國家外匯管理局關(guān)于開展個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知

國家外匯管理局關(guān)于開展個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知（匯發(fā)[201*]38號）

國家外匯管理局上海市分局，北京外匯管理部：

為提高個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的服務(wù)水平，滿足日益增長的個(gè)人本外幣兌換需求，國家外匯管理局決定在北京和上海兩地開展個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)�，F(xiàn)將有關(guān)問題通知如下：

一、北京外匯管理部和上海市分局應(yīng)根據(jù)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)辦法》（見附件）制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)國家外匯管理局備案。

二、試點(diǎn)地區(qū)應(yīng)按照《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)辦法》規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，本著公開、公平、公正的原則在轄區(qū)內(nèi)確定一家非金融機(jī)構(gòu)開展個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)，并報(bào)國家外匯管理局備案。

三、北京外匯管理部和上海市分局應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)格監(jiān)督個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)向國家外匯管理局報(bào)告有關(guān)試點(diǎn)情況。

聯(lián)系電話：010－6840231068402313。

特此通知。

二00八年八月十九日

附件：

個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)管理試點(diǎn)辦法

第一章總則第一條為適應(yīng)對外交往中個(gè)人本外幣兌換服務(wù)的需要，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國家外匯管理局分局（外匯管理部）（以下簡稱外匯局）批準(zhǔn)，為個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，包括現(xiàn)鈔和旅行支票兌換等。

第三條外匯局負(fù)責(zé)個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的管理。

第二章市場準(zhǔn)入及退出

第四條申請開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有工商行政管理部門登記注冊的獨(dú)立法人資格；

（二）有適合辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所及設(shè)施；

（三）注冊資本金不少于100萬元人民幣；

（四）具有外幣代兌機(jī)構(gòu)資格一年以上；

（五）管理人員中至少有2名具有本外幣兌換或相應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；

（六）每一個(gè)經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)配備不少于2名熟悉外匯管理政策和個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員；

（七）具備逐筆完整記錄個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件，以及以醒目方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備及設(shè)施；

（八）具備外幣定價(jià)、本外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)、配鈔、存儲(chǔ)、保管、托收等條件；

（九）符合國家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”）接入的軟硬件條件；

（十）外匯局要求的其他條件。

第五條申請開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)需向注冊地外匯局提交以下材料：

（一）申請報(bào)告；

（二）營業(yè)執(zhí)照副本；

（三）相關(guān)場所及系統(tǒng)設(shè)施等的證明、管理及業(yè)務(wù)人員資質(zhì)證明；

（四）辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的兌換水單和業(yè)務(wù)用章樣本；

（五）具有完善的內(nèi)部管理、會(huì)計(jì)核算和風(fēng)險(xiǎn)控制等制度；

（六）本外幣現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)、配鈔、存儲(chǔ)、保管、托收以及資金平補(bǔ)等的解決方案；

（七）向外匯局報(bào)送相關(guān)監(jiān)管信息的工作制度；

（八）外匯局要求的其他材料。

第六條外匯局應(yīng)在收到上述材料齊全后的20個(gè)工作日內(nèi)完成審核，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。如不批準(zhǔn)，需說明原因。外匯局審核時(shí)，應(yīng)驗(yàn)收個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)接入條件，同一申請者自收到不予批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月內(nèi)不得再次申請。

第七條經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱為經(jīng)營機(jī)構(gòu)），應(yīng)在向工商行政管理部門辦理業(yè)務(wù)范圍變更等手續(xù)后，按相關(guān)規(guī)定向外匯局申領(lǐng)機(jī)構(gòu)代碼及標(biāo)識碼。

第八條經(jīng)營機(jī)構(gòu)本地增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，應(yīng)事前持以下材料向注冊地外匯局審核備案：

（一）備案報(bào)告，包括第五條（三）項(xiàng)所述材料；

（二）外匯局要求的其他材料。第九條經(jīng)營機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，外匯局應(yīng)終止其辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)：

（一）經(jīng)營機(jī)構(gòu)主動(dòng)提出終止個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)；

（二）經(jīng)營機(jī)構(gòu)不能滿足本辦法規(guī)定的辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的條件；

（三）經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反國家法律法規(guī)規(guī)定情節(jié)嚴(yán)重的。

第三章監(jiān)督管理

第十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，應(yīng)參照《個(gè)人外匯管理辦法》及實(shí)施細(xì)則等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理兌入、兌出業(yè)務(wù)，并對兌入、兌出業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)限額管理。

（一）年度總額內(nèi)境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，辦理兌入或兌出每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元（含）；

（二）年度總額內(nèi)境外個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)，辦理兌入每人每日累計(jì)不得超過等值5000美元（含）；境外個(gè)人辦理無結(jié)匯水單的兌出業(yè)務(wù)，每人每日累計(jì)不得超過等值500美元（含），對設(shè)立在境內(nèi)關(guān)外場所的網(wǎng)點(diǎn)，該限額可調(diào)高至等值1000美元（含）。

上述業(yè)務(wù)應(yīng)憑個(gè)人有效身份證件辦理。超過上述規(guī)定的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)到外匯指定銀行辦理。

第十一條經(jīng)營機(jī)構(gòu)可使用自身品牌辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧；可自行選擇合作銀行；根據(jù)自身的服務(wù)能力狀況選擇掛牌交易的貨幣種類；參照中國人民銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌交易匯價(jià)，并以醒目方式展示兌換貨幣的牌價(jià)。

第十二條經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，必須填制兌換水單，并交顧客簽字確認(rèn)。兌換水單必須連續(xù)編號，不得重復(fù)使用和跳號使用。兌換水單必須完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)。紙質(zhì)兌換水單和電子記錄應(yīng)保存5年備查。

兌換水單內(nèi)容應(yīng)包括：經(jīng)營機(jī)構(gòu)名稱、交易日期、顧客姓名、國籍、身份證件號碼、貨幣種類及金額、兌換使用的匯價(jià)和交易流水號碼。

第十三條經(jīng)營機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，必須通過備付金賬戶進(jìn)行。經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)持經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的開戶文件，在外匯指定銀行（以下簡稱開戶銀行）開立外匯備付金賬戶。變更開戶銀行應(yīng)向原批準(zhǔn)開戶的外匯局備案。

第十四條所在地外匯局根據(jù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況核定并調(diào)整其備付金限額。經(jīng)營機(jī)構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔以及備付金賬戶余額合計(jì)不得超過核定的限額，超出部分須及時(shí)通過開戶銀行辦理結(jié)匯。

第十五條備付金賬戶的收支范圍如下：

收入：初始備付金轉(zhuǎn)入款項(xiàng)、兌換業(yè)務(wù)收入款項(xiàng)、與銀行的平盤資金。

支出：初始備付金轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、兌換外匯收益轉(zhuǎn)出款項(xiàng)、兌換業(yè)務(wù)支出款項(xiàng)、與銀行的平盤資金。

經(jīng)營機(jī)構(gòu)初始備付金來源可以是自有外匯資金或購匯資金，憑開戶文件辦理轉(zhuǎn)入或購匯手續(xù)。經(jīng)營機(jī)構(gòu)初始備付金的轉(zhuǎn)入、初始備付金轉(zhuǎn)出及兌換外匯收益轉(zhuǎn)出備付金賬戶需經(jīng)外匯局批準(zhǔn)。備付金賬戶內(nèi)資金可自行辦理本外幣轉(zhuǎn)換和限額內(nèi)外幣現(xiàn)鈔提取。日常費(fèi)用支出不得混入備付金賬戶。

第十六條經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須在其營業(yè)場所的顯著位置設(shè)置符合外匯局要求的個(gè)人本外幣兌換服務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識和外匯局批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)許可文件。

第十七條經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)按月向外匯局報(bào)送“個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（見附表1）；按季向外匯局報(bào)送“個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立情況表”（見附表2）；按照有關(guān)規(guī)定報(bào)送國際收支匯兌統(tǒng)計(jì)；按旬、月由開戶銀行報(bào)送平盤數(shù)據(jù)，并納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。

第四章附則

第十八條本辦法下列用語含義：（一）兌入是指經(jīng)營機(jī)構(gòu)向個(gè)人買入外幣；

（二）兌出是指經(jīng)營機(jī)構(gòu)向個(gè)人賣出外幣；

（三）境內(nèi)個(gè)人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民；

境外個(gè)人是指持護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺(tái)同胞。

第十九條未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)開辦個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的，由外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十六條進(jìn)行處罰。

第二十條經(jīng)營機(jī)構(gòu)有違反本試點(diǎn)辦法的行為，由外匯局比照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十七條處罰。

第二十一條經(jīng)營機(jī)構(gòu)有其他違反外匯管理規(guī)定的行為，由外匯局依照《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十二條本辦法由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋，自國家外匯管理局發(fā)布之日起施行。

發(fā)布部門：國家外匯管理局發(fā)布日期：201*年08月19日實(shí)施日期：201*年08月19日(中央法規(guī))

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國家外匯管理局

關(guān)于印發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的通知

匯發(fā)[201*]27號

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局：

自國家外匯管理局201*年11月擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡稱特許業(yè)務(wù)）試點(diǎn)以來，各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，達(dá)到了預(yù)期效果。為進(jìn)一步深化特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，促進(jìn)個(gè)人本外幣兌換市場的發(fā)展，國家外匯管理局修訂了《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（以下簡稱《試點(diǎn)辦法》，見附件1），現(xiàn)予以發(fā)布，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知發(fā)布前已獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱特許機(jī)構(gòu)）（含分支機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)），應(yīng)根據(jù)《試點(diǎn)辦法》第八條或第十八條及第三、四章的規(guī)定，完善軟硬件設(shè)施及管理，并于201*年8月1日前向所在地國家外匯管理局分支局提交本機(jī)構(gòu)符合上述要求（注冊資本、申請前業(yè)務(wù)量及網(wǎng)點(diǎn)家數(shù)除外）的報(bào)告，申領(lǐng)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》。

符合要求的，由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）核發(fā)《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》；未能按時(shí)提交報(bào)告或不符合要求的，所在地外匯分支局應(yīng)責(zé)令其停業(yè)整頓。

二、上述具備法人資格的特許機(jī)構(gòu)，注冊資本低于《試點(diǎn)辦法》第八條或第十八條要求的，應(yīng)及時(shí)增加注冊資本，并于201*年5月1日前持變更后的營業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件向所在地外匯分局提交注冊資本達(dá)標(biāo)的報(bào)告。

未能按時(shí)提交達(dá)標(biāo)報(bào)告的，外匯分局應(yīng)責(zé)令其停業(yè)整頓直至終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

三、《試點(diǎn)辦法》發(fā)布前已開展試點(diǎn)工作的外匯分局，可根據(jù)《試點(diǎn)辦法》及轄區(qū)內(nèi)個(gè)人本外幣兌換實(shí)際需求狀況，注意適當(dāng)把握節(jié)奏，自行決定增加轄內(nèi)試點(diǎn)城市，避免機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的盲目擴(kuò)張。

四、《試點(diǎn)辦法》發(fā)布前未開展試點(diǎn)工作的外匯分局應(yīng)根據(jù)轄內(nèi)個(gè)人本外幣兌換服務(wù)業(yè)發(fā)展情況及有關(guān)機(jī)構(gòu)的申請決定是否申請開展試點(diǎn)。擬開展試點(diǎn)的，應(yīng)按照附件2和附件3要求的內(nèi)容提交申請材料，報(bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)；國家外匯管理局將根據(jù)外匯分局的試點(diǎn)準(zhǔn)備情況和當(dāng)?shù)厥袌龅男枨笄闆r審核批復(fù)。外匯分局開展試點(diǎn)后，轄內(nèi)其他城市滿足附件2相關(guān)條件的，外匯分局可自行決定是否增加其為試點(diǎn)地區(qū)。

五、外匯分局應(yīng)按照《試點(diǎn)辦法》要求開展特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作，加強(qiáng)試點(diǎn)工作的宣傳解釋，監(jiān)督特許機(jī)構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定，及時(shí)向國家外匯管理局報(bào)告試點(diǎn)情況。

外匯分局接到本通知后應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局及特許機(jī)構(gòu)，執(zhí)行中如遇問題請與國家外匯管理局聯(lián)系。

聯(lián)系電話:010-68402374，68402310。

附件：1.《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》

2.外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請材料的主要內(nèi)容3.申請?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)情況表

4.《管理工作制度》

二一二年四月二十四日

附件1：

個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法

第一章總則

第一條為適應(yīng)對外交往中個(gè)人貨幣兌換服務(wù)的需要,根據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》）、《個(gè)人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。

第二條本辦法所稱個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡稱特許業(yè)務(wù)），是指境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱外匯局）批準(zhǔn)，為境內(nèi)外個(gè)人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)。

第三條經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱特許機(jī)構(gòu))應(yīng)通過國家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)）辦理貨幣兌換業(yè)務(wù)。

境內(nèi)外個(gè)人通過特許機(jī)構(gòu)辦理的兌換業(yè)務(wù)應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理。特許機(jī)構(gòu)不得為超過年度總額的客戶辦理兌換業(yè)務(wù)。

第四條外匯局依照本辦法對特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章市場準(zhǔn)入及退出管理

第五條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)擬經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)向外匯局申請?jiān)趩我煌鈪R局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）所轄地區(qū)內(nèi)或在全國范圍內(nèi)經(jīng)營的資格，并取得《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》（以下簡稱兌換特許證）。

兌換特許證是境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國家外匯管理局統(tǒng)一印制。外匯分局負(fù)責(zé)對轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)）發(fā)放兌換特許證。

第六條獲準(zhǔn)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在特許業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動(dòng)，不得將特許業(yè)務(wù)外包，不得轉(zhuǎn)讓、出租、出借兌換特許證。

第七條申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)應(yīng)經(jīng)過籌備和開辦兩個(gè)階段。

第八條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有獨(dú)立法人資格，注冊資本不少于500萬元人民幣或等值外匯；（二）企業(yè)資信狀況良好；

（三）有符合任職資格條件的高級管理人員；（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有固定的適合經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的場所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施；

（六）有必需的管理制度；

（七）經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上，在申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)資格前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆、兌換金額不少于等值20萬美元，且期間未被外匯局處罰；

（八）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件；（九）外匯局要求的其他條件。

第九條擬在單一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請；所在地外匯局初審合格后逐級報(bào)上級外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局應(yīng)在收到完整申請材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)其進(jìn)入籌備期的書面決定：

（一）申請報(bào)告；

（二）籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡歷；

（三）營業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；（四）上年度經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；

（五）不少于2名擬任職的高級管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）；

（六）每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個(gè)月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）；

（七）個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱特許系統(tǒng)）的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能，以及遵照個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對超限額及分拆等行為予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能；

（八）適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所及其他軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限于：營業(yè)場所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等；

（九）經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)6個(gè)月以上的總結(jié)報(bào)告及在申請前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料；

（十）相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價(jià)管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度;

（十一）外匯局要求的其他材料。

第十條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的籌備期為批準(zhǔn)之日起3個(gè)月。未能按期籌備的，應(yīng)在籌備期限屆滿前1個(gè)月向所在地外匯局提交延期申請；所在地外匯局初審合格后逐級報(bào)上級外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自接到書面申請之日起20個(gè)工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)延期的決定。籌備期延長的最長期限為1個(gè)月。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開辦業(yè)務(wù)申請，逾期未提交的，原籌備批準(zhǔn)文件失效。

第十一條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)在籌備期間達(dá)到特許業(yè)務(wù)開辦條件的，應(yīng)持以下文件和資料向所在地外匯局提交申請；所在地外匯局初審合格后逐級報(bào)上級外匯分局批準(zhǔn)。外匯分局自收到完整申請材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)對申請機(jī)構(gòu)的開辦條件進(jìn)行現(xiàn)場驗(yàn)收，做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并對獲得批準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)發(fā)放兌換特許證：

（一）申請報(bào)告；（二）籌備工作總結(jié)報(bào)告；

（三）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；（四）滿足安保需要的相關(guān)說明材料；

（五）滿足接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)技術(shù)條件的說明材料；（六）外匯局要求的其他材料。

第十二條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后30個(gè)工作日內(nèi)持該文件與原外幣代兌業(yè)務(wù)授權(quán)銀行解約，終止外幣代兌業(yè)務(wù)資格。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)獲得特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格后，不得在同城兼營外幣代兌業(yè)務(wù)。第十三條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)收到開辦業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文件后，應(yīng)按國家有關(guān)規(guī)定及時(shí)辦理營業(yè)執(zhí)照的變更登記手續(xù)。

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)自變更登記之日起3個(gè)月內(nèi)未能開辦業(yè)務(wù)的，原開辦批準(zhǔn)文件失效。該機(jī)構(gòu)應(yīng)在時(shí)限屆滿后10個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局繳銷兌換特許證，由所在地外匯分局予以公告。

第十四條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營資格未獲批準(zhǔn)的，自收到不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次申請；除不可抗力因素外，籌備期內(nèi)未能申請開辦業(yè)務(wù)或申請開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)的，自截止日起2年內(nèi)不得再次申請。

前款申請開辦業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后未能按期開辦業(yè)務(wù)且未向所在地外匯局繳銷兌換特許證的，自截止日起3年內(nèi)不得再次申請。

第十五條新設(shè)特許機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營6個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請?jiān)谄漭爟?nèi)異地新增分支機(jī)構(gòu)，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請經(jīng)營資格：（一）申請報(bào)告；

（二）獲準(zhǔn)經(jīng)營的批復(fù)文件復(fù)印件；

（三）本辦法第九條第（二）、（三）、（五）、（六）、（八）、（十）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。

繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在前款機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)經(jīng)營3個(gè)月后方能申請。

特許機(jī)構(gòu)在擬新設(shè)地區(qū)已經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)的，不受新增分支機(jī)構(gòu)時(shí)間間隔的限制。

第十六條新設(shè)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營6個(gè)月以上，可持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局申請新增同城網(wǎng)點(diǎn)，每次申請不多于3個(gè)：

（一）申請報(bào)告；

（二）本辦法第九條第（二）、（三）、（六）、（八）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。

繼續(xù)新增網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在前款網(wǎng)點(diǎn)獲準(zhǔn)經(jīng)營3個(gè)月后方能申請。

第十七條本辦法第十、十一、十二、十三、十四條適用于本辦法第十五、十六條新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)籌備期和申請開辦業(yè)務(wù)的管理。

外匯分局可授權(quán)轄內(nèi)中心支局負(fù)責(zé)特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)新增同城網(wǎng)點(diǎn)的審批。

第十八條特許機(jī)構(gòu)申請?jiān)谌珖�范圍�?nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：（一）注冊資本不少于3000萬元人民幣或等值外匯；

（二）經(jīng)營特許業(yè)務(wù)1年以上，開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)5家（含）以上，在申請前12個(gè)月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬美元，且期間未被外匯局處罰；

（三）具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，管理全系統(tǒng)資本金或營運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等；

（四）外匯局要求的其他條件。

第十九條擬在全國范圍內(nèi)經(jīng)營的特許機(jī)構(gòu)應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向所在地外匯分局提交申請。外匯分局自收到完整申請材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)初審?fù)�意后�?bào)國家外匯管理局批準(zhǔn)：

（一）申請報(bào)告；（二）業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來拓展規(guī)劃；

（三）營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件；

（四）達(dá)到全國性經(jīng)營最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料；

（五）對跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說明材料；（六）國家外匯管理局要求的其他條件。

第二十條特許機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)全國范圍內(nèi)經(jīng)營后擬跨區(qū)域新增分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)持以下文件和資料按本辦法第九條規(guī)定的程序向擬新增分支機(jī)構(gòu)所在地外匯分局提交申請，并可附帶為原外幣代兌點(diǎn)或不多于3個(gè)新設(shè)網(wǎng)點(diǎn)申請經(jīng)營資格：

（一）申請報(bào)告；

（二）特許機(jī)構(gòu)總部對擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)開辦特許業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；（三）特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局對設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的無異議函;（四）獲準(zhǔn)全國經(jīng)營的批復(fù)文件復(fù)印件；

（五）本辦法第九條第（二）、（三）、（四）、（五）、（六）、（七）（八）、（十）、（十一）款規(guī)定的文件和資料。

第二十一條本辦法第十五、十六條適用于對第二十條特許機(jī)構(gòu)跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)在同一外匯分局所轄區(qū)域內(nèi)繼續(xù)新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的管理。

第二十二條特許機(jī)構(gòu)須加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理。

特許機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生違法違規(guī)行為受到外匯局處罰的，自執(zhí)行處罰之日起6個(gè)月內(nèi)，外匯局不受理其新增分支機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)的申請。

第二十三條特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，其外匯登記、驗(yàn)資詢證、外匯資本金結(jié)匯等事宜應(yīng)按照現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的相關(guān)規(guī)定辦理。

第二十四條特許機(jī)構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)期間發(fā)生以下變更事項(xiàng)，應(yīng)事前按第九條或第十九條規(guī)定的程序向外匯局備案，由外匯局出具備案通知書后方可辦理：

（一）變更名稱；（二）變更注冊資本；（三）變更經(jīng)營場所；

（四）變更持有股份總額5%以上的股東；（五）變更高級管理人員；（六）變更組織形式；

（七）外匯局規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二十五條發(fā)生下列情形，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請換發(fā)兌換特許證：（一）變更名稱；（二）變更經(jīng)營場所；（三）兌換特許證破損；（四）兌換特許證遺失；

（五）外匯局認(rèn)為其他需要更換兌換特許證的情形。

變更名稱和經(jīng)營場所、兌換特許證破損應(yīng)在重新申領(lǐng)兌換特許證時(shí)向原發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證。

兌換特許證遺失，特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在外匯局指定的報(bào)紙上聲明原證作廢后方可申領(lǐng)新證。

第二十六條特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止特許業(yè)務(wù)的，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)后10個(gè)工作日內(nèi)，向所在地外匯局繳銷兌換特許證，并及時(shí)到工商行政管理部門辦理變更或注銷登記的手續(xù)。

第二十七條特許機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，外匯局有權(quán)終止其特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，并注銷兌換特許證：

（一）未正常開展特許業(yè)務(wù)不具備持續(xù)經(jīng)營能力；

（二）因分立、合并或公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而解散；（三）被人民法院依法宣告破產(chǎn)；（四）國家法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第二十八條特許機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止或被外匯局終止特許業(yè)務(wù)經(jīng)營資格并注銷兌換特許證的，自注銷之日起3年內(nèi)不得再次申請?zhí)卦S業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。

第三章柜面業(yè)務(wù)管理

第二十九條特許機(jī)構(gòu)可為個(gè)人辦理當(dāng)日累計(jì)等值5000美元（含）以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務(wù)，具體包括：

（一）境內(nèi)個(gè)人在個(gè)人結(jié)售匯年度總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務(wù)；（二）境外個(gè)人在個(gè)人結(jié)匯年度總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務(wù)；（三）境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務(wù)。

第三十條除國家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)可受理客戶支付的資金包括現(xiàn)鈔和旅行支票，向客戶交付的資金應(yīng)為現(xiàn)鈔。

第三十一條特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審核客戶有效身份證件，并準(zhǔn)確記錄個(gè)人身份信息；辦理境外個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以上5000美元（含）以下未用完人民幣的兌回業(yè)務(wù)時(shí)，還應(yīng)審核并留存本機(jī)構(gòu)為其兌入人民幣時(shí)所出具的原兌換水單，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月。

第三十二條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)規(guī)定向所在地外匯局申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和標(biāo)識碼，連通個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)后方可辦理特許業(yè)務(wù)。

特許機(jī)構(gòu)使用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)參照金融機(jī)構(gòu)管理。

（一）特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值500美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)務(wù)達(dá)到5筆的個(gè)人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)交易信息。

（二）單筆等值500美元（含）以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)后的24小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”，并每日打印補(bǔ)錄交易流水留存3年。

（三）特許機(jī)構(gòu)將兌換業(yè)務(wù)的信息錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)正確選擇其資金屬性。

（四）設(shè)在國家邊境口岸內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理外幣兌換為人民幣的業(yè)務(wù)，單筆等值100美元（含）以下的，可不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

（五）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對和糾錯(cuò)機(jī)制，每日對錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的數(shù)據(jù)信息、自身特許系統(tǒng)兌換業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)信息與兌換水單記載的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行核對，保證錄入數(shù)據(jù)信息的及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料3年備查。

第三十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在營業(yè)場所的顯著位置安置符合國家外匯管理局要求的貨幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識、兌換特許證、兌換牌價(jià)、“請出示有效身份證件”等標(biāo)示。依法單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)的應(yīng)明示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

第三十四條特許機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身服務(wù)能力和市場需求選擇兌換貨幣種類（國家另有規(guī)定的除外），并在掛牌前不少于10個(gè)工作日向所在地外匯局報(bào)告。特許機(jī)構(gòu)應(yīng)參照中國人民銀行、國家外匯管理局對銀行匯價(jià)管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價(jià)。

第三十五條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)印制并使用兌換水單辦理兌換業(yè)務(wù)。（一）水單應(yīng)為一式兩聯(lián)，一聯(lián)為特許機(jī)構(gòu)聯(lián)，一聯(lián)為客戶聯(lián)。

（二）水單應(yīng)完整記錄每筆兌換交易的明細(xì)情況，其內(nèi)容包括但不限于：特許機(jī)構(gòu)及網(wǎng)點(diǎn)名稱、交易日期及時(shí)間、顧客姓名、身份證件種類及號碼、交易貨幣幣種及金額、支付方式、兌換使用的牌價(jià)、交易流水號碼、手續(xù)費(fèi)收入（單獨(dú)收取手續(xù)費(fèi)時(shí)填寫）等。

（三）水單必須連續(xù)編號，不得重復(fù)使用，同本水單不得跳號使用，作廢水單應(yīng)剪角保存。兌換水單應(yīng)妥善保管，須登記領(lǐng)用或發(fā)放的情況，不得轉(zhuǎn)讓、出售，使用過的水單保存3年備查，相關(guān)電子記錄長期保存。

第三十六條特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列流程辦理：

（一）審核身份證件，及按照本辦法第三十一條的規(guī)定審核并留存原兌換水單；

（二）在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中逐筆錄入有關(guān)信息（本辦法第三十二條規(guī)定可事后補(bǔ)錄或不錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的除外）；

（三）通過特許系統(tǒng)逐筆辦理兌換業(yè)務(wù)；

（四）出具兌換水單交客戶簽字確認(rèn)，客戶聯(lián)返還客戶；（五）交付資金。

特許機(jī)構(gòu)應(yīng)使用監(jiān)控錄像設(shè)備清晰完整記錄上述兌換業(yè)務(wù)的辦理過程。監(jiān)控記錄保存3個(gè)月備查。

第三十七條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定，有效防止客戶通過特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假單證規(guī)避結(jié)售匯管理。

第四章備付金管理

第三十八條本辦法所指備付金是指特許機(jī)構(gòu)辦理兌換業(yè)務(wù)形成的庫存現(xiàn)鈔，以及通過在銀行開立備付金賬戶存儲(chǔ)的用于兌換業(yè)務(wù)的資金。

備付金包括人民幣備付金和外幣備付金。人民幣備付金和外幣備付金間可自由兌換。

第三十九條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)通過備付金辦理兌換業(yè)務(wù)，并按本辦法規(guī)定或經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的渠道和方式管理備付金。

第四十條特許機(jī)構(gòu)的備付金通過以下渠道形成：

（一）按照本辦法規(guī)定自行投入的人民幣及用其購買的外幣資金；（二）辦理兌換業(yè)務(wù)中收到并留存的人民幣和外幣資金；（三）調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的人民幣和外幣資金；（四）以貨幣價(jià)差形式或手續(xù)費(fèi)方式獲取的營業(yè)收入；（五）匯率變動(dòng)產(chǎn)生的匯兌收益。

第四十一條備付金應(yīng)�？顚Ｓ茫�不得將非特許業(yè)務(wù)的收入混入備付金，也不得使用備付金支付日常費(fèi)用。

第四十二條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在銀行開立備付金賬戶。

（一）特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶（以下簡稱基本戶）開戶銀行在內(nèi)，原則上不多于3家同城銀行（以下簡稱開戶銀行）開立外幣備付金賬戶。外幣備付金賬戶按外幣現(xiàn)鈔賬戶管理，可根據(jù)需要存提現(xiàn)鈔。

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)在開立外幣備付金賬戶時(shí)向開戶銀行申請開立與外幣備付金賬戶對應(yīng)的人民幣備付金賬戶。

（三）備付金賬戶收入限于：特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃入的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃入的款項(xiàng)、庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存入，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃入的款項(xiàng)。

（四）備付金賬戶支出限于：向特許機(jī)構(gòu)同城基本戶劃出的款項(xiàng)、備付金賬戶間劃出的款項(xiàng)、庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的提取，其他經(jīng)外匯局批準(zhǔn)劃出的款項(xiàng)。

除國家外匯管理局另有規(guī)定外，特許機(jī)構(gòu)不得開立備付金項(xiàng)下的外幣現(xiàn)匯賬戶。

第四十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的管理。

（一）庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔包括：從備付金賬戶提取的現(xiàn)鈔；與客戶兌換時(shí)收到的現(xiàn)鈔；調(diào)劑備付金余缺時(shí)調(diào)入的現(xiàn)鈔。

（二）庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔的存提均應(yīng)通過備付金賬戶辦理。

（三）特許機(jī)構(gòu)不得將第（一）款以外的現(xiàn)鈔作為庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔，也不得將庫存?zhèn)涓督瓞F(xiàn)鈔存入備付金賬戶以外的其他賬戶。

第四十四條特許機(jī)構(gòu)可將同城基本戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶（以下簡稱備付金轉(zhuǎn)入），也可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城基本戶（以下簡稱備付金轉(zhuǎn)出），每月限各辦理一次。

特許機(jī)構(gòu)為外商投資企業(yè)的，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可將不超過外匯資本金總額50%的資金結(jié)匯后通過基本戶轉(zhuǎn)入備付金賬戶，1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)出。滿1年后，可按前款規(guī)定辦理備付金轉(zhuǎn)出。

第四十五條特許機(jī)構(gòu)可以攜帶現(xiàn)鈔或開戶銀行轉(zhuǎn)賬的方式通過下列三種渠道調(diào)劑備付金的余缺：

（一）同一法人的特許機(jī)構(gòu)內(nèi)部。包括：同幣種備付金的拆入或借出，人民幣與外幣備付金間的兌換交易。涉及在不同外匯分局轄區(qū)間調(diào)劑的，調(diào)劑雙方應(yīng)于首次調(diào)劑前制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。

（二）與同一外匯分局轄內(nèi)的特許機(jī)構(gòu)間。包括：人民幣與非美元外幣備付金間的兌換交易。首次調(diào)劑前，調(diào)劑雙方應(yīng)制定調(diào)運(yùn)及調(diào)劑方案，同時(shí)向所在地外匯分局報(bào)備。

（三）與開戶銀行間。包括：人民幣與外幣備付金間的兌換交易，不同幣種外幣備付金間的兌換交易。

第四十六條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)建立備付金交易電子臺(tái)賬，完整記錄備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出和調(diào)劑的明細(xì)情況。

（一）臺(tái)賬記錄的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：交易性質(zhì)（包括存鈔或提鈔、轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出、調(diào)劑），調(diào)入調(diào)出雙方名稱（交易性質(zhì)為調(diào)劑時(shí)填寫），交易時(shí)間，交易地點(diǎn)（以攜帶現(xiàn)鈔方式調(diào)劑時(shí)填寫并注明同城或異地）或交易賬號，交易方式（現(xiàn)鈔或轉(zhuǎn)賬），存入、轉(zhuǎn)入或調(diào)入資金的幣種及金額，提取、轉(zhuǎn)出、調(diào)出資金的幣種及金額，交易時(shí)所使用的匯率（交易性質(zhì)為調(diào)劑且涉及不同貨幣間兌換時(shí)填寫）。

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)每月打印紙質(zhì)臺(tái)賬，蓋章后連同相關(guān)憑證保存3年備查，相關(guān)電子記錄長期保存。

第四十七條開戶銀行應(yīng)按本辦法的規(guī)定為特許機(jī)構(gòu)辦理備付金項(xiàng)下存提現(xiàn)鈔、轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出、調(diào)劑等業(yè)務(wù)，包括：

（一）備付金賬戶現(xiàn)鈔（含大額現(xiàn)鈔）的存提；（二）人民幣備付金賬戶與同城基本戶間的相互劃轉(zhuǎn)；（三）人民幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；（四）外幣備付金賬戶間資金的相互劃轉(zhuǎn)；

（五）人民幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換；（六）外幣與外幣現(xiàn)鈔或備付金賬戶內(nèi)資金的兌換。

開戶銀行辦理備付金賬戶項(xiàng)下現(xiàn)鈔的存提調(diào)運(yùn)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守中國人民銀行對人民幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)規(guī)定，并比照該規(guī)定制定外幣現(xiàn)鈔整點(diǎn)的有關(guān)制度后方能辦理。

第四十八條開戶銀行應(yīng)將與特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌換交易（不同外幣間的兌換交易除外）納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。其中交易主體為非居民個(gè)人，交易性質(zhì)為旅游。

第五章監(jiān)督檢查

第四十九條外匯局應(yīng)依據(jù)本辦法及其他外匯管理法規(guī)對特許機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場和非現(xiàn)場的核查。特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行應(yīng)接受外匯局的核查，并如實(shí)提供有關(guān)資料。

特許機(jī)構(gòu)所在地外匯局應(yīng)在3年內(nèi)對所轄地區(qū)的全部特許機(jī)構(gòu)至少進(jìn)行一次現(xiàn)場核查。

第五十條外匯局依法按《條例》對特許機(jī)構(gòu)及其開戶銀行進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查。

第五十一條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和有關(guān)資料：

（一）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)指派專人從事統(tǒng)計(jì)和報(bào)表報(bào)送工作，并實(shí)行A、B角制度，相關(guān)人員發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局備案；

（二）特許機(jī)構(gòu)應(yīng)按所在地外匯局要求報(bào)送備付金監(jiān)管報(bào)表（附表1）；（三）特許機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)按月向所在地外匯局報(bào)送“特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表2）；

（四）全國范圍內(nèi)經(jīng)營的特許機(jī)構(gòu)總部應(yīng)在前款時(shí)限內(nèi)按月向所在地外匯分局報(bào)送“全系統(tǒng)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表3）；

（五）外匯局要求的其他數(shù)據(jù)和報(bào)表。

第五十二條外匯分局負(fù)責(zé)按月采集、匯總所轄區(qū)域內(nèi)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)開展情況，并于每月初10個(gè)工作日內(nèi)，向國家外匯管理局報(bào)送“轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表”（附表4）。

第五十三條特許機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，真實(shí)記錄并全面反映特許業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，編制年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。

第五十四條特許機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營活動(dòng)，應(yīng)按照反洗錢規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。第五十五條特許機(jī)構(gòu)涉及以下事項(xiàng)的，應(yīng)制定相應(yīng)的方案報(bào)所在地外匯局，由所在地外匯局逐級報(bào)國家外匯管理局另行審批：

（一）本辦法未規(guī)定的與本外幣兌換有關(guān)的其他創(chuàng)新業(yè)務(wù)；（二）本辦法未規(guī)定的其他備付金調(diào)劑渠道、方式等。

第六章附則

第五十六條任何非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)擅自從事或變相從事特許業(yè)務(wù)的，按《條例》第四十六條處罰；特許機(jī)構(gòu)和開戶銀行違反本辦法規(guī)定及相關(guān)外匯管理法規(guī)規(guī)定的，按《條例》第四十七、四十八、四十九條及其他相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。所在地外匯局應(yīng)將處罰決定書抄送或抄報(bào)特許機(jī)構(gòu)總部所在地外匯分局和國家外匯管理局。

第五十七條本辦法由國家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第五十八條本辦法自201*年5月1日起施行。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。《國家外匯管理局關(guān)于擴(kuò)大個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)〔201*〕54號）及所附的《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)的通知》（匯綜發(fā)〔201*〕145號）同時(shí)廢止。附表1：

特許機(jī)構(gòu)備付金監(jiān)管報(bào)表

單位：法定貨幣單位

項(xiàng)目庫存現(xiàn)鈔(1)期初備付金余額賬戶(2)合計(jì)(3)買入（4）境內(nèi)個(gè)人人民幣外幣外幣1外幣2外幣……顧客交易境外個(gè)人賣出（5）差額(6)買入（7）賣出（8）差額(9)買入（10）合計(jì)賣出（11）差額(12)調(diào)入系統(tǒng)內(nèi)調(diào)劑調(diào)出差額(13)調(diào)入調(diào)出差額(14)調(diào)入調(diào)出差額(15)轉(zhuǎn)入與其他特許機(jī)構(gòu)間調(diào)劑與開戶銀行調(diào)劑備付金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)出差額(16)庫存現(xiàn)鈔(17)期末備付金余額賬戶(18)合計(jì)(19)填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表用于外匯局分支局對轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營備付金進(jìn)行監(jiān)管。

2.外匯分局可自行決定轄內(nèi)特許機(jī)構(gòu)報(bào)送該表的頻率。3.每一幣種項(xiàng)下所填金額以該種貨幣的法定貨幣單位填寫。

4.買入指特許機(jī)構(gòu)辦理與客戶的兌換業(yè)務(wù)時(shí)買入的貨幣，賣出指特許機(jī)構(gòu)賣出的貨幣。5.調(diào)入指特許機(jī)構(gòu)辦理備付金調(diào)劑業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)入的貨幣，調(diào)出是指特許機(jī)構(gòu)調(diào)出的貨幣。6.備付金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出指特許機(jī)構(gòu)人民幣備付金賬戶與其基本戶間按規(guī)定轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出的人民幣資金

7.特許機(jī)構(gòu)收到的未結(jié)算的旅行支票應(yīng)統(tǒng)計(jì)在“庫存現(xiàn)鈔”。8.項(xiàng)目計(jì)算關(guān)系：(1)+(2)=(3)；(4)+(7)=(10)；(5)+(8)=(11)；(6)+(9)=(12)；(17)+(18)=(19);

(3)+(12)+(13)+(14)+(15)+(16)=(19)

附表2：______年___月___市（區(qū)、縣）______________特許業(yè)務(wù)月報(bào)表

單位：萬美元

項(xiàng)目一、與客戶買賣外幣（1）境內(nèi)個(gè)人其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)事后補(bǔ)錄系統(tǒng)未錄入系統(tǒng)境外個(gè)人其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)辦理事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理未錄入系統(tǒng)二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）四、與開戶銀行間備付金調(diào)劑（4）五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）六、月初外幣備付金余額（6）七、月末外幣備付金余額（7）八、匯率調(diào)整（8）買入（調(diào)入）外幣金額筆數(shù)賣出（調(diào)出）外幣金額筆數(shù)差額填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表由特許機(jī)構(gòu)匯總同城各網(wǎng)點(diǎn)情況填制，報(bào)所在地外匯局。

2.本表統(tǒng)計(jì)范圍為特許機(jī)構(gòu)涉及人民幣與外幣間的兌換交易。不納入統(tǒng)計(jì)范圍的包括：同一法人特許機(jī)構(gòu)內(nèi)人民幣備付金的拆入或借出。

3.所填金額均以萬美元為單位，按照填報(bào)之日上月外匯局網(wǎng)站公布的《美元對其他貨幣折算率》進(jìn)行折算。

4.系統(tǒng)是指個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)。

5.買入指特許機(jī)構(gòu)買入的外幣，賣出指特許機(jī)構(gòu)賣出的外幣。

6.調(diào)入指特許機(jī)構(gòu)因備付金調(diào)劑而調(diào)入的外幣，調(diào)出是指因上述原因調(diào)出的外幣。7.匯率調(diào)整指因匯率因素引起的誤差。

8.項(xiàng)目計(jì)算關(guān)系：（7）=（6）+差額（1）+差額（2）+差額（3）+差額（4）+差額（5）+（8）

附表3：

______年___月___全國性經(jīng)營機(jī)構(gòu)

全系統(tǒng)業(yè)務(wù)及備付金月報(bào)表單位：萬美元

項(xiàng)目一、與客戶買賣外幣（1）境內(nèi)個(gè)人其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)事后補(bǔ)錄系統(tǒng)未錄入系統(tǒng)境外個(gè)人其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)辦理事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理未錄入系統(tǒng)二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）四、與開戶銀行間備付金調(diào)劑（4）五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）六、月初外幣備付金余額（6）七、月末外幣備付金余額（7）八、匯率調(diào)整（8）買入（調(diào)入）外幣金額筆數(shù)賣出（調(diào)出）外幣金額筆數(shù)差額填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：1.本表由全國經(jīng)營的特許機(jī)構(gòu)總部匯總?cè)珖�各地區(qū)情況填制，報(bào)所在地外匯分局。

2.其他注釋與附表1相同。

附表4：

______年___月___分局轄內(nèi)特許業(yè)務(wù)月報(bào)表

單位：萬美元

項(xiàng)目買入（調(diào)入）外幣金額一、與客戶買賣外幣（1）境內(nèi)個(gè)人其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)筆數(shù)賣出（調(diào)出）外幣金額筆數(shù)差額事后補(bǔ)錄系統(tǒng)未錄入系統(tǒng)境外個(gè)人其中：實(shí)時(shí)登錄系統(tǒng)辦理事后補(bǔ)錄系統(tǒng)辦理未錄入系統(tǒng)二、系統(tǒng)內(nèi)備付金調(diào)劑（2）三、與其他特許機(jī)構(gòu)間備付金調(diào)劑（3）四、與開戶銀行間備付金調(diào)劑（4）五、經(jīng)批準(zhǔn)的其他備付金調(diào)劑方式（5）六、月初外幣備付金余額（6）七、月末外幣備付金余額（7）八、匯率調(diào)整（8）填報(bào)人：負(fù)責(zé)人：聯(lián)系電話：填報(bào)日期：

公章：

注：本表由外匯分局根據(jù)本級特許機(jī)構(gòu)填報(bào)的“附表1”數(shù)據(jù)及下轄分支機(jī)構(gòu)匯總所轄地區(qū)的數(shù)據(jù)匯總填制，報(bào)國家外匯管理局。

附件2：

外匯分局上報(bào)試點(diǎn)申請材料的主要內(nèi)容

一、試點(diǎn)地區(qū)（城市）確定及理由，如是否為國家特殊政策扶持地區(qū)，國家給予的政策是否明確可試點(diǎn)特許業(yè)務(wù)；如是否即將舉辦重大涉外活動(dòng)（賽事）；是否為邊境口岸城市或旅游中心城市等。

二、上述確定理由的相關(guān)證明材料。

三、該地區(qū)（城市）涉外經(jīng)濟(jì)情況，主要內(nèi)容包括；（一）上年度及當(dāng)年該地區(qū)個(gè)人匯兌情況；（二）上年度及當(dāng)年該地區(qū)出入境人員情況；

（三）上年度及當(dāng)年銀行及外幣代兌機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)外幣兌換總體情況。四、試點(diǎn)準(zhǔn)備情況，主要內(nèi)容包括：

（一）外匯分局試點(diǎn)實(shí)施方案及準(zhǔn)備情況，包括經(jīng)營機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、宣傳、應(yīng)急預(yù)案制定等；

（二）與當(dāng)?shù)卣�府協(xié)調(diào)情況，包括當(dāng)?shù)卣�府相關(guān)部門，如工商、稅務(wù)、金融辦、公安、海關(guān)、機(jī)場等部門的溝通協(xié)調(diào)情況；

（三）申請?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)情況介紹。

五、附帶至少一家境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)按《試點(diǎn)辦法》第九條申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的材料。

六、對上述境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請的初審結(jié)論。七、其他需要說明的事項(xiàng)。附件3：

申請?jiān)圏c(diǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)情況表

分局名稱：_______________________

試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名稱及性質(zhì)具有獨(dú)立法人資格，注冊資本不少于500萬元人民幣或等值外匯具有外幣代兌機(jī)構(gòu)資格6個(gè)月以上，申請前6個(gè)月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆、金額不少于等值20萬美元，且期間未被外匯局處罰高級管理人員中至少有2名具有相應(yīng)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)每一個(gè)經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)配備不少于2名具有相應(yīng)經(jīng)驗(yàn)的工作人員試點(diǎn)機(jī)構(gòu)具備條件情況特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時(shí)辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會(huì)計(jì)核算、匯總統(tǒng)計(jì)、存儲(chǔ)相關(guān)記錄的功能以及按個(gè)人結(jié)售匯相關(guān)法規(guī)予以風(fēng)險(xiǎn)提示的功能以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價(jià)的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營活動(dòng)的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等具備兌換水單管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制及向外匯分局報(bào)送相關(guān)信息等制度滿足國家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)接入技術(shù)條件的說明材料其他需說明的情況注：1.每家機(jī)構(gòu)填一張表。

2.試點(diǎn)機(jī)構(gòu)性質(zhì)可具體分為中資、外資和中外合資。

附件4：

《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》管理工作制度

第一條為規(guī)范《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》（以下簡稱兌換特許證）管理，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（以下簡稱《試點(diǎn)辦法》）等有關(guān)法律規(guī)定，制定本制度。

第二條兌換特許證是特許機(jī)構(gòu)經(jīng)營個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)的法定證明文件，由國家外匯管理局統(tǒng)一印制，分正本和副本。

第三條兌換特許證的領(lǐng)用、保管、銷毀等應(yīng)按照國家外匯管理局關(guān)于重要憑證的有關(guān)規(guī)定管理。

第四條兌換特許證由國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）按年度使用數(shù)量向國家外匯管理局預(yù)估申領(lǐng)，并按《試點(diǎn)辦法》的有關(guān)規(guī)定頒發(fā)給特許機(jī)構(gòu)。

第五條兌換特許證載明下列內(nèi)容：（一）機(jī)構(gòu)名稱；（二）營業(yè)地址；（三）金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼；

（四）序列號（即國家外匯管理局印制時(shí)的順序編號）；（五）發(fā)證機(jī)關(guān)；（六）頒發(fā)時(shí)間；（七）外匯分局公章。

第六條特許機(jī)構(gòu)首次申領(lǐng)兌換特許證時(shí)，外匯分局應(yīng)審核并留存以下材料：（一）批準(zhǔn)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的批復(fù)文件及其復(fù)印件；（二）介紹信；

（三）領(lǐng)取兌換特許證人員的有效身份證件及其復(fù)印件；（四）外匯分局要求的其他資料。

第七條特許機(jī)構(gòu)按《試點(diǎn)辦法》第二十五條的規(guī)定申請換發(fā)兌換特許證時(shí)，外匯分局應(yīng)審核并留存以下材料：

（一）申請書；

（二）本制度第六條（二）、（三）款規(guī)定的文件和資料；（三）《試點(diǎn)辦法》規(guī)定事項(xiàng)的相關(guān)證明文件和資料；（四）外匯分局要求的其他資料。

第八條本制度自201*年5月1日起施行。

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