舉辦商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座

中國行為法學會

中行法培[201*]第23號

關于舉辦商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座的通知

各有關單位：

自銀監(jiān)會發(fā)布新資本協(xié)議實施、新監(jiān)管標準和《商業(yè)銀行合規(guī)風險指引》以來，有關銀行信貸法律合規(guī)風險管理的課題成為銀行業(yè)風險管理重要活動，受到商業(yè)銀行、監(jiān)管機構的高度關注。經(jīng)過近年來的天量信貸投放，銀行業(yè)的信貸風險逐漸顯現(xiàn)。如何切實建立銀行信貸法律、擔保、授信盡職調(diào)查管理機制，實時識別存在的操作風險，建立有效的信貸風險防范化解體系，已經(jīng)被越來越多的金融機構管理者所關注。

為幫助各有關單位正確理解和適用銀行信貸合規(guī)經(jīng)營法律及相關政策，分享防范、控制和處置信貸資產(chǎn)保全、轉(zhuǎn)讓法律風險經(jīng)驗和做法，提升業(yè)務素質(zhì)與技能，充分認識潛在的法律風險，經(jīng)研究，中國行為法學會培訓合作中心決定聯(lián)合中國法律教育培訓中心（網(wǎng)）共同舉辦“商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座”。研討結束后，將由主辦單位頒發(fā)三十學時結業(yè)證書�，F(xiàn)將有關事項通知如下：

一、參加對象

各商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、外資銀行法律事務部、公司業(yè)務部、風險管理部、信貸業(yè)務部、授信評審部、合規(guī)部、資產(chǎn)保全部等部門主管領導及業(yè)務人員；政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、證

券公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、郵政儲蓄機構、創(chuàng)業(yè)投資公司、上市公司的法律顧問、法律（合規(guī)）總監(jiān)、法律（合規(guī)）負責人和法務主管、合規(guī)管理人員；律師事務所、仲裁委員會及科研教育機構從業(yè)人員。

二、時間、地點

報到日期：201*年7月6日會議時間：201*年7月7日9日研討地點：杭州市

報名截止日期：201*年6月29日三、研討費用與參加辦法

參加的代表須交納講座會議費2300元/人（含專家報告、場租、資料、茶歇等）。統(tǒng)一安排食宿，費用自理，報到時統(tǒng)一交納。請將報名表傳回，我們收到報名表后，于舉辦前七天將正式日程和報到通知傳真給參會代表：

1.會務組聯(lián)系方式：電話：01083487197傳真：01068577251秘書處：張�？�13838597274

指定報名郵箱：faxuehui@126.com（報名專用）QQ在線咨詢：2262905544四、特別聲明

中國行為法學會培訓合作中心是唯一有權代表中國行為法學會開展培訓工作的專門單位，培訓項目均在官方網(wǎng)站公示。其它單位未經(jīng)授權使用帶“中國行為法學會”字樣的名義開辦培訓班及類似的研討班、論壇等，均屬違規(guī)及侵權行為。

附件：1、講座日程安排

2、報名表

中國行為法學會培訓合作中心

201*年6月附件1：講座日程安排

7月7日（星期六）8:30-11:3013:30-15:30（一）新資本協(xié)議實施、新銀行監(jiān)管標準和資本監(jiān)管制度下的銀行業(yè)信貸監(jiān)管1、貸款監(jiān)管法規(guī)框架與政策調(diào)整2、歐美商業(yè)銀行信貸管理機制3、個人貸款管理暫行辦法4、流動資金貸款管理暫行辦法5、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法6、項目融資業(yè)務指引（二）應收賬款質(zhì)押在銀行授信業(yè)務中的運用與法律風險防范1、應收賬款作為質(zhì)押標的的條件及審查2、應收賬款質(zhì)押的合同形式3、應收賬款質(zhì)押的公示方式4、應收賬款質(zhì)押中的通知義務5、應收賬款質(zhì)權人的主要權利6、應收賬款質(zhì)押權的基本操作程序7、應收賬款質(zhì)押增信的法律分析8、應收賬款質(zhì)押的主要風險及防范主講專家：徐文勝中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會政策法規(guī)部處長借款合同的訂立、履行、風險管理與銀行債權維護1、借款合同的簽訂與履行、生效、變更、解除2、當事人的主體資格審查3、借款合同的主要條款與正確填寫4、格式條款5、關于借款合同與擔保合同的連接問題6、關于要約和承諾7、貸款合同的補充、變更8、貸款合同的展期、借新還舊9、締約過失責任風險防范10、貸后的風險管理11、企業(yè)改制中銀行如何維護自身債權12、不安抗辯權行使13、貸款發(fā)放中應注意的法律問題14、貸后檢查應注意的法律問題15、依法收貸中銀行應如何行使《合同法》賦予的特殊權利主講專家：李憲英上海錦天城律師事務所合伙人，律師（一）銀行授信盡職調(diào)查、法律審查與授信業(yè)務法律風險控制和處置1、貸款新規(guī)與授信盡職調(diào)查概述2、銀行授信審核項目與風險評估3、授信審查要點4、授信盡職調(diào)查報告5、貸款法律審查實務6、法律意見書出具7、授信業(yè)務法律風險控制和處置及案例分析（制度風險；授權風險；盡職調(diào)查風險；信用評級風險；授信審批；法律文本風險；貸款發(fā)放與支付風險；擔保管理風險；非典型擔保風險；貸后管理風險；五級分類風險；不良貸款處置風險；債權轉(zhuǎn)讓風險；不良資產(chǎn)結構性交易風險；訴訟法律風險；外包催收風險；呆賬核銷風險；銀行授信風險控制措施與案例分析）（二）銀行信貸中的擔保法律實務、擔保訴訟實踐及貸款債權管理法律風險控制1、《物權法》實施后擔保物權制度的變化2、各種擔保方式貸款風險防控3、擔保設立中的法律風險4、保證、抵質(zhì)押與收益風險選擇5、公司法修改對商業(yè)銀行的影響6、擔保方案設計及信貸擔保法律審查7、以貸還貸若干問題及案例分析8、擔保的訴訟及管轄問題9、貸款催收協(xié)議書10、貸款債權管理及其法律風險控制11、借款人進入破產(chǎn)程序銀行擔保債權的追索主講專家：某商業(yè)銀行總行經(jīng)理（已確認）（一）不良貸款的識別、清收與風險防范1、不良貸款的成因、特點、類型和管理2、五級分類法與不良貸款的認定3、問題貸款的緩沖墊擔保的設定和評價4、風險防范、治理實務及操作方法5、不良貸款資產(chǎn)處置主要處置方法6、不良貸款清收7、訴前保全與銀行在訴前保全常見問題8、典型案例分析（二）銀行信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓業(yè)務與法律風險防范1、銀行信貸資產(chǎn)保全與法律風險防范：銀行信貸資產(chǎn)的保全；信貸資產(chǎn)合同保全；借款人破產(chǎn)與債權保全；票據(jù)資產(chǎn)保全與票據(jù)詐騙案件的防范；信貸資產(chǎn)的訴訟財產(chǎn)保全；企業(yè)并購、分立與債權保全2、債權轉(zhuǎn)讓：信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓實務；不良貸款轉(zhuǎn)讓實務；不良資產(chǎn)債權拍賣案例3、訴訟中的問題：起訴、庭審、執(zhí)行中應注意的問題；代位權、不安抗辯權、撤消權行使；訴訟證據(jù)問題；不良資產(chǎn)的市場化處理實務主講專家：賓愛琪中國建設銀行廣西省分行法律合規(guī)部15:40-18:407月8日（星期日）9:00-12:0014:00-17:007月9日（星期一）9:00-12:0013:30-16:30專家均已接受邀請，但因不可預見因素請以報到通知為準；小議題僅供參考，請以專家授課為準。

附件2：

商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座報名表

1.因名額有限，此表請盡快傳真或電郵至張海�。�01068577251；2.指定報名郵箱：faxuehui@126.comQQ咨詢報名：2262905544

單位名稱通訊地址聯(lián)系人電話郵編傳真參加代表名單姓名職務性別（移動）電話住宿預訂傳真電子郵件□雙人標準間□單人間擬住日期：201*年月日月日請列出您最關注的專家授課題目及建議交流、研討內(nèi)容負責人簽字：單位蓋章201*年月日

擴展閱讀：賓愛琪 商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓法律風險防范與管理

商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓法律風險防范與管理

主講：賓愛琪

培訓對象

銀行授信業(yè)務分管行長、辦事處主任等管理人員；信貸業(yè)務、貸款審批、風險管理、法律合規(guī)、稽核內(nèi)控等部門負責人；客戶經(jīng)理、風險經(jīng)理：稽核內(nèi)控業(yè)務骨干及法律合規(guī)人員等。

老師常駐地：南寧市助理趙明電話：18618159248課程收益

本課程通用理論講解、授信業(yè)務風險控制技術介紹、典型案例分析、討論、點評、答疑等方式，增強學員的風險意識，豐富學員的防控銀行授信業(yè)務法律風險的知識與技能，提高學員分析問題和解決問題的能力，幫助銀行有效提升風險內(nèi)控能力，降低風險損失。課程時間：2天

授課特點：擅長從法律視角觀察銀行業(yè)務過程，專注業(yè)務實踐中的風險防控，追求培訓需求與培訓效果的完美統(tǒng)一。課程內(nèi)容系統(tǒng)全面，具有很強的針對性、實用性與可操作性；授課風格深入淺出、生動親切、感染力強，在典型案件分析中揭示風險與傳導風險控制技術，讓學員在理論講解、案例分享、教練結合互動教學中，輕松掌握解決實際問題的方法與要領。課程大綱：前言

法律如影隨我們同行

風險與法律風險的基本概念

第一講、不良貸款的識別、清收與風險防范

1、不良貸款的成因、特點、類型和管理2、五級分類法與不良貸款的認定

3、問題貸款的緩沖墊擔保的設定和評價4、風險防范、治理實務及操作方法

5、不良貸款資產(chǎn)處置主要處置方法6、不良貸款清收

7、訴前保全與銀行在訴前保全常見問題8、典型案例分析

第二講、銀行信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓業(yè)務與法律風險防范1、銀行信貸資產(chǎn)保全與法律風險防范：

銀行信貸資產(chǎn)的保全；信貸資產(chǎn)合同保全；借款人破產(chǎn)與債權保全；

票據(jù)資產(chǎn)保全與票據(jù)詐騙案件的防范；信貸資產(chǎn)的訴訟財產(chǎn)保全；企業(yè)并購、分立與債權保全2、債權轉(zhuǎn)讓：

信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓實務；不良貸款轉(zhuǎn)讓實務；不良資產(chǎn)債權拍賣案例3、訴訟中的問題：

起訴、庭審、執(zhí)行中應注意的問題；代位權、不安抗辯權、撤消權行使；

訴訟證據(jù)問題；不良資產(chǎn)的市場化處理實務

友情提示：本文中關于《舉辦商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座》給出的范例僅供您參考拓展思維使用，舉辦商業(yè)銀行信貸法律、授信盡職調(diào)查與法律審查暨信貸資產(chǎn)保全、債權轉(zhuǎn)讓風險防范專題講座：該篇文章建議您自主創(chuàng)作。

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