是我公司成長發(fā)展的關(guān)鍵一年。面對新形式的考驗，我們有信心在省公司黨委和總經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，在全體員工的共同努力下，走出一條業(yè)務(wù)創(chuàng)新、銳意進(jìn)取、和諧發(fā)展的成功之路！

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