安徽中海物流監(jiān)管員日常工作明細(xì)(第1版)
安徽中海物流監(jiān)管員日常工作明細(xì)
1.報(bào)到流程
監(jiān)管員應(yīng)在早上8點(diǎn)-8點(diǎn)30分間，通過部門指定通信工具（QQ群：196365095或監(jiān)管點(diǎn)固定電話）報(bào)到上班，報(bào)到內(nèi)容為本日工作安排；
監(jiān)管員應(yīng)在下午5點(diǎn)-5點(diǎn)30分間，通過部門指定通信工具（QQ群：196365095或監(jiān)管點(diǎn)固定電話）報(bào)到下班；報(bào)道內(nèi)容為本日工作匯報(bào)以及企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況。
2．首次出質(zhì)管理
金融物流部收到銀行出具的《出質(zhì)通知書》，確認(rèn)銀行委托我司的監(jiān)管指令已下達(dá)。
巡查人員帶領(lǐng)監(jiān)管員到監(jiān)管地依據(jù)出質(zhì)企業(yè)提交的質(zhì)物所有權(quán)和品質(zhì)
的證明文件等材料對(duì)貨物進(jìn)行核庫(kù)。經(jīng)我司人員審核符無誤后完成驗(yàn)收入庫(kù)。金融物流部向質(zhì)權(quán)人簽發(fā)《質(zhì)物清單》，首次出質(zhì)完成。
3.質(zhì)物入庫(kù)管理
出質(zhì)人向我司交付監(jiān)管的擬質(zhì)押貨物，并提供相應(yīng)的擬質(zhì)押物的權(quán)屬、
品質(zhì)等材料。
我司監(jiān)管員審核后無誤后制作《入庫(kù)單》，擬質(zhì)押物貨物進(jìn)入中海物流
監(jiān)管區(qū)域，正式成為質(zhì)物。
入庫(kù)完畢后，監(jiān)管員登記手工出入庫(kù)明細(xì)賬。
4.質(zhì)物在庫(kù)管理
確保監(jiān)管場(chǎng)地為我司租賃的場(chǎng)地。場(chǎng)地明顯處需懸掛監(jiān)管標(biāo)識(shí)牌。監(jiān)管質(zhì)物需獨(dú)立存放。
監(jiān)管員每天根據(jù)出入庫(kù)數(shù)據(jù)及庫(kù)存情況制做《質(zhì)物庫(kù)存管理表》讓出質(zhì)企業(yè)蓋章后存檔。
監(jiān)管員實(shí)時(shí)監(jiān)控授信企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量，特別關(guān)注質(zhì)物品質(zhì)。監(jiān)管員在庫(kù)作業(yè)要時(shí)刻注意自身安全、質(zhì)物安全。
5．質(zhì)物出庫(kù)管理
(1)質(zhì)押物庫(kù)存高于中海定的警戒線貨值時(shí)辦理出庫(kù)：
出質(zhì)人向我司監(jiān)管人員提出出庫(kù)申請(qǐng)后監(jiān)管員制作《出庫(kù)單》辦理出庫(kù)，但是必須保證出庫(kù)后庫(kù)存貨值高于銀行要求的最低控貨值。(2)質(zhì)押物庫(kù)存低于警戒線貨值接近銀行最低控貨值時(shí)辦理出庫(kù)：
監(jiān)管員控制出庫(kù)，及時(shí)通知出質(zhì)人辦理入庫(kù)或者向銀行還款，并制作《質(zhì)物庫(kù)存及可發(fā)貨通知單》告知出質(zhì)人；低于銀行最低控貨值嚴(yán)禁出貨。(3)解押出庫(kù)：
金融物流部接到銀行質(zhì)物解押的指令；確認(rèn)解押指令準(zhǔn)確無誤；
企業(yè)向銀行申請(qǐng)開立《提貨通知書》至我司監(jiān)管點(diǎn)提貨；
6．盤點(diǎn)管理
監(jiān)管員每天上午應(yīng)對(duì)照《貨位圖》對(duì)庫(kù)內(nèi)質(zhì)物進(jìn)行抽盤，以了解庫(kù)區(qū)
內(nèi)質(zhì)物數(shù)量的變化。
監(jiān)管員每月二次對(duì)質(zhì)物進(jìn)行全面盤點(diǎn)，并做好相應(yīng)的《中海華東物流
有限公司監(jiān)管質(zhì)押物盤點(diǎn)證明》，企業(yè)蓋章后存檔。
監(jiān)管員盤點(diǎn)巡查庫(kù)區(qū)時(shí)保證標(biāo)牌、標(biāo)簽無遮蓋、無毀損、無涂改。巡查質(zhì)物存放區(qū)周圍是否存在安全漏洞（如防護(hù)欄被破壞、保安失職、
消防隱患等）影響到質(zhì)權(quán)人利益。
全面盤點(diǎn)應(yīng)確保盤點(diǎn)結(jié)果與庫(kù)存報(bào)表相符，發(fā)現(xiàn)不符立刻調(diào)整，如貨
值低于銀行最低控貨值應(yīng)立即上報(bào)公司，并嚴(yán)禁企業(yè)出貨。
7．業(yè)務(wù)檔案管理
監(jiān)管點(diǎn)需要留檔備查的文檔包括：業(yè)務(wù)臺(tái)帳原件；相關(guān)報(bào)表的格式件；
工行、交行的《出質(zhì)通知書》復(fù)印件，浦發(fā)的《質(zhì)物清單》復(fù)印件《監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)租賃合同》復(fù)印件
企業(yè)投保的《貨物保險(xiǎn)合同》復(fù)印件；
《商品融資質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議》合同附件復(fù)印件（提貨通知書）；
8.報(bào)表管理
監(jiān)管點(diǎn)日常需制做的報(bào)表如下：業(yè)務(wù)手工臺(tái)帳；
每天的中�！冻鋈霂�(kù)單》及《質(zhì)物庫(kù)存管理表》；每天17：30前發(fā)送電子版的《監(jiān)管日?qǐng)?bào)》、《監(jiān)管日志》、《貨位圖》；每周日發(fā)送電子版的《企業(yè)情況周報(bào)》；《企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況表》每月制做兩次《中海華東物流有限公司監(jiān)管質(zhì)押物盤點(diǎn)證明》，蓋章。
9．上墻文件
《廠區(qū)分布圖》、《安全管理制度》、《工作紀(jì)律》、《工作職責(zé)》、《工作流程》《監(jiān)管場(chǎng)地出入庫(kù)流程》、《質(zhì)權(quán)爭(zhēng)議事件應(yīng)對(duì)處理細(xì)則》、《中海華東物流監(jiān)管員日常工作明細(xì)》、《風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施》、《監(jiān)管員工作制度閱知人員簽字表》、《質(zhì)押物垛位圖》、《巡檢記錄表》、《出質(zhì)人授權(quán)書及簽章樣式》、
擴(kuò)展閱讀：安徽中海巡檢員培訓(xùn)資料
安徽中海巡檢員培訓(xùn)資料
目錄
一、巡檢員的崗位說明二、巡檢的標(biāo)準(zhǔn)三、巡檢員工作內(nèi)容四、巡檢員工作流程
五、風(fēng)險(xiǎn)種類及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案六、質(zhì)物品種管理七、盤庫(kù)方法八、風(fēng)險(xiǎn)分析及控制
一、崗位說明書
崗位說明書
企業(yè)名稱崗位名稱直接上級(jí)安徽中海物流有限責(zé)任公司巡檢員巡檢主管部門崗位類別直接下級(jí)金融物流部操作崗無工作概要在巡檢主管的指導(dǎo)下，完成巡檢工作。崗位職責(zé)1、對(duì)所負(fù)責(zé)工作的規(guī)范性、有效性負(fù)責(zé)；2、對(duì)金融物流業(yè)務(wù)巡查資料存檔的完整性負(fù)責(zé)；3、對(duì)金融物流業(yè)務(wù)巡查結(jié)果的真實(shí)性、及時(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；4、對(duì)本職工作所涉及的資料、數(shù)據(jù)及信息的保密性負(fù)責(zé)。工作要求1、協(xié)助直接上級(jí)，根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，完成現(xiàn)場(chǎng)巡查工作；2、對(duì)巡檢結(jié)果及整改要求的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤；3、負(fù)責(zé)金融物流業(yè)務(wù)檢查資料的存檔、管理；4、對(duì)檢查出現(xiàn)的共性問題進(jìn)行匯總分析。5、直接上級(jí)下達(dá)的其它任務(wù)。工作權(quán)限:1、對(duì)金融物流業(yè)務(wù)檢查資料及報(bào)表的檢查權(quán)及保管權(quán)；2、對(duì)金融物流業(yè)務(wù)的檢查權(quán)；3、公司臨時(shí)授權(quán)。
二、巡檢的標(biāo)準(zhǔn)
1、融資額在1000萬(wàn)元（含）以下的項(xiàng)目，每周組織兩次巡檢，確保庫(kù)存貨量真實(shí)準(zhǔn)確，掌握客戶的基本經(jīng)營(yíng)信息。
2、融資額在1000萬(wàn)元（不含）至201*萬(wàn)元（含）的項(xiàng)目，由辦事處主任或網(wǎng)點(diǎn)金融物流部經(jīng)理負(fù)責(zé)跟進(jìn)，每周組織一次巡檢。
3、融資額在201*萬(wàn)元（不含）以上的項(xiàng)目，由網(wǎng)點(diǎn)公司巡檢員負(fù)責(zé)跟進(jìn)，每?jī)芍芙M織一次巡檢。
4、以下具有特殊情況的項(xiàng)目應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)巡檢：
1）特殊質(zhì)物如高價(jià)值質(zhì)物、液體類、棉紗類等項(xiàng)目應(yīng)擴(kuò)大巡檢頻次，加強(qiáng)對(duì)質(zhì)押物的巡檢和盤點(diǎn)力度。
2）出質(zhì)貨物即將或經(jīng)過質(zhì)權(quán)人確認(rèn)已經(jīng)低于警戒線的，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)看顧，擴(kuò)大巡檢頻次。
3）對(duì)于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較大的質(zhì)押物，各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)增加對(duì)該類項(xiàng)目的巡檢次數(shù)，著重加強(qiáng)對(duì)即將到期監(jiān)管貨物的巡檢。
4）出質(zhì)人企業(yè)性質(zhì)為貿(mào)易型公司的，應(yīng)擴(kuò)大巡檢頻次，確保質(zhì)押貨物的出入庫(kù)正常。出質(zhì)人企業(yè)性質(zhì)為生產(chǎn)型的，應(yīng)在其生產(chǎn)淡季重點(diǎn)巡檢，了解其生產(chǎn)狀況，防止質(zhì)押物低于警戒線或其他特殊情況的產(chǎn)生。
5、對(duì)于融資額在1000萬(wàn)元（含）以下的項(xiàng)目，應(yīng)優(yōu)先派遣平時(shí)工作表現(xiàn)
突出的優(yōu)秀監(jiān)管員。
6、區(qū)域公司金融物流部根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)開展情況，定期組織對(duì)不同的質(zhì)物、不同業(yè)務(wù)模式、不同地區(qū)的專項(xiàng)檢查。
三、巡檢工作內(nèi)容3.1巡檢內(nèi)容
金融物流部項(xiàng)目巡檢內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)具體如下：（一）現(xiàn)場(chǎng)管理及企業(yè)形象檢查
1、監(jiān)管點(diǎn)辦公室衛(wèi)生狀況及監(jiān)管員著裝、精神狀態(tài)。
2、監(jiān)管牌正常懸掛、標(biāo)簽正常粘貼、中�？窗迳蠅ΓO(jiān)管員佩戴工作證，監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)及監(jiān)管員作為中海物流展示窗口，必須體現(xiàn)中海物流良好形象及精神面貌。
（二）基本操作檢查
1、公司看板管理：辦公室按照公司統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)張貼看板，看板上按公司統(tǒng)一格式粘貼上墻材料，看板張貼位醒目，看板表面整潔、無污物、無灰塵。2、公司賬目管理：要求每日更新臺(tái)賬，總賬、明細(xì)賬齊全，記賬格式正確、數(shù)字準(zhǔn)確。明細(xì)賬分型號(hào)記錄，總賬設(shè)定金額欄；認(rèn)真書寫、無涂改；公司日?qǐng)?bào)、臺(tái)賬數(shù)、實(shí)物一一對(duì)應(yīng)相符。
3、公司單據(jù)管理：檢查監(jiān)管員是否按照公司要求，制作并及時(shí)填寫《出入庫(kù)單》、《可發(fā)貨通知書》、《盤點(diǎn)記錄》、《貨位圖》、《企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況周報(bào)》、《工作日志》等各類報(bào)表，要求認(rèn)真填寫無涂改，簽章及時(shí)、清晰，與監(jiān)管確認(rèn)書、質(zhì)物清單、日?qǐng)?bào)一一對(duì)應(yīng)。
4、企業(yè)原始單據(jù)管理：監(jiān)管員定期收集企業(yè)原始單據(jù)并加蓋企業(yè)公章，具體包括出入庫(kù)單、跟車單、過磅單、質(zhì)檢單、購(gòu)銷合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)報(bào)檢單等，監(jiān)管員對(duì)單據(jù)進(jìn)行審核并留存復(fù)印件，由企業(yè)蓋章確認(rèn)，證明文件應(yīng)與質(zhì)物一一對(duì)應(yīng)。
5、銀行憑證管理：監(jiān)管員需收集銀行憑證，包括出質(zhì)通知書、質(zhì)物清單、調(diào)價(jià)通知書、解押通知書等銀行文件的復(fù)印件。
6、監(jiān)管員盤庫(kù)審查：現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管點(diǎn)必須有盤點(diǎn)記錄、貨位圖，并每日根據(jù)實(shí)際盤點(diǎn)進(jìn)行更新。（三）現(xiàn)場(chǎng)盤點(diǎn)庫(kù)存
各級(jí)巡檢員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，必須進(jìn)行盤庫(kù)，核對(duì)賬目與實(shí)際庫(kù)存數(shù)量是否相符，按照貨位圖，根據(jù)監(jiān)管點(diǎn)質(zhì)物特點(diǎn)進(jìn)行全盤或抽盤，嚴(yán)格認(rèn)真盤點(diǎn)實(shí)際庫(kù)存，加減當(dāng)日出入庫(kù)數(shù)據(jù)后與上日庫(kù)存進(jìn)行比較，做好盤點(diǎn)表，所有盤點(diǎn)人員簽字確認(rèn)。（四）巡查結(jié)果反饋
巡檢員巡檢結(jié)束后，認(rèn)真填寫《巡查表》，巡檢工作結(jié)束后向上級(jí)報(bào)送書面
巡查報(bào)告，巡查報(bào)告必須嚴(yán)肅認(rèn)真、客觀公正的反映監(jiān)管點(diǎn)實(shí)際狀況及監(jiān)管員工作情況。對(duì)于存在問題的監(jiān)管點(diǎn)，下發(fā)《整改通知書》，限期責(zé)令整改。
（五）巡檢員將巡檢結(jié)果報(bào)部門經(jīng)理，對(duì)巡查表、巡檢報(bào)告、整改通知書、整改跟蹤反饋報(bào)告整理并歸檔。（六）巡檢整改情況跟蹤和復(fù)查
對(duì)于巡檢發(fā)現(xiàn)異常的項(xiàng)目，應(yīng)及時(shí)跟蹤項(xiàng)目整改情況，避免項(xiàng)目長(zhǎng)期異常運(yùn)作，對(duì)于確實(shí)難以整改的項(xiàng)目，應(yīng)與銀行做好溝通，情況嚴(yán)重的應(yīng)及時(shí)退出；對(duì)于整改事項(xiàng)已經(jīng)完成的項(xiàng)目，在巡檢過程中應(yīng)著重對(duì)前期問題進(jìn)行復(fù)查，問題依然存在的、虛報(bào)、瞞報(bào)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況的要追究相關(guān)人員責(zé)任。項(xiàng)目巡檢應(yīng)秉承“閉環(huán)管理”原則，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)跟蹤、整改，直至項(xiàng)目恢復(fù)正常，項(xiàng)目的所有巡檢記錄和整改結(jié)果都應(yīng)歸檔備查，以保持項(xiàng)目整改過程的連續(xù)性。
四、巡檢員工作流程
一、確認(rèn)監(jiān)管員是否在崗及監(jiān)管點(diǎn)文件是否齊全
1、若確認(rèn)監(jiān)管員不在崗，立刻要求監(jiān)管員回到崗位上。同時(shí)，巡檢員要現(xiàn)場(chǎng)對(duì)監(jiān)管員進(jìn)行制度、職責(zé)及崗位說明的培訓(xùn)。讓監(jiān)管員明白擅自離崗，會(huì)公司造成嚴(yán)重后果。同時(shí)，將監(jiān)管員情況反饋到操作人員，跟蹤監(jiān)管員的動(dòng)態(tài)。巡檢員將具體填寫巡檢記錄表。
2、若發(fā)現(xiàn)監(jiān)管點(diǎn)文件缺失，要立刻跟進(jìn)補(bǔ)充完整。巡檢記錄表登記缺失什
么文件。二、單據(jù)的核查
1、電子日?qǐng)?bào)、臺(tái)賬是否及時(shí)更新和是否規(guī)范填寫。若電子日?qǐng)?bào)、臺(tái)賬沒有及時(shí)更新，立刻督促更新。若填寫不規(guī)范，立刻示范填寫，立刻更改。同時(shí)，具體細(xì)節(jié)需要巡檢員詳細(xì)填寫巡檢記錄表。
2、出入庫(kù)是否及時(shí)更新和規(guī)范填寫（是否與原始單據(jù)一致）。出入庫(kù)是否與臺(tái)賬一致。出入庫(kù)蓋章是否與預(yù)留印簽一致。
○1若出入庫(kù)沒有及時(shí)更新，立刻督促規(guī)范填寫更新。出入庫(kù)與臺(tái)賬數(shù)據(jù)不一致，必須了解何原因?qū)е虏灰恢�。若有原始單�?jù)，出入庫(kù)數(shù)據(jù)與原始單據(jù)不一致，必須了解何原因。巡檢記錄表詳細(xì)記錄不一致的原由，立刻更改。
○2若出入庫(kù)蓋章與預(yù)留印簽不一致，立刻要求更改。若遇到蓋章困難，郵件發(fā)送至巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人�？梢越ㄗh操作人員協(xié)助業(yè)務(wù)開發(fā)人員或辦事處更改預(yù)留印簽。巡檢記錄表詳細(xì)登記情況，提出相關(guān)處理建議。3、其他特殊情況
○1僅從單據(jù)分析：若庫(kù)存價(jià)值低于最低控貨值，必須跟進(jìn)項(xiàng)目是否啟動(dòng)處理方案。若沒有啟動(dòng)處理方案，必須將具體情況反饋巡檢科柯泉茍及金融物流部負(fù)責(zé)人。巡檢員立刻出示《補(bǔ)貨通知單》，讓監(jiān)管員協(xié)助跟進(jìn)項(xiàng)目處理情況。具體情況詳細(xì)填寫巡檢記錄表。
三、監(jiān)管點(diǎn)的環(huán)境與監(jiān)管員的思想動(dòng)態(tài)
1、辦公、住宿離監(jiān)管場(chǎng)地距離是否符合24小時(shí)監(jiān)管。吃、住條件是否達(dá)到我司要求。若企業(yè)相關(guān)條件達(dá)不到我司監(jiān)管要求，建議是否增加監(jiān)管員，加大監(jiān)管力度。若吃住條件達(dá)不到我司要求，將具體情況反饋到巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。巡檢員協(xié)助業(yè)務(wù)開發(fā)人員、辦事處處理、改善監(jiān)管員生活問題。
2、與監(jiān)管員溝通企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況。了解企業(yè)的相關(guān)上下游、資金鏈的運(yùn)轉(zhuǎn)。若企業(yè)管理混亂、沒有固定上下游或資金鏈斷裂等情況，及時(shí)填寫巡檢記錄表。同時(shí)，電子郵件發(fā)送到巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。3、監(jiān)管環(huán)境及質(zhì)押物的特殊性是否影響到監(jiān)管員人生安全及健康�！�1若監(jiān)管環(huán)境不利于監(jiān)管員安全管理，要求企業(yè)提供相關(guān)安全道具及安全措施。比如監(jiān)管場(chǎng)地是否有消防栓、滅火器等。
○2若質(zhì)押物易燃、易爆、重金屬制造或有毒等影響到安全健康問題，必須具備相關(guān)安全措施，提供安全環(huán)境。
4、監(jiān)管員的思想動(dòng)態(tài)。了解監(jiān)管員的對(duì)公司的認(rèn)識(shí)及公司的企業(yè)文化。了解監(jiān)管員對(duì)中海這個(gè)平臺(tái)未來發(fā)展的想法。正確引導(dǎo)監(jiān)管員的價(jià)值觀與我司利益有機(jī)的結(jié)合。了解監(jiān)管員未來發(fā)展，對(duì)中海管理團(tuán)隊(duì)提出的需求。讓監(jiān)管員看到盼頭，有揮灑青春的沖勁。根據(jù)監(jiān)管員的思想、性格去管理、去培養(yǎng)。讓監(jiān)管員體會(huì)到他們永遠(yuǎn)是公司不可或缺的組成部分。四、盤庫(kù)要求
1、一定要監(jiān)管場(chǎng)地的確認(rèn)及落到實(shí)地盤庫(kù)，了解庫(kù)存量。
○1貨位圖是否與實(shí)際監(jiān)管場(chǎng)地一致。若不一致，嚴(yán)格按照合同、反租賃協(xié)議要求。
○2實(shí)際盤庫(kù)庫(kù)存與臺(tái)賬不一致，誤差超過5%以上。立刻尋找原因，立刻更改。巡檢員一定要詳細(xì)登記。
○3若實(shí)際盤庫(kù)數(shù)據(jù)低于最低控貨值，臺(tái)賬數(shù)據(jù)高于最低控貨值。巡檢員必須多次核實(shí)實(shí)際數(shù)據(jù)，一旦實(shí)際數(shù)據(jù)低于最低控貨值，必須尋找原因。監(jiān)管員是否存在道德風(fēng)險(xiǎn)。巡檢員將具體情況反饋到巡檢科柯泉茍、金融物流部負(fù)責(zé)人。同時(shí)，詳細(xì)記錄發(fā)現(xiàn)的問題，同時(shí)要求更改。五、巡檢記錄表填寫及巡查表的填寫1、記錄相關(guān)上墻文件、盤庫(kù)數(shù)據(jù)2、記錄監(jiān)管員提出的相關(guān)問題及需求3、記錄巡檢員發(fā)現(xiàn)的問題4、規(guī)范的填寫巡查表六、其他事項(xiàng)
1、監(jiān)管點(diǎn)交接是否存在監(jiān)交接人。
2、單價(jià)、最低控貨值的調(diào)整，是否有單據(jù)及手續(xù)。若沒有手續(xù)，立刻要求補(bǔ)辦相關(guān)手續(xù)。
3、低于最低控貨值，是否有繳納保證金及《提貨通知書》等手續(xù)。若沒有，需要及時(shí)補(bǔ)充手續(xù)文件。
4、是否存在其他監(jiān)管公司。若存在，了解其他監(jiān)管公司的啟動(dòng)時(shí)間與結(jié)束時(shí)間。若存在，一定要嚴(yán)格黏貼標(biāo)簽及監(jiān)管牌，杜絕重復(fù)質(zhì)押情況。了解
其他監(jiān)管公司監(jiān)管場(chǎng)地。
五、風(fēng)險(xiǎn)種類與防范、應(yīng)急預(yù)案
風(fēng)險(xiǎn)種類特征描述防范措施應(yīng)急預(yù)案監(jiān)管物資發(fā)生貨貨差風(fēng)險(xiǎn)差，因倉(cāng)庫(kù)失竊或者倉(cāng)管員瀆職而導(dǎo)致貨物短少。完善操作流程，庫(kù)內(nèi)貨物標(biāo)記明顯，在出入庫(kù)當(dāng)出現(xiàn)貨差，立即查明原因，并過程中認(rèn)真核對(duì)；倉(cāng)庫(kù)保證24小時(shí)有人值班，采取報(bào)案、報(bào)險(xiǎn)等措施盡可能挽夜間對(duì)場(chǎng)地進(jìn)行巡邏，配備適當(dāng)照明設(shè)施；每日作好系統(tǒng)和手工臺(tái)賬，定期盤點(diǎn)對(duì)賬。回?fù)p失；根據(jù)事情原因，相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。質(zhì)權(quán)糾紛風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)物重復(fù)質(zhì)押或者被司法機(jī)關(guān)查封。出具質(zhì)物確認(rèn)時(shí)，認(rèn)真查實(shí)貨物權(quán)屬證明文件，包括貨物購(gòu)銷合同、發(fā)票等；當(dāng)有司法機(jī)關(guān)工作人員出入監(jiān)管場(chǎng)所時(shí)，應(yīng)及時(shí)向運(yùn)營(yíng)主管報(bào)告。當(dāng)質(zhì)權(quán)發(fā)生糾紛時(shí)，監(jiān)管員立即向當(dāng)事人出具證明文件告知貨物已經(jīng)質(zhì)押給銀行，并向運(yùn)營(yíng)管理主管報(bào)告。道德風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員與客戶勾結(jié)，向其他人泄露客戶保密信息。加強(qiáng)對(duì)監(jiān)管員的職業(yè)道德教育，制定監(jiān)管員工作紀(jì)律；實(shí)行人員定期輪換制度；運(yùn)營(yíng)主管不定期地對(duì)各個(gè)項(xiàng)目進(jìn)行抽查，了解項(xiàng)目操作情況，預(yù)防可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)違反規(guī)定的人員進(jìn)行處分，必要時(shí)追究其法律責(zé)任�？蛻艚�(jīng)營(yíng)出現(xiàn)問客戶經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)題，導(dǎo)致在合同結(jié)束因?yàn)闊o法還清貸款而被迫進(jìn)行處理質(zhì)物。與客戶人員建立良好的關(guān)系，建立一個(gè)信息收集的渠道；監(jiān)管過程中，監(jiān)管員應(yīng)了解客戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、貨物的周轉(zhuǎn)情況、貨物銷售情況、客戶員工的情緒等等，從中發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營(yíng)中可能出現(xiàn)的問題；定期了解質(zhì)押貨物的市場(chǎng)行情。當(dāng)客戶出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)問題時(shí)，監(jiān)管員應(yīng)立即在質(zhì)押貨物存放現(xiàn)場(chǎng)保證貨物的安全，對(duì)于任何危害貨物質(zhì)量和數(shù)量、重量的行為，在警告無效后報(bào)警處理。啟動(dòng)應(yīng)急場(chǎng)地，組織資源，轉(zhuǎn)移質(zhì)物。信息系統(tǒng)故障，如信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)病毒破壞、故障停機(jī)、人為疏忽等原因，造成質(zhì)物庫(kù)存信息數(shù)據(jù)傳遞的滯后或差錯(cuò)。各個(gè)監(jiān)管項(xiàng)目計(jì)算機(jī)安裝防病毒軟件和防火墻，并設(shè)定計(jì)算機(jī)的密碼和使用權(quán)限，保證計(jì)算機(jī)的正常使用；信息系統(tǒng)采取權(quán)限管理辦法，只有監(jiān)管員才能進(jìn)行系統(tǒng)操作；只有監(jiān)管的運(yùn)營(yíng)主管有權(quán)限進(jìn)行信息系統(tǒng)信息的修改和刪除，要求任何的修改和刪除都要登記臺(tái)賬；定期收回單據(jù)，運(yùn)營(yíng)主管核對(duì)單據(jù)和信息當(dāng)計(jì)算機(jī)或信息系統(tǒng)故障時(shí)，監(jiān)管員及時(shí)與運(yùn)營(yíng)主管聯(lián)系，把信息反饋到運(yùn)營(yíng)主管，由運(yùn)營(yíng)運(yùn)制人員進(jìn)行系統(tǒng)操作，并登記臺(tái)賬。
系統(tǒng)，保證信息的一致性。監(jiān)管員定期檢查消防設(shè)備，如發(fā)現(xiàn)未配備消防消防設(shè)備故障；倉(cāng)庫(kù)重大火災(zāi)，造成運(yùn)作中斷。設(shè)備或消防設(shè)備配備不足，將情況反饋到運(yùn)營(yíng)救火應(yīng)急措施為：關(guān)閉電源，立消防風(fēng)險(xiǎn)主管，通過運(yùn)營(yíng)主管要求客戶配足相應(yīng)設(shè)備；即報(bào)警，并立即啟動(dòng)消防水泵，要求客戶倉(cāng)庫(kù)內(nèi)設(shè)置必要的警告標(biāo)識(shí)，例如在儲(chǔ)存區(qū)設(shè)置禁煙標(biāo)志、明火作業(yè)必須有明顯的警示標(biāo)志，并適當(dāng)隔離防護(hù)。打開消防栓水龍頭，打開防火卷簾。每天關(guān)注天氣預(yù)報(bào)，了解未來天氣情況；了解自然災(zāi)害臺(tái)風(fēng)、暴雨、冰雹、地震等�？蛻舻膽�(yīng)對(duì)措施，檢查客戶是否有對(duì)倉(cāng)庫(kù)整體、窗戶、門進(jìn)行加固及防止進(jìn)水的措施；倉(cāng)庫(kù)周邊的排水是否通暢；倉(cāng)庫(kù)周圍有無坍塌的可能。如倉(cāng)庫(kù)發(fā)生情況時(shí)，監(jiān)管員應(yīng)協(xié)助客戶進(jìn)行救災(zāi)，幫助將貨物轉(zhuǎn)移到安全地點(diǎn)。1總則1.1目的
為有效應(yīng)對(duì)我司金融物流業(yè)務(wù)在實(shí)施監(jiān)管過程中發(fā)生的突發(fā)情況和危機(jī)事件（以下簡(jiǎn)稱事件），明確公司各層級(jí)在事件應(yīng)急管理方面的職責(zé)，迅速控制事態(tài)發(fā)展，最大程度地減少業(yè)務(wù)損失，保證金融物流業(yè)務(wù)正常有序開展，特制定本預(yù)案。
1.2適用范圍
本預(yù)案適用于金融物流業(yè)務(wù)項(xiàng)目的監(jiān)管過程中發(fā)生的一系列危機(jī)事件，包括但不限于客戶違約、人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失、社會(huì)穩(wěn)定等方面的事件。
1.3應(yīng)急預(yù)案體系
應(yīng)急預(yù)案體系由總部管理手冊(cè)框架下應(yīng)急預(yù)案和各區(qū)域、網(wǎng)點(diǎn)公司根據(jù)實(shí)際情況制定的應(yīng)急預(yù)案組成。
1.4應(yīng)急工作原則
各區(qū)域公司的應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)按照“縱向到底、橫向到邊”的原則將應(yīng)急管理職責(zé)落實(shí)到各級(jí)崗位，具體如下：（1）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)
金融物流的應(yīng)急工作由公司統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各區(qū)域公司全面負(fù)責(zé)實(shí)施本單位的應(yīng)急管理工作。
（2）結(jié)構(gòu)完整、職責(zé)明確
根據(jù)金融物流業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立結(jié)構(gòu)完整、互相銜接、功能全面的應(yīng)急反應(yīng)體系，使各級(jí)應(yīng)急管理部門明確其應(yīng)急任務(wù)和具體職責(zé)，確保金融物流業(yè)務(wù)事故和突發(fā)
事件的快速處理。2業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案
為有效防范和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，各級(jí)管理人員在業(yè)務(wù)操作過程中若出現(xiàn)監(jiān)管物被外界盜搶、強(qiáng)行出庫(kù)、自然災(zāi)害、火災(zāi)、第三方主張權(quán)利、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)查封、品質(zhì)改變、監(jiān)管員傷亡及其他危及監(jiān)管業(yè)務(wù)正常操作的情況或事件(統(tǒng)稱危機(jī)事件)時(shí)，根據(jù)本預(yù)案針對(duì)不同情況采取對(duì)應(yīng)的處措施，以規(guī)避、縮小、控制可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失。
2.1應(yīng)急指揮體系和職責(zé)
各區(qū)域及網(wǎng)點(diǎn)公司應(yīng)成立應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組，工作小組日常工作機(jī)構(gòu)設(shè)在公司金融物流部，由其他部協(xié)助執(zhí)行。
2.1.1金融物流部職責(zé)
金融物流部承擔(dān)應(yīng)急工作小組的日常工作。負(fù)責(zé)金融物流應(yīng)急工作日常運(yùn)行管理和日常接警值班工作，及時(shí)向應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)事件的發(fā)生情況。負(fù)責(zé)向上級(jí)部門匯報(bào)事件的后續(xù)報(bào)告。主要職責(zé)如下：
（1）組織制定和實(shí)施金融物流的應(yīng)急預(yù)案、監(jiān)督跟蹤各網(wǎng)點(diǎn)公司應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施情況。
（2）負(fù)責(zé)金融物流應(yīng)急行動(dòng)的指揮，決定啟動(dòng)和終止金融物流業(yè)務(wù)預(yù)警應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)應(yīng)急行動(dòng)。
（3）負(fù)責(zé)公司應(yīng)急救援能力評(píng)估、應(yīng)急保障落實(shí)等工作。
（4）按照?qǐng)?bào)告程序，及時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告事件的發(fā)生情況；執(zhí)行上級(jí)部門對(duì)應(yīng)急處理的指示和指令。
（5）組織實(shí)施應(yīng)急預(yù)案的演練。
2.1.2相關(guān)部室在本預(yù)案中的職責(zé)
（1）商務(wù)部（法務(wù)部）：承擔(dān)商務(wù)法律保障工作。
（2）綜合部：負(fù)責(zé)本應(yīng)急預(yù)案中應(yīng)急物資和裝備的協(xié)調(diào)、保障工作；負(fù)責(zé)人員傷亡的醫(yī)療保障的落實(shí)工作。
2.2風(fēng)險(xiǎn)事件范圍確定2.2.1出質(zhì)人違約
凡因客戶（出質(zhì)人或質(zhì)押人）蓄意發(fā)生強(qiáng)制提貨、哄搶、偷盜、轉(zhuǎn)移質(zhì)物、重復(fù)質(zhì)押、以次充好、以假換真、拒還貸款等行為現(xiàn)象，可能或已經(jīng)造成監(jiān)管貨物損失，危及銀行和中海利益的緊急事件均認(rèn)定為客戶違約突發(fā)事件。
2.2.2不可抗力事件
不可抗力是指訂立合同時(shí)不能預(yù)見，對(duì)其發(fā)生和后果不能避免并且不能克服的事件。通常包括兩種情況：一種是自然原因引起的，如火災(zāi)、水災(zāi)、旱災(zāi)、暴風(fēng)雪、地震等；另一種是社會(huì)原因引起的，如戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工等。因以上原因?qū)ξ宜颈O(jiān)管業(yè)務(wù)造成影響的事件。
2.2.3監(jiān)管員人身傷害事件
在金融物流業(yè)務(wù)項(xiàng)目的監(jiān)管過程中發(fā)生監(jiān)管人員傷亡等情況的。
2.2.4其他事件
發(fā)生第三方主張權(quán)利、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)頒布禁令或查封監(jiān)管物、市場(chǎng)行情惡化及客戶經(jīng)營(yíng)不善等情況的。
2.3處理及防范措施
2.3.1客戶違約事件處理措施
客戶違約突發(fā)事件發(fā)生后，區(qū)域經(jīng)理和相關(guān)負(fù)責(zé)人要對(duì)事件的嚴(yán)重程度作出判斷，情節(jié)較輕、監(jiān)管部門可以獨(dú)立處理的，由區(qū)域經(jīng)理和組長(zhǎng)妥善處理，并及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)上報(bào)處理情況；對(duì)項(xiàng)目較大、影響嚴(yán)重的事件，公司應(yīng)立即成立現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)急指揮領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)場(chǎng)指揮突發(fā)事件的處理工作。流程如下：
（1）信息報(bào)告�？蛻暨`約突發(fā)事件發(fā)生后，突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人（現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員或巡查人員）在突發(fā)事件現(xiàn)場(chǎng)必須第一時(shí)間里向公司電話報(bào)告情況，所有監(jiān)管業(yè)務(wù)人員按下列順序逐級(jí)或越級(jí)報(bào)告：監(jiān)管員組長(zhǎng)區(qū)域公司經(jīng)理金融物流部或（小組成員）和公司總經(jīng)理，以上人員電話必須定期維護(hù)更新，以便讓每個(gè)監(jiān)管員都有最新的聯(lián)系電話。一旦發(fā)生突發(fā)事件，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員立即電話通知組長(zhǎng)，由組長(zhǎng)第一時(shí)間上報(bào)公司或者違約事件處理小組任何成員。如果按照以上順序報(bào)告的有關(guān)工作人員電話不通，必須立即越級(jí)向上一級(jí)匯報(bào)，直至向公司分管領(lǐng)導(dǎo)或總經(jīng)理電話匯報(bào)，并由公司商務(wù)部、法務(wù)部相關(guān)法務(wù)人員提供操作指導(dǎo)建議。報(bào)告內(nèi)容：
包括發(fā)生事件的監(jiān)管項(xiàng)目名稱、時(shí)間、地點(diǎn)、事件原因及對(duì)后果的初步判斷，區(qū)域經(jīng)理和金融物流部經(jīng)理接到報(bào)告后，應(yīng)對(duì)事件的嚴(yán)重情況作出評(píng)估，能夠獨(dú)自解決的，應(yīng)指示現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員進(jìn)行制止，并立即趕往事故現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處理，同時(shí)，以電話和書面（傳真）形式通知銀行和客戶負(fù)責(zé)人，請(qǐng)其協(xié)助處理，書面通知銀行《關(guān)于XX項(xiàng)目突發(fā)事件通知函(銀行）》和《關(guān)于XX項(xiàng)目突發(fā)事件通知函（客戶）》，并要求對(duì)方在回執(zhí)上簽字蓋章確認(rèn)收到。如果對(duì)方在回執(zhí)簽收問題上不配合，要采取發(fā)送電子郵件（在電子郵件中要設(shè)成“所有發(fā)送的郵件都要求提供
閱讀回執(zhí)”）和寄送郵件快遞（索要收件回執(zhí)）相結(jié)合的方式取得對(duì)方收到通知函的憑證。在可能的情況下，盡量派專人將通知函送達(dá)對(duì)方，當(dāng)面索要回執(zhí)或進(jìn)行錄音。
（2）現(xiàn)場(chǎng)制止。突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員接到部門經(jīng)理或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)指示后，在確保人身安全的情況下，應(yīng)立即采取一切可能的措施控制或制止違約行為，防止事態(tài)進(jìn)一步擴(kuò)大，待相關(guān)負(fù)責(zé)人趕到現(xiàn)場(chǎng)，了解詳細(xì)情況，指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員采取相應(yīng)的措施妥善處理違約事件。
（3）取證和保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)�？蛻暨`約突發(fā)事件發(fā)生后，突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)人和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員要收集相關(guān)證據(jù)，可采取手機(jī)或相機(jī)拍照、錄像、錄音等方式獲取有效證據(jù)，同時(shí)，盡最大努力保護(hù)好事故現(xiàn)場(chǎng)。
(4）外部求助。對(duì)于我們監(jiān)管方單方面無法處理的突發(fā)事件，或經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)處理或制止后事件仍有或已經(jīng)進(jìn)一部擴(kuò)大趨勢(shì)的，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員或相關(guān)負(fù)責(zé)人可向110或當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)警，以制止事件的進(jìn)一步擴(kuò)大，無論其他人員是否報(bào)警或是警察是否已出警在現(xiàn)場(chǎng)，都要撥打報(bào)警電話或是前往派出所報(bào)案（遇第三方強(qiáng)行出庫(kù)，報(bào)警時(shí)應(yīng)報(bào)發(fā)生搶貨事件），并保存好警方的報(bào)案受理回執(zhí)；同時(shí)，建議并協(xié)助銀行向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，直至事件得到圓滿解決。
(5)過程記錄。在客戶違約突發(fā)事件處理過程中，各相關(guān)人員應(yīng)隨時(shí)記錄事件的發(fā)生、發(fā)展以及處理的詳細(xì)過程。
2.3.2不可抗力事件處理措施
（1）初期處理過程
①監(jiān)管員應(yīng)及時(shí)通知金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)隨時(shí)匯報(bào)事件的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)情況進(jìn)行拍照，留下相關(guān)影像資料；
②金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向本單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，確定處理方案,并視情況決定是否選派人員到現(xiàn)場(chǎng)，并視情況決定監(jiān)管員是否撤離，并按約定及時(shí)通知質(zhì)權(quán)人；
③如出質(zhì)人投保了相關(guān)險(xiǎn)種，敦促其及時(shí)通知保險(xiǎn)公司。（2）中期處理過程
①派出人員到現(xiàn)場(chǎng)后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)。
②金融物流部門應(yīng)搜集相關(guān)媒體報(bào)道的氣象、地質(zhì)、水文等資料和數(shù)據(jù),必要時(shí)請(qǐng)有關(guān)部門出具書面材料,以證明此次突發(fā)事件屬不可抗力。金融物流部門協(xié)助提供相關(guān)材料，供出質(zhì)人與保險(xiǎn)公司交涉理賠。
2.3.3人身傷害事件處理措施
（1）初期處理過程
①監(jiān)管員在監(jiān)管點(diǎn)受傷，其他監(jiān)管員應(yīng)根據(jù)傷情程度采取對(duì)應(yīng)處理措施：局部性、外表受傷不嚴(yán)重，傷者能獨(dú)立行走的，應(yīng)陪同其到附近醫(yī)院檢查治療；受傷較重，傷者不能獨(dú)立行走的，應(yīng)立即撥打120急救電話或協(xié)請(qǐng)監(jiān)管單位派車送附近醫(yī)院檢查治療；若受傷嚴(yán)重，經(jīng)120急救醫(yī)生現(xiàn)場(chǎng)判定已死亡，應(yīng)立
即報(bào)警。
發(fā)生工傷時(shí)，其他監(jiān)管員應(yīng)及時(shí)通知分公司金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，同時(shí)隨時(shí)匯報(bào)事故的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對(duì)現(xiàn)場(chǎng)情況進(jìn)行拍照，留下相關(guān)影像資料；②金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向本單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，確定處理方案,若出現(xiàn)傷者住院治療及死亡的情況，單位要及時(shí)選派人員到現(xiàn)場(chǎng)，同時(shí)須通知傷者家屬盡快趕到；（2）中期處理過程
派出人員到現(xiàn)場(chǎng)后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)，安排治療和后事的料理。金融物流部門協(xié)同公司分管工傷的職能部門辦理相關(guān)費(fèi)用報(bào)銷、工傷鑒定、理賠等工作。
2.3.4其他事件處理措施
（1）初期處理過程
①監(jiān)管員應(yīng)在第一時(shí)間通知金融物流部門和倉(cāng)儲(chǔ)作業(yè)方相關(guān)負(fù)責(zé)人，同時(shí)直接與對(duì)方交涉，明確提出此貨物已出質(zhì)給其他質(zhì)權(quán)人，監(jiān)管人為我方，并出示租賃協(xié)議（復(fù)印件）、質(zhì)押場(chǎng)區(qū)示意圖、質(zhì)押標(biāo)簽、單據(jù)等材料證明出質(zhì)的事實(shí)，要求其等待上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人到場(chǎng)解決問題；
②金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向本單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，確定處理方案,同時(shí)通知質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人，并選派人員到現(xiàn)場(chǎng)，同時(shí)通知質(zhì)權(quán)人，敦促其
盡快派人員趕到現(xiàn)場(chǎng)；
③在與國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)交涉過程中，未經(jīng)允許均不得簽署、接收任何文書。（2）中期處理過程
被選派人員會(huì)同與質(zhì)權(quán)人代表一起盡快赴現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處理，必要時(shí)建議質(zhì)權(quán)人立即向法院申請(qǐng)?jiān)V前保全措施或采取其它必要措施。到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，了解事件詳情，與相關(guān)方進(jìn)行交涉，必要時(shí)采用錄音等手段搜集相關(guān)證據(jù)。
2.4善后處理2.4.1總結(jié)報(bào)告
風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處理工作結(jié)束后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和相關(guān)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)總結(jié)事件發(fā)生和處理過程，總結(jié)分析應(yīng)急處理的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，深刻分析事故原因，制定類似事件的防控措施，提出完善業(yè)務(wù)管理建議，并以書面形式報(bào)告上級(jí)公司領(lǐng)導(dǎo)。
2.4.2后期跟蹤
風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)危險(xiǎn)因素消除后，必須定期跟蹤并報(bào)告客戶經(jīng)營(yíng)情況和項(xiàng)目運(yùn)行情況，避免事件的再次發(fā)生。
2.4.3歸檔備案
風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處理過程形成的各種記錄和相關(guān)資料和證據(jù)，由金融物流部按項(xiàng)目分類歸檔保存，并上報(bào)公司備案。
3啟用三級(jí)溝通機(jī)制3.1目的
為了進(jìn)一步加強(qiáng)與銀行各層面的日常交流溝通,同時(shí)在業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)獲取銀行有力支持，謀求共同處理方案，促使危機(jī)事態(tài)得以盡快解決，區(qū)域、網(wǎng)點(diǎn)建立三級(jí)溝通機(jī)制。
3.2三級(jí)溝通機(jī)制人員架構(gòu)
（1）辦事處級(jí)的金融物流業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人與支行的客戶經(jīng)理
（2）網(wǎng)點(diǎn)公司金融物流業(yè)務(wù)及公司負(fù)責(zé)人與支行的質(zhì)押業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)（3）區(qū)域公司金融物流部經(jīng)理及主管領(lǐng)導(dǎo)與上級(jí)分行的質(zhì)押業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)以上三個(gè)層級(jí)日常溝通渠道應(yīng)保持通暢，同時(shí)選擇有經(jīng)驗(yàn)、有法律、金融知識(shí)、有一定管理能力的人員與銀行進(jìn)行溝通，采取定期拜訪或座談等形式，針對(duì)業(yè)務(wù)合作情況、合作過程中發(fā)現(xiàn)的問題等議題及時(shí)交流信息、交換意見，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)事件形成共同面對(duì)和解決的共識(shí)并拿出具體措施和方案，促使雙方的合作能夠健康可持續(xù)發(fā)展。
3.3風(fēng)險(xiǎn)事件下與銀行的溝通3.3.1異常情況項(xiàng)目的現(xiàn)場(chǎng)溝通
逐級(jí)上報(bào)，直至阻止現(xiàn)場(chǎng)態(tài)勢(shì)進(jìn)一步擴(kuò)大。
針對(duì)項(xiàng)目的異常情況，我方風(fēng)控人員接到現(xiàn)場(chǎng)通知后第一時(shí)間趕至現(xiàn)場(chǎng)，啟動(dòng)一級(jí)溝通機(jī)制，并將現(xiàn)場(chǎng)的情況電話及書面通告銀行客戶經(jīng)理及業(yè)務(wù)主管，對(duì)其施壓要求其到現(xiàn)場(chǎng)處理進(jìn)行處理，務(wù)必保證兩方面：一是現(xiàn)場(chǎng)的情況不再惡化（例如正在出貨的企業(yè)停止出貨）。二是保證現(xiàn)場(chǎng)工作人員的安全。若是一級(jí)溝通機(jī)制不能起到作用，銀行方面消極處理導(dǎo)致現(xiàn)場(chǎng)缺貨情況持續(xù)惡化，啟動(dòng)二、三級(jí)溝通機(jī)制，逐級(jí)上報(bào)，必要時(shí)建議銀行立即向法院申請(qǐng)?jiān)V前保全措施或采取其它必要措施。直至現(xiàn)場(chǎng)態(tài)勢(shì)得以控制。
3.3.2異常情況項(xiàng)目的跟進(jìn)處理
協(xié)商處理方案，要求及時(shí)（原則上24小時(shí)內(nèi)）解決。需延期解決的，必須限期解決，且處理方案及風(fēng)險(xiǎn)情況需逐級(jí)上報(bào)至區(qū)域本部，由區(qū)域本部將情況如實(shí)反應(yīng)給分行，同時(shí)向總部金融物流部報(bào)備。
現(xiàn)場(chǎng)情況得以控制以后，網(wǎng)點(diǎn)金融物流部負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)要與支行的客戶經(jīng)理、主管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)商解決方案，任何形式的解決方案都要求在最短時(shí)間內(nèi)（原則上24小時(shí)內(nèi)）內(nèi)予以解決，需要延期解決的，必須限期解決，且其解決方案及項(xiàng)目目前的風(fēng)險(xiǎn)情況需書面告知銀行及上級(jí)分行（同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)公司金融物流部做好備案，并逐級(jí)上報(bào)區(qū)域公司金融物流部及總部金融物流部）。項(xiàng)目異常情況在未得以徹底解決前，需每天向銀行支行及分行書面匯報(bào)處理進(jìn)度。網(wǎng)點(diǎn)公司商務(wù)對(duì)金融物流部異常情況項(xiàng)目的處理進(jìn)度予以跟進(jìn)監(jiān)督。
各區(qū)域金融物流部負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)，在必要時(shí)必須約見相關(guān)分行業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行當(dāng)面會(huì)談和協(xié)商整體解決方案及善后措施，從分行層面推動(dòng)及協(xié)調(diào)下級(jí){"Error":{"code":"8","Message":"badrequest","LogId":"1697197371"}}
外，有條件的話，應(yīng)在煤場(chǎng)煤堆中布測(cè)溫元件，以便及時(shí)控制煤堆的自燃問題。4、煤炭存儲(chǔ)區(qū)應(yīng)盡量避免存放其他散貨，防止對(duì)其他貨物產(chǎn)生污染或引起煤炭質(zhì)量發(fā)生變化。二、首次盤點(diǎn)（一）驗(yàn)收方法1、過磅：累計(jì)過磅單；
2、理論換算方法：重量=貨堆體積*密度。
3、要求出質(zhì)人出具詳細(xì)的庫(kù)存表，內(nèi)容包括質(zhì)物規(guī)格型號(hào)、重量、貨位、化驗(yàn)單等，并附上原始磅單。二）注意事項(xiàng)：
檢尺：根據(jù)煤堆的體積，取若干個(gè)截面，分成不同的堆體，方便測(cè)量計(jì)算。按棱臺(tái)、錐體、長(zhǎng)方體或正方體來計(jì)算體積，盡量切割成長(zhǎng)方體獲得。
密度獲取：可以用規(guī)則形狀的鐵制容器先稱出重量，然后裝滿煤稱重量，要求和現(xiàn)場(chǎng)松散度大致相當(dāng)，由凈重除以體積可得出密度。
對(duì)于體形較大的原煤堆，如果是經(jīng)過鏟車推平、碾壓，則密度會(huì)相應(yīng)大的多，保守計(jì)算一般按1.4的比重�？筛鶕�(jù)實(shí)際測(cè)量情況來確定（1.1-1.4噸/立方米之間）。精煤堆均是自燃堆放，密度在0.9噸/立方米。
注釋：灰分的大小是影響原煤密度的重要原因，兩者呈正相關(guān)的關(guān)系。煤質(zhì)獲�。簩�(duì)現(xiàn)場(chǎng)堆積的煤炭進(jìn)行取樣化驗(yàn)，取樣不低于5個(gè)點(diǎn)，深度要求不低于0.5米，將各點(diǎn)取得的煤樣摻均勻后取出一份進(jìn)行化驗(yàn)，可以得到水分、灰分和揮發(fā)分等指標(biāo)。
重量確定：根據(jù)測(cè)得的體積乘以密度得出重量后扣除所含水分，最后根據(jù)堆積的規(guī)則程度打8.5－9.5折作為實(shí)際重量。精煤的扣水公式：重量*（1-化驗(yàn)水分+7％）
三、日常監(jiān)管（一）入庫(kù)監(jiān)管1、驗(yàn)收方法
A、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員對(duì)出質(zhì)人每天提供的進(jìn)出庫(kù)日?qǐng)?bào)表（應(yīng)核對(duì)原始入庫(kù)單據(jù)）和現(xiàn)場(chǎng)入庫(kù)貨物核對(duì)后，按孰低原則確定入庫(kù)量按確定的入庫(kù)量作為入賬的依據(jù)，由出質(zhì)人授權(quán)人填寫《貨物入庫(kù)質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》并簽章，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員簽章確認(rèn)并保存。
B、外購(gòu)精煤入庫(kù)，原則上要做扣水處理，適用上述扣水公式。
C、監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)有洗煤生產(chǎn)線的洗精煤入庫(kù)量為入洗原煤消耗量乘以出煤率來計(jì)算。出煤率根據(jù)原煤的質(zhì)量確定，一般在50%-65%之間。質(zhì)量的確定，由入洗原煤
的灰分指標(biāo)來把握。
D、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員根據(jù)《貨物入庫(kù)質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》記帳，表明入庫(kù)貨物從此成為質(zhì)物，進(jìn)入監(jiān)管狀態(tài)。（二）解除監(jiān)管、出庫(kù)
1、出質(zhì)人是生產(chǎn)企業(yè)的質(zhì)押物出庫(kù)數(shù)確定：
A、原煤以實(shí)際減少量、出庫(kù)量（核對(duì)磅單）或皮帶秤讀數(shù)（皮帶裝車，原煤入洗）作為入賬依據(jù)，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員核對(duì)原始單據(jù)或現(xiàn)場(chǎng)存貨后確認(rèn)。
B、精煤的出庫(kù)量為電子磅讀數(shù)（汽車過磅單）或裝車量（火運(yùn)軌道衡計(jì)量單）或消耗量（焦化廠適用，有皮帶秤的以皮帶秤讀數(shù)為準(zhǔn)，可以參考焦?fàn)t的裝料數(shù)）。C、精煤入庫(kù)時(shí)，或盤點(diǎn)時(shí)做過扣水處理的，較大規(guī)模出庫(kù)時(shí)原則上也做扣水處理，避免出入庫(kù)口徑不一致，導(dǎo)致的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)偏差。
2、出質(zhì)人是貿(mào)易企業(yè)的，質(zhì)物出庫(kù)時(shí)查看銷售合同記載的供貨量，監(jiān)管員應(yīng)核對(duì)出庫(kù)磅單，并核對(duì)現(xiàn)場(chǎng)存貨減少情況，確定最終實(shí)際出庫(kù)量，大規(guī)模出庫(kù)時(shí)，必要重新檢尺確定。
3、質(zhì)物出庫(kù)，出質(zhì)人應(yīng)填寫,并向我方提供進(jìn)出庫(kù)日?qǐng)?bào)表。（三）日常盤點(diǎn)1、盤點(diǎn)要求及周期
現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員每天根據(jù)質(zhì)物臺(tái)賬對(duì)質(zhì)物按比例抽查盤點(diǎn)或全部盤點(diǎn)確定庫(kù)存量，至少每周兩次全部盤點(diǎn)并填寫《現(xiàn)場(chǎng)檢尺記錄計(jì)算表》。發(fā)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)存貨和賬面價(jià)值有較大出入的，應(yīng)及時(shí)調(diào)賬，并通知監(jiān)管部，解決相應(yīng)問題。2、計(jì)量方法
參照初始盤點(diǎn)，特殊的另行要求。（四）日�，F(xiàn)場(chǎng)巡查注意事項(xiàng)1、檢尺
2、查看賬目，核對(duì)一周、半月或一個(gè)月的進(jìn)出量是否平衡，結(jié)合檢尺結(jié)果判斷庫(kù)存質(zhì)押物的增減變化程度。
3、檢查原始出入庫(kù)單據(jù)的完善性和現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)押標(biāo)簽的有效性。（五）監(jiān)管物數(shù)量盈虧的處理
日常盤點(diǎn)中誤差內(nèi)超出5％時(shí)及時(shí)通知出質(zhì)人共同核實(shí)，與出質(zhì)人協(xié)商處理。（六）如何進(jìn)行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應(yīng)用）
現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員應(yīng)根據(jù)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)質(zhì)押物存放情況制作貨位平面圖，可分為固定貨位、移動(dòng)貨位，并根據(jù)變化情況實(shí)時(shí)改變。四、是否需要上保險(xiǎn)要求上保險(xiǎn):基本險(xiǎn)。
五、質(zhì)押操作部應(yīng)配備的工具和勞保用品卷尺、雨靴、雨衣、手電和臺(tái)秤等。六、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法。
由于監(jiān)管方在確定原始數(shù)量的保守，往往導(dǎo)致監(jiān)管賬目的數(shù)量比實(shí)際庫(kù)存要低。在發(fā)生較大規(guī)模出庫(kù)時(shí)，一定要重新檢尺來核定庫(kù)存。
由原煤到精煤的過程，發(fā)現(xiàn)出精煤量和消耗原煤量不匹配時(shí)，應(yīng)及時(shí)取樣化驗(yàn)，并告知質(zhì)權(quán)人結(jié)果，以提示風(fēng)險(xiǎn)。七、相關(guān)知識(shí)
1、煤的品種：按用途分為電煤、動(dòng)力煤和洗精煤
A、電煤或動(dòng)力煤，為電廠或大型制造企業(yè)用煤，一般關(guān)注的指標(biāo)為發(fā)熱量、揮發(fā)份、硫份等，特別是發(fā)熱量易受季節(jié)影響，該指標(biāo)呈下降趨勢(shì)；本操作規(guī)范未涉及該品種，但同樣適用；貿(mào)易商的存貨由于以次充好的問題，原則上不能作為質(zhì)押物；
B、洗精煤是焦化廠或鋼廠用原料、燃料，一般考察粘結(jié)指數(shù)、灰分、揮發(fā)份、含硫、Y值等指標(biāo)，并影響其銷售價(jià)格；
C、焦炭是焦化廠產(chǎn)品，冶金用或工業(yè)制氣用，其原料為精煤，大致1.3噸精煤能出1噸焦炭，煤質(zhì)差的耗費(fèi)更多。一般考察其固定碳、揮發(fā)、含硫等指標(biāo)，密度較低，在0.8噸/立方米。
2、煤堆自燃的影響因素（1）化學(xué)成份的影響
煤中含有硫份，硫在一定溫度下化學(xué)性質(zhì)發(fā)生變化，生成氧化硫，氧化硫遇水生成稀硫酸，其反應(yīng)過程為放熱過程，提高了煤堆中的溫度。（2）氧氣的影響
在各種光、熱、雨水等自然力的作用下，煤炭表面與大氣中的氧氣接觸后發(fā)生氧化分解與碎裂，并放出熱量，同時(shí)形成新的表面，新表面又再次氧化，如此反復(fù)循環(huán)，導(dǎo)致煤堆溫度不斷上升，逐漸達(dá)到自燃的溫度。（3）水份影響
煤堆中一定量的水份促使煤中的各種反應(yīng)的進(jìn)行，如硫份的酸化，產(chǎn)生的熱量又加快了氧化反應(yīng)過程，加劇了煤的自燃。（4）氣溫氣壓的影響
經(jīng)驗(yàn)表明，煤堆的自燃經(jīng)常發(fā)生在秋后大氣溫度下降時(shí)，此季節(jié)大氣密度比煤堆的空氣密度大，因此，滲入煤堆的空氣量增大，導(dǎo)致自燃加劇。一般來說，大氣溫度降低，密度變大，滲入煤堆內(nèi)的新鮮空氣量增加，煤堆的自燃加快，反之亦然。
3、防止煤堆自燃的措施
防止煤堆自燃現(xiàn)象的主要途徑是隔絕空氣、水份與煤碳的接觸，防止溫度或水份過度積聚，并采取測(cè)溫、噴水等預(yù)防措施。（1）堆煤的方位
由于我國(guó)地理位于北半球，陽(yáng)光照在頂空時(shí)偏南，因此，煤堆的方向以南北方向
取長(zhǎng)為好，以減少陽(yáng)光的直接照射。地理?xiàng)l件好的電廠，煤場(chǎng)應(yīng)布在小山丘的北側(cè)。
（2）堆煤的場(chǎng)地
煤堆的場(chǎng)地以水泥地面最為理想，地面不宜鋪墊空隙度較大的爐渣等物，以防空氣由此進(jìn)入煤堆而增加自燃的危險(xiǎn)。場(chǎng)地四周應(yīng)設(shè)有排水溝與煤泥沉淀池，以便排除積水及回收煤泥。煤堆的地勢(shì)最好比四周稍高一些，以保證排水的通暢，減少水量積聚。（3）堆煤的方式
盡量在較低的溫度下貯存煤炭，避開中午烈日下進(jìn)行堆煤，以減少熱量的攜帶。塊煤、粉煤混在一起的煤堆，由于煤堆里面即有相當(dāng)多的空氣可以把煤氧化，空氣又不能暢通，所以氧化時(shí)產(chǎn)生的熱量就容易積聚在煤堆里而使溫度迅速升高，因此，塊煤和粉煤以分開貯存為宜。粉煤?jiǎn)为?dú)貯存時(shí)可以用推土機(jī)一層一層地壓緊，盡量減少煤堆里的空氣，這樣也就不易引起自燃。（4）堆煤的形狀
煤堆形狀以屋脊式為佳，以減少陽(yáng)光照射及雨水滲入。堆煤角度控制在40～45，頂部平齊。煤堆的高度一般不超過6m，煤堆過高，一旦發(fā)生自燃，很難進(jìn)行倒堆或噴水處理。（5）堆放的時(shí)間
煤堆的存放時(shí)間應(yīng)根據(jù)煤質(zhì)牌號(hào)而定，一般無煙煤和貧煤的存放時(shí)間可稍長(zhǎng)一些，但以不超過4個(gè)月為宜。長(zhǎng)焰煤、不粘煤、弱粘煤和褐煤的堆存時(shí)間以不超過一個(gè)月為宜。（6）煤堆的維護(hù)
煤堆部分采煤后，應(yīng)避免煤堆頂部出現(xiàn)凹陷的面積過大，以減少雨水的聚積及陽(yáng)光的照射。長(zhǎng)期未用的煤堆，有條件的話，煤堆上可鋪放一層粘土，在夏季也可在煤堆上噴灑一層石灰水以減少煤堆的吸熱。（7）其它
煤堆旁應(yīng)布足夠的水噴淋裝，以便煤堆自燃或表面溫度異常上升時(shí)降溫，水噴淋系統(tǒng)用水可采用電廠處理后的工業(yè)廢水，以節(jié)約水資源。應(yīng)該強(qiáng)調(diào)，采用水噴淋降溫是防止煤堆自燃的下策，如果噴水量不足，可能起到適得其反的作用。另外，有條件的話，應(yīng)在煤場(chǎng)煤堆中布測(cè)溫元件，以便及時(shí)控制煤第二部分：焦炭一、保管要求
焦炭：一固體燃料，質(zhì)硬，多孔，發(fā)熱量高。
（1）防干燥，天氣太干燥風(fēng)一吹就會(huì)把一些細(xì)小的焦炭吹走。堆放焦炭的場(chǎng)地最好在四周用專用的隔離網(wǎng)封閉。
（2）防汛，雨天特別是夏天要做好防汛工作，下雨太大可能把焦炭沖走或引起貨堆塌方。
（3）按產(chǎn)地、品名堆存，不得與其他貨物混存。
（4）裝卸、搬運(yùn)、堆放過程中不得碾壓，以防影響焦炭品質(zhì)。（5）注意防火。
（6）焦炭庫(kù)存應(yīng)是動(dòng)態(tài)的，體積大的焦炭垛如長(zhǎng)期不出，其揮發(fā)份數(shù)值變低，
質(zhì)量發(fā)生變化。
（7）注意選擇自然通風(fēng)良好，地形平坦，地基堅(jiān)實(shí)，地面干燥，周圍排水良好，防止雨水沖淋流失和自然破碎、損耗。儲(chǔ)存產(chǎn)地水泥地面最佳。二、首次盤點(diǎn)
將監(jiān)管場(chǎng)區(qū)劃分出貨位，并且制作中儲(chǔ)股份質(zhì)押貨物貨位平面示意圖，質(zhì)押監(jiān)管員應(yīng)在質(zhì)物的適當(dāng)位擺放質(zhì)押標(biāo)識(shí)。（一）驗(yàn)收方法
焦炭屬于散貨，驗(yàn)收及盤點(diǎn)主要采取理論換算(即打方)的方式加以驗(yàn)證。重量=體積*密度
高度的測(cè)量：①直接測(cè)量貨垛的高度；②通過斜高的長(zhǎng)度測(cè)直高（測(cè)量斜高時(shí)底角應(yīng)保持45度，測(cè)出45度斜高后除以根號(hào)2即為貨垛的直高；測(cè)量斜高時(shí)底角應(yīng)保持30度，測(cè)出30度斜高后除以2即為貨垛的直高等方法）。
體積的測(cè)量：如貨垛型相對(duì)規(guī)則，可根據(jù)形狀按相應(yīng)的體積計(jì)算公式計(jì)算體積。如貨垛垛型不規(guī)則，可按切割、填補(bǔ)的思路把貨垛拼湊或拆分成規(guī)則的垛型（如長(zhǎng)方體、錐體等）再計(jì)算體積。
密度的測(cè)量：把一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)量器裝滿焦炭，要求頂部的焦炭要裝平整，貨場(chǎng)焦炭的松散度要與標(biāo)準(zhǔn)量器上用于計(jì)算密度的焦炭松散度相同。首先將標(biāo)準(zhǔn)量器的體積算出，然后再將裝有焦炭的標(biāo)準(zhǔn)量器過磅，最后將過磅重量減去標(biāo)準(zhǔn)量器自身重量算出焦炭的凈重除以標(biāo)準(zhǔn)量器的體積即可得出焦炭的密度。與出質(zhì)人提供的該
品種的密度值進(jìn)行比對(duì)，在誤差范圍內(nèi)，按出質(zhì)人提供的該品種的密度值計(jì)算。在誤差范圍外，以實(shí)際測(cè)量計(jì)算為準(zhǔn)。（二）注意事項(xiàng)
1、質(zhì)押操作部留存密度測(cè)量記錄及結(jié)果。2、打尺的尺度盡量符合實(shí)際情況。
3、根據(jù)出質(zhì)人出具的反映擬質(zhì)押焦炭庫(kù)存的報(bào)表，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)打方盤點(diǎn)驗(yàn)收時(shí)，留下《現(xiàn)場(chǎng)打方盤點(diǎn)記錄表》和現(xiàn)場(chǎng)貨垛的照片一并存檔。
4、打方會(huì)有一定的誤差，一般對(duì)打方結(jié)果再打八折至九五折，打折后的結(jié)果與出質(zhì)人提供的報(bào)表數(shù)據(jù)比較，在一定誤差范圍內(nèi)，采用出質(zhì)人提供的報(bào)表數(shù)；超出誤差范圍，則以孰低為準(zhǔn)。在確定初始重量后，由出質(zhì)人提供反擔(dān)保書。5、建議隨機(jī)選定貨垛幾個(gè)位用挖掘機(jī)挖開看看貨垛里面是不是和外面的一樣或親自接新貨后再進(jìn)行盤點(diǎn)。
6、如果銀行在相關(guān)指令上明確密度，則可采用銀行密度（據(jù)實(shí)際情況決定是否保留此條）。
7、貨垛堆密度的取值范圍為一般集中在0.5-0.8噸/立方米。8、監(jiān)管員上垛注意安全。
（三）企業(yè)應(yīng)提供哪些資料證明監(jiān)管物數(shù)量和品質(zhì)
1、反映擬質(zhì)押焦炭庫(kù)存的報(bào)表，主要內(nèi)容包括品名、重量等2、焦炭化驗(yàn)報(bào)告或化驗(yàn)單。
3、、購(gòu)貨合同或發(fā)票（根據(jù)實(shí)際情況決定是否所要此單據(jù)）。
（四）監(jiān)管員按照質(zhì)押操作部下發(fā)的《質(zhì)物品種、價(jià)格、最低價(jià)值通知書》的要求控制質(zhì)物最低控貨價(jià)值（量）和質(zhì)物品種，并根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)打方盤點(diǎn)驗(yàn)證所確定的結(jié)果和《貨物入庫(kù)質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》記帳，出質(zhì)完成。三、日常監(jiān)管（一）入庫(kù)監(jiān)管1、驗(yàn)收方法
1）根據(jù)入庫(kù)的焦炭的產(chǎn)地，到現(xiàn)場(chǎng)查看其具體貨位并進(jìn)行實(shí)際打方計(jì)算其入庫(kù)重量并與出質(zhì)人提供的相關(guān)入庫(kù)單據(jù)所標(biāo)明重量進(jìn)行比較，看差距在合理范圍內(nèi)，如超出合理范圍要與出質(zhì)人進(jìn)行溝通。
2）如出質(zhì)人能夠配合提供磅單明細(xì)匯總表，對(duì)入庫(kù)情況可采用下面方法進(jìn)行復(fù)核：每天在不同的時(shí)段對(duì)入庫(kù)過磅車輛進(jìn)行登記，填寫《車輛號(hào)碼記錄表》，內(nèi)容包括時(shí)間、車號(hào)、毛重等。第二天用《車輛號(hào)碼記錄表》與取得的上一天的磅單進(jìn)行核對(duì)，檢驗(yàn)所記錄的信息是否在磅單匯總明細(xì)中體現(xiàn)。如出質(zhì)人不同意進(jìn)入磅房查看重量，可向送貨司機(jī)詢問。2、注意事項(xiàng)
1）用《車輛號(hào)碼登記表》復(fù)核入庫(kù)時(shí)，應(yīng)隨機(jī)選擇不同時(shí)段來檢驗(yàn)，防止出質(zhì)人掌握我方抽查規(guī)律，弄虛作假。
2）如果抽查結(jié)果與出質(zhì)人提供的磅碼單明細(xì)匯總表相對(duì)應(yīng)內(nèi)容一致，且磅碼單明細(xì)匯總表所示重量與出質(zhì)人提供的相關(guān)報(bào)表中入庫(kù)重量一致，則可將此報(bào)表中入庫(kù)重量作為前一天的入庫(kù)數(shù)。
3）實(shí)際貨垛所反映的入庫(kù)信息與入庫(kù)單上的信息是否相符。
4）裝卸、堆垛作業(yè)結(jié)束后，要對(duì)儲(chǔ)存區(qū)進(jìn)行徹底檢查，排除異常情況。5）焦炭入庫(kù)前要進(jìn)行認(rèn)真檢查其外觀，如發(fā)現(xiàn)異狀，要及時(shí)處理。6）新堆的垛，在二十四小時(shí)內(nèi)要加強(qiáng)巡回檢查。3、堆碼要求
1）焦炭應(yīng)按品名、產(chǎn)地進(jìn)行堆碼。2）庫(kù)內(nèi)貨垛之間應(yīng)留出必要的通道。3）貨垛之間應(yīng)留有車輛裝卸的空間。
4）監(jiān)管區(qū)域原則上只能存放質(zhì)物，如需存放其他貨物必須獲得監(jiān)管方的同意。監(jiān)管物資與非監(jiān)管物資應(yīng)區(qū)分存放，監(jiān)管物資要有明顯質(zhì)押標(biāo)識(shí)或標(biāo)簽，以區(qū)別于非監(jiān)管物資。
5）焦炭在裝卸堆碼時(shí)不得碾壓，以防影響焦炭品質(zhì)。
4、出質(zhì)人應(yīng)提供的單據(jù)
(1)入庫(kù)磅單或入庫(kù)磅單明細(xì)表或入庫(kù)單或進(jìn)銷存日?qǐng)?bào)表；(2)化驗(yàn)（報(bào)告）單。5、質(zhì)人配合填寫的單據(jù)
《貨物入庫(kù)質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》，并加蓋預(yù)留印鑒。
6、監(jiān)管員將《貨物入庫(kù)質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》與出質(zhì)人提供的相關(guān)入庫(kù)單據(jù)進(jìn)行核對(duì)無誤后，根據(jù)《貨物入庫(kù)質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》進(jìn)行記賬。（二）解除監(jiān)管、出庫(kù)1、事前控貨措施
①生產(chǎn)企業(yè)：由于是連續(xù)投料，不能做到事前控制，但可通過以下措施起到事前控制的作用。
a.填寫《質(zhì)物日控貨通知單》；
b.加大盤點(diǎn)頻次，工作量許可的情況下每日全部盤點(diǎn)；c.填寫《質(zhì)物解除質(zhì)押出庫(kù)申請(qǐng)/批準(zhǔn)表》。
d.跟蹤出質(zhì)人一段時(shí)間的每日出庫(kù)量，警戒線的設(shè)可設(shè)為底線之上加3-5天的出庫(kù)量，留有緩沖時(shí)間和庫(kù)存量。
②貿(mào)易企業(yè)：
a.在出質(zhì)人提供的相關(guān)出庫(kù)單據(jù)上簽字后放貨（此單據(jù)根據(jù)實(shí)際事前控貨情況，決定是否使用此單據(jù)）；
b.加大盤點(diǎn)頻次，工作量許可的情況下每日全部盤點(diǎn)；c.填寫《質(zhì)物解除質(zhì)押出庫(kù)申請(qǐng)/批準(zhǔn)表》；
d.填寫《質(zhì)物日控貨通知單》（此單據(jù)根據(jù)實(shí)際事前控貨情況，決定是否使用此單據(jù)）。
2、出質(zhì)人提供的單據(jù)
出庫(kù)單（貿(mào)易企業(yè)）或消耗日?qǐng)?bào)表或進(jìn)消存日?qǐng)?bào)表3、出質(zhì)人配合填寫的單據(jù)
《質(zhì)物解除質(zhì)押出庫(kù)申請(qǐng)/批準(zhǔn)表》、《質(zhì)物日控貨通知單》。4、其他
1）有的出質(zhì)人焦炭出庫(kù)數(shù)據(jù)是通過讀數(shù)器讀數(shù)獲取的，可通過讀數(shù)器讀數(shù)來復(fù)核出質(zhì)人的焦炭出庫(kù)情況。但安裝讀數(shù)器的地方，一般環(huán)境比較惡劣，可根據(jù)實(shí)際情況決定是否采用用此方法。2）可通過現(xiàn)場(chǎng)打方來驗(yàn)證其出庫(kù)量。（三）日常盤點(diǎn)
1、盤點(diǎn)要求及周期
由于打方本身會(huì)存在誤差，要求打方時(shí)尺度盡量符合實(shí)際情況，減少人為因素造成的誤差。盤點(diǎn)周期每日一次。如確實(shí)貨物較多，工作量大，每天抽查盤點(diǎn)貨垛的范圍應(yīng)是出質(zhì)人提供報(bào)表所對(duì)應(yīng)質(zhì)物品種所涉及所有貨垛，但應(yīng)最長(zhǎng)一周集中盤點(diǎn)一次。
根據(jù)實(shí)際盤點(diǎn)情況制作監(jiān)管物貨位示意圖，同時(shí)應(yīng)有測(cè)量的尺寸和計(jì)算過程，有明確的打方的重量。
建議留存貨垛形狀資料（畫圖或拍照）。2、計(jì)量方法
1）貿(mào)易企業(yè)：過磅為記賬依據(jù)，用理論換算進(jìn)行復(fù)核。
2）生產(chǎn)企業(yè)：過磅為入庫(kù)的計(jì)賬依據(jù)，以讀數(shù)器讀數(shù)或產(chǎn)量倒算原料的消耗量為出庫(kù)的記賬依據(jù)，用理論換算進(jìn)行復(fù)核。3）理論換算；重量=體積*密度
高度的測(cè)量：①直接測(cè)量貨垛的高度；②通過斜高的長(zhǎng)度測(cè)直高（測(cè)量斜高時(shí)底角應(yīng)保持45度，測(cè)出45度斜高后除以根號(hào)2即為貨垛的直高；測(cè)量斜高時(shí)底角應(yīng)保持30度，測(cè)出30度斜高后除以2即為貨垛的直高等方法）。
體積的測(cè)量：如貨垛垛型相對(duì)規(guī)則，可根據(jù)形狀按相應(yīng)的體積計(jì)算公式求體積。
一般最常見的較規(guī)則的垛型為近似梯形棱臺(tái)、錐體，對(duì)于梯形棱臺(tái)一種是直接運(yùn)用公式進(jìn)行計(jì)算，另一種是把下底邊多出上底邊的一側(cè)折到另一側(cè)湊成長(zhǎng)方體計(jì)算；如貨垛垛型不規(guī)則，可按切割、填補(bǔ)的思路把貨垛拼湊或拆分成規(guī)則的垛型（如長(zhǎng)方體、錐體等）再計(jì)算體積。
密度的確定：采用首次盤點(diǎn)時(shí)確定的密度，但需定期進(jìn)行測(cè)量驗(yàn)證是否符合實(shí)際，如果不符合實(shí)際需進(jìn)行修正，并在質(zhì)押操作部留存新的密度測(cè)量記錄及結(jié)果。3、打方盤點(diǎn)數(shù)與報(bào)表庫(kù)存重量的復(fù)核
盤點(diǎn)結(jié)果與進(jìn)出存日?qǐng)?bào)表的庫(kù)存數(shù)復(fù)核，如差異超過正常范圍量（對(duì)于生產(chǎn)企業(yè)正常范圍量還應(yīng)考慮從報(bào)表的時(shí)點(diǎn)到盤點(diǎn)的時(shí)點(diǎn)這段時(shí)間乘以平均時(shí)間消耗量），應(yīng)及時(shí)向出質(zhì)人溝通，查找原因，并對(duì)賬面數(shù)定期進(jìn)行修正。正常范圍誤差小于等于10%。
4、根據(jù)打方數(shù)與報(bào)表庫(kù)存重量的復(fù)合結(jié)果做《質(zhì)押物庫(kù)存表》（如果此表不能明確表示貨號(hào)的，此表后面要附《監(jiān)管物貨位示意圖》并加蓋騎縫章）。（四）日�，F(xiàn)場(chǎng)巡查注意事項(xiàng)
1、規(guī)模較大的垛，應(yīng)定期上垛巡查和測(cè)量，防止中間有空心或以次沖好的情況。2、每日要對(duì)所有貨垛進(jìn)行巡視，看貨垛的表面是否有異常。3、貨位是否有變化。4、檢查質(zhì)物監(jiān)管標(biāo)識(shí)等。
5、檢查出質(zhì)人的出入相關(guān)單據(jù)所反映的數(shù)據(jù)是否與現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際貨垛變化一致。6、監(jiān)管員每天現(xiàn)場(chǎng)巡查對(duì)質(zhì)物進(jìn)行拍照，將每天照片傳至質(zhì)押操作部?jī)?nèi)勤，內(nèi)勤人員根據(jù)照片對(duì)監(jiān)管員到現(xiàn)場(chǎng)巡查和質(zhì)物進(jìn)行監(jiān)督。7、監(jiān)管員上垛注意安全。（五）監(jiān)管物數(shù)量盈虧的處理
定期與出質(zhì)人雙方進(jìn)行通盤，將帳面數(shù)與實(shí)物打方數(shù)進(jìn)行比較，如果超出合理誤差，由質(zhì)押操作部與出質(zhì)人溝通，查找原因，進(jìn)行賬目調(diào)整。（六）如何進(jìn)行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應(yīng)用）
焦炭沒有明確和固定的貨位屬移動(dòng)貨位，具體可按貨場(chǎng)和品名、產(chǎn)地劃分貨位，并在現(xiàn)場(chǎng)安放監(jiān)管區(qū)域標(biāo)識(shí)，每垛的具體貨位、品名可根據(jù)具體變化的實(shí)際情況在監(jiān)管物貨位示意圖上做相應(yīng)調(diào)整，從而使監(jiān)管物貨位示意圖始終反映監(jiān)管物所在監(jiān)管區(qū)域的實(shí)際貨位。四、是否需要上保險(xiǎn)
焦炭為不易損毀、滅失、變質(zhì)的品種，可根據(jù)銀行的要求決定是否上保險(xiǎn)。五、質(zhì)押操作部應(yīng)配備的工具和勞保用品
工具：鋼卷尺（50米）、夾板、計(jì)算器、手電筒、數(shù)碼相機(jī)、電腦。勞保用品：安全帽、帆布手套、高腰膠鞋、高腰雨鞋、分體雨衣、口罩等。
六、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法
（一）隨時(shí)關(guān)注企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，明了企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)須匹配的相關(guān)質(zhì)物進(jìn)出量，以做到隨時(shí)監(jiān)控。
（二）向出質(zhì)人了解到貨計(jì)劃量、生產(chǎn)用料（或銷售）計(jì)劃數(shù)，便于監(jiān)管方掌控基本庫(kù)存動(dòng)態(tài)變化趨勢(shì)。七、相關(guān)知識(shí)
（1）煙煤在隔絕空氣的條件下，加熱到950-1050℃，經(jīng)過干燥、熱解、熔融、粘結(jié)、固化、收縮等階段除水分與揮發(fā)物最終制成焦炭。焦炭是高溫干餾的固體產(chǎn)物，主要成分是碳，固定炭越多發(fā)熱量越大，質(zhì)地堅(jiān)硬焦脆，多成塊狀，布滿蜂窩的孔眼，通常呈深灰色。按用途的不同可分為：冶金焦和鑄造焦。冶金焦主要用于高爐煉鐵和用于銅、鉛、鋅、鈦、銻、汞等有色金屬的鼓風(fēng)爐冶煉，起還原劑、發(fā)熱劑和料柱骨架作用。主要成分包括：固定炭、灰分、硫分、揮發(fā)分、水分、焦末含量等。
鑄造焦成分包括：固定炭、揮發(fā)物、水分、灰分、硫、磷等。
2）焦炭堆積密度（ρb）取決于焦炭視密度(ρa(bǔ))和焦塊之間的空隙體積V，三者之間存在以下關(guān)系：
ρb值在400～520（kg〃m-3）范圍之內(nèi)。焦炭堆積密度對(duì)焦炭透氣性影響很大。隨著焦炭平均塊度的增加，焦炭堆積密度成比例地減少。大塊焦摻入小塊焦，則焦炭的空隙降低。焦炭的平均塊度下降，堆積密度ρb增加。
（3）焦炭物理性質(zhì)包括焦炭篩分組成、焦炭散密度、焦炭真相對(duì)密度、焦炭視相對(duì)密度等。
真密度為1.8-1.95g/cm3；視密度為0.88-1.08g/cm3；氣孔率為35-55%；散密度為400-500kg/m3。
（4）焦炭的著火溫度（空氣中）為450-650℃。
第二部分糧食監(jiān)管操作規(guī)范
一、保管要求
認(rèn)真貫徹“以防為主，綜合防治”的保糧方針，做到清倉(cāng)消毒，按照“安全、經(jīng)濟(jì)、有效”的原則進(jìn)行防治。
保管糧油商品，必須搞好苫墊，作到上不漏雨，下不返潮，確保儲(chǔ)糧安全。保管糧油要堅(jiān)持個(gè)人檢查，小組檢查，單位半月檢查的三級(jí)檢查制度，每季度進(jìn)行一次安全檢查，作到有糧必查，查必徹底，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。
庫(kù)內(nèi)的糧油要推陳出新，不應(yīng)超過規(guī)定的儲(chǔ)糧年限，超過時(shí)，必須向上級(jí)主管部門提出處理意見。
及時(shí)晾曬潮糧，接收入庫(kù)的高水份糧，要根據(jù)糧種和氣候條件，及時(shí)晾曬，夏季
保管的糧食、油料除采用先進(jìn)技術(shù)和確保儲(chǔ)糧安全外，一般不得超過安全保管水份。
儲(chǔ)存糧食的倉(cāng)庫(kù)，不得存放有異味、有毒、有害物質(zhì)，防止污染糧食。使用糧倉(cāng)機(jī)械，必須嚴(yán)格遵守操作規(guī)程。
糧庫(kù)要有義務(wù)消防組織，明確分工，配備適應(yīng)防火需要的消防設(shè)備，專人管理，會(huì)修會(huì)用，備有充足的水源，保證隨時(shí)使用。
糧庫(kù)的儲(chǔ)糧區(qū)嚴(yán)禁吸煙，烤火，要設(shè)立禁煙、禁火的標(biāo)志，除因工作需要，任何人不得攜帶易燃、易爆物品進(jìn)入糧庫(kù)。
10、熏蒸蟲藥劑，按需進(jìn)貨，按規(guī)定的用藥范圍使用。
11、使用化學(xué)藥劑，要按規(guī)定申請(qǐng)批準(zhǔn)，領(lǐng)用和進(jìn)出庫(kù)逐一登記，保管期間要定期檢查，盤點(diǎn)。
12、裝卸、運(yùn)輸、儲(chǔ)存藥劑時(shí)，要輕拿輕放，藥箱不準(zhǔn)倒，指定熟悉藥劑性能的人員儲(chǔ)存，保管。
13、藥劑儲(chǔ)存時(shí)間，最長(zhǎng)不超過三年，發(fā)現(xiàn)腐蝕，生銹或漏氣情況立即處理，化學(xué)藥劑要用專庫(kù)，專人負(fù)責(zé)。二、包裝要求
大豆運(yùn)輸及包裝要求：貨物用鐵路蓋車運(yùn)輸。包裝通常以50公斤塑料編織袋，雙線縫口，裝車前要把車內(nèi)清理干凈，車廂底部要用鋪墊物墊好，如果用鐵路敞
車發(fā)運(yùn)，車廂四周也要用鋪墊物墊好，以避免車廂污染包裝。玉米、稻谷（帶殼大米）通常是散放，于房倉(cāng)或者筒倉(cāng)內(nèi)。
稻谷的完整外殼使其比玉米和大豆更易保管、儲(chǔ)藏期更長(zhǎng)。但是稻谷的膠體結(jié)構(gòu)疏松對(duì)高溫抗性較弱，高溫易變質(zhì)。三、首次盤點(diǎn)（一）項(xiàng)目啟動(dòng)：
在項(xiàng)目啟動(dòng)時(shí)要對(duì)監(jiān)管場(chǎng)地質(zhì)押品的實(shí)際數(shù)量和價(jià)值進(jìn)行盤點(diǎn)，巡檢員、監(jiān)管組長(zhǎng)、業(yè)務(wù)人員、監(jiān)管員務(wù)必同時(shí)到達(dá)監(jiān)管場(chǎng)地，嚴(yán)格按照中海物流和銀行的盤庫(kù)標(biāo)準(zhǔn)在盤點(diǎn)后出具《盤庫(kù)清單》，同時(shí)做到以下三點(diǎn)：
1.《盤庫(kù)清單》必須要認(rèn)真完整填寫，并在相關(guān)簽字處簽字確認(rèn)，若單據(jù)上有空項(xiàng)或者表述不清晰情況，本部不予開具質(zhì)物清單；
2.在質(zhì)押品貼上中海質(zhì)押標(biāo)簽，并在監(jiān)管場(chǎng)地掛上我司監(jiān)管牌。
3.對(duì)所有稻谷或大米進(jìn)行檢查，確認(rèn)每一堆和每一包為稻谷實(shí)物（利用扦插），凡是處于不可見包裝的稻谷或大米，一律不算質(zhì)押監(jiān)管范圍。
4.對(duì)于靜態(tài)監(jiān)管的稻谷倉(cāng)庫(kù)，在場(chǎng)盤庫(kù)小組必須重新配鎖具，鑰匙由質(zhì)權(quán)人和監(jiān)管人各持一把，確保質(zhì)押品完全在監(jiān)管范圍并實(shí)際占有。
（二）風(fēng)險(xiǎn)控制看、問、聽
1.只以加工為主的出質(zhì)人，就這種出質(zhì)人而言，出庫(kù)較為平均；
2.以加工和貿(mào)易為主的出質(zhì)人，就這種出質(zhì)人而言，出庫(kù)很不平均，這里就要時(shí)刻注意出質(zhì)人的動(dòng)向，及時(shí)提醒入庫(kù)；
3.若出質(zhì)人不能及時(shí)入庫(kù)，出質(zhì)人需向銀行打保證金，由銀行向我司出可出貨通知單，監(jiān)管員根據(jù)提貨通知單數(shù)據(jù)限量放庫(kù)。
4.出質(zhì)人經(jīng)營(yíng)狀況，這類主要是通過和他們出質(zhì)人員工那里了解（例如：工資是否及時(shí)發(fā)等）；
5.了解市場(chǎng)期貨行情（例如：原料、業(yè)務(wù)等等）；
6.出質(zhì)人是否只經(jīng)營(yíng)稻谷，若不止經(jīng)營(yíng)稻谷一項(xiàng)比如房地產(chǎn)等，我們就只要更加警惕；
7.每天注意出質(zhì)人來訪人員，并用筆記下匯報(bào)我司。對(duì)于倉(cāng)庫(kù)較遠(yuǎn)的，需出質(zhì)人出具監(jiān)管方不在場(chǎng)的情況下不可單方出貨的受法律保護(hù)的書面文件，以確風(fēng)險(xiǎn)的控制。（一）驗(yàn)收方法
測(cè)量散糧食容積再乘容重、稱一個(gè)袋裝糧食再點(diǎn)數(shù)與檢斤、包裝上的重量標(biāo)志對(duì)照無誤即可。觀察其品質(zhì)是否完好。（二）注意事項(xiàng)
對(duì)于袋裝糧食包裝上的重量要過稱核對(duì)。（三）企業(yè)應(yīng)提供哪些資料證明監(jiān)管物數(shù)量和品質(zhì)
企業(yè)要出具詳細(xì)的庫(kù)存表，內(nèi)容包括質(zhì)物規(guī)格型號(hào)、數(shù)量、重量、貨位。入庫(kù)單、檢斤單、化驗(yàn)單、貨位圖等。
提供由有關(guān)部門（消防、技術(shù)監(jiān)督局等）認(rèn)定的筒倉(cāng)、房倉(cāng)、傳送帶等的圖紙及有關(guān)參數(shù)。圖紙對(duì)于計(jì)算倉(cāng)庫(kù)容量會(huì)有幫助。四、日常監(jiān)管（一）入庫(kù)監(jiān)管1、驗(yàn)收方法
根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)條件采用檢斤為主，檢尺為輔的方法查驗(yàn)其數(shù)量、外觀、倉(cāng)儲(chǔ)情況。2、注意事項(xiàng)
在東北，冬季糧食入倉(cāng)時(shí)，因氣溫低，玉米表面溫度與自然溫度相近，由于呈顆粒狀，密度大，溫度散發(fā)性低，所以在夏季溫度較高時(shí)，倉(cāng)內(nèi)溫度依然很低。南方要注意梅雨季節(jié)的防潮工作。
玉米露天存放時(shí)，溫度需每天檢查，垛內(nèi)溫度低于外溫5－7攝氏度，垛內(nèi)溫度最高不得超過30度。
袋裝糧食單個(gè)檢斤，統(tǒng)計(jì)袋數(shù)。如果測(cè)量，因間隙比散糧大，所以最終計(jì)算結(jié)果
會(huì)略大于實(shí)際重量。3、堆碼要求
（1）堆垛進(jìn)包要放平，一般不得豎放，上下層應(yīng)交叉壓縫。露天堆垛，垛高不得超過8米，庫(kù)內(nèi)堆垛，垛高距房梁不小于1米。
（2）庫(kù)內(nèi)堆垛與堆垛之間應(yīng)留出必要的通道。主要通道寬度不小于2米，其他通道不小于1.5米，垛距墻不小于0.5米，距柱不小于0.2米。4、不同監(jiān)管物品種企業(yè)應(yīng)提供哪些單據(jù)入庫(kù)單、檢斤單、化驗(yàn)單、貨位圖、庫(kù)存表等5、其他
填寫《貨物入庫(kù)質(zhì)押申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》。（二）解除監(jiān)管、出庫(kù)1、怎么做到事前控制。
出質(zhì)人將計(jì)劃出庫(kù)糧食的品種規(guī)格和數(shù)量填入《質(zhì)押物解押出庫(kù)/批準(zhǔn)單》，監(jiān)管員審核后，予以批準(zhǔn)確認(rèn)。
出質(zhì)人作業(yè)完成后，在《質(zhì)物解押出庫(kù)申請(qǐng)/批準(zhǔn)單》上填寫實(shí)際出庫(kù)件數(shù)和重量，并提供出庫(kù)單原始單據(jù)。監(jiān)管員復(fù)查庫(kù)存。
2、生產(chǎn)企業(yè)與貿(mào)易企業(yè)的不同點(diǎn)
通常出質(zhì)人都是貿(mào)易企業(yè)，其糧食質(zhì)押物能夠達(dá)到國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。生產(chǎn)企業(yè)的糧食庫(kù)存一般是生產(chǎn)原料，其質(zhì)量和來源都與貿(mào)易企業(yè)不同，其容重也不同，通常水分含量大，儲(chǔ)藏方法比較簡(jiǎn)單，流動(dòng)性強(qiáng)，不宜計(jì)量和變現(xiàn)。3、其他
對(duì)于生產(chǎn)企業(yè)的糧食監(jiān)管要特別謹(jǐn)慎。（三）日常盤點(diǎn)1、盤點(diǎn)要求及周期
每天盤點(diǎn)一次，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)條件采用檢斤、檢尺等方法。2、計(jì)量方法a)散糧的計(jì)量方法散糧重量＝容積×容重
對(duì)于筒倉(cāng)及方形庫(kù)內(nèi)存放的散糧，先測(cè)量（一般用50米長(zhǎng)度以上的皮尺即可）其容積（包含間隙的體積），依照長(zhǎng)方體、圓柱體和圓錐體的長(zhǎng)、寬、高、半徑等來計(jì)算。然后乘以容重（包含間隙的密度），即可得出散糧的重量。例：一立方米的水重一噸，一立方米（容積）的玉米重0.7噸（按照通常晾曬后玉米的容重0.7噸/立方米計(jì)算）
有關(guān)特定散糧的容重在其檢驗(yàn)單上均有注明。
剛收上來的玉米含水量大，容重也大，經(jīng)晾曬加工后，水份減少近一半，達(dá)到國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，約14%，重量也減小，我們以及客戶對(duì)于玉米的價(jià)格計(jì)算都是參照晾曬后玉米的重量來計(jì)算的。經(jīng)火車運(yùn)輸進(jìn)港糧食計(jì)量以鐵路軌道衡為準(zhǔn)，入普通倉(cāng)庫(kù)按倉(cāng)庫(kù)電子磅稱重為準(zhǔn)。b)筒倉(cāng)糧食的現(xiàn)場(chǎng)勘查方法
10米以內(nèi)高度的小型筒倉(cāng)，一般會(huì)在其上端有進(jìn)貨口，下端有出貨口。出貨口可以從縫隙看到有無貨物，進(jìn)貨口一般通過爬上腳手架觀察（注意安全保護(hù)），如果貨物高度不夠，需要格外照明才可以看到糧食（可以使用手電等照明工具），測(cè)量工具使用皮尺即可。筒倉(cāng)高度可以通過測(cè)量腳手架兩格間隙然后乘上腳手架格數(shù)得出。有經(jīng)驗(yàn)者對(duì)于筒倉(cāng)內(nèi)部糧食距離頂部高度可以直接目測(cè)，否則使用皮尺探入。
大型港口內(nèi)筒倉(cāng)不可現(xiàn)場(chǎng)勘測(cè)，進(jìn)出貨物均通過傳送帶，其高度幾十米，相當(dāng)于一座十幾層樓的高度，只能通過港內(nèi)總控制室中的控制平臺(tái)（一般是微機(jī)控制）查驗(yàn)。
c)袋裝糧食要單個(gè)稱重，與其包裝上標(biāo)明重量核對(duì)，再點(diǎn)數(shù)、點(diǎn)垛。3、數(shù)量與重量的復(fù)核
實(shí)際檢查結(jié)果要與賬面數(shù)量、重量核對(duì)，有異常時(shí)找出質(zhì)人查找原因。（四）日常現(xiàn)場(chǎng)巡查注意事項(xiàng)
現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)條件、出入庫(kù)跡象、工人狀態(tài)、安全衛(wèi)生等方面。（五）監(jiān)管物數(shù)量盈虧的處理
每月月底雙方通盤一次，在合理誤差內(nèi)，由質(zhì)押操作部與出質(zhì)人協(xié)商處理。在虧欠監(jiān)管物數(shù)量時(shí)可要求客戶補(bǔ)倉(cāng)、向銀行交保證金、出具其它庫(kù)存證明。預(yù)計(jì)可能出現(xiàn)的虧欠，應(yīng)敦促出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請(qǐng)。
（六）如何進(jìn)行貨位管理（貨位圖及其他替代手段的應(yīng)用）
樹立、懸掛或粘貼質(zhì)押標(biāo)識(shí)，標(biāo)識(shí)上要有件數(shù)和重量等數(shù)據(jù)，原則上劃分獨(dú)立的監(jiān)管區(qū)域，標(biāo)明質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人、監(jiān)管方、品種等信息。五、是否需要上保險(xiǎn)
要求上保險(xiǎn)，受益人為質(zhì)權(quán)人。
七、金融物流部應(yīng)配備的工具和勞保用品
皮尺（30－50米）、手電、手套、安全帶、容重器（儀）。八、監(jiān)管過程中遇到特殊的問題及解決方法。
為防范道德風(fēng)險(xiǎn)。首次盤點(diǎn)和日常監(jiān)管中要注意細(xì)節(jié)，特別注意觀察入庫(kù)過程。避免中空情況出現(xiàn)�？蛇M(jìn)行倒垛、部分出糧檢查。
糧食在東北多為春種秋收，即4－5月播種，9－10月收獲，農(nóng)民會(huì)進(jìn)行脫粒和晾曬，中小型貿(mào)易企業(yè)多在9月將上年度加工好的糧食賣出，11月收糧。即在
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