票據(jù)定向管理計劃業(yè)務(wù)簡介

票據(jù)定向管理計劃業(yè)務(wù)簡介

一、收益分析（一）商業(yè)銀行

商業(yè)銀行承兌的匯票屬于表內(nèi)貸款，占用了商業(yè)銀行的貸款額度。按照銀行會計準則，如將本行承兌的匯票賣給第三方，則可將該資產(chǎn)轉(zhuǎn)入表外，釋放表內(nèi)貸款額度。有多余額度之后，銀行可在符合銀監(jiān)會存貸比要求前提下，放大放貸額度，增加貸款收入。（二）證券公司

1.券商可以同有上述需求的商業(yè)銀行合作，通過定向資產(chǎn)管理計劃購買商業(yè)銀行票據(jù)（資金也由商業(yè)銀行提供），將票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)到表外，從而獲得通道收入；

2.通過票據(jù)定向資產(chǎn)管理計劃可以做大券商資產(chǎn)管理規(guī)模。二、業(yè)務(wù)詳解

假設(shè)A商業(yè)銀行有將本行承兌匯票轉(zhuǎn)到表外、釋放貸款額度的需求。A商業(yè)銀行將自有資金委托證券公司的定向資產(chǎn)管理計劃做理財，而定向資產(chǎn)管理計劃將所受資金用于購買A商業(yè)銀行的票據(jù)。這樣資產(chǎn)管理計劃的資金又流入了A商業(yè)銀行，A商業(yè)銀行的表內(nèi)票據(jù)也賣給了第三方，轉(zhuǎn)入了表外，成功的釋放了貸款額度。而回流的資金在有多余貸款額度的前提下又可以繼續(xù)放貸，增加銀行貸款收入。

票據(jù)流動示意圖

A商業(yè)銀行票據(jù)轉(zhuǎn)讓定向資管計劃資金流動示意圖

A商業(yè)銀行將資金托與券商管理定向計劃購買票據(jù)資金回流到A商業(yè)銀行定向資管計劃部分銀行需要引入第三方商業(yè)銀行，也就是說，如果A、B兩個商業(yè)銀行都有上述需求，那么分別同券商簽署定向資產(chǎn)管理計劃，A、B商業(yè)銀行互相購買表內(nèi)票據(jù)資產(chǎn)，實現(xiàn)表內(nèi)轉(zhuǎn)表外。

擴展閱讀：1定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同(含保管托收)

******定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

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定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

二Ｏ一二年月

******定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

甲方（受讓方）：法定代表人：住所：聯(lián)系人：聯(lián)系方式：傳真：

乙方（轉(zhuǎn)讓方）：招商銀行股份有限公司***分行法定代表人：傅育寧

住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈聯(lián)系人：聯(lián)系方式：傳真：

甲方擬設(shè)立“宏源證券-招商銀行定向資產(chǎn)管理計劃”（以下簡稱“集合計劃”），以定向資產(chǎn)管理計劃資金一次性或分期購買乙方的票據(jù)資產(chǎn)。甲乙雙方本著友好合作意愿，簽訂本合同。

第一條轉(zhuǎn)讓標的

1.1本合同項下乙方向甲方一次性或分期轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)，雙方另行簽署《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》，用以確認具體轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)情況，甲乙雙方另行簽署的《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》均作為本合同附件。

票據(jù)資產(chǎn)：指本合同附件1所列《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》項下、乙方為持票人的經(jīng)乙方貼現(xiàn)（轉(zhuǎn)貼現(xiàn)）的尚未到期的銀行承兌匯票所對應(yīng)的票款收益權(quán)，內(nèi)容包括：（1）票據(jù)提示付款后取得相關(guān)票款的權(quán)利；（2）票據(jù)被拒付后對背書、出票人以及匯票的其他債務(wù)人（如有）行使追索權(quán)后取得相關(guān)票款的權(quán)利；及（3）票據(jù)產(chǎn)生的其他收入而產(chǎn)生的、獲取上述全部收入的權(quán)利。

1.2乙方應(yīng)在票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日將票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給甲方，甲方應(yīng)在票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日向乙方交付轉(zhuǎn)讓價款。票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日、轉(zhuǎn)讓價款、票據(jù)編號、票面金額等事項均以《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)

******定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

讓清單》上的記載為準�！镀睋�(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》應(yīng)列示各票據(jù)的票據(jù)編號、票面金額、出票日、到期日、出票人名稱、承兌行名稱等事項。

1.3本合同項下票據(jù)資產(chǎn)所對應(yīng)的票據(jù)應(yīng)當符合如下條件：（1）持票人為乙方；

（2）性質(zhì)為遠期銀行承兌匯票；（3）已經(jīng)乙方貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)；

（4）票據(jù)真實有效，其開具具有真實的貿(mào)易背景（5）本合同生效之日，票據(jù)尚未到期；（6）非電子票據(jù)。

1.4《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》由甲乙雙方加蓋公章共同確認。

1.5甲方受讓的標的系票據(jù)資產(chǎn)而非票據(jù)或票據(jù)權(quán)利，甲乙雙方約定，甲方足額支付轉(zhuǎn)讓價款后，《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》所列票據(jù)對應(yīng)的票據(jù)資產(chǎn)即不可撤銷的轉(zhuǎn)讓給甲方。

第二條轉(zhuǎn)讓價款的支付

2.1本合同生效且甲方就本合同項下受讓票據(jù)資產(chǎn)事宜所發(fā)起設(shè)立的定向資產(chǎn)管理計劃已成立，相應(yīng)定向資產(chǎn)管理計劃參與資金已募集到目標規(guī)模后，甲方應(yīng)在票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日向乙方支付轉(zhuǎn)讓價款，甲方支付的轉(zhuǎn)讓價款以《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》上的記載為準。

2.2乙方收取票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓價款的銀行賬戶為：戶名：開戶行：賬號：

2.3《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》所列票據(jù)對應(yīng)的票據(jù)資產(chǎn)自乙方收到甲方足額轉(zhuǎn)讓價款之日起不可撤銷的轉(zhuǎn)移至甲方，由甲方享有對轉(zhuǎn)讓標的項下的票據(jù)資產(chǎn)的全部權(quán)利，并承擔(dān)票據(jù)資產(chǎn)到期無法收回的風(fēng)險。為減少票據(jù)實物傳遞過程中的在途風(fēng)險，甲方受讓票據(jù)資產(chǎn)后委托乙方保管該票據(jù)資產(chǎn)項下的相關(guān)票據(jù)，甲方不另行在票據(jù)實物上背書。

第三條轉(zhuǎn)讓標的相關(guān)資料之移轉(zhuǎn)

3.1乙方應(yīng)在票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓后的十五個工作日內(nèi)，將加蓋乙方有效印章的《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》所列票據(jù)的票面復(fù)印件移交給甲方；對應(yīng)票據(jù)的全套原始權(quán)利證明文件由乙方負責(zé)保管，如遇甲方確須提供原始權(quán)利證明文件的，乙方有義務(wù)及時提供。

******定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

第四條票據(jù)的保管和托收

4.1乙方應(yīng)當妥善保管已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)票據(jù)，除本合同另有約定外，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得擅自拆包已封存的票據(jù)或處分已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)或票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)票據(jù)（包括但不限于將已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)的票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、重復(fù)賣出已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)等），但票據(jù)到期乙方辦理托收需要處分已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)票據(jù)的除外。乙方保管范圍為本合同附件《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》所列票據(jù)資產(chǎn)項下的票據(jù)。

4.2票據(jù)的保管期限從票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日起至受讓的票據(jù)資產(chǎn)所對應(yīng)的全部票據(jù)款項回收至甲方定向資產(chǎn)管理計劃專用賬戶之日止。

4.3乙方應(yīng)于已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)票據(jù)中最早到期票據(jù)的票據(jù)到期日7個工作日前將封存的票據(jù)拆包，并按每張票據(jù)到期時間的先后順序逐一辦理票據(jù)到期托收。在需要甲方配合時，甲方有義務(wù)對乙方的票款收取予以合理協(xié)助。

4.4托收時，由乙方按票據(jù)托收的規(guī)定進行“委托收款”背書后發(fā)出托收。乙方進行“委托收款背書”及發(fā)出托收，即視為乙方已履行完畢本合同項下代理托收義務(wù)。對于非因乙方過錯原因造成的票據(jù)款不能按時回收或不能回收的情形，乙方概不承擔(dān)責(zé)任。甲乙雙方確認，乙方在“背書人”欄的簽章及“被背書人”欄的記載只作為票據(jù)托收的必要手段，乙方不據(jù)此對該批\/筆代理托收票據(jù)主張任何票據(jù)權(quán)利，也不因托收拒付對甲方承擔(dān)任何責(zé)任。

4.5票據(jù)托收款項的劃付

乙方應(yīng)在收到本合同項下甲方已受讓票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)票據(jù)到期托收款項的當日內(nèi)，將回收的款項劃付至甲方的定向資產(chǎn)管理計劃專用賬戶。定向資產(chǎn)管理計劃專用賬戶信息如下：

戶名：開戶行：賬號：

4.6如果出現(xiàn)承兌行拒絕兌付票據(jù)或其他票據(jù)債務(wù)人拒絕償付票據(jù)之情形，則乙方應(yīng)在承兌行拒絕兌付或其他票據(jù)債務(wù)人拒絕償付的當日書面通知甲方，并及時協(xié)助甲方采取必要措施追討票款。

4.7保管托收服務(wù)費

乙方依據(jù)本合同規(guī)定為甲方提供票據(jù)保管、托收服務(wù)，甲方向乙方支付保管托收服務(wù)費。保管托收服務(wù)費的費率以《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》的記載為準。

保管托收服務(wù)費＝

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2．保管托收服務(wù)費于《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》項下甲方所受讓的全部票據(jù)資產(chǎn)到期后的**個工作日內(nèi)劃付至乙方如下賬戶：

戶名：

開戶行：賬號：

第五條甲方權(quán)利義務(wù)

5.1按照本合同約定支付轉(zhuǎn)讓價款；

5.2有權(quán)要求乙方提供與轉(zhuǎn)讓標的有關(guān)的資料；

5.3在轉(zhuǎn)讓標的不可撤銷的轉(zhuǎn)讓給甲方后，甲方有權(quán)要求乙方妥善保管轉(zhuǎn)讓標的對應(yīng)的票據(jù)，并對轉(zhuǎn)讓標的對應(yīng)票據(jù)進行到期托收處理，所有票據(jù)托收款項乙方必須按照本合同4.5款的規(guī)定及時支付給甲方；

5.4法律法規(guī)規(guī)定的及本合同約定的其他權(quán)利和義務(wù)。

第六條乙方權(quán)利義務(wù)

6.1按照本合同約定取得轉(zhuǎn)讓價款；6.2向甲方提供與轉(zhuǎn)讓標的有關(guān)的材料；

6.3按照本合同約定及時對票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)票據(jù)進行到期托收處理，并及時將收取的票據(jù)款項支付給甲方；

6.4乙方應(yīng)將轉(zhuǎn)讓標的所對應(yīng)的票據(jù)與其持有的其他票據(jù)分別單獨保管、驗收并封存。未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)的票據(jù)交與第三人保管或托收，不得使用或者許可第三人使用與已轉(zhuǎn)讓票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)的票據(jù)。

第七條承諾與保證

7.1甲方的承諾與保證：

7.1.1甲方是依法成立的金融機構(gòu)，持有有效的營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證；7.1.2甲方保證以合法管理的資金認購轉(zhuǎn)讓標的。7.2乙方的承諾與保證：

7.2.1本合同附件1《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單》中所列票據(jù)符合票據(jù)法及相關(guān)規(guī)定，并符合

******定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

本合同1.3款的要求；

7.2.2票據(jù)真實、合法、有效，記載事項完整，沒有被偽造、變造的簽章；7.2.3乙方真實享有票據(jù)權(quán)利；

7.2.4票據(jù)為乙方背書受讓的，乙方應(yīng)當對其直接前手背書的真實性負責(zé)，票據(jù)為乙方以其他合法方式取得的，乙方應(yīng)當對其受讓的合法性負責(zé)；

7.2.5票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日之前，票據(jù)上不存在法律、法規(guī)規(guī)定的不得轉(zhuǎn)讓的情形；7.2.6票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日之前，票據(jù)上不存在優(yōu)先于甲方的票據(jù)權(quán)利；7.2.7票據(jù)沒有超過票據(jù)權(quán)利的行使期限。

第八條違約責(zé)任

9.1乙方違反第4.1款約定的義務(wù)，未經(jīng)甲方書面同意乙方擅自拆包的，或者擅自處分票據(jù)資產(chǎn)或票據(jù)資產(chǎn)對應(yīng)票據(jù)（含法律處分和事實處分）的，乙方應(yīng)賠償因其違約而給甲方造成的損失。

9.2甲方未按照本合同約定支付轉(zhuǎn)讓價款的，自本合同約定的支付日起，甲方按（遲延劃付款項׉×延遲天數(shù)）支付違約金。甲方遲延支付轉(zhuǎn)讓價款超過30日的，乙方有權(quán)解除本合同并要求甲方對乙方造成的全部損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

9.3如本合同當事人違反本合同的約定，包括事實與本合同當事人做出的承諾和保證不符的，守約方有權(quán)請求違約方依照本合同的約定履行相應(yīng)的義務(wù)；造成守約方損失的，守約方有權(quán)請求違約方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

第十條相關(guān)稅費

按照現(xiàn)行法律法規(guī)，雙方各自承擔(dān)因本合同產(chǎn)生的相關(guān)稅費，并主動履行納稅義務(wù)。

第十一條爭議處理

本合同履行過程中發(fā)生爭議雙方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向乙方住所地有管轄權(quán)的法院提起訴訟。

第十二條合同的效力及其它事項

12.1本合同經(jīng)甲乙雙方加蓋公章后生效。

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12.2本合同所列附件為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。12.3本合同壹式肆份，甲乙雙方各執(zhí)貳份，每份具有同等法律效力。（本頁以下無正文，為簽署頁）

******定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

（本頁為《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》的簽署頁）

甲方：（蓋章）：

法定代表人或授權(quán)代理人（簽字或簽章）

乙方：招商銀行股份有限公司***分行（蓋章）

負責(zé)人或授權(quán)代理人（簽字或簽章）

簽署日期：年月日

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票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單

編號：xxx

本期票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓清單隸屬于****證券公司與招商銀行股份有限公司xx分行簽署的編號為xxxx號的《*****定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》（以下簡稱：《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》），本轉(zhuǎn)讓清單為《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》附件。

1、本轉(zhuǎn)讓清單項下轉(zhuǎn)讓票據(jù)的票面總金額為：人民幣（大寫）：，小寫：2、本轉(zhuǎn)讓清單項下轉(zhuǎn)讓標的所對應(yīng)的轉(zhuǎn)讓價款為：人民幣（大寫）：，小寫：3、本轉(zhuǎn)讓清單項下票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓日為：201*年月日4、本轉(zhuǎn)讓清單項下保管托收服務(wù)費的費率為：5、本轉(zhuǎn)讓清單項下轉(zhuǎn)讓標的明細情況：

******定向資產(chǎn)管理計劃票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同

6、本轉(zhuǎn)讓清單為《票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同》之附件。

7、本轉(zhuǎn)讓清單一式四份，*****證券公司與招商銀行股份有限公司xx分行各持二份。（此頁為簽署頁）

*********證券公司（蓋章）

招商銀行股份有限公司xx分行

（蓋章）10

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