銀監(jiān)局統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷匯報

XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷

XX銀監(jiān)局：

為進一步貫徹《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理制度暫行辦法》、加強監(jiān)管統(tǒng)計工作管理與工作流程、完善系統(tǒng)信息、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及統(tǒng)計資料，切實提高監(jiān)管統(tǒng)計工作質(zhì)量，根據(jù)貴局《XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷》，現(xiàn)就問卷事項匯報如下：

一、在經(jīng)營管理、業(yè)務發(fā)展和統(tǒng)計管理方面的基本情況

201*年,本聯(lián)社在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，以服務“三農(nóng)”為宗旨，鞏固農(nóng)村市場，拓展城區(qū)市場，推進清非攻堅、信用工程、企業(yè)文化“三項工程”，進一步深化改革，各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，經(jīng)營效益逐步提升。

一是堅持服務“三農(nóng)”宗旨不動搖，支持縣域經(jīng)濟發(fā)展成績顯著。全年累計投放各項貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農(nóng)貸款占比68.51%。

二是堅定存款立社目標不放松，各項存款穩(wěn)步增長。全社上下定目標，增動力，挖潛力，抓服務，深入開展服務競賽活動，著力從服務環(huán)境、服務手段、服務內(nèi)容、服務質(zhì)量等方面入手，保證存款進得來，留得住，確保了目標任務的如期完成。年末各項存款余額達到20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創(chuàng)新業(yè)務收入增長點，經(jīng)營效益實現(xiàn)新增長。到年末，實現(xiàn)各項收入59860萬元，接近六億元大關(guān)，創(chuàng)歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現(xiàn)業(yè)務33341萬元、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務80570萬元，簽發(fā)承兌匯票115715萬元，票據(jù)業(yè)務實現(xiàn)凈收入18765萬元。四是強化金融服務功能，市場競爭力有效增強。在做好客戶經(jīng)理業(yè)務拓展、加快改善舊網(wǎng)點服務環(huán)境，加強與各行業(yè)業(yè)務合作的同時，積極開展電子業(yè)務，年末已安裝電話轉(zhuǎn)賬自助終端157部，覆蓋了縣城農(nóng)貿(mào)市場、全縣四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)、兩個農(nóng)場、一個管委會及380個行政村；網(wǎng)銀簽約客戶達到3518戶，其中開通個人網(wǎng)銀4278戶，企業(yè)網(wǎng)銀409戶；已在縣城及四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)安裝了ATM機80臺、POS機267臺。

五是堅定清非攻堅，信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐步提高。201*年來，本聯(lián)社嚴控客戶準入關(guān)，繼續(xù)加大對不良貸款的責任追究力度，大力營造全員關(guān)心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。201*年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅定了全轄員工深入推進“清非攻堅”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅高壓態(tài)勢。

六是風險防控能力進一步提高。201*來，各部門對信貸、會計、員工行為等方面開展專項檢查22次，修訂制度4項，下發(fā)新制度5項，重點是繼續(xù)規(guī)范操作流程，通過嚴格規(guī)范業(yè)務操作流程、增強業(yè)務輔導、強化事后監(jiān)督及回頭看檢查力度、嚴格落實審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風險。201*年，本聯(lián)社全面開展了抵質(zhì)押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風險隱患，抗風險能力進一步提高八是認真做好銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表上報工作。為進一步有效提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，規(guī)范操作行為，本聯(lián)社成立了非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，由監(jiān)事長任組長，紀檢監(jiān)察室、財務會計部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負責人為成員的非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，原則上由填報人員所在部門負責人具體審核，監(jiān)事長對報表的真實性、準確性、及時性負總責，通過嚴格的考核機制將報表填列、審核、報送等環(huán)節(jié)的責任層層落實到位。二、監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行方面：

（一）貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計暫行辦法》的學習培訓：本聯(lián)社認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》，以及相關(guān)的法律法規(guī)。統(tǒng)計人員能按時參加銀監(jiān)部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現(xiàn)場監(jiān)管報表的升級、報表變更、統(tǒng)計口徑變化等培訓會議，統(tǒng)計人員還參與了黃河銀行開發(fā)的《商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺》的功能調(diào)試、取數(shù)關(guān)系、報表設計、系統(tǒng)測試、歷史數(shù)據(jù)過渡、系統(tǒng)培訓等工作，增強了統(tǒng)計人員的業(yè)務知識及管理水平。統(tǒng)計部門的相關(guān)人員認真學習了XXX副局長《在XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計與科技改制會議上的講話》，對做好本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計工作的重要性有了更進一步的認識。

（二）為切實做好統(tǒng)計管理工作，保證及時準確上報，本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風險預警統(tǒng)計報表實施細則》管理考核辦法�？蛻麸L險監(jiān)測預警由于銀監(jiān)部門及自治區(qū)聯(lián)社均未組織培訓，統(tǒng)計人員的學習以黃河銀行下發(fā)的文件自主學習，通過學習掌握的知識對基層網(wǎng)點進行了一次系統(tǒng)的培訓。

（三）通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，為保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性，本聯(lián)社采取了對基層原始統(tǒng)計數(shù)據(jù)準確性、完整性的現(xiàn)場檢查、認真落實黃河銀行及銀監(jiān)部門的工作通知、考核通報和指導培訓等措施，提高統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和責任意識，上報的報表能夠做到報送數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。一是不存在虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。二是統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一直，數(shù)據(jù)差異不大。三是不存在利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。四是不存在強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。（四）根據(jù)《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》，所有統(tǒng)計人員職責分工明確，所有上報報表必須經(jīng)填報崗和復核崗雙重復核無誤后上報。非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)大部分報表由黃河農(nóng)村商業(yè)銀行“商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺”根據(jù)取數(shù)關(guān)系自動提取，由于該平臺取數(shù)功能不完善，提取的數(shù)據(jù)不能覆蓋全部報表且提數(shù)據(jù)準確性不穩(wěn)定，所需空缺數(shù)據(jù)以及無法把握數(shù)據(jù)真實有效性的報表由信貸管理部、風險控制部、財務會計部、授信審批部、辦公室配合提供，各部門按照管理辦法設置AB填報崗及復核崗，按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)填報口徑及時向紀檢監(jiān)察室提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（包括但不限于），確保數(shù)據(jù)真實、準確，有據(jù)可查

（五）201*年度，本聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報表未出現(xiàn)遲報、漏報及錯報現(xiàn)象，對監(jiān)管部門的監(jiān)管人員提出數(shù)據(jù)異議時，均能做出合理的解釋。

（六）本聯(lián)社有效地處理了新業(yè)務的開展、會計方法的變更、系統(tǒng)的升級等對本聯(lián)社統(tǒng)計工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統(tǒng)的開發(fā)，派遣統(tǒng)計人員參與自治區(qū)聯(lián)社“上報數(shù)據(jù)處理平臺”的測試、提出實際需求；二是認真組織填報人員學習填報操作流程；三是認真學習新會計科目表和新舊報表系統(tǒng)取數(shù)對照關(guān)系表；四是認真試填新系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)銜接一直。（七）本聯(lián)社于201*年3月對非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計、客戶風險監(jiān)測預警統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和工作程序進行了自我檢查和評估，經(jīng)檢查和評估，評估結(jié)果整體符合《良好標準》要求，15項原則中除第1、6、8、11、12、14項原則中部分大體符合外，其余原則評估結(jié)論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監(jiān)管報表變化過快，新增報表較多，填寫報表的難度加大，監(jiān)管報表的不斷增加，數(shù)據(jù)填報平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分數(shù)據(jù)需手工匯總填例。數(shù)據(jù)分析還不能全面覆蓋聯(lián)社的經(jīng)營狀況，需進一步提高監(jiān)管統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)分析和風險識別能力。雖然稽核部門對各網(wǎng)點進行常規(guī)或序時的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網(wǎng)點的數(shù)據(jù)作專項稽核。通過檢查，本聯(lián)社加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯(lián)社一方面及時向黃河銀行反饋，另一方面正在整改。三、統(tǒng)計報表和統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理方面：（一）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》《、XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風險預警統(tǒng)計報表實施細則》等管理考核辦法，統(tǒng)計制度對數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數(shù)據(jù)的采集、整理制定了獎罰措施，確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量。

（二）本聯(lián)社所有統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表均由電子版及紙質(zhì)兩種方式進行存檔，按月打印裝訂，專夾進行保管，設立了人員變動登記交接手冊。

（三）對統(tǒng)計的信息內(nèi)容，由統(tǒng)計人員匯總分析形成紙質(zhì)報告，按季度向聯(lián)社領(lǐng)導反饋，對指標異�；虿贿_標情況，聯(lián)社領(lǐng)導及時召開信貸、財務以及其他業(yè)務部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但本聯(lián)社暫未就統(tǒng)計信息披露制定專門的制度辦法。四、在統(tǒng)計部門設置、統(tǒng)計隊伍建設和統(tǒng)計工作基礎(chǔ)設施等方面：

（一）本聯(lián)社暫未設立獨立的統(tǒng)計部門，現(xiàn)行的監(jiān)管統(tǒng)計職能由風險部承擔，由監(jiān)事長負總責，配備AB崗統(tǒng)計人員，其他業(yè)務部門統(tǒng)計人員設置了AB統(tǒng)計崗及復核崗，所有基層網(wǎng)點設置了AB統(tǒng)計崗，網(wǎng)點主任及部門經(jīng)理對統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實準確性負總責。

（二）本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計部門配備了專職的監(jiān)管統(tǒng)計人員，聯(lián)社對基層的統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，并要求基層統(tǒng)計人員自學《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，進一步增強統(tǒng)計意識，提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。所有統(tǒng)計人員要求具備良好的思想品德和職業(yè)道德，有較強的業(yè)務素質(zhì)等基本條件。

（三）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》，《管理辦法》中對統(tǒng)計人員職責分工明確，根據(jù)報表報送質(zhì)量進行考核獎懲。從執(zhí)行情況看，由于職責明確，獎懲分明，統(tǒng)計人員能從思想高度重視統(tǒng)計數(shù)據(jù)上報工作，對模糊不清的概念能及時溝通解決，發(fā)現(xiàn)錯誤態(tài)度誠懇，能及時整改。

（四）本聯(lián)社1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表系統(tǒng)配備有專用電腦和存貯設備，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用，設備的詳細清單：兩臺專用計算機：一臺臺式機、一臺筆記本電腦；

存貯備份設備：一塊1104系統(tǒng)備份專用500GB移動硬盤。

（五）本聯(lián)社主要依托自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的《商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺》實現(xiàn)客戶風險監(jiān)測預警報表涉及的信貸基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，但由于客戶的地址在信息錄入時沒有按照三級地址進行錄入，自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的取數(shù)程序不能完全被利用，由各網(wǎng)點按照配備的AB崗人員每月按統(tǒng)計口徑及填報說明上報。

五、現(xiàn)行統(tǒng)計制度中存在的實施難點：一是從現(xiàn)行統(tǒng)計制度執(zhí)行情況看，統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)有限，對一些理解性需要分析填報的報表分析的還不夠全面，對監(jiān)管指標風險點分析不到位，統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯(lián)社業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，統(tǒng)計分析的實效性沒有較好的發(fā)揮；二是統(tǒng)計資料整理歸檔缺乏統(tǒng)一的標準，歸檔工作規(guī)范性有待提高。

六、對改進和完善監(jiān)管統(tǒng)計管理改制的建議：建議銀監(jiān)部門多組織統(tǒng)計人員進行系統(tǒng)的專業(yè)培訓，提升統(tǒng)計人員結(jié)論性分析應用能力。

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XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷

XX銀監(jiān)局：

為進一步貫徹《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理制度暫行辦法》、加強監(jiān)管統(tǒng)計工作管理與工作流程、完善系統(tǒng)信息、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及統(tǒng)計資料，切實提高監(jiān)管統(tǒng)計工作質(zhì)量，根據(jù)貴局《XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計現(xiàn)場檢查問卷》，現(xiàn)就問卷事項匯報如下：

一、在經(jīng)營管理、業(yè)務發(fā)展和統(tǒng)計管理方面的基本情況201*年,本聯(lián)社在銀監(jiān)部門的有效監(jiān)管下，以服務“三農(nóng)”為宗旨，鞏固農(nóng)村市場，拓展城區(qū)市場，推進清非攻堅、信用工程、企業(yè)文化“三項工程”，進一步深化改革，各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，經(jīng)營效益逐步提升。

一是堅持服務“三農(nóng)”宗旨不動搖，支持縣域經(jīng)濟發(fā)展成績顯著。全年累計投放各項貸款394067萬元，同比增加253306萬元，增長37.87%；凈投放各項貸款85502萬元，同比增加34650萬元，增長15.07%，12月末涉農(nóng)貸款占比68.51%。

二是堅定存款立社目標不放松，各項存款穩(wěn)步增長。全社上下定目標，增動力，挖潛力，抓服務，深入開展服務競賽活動，著力從服務環(huán)境、服務手段、服務內(nèi)容、服務質(zhì)量等方面入手，保證存款進得來，留得住，確保了目標任務的如期完成。年末各項存款余額達到20.5億元，比年初凈增5.1億元，增長了33.6%。

三是創(chuàng)新業(yè)務收入增長點，經(jīng)營效益實現(xiàn)新增長。到年末，實現(xiàn)各項收入59860萬元，接近六億元大關(guān)，創(chuàng)歷史最高水平，較上年末增加26068萬元，增長44%。全年辦理貼現(xiàn)業(yè)務33341萬元、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務80570萬元，簽發(fā)承兌匯票115715萬元，票據(jù)業(yè)務實現(xiàn)凈收入18765萬元。

四是強化金融服務功能，市場競爭力有效增強。在做好客戶經(jīng)理業(yè)務拓展、加快改善舊網(wǎng)點服務環(huán)境，加強與各行業(yè)業(yè)務合作的同時，積極開展電子業(yè)務，年末已安裝電話轉(zhuǎn)賬自助終端157部，覆蓋了縣城農(nóng)貿(mào)市場、全縣四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)、兩個農(nóng)場、一個管委會及380個行政村；網(wǎng)銀簽約客戶達到3518戶，其中開通個人網(wǎng)銀4278戶，企業(yè)網(wǎng)銀409戶；已在縣城及四鎮(zhèn)一鄉(xiāng)安裝了ATM機80臺、POS機267臺。

五是堅定清非攻堅，信貸資產(chǎn)質(zhì)量逐步提高。201*年來，本聯(lián)社嚴控客戶準入關(guān)，繼續(xù)加大對不良貸款的責任追究力度，大力營造全員關(guān)心不良貸款、全員參與清收不良貸款的氛圍。201*年，共收回已核銷貸款780萬元，收回了拖欠10年的XX貸款3100萬元、XXX貸款230萬元等一批“老”、“大”、“難”貸款，極大地鼓舞和堅定了全轄員工深入推進“清非攻堅”工作的信心與決心，有效形成了清非攻堅高壓態(tài)勢。

六是風險防控能力進一步提高。201*來，各部門對信貸、會計、員工行為等方面開展專項檢查22次，修訂制度4項，下發(fā)新制度5項，重點是繼續(xù)規(guī)范操作流程，通過嚴格規(guī)范業(yè)務操作流程、增強業(yè)務輔導、強化事后監(jiān)督及回頭看檢查力度、嚴格落實審貸分離制度，提高審批效率等措施，有效控制了操作風險。201*年，本聯(lián)社全面開展了抵質(zhì)押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理“三項整治”活動，堵塞了管理漏洞，消除了風險隱患，抗風險能力進一步提高

八是認真做好銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表上報工作。為進一步有效提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，規(guī)范操作行為，本聯(lián)社成立了非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，由監(jiān)事長任組長，紀檢監(jiān)察室、財務會計部、信貸管理部、授信審批部、辦公室負責人為成員的非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報報送工作小組，原則上由填報人員所在部門負責人具體審核，監(jiān)事長對報表的真實性、準確性、及時性負總責，通過嚴格的考核機制將報表填列、審核、報送等環(huán)節(jié)的責任層層落實到位。

二、監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)、制度貫徹執(zhí)行方面：

（一）貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計暫行辦法》的學習培訓：本聯(lián)社認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》，以及相關(guān)的法律法規(guī)。統(tǒng)計人員能按時參加銀監(jiān)部門和黃河銀行組織召開的“1104”非現(xiàn)場監(jiān)管報表的升級、報表變更、統(tǒng)計口徑變化等培訓會議，統(tǒng)計人員還參與了黃河銀行開發(fā)的《商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺》的功能調(diào)試、取數(shù)關(guān)系、報表設計、系統(tǒng)測試、歷史數(shù)據(jù)過渡、系統(tǒng)培訓等工作，增強了統(tǒng)計人員的業(yè)務知識及管理水平。統(tǒng)計部門的相關(guān)人員認真學習了XXX副局長《在XX銀監(jiān)局201*年統(tǒng)計與科技改制會議上的講話》，對做好本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計工作的重要性有了更進一步的認識。

（二）為切實做好統(tǒng)計管理工作，保證及時準確上報，本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風險預警統(tǒng)計報表實施細則》管理考核辦法�？蛻麸L險監(jiān)測預警由于銀監(jiān)部門及自治區(qū)聯(lián)社均未組織培訓，統(tǒng)計人員的學習以黃河銀行下發(fā)的文件自主學習，通過學習掌握的知識對基層網(wǎng)點進行了一次系統(tǒng)的培訓。

（三）通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，為保證監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性，本聯(lián)社采取了對基層原始統(tǒng)計數(shù)據(jù)準確性、完整性的現(xiàn)場檢查、認真落實黃河銀行及銀監(jiān)部門的工作通知、考核通報和指導培訓等措施，提高統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理和責任意識，上報的報表能夠做到報送數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。一是不存在虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。二是統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料核對基本一直，數(shù)據(jù)差異不大。三是不存在利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關(guān)的其他原始資料行為。四是不存在強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。

（四）根據(jù)《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》，所有統(tǒng)計人員職責分工明確，所有上報報表必須經(jīng)填報崗和復核崗雙重復核無誤后上報。非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)大部分報表由黃河農(nóng)村商業(yè)銀行“商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺”根據(jù)取數(shù)關(guān)系自動提取，由于該平臺取數(shù)功能不完善，提取的數(shù)據(jù)不能覆蓋全部報表且提數(shù)據(jù)準確性不穩(wěn)定，所需空缺數(shù)據(jù)以及無法把握數(shù)據(jù)真實有效性的報表由信貸管理部、風險控制部、財務會計部、授信審批部、辦公室配合提供，各部門按照管理辦法設置AB填報崗及復核崗，按照非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)填報口徑及時向紀檢監(jiān)察室提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（包括但不限于），確保數(shù)據(jù)真實、準確，有據(jù)可查

（五）201*年度，本聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報表未出現(xiàn)遲報、漏報及錯報現(xiàn)象，對監(jiān)管部門的監(jiān)管人員提出數(shù)據(jù)異議時，均能做出合理的解釋。

（六）本聯(lián)社有效地處理了新業(yè)務的開展、會計方法的變更、系統(tǒng)的升級等對本聯(lián)社統(tǒng)計工作的影響。采取的措施主要是：一是高度重視新系統(tǒng)的開發(fā)，派遣統(tǒng)計人員參與自治區(qū)聯(lián)社“上報數(shù)據(jù)處理平臺”的測試、提出實際需求；二是認真組織填報人員學習填報操作流程；三是認真學習新會計科目表和新舊報表系統(tǒng)取數(shù)對照關(guān)系表；四是認真試填新系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保新舊系統(tǒng)數(shù)據(jù)銜接一直。

（七）本聯(lián)社于201*年3月對非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計、客戶風險監(jiān)測預警統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量和工作程序進行了自我檢查和評估，經(jīng)檢查和評估，評估結(jié)果整體符合《良好標準》要求，15項原則中除第1、6、8、11、12、14項原則中部分大體符合外，其余原則評估結(jié)論均為符合。對在評估中存在的問題，如：監(jiān)管報表變化過快，新增報表較多，填寫報表的難度加大，監(jiān)管報表的不斷增加，數(shù)據(jù)填報平臺更新升級緩慢，一些功能還不夠完善，一部分數(shù)據(jù)需手工匯總填例。數(shù)據(jù)分析還不能全面覆蓋聯(lián)社的經(jīng)營狀況，需進一步提高監(jiān)管統(tǒng)計人員的數(shù)據(jù)分析和風險識別能力。雖然稽核部門對各網(wǎng)點進行常規(guī)或序時的稽核，但稽核范圍很大，沒有專門對基層網(wǎng)點的數(shù)據(jù)作專項稽核。通過檢查，本聯(lián)社加強了對統(tǒng)計工作的領(lǐng)導統(tǒng)計報表質(zhì)量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。針對存在的問題，本聯(lián)社一方面及時向黃河銀行反饋，另一方面正在整改。

三、統(tǒng)計報表和統(tǒng)計數(shù)據(jù)管理方面：

（一）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》、《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社“1104”非監(jiān)管報表填報實施細則》和《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶風險預警統(tǒng)計報表實施細則》等管理考核辦法，統(tǒng)計制度對數(shù)據(jù)的收集、加工、整理、分析和反饋流程均提出明確的要求，并對數(shù)據(jù)的采集、整理制定了獎罰措施，確保數(shù)據(jù)的質(zhì)量。

（二）本聯(lián)社所有統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表均由電子版及紙質(zhì)兩種方式進行存檔，按月打印裝訂，專夾進行保管，設立了人員變動登記交接手冊。

（三）對統(tǒng)計的信息內(nèi)容，由統(tǒng)計人員匯總分析形成紙質(zhì)報告，按季度向聯(lián)社領(lǐng)導反饋，對指標異�；虿贿_標情況，聯(lián)社領(lǐng)導及時召開信貸、財務以及其他業(yè)務部門專題會議，查找原因，制訂整改措施。但本聯(lián)社暫未就統(tǒng)計信息披露制定專門的制度辦法。

四、在統(tǒng)計部門設置、統(tǒng)計隊伍建設和統(tǒng)計工作基礎(chǔ)設施等方面：（一）本聯(lián)社暫未設立獨立的統(tǒng)計部門，現(xiàn)行的監(jiān)管統(tǒng)計職能由風險部承擔，由監(jiān)事長負總責，配備AB崗統(tǒng)計人員，其他業(yè)務部門統(tǒng)計人員設置了AB統(tǒng)計崗及復核崗，所有基層網(wǎng)點設置了AB統(tǒng)計崗，網(wǎng)點主任及部門經(jīng)理對統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實準確性負總責。（二）本聯(lián)社監(jiān)管統(tǒng)計部門配備了專職的監(jiān)管統(tǒng)計人員，聯(lián)社對基層的統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，并要求基層統(tǒng)計人員自學《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》及相關(guān)法律、法規(guī)，進一步增強統(tǒng)計意識，提高統(tǒng)計人員素質(zhì)，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。所有統(tǒng)計人員要求具備良好的思想品德和職業(yè)道德，有較強的業(yè)務素質(zhì)等基本條件。

（三）本聯(lián)社制訂了《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社統(tǒng)計管理暫行辦法》，《管理辦法》中對統(tǒng)計人員職責分工明確，根據(jù)報表報送質(zhì)量進行考核獎懲。從執(zhí)行情況看，由于職責明確，獎懲分明，統(tǒng)計人員能從思想高度重視統(tǒng)計數(shù)據(jù)上報工作，對模糊不清的概念能及時溝通解決，發(fā)現(xiàn)錯誤態(tài)度誠懇，能及時整改。

（四）本聯(lián)社1104非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報表系統(tǒng)配備有專用電腦和存貯設備，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用，設備的詳細清單：

兩臺專用計算機：一臺臺式機、一臺筆記本電腦；存貯備份設備：一塊1104系統(tǒng)備份專用500GB移動硬盤。（五）本聯(lián)社主要依托自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的《商業(yè)銀行上報數(shù)據(jù)處理平臺》實現(xiàn)客戶風險監(jiān)測預警報表涉及的信貸基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，但由于客戶的地址在信息錄入時沒有按照三級地址進行錄入，自治區(qū)聯(lián)社開發(fā)的取數(shù)程序不能完全被利用，由各網(wǎng)點按照配備的AB崗人員每月按統(tǒng)計口徑及填報說明上報。

五、現(xiàn)行統(tǒng)計制度中存在的實施難點：一是從現(xiàn)行統(tǒng)計制度執(zhí)行情況看，統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)有限，對一些理解性需要分析填報的報表分析的還不夠全面，對監(jiān)管指標風險點分析不到位，統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全聯(lián)社業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，統(tǒng)計分析的實效性沒有較好的發(fā)揮；二是統(tǒng)計資料整理歸檔缺乏統(tǒng)一的標準，歸檔工作規(guī)范性有待提高。

六、對改進和完善監(jiān)管統(tǒng)計管理改制的建議：建議銀監(jiān)部門多組織統(tǒng)計人員進行系統(tǒng)的專業(yè)培訓，提升統(tǒng)計人員結(jié)論性分析應用能力。

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