201*年郵政理財專柜工作職責1

關于江夏區(qū)郵政局理財專柜職責的管理辦法（試行）

為優(yōu)化勞動組織形式，提高工作效率和服務質量，增強競爭能力，同時為適應市場經濟發(fā)展和商業(yè)化運作的需要，充分調動理財專柜的工作積極性，強化支局內控管理，不斷提高支局的產能，現(xiàn)結合實際，制定郵政金融理財專柜工資績效管理辦法和理財專柜職責。

一、工資績效管理辦法

（一）對象：全局理財專柜客戶經理。

（二）基本模式：按照“底薪＋提成”的模式按月核發(fā)。（三）具體辦法：（1）底薪：基本工資。

（2）提成：由柜員對理財意向客戶交由專柜辦理業(yè)務，按業(yè)務提成獎勵標準專柜與柜員按2:8的比例分配，專柜自身辦理業(yè)務按8：2與支局柜員進行分配。

（3）考核：考核標準以二季度競賽辦法為準。（四）操作模式：

（1）自201*年月日起，支局配備理財專柜人員的柜員不能辦理保險及理財類業(yè)務，全部移交理財專柜辦理。柜員只負責把有理財意向的客戶引導給理財專柜，由理財專柜負責接待業(yè)務宣傳和辦理保險及理財類業(yè)務。

（2）柜員不得與客戶長談，以免影響窗戶正常營業(yè)秩序。理財專柜必須對柜員進行監(jiān)督管理，如柜員有違規(guī)現(xiàn)象，可對柜員進行“一次勸告，二次考核”，考核標準為每次10-50元。由理財專柜經理向支局長匯報，由支局提交考核意見報經營服務部進行當月考核。

（3）理財專柜必須根據(jù)客戶需求向客戶介紹相關的保險及理財產品，不得對客戶有隱瞞、欺騙和強行銷售行為。

二、理財專柜職責

（一）理財專柜對內崗位職責

（1）認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，規(guī)范柜員業(yè)務操作，嚴格督促柜員按規(guī)程處理業(yè)務，協(xié)助支局長授權管理網點內控風險的工作。

（2）負責對前臺柜員相關合規(guī)業(yè)務進行授權。

（3）負責窗口柜員的監(jiān)督管理，并及時糾正違反規(guī)范服務標準的現(xiàn)象。如柜員不聽勸告，在規(guī)定權限內可對柜員提出考核意見報支局長。

（二）理財專柜對外工作職責：

（1）負責支局大堂客戶的業(yè)務咨詢。熱情、誠懇、耐心、準確地解答客戶的業(yè)務咨詢。

（2）收集信息。利用在大廳內服務，可以近距離接觸客戶的優(yōu)勢，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，用適當?shù)姆绞脚c重點客戶建立長期穩(wěn)定的關系。

（3）調解爭議。快速妥善地處理客戶提出的批評性意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結果在規(guī)定時間內及時回復。

（4）維持秩序，負責保持大廳整潔的衛(wèi)生環(huán)境以及對網點的各類設施整齊擺放和維護。根據(jù)柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進行疏導，減少客戶等候時間；密切關注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。

（5）定期歸納分析客戶信息、客戶需求及客戶對本網點產品營銷、優(yōu)質服務等方面的意見，提出改進的建議，以書面形式每月向支局長報告一次（遇重大問題隨時報告）。對理財專柜反映的問題，網點支局長應及時研究，并采取有針對性的措施加以解決。

網點支局長要歸納和總結好的經驗和做法，每月向金融分局遞交一次書面小結，對好的經驗和做法以便向全局支局推廣。（三）理財專柜人員本職職責：

（一）信息收集。及時了解市場動態(tài)，收集、整理客戶和競爭對手的信息，定期提供客戶開發(fā)、市場開拓的建設性意見。

（二）客戶開發(fā)。向客戶推介郵政理財業(yè)務，挖掘客戶需求，擴大業(yè)務合作規(guī)模，開發(fā)新客戶、做好客戶二次開發(fā)。

（三）客戶維護。定期走訪客戶，及時向客戶提供有關新業(yè)務、優(yōu)惠政策、促銷活動資料和信息，及時掌握客戶動態(tài)、對郵政服務的意見和建議等。向客戶提供理財建議，擬寫理財建議書。及時處理客戶的咨詢、查詢、退保、投訴、賠償?shù)扔嘘P事宜，提供“一站式”服務。

（四）客戶資源管理。對負責的客戶信息進行動態(tài)維護和分析。（五）業(yè)務分析。負責向上級部門及時反饋網點理財產品銷售信息、客戶需求和市場信息。以月為時間單位對所在網點、支局的業(yè)務發(fā)展以及周遍環(huán)境進行經營分析并上報金融分局理財經理；（六）負責理財專柜設備的日常運用、維護和管理。（七）完成單位下達的各項業(yè)務指標。

（八）負責網點、支局人員理財基礎知識的培訓和輔導工作。解決網點銷售理財遇到的各類困難和疑問。以月為時間單位深入分析總結案例，上報金融分局理財經理。

（注：理財產品業(yè)務主要包括：保險、基金、國債、人民幣理財產品。）

擴展閱讀：保安及理財經理崗位職責

郵政金融網點保安人員崗位職責

1、遵守各項法律法規(guī)，服從網點負責人及上級領導的工作安排；2、熟悉掌握網點突發(fā)事件的應急處理流程及措施；3、負責前來辦理業(yè)務的客戶的人身與財產安全工作；

4、完善管轄區(qū)域內安全防范措施，每天定時或不定時巡視管轄區(qū)域的安全工作，并做好記錄，對于發(fā)現(xiàn)的安全隱患要及時上報；

5、負責檢查網點安全設施、各類設備、器材等的使用情況，保證其能正常運行和使用；

6、負責來訪客戶的接待、引見及服務工作，提供網點所有業(yè)務咨詢，疏導網點客戶正常有序的辦理各項業(yè)務；

7、協(xié)調處理好客戶的各種糾紛和投訴事件，并做好登記；8、負責網點廳內及廳外的衛(wèi)生保潔工作；9、完成上級領導交辦的其他相關工作任務。

郵政金融網點理財經理崗位職責

1、遵守各項法律法規(guī)，服從網點負責人及上級領導的工作安排；2、持續(xù)加強對我行理財銷售制度、管理辦法、業(yè)務處理流程及各類產品的學習，不斷提升業(yè)務技能、提高服務效率、改進服務品質、提升客戶滿意度；

3、負責各類客戶的引導、服務工作，做好大堂貴賓客戶的識別、銜接、流轉與接待工作；

4、根據(jù)不同客戶的需求，提供專業(yè)的投資理財建議和規(guī)劃，幫助客戶達成理財目標，實現(xiàn)資產組合優(yōu)化配置，并定期調整，做好客戶跟蹤維護工作；

5、通過多種方式積極開拓、挖掘、獲取VIP客戶，積極收集、登記并整理客戶信息，根據(jù)客戶資產狀況進行客戶分層，并建立完備的客戶檔案，根據(jù)客戶的理財目標和投資偏好，有針對性的做好對客戶的日常經營維護與提升工作；

6、嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門要求及我行相關政策流程，保證合規(guī)操作；7、保證營業(yè)廳內和廳外環(huán)境整潔、有序，服務優(yōu)質；每日實時更新室內外LED顯示屏、產品展示黑板中的各類產品信息；積極宣導各類營銷活動、做好客戶的分渠道、交叉營銷工作；

8、根據(jù)檔案記錄，每周五統(tǒng)計本周網點理財產品保有量及銷售情況，并按時上報；

9、完成上級領導交辦的其他相關工作任務。

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