第一篇：首份中國家庭理財調查報告出爐

首份中國家庭理財調查報告出爐去年22%家庭投資虧損平安大華基金公司日前聯(lián)合全球著名市場調查機構益普索(ipsos)發(fā)布的首份《中國家庭理財調查報告》顯示，"近60%的中國家庭有理財經歷，但仍有23%的家庭拒絕理財，首份中國家庭理財調查報告出爐。在201*年，約48%中國家庭的投資實現(xiàn)盈利，22%家庭的投資出現(xiàn)虧損"。23%家庭拒絕理財這份調查選取了我國社會日漸崛起的中等收入家庭為主要研究對象，針對家庭理財中所涉及的各類金融產品，對其家庭收入、投資目標、投資品種、理財觀念和行為習慣等方面進行了多維度的深入分析，調查報告《首份中國家庭理財調查報告出爐》。 調查樣本覆蓋了中國大陸包括東北、華北、華中、華南、華東、西北、西南等主要區(qū)域。調查報告顯示：近60%的家庭有理財經歷，但仍有約23%的家庭拒絕理財。在本次調查的中等收入家庭中，59%家庭正在或者曾經進行投資理財；18%的家庭從未進行投資理財，但未來半年會考慮進行投資理財；同時有23%的家庭會拒絕理財，這些家庭從未進行過投資理財，并且在未來半年內也不會考慮進行投資理財。在有理財經歷的家庭中，45%的家庭的理財行為未有明確的目標，隨機性較強，21%家庭有比較明確的理財目標，更有15%的家庭已將理財視為生活的樂趣。動機是抵御漲物價在對中等收入家庭理財動機進行研究后發(fā)現(xiàn)，主要動因集中在提高生活質量、抵御物價上漲、籌劃養(yǎng)老這三個方面。他們的投資品種選擇，以股票、基金和投資型保險作為其首選三個品種。在追求投資樂趣的家庭中，投資股票的比例相對較多；注重籌劃未來的家庭中，選擇投資型保險比較多。但即使投資目的各有不同，都有超過40%的家庭會選擇投資基金。長線投資回報更好過往投資盈虧的經驗將會極大影響未來投資決策。選擇某一種理財產品的理由往往是過往投資盈虧"經驗"，這一點在中等收入家庭的理財決策過程中尤為明顯。如果過往沒有實現(xiàn)盈利，未來的投資決策會比較明顯表現(xiàn)為減持；如果過往投資盈利，則會根據(jù)對于不同品種的預期，部分人會選擇落袋為安，但同時有部分人會(請繼續(xù)關注m.seogis.com]. 北京，經濟科學出版社，201*

[2]安子. 讓理財成為一種習慣 [m]. 北京，金城出版社，201*

[3]胡旭洲，我的第一本家庭理財書 [m]，北京，中國紡織出版社，201*

[4]宗學哲，家庭理財枕邊書 [m]，北京，水利水電出版社，201*

[5]毛定娟，家庭理財萬事通 [m]，北京，中國廣播電視出版社，201*

第四篇：個人家庭理財開題報告

選題意義

個人投資理財是個人為了實現(xiàn)各自的愿望，將自身所擁有的各種資源投入到金融或非金融領域，使其保值增值并達到計劃所要求的目標。中國經濟連續(xù)保持快速穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢，居民收入有了較快增長，居民金融意識也在不斷增強，在這種情況下家庭理財行業(yè)的需求也與日俱增。但由于我國金融業(yè)還是分業(yè)經營，分業(yè)管理的模式，理財師們往往只是在自己專業(yè)的方面有所擅長，這與個人理財是全方位服務的要求出現(xiàn)了背離，加上理財師們所針對的都是高端客戶，收取相對較高的傭金，使個人理財?shù)钠占昂屯茝V受到了很大的限制。本文就個人理財?shù)默F(xiàn)狀、存在的問題等進行了論述，來討論個人理財?shù)膶Σ呓ㄗh。 文獻綜述

參考文獻[1] 滋維.博迪,(美)著,朱寶憲等,譯.投資學.機械工業(yè)出版社

一、家庭個人理財?shù)暮�義

巨榮良于1995 年在我國最早提出建立我國居民投資學, 于勝道、謝志華、湯谷良于1995 年后先后提出或研究了所有者財務、出資者財務、經營者財務的概念, 他們對所有者財務、出資者財務和經營者財務的深入闡述, 對居民理財研究頗具啟發(fā)性。柴效武認為, 家庭金融主要指家庭內部及參加外部社會的金融活動, 如家庭與銀行、保險公司、信托公司、典商行, 以及其他經濟組織、個人之間發(fā)生的種種金融活動。總之, 家庭理財是以家庭為基本單位參與金融活動, 對其財產進行財務規(guī)劃與經營, 有效

地控制財富狀況, 以提高生活質量、有效地引導消費和財富積累等活動。 雖然專業(yè)性的家庭理財服務是一種在國外十分普遍和流行的金融服務, 國外很多家庭的理財計劃和執(zhí)行都有專業(yè)理財規(guī)劃師的指導; 雖然在國內也已有許多保險、銀行以及證券公司推出“理財規(guī)劃師”的服務舉措, 但是對于大部分的家庭而言, 家庭理財還是處于“自我摸索階段”。因此, 通過自我學習, 對家庭面臨的主要風險以及各種投資方式進行了解和研究, 并結合自己家庭的實際情況, 制定和實行適合自己家庭的理財計劃, 對每一個家庭的幸福來說至關重要。

[2]王圓圓 內蒙古商貿職業(yè)學院 《適合我國工薪家庭階層的理財建議》

[3]鄭建輝：《如何制定適合自己的理財規(guī)劃》，《金融博覽》201*年第2期。

三、家庭理財投資的主要類型

諾貝爾經濟學獎獲得者威廉. f. 夏普認為, 投資是一個富有學術味道的定義。他認為: 投資是為了獲得未來的價值(可能是不確定的) 而犧牲一定的現(xiàn)在的價值。根據(jù)這一定義, 可知投資涉及兩個不同的屬性: 時間和風險。時間屬性是指可投下去的價值或者說犧牲了的消費是現(xiàn)在, 而能獲得的價值或消費是將

來, 在時間上有一段距離; 風險指的是現(xiàn)在投下去的價值是確定的, 而將來可獲得的價值是不確定的, 價值有可能增加, 也有可能減少, 也有可能不變。而風險的大小與時間長短有關, 時間越長, 價值的不確定性越大。作為家庭投資者, 最關心的是如何在越來越多的投資方式和機會中做出正確的選擇。因此需要對各種投資方式有一定的了解。投資方式可以分為證券投資和是實際資產投資兩大類, 證券投資又可分為直接投資和間接投資。

1. 證券投資

(1) 直接投資

①銀行存款

②國債

③股票

④金融債券

⑤企業(yè)債券

(2) 間接投資

①投資基金

②保險

2. 實際資產投資

(1) 未開發(fā)土地: 荒山荒地, 可以倒手轉賣, 也可以進行一定程度開發(fā), 然后賣出。

(2) 房地產: 指住宅, 商務中心的開發(fā)。

(3) 商品期貨: 指商品期貨的買賣。

(4) 藝術品: 名畫, 雕刻等。

(5) 貴金屬和珠寶: 如金, 銀, 玉, 珍珠, 鉆石等。投資者選擇投資商品的原則是: 資金的多少, 對收益和風險的態(tài)度, 投資目標, 時間長短的要求, 自己對投資商品的熟悉程度, 投資商品變?yōu)楝F(xiàn)金的難易程度, 本金是否安全, 收益的前景如何等。這些問題都要認真考慮。

[4]林寧：《淺談個人理財規(guī)劃》，《商業(yè)文化》（學術版）201*年第1期。

五、個人投資理財發(fā)展對策

（一）進一步完善個人理財業(yè)務的政策環(huán)境及法律保障完善的法律法規(guī)是個人理財業(yè)務發(fā)展和有序進行的保證，可以為個人理財業(yè)務的發(fā)展提供一個有效的約束框架和法律保障，有效保護市場參與主體的合法利益。隨著金融市場的發(fā)展，我國通過法律法規(guī)的制定和執(zhí)行對傳統(tǒng)理財業(yè)務的規(guī)范和發(fā)展做了很多工作，但這些法律法規(guī)仍然存在著不完善和不適應發(fā)展的地方，因此，加快立法建設，促進法律法規(guī)的完善，保障參與主體各方的權益是促進個人理財業(yè)務發(fā)展的關鍵環(huán)節(jié)。

（二）加強商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的投入與發(fā)展，使其成為個人理財業(yè)務的主力軍。商業(yè)銀行在我國的發(fā)展及社會公信力遠遠高于普通社會中介機構，這使得商業(yè)銀行在客戶群體上有著得天獨厚的優(yōu)勢。

（三）加強復合型金融專業(yè)人才的培育，提高理財人員素質。無論從商業(yè)銀行角度還是獨立的理財服務角度，人才的缺乏都是一個非常突出的問題。對于商業(yè)銀行來說，盡快建立起一支熟悉金融、保險、稅務、法律、證券投資等知識的高素

質復合型專業(yè)理財員工隊伍，為客戶提供全面、最佳的個人理財服務，實現(xiàn)資產的增值和其自身利潤的最大化，是發(fā)展個人理財業(yè)務所必需的。

（四）理財投資者自身要加強學習，提高認識。投資者要樹立理性的投資意識和風險意識，這正是目前我國廣大理財投資者所缺乏的。要通過多渠道、多種方式全面了解理財產品的內容，自覺加強專業(yè)知識的學習，從而在眾多的理財產品中做出正確的選擇。

論文重點及創(chuàng)新點

本文集中闡述了在我國經濟快速發(fā)展的前提下個人理財家庭理財在我國道路未來的方向，剖析了理財業(yè)務在我國的發(fā)展現(xiàn)狀，討論了制約我國理財行業(yè)發(fā)展的因素，就理財行業(yè)發(fā)展中產生的問題進行了討論并且提出了個人的關于問題的解決的辦法并預測了理財行業(yè)在我國的廣闊市場。

本文的主要創(chuàng)新體現(xiàn)在探討了制約我國理財業(yè)務發(fā)展的因素并且提出了個人關于解決的方法與措施。

論文框架

一、研究背景??????????????????????4

(一)中國經濟快速發(fā)展????????????????????????4

(二)我國發(fā)展個人理財業(yè)務的必要性?????????????????4

二、我國個人理財業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀???????????????5

三、制約我國理財業(yè)務發(fā)展的因素?????????????????5

四、我國的個人理財業(yè)務在發(fā)展中問題解決辦法以及發(fā)展前景??7 主要參考文獻????????????????????????11 后記?????????????????????????12

參考文獻

參考文獻[1] 滋維.博迪,(美)著,朱寶憲等,譯.投資學.機械工業(yè)出版社.

[2]王圓圓 內蒙古商貿職業(yè)學院 《適合我國工薪家庭階層的理財建議》

[3]鄭建輝：《如何制定適合自己的理財規(guī)劃》，《金融博覽》201*年第2期。

[4]林寧：《淺談個人理財規(guī)劃》，《商業(yè)文化》（學術版）201*年第1期。

[5]何麗華：《理財新視角:個人理財規(guī)劃》，《審計與理財》201*年第2期。

[1] 劉彥斌．理財，201*，10（1）．

[2] 海燕出版社．理財雜志，201*（8）．

[3] 韓海燕．個人理財[j]．金融管理，201*（4）．

[4] 李淑芳．個人理財[j]．中國物資出版社，201*（7）．

[5] （美）泰森（tyson，e.） 著，錢睿，趙澤祥 譯．個人理財．機械工業(yè)201*．

第五篇：農村家庭理財調查問卷表怎么制作

農村家庭理財調查問卷表怎么制作？ [經濟 理財 ]收藏 轉發(fā)至天涯微博

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yangxiaxy201*-03-20 12:51:55

農村家庭理財調查問卷表怎么制作？

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平凡65201*-03-21 11:17:05

1、各類致貧、返貧原因與比重

2、農村基礎設施與公共服務

3、各類生產要素與市場要素的現(xiàn)狀及配置情況

4、環(huán)境保護、人口素質、區(qū)域文化等可持續(xù)發(fā)展要素的現(xiàn)狀

5、涉農單位與政策對“三農”的影響

6、基層民主法制、村民自治與公民意識的現(xiàn)狀

7、農村消費市場、消費觀念、開支比重及理財方式

8、農村典型致富代表發(fā)展模式及其效應

9、農村基層經濟組織的基本形態(tài)及發(fā)展趨勢

二、工作計劃

1、本次調查試點工作擬采取民間與政府相結合的方式進行，由民間熱心人士、院校社團和社會調查機構為主組織實施，相關政府機構與部門予以配合支持。

2、前期試點選在瀏陽市七寶山鄉(xiāng)荷塘村和井泉村，并已取得七寶山鄉(xiāng)政府的支持。調查試點工作將與七寶山鄉(xiāng)開展保持共產黨員先進性教育活動相結合同步進行。

4、在得到瀏陽市相關主管部門許可后，將嚴格按照統(tǒng)計調查相關法規(guī)正式組織調查試點工作。

5、本次調查試點工作由《三湘都市報》進行獨家新聞報道，全權發(fā)布國家法律法規(guī)允許公布的相關調查情況。

6、調查小組將對兩個試點村進行為期一個月的深入調查，并根據(jù)農民的生活習慣，采取日夜結合的方式進行，另根據(jù)調查的進度，可適當延長調查時間，力求把基礎工作做得扎實到位。

7、整個項目將分成三個小組，分別為調查組、資料組和評審組，調查方法、分析方法、模塊建制、數(shù)據(jù)處理等都將按照正規(guī)的調查統(tǒng)計法則與程序進行，確保調查結果的準確性，提高結果分析的科學性。

8、基礎調查結束后，擬邀請省市相關專家，涉農單位與企業(yè)代表等與村民代表一起召開座談會，進一步探討建設社會主義新農村的對策與措施。

9、本次調查試點報告將遞交省市相關部門作為開展大范圍農村調查的參考樣本，以及制訂相關涉農政策、措施的參考資料。

三、樣本情況請組織以下材料：

1、瀏陽簡介

2、七寶山基本情況及周邊地區(qū)概況

3、試點村詳細情況

4、近年度七寶山鄉(xiāng)政府報告

5、保持共產黨員先進性教育活動總結材料

“凡事預則立,不預則廢”.

這是繼中央1號文件精神之后，再一次在新時期的重要方針上把農村發(fā)展問題擺到了首要地位。毋容置疑，我國要全面建設小康社會與和諧社會，其難點與關鍵在農村當工業(yè)化和城市化初步取得一定成效后，中央適時提出了建設社會主義新農村的戰(zhàn)略思想，

根據(jù)當前農村突出的問題，中央要求各地在堅持多予少取放活，積極推進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的大前提下，著力做好以下四個方面的工作，一是推進現(xiàn)代農業(yè)建設。加快農業(yè)科技進步，調整農業(yè)生產結構，加強農業(yè)設施建設，提高農業(yè)綜合生產能力。二是全面深化以農村稅費改革為重點的綜合改革。加快推進鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構、農村義務教育、縣鄉(xiāng)財政體制、農村金融和土地征用制度等方面的改革。三是大力發(fā)展農村公共事業(yè)。加快發(fā)展農村文化教育事業(yè)，重點普及和鞏固農村九年義務教育，加強農村公共衛(wèi)生和基本醫(yī)療服務體系建設，促進農村精神文明建設與和諧社會建設，明顯改善廣大農村的生產生活條件和整體面貌。四是千方百計增加農民收入。要采取綜合措施，廣泛開辟農民增收渠道，挖掘農業(yè)內部增收潛力，大力發(fā)展縣域經濟，引導富余勞動力向非農產業(yè)和城鎮(zhèn)有序轉移，繼續(xù)完善現(xiàn)有農業(yè)補貼政策，加大扶貧開發(fā)力度�，F(xiàn)在是城市支持農村，工業(yè)反哺農業(yè)的時候了，廣大農村必將迎來新的一輪大發(fā)展。

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