理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)會(huì)有感

理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)總結(jié)會(huì)議有感

時(shí)間：201*年12月7日星期二地點(diǎn)：黃山市郵政局電視電話會(huì)議室參加人數(shù)：市縣共49人會(huì)議感想：會(huì)議分為三大部分：

一、郵儲(chǔ)銀行陶禮明行長(zhǎng)講話；二、部分單位及個(gè)人經(jīng)驗(yàn)介紹；三、集團(tuán)公司市場(chǎng)部領(lǐng)導(dǎo)總結(jié)；

會(huì)議一開(kāi)始陶行長(zhǎng)就為什么要做理財(cái)業(yè)務(wù)作了詳細(xì)介紹和分析。在城里銀行之前，郵政儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展比較簡(jiǎn)單，主要靠在人民銀行的存款利差收入。成立郵儲(chǔ)銀行以后，實(shí)踐證明理財(cái)業(yè)務(wù)也將逐步取代銀行存款，成為郵政金融收入一個(gè)新的增長(zhǎng)點(diǎn)�，F(xiàn)在郵政金融的90%的存款主要來(lái)自于10%的高端客戶，剩下的10%的存款卻源于90%的大眾客戶；雖然我們郵政傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)理念有著承擔(dān)普遍服務(wù)，但是我們郵政畢竟是一個(gè)企業(yè)，是企業(yè)就必須要求有利潤(rùn)的增長(zhǎng)，因此，為了更好地把更多的高端客戶吸引到郵儲(chǔ)中來(lái)，轉(zhuǎn)變發(fā)展模式是十分必要的，所以我們必須要拿出更好的產(chǎn)品和更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，來(lái)為我們的高端客戶服務(wù)。

那么如何做呢？時(shí)代的發(fā)展就要求我們必須盡快建立一支高水平的理財(cái)師隊(duì)伍，提供更好的理財(cái)產(chǎn)品，抓住更廣更忠實(shí)的客戶群，加速郵政金融業(yè)務(wù)的發(fā)展！

會(huì)上河南郵政、甘肅郵政分別做了講話，他們的業(yè)績(jī)的確可贊。后來(lái)山東分行、東莞分行理財(cái)經(jīng)理分別作了詳細(xì)的經(jīng)驗(yàn)介紹。聽(tīng)過(guò)經(jīng)驗(yàn)介紹后感觸很多，也為我們發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)財(cái)富。目前我局發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)還存在著很多不足：沒(méi)有建立專業(yè)的理財(cái)隊(duì)伍，所以理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展比較滯后；理財(cái)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)不足，現(xiàn)在很多營(yíng)業(yè)人員對(duì)理財(cái)?shù)恼J(rèn)識(shí)不夠；以后要加強(qiáng)培訓(xùn)隊(duì)伍的建設(shè)，建立起自己的培訓(xùn)內(nèi)訓(xùn)師，加強(qiáng)對(duì)理財(cái)經(jīng)理和網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)人員的理財(cái)知識(shí)培訓(xùn)，提高理財(cái)隊(duì)伍的業(yè)務(wù)知識(shí)能力。還有，目前網(wǎng)點(diǎn)人員的持證情況不太理想，基金銷售和理財(cái)從業(yè)資格證持有率較低，為達(dá)到相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，提升金融從業(yè)人員職業(yè)技能，盡快縮小與專業(yè)金融機(jī)構(gòu)的差距，我局在以后的工作中會(huì)積極組織全市金融從業(yè)人員參加各種金融專業(yè)認(rèn)證考試，使得網(wǎng)點(diǎn)人員的從業(yè)持證率上升，使我們的理財(cái)業(yè)務(wù)有一個(gè)好的發(fā)展。

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郵政理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn)學(xué)員心得體會(huì)

201*年8月30日，我有幸參加了為期四天的中國(guó)郵政理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，此次培訓(xùn)由上海陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心的三位講師進(jìn)行授課。講師團(tuán)隊(duì)工作經(jīng)驗(yàn)豐富，金融理財(cái)知識(shí)專業(yè)，溝通表達(dá)能力強(qiáng)，激情揮灑課堂。

培訓(xùn)課程內(nèi)容豐富，案例生動(dòng)有趣，寓教于樂(lè)，啟人深思�！白詈笪倚�布，本次轉(zhuǎn)型培訓(xùn)圓滿成功！”遂寧郵政干部得意地如是說(shuō)。話音未落，大家用如雷掌聲表達(dá)了共鳴。

我認(rèn)為，郵政計(jì)劃把儲(chǔ)蓄所轉(zhuǎn)型為商業(yè)銀行。分三步走：一學(xué)二超三領(lǐng)。動(dòng)作要領(lǐng)沉著、自信、有力。首先復(fù)制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式，然后利用自身獨(dú)有的資源條件進(jìn)行優(yōu)化，最后形成難以模仿的格式，昂首狂奔在視窗遠(yuǎn)處

我決定把此次學(xué)習(xí)的心得體會(huì)付諸簡(jiǎn)體漢字。不足之處，希望大家能給予指正。作為郵政儲(chǔ)蓄所的一名理財(cái)保險(xiǎn)經(jīng)理，計(jì)劃努力實(shí)現(xiàn)以下幾點(diǎn)：

一、重視服務(wù)技能，堅(jiān)持學(xué)習(xí)積累。機(jī)會(huì)總是留給有準(zhǔn)備的人，要想得到豐厚的酬金就必須做出優(yōu)異的業(yè)績(jī)，就必須準(zhǔn)備充足。準(zhǔn)備得越充足機(jī)會(huì)就越多，酬金也就多多益善，在這里就不展開(kāi)談相關(guān)發(fā)展方面的內(nèi)容了。理財(cái)經(jīng)理工作性質(zhì)也屬于銷售范疇，一個(gè)合格的銷售人員應(yīng)該具備積極的態(tài)度、良好的習(xí)慣、專業(yè)的知識(shí)和嫻熟的技巧。

①、調(diào)整積極心態(tài)，迎接工作挑戰(zhàn)�？蛻舨幌嘈疟ｋU(xiǎn)，表現(xiàn)抵觸，甚至厭惡。主要原因是我們沒(méi)有學(xué)會(huì)教育客戶，所以不合規(guī)銷售，導(dǎo)致負(fù)面口碑，正所謂“丑媳婦總要見(jiàn)公婆”。通過(guò)時(shí)間推移，目前表現(xiàn)尤為明顯。也許就產(chǎn)生了《首問(wèn)負(fù)責(zé)制》，殊不知這樣會(huì)有惡性循環(huán)之趨，建議追溯到源頭。其實(shí)我們也經(jīng)常作為客戶，習(xí)慣認(rèn)為自己是對(duì)的。

②、養(yǎng)成良好習(xí)慣，堅(jiān)持常規(guī)自檢。美國(guó)著名教育家曼恩說(shuō)：“習(xí)

慣像一根纜繩，我們每天給它纏上一股新索，要不了多久，它就會(huì)變得牢不可破�！焙昧�(xí)慣是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、學(xué)習(xí)中都要自我督促養(yǎng)成良好習(xí)慣，并且毫不猶豫地長(zhǎng)期堅(jiān)持不懈。

③、學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)，時(shí)常溫故知新。知識(shí)就是力量，就是財(cái)富。

實(shí)在地說(shuō)，對(duì)理財(cái)保險(xiǎn)經(jīng)理就是酬金，沒(méi)有那么宏觀。要學(xué)會(huì)教育客戶，首先要接受教育。目前主要抓保險(xiǎn)知識(shí)、人民幣理財(cái)知識(shí)、網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，也應(yīng)該逐漸補(bǔ)充上其它金融知識(shí)。

④掌握營(yíng)銷技巧，它日惟手熟爾。熟能生巧的道理我贊同。應(yīng)該

以客戶需求為導(dǎo)向，按照銷售“七步曲”步驟，配合科學(xué)合規(guī)的話術(shù)進(jìn)行客戶需求滿足，達(dá)到多贏銷售的目的。

二、優(yōu)先本職工作，奉獻(xiàn)發(fā)展共贏。目前郵政儲(chǔ)蓄所沒(méi)有配備商業(yè)銀行的相關(guān)的崗位人員，主要體現(xiàn)在廳堂。所以理財(cái)經(jīng)理要在做好理財(cái)工作的同時(shí)，盡量兼顧大堂經(jīng)理、保潔、保安等相關(guān)工作。雖然難免顧此失彼，但是可以減輕網(wǎng)點(diǎn)柜員工作壓力，就可以為儲(chǔ)蓄所將來(lái)成功轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)一點(diǎn)力量。三、屏蔽單兵作戰(zhàn)，配合團(tuán)隊(duì)協(xié)銷。與網(wǎng)點(diǎn)人員多溝通，交流互補(bǔ)，有利于團(tuán)隊(duì)銷售的協(xié)作配合。讓大家認(rèn)識(shí)到團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)大的力量，共享經(jīng)營(yíng)成果，養(yǎng)成相互幫助的良好習(xí)慣，無(wú)私奉獻(xiàn)高尚精神。四、團(tuán)結(jié)理財(cái)同事，分享工作經(jīng)驗(yàn)�！八�不是一個(gè)人在戰(zhàn)斗”記得一個(gè)黃姓的小伙子聲嘶力竭的吶喊。是啊，我們理財(cái)保險(xiǎn)客戶經(jīng)理不但有網(wǎng)點(diǎn)工作人員相伴而戰(zhàn)，還可以與很多同事分享工作經(jīng)驗(yàn)，而且能得到領(lǐng)導(dǎo)的支持與鼓勵(lì)，原來(lái)我們的確不是一個(gè)人。

其實(shí)就銷售本身而言，這一切都是為提高成功銷售概率作準(zhǔn)備的。也就是說(shuō)銷售人員的工作就是圍繞如何提高成功銷售的概率展開(kāi)的。大禹治水成功是因?yàn)樗�的爸爸鯀治水失敗被舜誅殺在羽山。這樣理解也許就夠了。

周先生

201*年9月4日

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